Assurance auto Allianz : formules, garanties, tarifs et franchises

L'assureur Allianz a développé une assurance auto disponible à partir de 17€ par mois. Proposant diverses formules : Tiers, Intermédiaire et Tous risques, cette assurance s'adresse à tous les profils. Que vous soyez jeune conducteur, malussé ou résilié, Allianz dispose d'une solution pour vous.  

Comment réaliser une simulation auto Allianz en ligne ?

Effectuez une simulation de tarif auto sur le site allianz.fr et obtenez un tarif en quelques minutes seulement ! Remplissez simplement le questionnaire en ligne de l’assureur et les formules les plus adaptées à vos besoins vont s’afficher. Il ne vous reste qu’à les comparer et opter pour le devis Allianz auto qui vous correspond.

• Questions pour la demande de devis Allianz :
• S’agit-il d’une assurance auto pour votre véhicule actuel ou un achat futur ?
• Quelle est la marque/motorisation/modèle de votre voiture ?
• Quelle est l’année de mise en circulation de la voiture ?
• Où est garée la voiture quand vous ne la roulez pas ?
• Disposez-vous d’un bonus ? Si plus de 50 %, depuis combien d’années ?
• Envisagez-vous d’ajouter un second conducteur ? Etc.

Le plus souvent, vos coordonnées vous sont demandées afin de pouvoir établir une tarification précise et vous envoyer le devis par e-mail. L’offre reste souvent valable plusieurs jours pour vous laisser le temps de réfléchir et comparer avec d’autres formules et/ou assureurs.

Quelles sont les formules d'assurance auto Allianz ?

La compagnie d’assurance Allianz propose 5 formules pour la protection de votre auto, de la plus simple à la plus élaborée. Il ne vous reste qu’à sélectionner la plus adaptée à votre situation !

Les garanties Allianz auto par formule

Le détail des garanties Allianz Auto

Découvrez ce que comprend chaque garantie de l’assureur Allianz afin de savoir à quel niveau vous êtes couverts.

La garantie Responsabilité Civile pour Conducteur Automobile

Allianz prend en charge l’indemnisation des dommages corporels, matériels et immatériels suite à un accident causé à autrui, un incendie ou une explosion impliquant votre véhicule, ses accessoires, les biens et substances transportés, même en cas de chute ainsi que les matières projetées ou déposées sur la route.

• Cette garantie couvre également :
• L’aide bénévole : dommages causés en portant assistance à autrui ou bénéficiant vous-même d’une aide, remorquage occasionnel compris.
• La conduite à votre insu par l’un de vos enfants mineurs : les dommages sont réglés au tiers et une franchise de 750 € par sinistre est appliquée.
• Le prêt de votre véhicule : vous êtes assuré en tant que propriétaire du véhicule pour les dégâts corporels/matériels causés par le conducteur à qui vous l’avez prêté. Pour que la garantie entre en jeu, les dommages provoqués doivent être liés à un vice caché ou un défaut d’entretien de l’automobile.
• Faute inexcusable en votre qualité d’employeur : prise en compte des dommages subis par vos préposés suite à un accident de travail intentionnel provoqué par l’un de vos autres préposés ; en cas de recours consécutifs au prononcé de votre faute inexcusable.

Garantie Défense de vos Intérêts suite à un Accident

Au titre de la garantie Défense Civile et Avance sur Indemnité, vous profitez des avantages suivants.

L’assureur assume votre défense civile devant toutes les juridictions en cas d’action judiciaire mettant en jeu vos intérêts et ceux de la compagnie d’assurance. Votre réclamation personnelle peut aussi être présentée en cas de responsabilité partiellement engagée d’un tiers.

Pour un sinistre relevant de la convention IRSA, vous bénéficiez de l’avance des indemnités pour les dégâts matériels provoqués à votre véhicule si le tiers est identifié et assuré au titre de sa responsabilité civile obligatoire. L’avance tient également compte de votre part de responsabilité.

En ce qui concerne la garantie Défense Pénale et Recours suite à un Accident, Allianz vous dirige vers son service distinct : Allianz IARD.

