Boursorama Banque : Tout savoir sur le compte bancaire en ligne !
Acteur majeur du marché de la banque en ligne, Boursorama Banque, filiale de la Société Générale, propose une offre complète de services bancaires : compte courant, produits d’épargne, crédit immobilier. La Banque en ligne est élue "Banque la moins chère" depuis 9 ans par le magazine Le Monde Argent.
Présentation de Boursorama Banque
Fiche d’identité
| Filiale de | Société Générale |
|---|---|
| Création | 1995 pour Boursorama.com 2005 création de la banque “Boursorama Banque” |
| Slogan | « La banque qu'on a envie de recommander » |
| Service client | 01 46 09 49 49 |
| Siège social | Boulogne-Billancourt |
| Site internet | https://www.boursorama-banque.com |
Histoire de Boursorama
Boursorama a été créée en 1998 par Patrice Legrand et Stéphane Mathieu via leur société Finance Net. Patrice Legrand explique dans le Journal du Net en 2001 que l'objectif de Boursorama, est de « créer un site incluant tous les cours de Bourse, fiable, efficace et rapide ». Boursorama.com est alors le pionnier français de l’information boursière en ligne.
En janvier 2002, Finance Net et donc Boursoroama.com sont vendus à Fimatex, acteur majeur du courtage en ligne est détenu alors par la Société Générale. Fimatex devient Fimatex-Boursorama pour devenir le leader de la finance en ligne en France. Fin 2002, nouveau changement de dénomination sociale et le groupe Fimatex-Boursorama devient « Boursorama ». Le portail d’actualité comptabilise alors 1,5 million de visiteurs uniques par mois.
Entre 2005 et 2014, Boursorama se développe à l’international mais lance surtout son offre de banque en ligne. En décembre 2005 « Boursorama Invest » devient « Boursorama Banque » où les clients peuvent ouvrir un compte courant et y associer une carte de paiement. En 2006, Boursorama rachète CaixaBank France, ce qui lui permet d’avoir un réseau d’agences bancaires en France. A cette occasion, CaixaBank devient actionnaire de Boursorama à hauteur de 20%.
Boursorama Banque, la banque en ligne de la Société Générale
En juin 2014, la Société Générale lance une OPA sur Boursorama. À son terme, la banque Société Générale détient 79,5% du capital de Boursorama. Afin de poursuivre le développement de sa banque en ligne, Boursorama acquiert Fiduceo, une fintech française en mars 2015. En juin de la même année, la Société Générale rachète les parts détenues par la CaixaBank pour 218 millions d’euros et prend le contrôle total de Boursorama.
En 2017, Boursorama Banque a dépassé le chiffre symbolique du million de clients et se fixe comme objectif d’avoir 2 millions de clients fin 2020.
Les tarifs des opérations courantes chez Boursorama banque
Boursorama Banque propose l’ouverture d’un compte bancaire avec l’obtention d’une carte bancaire Visa Classic ou Visa Premier gratuitement. De plus, Boursorama Banque propose une prime de 80 € à ces nouveaux clients.
| Carte Visa Classic | Gratuite (sous conditions*) |
|---|---|
| Carte Visa Premier | Gratuite (sous conditions*) |
| Versement minimum à l’ouverture | 300 € |
| Frais de tenue de compte | Gratuit |
| Commission d’intervention | Gratuit |
| Virement | Gratuit |
| Retrait distributeur | Gratuit (en zone euro) |
| Offre de bienvenue | 80 € |
Voir les conditions dans notre rubrique « Le compte courant ».
Les différents produits proposés par Boursorama Banque
Avis Boursorma BanquePour consulter l'avis détaillé de Selectra et des consommateurs sur les services proposés par cette banque en ligne, découvrez notre guide complet Avis Boursorama Banque. Vous pouvez également comparer Boursorama Banque aux autres banques en ligne grpace à notre comparatif des banques en ligne.
Le compte courant
Le compte courant chez Boursorama Banque est gratuit si le client respecte certaines conditions. Pour bénéficier de la carte bancaire gratuite, elle est accessible sans condition de revenu pour une offre Welcome ou Ultim. Cependant, il faudra pouvoir justifier d’un revenu net d’au moins 1 000 euros par mois (carte Visa Classic) ou de 1 800 euros (carte Visa Premier). Il s’agit seulement de justifier de ces revenus au moment de la souscription ; Boursorama Banque n’oblige pas ses clients à domicilier leurs revenus dans la banque en ligne. Alternativement, il est aussi possible de bénéficier d’une carte gratuite en justifiant d’un encours de 2 500€ (carte Visa classic) ou de 5 000€ (carte Visa premier) chez Boursorama.
