Allianz assurance habitation : formules, garanties, franchises, tarifs

Découvrez les différentes formules d'assurance habitation Allianz !

Allianz qui existe depuis 1890 est le premier groupe européen d'assurance et il est présent en Allemagne, France et Italie. Allianz propose ainsi des services d'assurance habitation, que nous allons vous détailler afin de savoir si les tarifs et les garanties incluses correspondent au marché actuel.

Les formules d'assurance habitation Allianz

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Assurance habitation Allianz : votre devis en 5' !

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L'assurance habitation multirisque sur-mesure

Contrairement à beaucoup de ses concurrents directs et indirects (banques), Allianz a fait le choix de ne mettre en lumière qu'un seul type d'assurance habitation avec une formule sur-mesure qui s'adapte selon :

  1. Votre profil (célibataire, en couple, famille)
  2. Votre situation (locataire, propriétaireétudiant)
  3. Votre budget
  4. Le type de logement (maison, appartement, studio)

Exemple de proposition d'assurance habitation pour un appartement

Assureur Garanties de la formule Prix (TTC) Plus d'informations
Allianz
  • Garanties de base : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme.
  • Autres garanties incluses : Défense pénale et recours suite à accident, Vol et vandalisme, Bris de glaces ou d'autres biens, Assistance.
155,06 € / an Votre devis en ligne

Devis effectués le 17/05/2019 sur les sites web respectifs des assureurs, selon conditions. Le profil d'assuré est le suivant : un(e) locataire, non étudiant(e), habitant un appartement d'environ 35m², situé en étage intermédiaire, à Rennes.

Exemple de proposition d'assurance habitation pour une maison

Assureur Garanties de la formule Prix (TTC) Plus d'informations
Allianz
  • Garanties de base : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme.
  • Autres garanties incluses : Défense pénale et recours suite à accident, Vol et vandalisme, Bris de glaces ou d'autres biens, Assistance.
238,82 € / an Votre devis en ligne

Devis effectués le 17/05/2019 sur les sites web respectifs des assureurs, selon conditions. Ce devis a été réalisé pour le profil d'assuré suivant : un propriétaire, habitant dans une maison de 4 pièces, à Rennes.

L'assurance habitation pour PNO (Propriétaire Non Occupant)

La compagnie d'assurance propose 2 formules pour les propriétaires d'un bien immobilier qui n'occupent pas leur habitat :

  1. Assurance PNO Maison individuelle
  2. Assurance PNO Appartement

Chaque formule comprend des garanties spécifiques, qui sont adaptées aux besoins des propriétaires.

Exemple de proposition d'assurance habitation pour Propriétaire Non Occupant

Assureur Garanties de la formule Prix (TTC) Plus d'informations
Allianz
  • Garanties de base : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme.
  • Autres garanties incluses : Vol et vandalisme, Bris des glaces, Frais complémentaires, Assistance, Défense pénale et recours suite à accident.
77,18 € / an Votre devis en ligne

Devis effectués le 17/05/2019 sur les sites web respectifs des assureurs, selon conditions. Le profil assuré est celui d'un(e) locataire, non étudiant(e), habitant un appartement d'environ 40m², situé en étage intermédiaire, à Rennes.

Comment souscrire une assurance habitation Allianz ?

 

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Comparez les formules d'assurance habitation

Plusieurs formules et garanties optionnelles vous seront proposées par l'assureur.

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Une fois la formule choisie, vous pouvez souscrire directement en ligne.

Les garanties incluses dans les assurances habitation Allianz

Allianz inclut les garanties suivantes dans ses offres d'assurance logement :

Garanties incluses dans les assurances habitation Allianz par formule
Garanties Formule habitation appartement et maison Formule PNO* Maison Individuelle Formule PNO* Appartement
Incendie et événements assimilés      
Tempête, grêle, neige      
Dégâts des eaux      
Attentats      
Catastrophes naturelles      
Catatrophes technologiques      
Responsabilité Civile      
Défense pénale et Recours suite à un accident      
Vol      
Garantie Appareils Electroménagers (Spécial Investisseur)      
Garantie Financière pour appartement inhabitable      
Remboursement d'emprunt      
  Devis Habitation Devis PNO Maison Devis PNO Appartement

*PNO : Propriétaire Non Occupant

Le détail des garanties des assurances habitation Allianz

Incendie, explosion et événements assimilés

Allianz couvre les éléments suivants dont la majorité fait partie des garanties de base d'une MRH : incendie, explosion, implosion, dégagement accidentel de fumées, chute de la foudre, effets du courant électrique ou de la foudre sur installations alimentées électriquement, le choc d'un appareil aérien ou spatial ou objets tombant de ces dernier, une météorite, choc d'un véhicule terrestre ayant pour conducteur une personne autre que vous-même, votre conjoint, concubin, enfants ou préposés ainsi que l'ébranlement causé par le franchissement du mur du son par un appareil de navigation aérienne.