Garantie Conducteur

Vous et vos ayants droits (en cas de décès) êtes indemnisés en cas d’accident de la circulation, d’incendie, d’explosion ou phénomène naturel, que vous soyez responsable ou non.

Garantie Assistance Essentielle

Uniquement proposée avec la formule au minimum, cette garantie intervient dans les cas suivants :

• Votre véhicule est immobilisé à la suite d’une panne de type : crevaison, erreur ou gel de carburant. Allianz organise le dépannage sur place ou le remorquage de la voiture jusqu’au garage le plus proche ou du garage agréé.
• Votre véhicule est immobilisé à la suite d’un accident, un incendie ou une tentative de vol. Allianz prend en charge le dépannage sur place ou le remorquage dans le garage le plus proche, dans la limite de 180 € TTC. Un taxi ou billet de train vous est payé pour le retour au domicile, dans la limite de 50 € TTC
• Votre véhicule est volé : vous devez déclarer le vol à l’assureur. Puis, un taxi ou billet de train vous est payé, à hauteur de 50 € TTC maximum pour pouvoir rentrer chez vous. Si la voiture est retrouvée, le dépannage sur place ou remorquage dans un garage à proximité est organisé, dans la limite maximale de 180 € TTC .

Garantie Assistance

Incluse avec toutes les formules, sauf la formule au minimum, l’assistance Allianz vous permet de profiter d’une aide au quotidien pour régler tous vos soucis !

Vous disposez des services d’assistance suivants :

