Meilleures assurances habitation : le classement 2023

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Chaque annĂ©e, de plus en plus dâoffres dâassurance habitation sont proposĂ©es sur le marchĂ©. Aujourdâhui, choisir un bon contrat dâassurance habitation relĂšve dâun parcours du combattant. Entre les garanties, les exclusions, les franchises et les montants des cotisations, difficile de sây retrouver. Selectra fait le point pour vous et vous aide Ă trouver la meilleure assurance habitation en fonction de votre profil pour cette annĂ©e 2023.
đ Les meilleures assurances habitation en 2023
Rang | Assureur | Chiffre d'affaires hors taxes en millions d'euros en 2021 | Nombre de contrats |
---|---|---|---|
1 | Covéa | 1 955 | 8 031 035 |
2 | Crédit agricole Assurances | 1 323 | 4 739 856 |
3 | Groupama | 1Â 181,4 | 3Â 736Â 920 |
4 | Axa | 986 | 3Â 475Â 207 |
5 | Macif | 950,3 | 4Â 397Â 601 |
6 | Groupe Maif | 925 | 3Â 302Â 024 |
7 | Groupe des Assurances du Crédit Mutuel | 689 | 2 798 810 |
8 | Allianz | 644,5 | 2Â 243Â 708 |
9 | Assurances du groupe BPCE | 472,2 | 2Â 310Â 729 |
10 | Matmut | 472,2 | 2Â 310Â 729 |
Classement 2022 obtenu auprĂšs de l'Argus de l'Assurance en millions d'euros en fonction du chiffre d'affaires hors taxes en 2021.
â Top 10 des meilleures assurances habitation
Pour connaĂźtre la meilleure assurance habitation, quoi de mieux que de regarder les avis des assurĂ©s eux-mĂȘmes ? Nous avons rĂ©alisĂ© un classement des meilleures assurances habitation en fonction des avis de leurs assurĂ©s. Bien que quâils ne soient pas toujours objectifs, les avis clients, bons comme mauvais, sont un critĂšre essentiel pour comparer au mieux les offres dâassurance habitation disponibles sur le marchĂ©.
Il ne sâagit pas seulement de trouver lâassurance habitation la moins chĂšre sur le marchĂ©, mais Ă©galement de trouver une assurance qui correspondent Ă vos besoins, en termes de service clients, de remboursements ou de flexibilitĂ© de lâoffre. Les avis clients portĂ©s sur chaque assureur sont faits pour vous aider Ă mieux faire votre choix.
Quelles sont donc les meilleures assurances habitation ? Pour vous aider, voici notre top 10 des assurances habitation :
Assureur | âNote avisâ | Contact |
---|---|---|
![]() |
4,5Â /Â 5 sur 974 avis Trustpilot |
09 74 59 28 67 |
![]() |
4,3Â /Â 5 sur 1619 avis ekomi.fr |
01 86 26 99 40 |
![]() |
4,3Â /Â 5 sur 202 avis Google |
01 86 26 92 09 |
![]() |
4,2Â /Â 5 sur 202 avis Google |
Devis en ligne |
![]() |
3,5Â /Â 5 sur 148 avis Google |
01 86 26 99 98 |
![]() |
2,2Â /Â 5 sur 148 avis Google |
Devis en ligne |
![]() Credit Agricole |
2Â /Â 5 sur 1292 avis Trustpilo |
Devis en ligne |
![]() |
2Â /Â 5 sur 358 avis opinon-assurance |
Devis en ligne |
![]() |
2Â /Â 5 sur 369 avis opinon-assurance |
Devis en ligne |
![]() |
1,8Â /Â 5 sur 668 avis opinon-assurance |
Devis en ligne |
Avis recueillis en 2023
đ§ OĂč trouver la meilleure assurance habitation ?
Pour trouver une assurance habitation au meilleur prix et Ă la meilleure protection, nâhĂ©sitez pas Ă comparer les contrats Ă l'aide de notre comparateur.
Quels sont les critÚres à prendre en compte pour trouver la meilleure assurance logement ?
Avant de choisir son assurance habitation, il est important de faire le point sur différents critÚres de sélection.
