Insured Services, startup de l’Insurtech fondée en 2013, est un courtier et grossiste en assurance spécialisé dans les risques immobiliers. Le groupe propose une large gamme de produits à destination des propriétaires : assurance habitation PNO, garantie loyers impayés, protection juridique du bailleur… Formules d’assurances, garanties, tarifs et contact : voici tout ce qu’il faut savoir sur la compagnie Insured Services !
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Qui est Insured Services ?
| Création | 2013 |
|---|---|
| Président | Christophe Ladagnous |
| Siège social | 12, rue Saint-Antoine du T — 31000 Toulouse |
| Effectif | Entre 15 et 50 salariés |
L’histoire de Insured Services
Insured Services est une société de courtage et de grossiste en assurance fondée en 2013. Elle conçoit et assure la gestion de contrats d’assurance pour le compte de ses courtiers partenaires en les accompagnant également sur les aspects techniques et juridiques des garanties proposées.
Spécialiste des risques immobiliers, Insured Services propose trois contrats d’assurance pour les propriétaires bailleurs ou propriétaires non occupants (PNO) :
- Insured Rent : une garantie loyers impayés ;
- Insured Lease : une assurance multirisque habitation pour les propriétaires non occupants ;
- Insured PJ Bailleur : une protection juridique pour les propriétaires bailleurs.
Insured Services propose également d’autres contrats d’assurance à destination des particuliers : une assurance multirisque habitation pour les locataires ou propriétaires occupants (Insured Home), ainsi qu’une assurance protection revente (Insured Invest).
Les produits d’assurance d’Insured Services sont distribués par des courtiers partenaires et un réseau de prescripteurs via une offre entièrement digitalisée : de la demande de devis à la souscription, en passant par la déclaration de sinistre, tout se fait en ligne.
Le positionnement d’Insured Services
Le positionnement d’Insured Services s’appuie sur trois points essentiels aux yeux de la compagnie :
- L’ouverture d’esprit : transformer les difficultés en opportunités pour apporter des solutions à ses clients ;
- L’engagement : placer le client au centre de ses actions pour proposer des produits toujours plus adaptés ;
- L’agilité : anticiper les besoins de ses clients ainsi que les changements légaux, technologiques ou sociaux pouvant les impacter pour ajuster constamment son offre.
Grâce à des garanties solides et des prix uniques pour certains contrats d’assurance, Insured Services veut rendre l’assurance habitation la plus simple et la plus accessible possible aux propriétaires bailleurs. En mettant le client au centre de ses préoccupations, Insured Services s’assure de toujours proposer des contrats d’assurance habitation adaptés à ses besoins. La startup met également un point d’honneur à être agile et se montrer réactive quant aux désirs de son public et de leurs évolutions.
Insured Services veut également minimiser les risques pour ses assureurs partenaires tout en facilitant la souscription. En effet, les courtiers distribuant les produits d’Insured Services voient mis à leur disposition un algorithme précis capable d’évaluer la capacité à payer de chacun de leurs clients.
Grâce au partenariat sans engagement d’Insured Services, les courtiers partenaires bénéficient également d’un service dédié pour les assister dans la conception de contrats adaptés à leurs cibles, un support à la vente et un support juridique, des outils de gestion de sinistre ou encore un service recouvrement.
Les chiffres clés
- Un groupe fondé en juillet 2013 ;
- Un chiffre d’affaires de 2,614 millions d’euros en 2017;
- Une organisation certifiée ISO9001 — 2008, gage d’un service client réactif et de qualité.
La gouvernance d’Insured Services
Insured Services est une startup à la fois courtier, grossiste et gestionnaire de produits d’assurance. Elle possède le statut de Société par Actions Simplifiée (SAS) depuis son lancement en 2013 et est dirigée par Christophe Ladagnous.
Le groupe Insured Services est régi par le Code des Assurances et est donc sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Son capital social est de 351 700 €.
Insured Rent : la garantie loyers impayés d’Insured Services
Pour protéger les propriétaires bailleurs d’une défaillance de son locataire, Insured Services propose une garantie loyers impayés : Insured Rent. Cette garantie protège les propriétaires des risques liés à leur investissement locatif : loyers impayés, contentieux locatifs, dégradations immobilières, inoccupation suite à un départ furtif ou un préavis réduit, ou encore un dépôt de garantie non réglé par le locataire.
Ainsi, si le locataire ne règle plus ses loyers mensuels, la garantie Insured Rent peut prendre en charge les mensualités et assister le propriétaire dans les démarches d’expulsion du locataire.
Pour subvenir aux besoins de chaque propriétaire tout en respectant leurs budgets, quatre formules de la garantie Insured Rent sont disponibles :
- La formule Basic ;
- La formule Classic ;
- La formule Premium ;
- La formule Plus.
Un test d’éligibilité est disponible gratuitement. Il est également possible de demander, en option payante, un contrôle du dossier du locataire afin de s’assurer de sa solvabilité et de son éligibilité à la garantie Insured Rent.
