Créé en 2021, Mila assurances est un néo-assureur qui s’est lancé sur le segment des assurances pour la protection des biens immobiliers à destination des professionnels. Elle investit dès 2022 le marché des assurances pour les propriétaires particuliers avec son offre phare d'assurance Garantie des Loyers Impayés (GLI). Zoom en détail sur les formules de la garantie loyers impayés pour les propriétaires bailleurs, les tarifs, les avis et les moyens de contact pour souscrire à un contrat Mila.
| 🤔 Types d'assurance |
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| 💰 Prix | à partir de 2,55% du loyer charges comprises |
| ❤️ Avantages |
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| Éligibilité des locataires |
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| 📞 Service client | 01 76 40 35 35 |
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🤔 Qui est Mila, l’assurtech qui garantit vos loyers impayés ?
Mila Assurances est une compagnie d'assurances créée fin 2021 par Jean Boucher et Gérard Deray pour répondre aux besoins des professionnels de l’immobilier en matière de protection des biens immobiliers mis en location. Mila assurances est une des quatre assurtechs (dont Acheel assurances et Alan assurances) à obtenir l’agrément de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) depuis 50 ans.
Nouvelle pousse de le secteur très concurrentiel des assurances, Mila dispose d’un grand savoir-faire apporté par son cocréateur Gérard Deray, fondateur Interassurances, l’un des leaders de l’assurance bailleur en France.
Différence entre une compagnie d'assurance et un courtier selon Gérard Deray « Être assureur, c’est être maître de son destin… et de son innovation !». L'avantage principal de Mila est sa capacité à concevoir ses propres produits d'assurance grâce à son statut de porteur de risques.
Avec ses deux offres pionnières - une garantie loyers impayés (GLI) et une offre propriétaire non-occupant (PNO) – Mila Assurances compte « plus de 400 administrateurs de biens partenaires » séduits par le savoir-faire des équipes de l’assurtech « nous certifions d’ores et déjà plus de 2 000 dossiers par mois ».
En 2022, Mila Assurances élargit son offre d’assurances loyers impayés aux propriétaires bailleurs, un segment de clientèle prometteur avec des perspectives de développement de l'ordre de 1,5 milliards d’euros.
Le néo-assureur s’est donné plusieurs engagements afin d’instaurer une relation de confiance avec ses assurés. Mila compte remédier à de nombreux écueils rencontrés habituellement chez les assureurs :
- une simplification des offres GLI avec un slogan clair « Mila paie le loyer quoi qu’il arrive » ;
- une souscription en ligne et rapide sous 48 h ;
- une réponse rapide aux dossiers locataires avec une vérification et une validation garanties sous 6 h ;
- une réactivité à toute épreuve dans la gestion des sinistres avec un délai d’indemnisation raccourci à 48 h ! ;
- une expérience client ultra-personnalisée avec un conseiller dédié joignable par e-mail ou téléphone sur une grande amplitude horaire.
👍 Tous les produits de Mila Assurances sont garantis par les deux plus grands réassureurs mondiaux : Swiss Re et Hannover Re.
📝 Les offres de Garantie loyers impayés de Mila
La compagnie d’assurances Mila est spécialisée dans la protection des biens immobiliers. Focus en détails sur les garanties et les tarifs de l'assurance loyers impayés de Mila.
Mila est innovant sur le marché pour plusieurs raisons :
- l'éligibilité locataire la plus souple et la plus large du marché : 40% de taux d'effort (le montant du loyer et des chages ne doit pas dépasser 40% contre 33% généralement), CDI en période d'essai, CDD, intérimaires, intermittents, revenus pôle emploi, apl, prise en compte des revenus fonciers.
- un premier versement ultra-rapide : ne comptez pas 3 mois avant de recevoir vos premiers loyers. Avec Mila, vous serez indemnisé dès le mois suivant le sinistre pour le mois en cours et le précédent.
- une assurance loyers impayés sans plafond et sans : Mila vous rembourse 100%des loyers impayés dont les frais de contentieux
- des formules d'assurance complètes : en plus de la garantie loyers impayés, vous pouvez bénéficier de garanties contre la dégradations immobilières jusqu'à 10 000€, protections juridiques jusqu'à 15 000€.
Les formules GLI de Mila assurances pour les particuliers
L’assurance pour loyers impayés est une solution de garantie des revenus locatifs proposée par Mila Assurance. Son offre de Garantie des Loyers Impayés à destination des propriétaires particuliers se décline en deux formules de garanties distinctes :
- La formule Essentielle avec une protection de base portant sur la garantie des revenus locatifs (le versement du loyer impayé) et la prise en charge des démarches administratives liés aux contentieux avec les locataires
- La formule Sécurité, qui en complément de la Formule Essentielle, inclut la protection juridique jusqu'à 15 000€ pour tout litige lié à l'application du bail garanti ;
- La formule Sérénité qui incluent toutes les garanties de base + une prise en charge financière étendue sur les frais juridiques et les éventuelles dégradations des locataires.
