Le verdict en un coup d'œil
Revolut est une néobanque multi-services avec 5 niveaux de cartes et une application multi-devises ultra-complète. Trade Republic est un néocourtier focalisé sur l'investissement (PEA à 1 €/ordre) qui a élargi son offre au compte courant rémunéré à 2 %. Ce comparatif passe en revue 8 critères.
Revolut ou Trade Republic : l'offre bancaire
Revolut propose 5 cartes (Standard à Ultra) avec multi-devises et fonctionnalités innovantes. Trade Republic propose 3 cartes Visa gratuites avec plafonds élevés mais sans la richesse fonctionnelle de Revolut.
| Critères |  Revolut |
 Trade Republic |
|---|---|---|
| Conditions de revenus | Aucune | Aucune |
| Compte joint | ✓ | ✕ |
| Compte mineur | ✓ | ✕ |
| Carte bancaire gratuite | ✓ | ✓ |
| Dépôt de chèques | ✕ | ✓ |
| Cashback | ✕ | ✓ |
| Découvert autorisé | ✕ | ✕ |
| Épargne réglementée | ✕ | ✕ |
| Compte rémunéré | oui (forfaits payants) | 2 % sans plafond |
| Offre de bienvenue | 20 € en espèces | |
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Revolut ou Trade Republic : les cartes bancaires
Avantage RevolutRevolut propose 5 niveaux de cartes (Standard gratuite, Plus, Premium, Metal, Ultra). Trade Republic propose 3 cartes gratuites mais sans premium ni haut de gamme payante.
| Critère |
|
|
|---|---|---|
| Prix de la carte | — | — |
| Type de carte | — | — |
| Offre de bienvenue | — | — |
| Plafond de paiement | — | — |
| Plafond de retrait | — | — |
| Frais de retrait en zone euro | — | — |
| Frais de retrait hors zone euro | — | — |
| Frais de paiement hors zone euro | — | — |
| Dépôt d'espèces | — | — |
| Dépôt de chèques | — | — |
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Quelle carte recommandons-nous ?
Virtual et Classic offrent paiements/retraits illimités gratuits en devises avec plafonds élevés. Revolut Standard limite à 5 retraits gratuits/mois (€200).
Revolut Premium (10,99 €/mois) inclut assurances voyage complètes, plafonds très élevés, multi-devises. Mirror de Trade Republic n'a aucune assurance.
Revolut Metal élimine les frais de retrait en zone euro, propose cashback élevé et services premium. Trade Republic ne propose pas d'équivalent.
Revolut ou Trade Republic : les frais bancaires
Avantage RevolutRevolut propose 5 retraits gratuits/mois en Standard et illimité gratuit en Metal (en zone euro). Trade Republic facture 1 € pour tout retrait sous 100 €.
| Critère |
|
|
|---|---|---|
| Prix de la carte | — | — |
| Paiements en euros | — | — |
| Paiements en devises étrangères | — | — |
| Retraits en euros | — | — |
| Retraits hors zone euro | — | — |
| Découvert autorisé | — | — |
| Découvert non autorisé | — | — |
| Commission d'intervention | — | — |
| Virement SEPA sortant | — | — |
| Virement SWIFT entrant | — | — |
| Virement SWIFT sortant | — | — |
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Détails par carte
Revolut ou Trade Republic : les assurances des cartes
Avantage RevolutRevolut inclut des assurances voyage très complètes dès le Premium (annulation, bagages, location, médical). Trade Republic ne propose aucune assurance sur ses cartes.
| Critère |
|
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|---|---|---|
| Frais médicaux à l'étranger | — | — |
| Annulation ou modification de voyage | — | — |
| Retard de transport | — | — |
| Perte ou vol de bagages | — | — |
| Garantie achats | — | — |
| Location de véhicule | — | — |
| Responsabilité civile à l'étranger | — | — |
| Neige et montagne | — | — |
| Décès ou invalidité | — | — |
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Revolut ou Trade Republic : l'offre d'investissement
C'est le terrain de jeu de Trade Republic : PEA accessible à 1 € par ordre (le moins cher du marché), 8 500 + actions et 2 546 ETF. Revolut propose une offre plus large en types d'actifs (matières premières, dérivés) mais sans PEA français.
Revolut ou Trade Republic : le PEA et la Bourse
Avantage Trade RepublicTrade Republic propose le PEA à 1 € par ordre quel que soit le montant. Revolut ne propose pas de PEA français.
| Critères | Revolut |
Trade Republic |
|---|---|---|
| PEA disponible | ✕ | ✓ |
| Frais de courtage actions | à partir de 0 € (Premium+) | 1 € fixe |
| Nombre d'actions | plus de 4 000 | plus de 8 500 |
| Nombre d'ETF | plus de 2 000 | plus de 2 500 |
| Plans d'investissement | ✓ | oui (gratuits, programmables) |
| Matières premières | oui (or, argent) | ✕ |
| Crypto | oui (40+) | oui (large catalogue) |
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Revolut ou Trade Republic : compte rémunéré et épargne
Avantage Trade RepublicNi Revolut ni Trade Republic ne proposent d'assurance vie française. Sur la rémunération de la liquidité, Trade Republic verse 2 % sur le compte courant sans plafond, Revolut propose des coffres rémunérés selon le forfait.
| Critères | Revolut |
Trade Republic |
|---|---|---|
| Assurance vie | ✕ | ✕ |
| Compte courant rémunéré | oui (forfaits payants) | 2 % sans plafond (Standard) |
| Livret réglementé | ✕ | ✕ |
| Coffres / Pockets | ✓ | ✕ |
| Cashback auto-réinvesti | oui (forfaits payants) | 1 % saveback |
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Revolut ou Trade Republic : crédit et épargne
Revolut propose un prêt personnel et le Pay Later in-app. Trade Republic ne propose aucun crédit mais rémunère le compte courant à 2 %.
