Courtier en ligne : comparatif 2020 des meilleurs courtiers en Bourse

Courtier en ligne

Le choix d’un courtier en Bourse est une étape indispensable pour tout particulier désirant se lancer dans l’investissement de son capital sur les marchés financiers. Mais quel courtier en Bourse choisir ? Voici les comparatifs des meilleurs courtiers en 2020 de Selectra, avec tous les critères à considérer pour la sélection de son courtier en Bourse (l’offre de service, la qualité du service client et les tarifs pratiqués, etc.).


Tableaux comparatifs des meilleurs courtiers en Bourse

Investir en Bourse c'est-à-dire acheter des titres sur les marchés financiers ne peut se faire à titre individuel en étant une personne physique. Il est obligatoire d'avoir recours à un intermédiaire, le courtier, qui met en relation des acheteurs et des vendeurs de titres (produits mobiliers - actions, obligations - ou de produits dérivés). Mais qui choisir parmi le panel de brokers en bourse disponible en France ?

Le terme broker qui vient de l'anglais, est souvent utilisé en lieu et place de « courtier » pour désigner l’intermédiaire qui va se charger du placement de son capital en Bourse.

Ère du temps oblige, où la technologie est omniprésente dans la vie quotidienne, l’activité de courtier en Bourse s’est tournée en l’espace de quelques années, vers des offres de service de courtage en ligne. Cette arrivée sur le marché a permis d’étoffer le nombre de prestataires et de permettre au particulier de faire jouer la concurrence, notamment sur les frais de courtage. Les banques traditionnelles ont ainsi perdu des parts de marché importantes au profit de ces nouveaux acteurs.

En France, on distingue ainsi 3 types de courtiers en Bourse :

marché financier
La plus grande bourse mondiale : New York Stock Exchange (NYSE)
  • Les sociétés de courtage indépendants ou courtiers en ligne qui proposent un large choix de produits financiers/marchés financiers et des tarifs très compétitifs. Les particuliers peuvent trouver auprès de ces courtiers en bourse, de l’expertise à haut niveau, et des plateformes de trading alliant praticité et efficacité ;
  • Les banques en ligne qui ont développé leurs propres offres de produits de placements boursiers, en parallèle de leurs services bancaires. Les tarifs affichés sont cependant moins compétitifs que ceux d’une société de courtage ;
  • Les brokers CFD (Contact For Difference) qui visent des investissements sur le court/moyen terme et l’opportunité du marché. Contrairement aux courtiers en ligne ou les banques en ligne, ce type de broker est spécialisé dans la spéculation sur n’importe quelle valeur. L’objectif n’est pas de se constituer un portefeuille de placements sur le long terme, mais d’encaisser une plus-value rapidement.

Voyons dans le détail les principaux courtiers en Bourse qui commercialisent des offres de courtage en ligne.

Top 5 des meilleurs courtiers en Bourse

TOP 5 : Meilleurs courtiers en ligne 2020
Courtier Supports financiers Ordre Plus d'infos

DEGIRO
Compte-titres Frais de courtage Euronext : 0,04% du montant investi -

BforBank
Compte-titres De 2,5 €/ordre (0-1000 €) à 0,13 % (sup. 3000 €) En savoir plus 
Logo Boursorama Banque
Boursorama Banque
  • Compte-titres
  • PEA
  • PEA-PME
  • forfait : 0,12%-0,60% /ordre
  • montant : 1,99-16,65€ /ordre
En savoir plus 

EToro
Trading social
  • GRATUIT pour les actions
  • CFD : Achat (6,4 %) et Vente (2,9 %)
En savoir plus 

Bourse Direct
  • Compte-titres
  • PEA
de 0,99 €/ordre (0-500 €) à 0,09 % (sup. 4 400 €) -

Les frais de courtage s'entendent pour les actions investis sur une place boursière en France.

