Revolut vs Trade Republic : quelle banque choisir ?
Revolut propose 5 cartes bancaires, de la Standard gratuite à la Ultra à 45€/mois, avec des services d’assurance, crédit et investissement intégrés. Trade Republic offre une carte Classic physique à 5€ sans abonnement, axée sur l’épargne rémunérée et l’investissement simplifié. Découvrez notre comparatif complet pour choisir la meilleure banque entre Revolut et Trade Republic.
Revolut ou Trade Republic : quelle banque choisir ?
- Banque en ligne / néobanque
- 5 cartes bancaires : Standard, Plus, Premium, Metal, Ultra
- Réseau Visa ou Mastercard
- Cartes gratuites
- Prêt personnel
- Compte d’épargne (compte épargne non réglementé, livret boosté selon abonnement)
Revolut ou Trade Republic : l'offre bancaire
Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
Revolut ou Trade Republic : les cartes bancaires
Revolut propose 5 cartes bancaires :
- Carte Standard : gratuite
- Carte Plus : 3,99 €/mois
- Carte Premium : 9,99 €/mois
- Carte Metal : 16,99 €/mois
- Carte Ultra : 45 €/mois
Standard - Revolut
- ✅ Carte gratuite et sans condition de revenus
- ✅ Pas de condition d'utilisation
- ✅ Jusqu'à 1000€ de paiements en devise sans frais additionnels en semaine
- ❌ Carte virtuelle uniquement
- ❌ Livraison carte bancaire payante (+7€)
- ❌ Retraits payants au-delà de 200€/mois
Virtual - Trade Republic
- ✅ Carte gratuite et sans condition de revenus
- ✅ Paiement gratuits et illimités en euros et en devise
- ✅ 2% d'intérêt sur votre compte courant, sans plafond
- ❌ Carte à autorisation systématique
- ❌ Aucune assurance ou garantie
- ❌ Frais de 1€ (ou l'équivalent en monnaie locale) sur les retraits inférieurs à 100€
Mise à jour des offres proposées faite en 01/2026. En savoir plus sur la méthodologie Selectra Score
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💳 Revolut vs Trade Republic : quelle carte choisir ?
- Standard de Revolut pour une carte entrée de gamme
- Revolut Premium de Revolut pour une carte premium
- Revolut Ultra de Revolut pour une carte haut de gamme
Cartes standard : Revolut propose une carte Standard gratuite sans condition de revenus avec un premier dépôt de 10 €, limitée à 200 € de retraits gratuits par mois. En revanche, Trade Republic ne propose pas de carte standard physique gratuite, la carte Classic est payante à 5 € (paiement unique) mais elle est liée à un compte rémunéré à 2% sans plafond. Les paiements sont gratuits à l'étranger chez les deux, mais Revolut limite les retraits gratuits au-delà du plafond imposé.
Cartes premium : Revolut Premium à 9,99 €/mois sans condition de revenus offre des retraits gratuits jusqu’à 400 € par mois et des assurances voyage complètes. À l’inverse, Trade Republic propose une carte premium Mirror avec un paiement unique de 50 €, mais sans avantages fonctionnels ni assurances supplémentaires. C’est donc clairement la carte premium de Revolut qui est la plus avantageuse sur le plan des services et protections.
Cartes haut de gamme : Seule Revolut propose une offre haut de gamme avec la carte Ultra à 45 €/mois, offrant jusqu’à 2 000 € de retraits gratuits mensuels, accès illimité aux salons d’aéroports, et des assurances très complètes. Trade Republic ne dispose pas de carte haut de gamme, il faudra donc se tourner vers Revolut si vous recherchez ce type de prestation premium.
Revolut ou Trade Republic : les frais bancaires
| Critères |
Standard |
Plus |
Premium |
Metal |
Ultra |
|---|---|---|---|---|---|
| Prix de la carte | Gratuit | 3.99€/mois | 9.99€/mois | 16.99€/mois | 45€/mois |
| Paiements en euros | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité |
| Paiements en devises étrangères | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité |
| Retraits en euros | 5 retraits gratuits | 2% /retrait | 2% /retrait | Retraits illimités dans la zone euro | 2% /retrait |
| Retraits en devises étrangères | Jusqu'à 5 retraits gratuits, 2 % de frais variables par retrait | 2 % de frais variables par retrait | 2 % de frais variables par retrait | 2 % de frais variables par retrait | 2 % de frais variables par retrait |
Revolut ou Trade Republic : les assurances des cartes
Trade Republic ne propose pas de cartes avec une assurance voyage incluse, voici donc uniquement le détail des assurances des cartes Revolut !
| Critères |
Standard |
Plus |
Premium |
Metal |
Ultra |
|---|---|---|---|---|---|
| Interruption/Annulation de voyage | |||||
| Modification ou annulation de voyage | |||||
| Retard de Transport | |||||
| Perte ou Vol de Bagages | |||||
| Responsabilité Civile à l'étranger | |||||
| Véhicule de Location | |||||
| Décès / Invalidité | |||||
| Neige et Montagne | |||||
| Assurance perte ou vol moyens de paiements |
✈️ Revolut ou Trade Republic pour voyager ?