Comparatif crédit
Avantage RevolutRevolut propose un prêt personnel et le Pay Later (paiement fractionné). Trade Republic ne propose aucun crédit.
| Critères | Revolut |
Trade Republic |
|---|---|---|
| Crédit immobilier | ✕ | ✕ |
| Prêt personnel | oui (jusqu'à 50 000 €) | ✕ |
| Pay Later / fractionné | ✓ | ✕ |
| Crédit instantané | oui (in-app) | ✕ |
| Frais de dossier | 0 € | — |
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Comparatif épargne
Avantage Trade RepublicTrade Republic rémunère le compte courant à 2 % sans plafond. Revolut propose des Pockets et un compte rémunéré selon les forfaits payants.
| Critères | Revolut |
Trade Republic |
|---|---|---|
| Livret réglementé | ✕ | ✕ |
| Compte courant rémunéré | Forfaits payants | 2 % sans plafond |
| Sous-comptes / Pockets | oui (Pockets) | ✕ |
| Multi-devises | oui (30+ devises) | ✕ |
| Round-up (arrondi) | oui (dès Standard) | ✕ |
| Cashback auto-réinvesti | Forfaits payants | 1 % saveback |
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Revolut ou Trade Republic : les avis des clients
Avantage RevolutLes deux services sont bien notés mais sur des terrains différents. Revolut est saluée pour la richesse de son application, Trade Republic pour ses frais bas et la simplicité de l'investissement.
Avantages cités par les clients
- Application intuitive et riche en fonctionnalités
- Frais très bas à l'étranger, taux de change favorables
- Ouverture rapide avec IBAN français
Inconvénients cités par les clients
- Service client difficile à joindre, pas de téléphone
- Plafonds de retrait gratuit faibles avec frais au-delà
- Offres de bienvenue jugées peu claires
Avantages cités par les clients
- Frais d'investissement très bas (1 € par ordre)
- Outils d'investissement solides
- Ouverture de compte rapide
Inconvénients cités par les clients
- Offre bancaire limitée (pas de crédit, pas d'assurance)
- 1 € de frais sur retraits sous 100 €
- Support uniquement par email
Revolut ou Trade Republic : le service client
Avantage RevolutRevolut propose un chat in-app 24h/24, supérieur au support email de Trade Republic. Aucun des deux n'a de téléphone direct accessible.
| Critères | Revolut |
Trade Republic |
|---|---|---|
| Téléphone | ✕ | +49 3221 3232812 · urgences uniquement, Lun-Sam 9h-19h |
| [email protected] | [email protected] | |
| Chat en ligne | Chat in-app 24h/24 | ✕ |
| Agences physiques | ✕ | ✕ |
| Délai moyen réponse | Variable (~24h) | ~48h (email) |
| Souscrire | Ouvrir un compte Revolut | Ouvrir un compte Trade Republic |
Revolut remporte ce match grâce à son chat in-app accessible 24h/24, contre l'email uniquement chez Trade Republic.
Pour aller plus loin
Revolut ou Trade Republic : les fonctionnalités de l'application
Avantage RevolutLes deux applications sont notées 4,8 ★ sur l'App Store. Revolut propose une expérience ultra-complète (Pockets, multi-devises, arrondi, ETF). Trade Republic reste épurée et centrée sur l'investissement.
Revolut
4,8 ★ (App Store · 422 000 avis) - Solde en temps réel
- Catégorisation des dépenses
- Plafonds personnalisables
- Code PIN personnalisable
- Pockets (épargne par projet)
- Round-up (arrondi à l'euro)
- Convertisseur multi-devises
- Sous-comptes individuels et partagés
- Investissement (ETF, actions, crypto)
- Pas de coffre-fort numérique
- Pas de Face ID
- Pas de service client téléphonique
Trade Republic
4,8 ★ (App Store · 52 000 avis) - Solde en temps réel
- Modification des plafonds de paiement et de retrait
- Blocage et déblocage de la carte
- Graphiques d'évolution de l'épargne
- Moteur de recherche d'investissements (8 500+ actions)
- Pas de catégorisation des dépenses
- Pas de coffre-fort numérique
- Pas de sous-comptes
- Pas de cartes virtuelles
Pour aller plus loin
Conclusion : qui choisir entre Revolut et Trade Republic ?
Revolut s'impose sur la polyvalence : 5 niveaux de cartes, assurances voyage, application ultra-complète, chat 24h/24. Trade Republic reste imbattable sur l'investissement (PEA à 1 €/ordre, 2 % d'intérêt sur le compte courant) et le cashback auto-réinvesti. Beaucoup de profils auront intérêt à utiliser les deux en complément.
- Vous voyagez beaucoup et voulez une carte multi-devises
- Vous voulez l'application la plus complète
- Vous avez besoin d'un service client réactif (chat 24h/24)
- Vous investissez activement (PEA à 1 €/ordre)
- Vous voulez rémunérer le compte courant à 2 % sans plafond
- Vous cherchez du cashback auto-réinvesti
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