Fortuneo ou Hello bank! : quelle banque choisir ?
Fortuneo et Hello bank! proposent chacune des cartes bancaires accessibles dès 0 €, avec trois cartes gratuites chez Fortuneo et deux chez Hello bank!. Fortuneo se démarque par sa carte World Elite haut de gamme gratuite sous conditions, tandis que les deux offrent des crédits, épargne et assurance-vie. Pour un choix complet et économique, découvrez notre comparatif.
Fortuneo ou Hello bank! : quelle banque choisir ?
- Banque en ligne
- 3 cartes bancaires gratuites (Fosfo, Gold, World Elite) sous conditions
- Réseau Mastercard
- Cartes gratuites
- Prêt immobilier, Prêt personnel
- Livret A, LDDS, Livret +, Livret + Enfant
Fortuneo ou Hello bank! : l'offre bancaire
Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
Fortuneo ou Hello bank! : les cartes bancaires
Fortuneo propose 3 cartes bancaires :
- Carte Fosfo : gratuite
- Carte Gold : gratuite
- Carte World Elite : gratuite
Fosfo - Fortuneo
- ✅ Carte gratuite
- ✅ Sans condition de revenus
- ✅ Paiements et retraits sans frais à l'étranger illimités
- ❌ Frais prélevés en cas de non utilisation de la carte bancaire
- ❌ Découvert autorisé sous conditions d'ancienneté
- ❌ Validation par SMS pour une demande de RIB
Hello One - Hello bank!
- ✅ Carte gratuite
- ✅ Sans condition de revenu
- ✅ Frais à l'étranger réduits (paiements en devises gratuits et illimités)
- ❌ Carte à autorisation systématique
- ❌ Plafonds de retrait et paiements faibles (paiements jusqu’à 1 000€/mois, retraits jusqu’à 400€/semaine)
- ❌ Aucune assurance
Mise à jour des offres proposées faite en 01/2026. En savoir plus sur la méthodologie Selectra Score
Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
💳 Fortuneo ou Hello bank! : quelle carte choisir ?
- Fosfo de Fortuneo pour une carte entrée de gamme
- Gold CB Mastercard de Fortuneo pour une carte premium
- World Elite Mastercard de Fortuneo pour une carte haut de gamme
Cartes standard : La carte Fosfo de Fortuneo est gratuite et sans condition de revenus, contrairement à la carte Hello One de Hello bank! qui limite les retraits gratuits à un seul par mois à l’étranger. Fosfo offre des paiements et retraits gratuits partout dans le monde, ce qui constitue un net avantage pour les voyageurs occasionnels.
Cartes premium : La Gold CB Mastercard de Fortuneo est gratuite sous conditions de revenus (minimum 1 800 € nets mensuels) avec frais d’inactivité de 9€ sinon. En comparaison, la carte Hello Prime de Hello bank! coûte 5€/mois sans proposer de prestations haut de gamme. Les plafonds de Gold sont élevés et les paiements/retraits en devises sont gratuits.
Cartes haut de gamme : Seule Fortuneo propose une carte très haut de gamme avec la World Elite Mastercard, gratuite sous condition d’un versement mensuel de 4 000 €. Cette carte offre des plafonds importants, un service de conciergerie 24h/24 ainsi que l’accès à des salons d’aéroports. Hello bank! ne propose pas ce type de carte haut de gamme.
Fortuneo ou Hello bank! : les frais bancaires
| Critères |
Fosfo |
Hello One |
Gold |
Hello Prime |
World Elite |
|---|---|---|---|---|---|
| Prix de la carte | Gratuit | Gratuit | Gratuit | 5€/mois | Gratuit |
| Paiements en euros | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité |
| Paiements en devises étrangères | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité |
| Retraits en euros | Retraits illimités dans la zone euro | Retraits illimités dans la zone euro | Retraits illimités dans la zone euro | Retraits illimités dans la zone euro | Retraits illimités dans la zone euro |
| Retraits en devises étrangères | Illimité | frais fixes de 1.2 € par retrait | Illimité | Illimité | Illimité |
Fortuneo ou Hello bank! : les assurances des cartes
| Critères |
Fosfo |
Hello One |
Gold |
Hello Prime |
World Elite |
|---|---|---|---|---|---|
| Interruption/Annulation de voyage | |||||
| Modification ou annulation de voyage | |||||
| Retard de Transport | |||||
| Perte ou Vol de Bagages | |||||
| Responsabilité Civile à l'étranger | |||||
| Véhicule de Location | |||||
| Décès / Invalidité | |||||
| Neige et Montagne | |||||
| Assurance perte ou vol moyens de paiements |
✈️ Fortuneo ou Hello bank! pour voyager ?
Fortuneo et Hello bank! sont toutes deux excellentes pour voyager, mais Fortuneo a l’avantage net avec ses cartes totalement gratuites et sans frais à l’étranger dès la carte Fosfo Mastercard, contrairement à Hello bank! qui limite les retraits gratuits à un seul à l’étranger. Pour les voyageurs aux revenus plus élevés, la carte Gold CB Mastercard de Fortuneo est idéale : elle est gratuite sous condition (1 800 € nets mensuels), avec des plafonds élevés, des paiements et retraits illimités sans frais, ainsi que des assurances et assistances voyage premium.
De plus, Fortuneo offre un service client accessible depuis l’étranger, un vrai plus en cas de souci, tandis que Hello bank! est plus classique mais permet les dépôts d’espèces et chèques en agence BNP Paribas. L’idéal reste de partir avec une carte Mastercard de Fortuneo et une Visa de Hello bank! pour bénéficier de la complémentarité des réseaux et partir en toute sérénité.