• Rapatriement en France métropolitaine, Andorre ou Monaco en cas de maladie ou blessure à la seule condition où le bénéficiaire réside dans ces présents lieux.
• Vous êtes hospitalisés et votre état ne justifie pas ou empêche votre rapatriement : prise en charge des frais d’hébergement d’un proche vous rendant visite, dans la limite de 100 € TTC par nuit. Si vous êtes hospitalisé plus de 7 jours, suite à un accident ou une maladie, les mêmes prises en charge de frais s’appliquent. L’assistance est plafonnée à 10 jours maximum.
• Vous êtes malade, blessé et votre état de santé ne justifie pas une hospitalisation ou un rapatriement médical ; vous n’êtes pas en mesure de rentrer à la date initiale et devez payer des frais d’hébergement supplémentaires (ordonnance médicale exigée) : vous et l’un de vos proches êtes indemnisés à hauteur de 100 € TTC/nuit. Le voyage retour vous est indemnisé dans la mesure où les moyens prévus à la base ne peuvent être utilisés.
• Vous payez des frais médicaux d’urgence, sur prescription expresse d’une autorité médicale compétente : les frais vous sont remboursés, dans la limite de 7 600 € TTC. Les frais dentaires à l’étranger sont indemnisés à hauteur de 150 € TTC maximum.
• Suite à un accident de ski : vous êtes remboursés des frais de transport jusqu’à l’hôpital le plus proche, dans la limite de 750 € TTC.
• Vous avez besoin de médicaments introuvables sur place : le nom de médicaments équivalents vous est indiqué et s’il n'en existe pas d’autres, leur envoi est pris en charge, dans la limite de 75 € TTC par envoi. Ils doivent cependant avoir été prescrits par une autorité médicale avant votre départ et être indispensable à un traitement en cours.
• En cas de décès d’un bénéficiaire, Allianz indemnise : les frais de transport du corps du lieu de mise en bière jusqu’à l’établissement de l’opérateur funéraire du lieu d’inhumation en France métropolitaine, Andorre ou Monaco, sans limitation de somme ; les frais de cercueil du modèle le plus simple ainsi que les frais annexes nécessaires au transport dans la limite de 1 000 € TTC ; frais supplémentaires de transport d’un proche accompagnant dans la mesure où les moyens initialement prévus ne sont pas utilisables. Dans le cas où l’inhumation doit être effectué sur place, le billet aller-retour des proches est pris en charge ainsi que les frais d’hébergement, dans la limite de 80 € TTC/nuit, et pour 7 jours au maximum.
• Vous devez rentrer plus tôt que prévu en France métropolitaine, Andorre ou Monaco : Allianz prend en charge les frais de votre retour ainsi que ceux des membres de votre famille vous accompagnant ou le voyage aller-retour de l’un des bénéficiaires.
• Un événement imprévu modifie votre voyage : Allianz transmet les messages nécessaires aux personnes en France métropolitaine, Andorre ou Monaco ; modifie vos rendez-vous selon vos instructions ; vous réserve une chambre d’hôtel, une voiture de location ou un billet d’avion.
• Vos papiers d’identité, cartes de crédit, documents professionnels ou titres de transport vous sont volés ou perdus : Allianz vous indique les démarches à effectuer, vous aide pour les procédures d’opposition dans la mesure où vous autorisez la procuration à l’assureur, transmet vos documents professionnels remis par votre employeur, vous avance le prix d’un nouveau titre de transport et se charge des réservations nécessaires, vous fait une avance de fonds jusqu’à 1 500 € TTC si vous n’avez plus de moyens de paiement à votre disposition. Vous disposez ensuite de 3 mois pour rembourser la compagnie d’assurance, auquel cas des frais et intérêts peuvent vous être demandés.
• Vous devez faire appel à un chauffeur pour vos déplacements : si votre état de santé ne vous permet pas de conduire un véhicule pour rejoindre le lieu de parking habituel en France métropolitaine, Andorre ou Monaco, Allianz vous propose un chauffeur qui vous ramènera via l’itinéraire le plus rapide.
• Vous êtes privé de moyen de déplacement : votre auto est en réparation, en panne ou immobilisée suite à un accident, un incendie ou une tentative de vol ? Allianz prend en charge l’hébergement à l’hôtel des bénéficiaires (plafond de 100 € TTC par chambre, pour 2 nuits au maximum) si l’immobilisation ne dépasse pas 2 jours. Au-delà, un billet de train ou d’avion en classe économique est mis à disposition des bénéficiaires ou un véhicule de location est réservé pour 24 heures afin de rejoindre le domicile ou poursuivre le voyage. Pour chercher le véhicule, un billet de train ou d’avion en classe économique ou un chauffeur vous sont proposés. Allianz prend en charge le dépannage/remorquage dans la limite de 180 € TTC.
• Votre voiture est volée : pour les vols commis dans un rayon inférieur à 25 km du lieu de garage de votre véhicule, un taxi vous est payé, dans la limite de 50 € TTC. Pour un vol à plus de 25 km du lieu de parking de la voiture : l’assureur prend en charge le billet de train, d’avion en classe économique ou la location du véhicule pour une durée de 48 heures au maximum. Pour aller reprendre le véhicule retrouvé et le rapatrier chez vous, un billet de train ou d’avion en classe économique vous est offert par Allianz.
• Assistance à l’étranger uniquement : suite à un accident de la route, vous risquez d’être incarcéré ou êtes menacé de l’être, les frais d’honoraires d’un homme de loi vous sont remboursés, dans la limite de 1 500 € TTC. Allianz vous épaule également en cas d’incarcération suite à un accident dont vous êtes l’auteur présumé. La caution exigée dans certains pays vous est avancée, sous réserve de remplir un formulaire de reconnaissance de dette. Vous disposez ensuite d’un délai de 3 mois pour rembourser l’assureur, auquel cas des frais et intérêts légaux vous seront demandés. Vos bénéficiaires sont incarcérés : Allianz vous aide pour les démarches utiles et légales afin d’obtenir leur libération.

L’assistance à l’étranger n’est pas valable en cas de litige relatif avec votre activité professionnelle et ne joue pas en cas de trafic de stupéfiants et drogues ou pour toute participation à des mouvements politiques. Dans le cadre des démarches pour vos bénéficiaires incarcérés, Allianz ne peut être tenu pour responsable si celles-ci n’aboutissent pas.