Quelle que soit la carte bancaire, le client peut choisir d’avoir une carte à débit immédiat ou à débit différé, sans surcoût. Sachez par ailleurs que le plafond de retrait s’élève à 920 € sur 7 jours glissants pour la Carte Visa Premier contre un plafond de 310€ avec la Carte Visa Classic. Du coté des paiements, le plafond de la Carte Visa Premier est fixé à 3 000 € sur 30 jours glissants contre un plafond de 1 500€ avec la Carte Visa Classic.
L'ouverture du compte bancaire Boursorama Banque s'effectue directement en ligne et il n’est pas nécessaire de quitter sa banque actuelle.
- Justificatifs pour ouvrir un compte Boursorama Banque :
- une copie d’une pièce d'identité en cours de validité : carte nationale d’identité, passeport ou carte de séjour ;
- un justificatif de domicile de moins de 6 mois : facture d’électricité, avis d’imposition, taxe d’habitation, facture de téléphone ;
- un RIB avec nom et prénom: le RIB doit correspondre à un compte bancaire détenu dans un autre établissement, il est obligatoire pour toute ouverture d'un compte bancaire ;
- les 2 derniers bulletins de salaire, si vous êtes salarié ou le dernier avis d’imposition si vous êtes non salarié ;
- un versement minimal de 300 euros. Somme qui sera disponible sur le compte bancaire dès son ouverture.
Le bonus proposé par Boursorama Banque sera versé dès la création effective du compte.
Le compte Welcome
L’offre Welcome, c’est le compte bancaire sans condition de Boursorama Banque avec une carte Visa Classic gratuite à débit immédiat. Pour que la carte bancaire soit réellement gratuite, le client doit effectuer au moins une opération de paiement par mois. Sinon, des frais qui s’élèvent à 5€/ mois seront facturés.
On note également le fait que la carte Welcome n’a pas les mêmes avantages que le carte Visa du compte courant classique. En effet cette carte est à autorisation systématique et à débit immédiat obligatoire avec des limites inférieur de retrait (200 euros contre 310 euros) et de paiements (600 euros contre 1500 euros).
Ultim : La carte gratuite sans frais à l'étranger
Depuis juin 2019, Boursorama propose une nouvelle offre : Ultim Boursorama. Accessible sans conditions de revenus à l'image de l'offre Welcome, l'offre Ultim, plus haut-de-gamme, comprend :
- Une carte Visa Classic gratuite et un compte bancaire sans frais de tenue de compte
- L'absence de frais pour tous les retraits et paiements à l'étranger
- L'accès aux garanties d'assurance et d'assistance de la carte Visa Premier de Boursorama Banque
- Des plafonds de 920 € / 7 jours glissants pour les retraits et 3 000 € / 30 jours glissants pour les paiements, ainsi qu'une autorisation de découvert
- Enfin, l'accès aux autres services de Boursorama Banque.
L'offre Ultim permet donc de concurrencer les néobanques et leurs offres sans frais à l'étranger. Cependant, pour pouvoir ouvrir un compte, les clients doivent faire un premier dépôt de 500€ qui restera à la disposition du détenteur du compte.
Kador : le compte bancaire pour mineur
En décembre 2017, Boursorama Banque a lancé Kador, un compte bancaire gratuit pour mineur âgé de 12 à 17 ans. L’offre Kador est réservée aux enfants des clients de Boursorama Banque.
Avec cette offre, l’adolescent bénéficie :
- d’une carte bancaire Visa Classic à autorisation systématique : paiement sans contact disponible et paiements à l'étranger gratuits ;
- d’une application dédiée pour gérer facilement son compte.
De nombreuses fonctionnalités sont disponibles avec par exemple : accès à l’application par empreinte digitale ou reconnaissance faciale, alerte SMS, envoi de RIB / IBAN par l’application ou WhatsApp, demande urgente d’argent aux parents via l’application.
Le compte Boursorama Pro
En 2017, Boursorama Banque a lancé son offre pour les professionnels. Boursorama Pro est un compte bancaire professionnel pour les entrepreneurs individuels et les auto-entrepreneurs au tarif de 9€ / mois.
