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Comparatif Assurance Habitation : comparez gratuitement les tarifs et économisez !

Comparatif assurance habitation MRH
Un comparatif d'assurance habitation vous aidera à trouver la protection idéale pour votre maison ou votre appartement !

Face au grand nombre de compagnies d'assurance et de leurs offres d'assurance habitation, avoir recours à un comparateur d'assurance habitation est la meilleure solution pour trouver l'assurance adaptée à ses besoins. Retrouvez nos comparatifs d'assurance habitation et de compagnies d'assurance selon différents profils dans cette rubrique dédiée.


À quoi sert un comparateur d'assurance habitation ?

Devis Assurance Habitation

Obtenez un devis gratuit pour votre assurance habitation en 5 minutes.

  • Un comparateur assurance habitation vous permettra :
  • de comparer des assurances habitation adaptées à votre profil, que vous soyez propriétaire occupant, propriétaire non occupant, copropriétaire, locataire ou encore colocataire ;
  • d'opposer des assurances plus ou moins équivalentes en profondeur (garanties, franchises, plafonds d'indemnisation, type de remboursement ou encore capital mobilier assuré) ;
  • de mettre en évidence des garanties qui vous sont indispensables et qui sont éventuellement optionnelles (protection juridique, aménagements extérieurs, dommages électriques, rééquipement à neuf ou encore high tech) ;
  • de trouver la meilleure assurance habitation pour votre logement et pour votre famille et ce, en très peu de temps.

Comparatif des assurances studio

Si vous n'avez jamais été assuré, un comparatif d'assurance habitation vous permettra de découvrir le marché, de connaître les différentes offres MRH proposées, de distinguer les garanties obligatoires de celles qui sont optionnelles, etc. Parcourir notre comparatif d'assurance habitation ou faire une demande de devis MRH en ligne vous permettra donc de sélectionner la meilleure assurance habitation pour votre profil.

Si vous êtes déjà assuré pour votre logement, notre guide comparatif d'assurance habitation s'adresse également à vous. Pourquoi ? Votre situation a pu changer (travaux dans le logement, installation d'un système de sécurité, départ d'un enfant, etc.) : tout cela a un impact sur le prix de votre assurance habitation, parfois à la baisse. Faire un comparatif ou une demande de devis assurance habitation vous permet de comparer le prix actuel de votre assurance habitation à d'autres propositions de tarifs MRH. Grâce à un comparatif d'assurance habitation, faites des économies tout en étant tout aussi bien couvert ou mieux encore, améliorer votre protection au même prix.

  • Nous avons réalisé pour vous un comparatif des offres d'assurance habitation appartement pour un profil type d'assuré(e). L'assuré(e) est un(e) locataire, habitant un appartement T2 de 50m², situé en étage intermédiaire, à Toulouse.
  • Le montant du capital mobilier choisi est de 10 000 €, dont 750 € d'objets de valeur assurés.
  • Chacune des ces formules d'assurance habitation dispose de garanties communes. Il s'agit des garanties de base suivantes : responsabilité civile, incendie, dégât des eaux, catastrophes naturelles, catastrophes technologiques, attentat, émeute ou acte de terrorisme. Elles peuvent légèrement varier en fonction des assureurs, voir site.
Notre sélection d'assurance habitation pour une location en appartement
Assureur Prix (TTC) Garanties de la formule
logo Youassur

Devis en ligne 
117,54 € / an Formule YouAssur
  • Garanties de base
  • Responsabilité Civile vie privée
  • Responsabilité locataire
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Vol et vandalisme
  • Bris de vitres
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Indemnité valeur à neuf des bâtiments réparés ou reconstruits
  • Assistance (réparation d'urgence, frais de gardiennage, etc.).
logo Lovys

Devis en ligne 
142,68 € / an Formule Lovys
  • Garanties de base
  • Responsabilité civile corporelle
  • Responsabilité civile matérielle
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Protection événements climatiques (tempête, grêle, neige)
  • Vol et vandalisme au domicile
  • Bris des vitres.
Logo Leocare

Devis en ligne 
147,19 € / an Formule Eco
  • Garanties de base
  • Responsabilité civile vie privée
  • Responsabilité civile en tant qu'occupant
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Vol et vandalisme
  • Bris de glace
  • Protection événements climatiques (tempête, grêle, neige)
  • Assistance.
Logo Homebrella