Retrouvez ci-dessous le tableau de garanties de l’assurance loyers impayés pour les propriétaires bailleurs particuliers de Mila Assurances :
| Garanties | Formule Essentielle 2,55% du loyer |
Formule Sécurité 2,65% du loyer |
Formule Sérénité 2,80% du loyer |
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|---|---|---|---|---|
| 🔎 Etude et validation du dossier du locataire sous 6 h | ||||
| 💰 Recouvrement du loyer impayé sous 48 h | Montant illimité |
Montant illimité |
Montant illimité |
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| 📝 Démarches administratives liées aux contentieux (impayés) avec le locataire | ||||
| 💸 Prise en charge des frais liés aux contentieux (impayés) avec le locataire | ||||
| ⚖️ Protection juridique Remboursement des frais, conseils et assistance |
Jusqu'à 15 000 € |
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| 😱 Protection dégradation immobilière par la locataire | Jusqu'à 10 000 € |
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| ⚠️ Franchises | ||||
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L'assurtech Mila entend séduire un maximum de particuliers propriétaires de biens immobiliers, une cible où il y a une vraie attente sur une couverture de risques adaptée. Dans un parc locatif privé avec 11 millions de logements, il y a en moyenne entre 140 000 et 160 000 procédures pour loyers impayés chaque année.
Des procédures contentieuses longues et complexes où le délai de recouvrement pour obtenir une indemnisation de l'assurance peut prendre plusieurs mois. Avec Mila Assurances, l’indemnisation des loyers impayés est garantie sous 48 h.
Comment est calculée la cotisation de la GLI de Mila Assurances ?
Les particuliers propriétaires bailleurs peuvent obtenir en quelques clics un devis sur la garantie loyers impayés de Mila Assurances. Le tarif de l’assurance loyers impayés de Mila assurances est calculé en fonction du montant du loyer annuel (charges comprises). Il représente près de :
- 2,55% %du montant du loyer pour la formule Essentielle;
- 2,65 % du montant du loyer pour la formule Sécurité;
- 2,80 % du montant du loyer pour la formule Sérénité.
⚖️ Mila assurances : avis des clients et des experts
Avant toute souscription d’un contrat d’assurance, il est toujours utile de relever les différentes opinions et retours d’expérience des clients et des experts.
Quels sont les avis sur la garantie des loyers impayés de Mila assurances ? Le service client est-il à la hauteur des engagements pris par le néo-assureur ?
Que pensent les clients de Mila Assurances ?
L’assurtech est une jeune compagnie d'assurances créée en 2021. En conséquence, il n’y a pas encore beaucoup de commentaires sur l’expérience client des assurés en 2023.
Néanmoins, les avis sur Mila assurances relevés sur le site Truspilot sont très satisfaisants avec un score de 4,7/5 basé sur 27 avis pondérés.
Ainsi, le néo-assureur fait quasiment un sans-faute auprès de ses assurés.
Les avis positifs soulignent la très bonne réactivité du service client lors d’une souscription ou d’une gestion de dossier de sinistre :
J'ai sollicité Mila pour une garantie loyers impayés et j'ai été ravi, je recommande vivement. En effet, pas de temps d'attente lors des appels, Yoann était disponible à l'écoute, a répondu à mes questions de façon claire et précise. J'ai ensuite déposé le dossier de mes futurs locataires le soir et j'ai eu des réponses dès le lendemain matin. On vous donne des explications en cas de refus et on vous signale si des documents sont manquants. Tout est vérifié. Le conseiller m'a également appelé. Je ne peux que recommander. Merci Mila. Commentaire laissé en novembre 2022 sur le site Truspilot.
J’ai eu mon 1 er impayé chez Mila ce mois-ci, et j’avoue être très rassurée sur leur gestion des sinistres. L’équipe est incroyablement réactive et professionnelle. Je vous recommande à tous de souscrire auprès de cette GLI ! Commentaire laissé en octobre 2022 sur le site Truspilot.
Quels sont les avis des experts sur Mila ?
Nos experts ont étudié à la loupe les atouts et les faiblesses de la garantie loyers impayés pour les propriétaires bailleurs ainsi que les engagements pris Mila assurance.
| 👍 Avantages | 👎 Inconvénients |
|---|---|
| Mila est le porteur de risques de ses contrats | Absence d'agences physiques sur toute la France |
| Souscription simple et rapide sous 48h chrono ! | |
| Délais d'indemnisation ultra-courts (48 h) | |
| Absence de plafonds d'indemnisation et de franchise | |
| Accompagnement personnalisé avec un conseiller dédié | |
| Service client humain disponible sur une large amplitude horaire : 8h-20 h du lundi au vendredi |
☎️ Comment contacter Mila ?
L'assurtech Mila se caractérise par sa gestion digitale des assurés et par son absence d’agences en France.
Néanmoins, il est possible de joindre le service client Mila Assurances pour les particuliers de différentes façons :
- le numéro de téléphone Mila assurances au 📞 01 76 40 35 35 du lundi au vendredi de 8h00 à 18h00 ;
- par e-mail via le formulaire en ligne disponible sur le site internet Mila assurances ;
- l'espace client en ligne.