Où trouver une assurance habitation pas chère ? | septembre 2023
Trouvez moins cher en comparant les prix des assurances habitation !
💰 Comparateur meilleur prixÀ la recherche d'une assurance habitation pas chère ? Locataires, il existe des assurances habitation pour vous à seulement 8 € par mois ! Propriétaires, quant à vous, vous pouvez trouver une bonne assurance habitation pas chère pour environ 15 € mensuels. De quoi faire de grosses économies sur le long terme ! Alors comment trouver l’offre la moins chère et pour quel niveau de garantie ? Selectra vous présente les offres d'assurance habitation les moins chères du marché en 2023, sans perdre de vue la qualité des garanties et du service.
| Assureur | Prix (TTC) | Garanties | Niveau et personnalisation des franchises |
|---|---|---|---|
 09 71 07 85 52 Devis en ligne |
À partir de 26,04 € / an | ⭐⭐⭐⭐ ✔️ Risques locatifs ✔️ Responsabilité civile ✔️ Frais et pertes ✔️ Villégiature ✔️ Déménagement ✔️ Défense pénale et recours ➕ Piscine ➕ Valeur à neuf ➕ Assurance scolaire ➕ Jardin et équipements extérieurs ➕ Bris de matériel informatique |
50€, 75€, 100€, 150€, 200€, 250€, 300€, 400€, 500€ |
 09 74 59 28 67 Devis en ligne |
À partir de 42 € / an | ⭐⭐⭐⭐⭐ ✔️ Risques locatifs ✔️ Responsabilité civile ✔️ Frais et pertes ✔️ Vol et vandalisme ✔️ Dommages électriques ✔️ Bris des vitres et des appareils sanitaires ✔️ Dépannage serrurerie ✔️ Extermination de nuisibles ➕ Piscine, spa et jacuzzi ➕ Valeur à neuf ➕ Assurance scolaire ➕ Aménagements extérieurs ➕ Canalisations extérieures ➕ Location temporaire du logement |
75€, 150€, 225€, 300€ |
 01 86 26 99 98 Devis en ligne |
À partir de 47,88 € / an | ⭐⭐⭐ ✔️ Risques locatifs ✔️ Responsabilité civile ✔️ Frais et pertes ✔️ Défense pénale et recours ✔️ Déménagement ➕ Cave à vins et biens en congélateur ➕ Remplacement du mobilier à neuf ➕ Séjours-voyages ➕ Location temporaire/ partielle ➕ Jardin et propriétés extérieures |
75€, 150€, 225€, 300€ |
Classement non exhaustif d'assureurs par prix croissant (prix d'appel affichés sur les sites des assureurs) - Septembre 2023
Aux yeux de nos experts, les assureurs Acheel, Luko et Lovys présentent les meilleures assurances habitation pas chères du marché. Au-delà des petits prix très attractifs, ces trois assureurs ont l'avantage de proposer :
- un parcours de souscription en ligne simple et fluide ;
- des formules avec des garanties couvrantes et complètes ;
- des contrats personnalisables et très modulables par rapport à des assureurs classiques (que ce soit au niveau des garanties, des franchises ou encore de l'estimation des biens personnels).
📉 Quelles sont les assurances habitation pas chères ?
Nos comparatifs d’assurance habitation classent les assurances de la moins chère à la plus chère selon un profil spécifique. Le but ? Vous présenter les assurances habitation les moins chères du marché et les garanties qui vont avec.
Les prix affichés sont ceux affichés sur devis réalisés en août 2023 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. Lors de la réalisation des devis, nous avons pris soin de choisir un niveau de couverture comparable entre les assureurs.
Les assurances habitation pour locataires les moins chères
Pour bénéficier de l’assurance habitation la moins chère, il vous suffit, en tant que locataire, de souscrire un contrat couvrant seulement les risques locatifs. Cette assurance habitation obligatoire représente le minimum légal exigé par la loi. Elle ne couvre que les dommages occasionnés sur l’immeuble et n'indemnise que le propriétaire.
Mais pour bénéficier d'une couverture plus étendue et plus complète, beaucoup de locataires préfereront souscrire une assurance multirisques habitation (MRH). Nous avons donc sélectionné ici plusieurs assurances multirisques habitation parmi les moins chères pour les locataires. Retrouvez ci-dessous notre comparatif.
