Assurance habitation Groupama : formules, garanties, franchises et tarifs

Groupe mutualiste français, Groupama possède trois sociétés commerciales (Groupama, Gan et Amaguiz) afin de proposer des services divers à l'ensemble de ses adhérents. Fondée au XIXe siècle, la société a su innover et propose désormais des assurances dans tous les domaines, notamment des assurances habitation. Quelles sont les formules d'assurance habitation proposées par Groupama ? À quel tarif ? Quelles garanties comprennent-elles ? Selectra répond à vos interrogations.
Sommaire :
- Quelles sont les formules d'assurance habitation Groupama ?
- Quelles sont les garanties des assurances habitation Groupama ?
- Quelles sont les franchises des assurances habitation Groupama ?
- Quel sont les tarifs des assurances habitation Groupama ?
- Quel est notre avis sur les assurances habitation Groupama ?

Groupama Assurance Habitation Devis 50 euros offerts
Protégez au mieux votre logement et vos biens en quelques clics. Votre devis gratuit en 5'.
Quelles sont les formules d'assurance habitation Groupama ?
Découvrez les formules d'assurance habitation de Groupama et choisissez celle qui correspond le mieux à votre profil et à vos besoins pour votre logement.
Les formules principales
Que vous soyez propriétaire ou locataire, l’assureur Groupama vous propose 2 formules d’assurance habitation :
- Formule Essentiel : une protection minimum avec des garanties obligatoires pour protéger votre logement ;
- Formule Confort : une protection complète et renforcée pour couvrir au mieux votre logement.

Les formules pour des profils spécifiques
Groupama propose également des formules d'assurance habitation plus spécifiques pour des besoins précis :
- Formule Minimale : pour couvrir votre maison en construction, les dépendances isolées et les bâtiments inoccupés, uniquement avec des garanties indispensables : catastrophes naturelles, incendie, événements climatiques, responsabilité civile immeuble, etc. ;
- Formule Bailleur : s'adresse aux propriétaires qui mettent un logement non meublé en location. Cette formule couvre plusieurs sinistres tels que l’incendie, le bris de glaces, les dommages électriques immobilier, le dégât des eaux, etc. ;
- Formule Responsabilité Civile seule "vie privée" : destinée aux personnes hébergées chez un proche ou un ami, ou qui vivent en maison de retraite. Cette formule vous couvre si vous êtes responsable d’un dommage sur un tiers et/ou sur ses biens ;
- Formule Etudiants : s'adresse aux étudiants qui louent un appartement et qui ont entre 18 à 26 ans. Cette formule comprend des garanties essentielles pour être couvert en cas : d'incendie, de dégât des eaux, de vol, de bris de glaces, etc.
Ces formules s'adaptent à votre budget et à votre situation (type de logement, surface, valeur des objets à protéger, etc.).
Quelles sont les garanties des assurances habitation Groupama ?
Comme vu précédemment, Groupama propose deux formules d'assurances habitation principales aux garanties différentes. Pour vous aider dans votre choix, observez le récapitulatif des garanties proposées dans ces formules et le détail de chacune des garanties. Découvrez également les garanties optionnelles qui vous permettront de renforcer la formule Confort.
Quelles sont les garanties incluses dans les formules ?
Garanties | Formule Essentiel | Formule Confort |
---|---|---|
Responsabilité Civile vie privée | ||
Responsabilité Civile Immeuble | ||
Défense pénale et Recours suite à accident | ||
Incendies | ||
Dégâts des eaux | ||
Événements et Catastrophes naturelles | ||
Catastrophes technologiques | ||
Attentats et actes de terrorisme | ||
Villégiature et autres locaux | ||
Dommage électrique et effraction bâtiment | ||
Assistance aux personnes en déplacement | ||
Vol/détérioration | ||
Bris de glace sur le mobilier et les bâtiments | ||
Dommage appareillage électrique | ||
Autres frais et pertes annexes | ||
Assistance vie quotidienne, Allô travaux et Informations juridiques | ||
Tous risques immobiliers | ||
Contenu des congélateurs |
Quels sont les détails des garanties incluses dans les formules ?
Responsabilité Civile vie privée
Parce qu'un incident est vite arrivé, Groupama met à votre service des garanties qui vous protège dans le cadre de dommages impliquant votre responsabilité et les conséquences pécuniaires qui en résultent.
Pour vous et les membres de votre foyer, cette protection vous permet d'être aidé en cas :
- De dommages corporels, matériels et immatériels provoqués à des tiers ;
- Dégâts directs et indirects subis par les biens meublés en location ;
- A la suite d'un vol ;
- Dommages du fait de la vente de biens mobiliers ;
- Tout dommage qui est le résultat d'une faute inexcusable.

La Responsabilité Civile Immeuble
Réservée à un profil spécifique, elle vous offre une protection financière pour les dommages corporels, matériels et immatériels, sauf si c'est la responsabilité de votre locataire qui est engagée ou si vous êtes victime d'une perte de loyer.
Les garanties de protection des biens
Pour protéger vos biens dans la vie de tous les jours, Groupama propose dans ses formules d'assurance logement diverses garanties :
Garantie | Détails des garanties |
---|---|
Incendie |
|
Dégâts des eaux |
|
Vol |
|
Bris de glaces |
|
Catastrophes naturelles |
|
Dommages électriques |
|
Pertes de denrées |
|
D'autres garanties importantes font aussi partie de votre contrat de protection : attentats et actes de terrorisme, frais et pertes annexes, événements climatiques, catastrophes technologiques, dommages d'effraction, villégiatures et autres locaux, etc. Vous pouvez retrouver les détails de chacune de ces garanties sur les conditions générales de l'assurance habitation de Groupama.
Quelles sont les garanties optionnelles des assurances habitation de Groupama ?
Pour renforcer la couverture de votre bien, vous pouvez ajouter certaines garanties optionnelles dans la formule Confort proposée par Groupama :