- Votre profil
Locataire, propriétaire, étudiant, jeune actif en colocation, etc. Chaque assuré est différent et a des besoins spécifiques. Les assureurs présentent des contrats adaptés à tous les profils, ce sera donc votre premier critÚre de sélection. - Vos besoins de garanties
Vous souhaitez couvrir une piscine ou une dĂ©pendance ? Vous disposez dâune collection dâobjets dâart ? En fonction de votre situation et de votre patrimoine, vous serez dans lâobligation de choisir certaines options en complĂ©ment de votre contrat Multirisque Habitation (MRH). - Les exclusions et les clauses des contrats
Chaque contrat dâassurance prĂ©sente des exclusions de garantie, il vous faudra Ă©tudier attentivement les clauses de votre contrat pour Ă©viter les mauvaises surprises. - Les franchises et les plafonds dâindemnisation
Il est trĂšs important de connaĂźtre le montant des franchises appliquĂ©es en cas de sinistre et dâaccident, ainsi que les plafonds dâindemnisation lors de la souscription de votre contrat dâassurance habitation. Une offre allĂ©chante avec des cotisations trĂšs basses peut dissimuler des franchises trĂšs Ă©levĂ©es et des plafonds de remboursement assez faibles. - Le tarif
Dernier critĂšre de sĂ©lection et non des moindres, le tarif de votre assurance habitation. Selon nous, câest le rapport qualitĂ©/prix qui fera lâun des principaux atouts de la meilleure assurance habitation en fonction de votre profil.
Souhaitez-vous rĂ©silier votre assurance habitation ?Depuis lâentrĂ©e en vigueur de la Loi Hamon le 1er janvier 2015, les assurĂ©s ont la possibilitĂ© de rĂ©silier leur contrat dâassurance habitation Ă tout moment aprĂšs une annĂ©e Ă©chue. IdĂ©al pour choisir une meilleure assurance habitation, plus adaptĂ©e Ă votre profil et Ă votre situation.
Demandez des devis pour trouver la meilleure offre !
Pour dénicher la meilleure assurance pour votre logement, vous avez plusieurs possibilités.
- Faire appel Ă un comparateur d'assurance habitation
Ainsi, vous simulez votre assurance habitation et choisissez celle qui vous convient le mieux. De nombreux simulateurs d'assurance habitation vous proposeront un devis en ligne gratuit et sans engagement. Vous aurez ainsi le montant de la prime d'assurance et donc les cotisations que vous devriez payer si vous souscrivez à cette assurance. - Par téléphone
Vous pourrez discuter de vos besoins et de la protection que vous souhaitez. Le conseiller vous soumettra un devis et ce sera Ă vous d'accepter ou de continuer vos recherches. Afin de vous faciliter les dĂ©marches, vous pouvez Ă©galement contacter des conseillers en assurance habitation au đ 01 86 26 53 41 (non surtaxĂ©) du lundi au vendredi de 8h00 Ă 21h00 et le samedi de 8h30 Ă 18h30 pour profiter d'un comparatif gratuit et trouver la meilleure assurance logement.
L'association de consommateurs Familles de France et Selectra lancent le premier achat groupé assurance habitation. Le but ? Faire jouer la force du nombre pour obtenir une réduction sur sa prime d'assurance et une meilleure protection. Plus il y aura de pré-inscrits, plus l'offre sera avantageuse ! C'est le meilleur moyen pour souscrire à la meilleure assurance du marché !
đ§âđ€âđ§ Meilleure assurance habitation pour un locataire
Le marchĂ© de lâassurance habitation locataire est le nerf de la guerre dans le secteur de lâassurance. En France, il existe des centaines de prestataires et autant dâoffres Ă destination des locataires. Il est donc difficile de sây retrouver et de trouver la meilleure assurance habitation selon ses besoins. Sâil y a peu de diffĂ©rence dans les garanties prĂ©sentĂ©es, ce sont les garanties complĂ©mentaires et les services proposĂ©s qui pourront faire pencher la balance.