Revolut est particulièrement adaptée aux voyageurs grâce à ses paiements en devises sans frais en semaine et la possibilité de gérer les plafonds directement depuis l’application. Les retraits gratuits sont limités à 200 €/mois en Standard, 400 € en Premium et jusqu’à 800 € en Metal. L’offre Metal est la plus recommandée pour voyager avec des retraits illimités, des assurances complètes, et des services exclusifs comme l’accès en salon d’aéroport.
Cependant, Trade Republic propose une carte physique gratuite dès sa carte Classic et un compte rémunéré, mais moins d’avantages pour les retraits et assurances voyage. L’idéal pour partir l’esprit tranquille reste d’avoir une carte Revolut et une carte Trade Republic, couvrant deux réseaux différents et maximisant la sécurité financière à l'étranger.
Revolut ou Trade Republic : l'offre d'investissement
- Large variété de produits : actions, ETF, obligations, produits dérivés, cryptomonnaies, matières premières, ADR.
- Robot Advisor intégré avec frais de gestion annuels autour de 0,75 %.
- Gestion intuitive via application mobile, adaptée aux investisseurs débutants.
- Pas de PEA ni assurance-vie dédiés (offre limitée sur ces produits patrimoniaux).
- Investissement mobile facile mais moins complet côté optimisation fiscale.
- Offre étendue : plus de 8 500 actions, plus de 2 546 ETF, produits dérivés, obligations et cryptomonnaies.
- Plan d’épargne programmé gratuit pour investir automatiquement montants et fréquences choisis.
- PEA très compétitif avec frais de courtage de seulement 1 € par transaction et exonération fiscale après 5 ans.
- Large choix d’actifs européen éligibles au PEA (plus de 150 000 actions et ETF).
- Frais d’investissement fixes et avantageux, adaptés aux petits budgets et investisseurs actifs.
👉 Pour investir, on recommande clairement Trade Republic qui propose une offre d’investissement plus complète avec un vaste choix d’actions, un plan d’épargne programmé gratuit et un PEA très compétitif, une solution parfaite pour les investisseurs actifs ou débutants. Revolut reste intéressant pour une gestion simple via mobile, mais sa gamme plus limitée et l’absence d’assurance-vie ou PEA en font un choix moins performant sur le long terme.
Revolut ou Trade Republic : les avis des clients
On a fait un tour sur les avis laissés par les clients de Revolut et de Trade Republic, sur les plateformes en ligne, et voici les points qui reviennent le plus souvent dans les commentaires :
- Application design et performante
- Compte avec RIB français
- Paiements et retraits sans frais à l’étranger (dans les limites)
- Pas de service client téléphonique (sauf pour Ultra)
- Difficultés d’identification à l’ouverture de compte (selfie)
- Prix des forfaits Premium jugés trop élevés
Revolut ou Trade Republic : le service client
| Moyens de contact | ||
| 📞 Téléphone | ❌ | +49 3221 3232812 Urgences uniquement |
| [email protected] | [email protected] | |
| 💬 Chat en ligne | Chat via appli 24h/24 - 7j/7 | ❌ |
👉 Le service client de Revolut est globalement le plus accessible grâce à son chat en ligne disponible 24h/24 et 7j/7, ainsi qu'une adresse mail directe, même si la banque ne propose pas de contact téléphonique classique. En revanche, Trade Republic offre un contact téléphonique limité aux urgences et un mail, mais pas de chat, ce qui restreint l'accessibilité globale.
Revolut ou Trade Republic : les fonctionnalités de l'application
| Application bancaire 📱 | ||||||||||
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| Voir plus Voir moins | ||||||||||
Avantages
Inconvénients
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| Application bancaire 📱 | |||||
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| Voir plus Voir moins | |||||
Avantages
Inconvénients
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Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
📱 Qui a la meilleure application entre Revolut et Trade Republic ?
La banque Revolut propose la meilleure application grâce à sa grande variété de fonctionnalités innovantes comme la création de sous-comptes individuels et partagés, la personnalisation du code PIN, l’agrégation de comptes externes et la carte virtuelle à usage unique. L’interface est très fluide et personnalisable, avec un suivi budgétaire avancé. En comparaison, Trade Republic offre une appli plus minimaliste, centrée sur l’investissement. Pour plus de détails, découvrez l'application Revolut.
Conclusion : qui choisir entre Revolut et Trade Republic ?
Revolut l’emporte globalement face à Trade Republic grâce à son offre bancaire plus riche, son excellent service client accessible 24/7, et ses cartes bancaires ultra-complètes avec des assurances voyage performantes. Sa gestion en multi-devises sans frais de change est un vrai plus pour les voyageurs. Trade Republic reste limité en termes d’assurances et de services annexes, malgré une offre d’investissement plus large.
👉 Revolut est parfaite pour les voyageurs fréquents et les jeunes actifs qui veulent une application innovante, un suivi budgétaire simple, et des paiements sans frais à l’étranger. Sa carte Premium et ses versions Metal ou Ultra offrent une couverture complète, idéale pour ceux qui bougent beaucoup et veulent sécurité et simplicité.
👉 Trade Republic conviendra mieux aux investisseurs débutants ou réguliers souhaitant une plateforme claire avec un large choix d’actifs et un PEA avantageux à faibles frais. C’est le choix malin pour qui veut maximiser ses investissements sans payer trop cher, tout en ayant un compte courant rémunéré à 2 %.
💬 Les avantages et inconvénients de Revolut et Trade Republic
| Critères |
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|---|---|---|
| Avantages |
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| Inconvénients |
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