Devis en ligne 
148,00 € / an Formule EasyLoc'
  • Garanties de base
  • Responsabilité Civile vie privée
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Vol et vandalisme
  • Protection événements climatiques (tempête, grêle, neige)
  • Indemnité valeur à neuf des bâtiments réparés ou reconstruits
  • Assistance 24h/24 et 7j/7.
Logo AXA
Devis en ligne 
148,91 € / an Formule AXA
  • Garanties de base
  • Responsabilité vie privée
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Vol et vandalisme au domicile
  • Bris des vitres
  • Capital sécurité
  • Valeur de remplacement
  • Recours
  • Protection juridique initiale habitation (par téléphone).
Logo AcommeAssure
Devis en ligne 
171,96 € / an Formule Suravenir Assurances Confort
  • Garanties de base
  • Vol et vandalisme
  • Bris de glace
  • Assurance scolaire incluse
Logo Luko
Devis en ligne 
251,88 € / an
1 mois offert avec le code SUMMER20
Formule Esprit en paix
  • Garanties de base
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Vol et vandalisme
  • Tempêtes et catastrophes naturelles
  • Bris de glace
  • Relogement et dépannage d'urgence
  • Dépannage serrurerie.
Logo Allianz
Devis en ligne 
Prix sur devis Formule Allianz
  • Garanties de base
  • Responsabilité civile vie privée
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Événements climatiques
  • Indemnisation en valeur à neuf
  • Bris de glaces
  • Vol et vandalisme à l'intérieur de l'habitation
  • Protection juridique
  • Assistance
Logo Carrefour
Devis en ligne 
Prix sur devis Formule Essentielle
  • Garanties de base
  • Responsabilité Civile vie privée
  • Responsabilité locataire
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Vol et vandalisme
  • Bris de vitres
  • Protection événements climatiques (tempête, grêle, neige)
  • Indemnité valeur à neuf des bâtiments réparés ou reconstruits
  • Assistance (réparation d'urgence, frais de gardiennage, etc.).
Logo Groupama

Devis en ligne 
Prix sur devis Formule Confort
  • Garanties de base
  • Responsabilité civile vie privée
  • Responsabilité civile immeuble
  • Villégiatures et autres locaux
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Vol, détérioration, bris de glace bâtiment
  • Dommage électrique bâtiment
  • Dommage effraction bâtiment
  • Dommage appareillage électrique
  • Assistance vie quotidienne, Allô travaux, informations juridiques
  • Autres frais et pertes annexes
  • Tous risques immobiliers
  • Contenu des congélateurs.

Devis effectués le 26/02/2020 sur les sites web respectifs des assureurs. Référencement gratuit. Classification par prix croissant.

Comparatif des assurances habitation pour maison 4 pièces

Même si l'assurance habitation n'est que recommandée pour les propriétaires, il reste important d'en souscrire une pour être protéger des frais qu'un accident peut engendrer. Pour trouver l'assurance habitation la plus adaptée, il convient de comparer les différentes offres en fonction de son profil.

