Assurance habitation Groupama : formules, garanties, franchises et tarifs

Guide des assurances habitation Groupama !

Groupe mutualiste français, Groupama possède trois sociétés commerciales (Groupama, Gan et Amaguiz) afin de proposer des services divers à l'ensemble de ses adhérents. Fondé au XIXe siècle avec pour objectif d'assurer les agriculteurs, la société a su innover et propose désormais des assurances dans tous les domaines, mais aussi des prestations bancaires et des solutions de prévoyance santé. Quelles sont les formules d'assurance habitation proposées par Groupama ? À quel tarif ? Quelles garanties comprennent-elles ?

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Groupama Assurance Habitation Devis

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Les formules d'assurance habitation Groupama

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Propriétaires, assurez votre bien immobilier toute l'année !

Que vous soyez propriétaire ou locataire, l’assureur Groupama vous propose 2 formules d’assurance habitation : Eco et Confort. Elles sont adaptées à votre budget et à votre situation (type de logement, montant des objets à protéger …). Pensant également aux étudiants, Groupama leur met à disposition une assurance habitation spécifique.

Les garanties incluses et optionnelles des assurances habitation Groupama
Garanties Les formules d'assurance habitation Groupama
  Eco Confort Etudiant
  Devis en ligne Devis en ligne Devis en ligne
Responsabilité civile vie privée      
Responsabilité civile occupant d'immeuble      
Responsabilité civile villégiature      
Défense pénale et recours suite à
un accident
     
Incendie et attentats      
Dégâts des eaux      
Vol option    
Evénements climatiques      
Bris de glaces pour le bâtiment option    
Bris de glaces pour le mobilier   option  
Catastrophes naturelles      
Catastrophes technologiques      
Frais et pertes annexes      
Assistance habitation      
Dommages électriques aux
appareils
option    
Assistance vie quotidienne      
Assistance personnes en déplacement      
Perte de denrées du congélateur      
Vandalisme   option  
Dommages aux matériels de sport et instruments de musique   option  
Canalisations enterrées et pertes d'eau option option  
Côté jardin option option  
Objets de valeur option option  
Assurance scolaire option option  
Rééquipement à neuf   option  
Service déménagement      
Frais de relogement après sinistre      
Tous Risques Immobilier pour Propriétaire      
Appareils nomades   option  
Extensions spécifiques Responsabilité Civile option option  
Mobilier      
  Devis en ligne Devis en ligne Devis en ligne

Les garanties incluses dans les assurances habitation Groupama

Les dommages causés aux autres : Responsabilité Civile

Parce qu'un incident est vite arrivé, Groupama met à votre service des garanties qui vous protège dans le cadre de dommages impliquant votre responsabilité et les conséquences pécuniaires qui en résultent.

La Responsabilité Civile Vie Privée

Pour vous et les membres de votre foyer, cette protection vous permet d'être aidé en cas:

  • De dommages corporels, matériels et immatériels provoqués à des tiers ;
  • Dégâts directs et indirects subis par les biens meublés en location ;
  • A la suite d'un vol ;
  • Dommages du fait de la vente de biens mobiliers ;
  • Tout dommage qui est le résultat d'une faute inexcusable.

La Responsabilité Civile Propriétaire ou Occupant d'immeuble

Réservé à un profil spécifique, elle vous offre une protection financière pour les dommages corporels, matériels et immatériels, sauf si c'est la responsabilité de votre locataire qui est engagée ou si vous êtes victime d'une perte de loyer.

Défense pénale, recours et protection juridique

Groupama vous accompagne dans le cadre d'une action amiable ou judiciaire et d'un arbitrage pour les cas de désaccord entre vous et votre assureur.

La protection des personnes

Pour vous protéger dans votre vie de tous les jours, Groupama propose dans ses formules d'assurance logement diverses garanties :

Les garanties Groupama assurance habitation
Garantie Couverture

Incendie

  • Mobilier usuel
  • Locaux d'habitation

Particularités :

  • Remplacement ou remise en place des arbres ou arbustes
  • Autres biens extérieurs
  • Frais d'essouchement des arbres assurés
  • Frais d'abattage des arbres dangereux
  • Frais de déblai des arbres et constructions autres que les abris

Dégâts des eaux

  • Mobilier usuel
  • Locaux d'habitation
  • Canalisations enterrées
  • Pertes d'eau dues à une surconsommation

Particularités :

  • Recherche des fuites
  • Frais de réparation des canalisations hydrauliques intérieures

Dommages à l'appareillage électrique

  • Appareils électriques et électroniques
  • Matériel bureautique y compris en villégiature
  • Canalisations électriques et portails
  • Autres biens extérieurs

Attentats

  • Dégâts matériels directs
  • Dommages immatériels consécutifs : frais et pertes
  • Frais engagés de décontamination

Evénements climatiques à caractère exceptionnel

Particularités :

  • Détérioration des clôtures non végétales suite au choc d'un corps renversé ou projeté par le vent
  • Frais d'abattage des arbres dangereux
  • Frais de déblaiement des objets qui ont causé des incidents directs et indirects aux biens assurés

Particularités Côté Jardin :

  • Abris et autres biens extérieurs

Evénements climatiques à caractère non exceptionnel

Particularités Côté Jardin :

  • Remplacement ou remise en place des arbres et arbustes
  • Frais d'assouchement des arbres assurés
  • Frais de déblais des objets encombrants
  • Frais d'abattage des arbres dangereux

