Souscrire son assurance habitation en ligne en quelques minutes

Peut-on souscrire une assurance habitation sur Internet ?
Souscrire facilement une assurance logement depuis chez soi !

La souscription d’une assurance habitation est l’étape la plus importante pour l’assuré pour bénéficier de la meilleure couverture possible. Aujourd’hui, il est possible de souscrire une assurance habitation en ligne, en seulement quelques minutes et directement depuis chez soi derrière son ordinateur. Que faut-il savoir sur la souscription d’une assurance habitation en ligne ?

souscrire assurance habitation en ligne

Devis Assurance Habitation

Obtenez un devis et souscrivez une assurance habitation en ligne pas cher avec un de nos partenaires.

Le boom de la souscription d’assurances habitation en ligne

Selon l’étude e-Assurance publiée par CCM Benchmark en 2017, 20% des internautes français ont déjà souscrit une assurance directement en ligne. C’est quasiment deux fois plus qu’en 2015 (12%).

Un développement qui s’explique tout d’abord pour la Loi Hamon qui permet à tous les assurés de résilier leur contrat d’assurance après l’échéance de la première année sans aucun justificatif. Cette loi encourage donc les Français à faire jouer la concurrence et une fois les différentes offres comparées, ces derniers opèrent de nouvelles souscriptions. En 2017, 79% des Français avaient connaissance de cette loi. Autre explication, les assureurs sont de plus en plus nombreux à proposer une souscription 100% en ligne avec une signature électronique sans jamais avoir besoin de se rendre en agence physique.

C’est l’assurance auto-moto qui est la plus plébiscitée des internautes français avec 52% de souscripteurs en ligne en 2017, suivie de l’assurance habitation (44%) et de l’assurance santé (24%).

Souscrire assurance habitation en ligne : quelles sont les assurances les plus souscrites en ligne ? Et le cas d'une assurance habitation souscription en ligne ?
Classement des contrats d'assurance souscrits en ligne en 2017. (Source journaldunet)

Entre 2015 et 2017, la satisfaction de la souscription d’une assurance habitation en ligne a progressé de 13 points passant de 79% en 2015 à 92% deux ans plus tard. Ce taux de satisfaction s’explique par plusieurs raisons :

  • La facilité d’obtenir une assurance en ligne, tout simplement en effectuant une demande de devis d'assurance habitation pas cher en ligne.
  • La simplicité d’utilisation et du parcours utilisateur,
  • La facilité de transmission des pièces justificatives,
  • La possibilité de contacter un conseiller en ligne à n’importe quel moment de la procédure,
  • La clarté des garanties des contrats d’assurance habitation,
  • De nombreuses garanties optionnelles pour personnaliser son contrat.

La souscription d’une assurance sur Internet a de beaux jours devant elle, il suffit d’étudier les chiffres de ces deux dernières années pour comprendre que de plus en plus d’internautes se laisseront séduire par les assureurs directs. En 2018, l’assurance habitation en ligne devrait encore se développer considérablement.

Comparatif d'assurance habitation en ligne pour locataires, colocataires, propriétaires occupants

Comparatif d'assurance habitation pour locataires

Vous êtes locataire et habitez un appartement ? Comparez différentes formules des trois acteurs du marché de l’assurance en ligne pour trouver un contrat d'assurance appartement en ligne qui vous convienne le mieux.

  • Pour cette sélection de formules d'assurance habitation appartement, le profil assuré est celui d'un(e) locataire, non étudiant(e), habitant un appartement d'environ 35m², de deux pièces, situé en étage intermédiaire, à Toulouse.
  • Chacune des ces formules d'assurance habitation dispose de garanties communes. Il s'agit des garanties de base suivantes : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme. Elles peuvent légèrement varier en fonction des assureurs, voir site.
Notre sélection des assurances habitation appartement pour locataire
Assureur Garanties de la formule Prix (TTC) Plus d'informations
logo YouassurYOUASSUR
  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Responsabilité civile vie privée, Responsabilité locataire, Défense pénale et recours suite à accident, Protection événements climatiques (tempête, grêle, neige) et Indemnité valeur à neuf des bâtiments réparés ou reconstruits.
89,33 € / an Votre devis en ligne
Logo Homebrella

Formule Eco de Homebrella

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Tempête, Assistance, Défense Pénale et Recours Suite à Accident.
118,00 € / an Votre devis en ligne