Le locataire est responsable des dommages quâil pourrait causer Ă lâimmeuble le temps de sa location, on parle de garantie des risques locatifs. Dans la majoritĂ© des cas, le propriĂ©taire demandera au locataire lors de la remise des clefs, une attestation dâassurance habitation pour vĂ©rifier que ce dernier respecte ses obligations. N'hĂ©sitez pas Ă effectuer une simulation en ligne afin de trouver l'assurance adĂ©quate Ă votre situation.
Selon nous, la meilleure assurance habitation pour locataire en 2023 est le contrat d'assurance habitation proposé par :
Si Lovys se distingue comme Ă©tant la meilleure assurance habitation pour locataire, câest avant tout pour son rapport qualitĂ©-prix. Ă partir de 3,99⏠/ mois seulement, les garanties proposĂ©es par lâassureur sont variĂ©es et correspondent aux risques Ă protĂ©ger. Voici les points forts de lâoffre Lovys :

- La simplicité
La souscription se fait en deux minutes sur internet. Vous n'ĂȘtes pas obligĂ© de passer par un conseiller au tĂ©lĂ©phone pour souscrire. C'est idĂ©al si vous ĂȘtes jeunes actifs et que vous n'avez pas de temps Ă perdre pour souscrire une assurance habitation par tĂ©lĂ©phone ou en agence. - La libertĂ©
Vous pouvez rĂ©silier votre contrat Ă tout moment puisqu'il est sans engagement. Si vous n'ĂȘtes pas satisfait, il n'est pas nĂ©cessaire d'attendre la premiĂšre annĂ©e pour rĂ©silier votre assurance habitation avec la loi Hamon. Tout comme la souscription, la rĂ©siliation de votre assurance habitation se fera par internet. Pas besoin d'envoyer de lettre de rĂ©siliation d'assurance habitation en recommandĂ©e. - L'adaptabilitĂ©
Il est modifiable à volonté. Vous venez de vous rendre compte que vous souhaitez ajouter une garantie défense pénale ? Vous pouvez ajouter ou retirer des garanties quand vous le souhaitez et ceci en passant seulement par leur application. Vous saurez directement quel impact le changement aura sur le prix de votre assurance habitation. - La facilité
Lovys se charge de résilier votre ancienne assurance habitation. Vous n'aurez pas à perdre de temps à envoyer votre lettre de résiliation en recommandée à votre ancien assureur. De plus, en cas de sinistre, vous avez juste qu'à déclarer votre sinistre via leur application. - La rapidité
Lovys vous rembourse ou trouve une solution Ă vos problĂšmes en moins de 2 heures.
đ Meilleure assurance habitation pour un propriĂ©taire occupant son logement
MĂȘme si dans les faits, la souscription dâun contrat dâassurance logement nâest pas obligatoire pour les propriĂ©taires (sauf pour l'assurance copropriĂ©tĂ©), les assureurs français prĂ©sentent des offres qui leur sont destinĂ©es avec des garanties et des options qui ont pour objectif de protĂ©ger et de sauvegarder leur patrimoine. La propriĂ©tĂ© immobiliĂšre peut ĂȘtre le fruit de toute une vie de travail, mieux vaut donc assurer son logement pour ĂȘtre indemnisĂ© en cas de sinistre. Faire lâĂ©conomie de quelques euros par an pourrait engendrer la perte totale dâun patrimoine. Il faudra comparer les offres dâassurance habitation pour propriĂ©taire pour trouver lâassurance logement la plus adaptĂ©e Ă vos besoins.
Selon nous, la meilleure assurance habitation pour propriétaire occupant en 2023 est le contrat multirisque habitation de :
Quels sont les avantages d'une assurance habitation de Leocare ?