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Tempête, grêle et neige

Vous êtes protégés face à l'action directe du vent, le choc d'un corps renversé ou projeté par le vent, la chute de la grêle, le poids de la neige tombée directement sur votre toiture, chéneaux et gouttières, les avalanches qui ne sont pas considérées comme catastrophes naturelles, les dégâts provoqués par la pluie, la neige ou la grêle à l'intérieur de votre habitat.

Dégâts des eaux

Vous êtes assurés pour les dommages d'eau causés par les événements suivants :

  • Fuites, ruptures, débordement des canalisations intérieures, d'appareils à effet d'eau (machine à laver, linge, lave-vaisselle, aquariums), de chauffage, de chéneaux et gouttières ;
  • Infiltrations au travers de votre toiture, ciels vitrés, terrasses et balcons avec une fonction de couverture, de vos joints d'étanchéité autour des installations sanitaires et carrelages ;
  • Infiltrations au travers des murs et façades ;
  • Débordements ou refoulements des égouts et conduites souterraines, eaux de ruissellement (orage compris), des cours, jardins et voies publiques ou privées ;
  • Inondations qui ne sont pas déclarées comme catastrophe naturelle : débordement de cours d'eau ou d'étendues d'eau ;
  • Débordements, renversements et ruptures de récipient ;
  • Entrées d'eau via vos portes ou fenêtres (seuls comptent les dommages provoqués aux biens de vos voisins) ;
  • Gel des canalisations, appareils et installations de chauffage qui se trouvent à l'intérieur des bâtiments.

Attentats

Votre assurance habitation Allianz vous sécurise contre les dégâts matériels directs que vous pouvez subir en cas d'attentat ou d'acte de terrorisme, comme défini selon les articles 421-1 et 421-2 du Code Pénal ainsi que pour les dommages matériels directs étant le résultat d'émeutes, de mouvements populaire ou d'actes de sabotage.

Catastrophes naturelles

Selon les lois n°82.600 du 13 juillet 1982 et 2004-811 du 13 août 2004, les organismes d'assurance sont tenus de vous indemniser financièrement pour les dégâts matériels directs non assurables qui ont eu pour cause déterminante l'intensité anormale d'un agent naturel, les frais de démolition ou déblais, les honoraires de l'expert désigné pour la procédure d'estimation des biens sinistrés et les mesures de sauvetage qui sont le fruit d'un sinistre garanti pour vos biens assurés.

Cette garantie ne fonctionne que si une publication au Journal Officiel est parue à la suite d'une arrêté interministériel qui constate l'état de catastrophe naturelle.

Catastrophes technologiques

Comme la garantie précédente, il s'agit d'une réparation pécuniaire des dommages provoqués à vos biens et qui est le résultat d'un état de catastrophe technologique défini dans le cadre de la loi.

Vous ne pouvez y faire appel que si une publication au Journal Officiel français est effectuée, suite à un constat décrété de catastrophe technologique.

Responsabilité Civile

Allianz vous propose une assurance responsabilité civile concernant l'incendie et le dégâts des eaux. Elle comprend la prise en charge des pertes financières des dommages matériels que vous avez causé au propriétaire du logement si vous êtes locataire, au locataire si vous êtes propriétaire, aux voisins et tiers.

Vous disposez également d'une responsabilité civile séjours/voyages/fête familiale au titre de votre engagement vis-à-vis du propriétaire des lieux, des voisins et tiers au sein d'une habitation que vous louez ou que vous occupez à titre gratuit pour une durée de trois mois au maximum ou une salle que vous louez et où votre présence se limite à 96 heures lors d'une fête familiale ou privée.

