Liste des assureurs en France en 2023

Le marché de l’assurance est diversifié. Il est possible de trouver une assurance pour tout ce dont vous avez besoin : habitation, auto, moto, quad, vélo, bateau, mutuelle santé, assurance animaux, etc. Les acteurs sont aussi très différents, en allant de l’assureur traditionnel en passant par la banque ou les courtiers. Voici un tour d’horizon des acteurs de l’assurance et les dernières informations sur le marché de l'assurance en France !

Quels sont les acteurs du marché de l’assurance en France métropolitaine et dans les DOM-TOM ?

Découvrez les principaux acteurs du marché de l'assurance :

• Les assureurs spécialisés ;
• Les sociétés mutualistes ;
• Les bancassurances ;
• Les courtiers ;
• Les assureurs spécialisés dans les Dom-Tom.

Les assureurs spécialisés

Il s’agit des organismes d’assurance qui proposent uniquement des offres d’assurances et aucun autre produit. L’avantage principal réside dans le fait qu’ils maîtrisent parfaitement leurs produits et qu’ils sont totalement adaptés aux besoins du quotidien. Le point négatif souvent relevé concerne le prix qui est en général plus élevé que pour les autres acteurs présents dans le secteur de l’assurance.

• Vous cherchez un assureur spécialisé ? Voici une liste non-exhaustive des compagnies d’assurance qui existent en France métropolitaine et dans les Dom-Tom :
• CNP Assurances
• Adep
• Allianz
• April
• Aréas Assurances
• Aviva
• AXA
• Gan
• Générali
• Hiscox
• Interassurances
• Otherwise
• SwissLife

Selon les assureurs, vous allez être en mesure de vous assurer dans plusieurs domaines. Par exemple, Allianz propose des assurances habitation ainsi que de l’assurance auto et 2 roues mais aussi de l’assurance santé pour vous et vos proches, et de l’assurance vie. Groupama fait de même avec l’assurance habitation, l’auto, l’épargne et la santé.

Le conseil SelectraN’hésitez pas à souscrire plusieurs contrats chez la même compagnie d’assurance. En effet, vous bénéficiez le plus souvent d’une réduction pour le cumul de plusieurs produits d’assurance. Renseignez-vous par avance auprès de l’assureur qui vous intéresse.

Les sociétés mutualistes

Le rôle d’origine de la mutuelle consiste à protéger les salariés d’un secteur spécifique. Depuis, les sociétés mutualistes ont élargi leur champ d’action pour proposer leurs prestations à tous. Elles sont bien placées sur le marché puisque Covéa et Groupama sont les deux premières sociétés d’assurance en 2019, selon le classement de l’Argus de l’Assurance.

• Découvrez la liste non-exhaustive des assureurs mutualistes :
• AMF Assurances
• AGPM
• Aréas Assurances
• EOVI MCD
• Groupe Mutualiste Pasteur (GMP)
• GMF
• Groupama
• MAAF
• MACIF
• MACSF
• MAE
• MAIF
• Malakoff Médéric
• Matmut
• Mutuelle de Poitiers Assurances
• Thélem Assurances

Les bancassurances

Surnommées ainsi par la Fédération Française de l’Assurance (FFA) et l’Argus de l’Assurance, les banques constituent un acteur majeur sur le marché de l’assurance depuis plusieurs années maintenant. Et pour cause, elles misent sur des tarifs attractifs, ce qui a contribué à leur essor. Le Crédit Agricole se place d’ailleurs en 3ème position du Top 20 des assureurs habitation, selon le classement 2019 de l’Argus de l‘Assurance.

Quels sont les banques qui vous proposent des assurances ?

• La plupart des banques françaises mettent à votre disposition des offres d’assurance de tout type :
• Banque Populaire
• La Banque Postale
• BNP Paribas
• BPCE Assurances
• Caisse d’Epargne
• Carrefour Assurance
• CIC
• Crédit Agricole
• Crédit Mutuel
• Hello bank!
• HSBC
• LCL Assurances
• Pacifica Assurances
• Sogessur
• Suravenir Assurances

Les assureurs en ligne

les assureurs en ligne ont révolutionné le marché de l’assurance en proposant des services 100% en ligne. Ce mode de fonctionnement rapide, sécurisé et pratique séduit de nombreuses personnes. D’autant plus que ces compagnies d’assurance ont aussi la réputation d’être moins chère que celles classiques tout en étant aussi performantes au niveau des garanties.

Ils sont pour certains issus de groupes d’assurance ou banquiers déjà présents avec des agences et qui se sont adaptées à la demande d’une clientèle férue de nouvelles technologies. C’est le cas notamment d’Amaguiz.com qui est rattachée à Groupama, Direct Assurance qui est une filiale d’AXA, Hello bank! de BNP Paribas ou encore Eurofil.com qui appartient à la société Aviva.

