Boursorama Banque ou Fortuneo : choisir la meilleure offre bancaire

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Fortuneo et Boursorama Banque sont les deux meilleures banques en ligne en France. Leurs offres sont similaires à quelques détails près : les conditions de revenus favorables à Boursobank, le nombre de paiements et retraits en devises gratuits favorables à Fortuneo et le type de carte favorable à Fortuneo. Laquelle choisir entre Fortuneo et Boursobank ?

offre Boursobank

✔️ Jusqu'à 80€ offerts

💳 De 0€ à 45€ par mois et aucun frais à l'étranger J'en profite

offre monabanq

✔️ Jusqu'à 240 € offerts

💳 Obtenez un compte bancaire à partir de 3€ avec une carte Visa Classic incluseJ'en profite

offre fortuneo

✔️ jusqu’à 160€ offerts

💳 Offre de carte bancaire Fosfo pour 0 € par mois et aucun frais à l'étranger J'en profite

Différences entre Boursorama Banque et Fortuneo

Critères

logo fortuneo

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logo boursorama-banque

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⚡️ Date de création

20001995

🏘️ Maison Mère

Crédit Mutuel ArkéaSociété Générale

💳 Cartes bancaires

  • Carte Fosfo : 0€/mois
  • Carte Gold CB Mastercard : 0€/mois (1800€ de revenus nets mensuels)
  • Carte World Elite CB Mastercard : 0€/mois (4000€ de revenus nets mensuels)

  • Carte Welcome : 0€/mois
  • Carte Ultim : 0€/mois
  • Carte METAL : 9,90€/mois

💰 Principales opérations bancaires

GratuitesGratuites

Avantages

  • Aucun frais à l'étranger et retraits et paiements en devises illimités et sans frais
  • Offre de bienvenue généreuse quand elle est boostée
  • Seule banque en ligne avec Monabanq à proposer une vraie Gold Mastercard
  • Seule banque en ligne avec une offre ultra-premium Mastercard World Elite gratuite
  • Offre de bourse compétitive et facile d'accès (PEA, Compte-titres et PEA-PME)
  • Crédit immobilier et Crédit conso (en partenariat avec Younited Credit) disponibles

  • Cartes bancaires gratuites et sans condition de revenus (en débit immédiat)
  • Frais bancaires parmi les plus avantageux du marché
  • Offre complète de produits bancaires (comptes bancaires et cartes, crédit, assurance, bourse etc.)
  • Service client disponible et multicanal
  • Offre de bienvenue et offre de parrainage parmi les plus généreuses du marché

Inconvénients

  • Livret boosté à taux déceptif
  • Pas de CEL ou PEL en produits d'épargne
  • Pas de compte professionnel

  • Cartes bancaires à autorisation systématique
  • 1 seul retrait gratuit par mois en devises avec Welcome et 3 avec Ultim
  • Pas de solde en temps réel
  • Pas de dépôt d’espèces

🎁 Offre de bienvenue

✔️ jusqu’à 160€ offerts

✔️ jusqu'à 80€ offerts

Données mises à jour Avril 2024

Faites-vous votre propre avis sur Fortuneo et Boursorama Banque Pour en savoir plus sur l’offre des deux banques en ligne, consultez nos articles détaillés : ⭐ notre avis sur l’offre de Fortuneo et ⭐ notre avis sur l’offre de Boursorama Banque.

💳 Carte bancaire : Boursorama Banque ou Fortuneo ?

Entre Boursorama Banque ou Fortuneo, quelles cartes bancaires choisir ? Les deux banques en ligne proposent 3 cartes bancaires, allant de la carte basique à la carte ultra premium. Fortuneo propose l'ensemble de sa gamme gratuitement mais inclut des conditions de revenus exigeantes, sauf pour sa carte Fosfo. À l'inverse, Boursorama Banque propose 2 cartes bancaires gratuites et une carte premium payante. Découvrez chaque carte et optez pour celle qui conviendra le mieux à vos besoins.

Fortuneo Fosfo ou Boursorama Banque Welcome : les cartes bancaires gratuites

Boursorama Banque et Fortuneo proposent une offre standard gratuite assez similaire : les deux cartes bancaires sont des cartes à autorisation systématique, accessibles sans condition de revenus, permettant notamment de réduire ses frais à l'étranger.

Fortuneo Fosfo et Welcome de Boursorama sont également des formules très attractives pour qui veut réduire ses frais bancaires : les tarifs bancaires de Fortuneo comme de Boursorama Banque sont connus pour être parmi les plus bas du marché.