  • Pour réaliser ce comparatif et mettre en avant les formules suivantes, nous avons défini un profil particulier : une famille de 4 personnes (2 adultes âgés de 35 ans et deux enfants), salariés cadre vivant dans une maison de 4 pièces sur deux étages avec un garage, un jardin et une terrasse, à Nantes. La maison a été construite et elle est équipée d'une alarme. Le montant du capital mobilier choisi est de 15 000 €, dont 2 000 € d'objets de valeur assurés.
  • Toutes les formules d'assurance présentées dans ce tableau ont des garanties communes. Il s'agit des garanties de base suivantes : responsabilité civile, incendie, dégât des eaux, catastrophe naturelle, catastrophe technologique, attentat, émeute ou acte de terrorisme. Elles peuvent légèrement varier en fonction des assureurs, voir site.
  • Il est possible que des franchises soient appliquées.
Notre sélection des assurances habitation pour un propriétaire d'une maison
Assureur Prix (TTC) Garanties de la formule
Logo leocare Devis en ligne  205,09 € / an Formule Eco
  • Garanties de base
  • Vol
  • Actes de vandalisme
  • Bris de glace
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Séjour voyage
Le plus de la formule : gestion des sinistres en visio-conférence, une assistance complète (aide à domicile, SOS clefs, gardiennage, hébergement, etc.).
logo luko
Devis en ligne 
231,41 € / an
1 mois offert avec le code SUMMER20
Formule Esprit en paix
  • Garanties de base
  • Bris de glace
  • Dommages électriques
  • Défense pénale et recours
  • Événements climatiques
  • Vol et actes de vandalisme
  • Frais et pertes
Le plus de la formule : intervention d'un serrurier, hébergement d'urgence, vêtements et toilette de première nécessité, etc.
logo lovys
Devis en ligne 
249,96 € / an Formule Lovys
  • Garanties de base
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Événements climatiques
  • Bris de glaces
  • Vol
logo youassur
Devis en ligne 
269,28 € / an Formule YouAssur
  • Garanties de base
  • Vol
  • Bris de vitre
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Événements climatiques
  • Valeur à neuf du bâtiment
  • Assistance
logo acommeassure
Devis en ligne 
331,68 € / an Formule Complète
  • Garanties de base
  • Vol
  • Accidents électriques
  • Bris de glace
  • Vandalisme
  • Remboursement à neuf
logo AXA
Devis en ligne 
Prix sur devis Formule AXA
  • Garanties de base
  • Vol et vandalisme au domicile
  • Vol à l'extérieur
  • Bris de vitre
logo allianz
Devis en ligne 
Prix sur devis Formule Allianz
  • Garanties de base
  • Vol et vandalisme
  • Bris des glaces ou d'autres biens
  • Assistance
  • Dommages électriques
  • Protection juridique
  • Équipements spécifiques
  • Assistance voyage
logo carrefour assurance
Devis en ligne 
Prix sur devis Formule Essentielle
  • Garanties de base
  • Bris de vitre
  • Dommages électriques
  • Vol
  • Défense et recours
  • Événements naturels
logo groupama
Devis en ligne 
Prix sur devis Formule Confort
  • Garanties de base
  • Vol, détérioration, bris de glace bâtiment
  • Dommage appareillage électrique
  • Autres frais et pertes annexes
  • Assistance vie quotidienne, allô travaux, informations juridiques
  • Tous risques immobiliers
  • Contenu des congélateurs

Devis effectués le 26/02/2020 sur les sites web respectifs des assureurs, selon conditions. Référencement gratuit. Classification par prix croissant.

Pourquoi comparer les assurances habitation ?

Utilisez un comparateur d'assurance habitation

Devis Assurance Habitation

Obtenez un devis gratuit pour votre assurance habitation en 5 minutes.

Comparatif assurance habitation : pourquoi comparer les offres d'assurance habitation ?

Il existe une multitude d'assureurs proposant chacun plusieurs offres d'assurance habitation. C'est pourquoi comparer des produits d'assurance habitation est légitime. Mais que dois-je comparer ? Le prix ? Pour trouver une meilleure assurance habitation, qui vous couvre au mieux, comparer les prix ne suffit pas. Une excellente assurance ne se définit pas par son prix, mais par les conditions présentes dans le contrat d'assurance habitation. D'autre part, toutes les assurances logement ne sont pas adaptées. Il est inutile de prendre une assurance habitation couvrant des dépendances si vous n'en possédez pas. Il en est de même pour une garantie jardin et autres aménagements extérieurs si vous vivez en appartement sans balcon. C'est pourquoi il est important de bien choisir son assurance habitation afin qu'elle soit ajustée à vos besoins et de ne pas être inutilement trop couvert ou à l'inverse, trop peu.

Votre profil et les caractéristiques de votre logement sont des éléments essentiels à prendre en considération pour déterminer vos besoins. Effectivement, un étudiant en colocation dans un T3 en ville n'aura pas les mêmes besoins qu'un propriétaire d'une maison à la campagne. De nombreux critères sont pris en compte par votre assureur pour concevoir ses formules d'assurance. Quels sont-ils ?

  • Les critères vous concernant sont :
  • votre âge ;
  • votre situation familiale (célibataire, marié, pacsé, en concubinage, divorcé, veuf, etc.) ;
  • le nombre de personne à votre charge ;
  • le nombre de personne vivant dans le logement ;
  • votre profession ou CSP ;
  • votre statut envers le logement (locataire, colocataire, propriétaire, investisseur) ;
  • le montant des biens mobiliers à couvrir.
  • Les critères concernant votre logement :
  • sa localisation ;
  • le taux de criminalité du quartier ou de la ville ;
  • le fait que le logement soit en copropriété ou non ;
  • la valeur du logement (surface, étage ou rez-de-chaussée, garage, dépendance) ;
  • l'ancienneté du logement ;
  • la mise aux normes du logement (électricité) ;
  • la sécurité du logement et/ou de l'immeuble.