Les meilleurs courtiers en ligne 2020

Caractéristiques
Degiro

Bourse Direct

Binck
Frais de courtage Euronext selon montant et forfait 0,04 % de 0,99 €/ordre (0-500 €) à 3,80 € (jusqu'à 4 400 €) et 0,09 % (à partir de 4 400 €) De 2,50 € à 10 € (jusqu'à 10 000 €) et 0,10 % à partir de 10 000 €
Places boursières 32 Bourses Européennes (Paris, Francfort, Londres, Amsterdam, Dublin, Lisbonne, etc.) 9 Bourses Européennes (Paris, New-York, Francfort, Londres, Amsterdam, Dublin, Lisbonne, etc.) 16 Bourses Européennes (Paris, Francfort, Londres, Amsterdam, Dublin, Lisbonne, etc.)
Supports financiers Compte-titres
  • PEA
  • Comptes-titres/li>
  • Compte-titres
  • PEA
  • PEA-PME
Produits financiers disponibles Actions, obligations, CFD, Options, ETF, fonds d'investissement Actions, Certificats, Trackers, OPCVM, FCP, CFD, Forex Action, Trackers ETF, Droits, Obligations, OPCVM, FIA, Options, Warrants, Certificats, Turbos
Outils de gestion Webtrader (passage des ordres et suivi des cours en temps réel) Proreal Time (passage des ordres et suivi des cours) et Wincharts (graphiques d'analyse) Proreal Time (passage des ordres et suivi des cours) et Pro Trader
Service Client
  • Du lundi au vendredi de 8 h à 22 h.
  • Poser ses questions par email, téléphone, FAQ ou espace client
  • De 9h à 20h en semaine et de 11h à 15h le samedi.
  • Poser ses questions par email, téléphone, tchat
  • Du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 10h à 13h - 14h à 17h
  • Poser ses questions par email, téléphone, espace client

Les frais de courtage s'entendent pour les actions investis sur une place boursière en France.

L’avis de Selectra sur les courtiers en ligne

Degiro

logo Degiro

DEGIRO est un courtier néerlandais, principal leader en France sur le marché du courtage en ligne. Les secrets de sa réussite pour être considéré comme le meilleur courtier en ligne ? Un catalogue de produits financiers diversifiés et des prix parmi les plus bas du marché, grâce à des frais de structure réduits.

 

Bourse Direct

logo Bourse Direct

BOURSE DIRECT est un courtier en ligne indépendant, compétitif sur ses tarifs de courtage mais pas seulement ; sa force de frappe réside dans son service client : outre un service commercial par téléphone, Bourse Direct dispose de 4 agences en France pour répondre à toutes les questions des investisseurs. De plus, Bourse Direct met l’accent sur la pédagogie en proposant de multiples formations pour les débutants.

Binck

logo Binck

BINCK est la branche 100 % en ligne de la BinckBanck, un des plus grands traders en Europe, dont le siège est basé à Amsterdam. Binck propose des tarifs un peu plus élevés que DEGIRO ou Bourse Direct, ce qui ne l’empêche en rien de se trouver dans le classement des meilleurs courtiers en ligne. Au contraire, les produits financiers qu’il propose ainsi que le large choix de places boursières lui donnent une place de choix en font un des courtiers en ligne pour les particuliers.

E-Toro

logo e-toro

ETORO est un des leaders des plateformes de trading social. Copié sur le concept de réseau social, eToro permet à tout particulier de suivre certains membres, et de copier les stratégies de placement réussies des meilleurs membres de la communauté. Un atout magistral pour les investisseurs novices et les opportunistes ! eToro applique 0 % de commission sur les actions sans effet de levier. Toutefois, cette plateforme est connue essentiellement pour les investissements dans les CFD avec des tarifs journaliers.

Les meilleures banques en ligne pour investir en Bourse

Voici la sélection et le comparatif de Selectra des meilleures banques en ligne pour investir son capital en Bourse.