Enfin, les deux cartes d'entrée de gamme de Fortuneo et Boursorama incluent une couverture assurantielle classique pour partir en voyage protégé.

La carte Boursorama Banque Welcome VS Fortuneo Fosfo

Offre

carte fofo fortuneo
Fosfo
0€/mois 

Choisir cette carte

carte Welcome Boursorama
Welcome 
0€/mois 

Choisir cette carte

💳 Carte

Carte Mastercard Internationale à autorisation systématique

Carte Visa Internationale à autorisation systématique

🎁 Offre de bienvenue

✔️ jusqu’à 160€ offerts

✔️ jusqu'à 80€ offerts

🛍 Plafonds de paiements

2 000€/30j

Jusqu'à 5 000€/30j

💸 Plafonds de retraits

500€/7j

Jusqu'à 500€/7j

☂️ Assurances

✔️ Assurance Mastercard Standard

  • Assurance et Assistance d'une Visa Classic

👍 Avantages

  • Carte de débit gratuite sans conditions de revenus
  • Aucun frais à l'étranger
  • E-carte éphémère gratuite
  • Couverture assurantielle Mastercard Standard

  • Une carte gratuite sans conditions de revenu
  • Assurance Visa Classic à l’étranger
  • La gratuité des paiements à l’étranger

👎 Inconvénients

  • Plafonds de retrait et paiements limités
  • Application mobile peu innovante
  • Découvert accesible après 6 mois d'ancienneté

  • Un découvert autorisé après 3 mois d’ancienneté uniquement
  • Seulement 1 retrait en devise gratuit par mois
  • Personne en interdit bancaire non acceptée

Données mises à jour Avril 2024

Bilan : avantage pour Fosfo Fortuneo Avec des frais d'inactivité moins élevés, des plafonds de paiement et de retrait plus confortables, ainsi qu'une totale gratuité des paiements et retraits à l'étranger, Fortuneo Fosfo est l'offre la plus intéressante face à Boursorama Banque Welcome.

Carte Ultim ou Gold Mastercard : les cartes premium de Boursorama Banque et Fortuneo

Les banques en ligne Fortuneo et Boursorama proposent toutes deux une carte premium et gratuite à destination des clients plus exigeants ou souhaitant bénéficier de conditions avantageuses à l'étranger (frais bancaires et couverture assurantielle CB). Avis aux globe-trotters et aux expats, les cartes Ultim et Gold Mastercard des banques en ligne sont parmi les meilleures cartes pour voyager. Toutes deux semblables sur le prix et les services, les deux cartes Fortuneo et Boursorama Banque premium divergent sur certains points :

Boursorama Banque ou Fortuneo : carte Ultim ou Gold Mastercard ?

Offre

carte gold fortuneo
Gold Mastercard Fortuneo
0€/mois 

Choisir cette carte

carte Ultim Boursorama
Boursorama Ultim 
0€/mois 

Choisir cette carte

💳 Carte

Carte Gold Mastercard

Carte Visa Internationale à autorisation systématique

🎁 Offre de bienvenue

✔️ jusqu’à 160€ offerts

✔️ jusqu'à 80€ offerts

🔼 Conditions de revenus

1 800€ de revenus nets mensuels

  • Débit immédiat : aucune
  • Débit différé : 2 400 € nets de revenus mensuels 

🛍 Plafonds de paiements

  • Plafonds de paiement : 2000€/30j 

Jusqu'à 20 000€/30j

💸 Plafonds de retraits

  • 1 000€/7j 

  • Jusqu'à 2 000€/7j 

☂️ Assurances

✔️ Assurance Gold Mastercard

  • 🦼 Garantie Décès / Invalidité 
  • 🚌 Garantie Retard de Transport 
  • 🧳 Garantie Retard de Bagages
  • 🛄 Garantie Perte ou Vol de Bagages 
  • 👮 Garantie Responsabilité Civile à l'étranger 
  • 🚗 Garantie Véhicule de Location 
  • 🏖️ Garantie Interruption / Annulation de Voyage 
  • ❄️ Garantie Neige et Montagne 

👍 Avantages

  • Carte Gold Mastercard gratuite
  • Plafonds de paiements et de retraits importants
  • Assurances et assistances premium

  • Une carte premium gratuite sans conditions de revenus 
  • Assurance Visa Premier à l’étranger 
  • La gratuité des paiements à l’étranger

👎 Inconvénients

❌ Carte sous conditions de revenus
❌ Gratuité sous conditions d'utilisation
❌ Pas de solde en temps réel

❌ Un découvert autorisé après 3 mois d’ancienneté uniquement
❌ Seulement 3 retraits en devise gratuit par mois
❌ Personne en interdit bancaire non acceptée

Données mises à jour Avril 2024

Bilan : petit avantage Boursorama BanqueLa carte Ultim de Boursorama Banque est idéale pour les personnes aux revenus moins importants souhaitant accéder à une offre premium. La carte Gold Mastercard Fortuneo dispose certes de services plus premium : zéro frais bancaires à l'étranger, plafonds de retraits et de paiements plus importants, etc. Mais ne sera accessible que sous conditions de revenus.