L'assureur se base sur ces éléments pour définir le montant de la prime et donc des cotisations. Mais chaque assureur détient sa propre vision du logement parfaitement assuré. Ainsi, pour le même prix, vous pouvez trouver des assurances habitation avec des plafonds d'indemnisation, des montants assurés, des franchises, des exclusions et des garanties incluses et optionnelles différents. C'est pourquoi il faut regarder plus en profondeur la composition exacte du contrat de chacune des assurances susceptibles de vous intéresser. Le mieux est d'utiliser un outil de comparaison ou de faire votre comparatif d'assurance habitation vous-même en faisant des demandes de devis MRH en ligne.

Qu'est-ce que les montants assurés dans une assurance habitation ?

Comparatif assurance habitation : quel est le prix d'une assurance habitation ?

Comme son nom l'indique, les montants assurés sont les montants pour lesquels votre habitation et vos biens sont assurés. Il existe deux cas où les montants assurés sont utilisés :

  1. en cas de sinistre déclaré chez vous, sinistrant votre voisin ou un tiers. Ici, c'est votre responsabilité civile qui entre en jeu et votre assurance dédommagera les victimes à hauteur du préjudice enduré par ces derniers ;
  2. en cas de sinistre se manifestant chez vous impactant vos biens mobiliers et/ou le logement, c'est votre assurance habitation qui vous indemnisera.

Cependant, le montant assuré par votre assurance dépend du capital couvert définit par votre contrat. Si suite à un sinistre, vous vous rendez compte que le montant assuré est insuffisant, il sera trop tard. Le montant indiqué sur votre contrat sera le montant maximum que vous pourrez obtenir d'un dédommagement suite à un sinistre. C'est pourquoi il faut veiller à ce que ce chiffre soit réaliste et représente bien la valeur de votre patrimoine.

Est-ce que le taux de vétusté est pris en compte ?Il s'agit d'un pourcentage qui est déduit du prix d'achat de vos biens. Cela permet d'avoir la valeur réelle du bien. Ainsi, votre assureur vous indemnisera la valeur réelle des biens en cas de sinistre.

Autre point important, le montant d'indemnisation varie aussi, selon la valeur d'assurance annoncée dans votre contrat.

  • La valeur d'usage : il s'agit de la valeur réelle d'un bien tel que vu précédemment. Le taux de vétusté est appliqué sur le prix d'achat du bien concerné.
  • La valeur à neuf : il s'agit du remplacement d'un bien volé ou détérioré à sa valeur d'achat. Attention, seuls certains objets sont couverts par ce type d'indemnisation et ces objets doivent être récents. En effet, souvent, l'assureur n'acceptera que les objets vieux de moins de 2 ou 5 ans. Autre remarque, si le coefficient de vétusté franchi les 25% pour l'un des biens, alors le bien concerné ne sera pas intégralement indemnisé.
  • Le rééquipement à neuf : c'est une garantie permettant de se faire remplacer intégralement à neuf les biens endommagés suite à un sinistre. Seulement, les biens indiqués doivent être récents comme pour la garantie précédente et vous n'avez que quelques mois pour les remplacer (3 à 6 mois).

Le remboursement à valeur d'usage est le mode d'indemnisation le moins cher alors que le rééquipement à neuf est le mode le plus onéreux. Il est très important de savoir quels sont les montants assurés pour vos biens mobiliers comme immobiliers.

Le conseil de SelectraN'hésitez pas à faire une liste écrite ou numérique avec le prix d'achat de chacun des produits. Pensez à garder les tickets de caisse de vos objets ! Un comparateur d'assurance habitation permet de mieux repérer ces différents points qui définissent les montants assurés.

Qu'est-ce que les plafonds d'indemnisation dans une assurance habitation ?

Qu'est-ce qu'un plafond d'indemnisation ? Appelé également plafond de garantie ou de remboursement, c'est tout simplement le montant maximum que votre assureur vous remboursera en cas de sinistre. Par exemple, vous avez subi un dégât des eaux dans votre logement et les réparations coûteraient 2 000 €. Votre contrat indique que la garantie concernée a un plafond d'indemnisation de 1500€. Vous serez donc remboursé au maximum 1 500 € et le reste sera à votre charge.