Les meilleures banques en ligne pour investir en bourse
Banques en ligne Frais de courtage Supports financiers Service client

Souscrire en ligne 
  • Profil Optimum : 1,95 €/ordre (moins de 500 €)
  • Profil 100 ordres : 6,50 €/ordre (moins de 100 000 €)
  • Profil trader actif : 9,50€/ordre (moins de 10 000 €)
  • Profil 0 courtage : 0 € pour les deux premiers ordres puis 20 €/ordre
  • Compte-titres
  • PEA
  • PEA-PME
  • Du lundi au vendredi de 9h à 20h, et le samedi de 9h à 18h
  • Poser vos questions par email, téléphone, courrier ou espace client

Souscrire en ligne 
  • 2,5 €/ordre (0-1000 €)
  • 5 € (entre 1000 et 3000 €)
  • 0,13 % (sup. 3000 €)
  • Compte-titres
  • PEA
  • PEA-PME
  • Du lundi au vendredi de 9h à 18h et le samedi de 9h à 13h.
  • Poser vos questions par email, téléphone, chat, courrier ou espace client
Logo Boursorama Banque
Souscrire en ligne 
  • Profil Découverte : 1,99 €/ordre (0-500 €) ; 0,60 % (sup. 500 €) ;
  • Profil Classic : 5,50 € (inf. 3500 €)
  • Profil Trader : 16,65 e/ordre (sup. 3 500€-7750 €)
  • Profil Ultimate trader : 9,90 € (inf. ou égal à 10 000 €) – 0,12 % sup. 10 000 €.
  • Compte-titres
  • PEA
  • PEA-PME
  • Du lundi au vendredi de 9h à 18h et le samedi de 8h45 à 16h30.
  • Poser vos questions par email, téléphone, espace client
>Logo Hello Bank
Souscrire en ligne 
  • Offre START : à partir de 1,75 € (inf. 3000 €) ;
  • Offre ACTIVE : 13 €/ordre (3000€ à 8000 €) ;
  • PEA
  • PEA-PME
  • De 8h à 22h en semaine et de 8h à 18h le samedi.
  • Poser vos questions par email, téléphone, espace client
Logo ING Direct
Souscrire en ligne 
  • 0,50 % du montant de l’ordre (inf. 500 €)
  • 0,40 % du montant de l’ordre (entre 500 € et 1000 €)
  • 0,35 % du montant de l’ordre (entre 1000€ et 3000€)
  • PEA
  • Compte-titre
  • Du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 18h
  • Poser vos questions par email, téléphone, espace client

L'avis de Selectra sur les offres bourse des banques en ligne

Bforbank

logo Bforbank

BforBank est l’une des principales banques en ligne en France avec plus de 200 000 clients. Sa branche BforBank Bourse propose des produits financiers diversifiés et des frais de courtage compétitifs. L’ouverture d’un compte-titres ou d’un PEA est gratuit, tout comme l’accès à l’outil de suivi ProRealTime. BforBank ne dispose pas de service de conseils personnalisé contrairement à d’autres banques en ligne (Fortuneo ou Hello Bank)

Découvrez les offres Bourse de Bforbank 

Boursorama Banque

logo Boursorama banque

Boursorama est la banque en ligne la plus populaire en France. Sa branche « Bourse » permet à tout particulier novice d’investir son capital via 3 formules (selon le profil d’investisseur) avec différents niveaux de tarification. Ses produits financiers sont très diversifiés, ainsi que ses outils de trading. Un bon compromis pour ceux qui cherchent un établissement pour gérer l’ensemble de leur capital.

Découvrez les offres Bourse de Boursorama 

Fortuneo

logo Fortuneo

Fortuneo filiale du Crédit Mutuel, est un des leaders de la banque en ligne en France. Les tarifs de courtage (4 niveaux de tarifs) ne sont pas aussi compétitifs que ses challengers, néanmoins l’absence de frais courants (droit de garde, frais d’ouverture de compte-titres, etc.) sont un crédit à mettre à son compte. Comme Hello Bank, Fortuneo propose un service de gestion conseillé.

Découvrez les offres Bourse de Fortuneo 

ING

logo ING

ING dispose d’une offre d’instruments financiers assez conséquente (+ 3000 OPVCM), mais ne propose pas autant de places de marché que BforBank. Ses tarifs sans être exhorbitants, ne sont pas les plus attractifs non plus. ING Direct propose un bon outil de placement pour les investisseurs débutants ou confirmés.

