Assurance habitation Groupama : formules, garanties, franchises et tarifs

Guide des assurances habitation Groupama !

Groupe mutualiste français, Groupama possède trois sociétés commerciales (Groupama, Gan et Amaguiz) afin de proposer des services divers à l'ensemble de ses adhérents. Fondé au XIXe siècle avec pour objectif d'assurer les agriculteurs, la société a su innover et propose désormais des assurances dans tous les domaines, mais aussi des prestations bancaires et des solutions de prévoyance santé. Quelles sont les formules d'assurance habitation proposées par Groupama ? À quel tarif ? Quelles garanties comprennent-elles ?

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Groupama Assurance Habitation Devis

Protégez au mieux votre logement et vos biens en quelques clics. Votre devis gratuit en 5'.

Les formules d'assurance habitation Groupama

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Que vous soyez propriétaire ou locataire, l’assureur Groupama vous propose 2 formules d’assurance habitation : Eco et Confort. Elles sont adaptées à votre budget et à votre situation (type de logement, montant des objets à protéger …). Pensant également aux étudiants, Groupama leur met à disposition une assurance habitation spécifique.

Notre sélection des assurances habitation appartement
Nom de la Formule Garanties de la formule Prix (TTC) Plus d'informations

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Formule Eco

  • Garanties incluses : Incendie/Evènements naturels, Attentats, Dommage électrique bâtiment, Dégâts des eaux, Dommage effraction bâtiment, Responsabilité Civile Immeuble, Villégiature et autres locaux, Assistance aux personnes en déplacement, Responsabilité Civile Vie privée.
  • Garanties non incluses : Autres frais et pertes annexes, Assistance vie quotidienne / Allô Travaux / Info juridiques, Tous risques immobiliers, Vol / Détérioration, Bris de glace bâtiment, Dommage appareillage électrique, Bris de glace contenu, Rééquipement à neuf, Contenu des congélateurs, Mobilier Illimité, Objets de valeur au forfait, Côté jardin, Canalisation enterrée / perte d’eau .
à partir de 4,15€/mois* Votre devis en ligne

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Formule Confort

  • Garanties incluses : Incendie/Evènements naturels, Attentats, Dommage électrique bâtiment, Dégâts des eaux, Dommage effraction bâtiment, Responsabilité Civile Immeuble, Villégiature et autres locaux, Autres frais et pertes annexes, Assistance aux personnes en déplacement, Assistance vie quotidienne / Allô Travaux / Info juridiques, Tous risques immobiliers, Responsabilité Civile Vie privée, Vol / Détérioration, Bris de glace bâtiment, Dommage appareillage électrique, Contenu des congélateurs.
  • Options : Objets de valeur au forfait, Côté jardin, Canalisation enterrée / perte d’eau.
  • Garanties non incluses : Bris de glace contenu Option, Rééquipement à neuf.
à partir de 4,15€/mois* Votre devis en ligne

*Devis réalisés le 20/05/2019 pour le profil : homme – 26ans – salarié autre service CSP 780 – locataire d’un appartement standard – étage intermédiaire- usage principal – 1 pièce – Ville : Noyal Pontivy (rural) – Formule Essentielle Socle (RCVP + gties de bases sans option + contenu 12 481€) – franchise 288€ - paiement traditionnel = 53,38€ soit 4,45€/mois.

Les garanties incluses dans les assurances habitation Groupama

Les dommages causés aux autres : Responsabilité Civile

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Parce qu'un incident est vite arrivé, Groupama met à votre service des garanties qui vous protège dans le cadre de dommages impliquant votre responsabilité et les conséquences pécuniaires qui en résultent.

La Responsabilité Civile Vie Privée

Pour vous et les membres de votre foyer, cette protection vous permet d'être aidé en cas:

  • De dommages corporels, matériels et immatériels provoqués à des tiers ;
  • Dégâts directs et indirects subis par les biens meublés en location ;
  • A la suite d'un vol ;
  • Dommages du fait de la vente de biens mobiliers ;
  • Tout dommage qui est le résultat d'une faute inexcusable.