Pour les propriétaires d'immeuble, Allianz met à disposition une responsabilité civile vous protégeant face aux dommages corporels, matériels et perte pécuniaires provoqués à autrui dans le cadre d'un accident :

  • Qui provient de votre habitat, des préposés attachés à l'immeuble, des cours, jardins, parkings, arbres, plantations et piscines ;
  • Lors de l'exécution du contrat de raccordement, d'accès et d'exploitation du réseau basse tension si votre logement est équipé d'une installation visant à produire de l'électricité.

Vous êtes aussi assurés en cas de dommages corporels causés à la suite d'un incendie, une explosion ou l'action des eaux, d'intoxications à cause de gaz et/ou fumées, d'atteintes à l'environnement accidentelle et de dégâts provoqués par vos monuments funéraires.

Votre responsabilité civile est étendue aux dommages causés à vos locataires par les objets mobiliers disposés dans le logement loué ou après un vol commis dans l'immeuble et qui a porté préjudice aux locataires ou aux autres occupants.

Enfin, l'assureur Allianz vous intègre une responsabilité civile vie privée qui vous sécurise pour tout dommage provoqué par vous-même ou les personnes dont vous répondez selon la loi (préposés) les biens mobiliers en votre possession et les animaux dont vous êtes propriétaire ou que vous gardez.

La défense de vos intérêts civils en cas de mise en cause de votre responsabilité civile est aussi comprise. Allianz dirige alors le procès qui vous est intenté, exerce les voies de recours et prend à sa charge les frais et honoraires qui en résultent. Il est encore possible d'assumer votre défense pénale en cas de poursuite devant une juridiction répressive avec constitution de partie civile, présenter votre réclamation personnelle et vos appels en garantie.

Défense pénale et Recours suite à un accident

L'organisme d'assurance Allianz vous assiste sur les points suivants :

  • Votre défense devant une juridiction répressive en cas d'action qui met en cause une responsabilité assurée dans votre contrat et si vous n'êtes pas représenté par l'avocat missionné par Allianz pour la défense de vos intérêts civils ;
  • L'exercice de votre recours amiable et judiciaire contre un ou plusieurs tiers responsable(s) d'un dommage corporel sur votre personne et survenu au cours de votre vie privée ou d'un dommage matériel qui est garanti dans votre contrat d'assurance habitation Allianz.

Assistance

Retrouvez ci-dessous les différents services d'assistance que met à votre portée l'organisme d'assurance.

Type d'assistance Couverture

Niveau 1

Sinistre affectant votre logement

  • Retour prématuré ;
  • Préservation du domicile sinistré ;
  • Aide au relogement temporaire

 

En cas d'intempéries ou incendie détruisant complètement le logement

  • Assistance complémentaire au relogement temporaire d'urgence : séjour à l'hôtel et repas.
  • Assistance au quotidien : prise en charge de vos frais de vie, organisation et prise en charge de solutions de mobilité si vous logez à plus de 10 km de votre domicile.
  • Préservation du domicile sinistré
  • Nettoyage du domicile

 

En cas d'accident au domicile

  • Garde à domicile de vos enfants ou petit-enfants âgés de moins de 15 ans pour un maximum de deux jours ;
  • La conduite de votre enfant à l'école si vous ou vos proches n'êtes pas en mesure de pouvoir l'y emmener ;
  • Transfert de vos enfants et/ou petit-enfants de moins de 15 ans chez un proche ;
  • Présence d'un proche à domicile pour s'occuper de vos enfants de moins de 15 ans (prestation non cumulable avec la « garde à domicile » et le « transfert de vos enfants ») ;
  • Retour d'un proche qui réside en France métropolitaine, Andorre ou Monaco pour vous loger vous et les occupants de votre foyer ;
  • Garde de vos animaux de compagnie (uniquement chien et chat).- Livraison de médicaments en urgence.

 

En cas de traumatisme psychologique fort

  • Allianz organise et prend en charge votre accompagnement psychologique par un psychologue proche de votre domicile en cas de traumatisme fort. La prise en charge est de 12 heures, pour un montant de 80€/consultation au maximum.

 

Faire face aux problèmes du quotidien

  • Allo Infos Particuliers : ce service téléphonique gratuit vous permet de poser des questions sur les domaines de l'univers pratique spécifique à l'habitat, l'univers juridique spécifique à l'habitat, l'univers du bricolage et les formalités administratives. ;
  • Bris, perte ou vol des clefs de votre domicile ;
  • Panne ou dysfonctionnement des installations fixes.