Logo Amaguiz

Formule Eco

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Bris de glace, Vol et vandalisme, Défense de l'assuré, Assistance habitation.
118,77 € / an En savoir plus

Logo Luko

Formule Minimul Légal

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Relogement, Défense pénale et Recours.
214,44 € / an Votre devis en ligne

Logo Direct Assurance

Formule Essentielle

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Défense Pénale et Recours Suite à un Accident, Assistance.
111,94 € / an En savoir plus

logo Allsecur

Formule Eco

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Responsabilité civile Habitation et Vie privée,, Défense Pénale et Recours Suite à Accident, Assistance habitation.
177,96 € / an En savoir plus

Devis réalisés le 15/05/2019 sur les sites des différents assureurs, voir site.

Les avantages des assurances en ligne pour les locataires :

  • Des tarifs avantageux ;
  • Une large gamme de garanties et d’options ;
  • Une couverture étendue, en France comme à l’étranger.

Comparatif d'assurance habitation pour colocataires

  • Pour cette sélection de formules d'assurance habitation appartement, le type de logement est un appartement, d'environ 40m², de trois pièces, situé en étage intermédiaire, dans lequel vivent deux colocataires à Toulouse.
  • Chacune des ces formules d'assurance habitation dispose de garanties communes. Il s'agit des garanties de base suivantes : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme. Elles peuvent légèrement varier en fonction des assureurs, voir site.
Notre sélection des assurances habitation appartement pour colocataires
Assureur Garanties de la formule Prix (TTC) Plus d'informations
Logo Homebrella
Formule Eco de Homebrella
  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Tempête, Assistance, Défense Pénale et Recours Suite à Accident.
148,00 € / an Votre devis en ligne

Logo Amaguiz

Formule Eco

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Assistance habitation, Vol et vandalisme, Bris de glace, Défense de l'assuré.
204,93 € / an En savoir plus

Logo Luko

Formule Minimum Légal

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Relogement, Défense pénale et Recours.
244,08 € / an Votre devis en ligne

Logo direct assurance

Formule Essentielle

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Défense Pénale et Recours Suite à un Accident, Assistance
101,65 € / an En savoir plus

Devis réalisés le 15/05/2019 sur les sites des différents assureurs, voir site.

Comparatif d'assurance habitation pour propriétaires occupants

Vous êtes propriétaire et habitez un appartement ? Comparez différentes formules de trois acteurs du marché de l’assurance en ligne pour trouver un contrat d'assurance habitation pas chère en ligne pour propriétaire.

  • Pour cette sélection de formules d'assurance habitation appartement, le type d'assuré défini est un(e)propriétaire, occupant un appartement d'environ 40m², de trois pièces, situé en étage intermédiaire, à Toulouse.
  • Chaque formule d'assurance habitation comparées ci-dessous dispose de garanties communes. Il s'agit des garanties de base suivantes : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme. Elles peuvent légèrement varier en fonction des assureurs, voir site.
Notre sélection des assurances habitation appartement pour propriétaire occupant
Assureur Garanties de la formule Prix (TTC) Plus d'informations
logo Youassur

YOUASSUR

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Responsabilité civile vie privée, Responsabilité locataire, Défense pénale et recours suite à accident, Protection événements climatiques (tempête, grêle, neige) et Indemnité valeur à neuf des bâtiments réparés ou reconstruits.
119,54 € / an Votre devis en ligne

Logo Amaguiz

Formule Eco

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Assistance habitation, Vol et vandalisme, Bris de glace, Défense de l'assuré.
197,71 € / an En savoir plus

Logo Luko

Formule Minimum Légal

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Défense pénale et Recours, Relogement.
214,68 € / an Votre devis en ligne

Logo direct assurance

Formule Propriétaire Non Occupant

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Défense Pénale et Recours Suite à un Accident, Assistance
143,74 € / an En savoir plus

logo Allsecur

Formule Eco

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Assistance habitation, Défense Pénale et Recours Suite à Accident, Responsabilité civile Habitation et Vie privée.
240 € / an En savoir plus

Devis réalisés le 15/05/2019 sur les sites des différents assureurs, voir site.

Les avantages des assurances en ligne pour les propriétaires :

  • Des tarifs avantageux ;
  • Une large gamme de garanties et d’options ;
  • Une couverture étendue ;
  • Une assistance 24h/24 et 7j/7 en France comme à l’étranger.

