Les meilleures cartes sans frais à l'étranger
Si vous voyagez souvent à l'étranger, vous avez besoin d'une carte sans frais incluant une bonne couverture assurantielle. Les banques en ligne et les néobanques sont les meilleures solutions pour voyager sans frais ! Découvrez notre sélection des meilleures cartes bancaires sans frais à l'étranger.
✈️ Les meilleures cartes bancaires sans frais à l'étranger
Si vous cherchez une carte sans frais à l'étranger, nous vous conseillons de choisir une banque en ligne ou une néobanque, connues pour appliquer des frais très bas sur les opérations à l'étranger (paiements, retraits, taux de change...). Sachez cependant que les offres qui ont le moins de frais et la meilleure assurance voyage sont souvent payantes. Elles restent tout de même plus accessibles que les offres de certaines banques traditionnelles.
Si vous souhaitez savoir quelles sont les meilleures cartes bancaires sans frais à l'étranger, vous êtes au bon endroit. Nous avons sélectionné les 6 meilleures cartes bancaires du marché, pour voyager sans frais.
| 💳 Carte | 💸 Frais | 🔎 Plafonds |
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☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : 0.07 🚩 Découvert non autorisé : 0.16 ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : 0,1% min. 23€ + frais de change : 0,1% min. 15€ |
✔️ Plafonds de paiement : 2 000€/30j |
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☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits * Gratuits dans un distributeur du réseau BNP Paribas, autrement 1€/retrait 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : 0.08 🚩 Découvert non autorisé : 18,40% ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes Hello Bank 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
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☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : 6,90€/mois 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 🔸 NC ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : ❌ pas de découvert autorisé 🚩 Découvert non autorisé : ❌ ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ❌ Indisponible 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ❌ Indisponible |
✔️ Plafonds de paiement : 5 000€/30j ✔️ Plafonds de retrait : 1 000€/7j |
 Revolut Premium |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : ✔️ Gratuit ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : Jusqu'à 400 €/mois sans frais *Au delà, 2% du montant retiré 💴 Retrait hors zone Euro : Jusqu'à 400 €/mois sans frais *Au delà, 2% du montant retiré ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : ❌ pas de découvert autorisé 🚩 Découvert non autorisé : ❌ ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ❌ 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : entre 0,24% et 1,6% en fonction du pays receveur |
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☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : 8€/opération - max 80€/mois 🏁 Découvert autorisé : 0.08 🚩 Découvert non autorisé : 20,99% ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : 5 virements/mois, 1€/virement au delà 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
✔️ Plafonds de paiement : jusqu'à 2 500€/30j |
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☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : Aucun ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : 0.07 🚩 Découvert non autorisé : 0.16 ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
✔️ Plafonds de paiement : jusqu'à 50 000€/30j |
🌎 Les cartes bancaires avec la meilleure assurance voyage
Avoir peu de frais sur vos opérations à l'étranger est important si vous voyagez souvent, mais ce n'est pas tout. L'assurance voyage d'une carte est un vrai plus en cas de pépin. Et pourtant, peu de gens savent que leur carte bancaire peut leur donner accès à des garanties d'assurance et d'assistance en voyage. Les garanties d'assurance de votre carte bancaire peuvent par exemple vous indemniser en cas de retard de vol, retard de bagages ou encore en cas d'interruption ou annulation de voyage.
Que vous ayez une carte Visa ou une Mastercard, plus la carte sera premium, meilleure sera votre couverture assurantielle. Et qui dit carte premium, signifie souvent offre payante. Mais les banques en ligne réussissent à proposer des offres premiums avec une assurance couvrante à petit prix, voire gratuite.
C'est d'ailleurs le cas de la banque en ligne Fortueno, et de ses offres Fortuneo Gold Mastercard et Fortuneo World Elite, la dernière étant la seule carte noire gratuite du marché. Ces deux offrent embarquent les meilleures garanties d'assurance et d'assitance qu'on peut trouver gratuitement.
Voyons plus en détail les meilleures cartes avec une assurance voyage, mais aussi avec des garanties d'assistance complètes. En sachant que les cartes choisies ont des garanties d'assurance similaires (visa premier ou mastercard gold), la différence se fera dans les plafonds d'indemnisation proposés par la banque.
| 💳 Carte | ✈️ Assurance |
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☑️ Garanties d'assurance :
☑️ Garanties d'assistance :
☑️ Autres services :
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☑️ Garanties d'assurance :
☑️ Garanties d'assistance :
☑️ Autres services :
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☑️ Garanties d'assurance :
☑️ Garanties d'assistance :
☑️ Autres services :
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N26 You |
☑️ Garanties d'assurance :
☑️ Garanties d'assistance :
☑️ Autres services :
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Choisir cette carte |
☑️ Garanties d'assurance :
☑️ Garanties d'assistance :
☑️ Autres services :
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💳 Les cartes gratuites sans frais à l'étranger
Certaines banques en ligne proposent des cartes gratuites avec peu de frais à l'étranger. C'est le cas de Fortuneo et BoursoBank (anciennement Boursorama banque). Les 3 offres de Fortuneo sont complètement gratuites, mais imposent des conditions de revenus assez élevée sur l'offre World Elite Mastercard (4000€ de revenus nets mensuels). Quant à BoursoBank, deux offres sur 3 sont gratuites, avec une condition d'utilisation par mois.
Les cartes bancaires ayant le moins de frais et la meilleure assurance voyage sont : l'offre Ultim de BoursoBank et l'offre Gold Mastercard de Fortuneo. Retrouvez ci-dessous le détail des deux offres gratuites de BoursoBank et Fortuneo.
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💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités |
💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : 3 retraits gratuits par mois 1,69% au delà ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités |
| Condition de revenus : 1800€ revenus nets mensuels |
✔️ Débit immédiat : aucune |
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✔️ Carte Gold Mastercard gratuite
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✔️ Offre premium sans conditions de revenus
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💸 Le détail des frais bancaires à l'étranger
Lorsque vous voyagez, certains frais bancaires peuvent être appliqués par votre banque. En fonction de la zone où vous voyagez, en zone euro ou hors zone euro, les frais sont souvent différents. Voyons plus en détail les frais bancaires qui peuvent vous être appliqués.
Les retraits à l'étranger
Lorsque vous réalisez des paiements ou retraits à l'étranger, il est possible que votre banque applique des frais sur ces opérations. Les retraits sont généralement les opérations les plus coûteuses à l'étranger. Vérifiez bien quelles sont les limites de retrait de votre carte, et surtout combien vous coûte chaque retrait. Cela peut être un pourcentage du montant (1,5% par retrait) ou bien une somme fixe (2€ par retrait).
Les paiements en devises
Lorsque vous réalisez des paiements hors zone euro, des comissions sont souvent appliquées sur les paiements puisqu'ils sont réalisés dans une autre devise. Revolut est la seule néobanque à n'appliquer aucun frais sur les paiements en multi-devises et les opérations de change, un avantage concurrentiel fort pratique.
Bon à savoir 💳 Lorsque vous êtes à l'étranger, même si votre carte bancaire ne subit pas de frais sur les retraits, des frais peuvent tout de même s'appliquer sur les retraits. Et ce, non pas par votre banque, mais par le distributeur où vous effectuez le retrait. Ces frais peuvent varier d'une banque à l'autre.