Découvrez les offres Bourse d'ING 

Hello Bank!

logo Hello Bank

Hello Bank est la filiale 100 % en ligne de BNP Paribas. Elle propose deux types de formule à moduler selon son profil d’investisseur. Les tarifs de courtage sont plus élevés que les autres banques en ligne. Cependant, Hello Bank propose un service de conseils en placement, un avantage certain pour les investisseurs débutants.

Découvrez les offres Bourse Hello Bank! 

Qu’est-ce qu’un courtier en Bourse ?

Pour choisir le courtier le plus adapté à ses besoins, commençons par donner une définition d’un courtier en Bourse, les différents types de courtiers et leurs services utiles selon les différents profils d’investisseur.

Que fait un courtier en Bourse ?

Un courtier est un intermédiaire financier – personne physique ou personne morale – qui achète et vend des actions sur les marchés boursiers pour le compte d’un investisseur ou d’un trader.

Il remplit à ce titre, différentes missions pour le compte de l’investisseur :

check list
  • Le particulier peut investir son capital dans un large panel de produits financiers (actions, obligations, OPVCM, trackers, etc.) et diverses enveloppes (compte-titres, PEA, PEA-PME, etc.) ;
  • Et sur plusieurs marchés boursiers différents (en France, à l’étranger) ;
  • Le courtier Bourse passe au nom de l’investisseur des ordres de marché (achat ou vente) via un outil de trading qui lui permet de suivre le portefeuille de son client ;
  • Il peut également diversifier les placements sur plusieurs types de marché : le marché boursier, mais également sur le marché des matières premières, le marché obligataire ou des devises.
  • Le broker en ligne peut dispenser des conseils et des formations, voire guider la stratégie d’investissement en bourse (via un service de conseil en gestion).

Contrôler la crédibilité du courtier en bourse L’activité de courtier en Bourse est réglementée en France par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Attention de bien vérifier la crédibilité du courtier et la validité de sa licence en consultant la liste noire de l’AMF.

Pourquoi choisir un courtier en ligne ?

L’activité du courtier en bourse s’est largement ouverte à l’internet et ne fait plus sans toutes les possibilités offertes par cette technologie. Il est donc logique de privilégier ce type de courtier Bourse, plus adapté à nos modes de vie hyperconnectés.

Qui plus est, faire appel à un courtier ou une banque en ligne vous permet d’avoir de nombreux avantages :

investissement
  1. Disponibilité et réactivité du service client importante (service client en ligne, tchat ou formulaire de contact) ;
  2. Passage des ordres de marché à toute heure de la journée ;
  3. Absence ou limitation de tarifs (droit de garde, frais de tenue de compte, frais de courtage, etc.) ;
  4. Mise à disposition d’outils de suivi performant (outil de trading, service client en ligne, accès aux cours des marchés en temps réel, etc.).

Combien coûte un courtier en Bourse ?

L’activité de courtage implique différents frais que le particulier doit scruter à la loupe avant de choisir son courtier ou sa banque en ligne. Ces frais sont très disparates d’un broker à l’autre, et au sein d’un même broker (d’un forfait à un autre).

Les principaux frais que l’on retrouve chez tous les courtiers en Bourse sont :

euros
  • Les droits de garde, même s’ils sont, en général, gratuits chez la plupart des courtiers en Bourse ;
  • Les frais d’ouverture de compte-titres/PEA, là encore la gratuité est souvent de mise ;
  • Les frais d’abonnement, plus rare mais à contrôler ;
  • Les frais de transfert de son compte-titre ou PEA, peuvent vite faire grimper la facture. Il est essentiel d’être vigilant sur ce type de frais ;
  • Les frais de courtage, qui sont les seuls frais véritablement appliqués par les brokers en ligne. Ces frais représentent le coût de chaque ordre d’achat ou de vente exécuté par le courtier en Bourse. Ils peuvent être fixes ou proportionnels au montant total exécuté (%).

Comment choisir son courtier en ligne ?