Les cartes ultra premium de Fortuneo et Boursorama Banque : World Elite vs Metal

Pour leurs clients les plus exigeants, Fortuneo et Boursorama Banque disposent toutes deux d'une offre de carte haut de gamme (l'équivalent d'une black card) : la carte Metal pour Boursorama Banque et la carte World Elite pour Fortuneo. Ces 2 cartes donnent accès à des services haut de gamme, une couverture assurantielle des plus complètes, des plafonds adaptés à des revenus importants et des frais bancaires à l'étranger entièrement gratuits.

Les deux offres premium divergent sensiblement sur plusieurs points :

  • Le type de carte bancaire : Fortuneo propose une carte noire World Elite Mastercard quand la carte Ultim Metal de Boursorama, malgré son design recherché, n'est qu'une carte à autorisation systématique ;
  • Prix et conditions d'accès : Boursorama Banque propose sa carte Ultim Metal en débit immédiat sans condition de revenus mais payante. A contrario, la World Elite Mastercard de Fortuneo est gratuite mais selon des conditions de revenus très exigeantes.
Fortuneo vs Boursorama Banque : carte Ultim Metal ou World Elite Mastercard ?

Offre

carte fofo fortuneo
World Mastercard Elite Fortuneo
0€/mois 

Choisir cette carte

carte Ultim Metal Boursorama
Boursorama Metal 
9,90€/mois

Choisir cette carte

💳 Carte

Carte Mastercard Internationale à autorisation systématique

Carte Visa Metal à autorisation systématique

🔼 Conditions de revenus

à partir de 4 000€ de revenus nets mensuels

Conditions de gratuité : versement mensuel de 4 000€

✔️ Débit immédiat : aucune
❌ Débit différé : 2 500 € nets de revenus mensuels

🛍 Plafonds de paiements

3 000€/7j

  • Plafonds de paiement : jusqu'à 50 000€/30j

💸 Plafonds de retraits

1 600€/7j

  • jusqu'à 3 000€/7j

☂️ Assurances

✔️ Assurance Mastercard Elite

  • 🦼 Garantie Décès / Invalidité 
  • 🚌 Garantie Retard de Transport 
  • 🧳 Garantie Retard de Bagages
  • 🛄 Garantie Perte ou Vol de Bagages 
  • 👮 Garantie Responsabilité Civile à l'étranger 
  • 🚗 Garantie Véhicule de Location 
  • 🏖️ Garantie Interruption / Annulation de Voyage 
  • ❄️ Garantie Neige et Montagne 

Données mises à jour Avril 2024

Bilan : petit avantage Boursorama BanqueLa carte Metal est la carte noire la plus accessible. Bien que payante, elle permet à des foyers moins aisés de profiter de la plupart des avantages d'une carte ultra premium. Si la carte World Elite Mastercard de Fortuneo est gratuite, elle inclut des conditions de revenus relativement prohibitives. La carte noire de Fortuneo est donc réservée aux plus aisés : ces derniers la préfèreront à la carte Metal car elle donne accès à des services nettement plus premium : assurances World Elite, service de conciergerie, etc.

⚔️ Fortuneo vs Boursorama Banque : l'offre d'assurance vie

Pour l'assurance vie, les deux contrats sont assez similaires : le client peut choisir entre deux mode de gestion, une gestion libre ou une gestion sous mandat. Plusieurs profils d'investissement sont également disponibles, du plus sécurisé au plus agressif.

Cependant, les deux banques proposent différents fonds euros* et leur contrat d'assurance vie divergent sur les taux de rendement :

  • Assurance vie Fortuneo : Suravenir Rendement avec un taux de revalorisation de +1,30€ et Suravenir opportunités avec un taux de revalorisation à +1,80% en 2021
  • Assurance vie Boursorama : Euro Exclusif avec +1,43% et Eurossima avec +0,90% en 2021

Bilan : avantage pour l'assurance vie FortuneoL'assurance vie Fortuneo affiche des taux de rendements supérieurs à ceux du contrat d'assurance vie de Boursorama Banque et est donc à privilégier.

