Revolut vs Trade Republic : quelle banque choisir ?
Revolut et Trade Republic proposent tous deux une carte bancaire gratuite virtuelle avec un compte rémunéré, la carte physique coûtant 7 € chez Revolut et 5 € chez Trade Republic. Revolut offre en plus des cartes premium dès 3,99 €/mois et des services de crédit, épargne et investissement. Cet article compare en détail leurs offres bancaires pour aider à choisir la meilleure néobanque selon vos besoins.
Revolut ou Trade Republic : quelle banque choisir ?
- Banque en ligne ou néobanque
- 5 cartes bancaires : Standard (gratuite), Plus, Premium, Metal, Ultra
- Réseau Mastercard
- Cartes gratuites
- Prêt personnel
- Compte épargne rémunéré avec taux variable (jusqu’à environ 2,25 % brut), sans compte réglementé
- Néobanque
- 3 cartes Visa Classic (Virtual, Classic, Mirror)
- Réseau Visa
- Cartes gratuites
- Aucun crédit proposé
- Aucune offre d’épargne réglementée ni livret boosté
Revolut ou Trade Republic : l'offre bancaire
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Revolut ou Trade Republic : les cartes bancaires
Revolut propose 5 cartes bancaires :
- Carte Standard : gratuite
- Carte Plus : 3,99 €/mois
- Carte Premium : 9,99 €/mois
- Carte Metal : 16,99 €/mois
- Carte Ultra : 45 €/mois
Trade Republic propose 3 cartes bancaires :
- Virtual : gratuite
- Classic : 5 €
- Mirror : 50 €
Standard - Revolut
- ✅ Carte gratuite et sans condition de revenus
- ✅ Pas de condition d'utilisation
- ✅ Jusqu'à 1000€ de paiements en devise sans frais additionnels en semaine
- ❌ Carte virtuelle uniquement
- ❌ Livraison carte bancaire payante (+7€)
- ❌ Retraits payants au-delà de 200€/mois
Virtual - Trade Republic
- ✅ Carte gratuite et sans condition de revenus
- ✅ Paiement gratuits et illimités en euros et en devise
- ✅ 2% d'intérêt sur votre compte courant, sans plafond
- ❌ Carte à autorisation systématique
- ❌ Aucune assurance ou garantie
- ❌ Frais de 1€ (ou l'équivalent en monnaie locale) sur les retraits inférieurs à 100€
Mise à jour des offres proposées faite en 12/2025. En savoir plus sur la méthodologie Selectra Score
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💳 Revolut vs Trade Republic : quelle carte choisir ?
- Revolut Standard de Revolut pour une carte entrée de gamme
- Revolut Premium de Revolut pour une carte premium
- Revolut Ultra de Revolut pour une carte haut de gamme
Cartes standard : Revolut Standard est une carte gratuite sans condition de revenus et avec un plafond de retrait de 200 € par mois ou 5 retraits. Trade Republic propose une carte virtuelle gratuite mais la carte Classic physique nécessite un paiement unique de 5 €. Les retraits à l’étranger sont gratuits chez Trade Republic à partir de 100 €, sinon facturés 1 €, alors que Revolut applique des frais de 2 % au-delà de 200 € de retraits par mois.
Cartes premium : Trade Republic propose une carte Mirror premium à paiement unique de 50 €, mais sans avantages fonctionnels supplémentaires. À l’inverse, Revolut Premium à 9,99 €/mois offre des assurances voyage complètes et un plafond de retraits augmenté à 400 € par mois, avec paiements et retraits sans frais à l’étranger. Cette carte est donc plus avantageuse pour les voyageurs réguliers.
Cartes haut de gamme : Seule Revolut propose une carte haut de gamme avec la carte Ultra à 45 €/mois. Elle inclut des assurances premium, un plafond de retrait de 2 000 € par mois, un accès illimité aux salons d’aéroports et un service client prioritaire. Trade Republic ne propose pas de carte comparable haut de gamme, il faudra donc se tourner vers Revolut Ultra pour ce segment.
Revolut ou Trade Republic : les frais bancaires
| Critères |
Standard Revolut |
Plus Revolut |
Premium Revolut |
Metal Revolut |
Ultra Revolut |
|---|---|---|---|---|---|
| Prix de la carte | Gratuit | 3.99€/mois | 9.99€/mois | 16.99€/mois | 45€/mois |
| Paiements en euros | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité |
| Paiements en devises étrangères | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité |
| Retraits en euros | 5 retraits gratuits | 2% /retrait | 2% /retrait | Retraits illimités dans la zone euro | 2% /retrait |
| Retraits en devises étrangères | Jusqu'à 5 retraits gratuits, 2 % de frais variables par retrait | 2 % de frais variables par retrait | 2 % de frais variables par retrait | 2 % de frais variables par retrait | 2 % de frais variables par retrait |
Revolut ou Trade Republic : les assurances des cartes
Trade Republic ne propose pas de cartes avec une assurance voyage incluse, voici donc uniquement le détail des assurances des cartes Revolut !
| Critères |
Standard Revolut |
Plus Revolut |
Premium Revolut |
Metal Revolut |
Ultra Revolut |
|---|---|---|---|---|---|
| Interruption/Annulation de voyage | |||||
| Modification ou annulation de voyage | |||||
| Retard de Transport | |||||
| Perte ou Vol de Bagages | |||||
| Responsabilité Civile à l'étranger | |||||
| Véhicule de Location | |||||
| Décès / Invalidité | |||||
| Neige et Montagne | |||||
| Assurance perte ou vol moyens de paiements |
✈️ Revolut ou Trade Republic pour voyager ?