Niveau 2 :

Vous disposez des prestations du niveau 1 avec en supplément les garanties suivantes

En cas de déménagement

  •  Démarches administratives : posez vos questions par téléphone du lundi au samedi de 8h à 20h.
  • Etats des lieux : vous êtes mis en relation avec un spécialiste qui vous indique les points essentiels à contrôler lors de la visite du logement.
  • Déménagement : mise en relation avec des déménageurs.
  • Aide ménagère à domicile 

 

En tant que particulier employeur, Allianz vous communique par téléphone du lundi au samedi de 8h à 20h (hors jours fériés), les informations dont vous avez besoin en ce qui concerne :

  • la réglementation du travail : contrat de travail, licenciement, congés payés, arrêt de travail ...
  • la rémunération : salaire, charges sociales, chèque emploi service ...
  • la fiscalité : éléments de la déclaration, abattements, contrôle et redressement ...

Une aide vous est également donnée pour le remplacement de votre employé de maison

 

En cas de maladie ou de convalescence de votre enfant

  • Allianz organise et prend en charge la garde de votre enfant de moins de 15 ans (préparation des repas quotidiens et soins quotidiens) lorsqu’il est immobilisé plus de 2 jours, sans hospitalisation ou pour convalescence.Chaque prestation dure au minimum 4 heures incluant le temps de parcours jusqu’à votre domicile et peut être fournie entre 8 h et 19 h du lundi au samedi, hors jours fériés.

Niveau 3 :

Vous disposez des prestations du niveau 1 avec en supplément les garanties suivantes :

Allô Infos Bricolage

Par téléphone, les conseillers Allianz vous indique les renseignements dont vous avez besoin, du lundi au samedi de 8h à 20h, pour les domaines suivants :

  • Peintures, papiers peints et carrelage : outillage; choix des matériaux, techniques ...
  • Menuiserie d'intérieur, portes-fenêtres et volets
  • Murs, plafonds, sols et aménagements intérieurs de l'habitat
  • Isolation, plomberie et électricité

 

Autres prestations

  • Vérification des devis de travaux
  • Mise en relation avec des artisans
  • Diagnostics énergétiques

Garantie Appareil Électroménagers (uniquement pour la formule PNO Appartement)

Grâce à cette garantie Spécial Investisseur, l'ensemble des appareils électroménagers que vous possédez dans votre appartement ou loft mis en locations sont couverts.
Le plafond est limité à 3 000€.

Garantie financière (uniquement pour la formule PNO Appartement)

Cette protection entre en jeu lorsque votre locataire a subi un sinistre rendant votre logement inhabitable de façon temporaire. Pour vous aider, Allianz rembourse votre perte de loyers jusqu'à 1 an et vous apporte une sécurité financière.

Remboursement d'emprunt (uniquement pour la formule PNO Appartement)

L'appartement que vous possédez et qui est financé par un crédit a subi un incendie ou un dégâts des eaux et n'est plus inhabitable. Vos mensualités de prêts sont alors prises en charge tout le temps de la remise en état de votre logement.

 

Les garanties optionnelles des assurances habitation Allianz

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Devis assurance habitation Allianz

Obtenez un devis assurance habitation Allianz en quelques clics

Allianz met à votre portée sept options qui vous aide à améliorer votre protection au quotidien et à ajouter les garanties qui vous semble indispensable à votre contrat d'assurance habitation.

Protection Juridique

Deux options sont disponibles :

Type de protection Détails
Protection Juridique

Habitation Segmentée

Vous êtes garantis en votre qualité d'occupant face aux litiges liés à votre résidence :

  • Troubles du voisinage.
  • Application de votre bail ou règlement de la copropriété.
  • Achat de biens d'équipement mobilier pour le logement.
  • Petits travaux d'entretien, d'embellissement et/ou d'aménagement de la résidence.
  • Désaccord avec votre déménageur.
Protection Juridique

Générale Vie Privée et Vie Professionnelle Salariée

Vous disposez d'une garantie pour tout litige concernant votre vie privée ou professionnelle en tant que salarié, dans les domaines cités ci-contre et :

