Groupama Assurance

Groupama Assurance fait partie du Groupe Groupama avec d'autres entités comme Groupama Banque. Le groupe possède également les marques Groupama, Amaguiz et Gan. D'envergure internationale, l'assureur Groupama est le 8ème assureur généraliste en France et le 2ème assureur habitation et prévoyance individuelle.


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Qui est Groupama ?

Groupama
Création 1900
Slogan « La vraie vie s'assure ici »
Directeur Général Jean-Yves Dagès
Siège social 8-10 rue d'Astorg, 75383 Paris Cedex 08, France
Effectif salariés 32 800

L'histoire de Groupama Assurance

Ses origines remontent à fin XIXe siècle lorsque les agriculteurs cherchaient à s'assurer eux-mêmes et à assurer leurs bétails ainsi que leurs outils de travail.

C'est en 1986 que Groupama est créé, en regroupant les sociétés AMA (Assurances Mutuelles Agricoles), SAMDA (protection des risques et de dommages non-agricoles), SORAVIE (Société des Organisations Agricoles pour l’Assurance Vie) et SOREMA (Société de Réassurance). L'année suivante, Groupama lance la banque du groupe nommée B.CERP. C'est en tant que précurseur que Groupama invente et propose le PAP (Plan d'Assurance des Particuliers), toujours en 1987. Il s'agit d'un contrat contenant une assurance habitation, auto, santé (pour toute la famille) ainsi qu'une assurance vie et même une protection juridique. Cette même année, des assurances spécialisées sont créées afin de répondre aux caractéristiques d'emplois présentant des risques particuliers (professions libérales, pharmaciens, etc.).

L'année 1995 est une année notable pour Groupama puisqu'elle permet à ses assurés non-issus du secteur agricole de devenir sociétaires ! En effet, ces assurés faisaient partie du portefeuille client de la SAMDA, et ont été repris par les caisses d'AMA. Après avoir établi Groupama Iberica en Espagne en 1992, l'assureur continue sur sa lancée et rachète Lombard Insurance en 1995, au Royaume-Uni.

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Groupama poursuit son développement et fusionne avec Gan en 1998. Ce dernier était alors le 4ème assureur français et subissait une crise financière importante depuis plusieurs années. Grâce à l'acquisition de Gan, le groupe Groupama devient le 2ème assureur français. Malgré l'année 1999 qui fut marquée par de violentes tempêtes et inondations, Gan remonte la pente.

En 2006, l'expansion européenne du Groupe continue avec le rachat d'entités en Espagne, de l'assureur turque Basak alors 6ème assureur national, et du courtier britannique Carole Nash, spécialisé dans les deux-roues. L'année suivante se veut internationale, avec l'acquisition de l'assureur italien, Nuova Tirrena qui était une filiale de Generali, et de deux nouveaux courtiers britanniques, Bollington Group et Lark. Ce dernier est spécialisé dans les assurances de niche notamment l'assurance d'instruments de musique.

En 2012, suite à la crise de la dette de 2011, Groupama a cherché à se séparer de certaines de ses filiales et de ses offres. Ainsi, le courtier britannique Lark a été revendu, le groupe a cédé les activités IARD et maritime de Gan Eurocourtage ainsi que l'activité maritime de la filiale espagnole également, et celle de l'assurance non vie, Groupama Insurance Company Limited (GICL), au Royaume-Uni.

Les résultats ne se font pas attendre et dès 2013, Groupama se retrouve hors de l'eau. En 2015, après une mise en place des choix et d'orientations stratégiques initiés l'année précédente, des partenariats sont organisés notamment avec Amaline et DIAC, filiale du groupe Renault, afin de proposer une offre d’assurance automobile spécifique à leur réseau.

En octobre 2016, Orange entre dans le capital de Groupama Banque à hauteur de 65 %. Suite à ce rachat, Groupama Banque se nomme alors Orange Bank.

En 2018, Groupama S.A est transformée en caisse de réassurance mutuelle agricole, nommée Groupama Assurances Mutuelles.

Comment se positionne Groupama ?