Catastrophes Technologiques

  • Locaux d'habitation
  • Mobilier
  • Frais de démolition, déblais, pompage, désinfection, décontamination et nettoyage
  • Cotisation « Dommages ouvrages »
  • Honoraires d'architecte

Frais et pertes annexes

  • Frais de déplacement, replacement et entrepôt du mobilier
  • Frais de relogement
  • Perte d'usage
  • Perte de loyers
  • Cotisation « Dommages ouvrages »
  • Dommages causés par les secours et mesures de sauvetage
  • Frais de démo, déblaiement, clôture provisoire, pompage, désinfection et mise en conformité
  • Frais de remise en état du terrain
  • Honoraires de décorateurs, bureaux d'études, contrôle technique, ingéniérie et architecte
  • Honoraires d'expert

D'autres garanties importantes, moins détaillées par l'organisme d'assurance, font aussi parties de votre contrat de protection : Vol, Bris de glaces, Catastrophes Naturelles, Bris des vitrages du mobilier usuel.

L'assistance

Groupama met en place pour vous trois types d'assistance pour vous épauler au quotidien :

  1. assistance habitation ;
  2. assistance aux personnes en déplacement ;
  3. assistance vie quotidienne (aide à la vie de tous les jours, informations vie pratique, allô travaux).

Les franchises des assurances habitation Groupama

Les montants des franchises pratiqués par Groupama sont très bien détaillées dans leurs Conditions Générales et varient en fonction de la garantie.

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Le prix des franchises chez Groupama est clair et précis. Il se divise ainsi en 3 options de franchises : zéro franchise, 144€ ou 288€.Le tarif de votre cotisation annuelle va être modifié en fonction du taux de franchise que vous sélectionnez lors de votre souscription du contrat d’assurance.

Assurance habitation sans franchiseLe zéro franchise est accessible uniquement avec la formule d’assurance habitation Confort.

Les tarifs des assurances habitation Groupama

Groupama Assurance Habitation Devis : comment l'obtenir ? Vous pouvez faire une demande de devis assurance habitation en ligne en 5 minutes et totalement gratuite et consulter notre guide dédié aux prix des assurances habitation exercés en France.
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La formule d'assurance habitation Groupama pour étudiant dispose d'un tarif unique valable pour 1 an d'étude maximum : 59€ TTC (prix relevé sur le site de Groupama en octobre 2018).

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Voici quelques exemples de tarifs en fonction de la formule choisie.

Locataire d’un F3 à Strasbourg – Formule Eco : 16,89€ TTC/mois, soit 202,62€ TTC/an* avec une franchise de 144€.
16,70€ TTC/mois, soit 200,39€ TTC/an* avec une franchise de 288€*
Propriétaire d’une maison F5 à Nancy – Formule Confort : 32,19€ TTC/mois, soit 386,32€ TTC/an* sans franchise.
28,22€ TTC/mois, soit 338,65€ TTC/an* avec une franchise de 144€.
25,93€ TTC/mois, soit 200,39€ TTC/an* avec une franchise de 311,21€.

* Le prix peut varier selon conditions et votre logement (tarifs 2017).

Retrouvez notre guide des prix des assurances habitation pratiqués en France !

Récapitulatif des assurances logement Groupama

Les points forts et faibles des assurances habitation Groupama
Points positifs Points négatifs

 Des tarifs et franchises clairs

Contrairement à certains de ses concurrents pour lesquels il est difficile d'avoir accès aux tarifs et encore moins aux taux de franchise, Groupama est extrêmement transparent quant à ces deux politiques. Et il y a de quoi puisque les prix proposés sont avantageux, quelque soit le profil que nous avons : étudiant, locataire ou propriétaire.

 Des formules peu détaillées

Cela constitue le gros point faible de Groupama : les garanties incluses dans les formules ne sont pas bien clarifiées et peu compréhensibles si l'on connait pas le domaine de l'assurance habitation.

 Un prise de contact aisée

L'assureur Groupama met à votre disposition divers moyens de contact vous permettant de souscrire votre contrat d'assurance habitation : par téléphone en appelant vous-même ou vous faisant rappeler par un conseiller, en vous rendant en agence ou directement en ligne.
Le dernier point est particulièrement intéressant pour les étudiants car Groupama a facilité la validation en ligne selon quatre étapes: les informations, un récapitulatif avec les conditions générales, le paiement par carte bancaire et la confirmation de prise en compte et de création du contrat envoyés par email.

 

 Des services performants

Groupama inclut des services annexes pour ses adhérents souscripteurs :

  • Assistance 24h/24 et 7j/7 avec gardiennage suite à un sinistre, dépannage d'urgence à votre domicile par un plombier ou électricien ;
  • Accès à un réseau de 1 000 prestataires référencés au titre des Services à la personne : garde d'enfants, garde d'animaux, assistance informatique et autres ;
  • Accompagnement pour votre déménagement : mise en relation avec des prestataires, réductions tarifaires, aide dans vos démarches administratives ...
 

Pour conclureEn résumé, Groupama se révèle une bonne surprise sur plusieurs niveaux : la facilité d'engagement de l'assurance habitation, les formules sur-mesure pour chaque situation, les tarifs peu élevés et les franchises dans la moyenne. Le seul aspect moins bon reste le détail des protections qui demande soit d'être connaisseur en la matière soit de contacter un conseiller qui nous explique de quoi il en retourne.

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