  • Consommation de biens et services.
  • Santé.
  • Relations avec votre employeur en qualité de salarié.
  • Retraite et prévoyance.
  • Atteinte à votre intégrité physique.
  • Relations avec les organismes sociaux.
  • Usager des services publics.
  • Adhérent bénévole à une association, selon la loi de 1901.
  • Travaux de construction dans l’habitation assurée non soumis à l’obligation d’assurance prévue par la loi du 4 janvier 1978.
  • Travaux de construction dans l’habitation assurée, soumis à l’obligation d’assurance prévue par la loi du 4 janvier 1978, si le litige apparaît après réception des travaux et sous réserve que vous ayez souscrit à l’assurance dommages-ouvrage ou en êtes bénéficiaire si les travaux s’élèvent à un montant de plus de 30 000 € T.T.C.
  • Relations avec l’administration fiscale.
  • Relations avec votre (vos) employé(s) familial (familiaux), régulièrement déclaré(s).

Vol et vandalisme

Allianz vous sécurise face à (selon le niveau de couverture choisi) :

  • Un vol prouvé de vos biens à l'intérieur de votre logement et de vos dépendances ;
  • Une destruction ou une détérioration de vos biens suite à ce vol ou une tentative de vol ;
  • Un acte de vandalisme qui s'est produit à l'intérieur de votre habitat et vos dépendances ainsi que les parties extérieures du logement ;
  • La disparition ou détérioration de vos affaires personnelles, vos fonds et valeurs emportés sur à l'extérieur de votre habitation suite à un vol par agression, menaces sur votre personne ou leur perte consécutive à un événement non prévu ou un cas fortuit, de type accident sur la voie publique ou malaise ;
  • Un vol prouvé de vos biens par un ou plusieurs de vos employé(s) de maison. Un dépôt de plainte doit être déposé et ne peut pas être retiré sans l'accord d'Allianz ;
  • Un vol ou une perte des clés de votre logement qui sont remplacées à l'identique ;
  • Un vol de vos clefs de voiture s'il a lieu au sein de votre habitat et que l'assurance du véhicule est chez Allianz. Les clés et les serrures sont alors remplacées à l'identique.

Bris de glaces

Cette garantie prend en compte le bris accidentel de ces biens :

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  • tout produit verrier ou en matière plastique qui remplit les mêmes fonctions et faisant partie d'une clôture ou couverture de votre habitat ;
  • d'une porte ou cloison intérieure ;
  • d'un garde-corps et des parois séparatives des balcons ;
  • d'une véranda et ses marquises ;
  • des miroirs accrochés au mur ;
  • des glaces intégrées à un meuble (aquarium et dessus de table inclus) ;
  • les produits verriers des appareils électroménagers ;
  • d'un insert et foyer fermé.

 

Dans le cas où le bris de glaces empêche la protection de votre logement, les frais de clôture provisoire sont remboursés.

Bris accidentel

Allianz assure un certain nombre de vos biens contre les risques de bris accidentel se produisant dans l'enceinte de votre habitation et qui sont le résultat d'une chute ou un choc avec un autre objet.

  • Biens garantis :
  • Appareils électriques et électroniques, y compris le matériel informatique, audiovisuel, photographique, téléphonique et multimédia.
  • Matériel de sports et loisirs.
  • Meubles et leur contenu.
  • Objet d'ornement (bibelots).
  • Appareils sanitaires.

Dommages électriques

Vous êtes indemnisés pour les dégâts causés par l'action de l'électricité et la foudre sur vos appareils électriques et/ou électroniques se trouvant dans votre logement, à vos moteurs et autres systèmes électriques situés à l'extérieur du logement (stores, portail, climatisation, éclairage extérieur) si vous êtes propriétaire de ces biens et des dégâts causés aux denrées alimentaires conservées dans un congélateur et/ou réfrigérateur suite à l'arrêt accidentel de la production du froid.

Remplacement à neuf

Allianz prend en charge l'indemnisation du contenu de votre habitat, de vos installations et aménagements immobiliers intérieurs, les moteurs et installations électriques se trouvant à l'extérieur de l'habitation ainsi que les antennes et paraboles. La base est le coût du remplacement au jour du sinistre à l'aide de biens neufs qui sont de nature, qualité, performance et caractéristiques identiques.

Voyages – Villégiature

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Soyez assurés pendant vos séjours à l'étranger avec Allianz !