Ses valeurs : proximité, solidarité et fidélité, Groupama les affectionnent depuis son commencement. L'égérie de la marque, Cerise, créée en 2005, a évolué au fil des années. En 2016, elle fait un pas dans le monde réel et entre en contact direct avec les sociétaires du groupe, aussi bien en ville qu'à la campagne. Tout cela dans le but de mieux les connaître et de leur proposer des solutions adaptées en fonction de leur profil.

assurance groupama

À l'instar de ses concurrents, Groupama sponsorise des événements sportifs mais aussi culturels. Ainsi, depuis 1997, Groupama soutient Franck Cammas, navigateur multi-récompensé. Et au-delà du soutien financier qu'apporte Groupama, l'assureur a la volonté d'être bien plus qu'un spectateur en devenant acteur grâce à son bureau d'études. Via la recherche et l'innovation, des bateaux comme le trimaran ORMA, le maxi-trimaran, le monocoque VOLVO70, l’AC45 et l'AC50 ont vu le jour. En 2015 est né le Groupama Team France, composé de Franck Cammas, Michel Desjoyeaux et d'Olivier de Kersauson, ainsi que de statures nationales.

Groupama détient également une fondation nommée Fondation Groupama "Vaincre les Maladies Rares" qui vise à lutter contre les maladies rares et à accompagner les patients et leurs familles. Pour cela, elle soutient la recherche, fait de la prévention auprès du grand public et accompagne de nombreuses associations dans ce secteur. Aussi, en 2016, cette fondation a créé le "Prix de Recherche Maladies Rares", visant à soutenir une équipe de chercheurs pendant 5 ans en leur octroyant 500 000 euros.

Quels sont les chiffres clés de Groupama pour l'année 2019 ?

Quel est le chiffre d'affaires de Groupama ?
  • 8èmeassureur généraliste en France ;
  • 1erassureur agricole, des collectivités publiques et en santé individuelle ;
  • 2èmeassureur habitation et prévoyance individuelle ;
  • 4ème assureur automobile.
  • 14,4 milliards d'euros de chiffres d'affaires, dont 11,9 milliards d'euros en France ;
  • 12 millions de sociétaires et de clients, dont 5,5 millions à l'international ;
  • 32 000 collaborateurs, dont 6 500 à l'international.

(Source : groupama.com)

Comment s'organise la gouvernance de Groupama ?

Comme chez de nombreux assureurs, Groupama reste fidèle au modèle mutualiste en fonctionnant sur le principe d'un homme équivaut à une voix. Les sociétaires qui sont élus sont ainsi à la fois des clients, mais également des représentants au coeur de l'administration décisionnaire du groupe. Ainsi, c'est plus de 300 000 sociétaires qui participent aux assemblées générales chaque année. Ce modèle est basé sur les valeurs du groupe, ce dernier n'ayant pas d'actionnaires et donc aucun dividende à redistribuer.

Le groupe Groupama est composé de caisses locales (2 800) et régionales (13), permettant une proximité avec ses assurés. D'un point de vue nationale, Groupama Assurances Mutuelles est garant du pilotage opérationnel du groupe et des ses filiales. De plus, le groupe possède des filiales d'assurances (Gan et Amaguiz), de services (protection juridique, services à la personne, etc.) et financières, en France et dans 9 autres pays européens.

Les instances de décision sont constituées du :

  • Conseil d’administration de Groupama Assurances Mutuelles, qui détermine les orientations stratégiques du groupe et de leur mise en oeuvre, et qui s'occupe de gérer la direction. Il se compose de 15 administrateurs ;
  • Conseil d’Orientation Mutualiste, présidé par Jean-Yves Dagès, qui définit et exécute les orientations générales du groupe mutualiste. Il se compose de 49 membres ;
  • Comité Exécutif Groupe, qui participe à la création et au suivi de la stratégie opérationnelle du Groupe. Il est composé de 21 membres, dont les Directeurs généraux des Caisses régionales et les principaux dirigeants de Groupama Assurances Mutuelles ;
  • Comité de Direction Générale, composé de 15 membres, réunit deux fois par mois les représentants des grandes directions de Groupama Assurances Mutuelles.

Quelles sont les assurances habitation de Groupama ?