L’assistance comprend également une garantie d’assistance au véhicule pour les circonstances suivantes :

• Le véhicule est immobilisé suite à une panne, un accident, un incendie ; une tentative de vol : quelle que soit la distance entre le lieu de l’incident et le garage le plus proche, Allianz peut organiser le dépannage sur place ou le remorquage jusqu’en garage agréé. Les frais de prise en charge sont limités à 180 € TTC (300 € TTC pour les nuits, week-ends et jours fériés).
• Votre voiture est volée et retrouvée : le dépannage ou remorquage jusqu’à un garage agréé est pris en charge par Allianz, dans la limite de 180 € TTC et 300 € TTC pour les nuits, week-ends et jours fériés, dans la mesure où le véhicule est endommagé ou non-roulant.
• Les clefs de votre véhicule sont volées ou perdues (y compris télécommandes ou cartes d’accès mains libres) : la compagnie d’assurance vous aide à concurrence de 180 € TTC pour un taxi pour rentrer chez vous dans un rayon de 50 km du lieu d'immobilisation du véhicule, expédition ou acheminement d’un double des clefs.
• A l’étranger uniquement : rapatriement du véhicule immobilisé depuis plus de 2 jours ; rapatriement des bagages dans la limite de 100 kg par voiture ; prise en charge des frais de gardiennage pendant 30 jours, d’abandon ou destruction du véhicule.
• En France uniquement : suite à une immobilisation pour intempéries, Allianz assure le dépannage sur place ou remorquage (plafond de 180 € TTC et 300 € TTC pour les nuits, week-ends et jours fériés) ; prend en charge les frais de gardiennage pour une durée de 15 jours et dans la limite de 200 € TTC au maximum, les frais de repas (30 € TTC par jour et personne, dans la limite de 120 € TTC par jour pendant 2 jours maximum). La compagnie d’assurance permet aussi : un accompagnement psychologique (12 consultations de 80 € maximum), l’aide à la recherche d’un véhicule d’occasion, la livraison de courses dans la limite de 100 € TTC ou encore la conduite des enfants à l’école également dans la limite de 100 € TTC.

Les Packs Essentiels Allianz Auto

La compagnie d’assurance propose des packs supplémentaires pour la protection de votre véhicule. Ils sont différents selon la formule choisie.

Véhicule de remplacement

En cas de souscription de cette garantie optionnelle, un véhicule de remplacement vous est alloué durant 5 jours maximum quel que soit l'événement. Elle concerne les véhicules de catégorie B maximum. Cette option est disponible si l'assistance 0 km est souscrite au préalable avec les formules :

• Tous risques (sans conditions d'âge du véhicule) ;
• Au Tiers, Au Tiers+ et Intermédiaire, pour les véhicules qui ont moins de 10 ans.

Véhicule de remplacement plus

Allianz vous propose un véhicule de remplacement durant 7 jours maximum en cas de panne, 15 jours en cas d'accident ou d'incendie et 20 jours en cas de vol. Elle concerne les véhicules de catégorie C et utilitaire de 10m³. Cette option est accessible aux assurés ayant souscrit l'assistance 0 km au préalable avec la formule Tous Risques.

Panne immobilisante

Cette garantie optionnelle intervient en cas de panne immobilisant le véhicule avec remorquage. Le véhicule est garanti jusqu'à ses 10 ans. Il existe un délai de carence d'un mois suivant la souscription de cette garantie. Un taux de vétusté est également appliqué après 100 000 km.

L'option Panne immobilisante est disponible uniquement pour les véhicules d'âges inférieurs à 7 ans et de kilométrage inférieur à 100 000 km.

Les garanties optionnelles Allianz Auto

Allianz Auto met à votre disposition 3 options.

L’option Contenu

Sont garantis les éléments suivants :

• Objets, effets personnels, bagages et équipements de loisirs ;
• Le matériel professionnel ;
• Les marchandises dont vous avez besoin pour votre activité professionnelle.

L’option Équipements

L’ensemble des garanties que vous avez souscrites dans votre contrat sont étendues aux équipements. En ce qui concerne le vol des équipements, la garantie ne peut entrer en jeu que lorsque le véhicule a été volé ou a subi des dommages (vol des roues exclu).