- L'adaptabilité
Vous souhaitez ajouter une assurance scolaire ou la garantie valeur à neuf ? Vous pouvez activer et désactiver vos options quand vous le souhaitez pour l'adapter à vos besoins. - La simplicité
Vous pouvez choisir entre trois formules : Ăco, Medium et Premium. Vous avez la possibilitĂ© d'ajouter des options quand vous le souhaitez. La souscription se fait rapidement sur internet, vous n'avez pas Ă ĂȘtre recontactĂ© par un conseiller. - La libertĂ©
Les assurances habitation de Leocare sont sans engagement, vous pouvez donc rĂ©silier quand vous le souhaitez et ce, mĂȘme la premiĂšre annĂ©e. Tout comme la souscription, la rĂ©siliation de votre assurance habitation se fera par internet, vous n'avez pas Ă envoyer de lettre de rĂ©siliation en recommandĂ©. - La facilitĂ©
Leocare se charge de la résiliation de votre ancienne assurance habitation. - Les services additionnels
Leocare offre une assistance comprenant une aide à domicile, SOS Clefs, garde d'enfant, hébergement, Pass Neige (assistance ski, rapatriement d'urgence).
đïž Meilleure assurance habitation pour propriĂ©taire non-occupant (PNO)
Avant de choisir la meilleure assurance habitation des propriétaires non-occupants, regardez dans quelle situation vous vous trouvez.
Il est difficile de dĂ©terminer prĂ©cisĂ©ment quâelle pourrait ĂȘtre la meilleure assurance habitation pour un propriĂ©taire non-occupant tant les profils et les attentes des assurĂ©s sont diffĂ©rents (prĂ©sence de locataire ou logement vide). Le contrat multirisque PNO relĂšve pratiquement toujours dâun contrat sur-mesure et personnalisĂ©.
Cependant, nous avons trouvé la formule Propriétaire Non-Occupant de Luko trÚs intéressante.
Quels sont les avantages d'une assurance habitation pour PNO de Luko ?
- La simplicité
La souscription se fait rapidement sur internet, vous n'avez pas Ă ĂȘtre recontactĂ© par un conseiller. - La facilitĂ©
Luko se charge de la résiliation de votre ancienne assurance habitation. - Les services
En cas de sinistre, un artisan ou un expert est envoyé chez vous en 2 jours. - Le don
En fin d'année, s'il reste de l'argent provenant de vos cotisations d'assurance habitation, il est totalement reversé à l'association de votre choix.
đ§âđ Meilleure assurance habitation pour les Ă©tudiants
Selon le prix selectra 2021, Studyassur est la meilleure assurance habitation pour étudiant en 2021.
Aujourdâhui, de plus en plus dâassureurs français prĂ©sentent des offres dâassurance habitation Ă©tudiant avec des garanties indispensables et des garanties plus personnalisĂ©es comme le remboursement Ă neuf du matĂ©riel informatique par exemple. Les compagnies dâassurance françaises peuvent proposer des tarifs avantageux en faveur des Ă©tudiants si les parents possĂšdent dĂ©jĂ un contrat dâassurance dans cette mĂȘme compagnie.

Studyassur se distingue parce quâil propose lâoffre dâassurance habitation la moins chĂšre sur le marchĂ©. Selon notre Ă©tude, le prix constitue le critĂšre numĂ©ro 1 des Ă©tudiants en raison de leur budget serrĂ©. Les garanties du contrat sont parfaitement adaptĂ©es aux besoins de lâĂ©tudiant. La responsabilitĂ© civile fonctionne Ă©galement lorsque lâĂ©tudiant effectue un stage et lâĂ©quipement informatique est pris en charge par lâassureur.
đŹ Questions frĂ©quentes sur l'assurance habitation ?
â Quelle est la meilleure assurance habitation ?
La meilleure assurance habitation en 2021 selon les avis clients est Luko. La transparence de son offre et de sa gestion en cas de sinistre semble ĂȘtre apprĂ©ciĂ©es par ses clients. De surcroĂźt, ses produits d'assurance offrent une protection complĂšte Ă des prix attractifs. Luko a par ailleurs Ă©tĂ© Ă©lu comme Ă©tant le meilleur assureur pour les propriĂ©taires non occupants.
đ Quelles sont les meilleures compagnies d'assurances selon les avis clients ?
Selon les avis récoltées sur les différentes sites d'avis (trustpilot, Google, ekomi et opinion-assurance), voici le classement des meilleures assurances habitation :
- Luko
- April
- Leocare
- AcommeAssure
- Lovys
- Groupama
- Credit Agricole
- Carrefour Assurance
- Allianz
- Axa