Comparatif d'assurances en ligne pour Propriétaire Non Occupant et bailleur

  • Pour cette sélection de formules d'assurance habitation appartement, le type d'assuré défini est un(e)propriétaire non occupant d'un appartement d'environ 35m², de deux pièces, situé en étage intermédiaire, à Toulouse.
  • Toutes les formules d'assurance habitation comparées ci-dessous disposent de garanties communes. Il s'agit des garanties de base suivantes : Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle, Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme. Elles peuvent légèrement varier en fonction des assureurs, voir site.
Notre sélection des assurances habitation appartement pour propriétaire non occupant
Assureur Garanties de la formule Prix (TTC) Plus d'informations

Logo Luko

Formule Minimum Légal

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Défense pénale et Recours, Relogement.
60 € / an Votre devis en ligne
logo Youassur
YOUASSUR
  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Responsabilité civile vie privée, Responsabilité locataire, Défense pénale et recours suite à accident, Protection événements climatiques (tempête, grêle, neige) et Indemnité valeur à neuf des bâtiments réparés ou reconstruits.
74,16 € / an Votre devis en ligne

Logo Amaguiz

Formule Eco

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Assistance habitation, Bris de glace, Vol et vandalisme, Défense de l'assuré.
103,89 € / an En savoir plus

Logo direct assurance

Formule Propriétaire Non Occupant

  • Garanties de base
  • Autres garanties incluses : Défense Pénale et Recours Suite à un Accident, Assistance
96,53 € / an En savoir plus

Devis réalisés le 15/05/2019 sur les sites des différents assureurs, voir site.

Comment obtenir un devis en ligne en 5' et 100% gratuit ? Consultez notre guide dédié à la demande de devis assurance habitation en ligne pour trouver la meilleure assurance habitation en ligne. Vous pouvez également utiliser notre notre demande de devis en ligne.

Quel est le prix d'une assurance logement en ligne ?

La moyenne en termes de tarif assurance habitation pour une maison en France est de 365€/an. Découvrez le coût moyen par région ci-dessous.

Prix moyen en euros d'une assurance habitation en 2018 selon les régions
Région Prix moyen (€)
Alsace-Champagne-Ardenne-Lorraine 370
Aquitaine-Limousin-Poitou-Charentes 340
Auvergne-Rhône-Alpes 355
Bourgogne-Franche-Comté 360
Bretagne 290
Centre-Val de Loire 340
Corse 520
Île-de-France 440
Languedoc-Roussillon-Midi-Pyrénées 350
Hauts-de-France 360
Normandie 320
Pays de la Loire 300
Provence-Alpes-Côte d'Azur 395

Les régions les plus chères en moyenne en matière de prix pour l'assurance habitation d'une maison sont la Corse, l'Île de France et la Provence-Alpes Côte d'Azur avec respectivement 520€, 440€ et 395€.

Souscrire une assurance habitation en ligne : les points forts

Comme nous venons de la voir, la souscription en ligne d’une assurance habitation séduit de plus en plus de Français. Mais pourquoi ?

Comparer les différentes offres d’assurance habitation en ligne

Assurance habitation souscription en ligne : demandez des devis ! Vous pouvez consulter notre guide dédié aux prix des assurances habitation excercés en France ou faire une demande de devis assurance habitation en ligne en 5 minutes et totalement gratuite.
Je demande mon devis en ligne

Peut-on comparer les offres d'assurance habitation sans se déplacer ? souscrire en ligne assurance habitation
Des devis en ligne sont souvent proposés pour les assurances habitation en ligne. Profitez-en pour comparer !

L’un des premiers points forts d’une assurance habitation souscrite directement en ligne est la possibilité offerte à l’internaute de comparer sans se déplacer et en seulement quelques minutes les différentes offres d’assurance habitation. Chaque habitation et les différents assurés possèdent des caractéristiques qui leur sont propres, les garanties proposées, les tarifs présentés et les plafonds d’indemnisation peuvent rapidement varier entre les différentes compagnies d’assurance.

Comparer les assurances logement en ligne est donc une étape indispensable aujourd’hui tant les offres présentes sur le marché se développent de plus en plus. Pour être certain de bénéficier de la meilleure protection possible, pourquoi ne pas jeter un œil à nos différents comparatifs :

Choisir le meilleur contrat MRH en ligne

La comparaison des différentes assurances habitation en ligne permet aux internautes de choisir le contrat multirisque habitation en ligne le plus adapté à leurs besoins et à leurs attentes. Pour rappel, deux garanties sont fondamentales :

  • La responsabilité civile,
  • La garantie des dommages aux biens pour être couvert contre les risques dits "locatifs" : incendies domestiques, dégâts des eaux, bris de vitres, catastrophes naturelles, etc.