L’option Protection Juridique Automobile

Allianz met à votre portée 2 types d’assistance. La première est un service d’information, en prévention de litige. Vous êtes mis en relation avec des juristes expérimentés pour obtenir une information juridique concernant les domaines couverts par votre contrat d’assurance auto. Les particuliers peuvent composer le numéro de téléphone suivant 0969 329 600 (appel non surtaxé). Le service est disponible du lundi au samedi de 8h à 20h (hors jours fériés). Les courtiers en assurance disposent du numéro suivant : 0978 978 097 (appel non surtaxé), actif de 9h à 20h du lundi au samedi (hors jours fériés). L’espace Client du site Allianz.fr vous laisse également accès à une base d’informations juridiques comprenant 1 500 fiches sur les domaines de la vie courante ainsi que 2 lettres type téléchargeables, pour vous aider à faire valoir vos droits.

La seconde assistance est la protection juridique en présence de litige. Ainsi, vous disposez d’une assistance à l'amiable et d’une assistance judiciaire. La direction du procès reste à votre gestion, avec un avocat pour vous conseiller. Allianz se tient à votre disposition pour toute assistance durant le procès.

• Litiges garantis par Allianz :
• Achat du véhicule avec le vendeur, le constructeur ou l’établissement de crédit qui a financé l’achat ;
• Vente du véhicule : litige avec l’acquéreur de véhicule dans les 12 mois suivants l’acte de vente ;
• Réparation du véhicule : litige avec le professionnel pour mauvaise exécution ou non-exécution des travaux de réparation demandés ;
• Infraction au Code la Route ;
• Agression ;
• Contrôle technique du véhicule : litige avec le centre qui réalise le contrôle technique ;
• Fourrière ;
• Cyber risque auto.

L’application Allianz Auto Connectée

Conduisez bien et soyez récompensé pour cela ! La compagnie d’assurance vous laisse l’opportunité de faire des économies sur votre assurance auto grâce à votre conduite et accéder à divers services :

• Réduction tarifaire en fonction votre comportement au volant : les indicateurs de conduite de l’application permettent à Allianz de connaître votre style de conduite et de vous accorder une remise jusqu’à 30 % sur votre contrat auto.
• Assistance : vous profitez d’un contact rapide et unique en cas de panne via l’application.
• Localisation de votre voiture : la fonction de géolocalisation de l’application vous permet de retrouver en quelques minutes votre voiture !

L’application est directement téléchargeable sur AppStore pour les Iphone et sur Play Store pour les smartphones utilisant la technologie Android. L’utilisation de l’application se fait sous les conditions suivantes :

• Posséder un contrat Auto Allianz avec l’option Allianz Conduite Connectée ;
• Disposer d’un smartphone Apple version 8.0 au minimum ou Android, à partir de la version 4.1 ;
• Être équipé d’un GPS pour la prestation de localisation, d'un accéléromètre et d'un magnétomètre ;
• Avoir souscrit un forfait mobile avec internet 3G ou 4G.

Qu'est-ce que l'assurance auto Allianz au kilomètre ?

Vous vous servez peu de votre véhicule ou avez un budget serré ? La compagnie d’assurance Allianz vous fait bénéficier d’un tarif ajusté à vos besoins tout en gardant vos garanties et services. 2 forfaits kilométriques sont à votre portée : 4 000 km et 7 000 km.

L'assurance auto au km d'Allianz vous fait économiser jusqu’à 25 % pour la formule 7 000 km et 15 % pour la formule 4 000 km.

Quelle assurance auto Allianz propose pour les conducteurs malussés ou résiliés ?

Vous avez eu un incident et votre assureur a résilié le contrat ? Vous avez du malus et votre cotisation a augmenté ? Allianz a la solution pour vous ! Sa formule Assurance automobile Ultimo est spécialement dédié à votre besoin et vous permet d’être assuré même en tous risques.

Les formules de l’assurance Allianz Auto Ultimo

Allianz inclut 3 formules dans son assurance auto pour conducteurs malussés ou résiliés.

Quelles sont les options de l’assurance auto ultimo ?