 

Il s'agit d'une extension de la garantie « Dommages aux biens » qui s'applique également en cas de dommages lors d'un séjour dans un lieu d'habitation temporaire pour un maximum de trois mois et dont vous êtes locataire ou occupant à titre gratuit. Découvrez notre guide sur la garantie villégiature.

 

 

Pertes pécuniaires et frais supplémentaires

L'assureur se charge de vous indemniser des frais suivants, sur justificatif :

  • Mesures de sauvetage suite à un sinistre compris dans vos garanties ;
  • Frais de démolition et de déblais, qui est aussi étendue aux frais de déblais des biens d'un voisin tombés sur votre propriété à la suite d'une tempête et sous réserve de l'accord de ce dernier ;
  • La perte d'usage ;
  • Les pertes de loyer pour les propriétaires occupant partiellement les lieux ou qui louent à des particuliers ;
  • La cotisation de la MRH souscrite dans votre contrat Allianz dans le cas où votre logement deviendrait inhabitable après un sinistre. Elle s'exerce durant le temps de remise en état de votre habitat ;
  • Les frais de remise en état des lieux dans le respect de la législation et la réglementation en vigueur en matière de construction ;
  • La cotisation « Dommages Ouvrage » ;
  • Autres pertes financières justifiées : honoraires de décorateurs, bureaux d'étude et d'expert, frais d'occupation précaire de la voie publique.

Remboursement d'emprunt

Cette garantie intervient dans le cas où votre domicile est inhabitable à la suite d'un sinistre appartenant à la catégorie « Dommages aux biens » et qui fait l'objet d'un financement en cours avec un organisme de crédit. L'assureur prend en charge les mensualités durant le temps nécessaire (évalué par un expert) pour la remise en état.

Accidents ménagers

La compagnie d'assurance habitation Allianz garantit les dégâts matériels provoqués à vos biens assurés résultant d'une chaleur excessive sans embrasement ou de brûlure suite à un contact avec un appareil ménager, de chauffage ou d'éclairage.

Piscine

Pour votre piscine, avec ou sans spa, Allianz vous fait bénéficier des garanties suivantes :

  • Incendie, explosion, chute de la foudre ou action de l'électricité ;
  • Actes de vandalisme ;
  • Choc d'un véhicule terrestre qui n'est ni votre propriété ni à votre charge ;
  • Tempête, grêle ;
  • Poids de la neige tombée directement sur vos abris de piscine et/ou la toiture de vos locaux techniques ;
  • Événement faisant partie de la garantie « Dégâts des eaux » survenu dans votre local technique ou vos abris de piscine ;
  • Catastrophe Naturelle, décrétée par arrêté interministériel ;
  • Vol des accessoires mobiliers pendant un vol garanti qui s'est produit en même temps que dans votre logement et/ou vos dépendances ;
  • Bris accidentel des machines et appareils de votre machinerie et qui se trouvent dans votre local technique ainsi que des produits verriers ou en matière plastique ayant des fonctions identiques constituant vos abris de piscine.

Installations extérieures

Les biens assurés

Cette option protège vos arbres, votre serre/pergola, mobilier de jardin, vos portiques, barbecues fixes et puits ancrés au sol, vos installations de géothermie et aérothermie, éoliennes et récupérateurs d'eau, vos terrasses ou escaliers qui sont maçonnés, vos murs de soutènement de la propriété, vos restanques, vos spas, jacuzzis, saunas et leurs accessoires, vos courts de tennis et leur clôture ainsi que vos motoculteurs auto-portés ou micro tracteurs de jardin.

Les garanties

Allianz vous indemnise en cas d'incendie, d'explosion, chute de la foudre, action de l'électricité, actes de vandalisme, choc d'un véhicule terrestre qui ne vous appartient et dont vous n'avez pas la garde, une tempête, de la grêle, une catastrophe naturelle définie par arrêté interministériel. Sont également compris les événements suivants :

  • Vol des installations extérieures de climatisation fixées ou non, ou reliées à une pompe à chaleur, des pompes à chaleur ancrées au sol ou fixées à votre habitat, portails et portillons.
  • Bris accidentel des produits verriers qui sont parties constituantes des capteurs solaires et panneaux photovoltaïques fixés au sol ou à votre habitation.
  • Fuite accidentelle sur vos canalisations d'eau privatives enterrées à l'extérieur de votre domicile. Sont inclus les frais de recherche de fuite et de remise en état, frais de réparation des canalisations ainsi que la perte d'eau entraînant une surconsommation d'un minimum de 33% du volume d'eau par rapport à l'année précédente pour la même période.