Depuis chez vous et en quelques minutes, vous allez pouvoir étudier les différents devis envoyés par mail par les différents assureurs. Rien de plus simple qu'une simulation assurance habitation en ligne grâce à des demandes de devis assurance mrh 100% gratuites.

Obtenir une attestation d’assurance immédiatement

Autre point fort de la souscription d’une assurance habitation en ligne : l’édition immédiate d’une attestation d’assurance. Une fois votre souscription en quelques clics terminée, vous obtiendrez, dans la majorité des cas, depuis votre espace personnel l’ensemble des documents indispensables comme l’attestation d’assurance, un document à transmettre obligatoirement à votre propriétaire.

Les assurances habitation en ligne sont-elles moins chères ?

Chaque compagnie d’assurance se base sur différents critères pour évaluer les risques, déterminer le montant des cotisations et fixer la prime d’assurance habitation :

Souscrire en ligne assurance habitation : pourquoi les assureurs en ligne peuvent proposer des tarifs inférieurs ?
Souscrire en ligne une assurance habitation peut permettre de réduire certains coûts qui peuvent se répercuter sur la prime d'assurance.

  • L’adresse du logement à assurer ;
  • Sa superficie ;
  • Le nombre de pièces à vivre ;
  • Le type du logement (appartement, maison individuelle, villa, etc.) ;
  • Le profil de l’assuré (locataire, propriétaire, étudiant, etc.) ;
  • La valeur des biens à assurer (capital mobilier) ;
  • L’existence d’extensions ou d’équipements particuliers nécessitant une couverture supplémentaire (piscine, dépendance, garage, etc.).

Si vous étudiez les devis des principaux assureurs directs permettant la souscription d’une assurance habitation 100 % en ligne (Amaguiz, Direct Assurance, AllSecur, EuroAssurance, etc.), il se peut, en fonction de votre profil, que les tarifs présentés soient inférieurs à ceux des compagnies d’assurance « traditionnelles ».

Comment souscrire son assurance habitation en ligne ?

La première étape de la souscription assurance habitation en ligne est la demande de devis. Comment ? Vous demandez un devis assurance habitation gratuit en ligne pour connaître exactement vos couvertures et les modalités du contrat. Une fois le devis validé par votre part, il vous suffit de souscrire en ligne l'assurance habitation de vote choix. La plupart du temps, les assureurs proposant de souscrire une assurance habitation en ligne ont conçu des sites très efficaces permettant un parcours utilisateur très simple, même pour une personne novice.

Vous devrez remplir un formulaire avec toutes les informations nécessaires à la création de votre dossier (nom, prénom, mail, téléphone) ainsi que toutes les informations concernant votre logement.

Dans les formulaires de devis en ligne ou de souscription, il est important de renseigner des informations précises et exactes. Au-delà du fait de bénéficier de la meilleure couverture possible, les fausses déclarations et les omissions volontaires sont interdites et l’assureur sera dans son droit d’annuler le contrat d’assurance et de conserver les cotisations déjà versées.

Les documents à fournir à l’assureur en ligne

Afin de valider la souscription de l’assurance habitation en ligne, vous devez transmettre quelques pièces justificatives à l’assureur pour vérifier votre identité et l’exactitude des informations transmises au préalable :

Comment souscrire assurance habitation en ligne ?
Bien que vous ayez souscrit en ligne, vous aurez besoin d'envoyer quelques pièces justificatives à votre assureur.

  • Un relevé d’identité bancaire (RIB) ;
  • Une copie d’une pièce d’identité en cours de validité.

Les locataires doivent généralement fournir :

  • Une copie du contrat de location (ou bail de location) ;
  • Un justificatif de revenus.

Vous avez la possibilité de transmettre ces documents par mail ou depuis votre espace personnel sur le site de l’assureur.