Voici une liste de services proposées par Boursorama Pro :
- une carte Boursorama Visa Classic ou Visa Premier : débit différé ou immédiat ;
- un découvert autorisé : jusqu’à 4000€ ;
- une assurance “Boursorama Protection Pro” : elle protége les moyens de paiement, les clés, les papiers professionnels et les équipements mobiles professionnels ;
- un livret Pro : rémunéré à 0,30% bruts sans plafond de versement.
| Ouverture / Clôture de compte | Gratuit |
|---|---|
| Frais de tenue de compte | 9€ / mois |
| Carte Bancaire | Gratuite |
| Commission d'intervention | Gratuit |
| Commission de mouvement | Gratuit |
| Prélèvements SEPA B2B | Gratuit |
Les frais bancaires proposés par Boursorama Pro sont parmi les moins chers du marché des comptes bancaires pour les professionnels !
Boursorama Bourse : la bourse en ligne
Avec les offres de bourse de Boursorama, il est possible de passer des ordres de bourse pour investir. C’est un produit reconnu par la presse qui a reçu « Le Prix d’excellence 2018 » pour la catégorie « Découverte Trader » (Prix décerné par les Dossiers de L’Epargne 2018).
Boursorama définit 4 profils d’investisseur :
- Découverte : Pour débuter en bourse
- Classic : Pour passer des ordres inférieurs à 3 500 €
- Trader : Pour passer des ordres supérieurs à 3 500 €
- Ultimate Trader : Pour les traders actifs
| Découverte | Classic | Trader | Ultimate Trade | |
|---|---|---|---|---|
| Frais de Courtage | 1,99€ TTC par transaction jusqu'à 500 € et au-delà 0,60 % TTC sur le montant total de l’ordre | 5,50€ TTC par transaction jusqu'à 1 000 € et au-delà 0,48 % TTC (avec minimum de 8,95 € TTC) sur le montant total de l’ordre | 16,65 € TTC par transaction jusqu'à 7 750€ et au-delà 0,22 % TTC sur le montant total de l’ordre | 9,90€ par transaction jusqu'à 10 000 € et au-delà 0,12 % TTC sur le montant total de l’ordre |
| Droit de garde | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Abonnement mensuel | Gratuit | Gratuit (Minimum 1 transaction/mois) |
Gratuit (Minimum 1 transaction/mois) |
Gratuit (Minimum 30 transactions/mois) |
Le crédit chez Boursorama Banque
Actuellement Boursorama Banque propose deux types de crédits :
- le crédit immobilier ;
- le crédit consommation ou prêt personnel.
C’est l’une des seules banque en ligne à proposer le crédit immobilier à ses clients, ce qui est un avantage non négligeable si vous souhaitez en faire une banque du quotidien. Sur le site, il est possible de faire une simulation de crédit immobilier mais également de souscrire en ligne directement et sans contact téléphonique avec un conseiller. Au 7 mai 2018, Boursorama Banque propose un taux de 1,65% (TEAG) sur 15 ans assurance comprise.
Voici les 5 étapes pour souscrire un crédit immobilier :
- remplir le formulaire de de crédit immobilier (avec revenus, charges, patrimoine)
- obtention d'une réponse de principe immediatement
- transmettre les pièces justificatives demandées avec une signature électronique
- etude du dossier
- signature de l'offre de prêt en ligne
Une offre très attractive. Les coûts hors assurance des emprunts étudiés sont nettement inférieurs aux moyennes observées dans notre banc d’essai.
Pour souscrire au crédit à la consommation de chez Boursorama Banque, il faut avoir un compte bancaire dans la banque en ligne. Au 7 mai 2018, vous pouvez obtenir un prêt personnel au taux de 0,95% TAEG fixe sur 48 mois.
L’épargne chez Boursorama
Boursorama propose les 4 livrets d’épargne réglementés :
- Livret A dont le taux est fixé à 0,75% jusqu’au 01/02/2020, plafonné à 22 950 € ;
- LDD (Livret de Développement Durable et solidaire) dont le taux est fixé à 0,75%, plafonné à 12 000 € ;
- PEL (Plan Épargne Logement) dont le taux est fixé à 1% depuis le 28/07/2016;
- CEL (Compte Épargne Logement) dont le taux est fixé à 0,5%.