🏢 Selection d'assurances locataire pas chères, appartement, moins de 50m2
| Assureurs | Prix (TTC) | Détail des garanties |
|---|---|---|
Devis en ligne |
À partir de 2,17 € / mois |
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Devis en ligne |
À partir de 3,50 € / mois |
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Devis en ligne |
À partir de 3,99€ / mois |
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 Devis en ligne |
À partir de 4,48 € / mois |
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 Devis en ligne |
À partir de 10,25 € / mois |
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Classement non exhaustif d'assurances locataire par prix croissant (prix d'appel affichés sur les sites des assureurs) - Septembre 2023
À lire aussi Vous voulez en savoir plus sur l'assurance locataire ? Retrouvez les prix, les obligations et les meilleures offres pour locataires dans notre guide. 👉 Assurance habitation locataire
Les assurances habitation pour propriétaires les moins chères
Si l'assurance habitation n'est pas obligatoire pour le propriétaire, elle n'en reste pas moins essentielle. Les propriétaires ont des profils plus à risque que les locataires en termes d'assurance habitation, et pour cause : bien souvent, ces derniers vivent en maison, soit dans des propriétés plus grandes et aux terrains plus étendus. Sans oublier qu'une maison contient souvent des équipements particuliers à assurer : garage attenant, piscine, jardin, mobilier d'extérieur, etc.
En prenant en compte ces éléments, nous avons sélectionné plusieurs assurances habitation propriétaire parmi les moins chères. Retrouvez ci-dessous notre comparatif d'assurances maison pas chères, parfaites pour ce profil.
🏡 Sélection d'assurances habitation propriétaire pas chères, maison, moins de 100m2
| Assureurs | Prix (TTC) | Détail des garanties |
|---|---|---|
Devis en ligne |
À partir de 7,51 € / mois |
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| Devis en ligne |
À partir de 12,17 € / mois |
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Devis en ligne |
À partir de 14,57 € / mois |
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Devis en ligne |
À partir de 16,07 € / mois |
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 Devis en ligne |
Prix sur devis |
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 Devis en ligne |
Prix sur devis |
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Classement non exhaustif d'assurances propriétaire occupant par prix croissant - Septembre 2023
Les assurances habitation pour PNO les moins chères
Nous avons créé pour vous un comparatif des différentes formules d'assurance pour les propriétaires non occupants pas chères. Souvent, les propriétaires non occupant (PNO) louent leur logement, maison ou appartement, à autrui : ils ne l'occupent comme pas leur résidence principale. Il en découle souvent des besoins spécifiques pour ce type de profil, d'où l'importance de choisir une assurance habitation pas chère avec des garanties adaptées.
| Assureur | Prix (TTC) | Détail des garanties |
|---|---|---|
Devis en ligne |
À partir de 4,30 € / mois |
Voir le détail des garanties
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Devis en ligne |
À partir de 4,90 € / mois |
Voir le détail des garanties
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Devis en ligne |
Prix sur devis |
Voir le détail des garanties
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Classement non exhaustif d'assurances PNO par prix croissant (prix d'appel affichés sur les sites des assureurs) - Septembre 2023
Pour aller plus loin Vous voulez plus d'infos sur l'assurance PNO ? Retrouvez les garanties, les tarifs et les meilleures offres pour propriétaires non occupant dans notre guide. 👉 Assurance PNO (propriétaire non occupant)
🧐 Comment trouver une assurance habitation pas chère ?
Trouver une assurance logement pas chère ne se résume pas qu’à choisir la formule habitation la moins chère de votre assureur. C’est le fruit d’une comparaison entre plusieurs devis réalisés chez les différents acteurs du marché. Les compagnies d’assurance étant libres d’appliquer les prix qu’elles souhaitent en fonction du profil de chacun de leurs assurés, les tarifs peuvent varier de façon conséquente d’un contrat à un autre.
Il convient alors de demander des devis d’assurance habitation auprès des assureurs et courtiers du marché et de comparer les offres proposées par chacun d’eux, soit :
- En ligne en utilisant notre comparateur d'assurances habitation qui permet d'obtenir gratuitement plusieurs devis adaptés à son profil et à son logement ;
- Directement auprès de chaque compagnie d’assurance. Il s'agit cependant d'un long et pénible travail puisque vous devrez communiquer les mêmes informations (surface du logement, date d'entrée des lieux, statut locataire ou propriétaire, etc.) auprès de chaque assureur ;
- Par téléphone, avec l’aide d’un courtier en assurance : le courtier d'assurance se base sur les informations données (logement à assurer, valeur des biens, occupants du logement) par le souscripteur pour définir des garanties et un tarif adapté. Grâce à lui, vous obtiendrez différents devis d'assurance habitation en un coup de fil et en moins de 5 minutes. À titre d'exemple, nos conseillers Selectra vous aident à trouver une assurance habitation moins chère au 📞 01 86 26 53 41.
💰 Assurance habitation pas chère : comment réduire les coûts ?