Chaque garantie peut avoir son propre plafond de remboursement à des montants plus ou moins élevés ce qui peut grandement limiter un remboursement. Même si une garantie vous paraît avantageuse, ne tombez pas dans le panneau et lisez les conditions particulières du contrat d'assurance habitation sur lequel est indiqué le montant du plafond.

Si le montant du plafond d'indemnisation est trop faible, que faire ?Vous pouvez demander à votre assureur de retirer cette garantie qui vous semble inutile et qui vous permettra peut-être de gagner quelques euros sur vos cotisations. Autre solution, vous pouvez regarder ce que propose la concurrence en utilisant un comparateur d'assurance habitation ou en faisant une demande de devis assurance habitation. Ainsi, vous trouverez peut-être une assurance proposant les mêmes prestations au même prix, mais avec des plafonds plus intéressants.

Qu'est-ce qu'une franchise dans une assurance habitation ?

Comparatif assurance habitation : quel est le prix d'une assurance habitation ?

Qu'est-ce qu'une franchise ? Une franchise est un montant défini au bon vouloir de l'assureur qui reste à la charge de l'assuré en cas de sinistre. En d'autres termes, elle est déduite du montant d'indemnisation et c'est à l'assuré de la payer.

Tout comme pour les plafonds de remboursement, chaque garantie peut avoir sa propre franchise. Par exemple, un assureur peut choisir d'appliquer une franchise de 130€ en cas de sinistre dû à la grêle, la tempête ou la neige. Vous devrez payer ces 130€ pour espérer vous faire indemniser le reste des dommages.

Le montant d'une franchise varie selon le montant des cotisations. Autrement dit, plus les cotisations sont élevées, plus le prix des franchises seront basses, voire inexistantes. En effet, certaines assurances se vantent d'être sans franchise en contrepartie d'une prime d'assurance importante. C'est l'occasion de comparer les assurances en ajustant selon ses envies, le montant des franchises ainsi que de la prime d'assurance.

Qu'est-ce qu'une exclusion de garantie dans une assurance habitation ?

Quelles que soient les assurances, il peut exister des exclusions de garantie qu'il faut connaître pour éviter toute déconvenue. En effet, une exclusion est une situation qui ne permet pas d'être indemnisé. Par exemple, en cas d'incendie, il existe des exclusions selon les contrats telles que des dégâts dûs à un feu causé par une cigarette, un fer à repasser ou un lisseur branché oublié, un objet mal entretenu (oxydé par exemple), etc. Les exclusions sont multiples et représentent souvent une grosse partie des conditions générales d'un contrat d'assurance habitation.

Vous avez une ou des dépendances que vous souhaitez assurer ?La plupart des contrats d'assurance habitation excluent les dépendances (la cave, le garage, l'abri de jardin). Si vous vivez dans un immeuble par exemple, les vols commis dans la cave, le garage ou encore dans la cour sont aussi souvent exclus.

Ainsi, si un sinistre a pour origine une situation comprise dans les exclusions, vous ne serez pas indemnisé. Vous pouvez employer un comparateur d'assurance habitation pour choisir les garanties indispensables et observer en détail les exclusions et les autres éléments que vous estimez être primordiaux.

Quelles sont les garanties incluses dans une assurance habitation ?

Comparatif assurance habitation : quel est le prix d'une assurance habitation ?

C'est souvent la première chose que nous regardons en comparant des assurances : les garanties, notamment, les garanties incluses. Ce sont celles qui sont d'ores et déjà comprises dans le contrat d'assurance habitation comprenant les éventuelles franchises, exclusions et limites, modes de remboursements et plafonds de remboursement. Certaines sont obligatoires comme la garantie responsabilité civile pour les locataires et copropriétaires, d'autres non mais sont très recommandées comme la garantie vol ou dommages électriques.

Une assurance habitation multirisque (MRH) possède de base, différentes garanties permettant de couvrir les risques locatifs et donc de se prémunir face aux dommages causés par un incendie, un dégât des eaux, une explosion, un attentat, une catastrophe naturelle ou technologique. Elle couvre également votre responsabilité civile en cas de dégâts causés accidentellement à autrui. Les locataires ont pour obligation de s'assurer contre les risques locatifs. Le propriétaire est en droit de demander une attestation d'assurance avant de confier les clés du logement loué au locataire.