Assistance Voyage

Type d'Assistance Détails
Maladie ou accident corporel de voyage

Prise en charge des frais suivants :

  • Rapatriement ou transport sanitaire ;
  • Hospitalisation ou immobilisation sur place ;
  • Accident de ski ;
  • Frais médicaux, d'hospitalisation et chirurgicaux à l'étranger.
Décès

Rapatriement de votre corps ou inhumation sur place avec :

  • transport du corps
  • frais annexes au transport, y compris le coût d'un cercueil simple d'un montant maximal de 763€ TTC.
  • retour au domicile des autres personnes.
  • en cas d'inhumation sur place pour raisons administratives, voyage aller-retour d'un membre de votre famille ou d'un proche avec séjour à l'hôtel dans la limite de 50€ TTC/nuit et un maximum de 350€ TTC.
Autres événements perturbateurs
  • Retour prématuré.
  • Objets indispensables que vous n'êtes pas en mesure de trouver sur place.
  • Perte ou vol des effets personnels.
  • Assistance juridique.

Les garanties optionnelles de la formule PNO - Maison Individuelle

Allianz met à votre disposition 7 options pour améliorer la protectionde votre bien non-occupé et vous rendre plus serein.

  • Complément sur vos biens assurés
  • Renfort de la garantie incendie et événements assimilés
  • Renfort de la garantie dégâts des eaux
  • Renfort de la garantie vol
  • Garantie pertes et frais divers justifiés
  • Modalités d'indemnisation renforcées
  • Garantie défense pénale et recours renforcée

Les franchises des assurances habitation Allianz

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L'assureur n'indique pas ses franchises au sein de ses conditions générales. Toutefois, en effectuant une simulation sur le site en ligne, vous pouvez y avoir accès.

Par exemple, nous avons effectué quelques simulations avec des profils type différents et nous avons obtenu (devis effectués le 22/01/2018, sous conditions) :

  • Pour un appartement 3 pièces en location, elle s'élève à 380€ TTC soit à 225€ TTC selon les formules ;
  • Pour une maison 4 pièces dont vous êtes le propriétaire, elle est soit à 380€ TTC, soit à 225€ TTC selon la formule choisie ;
  • Pour un logement étudiant, son coût est de 139€ TTC.

Concernant la garantie catastrophes naturelles, pour les biens à usage d’habitation et les autres biens à usage non professionnel, le montant de la franchise est fixé à 380 € (sauf en ce qui concerne les dommages imputables aux mouvements de terrain différentiels consécutifs à la sécheresse et/ou à la réhydratation des sols, pour lesquels le montant de la franchise est fixé à 1 520 €).

Pour la garantie “Tempête, grêle, neige”, une franchise de 130 € s’applique.

Récapitulatif des assurances logement Allianz

Les points forts et faibles des assurances habitation Allianz
  • Une formule flexible

Dans le souci de s'adapter au mieux à vos besoins, Allianz vous laisse la possibilité d'intégrer les garanties qui vous semblent indispensables pour votre assurance habitation. Ainsi, vous disposez d'un nombre de garanties intégrées de base auxquelles sont annexables sept autres options et des packs.

  • Une offre d'accroche

Au moment cet article est rédigé, l'assureur met en avant le bon plan du moment qui permet de profiter d'un mois de cotisation offert pour toute souscription d'une assurance habitation Allianz jusqu'au 31 décembre 2017 (étudiants non éligibles à cette offre).

  • Un site web ergonomique

Allianz a particulièrement bien travaillé son site en ligne puisqu'il permet d'avoir un tarif pour son assurance en quelques minutes mais aussi de comprendre de façon claire et précise les services inclus, trouver une agence près de chez soi ou entrer en contact avec un conseiller par téléphone ou mail.

  • Des franchises élevées

Comparée à ses concurrents, Allianz fait payer à ses adhérents des franchises au coût plus élevé, et ce même pour les étudiants (189€ TTC).

En conclusion Allianz est donc bel et bien un des leaders sur le marché de l'assurance habitation avec une formule sur-mesure pratique, complète à un coût raisonnable et facilement souscriptible sur son site web. Seul bémol : le tarif des franchises qui sont plus chères que pour les autres organismes d'assurance.

Mise à jour le