La Responsabilité Civile Propriétaire ou Occupant d'immeuble

Réservé à un profil spécifique, elle vous offre une protection financière pour les dommages corporels, matériels et immatériels, sauf si c'est la responsabilité de votre locataire qui est engagée ou si vous êtes victime d'une perte de loyer.

Défense pénale, recours et protection juridique

Groupama vous accompagne dans le cadre d'une action amiable ou judiciaire et d'un arbitrage pour les cas de désaccord entre vous et votre assureur.

La protection des personnes

Pour vous protéger dans votre vie de tous les jours, Groupama propose dans ses formules d'assurance logement diverses garanties :

Les garanties Groupama assurance habitation
Garantie Couverture

Incendie

  • Classiques : Mobilier usuel, Locaux d'habitation.
  • Particularités : Remplacement ou remise en place des arbres ou arbustes, Autres biens extérieurs, Frais d'essouchement des arbres assurés, Frais d'abattage des arbres dangereux, Frais de déblai des arbres et constructions autres que les abris.

Dégâts des eaux

  • Classiques : Mobilier usuel, Locaux d'habitation, Canalisations enterrées, Pertes d'eau dues à une surconsommation.
  • Particularités : Recherche des fuites, Frais de réparation des canalisations hydrauliques intérieures.

Dommages à l'appareillage électrique

  • Classiques : Appareils électriques et électroniques, Matériel bureautique y compris en villégiature, Canalisations électriques et portails, Autres biens extérieurs.

Attentats

  • Classiques : Dégâts matériels directs, Dommages immatériels consécutifs : frais et pertes, Frais engagés de décontamination.

Evénements climatiques à caractère exceptionnel

  • Particularités : Détérioration des clôtures non végétales suite au choc d'un corps renversé ou projeté par le vent, Frais d'abattage des arbres dangereux, Frais de déblaiement des objets qui ont causé des incidents directs et indirects aux biens assurés.
  • Particularités Côté Jardin : Abris et autres biens extérieurs.

Evénements climatiques à caractère non exceptionnel

  • Particularités Côté Jardin : Remplacement ou remise en place des arbres et arbustes, Frais d'assouchement des arbres assurés, Frais de déblais des objets encombrants, Frais d'abattage des arbres dangereux.

Catastrophes Technologiques

  • Classiques : Locaux d'habitation, Mobilier, Frais de démolition, déblais, pompage, désinfection, décontamination et nettoyage, Cotisation « Dommages ouvrages », Honoraires d'architecte.

Frais et pertes annexes

  • Classiques : Frais de déplacement, replacement et entrepôt du mobilier, Frais de relogement, Perte d'usage, Cotisation « Dommages ouvrages », Dommages causés par les secours et mesures de sauvetage, Frais de démo, déblaiement, clôture provisoire, pompage, désinfection et mise en conformité, Frais de remise en état du terrain, Honoraires de décorateurs, bureaux d'études,contrôle technique, ingénierie et architecte, Honoraires d'expert.
  • Particularités Côté Jardin : Abris et autres biens extérieurs.

D'autres garanties importantes, moins détaillées par l'organisme d'assurance, font aussi parties de votre contrat de protection : Vol, Bris de glaces, Catastrophes Naturelles, Bris des vitrages du mobilier usuel.

L'assistance

Groupama met en place pour vous trois types d'assistance pour vous épauler au quotidien :

  1. Assistance habitation ;
  2. Assistance aux personnes en déplacement ;
  3. Assistance vie quotidienne (aide à la vie de tous les jours, informations vie pratique, allô travaux).

 

Comment souscrire une assurance habitation Groupama ?

 

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Plusieurs formules et garanties optionnelles vous seront proposées par l'assureur.

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Une fois la formule choisie, vous pouvez souscrire directement en ligne.

Les franchises des assurances habitation Groupama

Les montants des franchises pratiqués par Groupama sont très bien détaillées dans leurs Conditions Générales et varient en fonction de la garantie.

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Le prix des franchises chez Groupama est clair et précis. Il se divise ainsi en 3 options de franchises : zéro franchise, 144€ ou 288€.Le tarif de votre cotisation annuelle va être modifié en fonction du taux de franchise que vous sélectionnez lors de votre souscription du contrat d’assurance.

Assurance habitation sans franchiseLe zéro franchise est accessible uniquement avec la formule d’assurance habitation Confort.