- Rééquipement à neuf : vous permet d'être remboursé (hors franchise prévue dans votre contrat) des biens endommagés : dans la limite de 10 ans pour les appareils électriques et électroniques, de 5 ans pour le matériel informatique et sans limite d'ancienneté pour le mobilier.
- Objets de valeur (bijoux, tableaux, etc.) : vous permet de protéger vos biens de valeurs avec un remboursement allant jusqu'à 76 000 €, en fonction du contrat souscrit.
- Côté jardin : permet de couvrir les dégradations extérieures au logement (terrasse, abri de jardin, chute d'un arbre, etc.). Le mobilier de jardin est également protégé en cas de vol.
- Canalisations enterrées/perte d'eau : vous permet d'être remboursé des frais de réparation ou de recherche de fuite d'eau. Sont garanties les canalisations situées entre votre logement assuré et le compteur d'eau.
D'autres garanties complémentairesGroupama proposent d'autres garanties complémentaires en dehors des garanties de protection de votre bien : assurance scolaire, appareils nomades (non-disponible dans la formule Essentiel), instruments de musique et matériels de sport (non-disponible dans la formule Essentiel), et responsabilités civiles dédiées.
Quelles sont les franchises des assurances habitation Groupama ?
Les montants des franchises pratiqués par Groupama sont très bien détaillés dans leurs Conditions Générales et varient en fonction des garanties.

Chez Groupama, le montant des franchises est clair et précis. Trois niveaux de franchises sont proposés : sans franchise, 149 € ou 298 €. Le tarif de votre cotisation annuelle sera modifié en fonction du taux de franchise que vous sélectionnez lors de votre souscription à un contrat d'assurance habitation. En effet, un taux de franchise élevé est synonyme d'une prime d'assurance habitation plus basse.
Assurance habitation sans franchiseLe zéro franchise est accessible uniquement avec la formule d’assurance habitation Confort. Si vous choisissez cette option, une franchise minimale sera tout de même appliquée sur certaines garanties : dommages appareillage électrique, dommages électriques bâtiment et contenu des congélateurs.
Quel sont les tarifs des assurances habitation Groupama ?

Groupama Assurance Habitation Devis50 euros offerts
Protégez au mieux votre logement et vos biens en quelques clics. Votre devis gratuit en 5'.
Profil de l'assuré | Formule | Prix (TTC) |
---|---|---|
Un(e) locataire de 26 ans, vivant dans un appartement de deux pièces, situé en étage intermédiaire, à Rennes. |
|
à partir de 8,07€/mois |
Un(e) propriétaire de 50 ans, vivant dans une maison de quatre pièces, possédant un étage et un rez-de-chaussée, à Rennes. |
|
à partir de 15,80€/mois* |
Devis réalisés le 08/04/2020.
Retrouvez notre guide des prix des assurances habitation pratiqués en France !
Quel est notre avis sur les assurances habitation Groupama ?
En réalisant des devis en ligne, nous avons noté plusieurs avantages et un inconvénient sur les assurances habitation de Groupama.
Quels sont les avantages des assurances habitation Groupama ?
- Des tarifs et des franchises clairs : Contrairement à certains de ses concurrents pour lesquels il est difficile d'avoir accès aux tarifs et encore moins aux taux de franchise, Groupama est extrêmement transparent quant à ces deux aspects. Et il y a de quoi puisque les prix proposés sont avantageux, quel que soit le profil que nous avons : locataire, propriétaire, étudiant, etc.
- Une prise de contact aisée : L'assureur Groupama met à votre disposition divers moyens de contact vous permettant de souscrire votre contrat d'assurance habitation : par téléphone en appelant vous-même ou en vous faisant rappeler par un conseiller, en vous rendant en agence ou directement en ligne. Ce dernier point est particulièrement intéressant pour les étudiants, car Groupama a facilité la souscription en ligne selon quatre étapes :
- les informations générales ;
- un récapitulatif avec les conditions générales ;
- le paiement par carte bancaire ;
- envoie par email de la confirmation de prise en compte et de création du contrat.
- Des services performants : Groupama inclut des services annexes pour ses adhérents souscripteurs :
- Assistance 24h/24 et 7j/7 avec gardiennage suite à un sinistre, dépannage d'urgence à votre domicile par un plombier ou électricien ;
- Accès à un réseau de 1 000 prestataires référencés au titre des Services à la personne : garde d'enfants, garde d'animaux, assistance informatique et autres ;
- Accompagnement pour votre déménagement : mise en relation avec des prestataires, réductions tarifaires, aide dans vos démarches administratives, etc.
Quels sont les inconvénients des assurances habitation Groupama ?
Nous avons noté un seul inconvénient : à l'heure de la souscription, les garanties incluses dans les formules ne sont pas bien détaillées et peu compréhensibles si l'on ne connaît pas le domaine de l'assurance habitation. Pour avoir les détails de toutes les garanties proposées par Groupama, il faut se rendre sur le site de Groupama, dans la rubrique "Assurance habitation".
Pour conclureGroupama présente des avantages sur plusieurs niveaux : la facilité d'engagement de l'assurance habitation, les formules sur-mesure pour chaque situation, les tarifs peu élevés et les trois niveaux de franchises. Le seul aspect moins bon reste le détail des protections qui demande soit d'être connaisseur en la matière soit de contacter un conseiller qui nous explique de quoi il en retourne.