Revolut et Trade Republic sont toutes deux adaptées pour voyager, avec des offres intéressantes. Revolut se distingue par ses paiements en devises sans frais, jusqu’à 1 000 € par mois sans commission, et des retraits gratuits jusqu’à 200 € par mois (carte Standard), au-delà desquels une commission de 2 % s’applique. Les plafonds de paiement sont personnalisables, un vrai plus en voyage.
De plus, Revolut propose plusieurs cartes premium avec des plafonds plus élevés et des assurances voyage incluses, tels que les cartes Premium et Metal. Partir avec une carte Metal est recommandé pour une parfaite sérénité à l’étranger. Idéalement, combinez une carte Revolut et une Trade Republic (réseau différent) pour plus de sécurité lors de déplacements.
Revolut ou Trade Republic : l'offre d'investissement
- Offre d’investissement : actions, ETF, obligations, produits dérivés, cryptomonnaies, matières premières et American Depositary Receipts
- Robot Advisor avec gestion pilotée à 0,75 %/an
- Pas de PEA ni assurance-vie traditionnelle disponibles
- Interface intuitive adaptée aux investisseurs débutants
- Investissements disponibles dès 1 € via l’application mobile
- Large gamme d’actifs : plus de 8 500 actions, plus de 2 546 ETF, obligations, produits dérivés, cryptomonnaies
- Plan d’investissement programmé gratuit et personnalisable
- Plan d’Épargne en Actions (PEA) avec frais de courtage à 1 € par transaction
- Compte courant rémunéré à 2 % sans plafond
- Interface épurée et simple pour investisseurs débutants et actifs
👉 Nous recommandons Trade Republic pour investir grâce à sa large offre d’actifs, son PEA au coût réduit et ses plans d’investissement programmés gratuits. Trade Republic convient aussi bien aux investisseurs débutants qu’aux plus actifs. Revolut reste une bonne option pour les novices qui veulent une gestion simple via mobile, mais son offre est moins développée en patrimoine et fiscalité.
Revolut ou Trade Republic : les avis des clients
On a fait un tour sur les avis laissés par les clients de Revolut et de Trade Republic, sur les plateformes en ligne, et voici les points qui reviennent le plus souvent dans les commentaires :
- Application design et performante
- Comptes individuels et partagés
- Personnalisation du code PIN de la carte
- Pas de service client téléphonique
- Difficulté d’accès au service client via l’application
- Pas de coffre-fort numérique ni Face ID
- Application simple et épurée
- Frais bas et compétitifs (1€ par ordre, cashback 1%)
- Large choix d'investissements (actions, ETF, crypto, obligations, plans programmés)
- Service client difficilement joignable (uniquement mail et chat, pas de téléphone)
- Problèmes dans les transferts d'argent et manque de transparence
- Graphiques d'investissement sans échelle, compliquant le suivi des performances
Revolut ou Trade Republic : le service client
| Moyens de contact | ||
| 📞 Téléphone | ❌ | +49 3221 3232812 Urgences uniquement |
| [email protected] | [email protected] | |
| 💬 Chat en ligne | Chat via appli, 24h/24 7j/7 | Chatbot Elliot, horaires non précisés |
👉 Le service client de Revolut est le plus accessible grâce à un chat en ligne disponible 24h/24 et 7j/7 et une adresse mail directe. Bien que Revolut ne propose pas de contact téléphonique ouvert à tous, son assistance via l'application est continue. Trade Republic offre un numéro téléphonique uniquement pour les urgences et un chatbot, sans support téléphonique complet, ce qui limite la facilité d'accès comparé à Revolut.
Revolut ou Trade Republic : les fonctionnalités de l'application
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Avantages
Inconvénients
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Avantages
Inconvénients
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Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
📱 Qui a la meilleure application entre Revolut et Trade Republic ?
La application Revolut, accessible via application Revolut, se distingue par ses nombreuses fonctionnalités : catégorisation des dépenses, création de cartes virtuelles à usage unique, gestion personnalisée des plafonds et sous-comptes partagés. Trade Republic offre une interface plus minimaliste, idéale pour investir simplement, mais moins riche en outils de gestion de budget. Grâce à ses options innovantes et sa prise en main intuitive, Revolut propose ainsi la meilleure application bancaire pour un usage complet au quotidien.
Conclusion : qui choisir entre Revolut et Trade Republic ?
Entre Revolut et Trade Republic, c’est Revolut qui remporte le match global grâce à ses offres bancaires plus complètes, ses tarifs compétitifs, ses excellentes assurances voyage et une application ultra-fonctionnelle. Même si Trade Republic propose une meilleure offre d’investissement et un compte rémunéré, Revolut séduit par sa polyvalence et son service client plus accessible, surtout pour les voyageurs et utilisateurs mobiles. C’est la banque la plus équilibrée sur l’ensemble des critères.
👉 Revolut est parfaite pour les voyageurs fréquents et les jeunes actifs qui veulent une gestion simplifiée et rapide de leur budget, ainsi que des services avancés comme le change sans frais et des assurances voyage complètes. Son application très performante et ses cartes multi-devises font toute la différence pour ces profils nomades.
👉 Trade Republic s’adresse davantage aux investisseurs actifs et aux débutants en bourse, grâce à son interface simplifiée, ses frais très bas sur les transactions et un PEA compétitif. Si l’investissement est la priorité, cette banque est plus adaptée pour faire fructifier son argent avec des outils dédiés et un compte courant rémunéré.
💬 Les avantages et inconvénients de Revolut et Trade Republic
| Critères |
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|---|---|---|
| Avantages |
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| Inconvénients |
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