Les garanties de l’assurance loyers impayés Insured Rent
Selon la formule choisie, la couverture de l’assurance Insured Rent est plus ou moins étendue. Cependant, toutes les formules contiennent au minimum la garantie loyers impayés, qui est d’une durée illimitée et sans franchise, ainsi que la garantie frais de procédure qui prend en charge les frais d’huissier et d’avocat.
| Garanties | Formule Basic | Formule Classic | Formule Premium | Formule Plus |
|---|---|---|---|---|
| Loyers impayés (durée illimitée, sans franchise) | ||||
| Frais de procédure | ||||
| Détériorations immobilières | ||||
| Protection juridique | ||||
| Taux d’effort maximum du locataire |
35 % |
35 % |
35 % |
37 % |
Les tarifs de la garantie Insured Rent
- Voici les tarifs de l’assurance loyers impayés Insured Rent pour un appartement au loyer mensuel de 800 €, charges comprises
| Type de formule | Prix TTC / an* |
|---|---|
| Formule Basic Loyers impayés, frais de procédure |
210,17 €/ an* |
| Formule Classic Loyers impayés, frais de procédure, détériorations immobilières |
248,57 €/ an* |
| Formule Premium Loyers impayés, frais de procédure, détériorations immobilières, protection juridique |
258,17 €/ an* |
| Formule Plus Loyers impayés, frais de procédure, détériorations immobilières, protection juridique, taux d’effort entre 35 et 37 % |
354,17 €/ an* |
*Tarifs au 12/03/2020, sous conditions.
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Insured Lease : l’assurance habitation propriétaire non occupant d’Insured Services
L’assurance Insured Lease d’Insured Services protège les propriétaires contre les risques locatifs en couvrant à la fois leur patrimoine immobilier et les dommages causés aux tiers.
L’assurance multirisque propriétaire non occupant (PNO) d’Insured Services couvre les appartements, immeubles, maisons individuelles et villas et intègre une garantie protection juridique dans tous ces contrats.
Les garanties de l’assurance Insured Lease
L’assurance Insured Lease, destinée aux propriétaires non occupants, est une multirisque habitation complète, aux garanties solides. Voici un tableau récapitulatif des garanties incluses dans les contrats d’assurance habitation PNO d’Insured Services :
| Garanties | Insured Lease |
|---|---|
| Incendies et explosions | |
| Dégâts des eaux ou dus aux installations électriques | |
| Vol et vandalisme | |
| Catastrophes naturelles et événements climatiques | |
| Bris de glace | |
| Vices de construction ou non-conformité des installations électriques ou gaz | |
| Défaut d’entretien d’installation | |
| Défaut d’assurance du locataire ou local inoccupé | |
| Responsabilité civile | |
| Défense pénale et recours suite à un accident |
Les tarifs de l’assurance Insured Lease
L’assurance multirisque Insured Lease pour les propriétaires bailleurs dispose d’un avantage non négligeable, puisqu’elle propose deux tarifs uniques : un pour les appartements, et un pour les maisons et villas.
Ainsi, voici les deux tarifs disponibles pour les contrats d’assurance Insured Lease :
| Type de logement | Prix TTC / an* |
|---|---|
| Un appartement
Appartements de moins de 200 m2 |
73 €/an* Soit 6,08 € / mois |
| Une maison ou une villa
Logements individuels de 5 pièces maximum, dont la superficie est comprise entre 6m2 et 40m2 |
155,33 € / an* Soit 12,94 € / mois |
*Tarifs au 12/03/2020, sous conditions.
Comment contacter Insured Services ?
Vous souhaitez contacter Insured Services ? Que vous soyez déjà client ou non, que ce soit pour une souscription, une demande de devis ou un renseignement sur votre contrat ou vos garanties, plusieurs moyens de contact existent. Découvrez comment joindre un conseiller Insured Services selon votre situation !
Déjà client Insured Services ?
Courtier, vous êtes déjà partenaire d’Insured Services ? Vous pouvez contacter un conseiller en cas de besoin en vous connectant à votre espace personnel sur le site internet d’Insured Services.
Depuis votre espace partenaire, vous pourrez accéder aux services suivants :
- Suivre en temps réel votre portefeuille client;
- Souscrire à de nouveaux produits ;
- Contacter un conseiller dédié ;
- Gérer vos éventuels contentieux et sinistres.
En tant que partenaire, vous pouvez également envoyer un mail à l’adresse suivante : [email protected].
Contacter Insured Services par téléphone
Pour contacter par téléphone Insured Services, que vous soyez client ou non, particulier ou courtier, et, quelle que soit votre demande, un numéro unique est à votre disposition : le 05 61 00 12 65. Les conseillers Insured Services sont à votre disposition pour répondre à vos questions, du lundi au vendredi et de 8h30 à 17h30.
Si besoin, vous pouvez également envoyer un fax à Insured Services au 05 61 00 12 68.
Email, réseaux sociaux et service client Insured Services
Vous souhaitez joindre Insured Services par un autre moyen ? En dehors du numéro de téléphone, il est possible de contacter Insured Services via d’autres canaux de communication :
- Contacter par email Insured Services : en envoyant un mail à l’adresse [email protected] pour toute demande d’information, ou à [email protected] pour effectuer une réclamation. Un formulaire de contact en ligne ainsi qu’un formulaire de réclamation sont également disponibles directement sur le site internet d’Insured Services ;
- Contacter par courrier Insured Services : en envoyant une lettre par voie postale à l’adresse Insured Services — Siège social — 12 rue Saint-Antoine du T — 31000 Toulouse. Vous pouvez également envoyer une réclamation par courrier à cette même adresse ;
- Contacter Insured Services sur les réseaux sociaux : contactez un conseiller sur les pages Facebook, Twitter et Linkedin de la compagnie.
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