Nous retrouvons également des assureurs directs uniquement : AcommeAssure, AFI Santé, All Secur, Assur’O’Poil, Assur Online, Auto First, CmonAssurance, Luko, Otherwise, etc.

Les courtiers

Ces assureurs offrent un service spécifique : ils trouvent la meilleure formule d’assurance pour chacun de leur client. Ils peuvent être en ligne ou physiques :

• AcommeAssure
• AFI Santé
• Assu 2000
• Assuréo
• GSA Assurances
• MaXance
• Solu’Azur Assurances

Les assureurs spécialisés dans les DOM-TOM

Les assureurs de France métropolitaine sont globalement présents dans les Départements et Territoires d'Outre-Mer. Cependant, des sociétés spécialisées ont vu le jour et proposent des assurances.

• Prudence Créole
• Adep
• Anset Assurances
• Assurance Outre-Mer
• SMERAG pour les étudiants, etc.

Parmi les groupes d’assureurs présents dans les DOM-TOM, l’on retrouve MAAF Guyane, Generali GFA Caraïbes, Groupama Antilles-Guyane, Crédit Agricole Guadeloupe et l'ADEP.

En dehors de ces classements, Europ Assistance, société spécialisée dans l’assistance aux personnes met à disposition de ses clients des produits d’assurance : sport, voyage, auto, famille, domicile, mutuelles santé, etc.

Les données du secteur de l’assurance en France

En France, le marché de l'assurance est dynamique, avec un chiffre d'affaires toujours en hausse au fil des ans. Le marché de l'assurance est diversifié : chaque ménage français peut trouver une offre d'assurance correspondant à ses besoins et à son budget.

Un marché toujours dynamique

En 2018, le chiffre d’affaires lié à l’assurance française s’est élevé à 219,4 Md €, soit une hausse de 3,7 % par rapport à 2017. Les assurances de biens et responsabilités ont augmenté de 2,8 % et celles des personnes de 4 %. Le marché reste donc en progression depuis 2017, ce qui est bon signe pour les compagnies d’assurance qui se portent bien.

Les prestations ont baissé de 5,3 % avec un chiffre d’affaires estimé à 135,8 Md €. Les assurances vie et la capitalisation sont à l’origine de cette baisse avec - 6,4 %. Les compagnies d'assurance ont une solvabilité qui reste stable, en passant de 208 % à 211 % pour l’assurance vie et de 274 % à 272 % en ce qui concerne l’assurance non-vie.

Très concurrentiel, le marché de l’assurance se veut également diversifié. Il y en a ainsi pour tous les goûts, de l’agence classique à la souscription et gestion en ligne en passant par le courtier et les banques.

Des offres d'assurance pour tous

L’une des grandes forces de l’assurance est qu’elle s’adresse à tout le monde : famille, senior, étudiant, personne seule, couple, etc. Les budgets sont également appropriés à chacun. Un étudiant paiera moins cher qu’une famille ou des seniors par exemple. C’est par exemple le cas de l’assurance santé qui prend en compte l’âge de la personne mais aussi de l’assurance habitation qui offre des formules spécifiques pour les étudiants. Dans les autres cas d’assurance (habitation, auto, 2 roues, quad, vélo), ce sont plutôt le type de logement ou de véhicules qui sont pris en compte.

Les Français et l’assurance

Voici quelques chiffres sur l’assurance et les français en 2018 :

• 38 millions de bénéficiaires d’une assurance-vie
• 18 millions de personnes disposent d’une protection santé
• 42,6 millions de véhicules sont assurés
• 40 millions de logements sont couverts

(Source : Rapport FFA 2018).

Le marché européen : un poids lourd au niveau mondial

L'Europe se place en troisième position du classement mondial des assurances derrière l’Asie et l’Amérique du Nord.

Le chiffre d’affaires global est de 1 311 Md €, soit une hausse de 6,2 % par rapport à 2017. Le montant de l’assurance vie s’élève à 764 Md € et celui de l’assurance non-vie est de 407 Md €, soit une augmentation de 5,7 %. L’assurance santé de son côté a eu une croissance de 4,8 % avec un chiffre d’affaires de 140 Md €.

Les acteurs européens les plus importants pour les cotisations sont le Royaume-Uni , la France et l’Allemagne . L’assurance représente également le principal investisseur de l’Union Européenne. Les compagnes d’assurance européennes ont investi 10 186 Md € dans l’économie en 2018. Cela représente 64% du PIB européen. Autre point positif : plus de 928 000 personnes sont employés par les 3 300 assureurs européens recensés.