Pour investir en Bourse dans les meilleures conditions, le choix de son courtier en Bourse est primordial. Faisons un tour détaillé des principaux critères auxquels être attentif lorsque l’on fait un comparatif des courtiers en ligne. Le meilleur courtier en bourse est celui qui répond le plus à ses besoins (les tarifs pratiqués bien sûr, mais également les marchés financiers où investir son argent, les services proposés en annexe, etc.).

🔍 1. Identifier ses besoins : quel est votre profil d’investisseur ?

En premier lieu, il est conseillé de se poser les bonnes questions quant à ses objectifs d’investissement et les attentes quant à son futur courtier bourse en ligne :

euros
  • Avez-vous besoin de formations et de conseils (livrets blancs ou webinaires) ?
  • Souhaitez-vous un accompagnement dans la gestion de votre portefeuille de produits financiers ?
  • Ou, au contraire en investisseur aguerri, une liberté de choix rendue possible par la diversité des places boursières disponibles ?
  • Cherchez-vous un placement sur le long terme pour vous constituer une retraire dorée ?
  • Ou, au contraire des plus-values sur de courtes échéances ?

📜 2. Consulter la liste de produits financiers proposés en courtage en ligne

Le nombre de produits financiers est aussi un critère important ; car en matière de placements financiers, la diversité est la règle ! Plus votre portefeuille est diversifié, plus vous optimisez le risque ! Les actions sont certes les produits financiers les plus connus, mais il est tout à fait possible de diversifier ses placements via des obligations, des SICAV, des ETF, des trackers, etc.

Le nombre de places boursières disponibles doit être regardé de près également. Surtout si l’on souhaite avoir une performance importante sur ses produits financiers (effet de levier).

💁 3. Contrôler la qualité du service client et réputation du broker en ligne

La disponibilité du service client doit faire l’objet de toutes les vigilances. Ainsi, on sera particulièrement attentif à l’amplitude horaire pratiquée en semaine (peut-on joindre le service client après le travail ?). Car en cas de pépins, il lui sera demandé une forte réactivité pour résoudre le problème.

Pour ce faire, le particulier peut consulter sur internet les forums de consommateur en tapant « bforbank bourse avis », « degiro avis » ou « bourse direct avis ». Les avis clients permettent ainsi de débusquer le bonnet d’âne en termes de relation client.

Un contrôle auprès de l’AMF est également utile en cas de doute sur des pratiques frauduleuses commises par un courtier en ligne.

💰 4. Vérifier les frais de courtage en ligne

Les frais de courtage sont souvent le critère prioritaire de nombreux particuliers. Pourtant, même si les frais encourus pour chaque achat ou vente sont importants, ils ne sont pas les seuls éléments à prendre en compte.

Certains courtiers en ligne proposent des offres avec des prix de courtage attractifs mais sous condition d’investir un minimum de capital ou d’effectuer un nombre minimal d’achat/vente (trades). Les frais de courtage deviennent dans ces conditions, plus contraignants qu’autre chose.

FAQ : courtier en Bourse

Doit-on choisir une banque ou un courtier en ligne ?

Le choix entre une banque en ligne ou un courtier en ligne doit refléter ses besoins, sachant que :

  • Les banques en ligne ont des tarifs attractifs, sans cependant égaler les tarifs pratiqués par les courtiers en ligne indépendants ;
  • Les courtiers en ligne (société de courtage) appliquent une politique tarifaire assez agressive, rendue possible par des frais de structure réduits. Leurs bureaux sont souvent délocalisés à l’étranger où la fiscalité reste plus avantageuse ;
  • Les banques en ligne offrent l’avantage de proposer des services financiers complets (bancaires et de placement en bourse). Un côté rassurant et pragmatique pour les particuliers en quête d’un gestionnaire unique pour gérer tous ses avoirs.

Qu’est-ce qu’un courtier forex ?

Un courtier forex définit une personne physique ou morale qui fait passer des ordres de marché sur le marché des changes pour le compte d'un investisseur. Il permet aux particuliers et aux professionnels de réaliser des transactions (achats/vente) via une plateforme de trading (on parlera de courtier forex en ligne) ou de manière plus classique par téléphone.

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