Si vous souhaitez avoir l’assurance habitation la moins chère possible, il suffit également de faire baisser les cotisations au maximum. Pour réaliser des économies sur une assurance maison ou une assurance appartement tout en bénéficiant d’une couverture suffisante, il existe quelques astuces :
- Délimitez vos besoins de manière claire et précise : les garanties du contrat impactant directement le montant de la prime d’assurance, il peut donc s’avérer judicieux de ne conserver que les garanties nécessaires à votre couverture. En évaluant vos besoins réels en matière d’assurance habitation, il est alors possible de réduire le tarif du contrat et de réaliser des économies pour être certain de souscrire l’assurance habitation la moins chère. Par exemple,évaluez à sa juste valeur votre capital mobilier, le sur-évaluer engendrerait un surcoût et le sous-évaluer serait synonyme de mauvaise couverture ;
- Souscrivez vos contrats d’assurance chez un seul et même assureur, certaines compagnies vous feront bénéficier de rabais intéressants ;
- Faites une estimation juste de votre capital mobilier : plus ce dernier sera important, plus votre cotisation sera chère ;
- Faites le choix d'une franchise haute : plus les franchises sont hautes, plus le prix sera faible. Gardez bien en tête la contrepartie, en cas de sinistres, une franchise haute est moins couvrante donc votre reste à charge sera plus important.
- Sécurisez votre logement : la plupart des assurances proposent une réduction du montant de votre assurance habitation si vous disposez d’un système de sécurité ;
- Faites une simulation d'assurance habitation ! Même si vous êtes déjà couvert, rien ne vous empêche de comparer et de demander un devis d'assurance habitation. Cela est gratuit et sans engagement. C'est la solution idéale pour trouver une assurance habitation moins chère.
Ces différentes astuces s'appliquent également aux autres types d'assurance comme l'assurance auto pas chère ou encore la mutuelle santé pas chère.
🤔 Choisir une assurance habitation pas chère : un choix judicieux ?
Bien qu’elles soient très attractives, les assurances habitation les moins chères ne sont pas forcément faites pour vous. Souvent, les assurés souhaitent minimiser leurs coûts et foncent tête baissée vers l’offre la moins chère.
La clef est de trouver l’assurance habitation la moins chère en fonction de vos besoins. À quoi bon souscrire une assurance si elle ne vous protège pas correctement ? Retirer plusieurs garanties essentielles de votre contrat pour avoir la couverture minimale n’est pas la bonne solution. Vous pouvez même le payer très cher ! C’est une erreur que font certains locataires. L’assurance habitation étant obligatoire, certains assurés préfèrent s’assurer seulement au minimum à savoir les risques locatifs (incendie, catastrophes naturelles, attentats, etc.). Par exemple, la garantie responsabilité civile est essentielle et ne doit pas être mise de côté lors de la construction de votre contrat d’assurance multirisques habitation (MRH). Elle vous permet de vous protéger contre les dégâts que vous pourrez causer à une tierce personne.
Faites attention également au montant des franchises. De petites cotisations cachent en réalité des franchises hautes. Pour les petits sinistres vous ne serez même pas remboursé et pour un accident important, vous serez dans l’obligation de verser une somme d’argent conséquente. Parmi les assurances pas chères du marché, certaines reviennent finalement plus chères, notamment en cas de sinistre.
💬 Toutes vos questions sur l'assurance habitation pas chère !
💰 Qui propose l'assurance habitation la moins chère ?
L'assurance habitation la moins chère est celle proposée par Acheel : 100% digitale avec des contrats personnalisables en fonction de vos besoins, Acheel propose les contrats d'assurance habitation au meilleur prix !
❎ Comment trouver une assurance habitation pas chère sans franchise ?
Souscrire une assurance habitation sans franchise permet de réduire les coûts en cas sinistre. Aucune somme ne vous sera demandée au cours de l’indemnisation. En revanche, le prix des cotisations de votre assurance habitation sera plus cher.
Au moment de la simulation, n’hésitez pas à inscrire 0 euros pour le montant de votre franchise et constater l’impact sur le prix de votre assurance habitation.
🏡 Quelle est l'assurance habitation la moins chère pour les seniors en 2023 ?
Nos experts en assurance Selectra ont mené une étude-baromètre sur les meilleures assurances habitation pour senior en 2023. Les garanties, les franchises, les plafonds de remboursement mais surtout les prix ont été étudiés. Selon le profil du senior, plusieurs assurances peuvent se révéler attractives au niveau du prix : la MAAF, L'Olivier assurance, Luko, Friday... Pour trouver la meilleure assurance habitation pas chère selon votre profil exact, le mieux reste encore de consulter directement notre palmarès des meilleures assurances senior.
💰 Quel est le prix d'une assurance habitation pas chère ?
Le prix d'une assurance habitation pas chère oscille entre 8€ et 30€ par mois. Plusieurs critères sont à considérer : le profil (locataire, propriétaire), la localisation, le montant des franchises, les garanties souscrites ou encore la taille de votre logement.
En moyenne, le prix d’une assurance habitation s’élève à environ 150,50 euros pour un appartement et à 260 euros pour une maison.