Comparatif banques en ligne - Décembre 2018

Comparatif banque en ligne : bien comparer les banques en ligne avec nos comparateurs

Notre comparatif des banques en ligne vous permettra de trouver la meilleure banque en ligne selon les critères qui vous semblent importants : frais bancaires, offre promo, revenu minimal exigé, carte bancaire gratuite ou non.

 

Comparatif des banques en ligne : notre sélection

Sélection des meilleures banques en ligne
  Carte Bancaire Les + de la banque Offre Promo* Plus d'informations
Logo Boursorama BanqueBoursorama Banque Gratuite
(sous conditions)
  • Elue “banque la moins chère”
  • Offre "Welcome" sans condition de revenu
130 € Profitez de l'offre
Logo Hello BankHello Bank! Gratuite
  • Accès au réseau d'agences BNP Paribas
  • Gamme de produits parmi les plus complètes
80 € Profitez de l'offre
Logo MonabanqMonabanq 2€ / mois
  • Elue Service Client de l’année 2019
  • Accessible sans condition de revenu
Jusqu'à 120 € Profitez de l'offre
Logo Fortuneo BanqueFortuneo Banque Gratuite
  • Offre de crédit immobilier
  • Livrets d'épargne "Livret +" et "Livret + enfant"
80 € Profitez de l'offre
Logo ING DirectING Direct

Gratuite
(sous conditions)

  • Offre de crédit immobilier
  • MasterCard Gold sans condition de revenu
80 € Profitez de l'offre
Logo BforBankBforBank Gratuite
  • Carte Visa Premier gratuite (sous condition)
  • Large gamme de crédits
Jusqu'à 130 € Profitez de l'offre

Tableau comparatif des banques en ligne - Octobre 2018

Comparatif banque en ligne 2018
  Logo Boursorama BanqueBoursorama Logo ING DirectING Direct Logo FortuneoFortuneo Logo MonabanqMonabanq Logo Hello BankHello bank! Logo BforbankBforBank
Revenu minimum 1 000€ Aucun 1 200€ Aucun 1 000€ 1 200€
Offre de bienvenue 130€ 80€ 80€ Jusqu'à 120€ 80€ 80€
Profitez de l'offre Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre
Compte courant
Versement à l'ouverture 300€ 300€ 300€ 150€ 300€ 300€
Frais de tenue de compte Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Versement minimum mensuel NON 1200€
(ou 5 000 € d'encours)
sinon 5€ / mois
NON NON NON NON
Assurance moyen de paiement Gratuit Gratuit Gratuit 24€ / an 26,50€ / an 24€ / an
Dépôt d'espèce en agence            
Dépôt d'espèce par courrier            
Dépôt de chèque en agence            
Dépôt de chèque numérique            
Dépôt de chèque par courrier            
Carte bancaire
Coût carte bancaire Gratuite Gratuite Gratuite 24€ / an Gratuite Gratuite
Condition de gratuité Aucune Aucune 1 opération/mois Aucune Aucune 3 op/trimestre
Retrait au DAB hors réseau Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Retrait au zone UE Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Retrait hors zone UE 1,94%
du montant du retrait
2%
du montant du retrait
1,94%
du montant du retrait
2%
du montant du retrait
2%
du montant du retrait
1,95%
du montant du retrait
Paiement carte en zone UE Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Paiement carte hors zone UE 1,94%
du montant du paiement
2%
du montant du paiement
1,94%
du montant du paiement
2%
du montant du paiement
2%
du montant du paiement
1,95%
du montant du paiement
Changement de carte bancaire 10€ 10€ 10€ Gratuit 15€ 10€
Nouveau code confidentiel 7€ 7€ 7€ Gratuit 5€ 7€
Epargne
Livret A            
PEL            
Livret Jeune            
LDDS            
Assurance-vie            
Crédits
Crédit consommation            
Crédit immobilier            
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Pourquoi comparer les banques en ligne ?

Avec notre comparatif 2018 des banques en ligne les particuliers ont la possibilité d’étudier rapidement les principaux critères pour choisir la meilleure banque en ligne selon son utilisation. Les critères de sélection d'une banque ne sont par exemple pas les mêmes si la personne qui recherche est un employé, un cadre, un étudiant ou si celle-ci souhaite voyager. Il faut donc bien comparer les différents tarifs bancaires avant d’ouvrir son compte bancaire en ligne.

Certaines personnes cherchent une banque en ligne sans conditions de revenus : direction Monabanq. D’autres vont vers une banque qui a de plus faibles coûts de retraits hors zone euro avec leur carte bancaire : direction Boursorama Banque avec un cout de 1.95% par montant du retrait. D’autres vont se focaliser sur la possibilité de faire de l’épargne avec un produit comme le PEL-CEL (deux choix possibles : Boursorama Banque ou Hello bank!). Enfin, certaines personnes vont se concentrer sur la possibilité d'effectuer des ordres de bourse avec leur banque en ligne ; il conviendra alors d'observer les différentes offres bourse des banques en ligne.