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🤔 Bourse, PEA et compte-titre : Fortuneo vs Boursorama Banque

Les deux banques proposent une offre bourse en ligne à des tarifs attractifs. Toutes deux mettent à disposition des investisseurs un ensemble d'outils en ligne innovants pour les accompagner et pratiquent des frais et des conditions d'entrée avantageux. L'offre de bourse Boursorama se distingue par sa richesse : plusieurs contrats sont disponibles, dont un PEA dédié aux plus jeunes. Fortuneo Bourse, en revanche, dispose de frais de courtage nettement plus intéressants.

Fortuneo vs Boursorama Banque : quelle offre de bourse en ligne choisir ?

Banque

Bourse Fortuneo
logo fortuneo
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Bourse Boursorama Banque
logo Boursorama Banque
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Offres
  • Compte-titre
  • PEA
  • PEA-PME
  • PEA jeune 18-25 ans
  • Compte-titre
  • PEA
  • PEA-PME
  • FIP et FCPI
Frais de courtage

0€ de droits de garde

4 profils de tarifs de courtage :

  • Découverte : 1,99€ pour chaque ordre inférieur à 500€
  • Classic : 5,50€ pour chaque ordre inférieur ou égal à 3 500€
  • Trader : 16,65€ pour chaque ordre inférieur ou égal à 3 500€
  • Ultimate Trader: 9,90€ par transaction jusqu'à 10 000€

0€ de droits de garde

4 profils de tarifs de courtage :

  • Optimum: 1,95€ pour chaque ordre inférieur à 500€
  • Trader actif : 9,50€ pour chaque ordre inférieur ou égal à 10 000€
  • Trader 100 ordres : 6,50€ pour chaque ordre inférieur ou égal à 100 000€
  • 0 courtage : 0€ pour les 2 premiers ordres inférieurs ou égaux à 10 000€ chaque mois calendaire
1er versement
  • 300€
  • 100€
Mode de gestionGestion libre ou sous mandatGestion libre ou sous mandat
Types de fonds
  • Actions et obligations
  • Fonds
  • ETFs et Trackers
  • Obligation OAT
  • Warrants et Turbos
  • Actions et obligations
  • Fonds
  • ETFs et Trackers
  • Obligation OAT
  • Warrants et Turbos

Chiffres mis à jour en 2024

💰 Livret d’Epargne : Fortuneo et Boursorama Banque

Les deux banques proposent les livrets réglementés comme le Livret A, le LDDS le PEL ou le CEL. Au-delà de ça, l’offre de produits d’épargne est plus intéressante chez Fortuneo. La banque propose deux types de livrets non réglementés :

  • le livret +, un placement sans risque, rémunéré à 5,5% durant 4 mois puis 2% brut et dont l’épargne est disponible.
  • le livret + enfants, une épargne sans risque et disponible, réservée aux mineurs, avec une rémunération à 1% brut.

Le crédit : Fortuneo ou Boursorama Banque

Crédits disponibles chez Fortuneo et Boursorama Banque
 

Crédit Fortuneo
logo fortuneo
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Crédit Boursorama Banque
logo Boursorama Banque
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Crédit immobilier1,26% de TAEG1,12% de TAEG
Crédit à la consommationTaux non précisé
dès 1 000 €
0,75%
dès 10 000€
Crédit automobile  

Boursorama Banque et Fortuneo proposent une gamme de crédits immobiliers à leurs clients. Les deux banques en ligne disposent de simulateurs qui permettent d’estimer la capacité d’emprunt ainsi que les mensualités du futur souscripteur en fonction de son profil.

Le prêt personnel Boursorama est proposé aux clients avec un taux préférentiel pour les projets écoresponsables tels que l’achat d’une voiture électrique. Côté Fortuneo, on retrouve un crédit à la consommation classique dont le taux n'est pas précisé.

Boursorama Banque se distingue par un service de crédit à la consommation renouvelable avec le financement CLIC. Ce crédit est lié au compte bancaire, il permet aux clients de rapidement bénéficier du crédit pour un achat entre 200€ et 2 000€.

Bilan : avantage pour Boursorama Banque Boursorama Banque propose deux types de crédit à la consommation tandis que l’on n'en trouve qu'un chez Fortuneo.