Les conditions de souscription d’un contrat d’assurance logement en ligne

À l’instar d’une souscription d’un contrat MRH dans une agence physique, la souscription d’une assurance habitation pas cher en ligne répond elle aussi, à certaines conditions :

  • Avoir au moins 18 ans,
  • Avoir déclaré au maximum 2 sinistres dans les 3 dernières années,
  • être propriétaire (occupant ou non), locataire ou occupant à titre gratuit,
  • Ne pas avoir été résilié par un assureur dans les 3 dernières années.
  • Le logement ne doit pas être classé « monument historique », avoir plus de 12 pièces, avoir un usage professionnel, être un loft de plus de 300 m² ou être la propriété d'une SCI (Société Civile Immobilière).
  • Les dépendances (grange, hangar...) doivent être situées à une adresse identique à celle de votre logement et faire au total moins de 50 m² ou 100 m² en fonction des contrats.

Ces conditions sont très globales et varieront en fonction de chaque assureur, avant de souscrire une assurance habitation en ligne, prenez le temps de les lire pour éviter toutes mauvaises surprises.

Les délais de rétraction

L’assuré dispose d’un délai de rétractation de 14 jours si :

  • La souscription fait suite à un démarchage par téléphone ou à domicile ;
  • La souscription est en réponse à un publipostage (courrier classique ou électronique) ;
  • La souscription du contrat a été faite par internet.

Si vous souhaitez annuler la souscription de votre contrat MRH, vous devez envoyer un courrier recommandé à l’assureur sans l’obligation de vous justifier. À noter que si le délai de rétractation prend fin le weekend ou un jour férié, il est prolongé jusqu'au premier jour ouvrable suivant.

Résilier son contrat d’assurance habitation en ligne

Comment résilier son contrat d'assurance habitation directement en ligne ?
Même si vous avez souscrit en ligne, l'idéal pour résilier une assurance habitation reste par la lettre recommandée avec AR.

Les assurés ayant souscrit leur assurance habitation en ligne dispose des mêmes droits et obligations qu’un assuré « classique ». Il peut par exemple, grâce à la Loi Hamon, résilier quand il le souhaite son contrat d’assurance après l’échéance de la première année.

Même si la souscription d’une assurance habitation pas cher en ligne ne prend que quelques minutes, l’assuré s’engage auprès de l’assureur, une démarche qui conditionne les couvertures et les protections dont il pourrait avoir besoin en cas de sinistre ou d’accident.

Comment trouver une assurance habitation pas chère en ligne ?

A l’instar de tous les contrats d’assurance habitation, le montant de votre assurance logement en ligne diffère en fonction de plusieurs facteurs, comme la superficie ou l’adresse du logement.

Pour trouver l’assurance habitation pas chère en ligne la mieux adaptée à vos besoins, le plus efficace est de faire des demandes de devis. Comment faire ?

Les devis d’assurance logement en ligne :

  1. Sur les comparateurs d’assurance en ligne : en seulement quelques minutes, plusieurs devis habitation vous sont proposés, sur la base d’informations recueillies auprès d’assureurs partenaires.
  2. Les devis assurance logement par téléphone : il est tout à fait possible de faire une demande de devis d’assurance habitation par téléphone. Comme pour les comparateurs d’assurance maison en ligne : un conseiller vous pose des questions sur votre profil et vous propose des devis provenant d’assureurs partenaires. Pour cela, contactez le 09 75 18 51 28 (numéro non surtaxé, accessible du lundi au vendredi de 8h00 à 21h00 et le samedi de 8h30 à 18h30).
  3. Sur les sites internet des assureurs : vous devrez alors renseigner les informations sur le logement à assurer ainsi que sur vous-même. Cette solution s’avère assez chronophage car vous devrez réitérer cette démarche sur chaque site.

Quand souscrire une assurance habitation en ligne ?

assurance habitation souscription en ligne
Souscrire une assurance habitation en ligne est très rapide et facile !

Le mieux est de de faire une demande de devis assez tôt afin de pouvoir comparer en toute tranquillité, que vous :

  • Souscriviez une assurance habitation pour la première fois ;
  • Vouliez résilier votre contrat d’assurance habitation (MRH, PNO, GLI, etc.) dans le cadre de la loi Hamon ou Châtel ;
  • Déménagiez et souhaitez résilier votre assurance habitation actuelle ;

Soyez malin et guettez les bons plans ! Certains assureurs offrent des remises en période de rentrée ainsi qu'à la nouvelle année, ou tout au long de l'année pour les nouveaux souscripteurs.

Dans tous les cas, vous pouvez souscrire une assurance maison en ligne jusqu’à la veille de la signature de votre bail (si vous êtes locataire) ou de l’acte d’achat chez le notaire (si vous êtes propriétaire).

Mise à jour le