Groupama Assurance propose plusieurs offres d'assurance habitation classiques et pour étudiant. Découvrez le détail des offres ci-dessous :

L'assurance habitation pour appartement de Groupama

  • Pour cette sélection de formules d'assurance habitation appartement, le profil assuré est celui d'un(e) locataire, non étudiant(e), habitant un studio d'environ 20m², situé en étage intermédiaire, à Toulouse.
  • Chacune de ces formules d'assurance habitation dispose de garanties communes. Il s'agit des garanties de base suivantes : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme. A cela s'ajoutent d'autres garanties selon les formules.
Formule Garanties de la formule Prix (TTC)* Plus d'informations

Logo Groupama

Formule Essentiel

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Dommage effraction bâtiment, Responsabilité Civile Immeuble, Villégiature et autres locaux, Assistance aux personnes en déplacement, Responsabilité Civile Vie privée.
à partir de 4,15€/mois(1) Votre devis en ligne

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Formule Confort

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Vol / Détérioration, Dommage électrique bâtiment, Dommage effraction bâtiment, Dommage appareillage électrique, Responsabilité Civile Immeuble, Responsabilité Civile Vie privée, Villégiature et autres locaux, Autres frais et pertes annexes, Assistance aux personnes en déplacement, Assistance vie quotidienne / Allô Travaux / Info juridiques, Tous risques immobiliers, Bris de glace bâtiment, Contenu des congélateurs.
à partir de 4,15€/mois(1) Votre devis en ligne

* Devis réalisés le 17/05/2019 pour des simulations effectuées sur le site de Groupama. (1)Profil : homme – 26ans – salarié autre service CSP 780 – locataire d’un appartement standard – étage intermédiaire- usage principal – 1 pièce – Ville : Noyal Pontivy (rural) – Formule Essentielle Socle (RCVP + gties de bases sans option + contenu 12 481€) – franchise 288€ - paiement traditionnel = 53,38€ soit 4,45€/mois.

L'assurance habitation pour une maison de Groupama

  • Pour réaliser ces devis, nous avons défini le profil d'assuré suivant : un(e) propriétaire, habitant une maison de 4 pièces, à Rennes.
  • Les deux formules d'assurance habitation appartement (essentiel et Confort) ci-dessous disposent de garanties de base suivantes : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme. A cela s'ajoutent d'autres garanties selon les formules.
Formule Garanties de la formule Prix (TTC)* Plus d'informations

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Formule Essentiel

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Villégiature et autres locaux, Dommage effraction bâtiment, Dommage électrique bâtiment, Responsabilité Civile Immeuble, Assistance aux personnes en déplacement, Responsabilité Civile Vie privée.
à partir de 4,15€/mois(1) Votre devis en ligne

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Formule Confort

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Bris de glace bâtiment, Vol / Détérioration, Tous risques immobiliers, Dommage électrique bâtiment, Dommage effraction bâtiment, Dommage appareillage électrique, Responsabilité Civile Immeuble, Responsabilité Civile Vie privée, Villégiature et autres locaux, Autres frais et pertes annexes, Assistance aux personnes en déplacement, Assistance vie quotidienne / Allô Travaux / Info juridiques, Contenu des congélateurs.
à partir de 4,15€/mois(1) Votre devis en ligne

* Devis réalisés le 17/05/2019 pour des simulations effectuées sur le site de Groupama. (1)Profil : homme – 26ans – salarié autre service CSP 780 – locataire d’un appartement standard – étage intermédiaire- usage principal – 1 pièce – Ville : Noyal Pontivy (rural) – Formule Essentielle Socle (RCVP + gties de bases sans option + contenu 12 481€) – franchise 288€ - paiement traditionnel = 53,38€ soit 4,45€/mois.

Quelles sont les assurances auto de Groupama ?

L’assureur met à votre disposition 4 formules pour la protection de votre voiture et votre responsabilité en cas d’accident.

  • Chacune des ces formules d'assurance auto dispose de garanties communes. Il s'agit des garanties de base suivantes : Responsabilité civile de l'assuré, Assistance. Les garanties de base peuvent légèrement varier, voir site de l'assureur.
Formule Garanties de la formule Prix (TTC)* Plus d'informations

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Formule Mini

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Défense pénale et recours suite à accident, Assistance aux personnes en déplacement, Accidents corporels du conducteur, Prêt de véhicule en cas d’accident (Auto Presto).
à partir de 9€/mois(2) Votre devis en ligne

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Formule Eco

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Défense pénale et recours suite à accident, Assistance aux personnes en déplacement, Accidents corporels du conducteur, Prêt de véhicule en cas d’accident (Auto Presto), Bris de glaces, Catastrophes naturelles, Catastrophes technologiques, Attentats et actes de terrorisme, Incendie du véhicule, Événements climatiques, Vol.
à partir de 9€/mois(2) Votre devis en ligne