En plus de ces 4 livrets, Boursorama propose un compte sur Livret en ligne dont voici les caractéristiques :
- taux de rémunération du compte : 0,10% brut par an ;
- pas de plafond ;
- pas de frais d'ouverture ou de fermeture ;
- pas de frais de gestion ;
- epargne disponible à tout moment.
Boursorama propose aussi une offre d’assurance-vie baptisée Boursorama Vie. En 2016, sur les fonds Eurossima (fonds en euro), le capital;a été rémunéré à hauteur de 2,25%. (Attention les performances passées ne préjugent pas des performances futures !)
Carapass : l’assurance auto connectée de Boursorama Banque
C’est la nouveauté de ce début d’année 2018 chez Boursorama Banque. En partenariat avec Société Générale Insurance, la banque en ligne propose, pour ses conducteurs occasionnels, une assurance automobile sur mesure. En effet, après avoir souscrit un forfait mensuel fixe, la tarification s’ajuste en fonction de l’utilisation du véhicule. Moins le conducteur roule moins il paiera.
En plus d’avoir une souscription 100% en ligne, l’assurance auto Carapass propose de suivre sa consommation en temps réel via une application mobile.
Contacter Boursorama Banque
Quel est le numéro de téléphone de Boursorama Banque ?
Le numéro de téléphone de Boursorama Banque à composer varie selon le service souhaité (service client, opposition, siège). Voici une sélection de numéros de téléphone pour contacter Boursorama Banque :
Le service commercial si c’est pendant l’ouverture de votre compte :
0 800 09 20 09
Service & appel gratuits du lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 8h45 à 16h30 sauf jours fériés
Le service client est joignable au 01 46 09 49 49 (disponible du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h45 à 16h30)
Si vous souhaitez faire opposition à votre carte bancaire :
Pour un Carte Visa Classic : (+33) 9 77 40 10 08
Pour un Carte Visa Premier : (+33) 4 42 60 53 44
Vous pouvez également contacter l’assurance et l’assistance de votre carte bancaire.
Adresses
Si vous souhaitez faire un dépôt de chèque chez Boursorama Banque, il vous faudra envoyer vos chèques par courrier à l’adresse suivante :
Boursorama Banque
TSA 71 1111
92730 Nanterre Cedex
Le siège social de Boursorama Banque se situe à l’adresse suivante :
Boursorama Banque
44 Rue Traversière,
92100 Boulogne-Billancourt
Boursorama sur les réseaux sociaux
Boursorama Banque est bien évidement présent sur les réseaux sociaux. Voici ses comptes principaux :
L’offre de parrainage chez Boursorama Banque
Boursorama Banque propose une offre de parrainage très intéressante pour le parrain et le filleul. En effet, si un client ouvre un compte par l’intermédiaire d’une offre de parrainage, alors le parrain touche une somme conséquente. Pour le parrainé, pas de bonus boosté en revanche il touche le bonus de bienvenue proposé lors de sa souscription. Le bonus est versé le jour de l'ouverture effective du compte bancaire du filleul.
Voici quelques informations complémentaires pour le parrain et le parrainé pour que l’offre de parrainage Boursorama Banque soit validée par la banque en ligne.
| Parrain | Filleul |
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Boursorama Banque à la TV
En 2017, Boursorama Banque a dévoilé son nouveau slogan « La banque qu’on a envie de recommander ». Pour accompagner sa nouvelle signature, la banque en ligne a lancé une campagne multimédia avec l’agence Buzzman.
Selon Boursorama Banque, « près de la moitié des nouveaux clients viennent sur les conseils d’un proche ». Pour mettre en lumière la force de recommandation de Boursorama Banque, deux films mettent en scène des situations absurdes où des hommes et des femmes recommandent des choses moyennes à leurs proches.
Notre avis sur Boursorama Banque
La banque en ligne Boursorama Banque est un incontournable de la banque en ligne. Elle a la particularité d’offrir un large panel de services bancaires : banque en ligne pour les pro, une carte bancaire pour mineur, épargne en ligne, bourse en ligne. On apprécie aussi son service client joignable à des horaires élargis, de 8h00 à 22h en semaine et de 8h45 à 16h30 le samedi.
| Point Positif | Point Négatif |
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Les données de la fiche de Boursorama Banque sont à jour du 27 juin 2019