Il est donc important de comparer les offres des banques en ligne pour choisir la banque la plus adaptée à son utilisation personnelle et donc la moins chère selon son profil.

Quelles sont les dernières banques en ligne arrivées sur le marché ? 

Les deux dernières banques en ligne arrivées sont Orange Bank et Eko by Crédit Agricole.

  • Orange Bank

Orange Bank a été lancée le 2 novembre 2017 après plusieurs retards durant l’année 2017. Ce lancement a été médiatique car le groupe a toujours dit qu’Orange Bank allait bouleverser le marché de la banque en ligne. Pour l’instant, l’offre d’Orange Bank est limitée et donc difficile à comparer avec les autres acteurs : le client a seulement la possibilité d’ouvrir un compte bancaire en ligne et un livret d’épargne, ainsi qu'un prêt personnel depuis mars 2018. Pas encore d’offre de crédit immbilier, d’assurance vie ou même de Livret A. Orange Bank s'est fixé un objectif de 2 millions de clients en 10 ans.

  • Eko by Crédit Agricole

Eko by CA est arrivée sur le marché de banque en ligne en fin d’année 2017. L’offre est proposée pour 2 euros par mois, tarif comprenant l’ensemble des opérations dites courantes : un compte bancaire, la carte bancaire Mastercard Eko et un chéquier. Les clients qui souscrivent à l’offre Eko by Crédit Agricole peuvent déposer leurs chèques dans les agences Crédit Agricole. Par ailleurs, l’offre Eko by CA propose l’accès au catalogue complet épargne et crédit du Crédit Agricole.

Pour le moment, il s’agit plus d’un compte de dépôt que d’une véritable banque en ligne. Ce compte ne permet pas d’avoir une carte à débit différé ni d’ouvrir un compte joint avec une 2ème carte. Le client n’a pas la possibilité d’avoir un découvert.

Le compte Eko by CA peut etre interessant si l'on recherche une banque en ligne pour un interdit bancaire car il n'y a pas de possibilité de découvert.

Meilleure banque en ligne pour ouvrir un compte joint

Ouvrir un compte joint permet de gérer un compte bancaire en commun entre deux cotitulaires souvent avec son conjoint ou sa conjointe. Avec un compte joint, il y a un seul compte bancaire mais deux cartes bancaires, souvent gratuites chez les banques en ligne.

Exemples de banques en ligne pour un compte joint
Banque en ligne Condition pour ouvrir un compte joint Coût carte bancaire En profiter
Logo Boursorama Banque Revenu minimu de 2 000€
ou Epargne minimum de 5 000€
Gratuite Ouvrir un compte
Logo ING Direct Revenu minimu de 2 000€
ou Epargne minimum de 5 000€
Gratuite Ouvrir un compte
Logo Hello Bank Revenu minimum de 2 000€
ou Epargne minimum de 5 000€
Gratuite Ouvrir un compte

Pour en savoir plus sur les comptes joints vous pouvez consulter notre comparatif des comptes joints en ligne. Vous y trouverez l’ensemble des données nécessaires pour bien choisir son compte joint dans une banque en ligne.

Quelle banque en ligne pour ouvrir un compte sans condition de revenus ?

Plusieurs banques en ligne proposent une ouverture de compte sans condition de revenus, c’est notamment le cas de :

  • Monabanq avec son offre à 2€ / mois ; 
  • Boursorama Banque avec son offre Welcome ;
  • ING Direct avec une condition de versement mensuel ;
  • Orange Bank avec une condition d’opérations mensuelles.
Banques en ligne sans condition de revenus : conditions pour obtenir la carte bancaire gratuite
  Condition de revenu minimum Condition d'utilisation Frais appliqués Offre de bienvenue
Logo monabanqMonabanq Aucune Aucune 2 € / mois jusqu'à 120 €
Logo BoursoramaWelcome Boursorama Banque Aucune 1 opération de paiement / mois 5 € / mois
(si non respect des conditions)
50 €
Logo ING DirectING Direct Aucune 1 200€ de versement par mois
(ou 5 000 € d'épargne dans la banque)
5 € / mois
(si non respect des conditions)
80 €
Logo Orange BankOrange Bank Aucune 3 opérations par carte bancaire / mois 5 € / mois
(si non respect des conditions)
80 €

Pour allez plus loin vous pouvez consulter notre comparatif des banques en ligne sans condition de revenus.

Mise à jour le