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🤝 L’expérience client : Fortuneo vs Boursorama Banque

Le parcours de souscription

Pour ouvrir un compte bancaire Fortuneo comme pour ouvrir un compte Boursorama Banque, la procédure est sensiblement similaire et très simple :

  • Remplir le formulaire en ligne
  • Valider l’inscription, par signature électronique (réception d’un code par SMS)
  • Joindre les pièces justificatives directement en ligne. (Fortuneo offre la possibilité à ses futurs clients d’envoyer leurs pièces par voie postale.)
  • Le compte sera activé au premier versement

Les applications mobiles : Fortuneo vs Boursorama

Si les deux applications se positionnent toutes deux parmi les meilleures applications bancaires, Boursorama Banque dispose d'une application nettement plus innovante avec un design agréable. Elle a d'ailleurs été élue 2ème meilleure application mobile par Selectra en 2021.

Fortuneo vs Boursorama Banque: le match des applications mobiles

Offre

logo fortuneo

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logo boursorama-banque

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⭐ Avis

  • Google Play : ⭐ 3,9/5
  • Apple Store : ⭐ 4,5/5
  • Avis vérifiés : ⭐ 4,1/5

Google Play : ⭐ 4,8/5
Apple Store : ⭐ 4,8/5
Truspilot : ⭐ 4,2/5

⚙️ Fonctionnalités

📊 Gestion du budget

❌ Solde en temps réel
✔️ Téléchargement du RIB
✔️ Consultation du code de carte
❌ Personnalisation du code de carte
✔️ Catégorisation des dépenses
❌ Sous-comptes
❌ Statistiques des dépenses
❌ Pockets
❌ Coffre-fort numérique
✔️ Carte Virtuelle
✔️ Modification des plafonds

💎 Design et ergonomie

✔️ Design élégant
✔️ Rapidité de chargement
✔️ Accessibilité des fonctionalités principales
✔️ Facile à prendre en main

🛡️ Sécurité

✔️ Identification par empreinte digitale
❌ Identification par reconnaissance faciale
✔️ 3D Secure
✔️ Opposition Carte Bancaire
✔️ Blocage/déblocage de la carte

💬 Service Client

❌ Messagerie sécurisée
✔️ Ligne téléphonique
❌ Chatbot (assistant virtuel)
❌ Chat en ligne

📊 Gestion du budget

❌ Solde en temps réel
✔️ Téléchargement du RIB
✔️ Consultation du code de carte
✔️ Personnalisation du code de carte
✔️ Catégorisation des dépenses
❌ Sous-comptes
✔️ Statistiques des dépenses
❌ Pockets
✔️ Coffre-fort numérique
❌ Carte Virtuelle
✔️ Modification des plafonds

💎 Design et ergonomie

✔️ Design élégant
✔️ Rapidité de chargement
✔️ Accessibilité des fonctionalités principales
✔️ Facile à prendre en main

🛡️ Sécurité

✔️ Identification par empreinte digitale
✔️ Identification par reconnaissance faciale
✔️ 3D Secure
✔️ Opposition Carte Bancaire
✔️ Blocage/déblocage de la carte

💬 Service Client

❌ Messagerie sécurisée
✔️ Ligne téléphonique
❌ Chatbot (assistant virtuel)
❌ Chat en ligne

📱 Compatibilité

  • Android
  • Ios

  • Android
  • Ios

👍 Avantages

✔️ Design simple et application ergonomique
✔️ Carte virtuelle gratuite
✔️ Agrégateur de compte

✔️ Design simple et moderne
✔️ Sécurité maximale de l’appli
✔️ Coffre-fort 2.0 sécurisé

👎 Désavantages

❌ Design vétuste
❌ Pas de solde en temps réel
❌ Pas de virement SMS
❌ Pas de souscription possible à d’autres produits via l’appli

  • Pas de solde en temps réel
  • Pas de messagerie instantanée depuis l’appli
  • Pas de blocage temporaire des paiements à l’étranger
  • Pas de blocage temporaire des paiements en ligne

Données mises à jour Avril 2024

Le meilleur service client : Fortuneo ou Boursorama Banque

 

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logo boursorama-banque

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☎️ TéléphoneDe 9h à 20h du lundi au vendredi et de 9h à 18h le samedi (sauf pour l’expertise patrimoniale, ligne ouverte dès 8h30 en semaine)Du lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 8h45 à 16h30
💬 Chat en ligne  
📧 Mail  
📮 Courrier  

Bilan : égalité Boursorama Banque et Fortuneo Le service client Fortuneo peut être joint par de nombreux canaux, notamment à différents numéros selon le sujet de la demande, ce qui permet d’obtenir une réponse précise. Le service client de Boursorama Banque mise sur une messagerie sécurisée et un centre d'appel réactif. Au niveau des disponibilités, les horaires d’ouverture des services clients sont similaires dans les deux banques.

Qui l'emporte entre Fortuneo ou Boursorama ?
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