Allianz propose une garantie Assistance pour vous aider avec votre voiture. Vous disposez d’une aide en cas d’immobilisation de votre véhicule suite à une panne  : le dépannage est pris en charge par l’assureur dans un rayon supérieur à 25 km. En cas d’immobilisation plus de 2 jours du véhicule, Allianz organise votre voyage de retour au domicile ou vous aide à poursuivre votre séjour seulement si le véhicule n'est pas réparable ou pas retrouvé dans les 48h.

Il est également possible d’opter pour le dépannage 0 km afin d’être couvert même en bas de chez vous !

Quels sont les tarifs des assurances auto Allianz ?

Selon votre profil et le type de véhicule que vous possédez, le tarif de votre assurance auto ne va pas être identique.

Quels sont les tarifs de l’assurance auto ultimo ?

La compagnie d’assurance n’indique pas le prix de l’assurance en ligne. Si vous êtes intéressés par ces formules, vous pouvez faire un devis en ligne, téléphoner à un conseiller ou vous rendre dans l’agence Allianz à proximité de votre domicile.

Quel est le prix de l'assurance Allianz Auto Connectée ?

L’assureur n’affiche pas ses tarifs en ligne car il s’agit d’une garantie en option. Vous pouvez toutefois contacter l’agent général le plus proche de chez vous ou être rappelé par un téléconseiller Allianz du lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 9h à 17h.

Quelles sont les franchises appliquées par Allianz Auto ?

L’assureur utilise 3 types de franchises :

1. La franchise absolue : montant fixe qui ne varie pas et déduit de l’indemnité versée par Allianz en cas de sinistre.
2. La franchise relative : si le montant du dommage est inférieur au montant de la franchise, l’assureur ne prend rien en charge. C’est dans le cas où le dommage est plus important financièrement que la franchise que la compagnie d’assurance va vous indemniser.
3. La franchise proportionnelle : la franchise est calculée en fonction d’un pourcentage défini dans votre contrat et négociée avec votre assureur.

Il existe aussi la franchise kilométrique, qui concerne les services d’assistance en cas de panne ou accident.

Getaround (ex Drivy) : votre partenaire location de voiture

Allianz dispose d’un partenariat avec le loueur de voiture Getaround. Ce service procure la possibilité de louer votre voiture à des particuliers lorsque vous ne l’utilisez pas et ainsi rentabiliser votre bien.

Getaround utilise les services d’assurance Allianz pour couvrir les locations de véhicules avec des formules pour les propriétaires et locataires.

L’assurance auto Allianz - Getaround pour propriétaires

Allianz vous couvre pendant la durée de location afin que vous ne perdiez pas d’argent et que votre bonus reste identique. En cas d’incident, c’est au locataire de payer les frais de réparation dans la limite de la franchise d’assurance. L’assurance supporte le reste.

L’assurance auto Allianz - Getaround pour locataires

L’assurance Allianz offre une couverture pour les accidents, dommages matériels et corporels, le vol et l’incendie. Les dommages provoqués par un tiers non identifié (dégâts en stationnement par exemple) sont aussi pris en compte. Les pneus, vitres, et parties hautes du véhicule sont aussi pris en compte dans la garantie.

Combien pouvez-vous gagner en louant votre véhicule avec Getaround ?

L’Agence de l’Environnement et de la Maîtrise de l’Énergie (ADEME) estime que le coût annuel d’un petit véhicule est de 5 360 € par an. La location va donc vous permettre de faire baisser le coût d’utilisation annuel.

En moyenne, les propriétaires reçoivent 400 € par mois de location. Ce tarif tient compte des disponibilités de votre voiture et de votre emploi du temps.

Qui sont les autres partenaires Allianz ?

La compagnie d’assurance possède des partenariats avec plusieurs sociétés pour vous aider à organiser votre séjour ou améliorer votre vie quotidienne.

• Les partenaires Auto et 2 Roues Allianz :
• Cityscoot : circulez en liberté à Paris avec un scooter électrique ;
• Vinci Autoroutes : profitez d’avantages avec les badges de télépéages Ulys ;
• Hiflow : faites rapatrier votre voiture par des particuliers pour 1 € ;
• Virtuo : location de véhicule par smartphone ;
• Cartaplac : réalisez votre carte grise en ligne ;
• Wikicampers : location de camping-car entre particuliers&.