Quelles sont les garanties optionnelles dans une assurance habitation ?

Si vous possédez une pergola, vous devrez probablement souscrire une garantie optionnelle pour la protéger.

Pour adapter au mieux son assurance habitation, certains assureurs proposent des garanties optionnelles. Ce sont des garanties que vous pouvez ajouter à votre contrat d'assurance habitation. Évidemment, ajouter une garantie supplémentaire à votre contrat se fera moyennant quelques euros de plus sur vos cotisations mensuelles. Tout comme les garanties préalablement incluses, ces garanties sont susceptibles d'avoir des franchises, exclusions et autres éléments constituant les garanties.

Vous pouvez ainsi souscrire des garanties optionnelles pour protéger des biens qui ne l'étaient pas initialement ou étendre les domaines d'application des garanties déjà existantes. Il en existe des dizaines comme la garantie vol, la garantie dommages électriques ou encore la garantie protection juridique. Par exemple, avec une garantie dépendance, vous pouvez protéger votre garage, votre cave, votre abri de jardin, votre pergola, votre terrasse, votre véranda ou même votre sous-sol. Second exemple, vous pouvez opter pour une garantie bris de glaces étendue qui protège également les vitres du mobilier, les plaques vitrocéramiques ou à induction ou encore les lustres.

Généralement, les assurances habitations classiques proposent des garanties optionnelles pour tout ce qui concerne l'extérieur, comme les garanties aménagement extérieur, piscine, spa, hammam, jacuzzi, énergies renouvelables, mobilier de jardin, potager, etc. Il existe aussi des garanties optionnelles qui sont propres à des corps de métier comme les métiers de la Défense (militaire, gendarme, policier). Par exemple, il existe la garantie du logement provisoire occupé lors d'un stage militaire, la garantie du paquetage, la responsabilité civile arme de service, etc.

Comment comparer les assurances habitation ?

Comparer les assurances en détail grâce à des comparateurs est devenu une évidence pour de nombreux Français, car comparer uniquement le prix ne suffit pas. Évidemment, un comparatif d'assurance habitation vous permet de visualiser les prix qui peuvent varier grandement selon les formules et les assureurs, mais ce n'est pas tout. Une assurance habitation est composée comme nous venons de le voir de nombreux éléments qui permettent d'être protégé comme on le souhaite. Chaque élément influe sur les tarifs de l'assurance comme chaque garantie et chaque élément qui compose ces garanties (exclusions, franchises, plafonds de remboursement, les montants assurés, les modes de remboursement).

Utilisez un comparateur ou parcourez des comparatifs d'assurance habitation

Il est difficile de comparer chaque assurance logement à la main, assureur après assureur, en épluchant les conditions générales et particulières (lorsqu'elles sont accessibles). Pour bien comparer les offres MRH, il est utile de connaître les caractéristiques des différents éléments qui les composent. Ainsi, consultez notre guide dédié au prix de l'assurance habitation et notre comparatif des assurances habitation MRH afin de vous donner un aperçu des prix pratiqués et de la couverture à laquelle vous pourriez prétendre.

Utiliser un comparateur d'assurance habitation est beaucoup plus simple et rapide de trouver l'assurance adéquate à son logement et à son profil. Si vous êtes dans le rush, que vous manquez de temps, le comparateur d'assurance habitation est la solution optimale. Vous pouvez trouver votre assurance en quelques minutes et être protégé rapidement.

Vous pouvez ainsi comparer les offres d'assurances du marché en ligne en quelques clics et après quelques renseignements sur votre logement et votre profil. Vous avez la possibilité de trouver une assurance habitation accessible et à la protection idéale pour votre logement et vos biens. Consultez également les comparatifs d'assurance habitation en ligne et lisez des experts statué sur les offres.

Demandez des devis afin de dénicher la meilleure assurance habitation

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Pourquoi demander des devis ? En expliquant clairement ce que vous souhaitez : assurer votre logement, tout en n'omettant pas de vous présenter, les compagnies d'assurance pourront vous proposer différentes offres d'assurance habitation. Ces devis vous permettront de faire le point sur ce que vous souhaitez vraiment, les garanties inutiles et celles que vous estimez au contraire primordiales. N'hésitez pas à demander aussi les conditions générales et particulières ainsi vous aurez une vision complète des offres proposées. En effet, un simple devis ne suffit pas à avoir une pleine visibilité sur le produit.