Les tarifs des assurances habitation Groupama

Groupama Assurance Habitation Devis : comment l'obtenir ? Vous pouvez faire une demande de devis assurance habitation en ligne en 5 minutes et totalement gratuite et consulter notre guide dédié aux prix des assurances habitation exercés en France.
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Quelques exemples de tarifs d'assurance habitation selon le profil d'assuré choisi
Assureur Formule Prix (TTC) Plus d'informations

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Formule Essentiel Appartement

  • Profil de l'assuré : un(e) locataire, vivant dans un appartement de deux pièces,situé en étage intermédiaire, à Rennes.
  • Garanties de base : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme.
  • Autres garanties incluses : Dommage effraction bâtiment, Responsabilité Civile Immeuble, Villégiature et autres locaux, Assistance aux personnes en déplacement, Responsabilité Civile Vie privée.
à partir de 4,15€/mois* Votre devis en ligne

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Formule Confort Maison

  • Profil de l'assuré : un(e) propriétaire, vivant dans une maison de quatre pièces, possédant un étage et un rez-de-chaussée, à Rennes.
  • Garanties de base : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme.
  • Autres garanties incluses : Vol / détérioration, Bris de glace bâtiment informations, Dommage appareillage électrique informations, Autres frais et pertes annexes informations, Assistance vie quotidienne, Allô travaux, Informations juridiques informations, Tous risques immobiliers informations, Contenu des congélateurs.
à partir de 4,15€/mois* Votre devis en ligne

Devis réalisés le 20/05/2019 pour le profil : homme – 26ans – salarié autre service CSP 780 – locataire d’un appartement standard – étage intermédiaire- usage principal – 1 pièce – Ville : Noyal Pontivy (rural) – Formule Essentielle Socle (RCVP + gties de bases sans option + contenu 12 481€) – franchise 288€ - paiement traditionnel = 53,38€ soit 4,45€/mois.

Retrouvez notre guide des prix des assurances habitation pratiqués en France !

Récapitulatif des assurances logement Groupama

Les points forts et faibles des assurances habitation Groupama
  • Des tarifs et franchises clairs

Contrairement à certains de ses concurrents pour lesquels il est difficile d'avoir accès aux tarifs et encore moins aux taux de franchise, Groupama est extrêmement transparent quant à ces deux politiques. Et il y a de quoi puisque les prix proposés sont avantageux, quelque soit le profil que nous avons : étudiant, locataire ou propriétaire.

  • Un prise de contact aisée

L'assureur Groupama met à votre disposition divers moyens de contact vous permettant de souscrire votre contrat d'assurance habitation : par téléphone en appelant vous-même ou vous faisant rappeler par un conseiller, en vous rendant en agence ou directement en ligne.

Le dernier point est particulièrement intéressant pour les étudiants car Groupama a facilité la validation en ligne selon quatre étapes: les informations, un récapitulatif avec les conditions générales, le paiement par carte bancaire et la confirmation de prise en compte et de création du contrat envoyés par email.

  • Des services performants

Groupama inclut des services annexes pour ses adhérents souscripteurs :

  1. Assistance 24h/24 et 7j/7 avec gardiennage suite à un sinistre, dépannage d'urgence à votre domicile par un plombier ou électricien ;
  2. Accès à un réseau de 1 000 prestataires référencés au titre des Services à la personne : garde d'enfants, garde d'animaux, assistance informatique et autres ;
  3. Accompagnement pour votre déménagement : mise en relation avec des prestataires, réductions tarifaires, aide dans vos démarches administratives, etc.
  • Des formules peu détaillées

Cela constitue le gros point faible de Groupama : les garanties incluses dans les formules ne sont pas bien clarifiées et peu compréhensibles si l'on connait pas le domaine de l'assurance habitation.

Pour conclureEn résumé, Groupama se révèle une bonne surprise sur plusieurs niveaux : la facilité d'engagement de l'assurance habitation, les formules sur-mesure pour chaque situation, les tarifs peu élevés et les franchises dans la moyenne. Le seul aspect moins bon reste le détail des protections qui demande soit d'être connaisseur en la matière soit de contacter un conseiller qui nous explique de quoi il en retourne.

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