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Formule Essentielle

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Défense pénale et recours suite à accident, Dommages tous accidents, Incendie du véhicule, Événements climatiques, Vol, Assistance aux personnes en déplacement, Accidents corporels du conducteur, Prêt de véhicule en cas d’accident (Auto Presto), Bris de glaces, Catastrophes naturelles, Catastrophes technologiques, Attentats et actes de terrorisme, Aménagements du véhicule.
à partir de 9€/mois(2) Votre devis en ligne

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Formule Confort

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Défense pénale et recours suite à accident, Dommages tous accidents, Incendie du véhicule, Événements climatiques, Vol, Assistance aux personnes en déplacement, Accidents corporels du conducteur, Prêt de véhicule en cas d’accident (Auto Presto), Bris de glaces à franchise variable, Catastrophes naturelles, Catastrophes technologiques, Attentats et actes de terrorisme, Aménagements du véhicule.
à partir de 9€/mois(2) Votre devis en ligne

Devis réalisés le 17/05/2019 pour des simulations effectuées sur le site de Groupama. (2) Profil : Exploitant agri de 45 ans avec un BM à 0.50 depuis 3 ans - Conduite exclusive - Peugeot 3008 mise en circulation en 2016 parcourant -8 000km/an : 9€/mois.

Quelles sont les mutuelles santé de Groupama ?

  • Pour cette sélection de formules de mutuelle santé, le profil assuré est le suivant : une personne de moins de 30 ans, non étudiante, qui appartient au régime social Général, porte des lunettes, souhaite un remboursement maximum si besoin de prothèses dentaires et un recouvrement total des frais liés à une hospitalisation.
  • Chacune des ces formules d'assurance habitation dispose de garanties communes de base pour trois catégories de protection : Médecine de proximité (Honoraires des médecins,Médicaments, Audio-prothèses, Autres soins médicaux, Actes de prévention, Consultation diététique) Optique et dentaire (Lunettes enfants, Lunettes adultes, Lentilles, Opérations défauts visuels, Dentaire, Soins, Prévention Dentaire, Orthodontie, Prothèses, Implants) Hospitalisation et assistance (Prise en charge des ler jour, Assistance, Services).
Formule Garanties Niveau de protection Prix (TTC)* Plus d'informations

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Formule Economique

Garanties communes :
  • Médecine de proximité
  • Optique et dentaire
  • Hospitalisation et assistance
Protection :
  • Niveau 2
  • Niveau 3
  • Niveau 3
à partir de 38,12€/mois(3) Votre devis en ligne

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Formule Conseillée

Garanties communes :
  • Médecine de proximité
  • Optique et dentaire
  • Hospitalisation et assistance
Protection :
  • Niveau 2
  • Niveau 4
  • Niveau 3
à partir de 38,12€/mois(3) Votre devis en ligne

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Formule Confortable

Garanties communes :
  • Médecine de proximité
  • Optique et dentaire
  • Hospitalisation et assistance
Protection :
  • Niveau 3
  • Niveau 5
  • Niveau 4
à partir de 38,12€/mois(3) Votre devis en ligne

*Devis réalisés le 20/05/2019 pour des simulations effectuées sur le site de Groupama. (3)Profil : personne de 55 ans, A1B1H1, régime agricole = 457,44€ TTC, soit 38,12€ mensuels.

Comment faire un devis d'assurance Groupama ?

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Groupama Assurance Habitation Devis

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Devis Habitation
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(4)Soit 60 euros de réduction sur la cotisation de la première année d’assurance sous réserve d’un montant minimum de 200 € TTC de cotisation annuelle par contrat d’assurance souscrit du 06/01/2020 au 30/04/2020 parmi les contrats suivants : Groupama Conduire, Groupama Habitation, Groupama Santé Active et la Garantie des Accidents de la Vie. Les contrats peuvent être souscrits séparément. Voir conditions en agence. Groupama Assurances Mutuelles, pour le compte des Caisses Régionales d’Assurances Mutuelles Agricoles - Siège social : 8 & 10, rue d’Astorg 75383 Paris Cedex 08 - 343 115 135 RCS Paris - Entreprises régies par le Code des Assurances - Document et visuels non contractuels - Réf. Com CD 11/2019 - Crédit photo Fred Aufray - Création : Novembre 2019.

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