En demandant des devis, c'est vous qui êtes en position de force en contactant directement un assureur. Une formule d'assurance habitation vous plaît, mais un élément vous chiffonne (un plafond de remboursement trop bas, une franchise trop élevée, etc.) ? Faites-le lui savoir et négocier avec lui. Il pourra vous proposer un compromis et vous aurez ainsi une meilleure assurance habitation, une assurance sur-mesure répondant pleinement à vos besoins !

Quel est le prix d'une assurance habitation ?

Le prix d'une assurance habitation peut s'élever d'une trentaine d'euros par an à plusieurs centaines d'euros par mois. En effet, comme vous le savez déjà le coût d'une assurance habitation varie selon différents éléments : votre profil, le type de votre logement, le montant assuré, le montant des franchises, les garanties sélectionnées, les plafonds de remboursement, et bien d'autres critères. Par exemple, une personne résidant dans un logement équipé d'un système de télésurveillance risque de payer moins cher ses cotisations puisque les risques liés au vol sont moindres.

Comparatif des assurances habitation : quel est le prix d'une assurance habitation ?

Un étudiant locataire d'une chambre étudiante ne payera pas autant qu'un propriétaire résidant dans une maison de 400m² avec jardin. Pourquoi ? Tout simplement parce que :

  • le logement de l'étudiant a une superficie réduite ;
  • une résidence universitaire est souvent sécurisée ;
  • un étudiant reste rarement le week-end dans sa chambre afin de retourner chez ses parents ;
  • une chambre étudiante est souvent déjà meublée donc l'étudiant a peu de biens mobiliers et matériels à protéger mise à part ses biens high tech (téléphone, ordinateur, éventuellement tablette), etc.

Les risques sont donc réduits. Découvrez nos conseils pour bien choisir son assurance habitation en tant qu'étudiant.

Prix moyen en euros d'une assurance habitation en 2019 selon les régions
Région Prix moyen (€)
Auvergne-Rhône-Alpes 270 €
Bourgogne-Franche-Comté 385 €
Bretagne 245 €
Centre 280 €
Corse 435 €
Grand Est 280 €
Hauts-de-France 295 €
Île-de-France 285 €
Normandie 270 €
Nouvelle-Aquitaine 285 €
Occitanie 285 €
Pays de la Loire 255 €
Provence-Alpes-Côte d'Azur 305 €

*Toutes situations et tous types de logements confondus.

Que les prix soient chers, abordables ou corrects, la qualité de service doit être présente.Ne rognez pas sur cette dernière car en cas de sinistre, des remboursements qui tardent, un service client désagréable ou qui ne répond pas à vos appels ou à vos mails et, l'expérience avec cet assureur peut vite tourner au vinaigre.

Les tarifs d'une assurance logement oscillent aussi selon les assureurs. Certains sont reconnus pour être chers, d'autres à l'inverse sont connus pour proposer des prix attractifs. Effectivement, certains assureurs réduisent leurs coûts de gestion ou d'exploitation en proposant uniquement leurs produits en ligne ou par téléphone, comme les assureurs directs. Ils parviennent ainsi à répercuter cette baisse coût sur le montant des cotisations de leurs assurés. Certains assureurs proposent des garanties que vous ne trouverez pas auprès des concurrents. Chacun a des avantages et des inconvénients, le tout est de trouver l'assureur et l'assurance habitation qui vous siéront le mieux.

L'astuce de SelectraSi vous souhaitez avoir le même niveau de couverture tout en payant moins cher, il existe des astuces pour baisser le prix de son assurance habitation.

Notre avis sur les offres d'assurance habitation des assureurs

Comment faire un comparatif des assurances habitations ?
  • Vous avez trouvé une assurance pour votre logement qui correspond à vos besoins ?
  • Est-ce que les protections proposées sont-elles suffisantes pour mon logement ?
  • Est-ce que cet assureur propose des garanties optionnelles qui pourraient m'être utiles ?
  • Est-ce que leur produit d'assurance habitation d'entrée de gamme me protégera correctement ?

Autant de questions légitimes qu'il est normal de se poser. C'est pourquoi nous vous proposons notre avis sur les assurances habitation et sur l'assureur concerné. Nous vous proposons aussi de découvrir les assureurs sous un nouveau jour via son histoire, sa gouvernance, son positionnement. Ne laissez plus rien au hasard.

Mis à jour le