Fortuneo ou Hello bank! : l'assurance vie
- Assurance-vie accessible dès 100 € en gestion libre et 300 € en gestion sous mandat
- Plus de 200 fonds d’investissement variés, incluant SCPI, SCI, OPCI et ETF
- Deux fonds en euros rémunérés entre 2,20 % et 2,50 % en 2024
- Frais de gestion de 0,60 % à 3 % selon la gestion et le fonds
- Aucun frais d’adhésion, de versement, de sortie ou d’arbitrage (hors supports spécifiques)
- Assurance-vie accessible à partir de 300 € de versement initial
- Plus de 450 supports proposés : fonds en euros, unités de compte, actions et ETF
- Frais de gestion à 0,75 % par an
- Pas de frais d'entrée, de souscription ni d'arbitrage
- Offre adaptée aux profils cherchant simplicité et sécurité
Fortuneo est recommandée pour ouvrir une assurance vie Fortuneo grâce à sa large diversité de fonds, ses faibles frais, et ses conditions d’accès avantageuses dès 100 €. Cette offre flexible et économique convient aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs expérimentés, surpassant ainsi Hello bank! en termes de performance et de choix d’investissement.
Fortuneo ou Hello bank! : l'offre de crédit et d'épargne
Comparatif Fortuneo ou Hello bank! : crédit
- Crédits immobilier à taux fixe attractifs, sans frais de dossier ni pénalités de remboursement anticipé
- Prêts personnels en partenariat avec Younited Crédit avec montant maximum de 50 000 €
- Réponse définitive sous 24 heures pour les prêts personnels
- Offre limitée au crédit immobilier et au prêt personnel, pas de crédit étudiant, travaux ou auto
- Conditions avantageuses pour un projet immobilier avec gestion en ligne et frais réduits
- Crédit à la consommation (auto, travaux, conso) et crédit immobilier proposés
- Bonne option pour un prêt classique avec conditions relativement souples
- Offre diversifiée couvrant plusieurs types de crédits y compris auto et travaux
- Flexible pour différents besoins de financement, accessible pour prêts courants
- Crédits adaptés à une gestion simple et accessible pour particuliers
👉 Nous recommandons Fortuneo pour obtenir un crédit, notamment immobilier, grâce à ses taux fixes attractifs, l'absence de frais de dossier et des réponses rapides sous 24 heures. En revanche, si vous cherchez un prêt à la consommation plus classique (auto, travaux), Hello bank! offre une solution plus souple et diversifiée. Pour un projet immobilier ou un emprunt à long terme, Fortuneo reste le choix le plus avantageux.
Comparatif Fortuneo ou Hello bank! : épargne
- Deux livrets réglementés : Livret A et LDDS disponibles.
- Deux livrets non réglementés : Livret + et Livret + Enfant, avec des rémunérations attractives (jusqu'à 5% brut pendant 3 mois sur Livret +).
- Livret + accessible dès 10 € avec un plafond élevé de 10 millions d'euros.
- Épargne disponible à tout moment sans frais d’ouverture ni de gestion.
- Absence de LEP, PEL et CEL dans l’offre d’épargne Fortuneo.
- Offre complète de livrets réglementés : Livret A, LDDS, PEL, CEL, Livret Jeune, et LEP.
- Super livret Hello+ rémunéré à 2% pendant 1 an puis 0,60% ensuite.
- Possibilité de dépôt d'espèces et de chèques directement aux guichets automatiques BNP Paribas.
- Solution adaptée aux épargnants souhaitant diversité réglementaire et flexibilité d’accès en agence physique.
- Offre d’épargne plus sécuritaire et classique avec une gestion simplifiée.
👉 Nous recommandons Fortuneo pour épargner si vous recherchez une offre avec des livrets non réglementés à forte rémunération comme le Livret + à 5%, ainsi qu’un plafond élevé sans frais de gestion. Cependant, si vous privilégiez une gamme plus large de produits réglementés classiques et la possibilité de déposer espèces et chèques, Hello bank! reste une bonne option plus complète et traditionnelle. Globalement, Fortuneo offre une épargne plus attractive pour les épargnants dynamiques.
Fortuneo ou Hello bank! : les avis des clients
On a fait un tour sur les avis laissés par les clients de Fortuneo et de Hello bank!, sur les plateformes en ligne, et voici les points qui reviennent le plus souvent dans les commentaires :
- Application ergonomique et design simple
- Cartes bancaires gratuites avec frais nuls à l'étranger
- Service client réactif et professionnel
- Bugs et lenteur fréquents sur l’application
- Délai d’attente trop long pour la création de bénéficiaire et la prise en charge Téléphonique
- Interface application mal conçue, suivi des opérations peu clair
Fortuneo ou Hello bank! : le service client
| Moyens de contact | ||
| 📞 Téléphone | 02 98 00 29 00 9h - 18h lun-sam | +33 1 43 98 32 00 8h - 20h lun-ven 8h45 - 16h30 sam |
| Formulaire en ligne via espace client | Formulaire en ligne via espace client | |
| 💬 Chat en ligne | Assistant virtuel Disponible 7j/7 | Chatbot Hello Disponible 24h/24 7j/7 |
👉 Le service client de Fortuneo est plus facilement accessible grâce à un numéro de téléphone direct avec des horaires étendus et un assistant virtuel disponible en continu. Bien que Hello bank! propose un chatbot accessible 24h/24, l'absence d'un contact téléphonique direct à certains moments limite sa simplicité d'accès. Ainsi, Fortuneo offre globalement un meilleur service client.
Fortuneo ou Hello bank! : les fonctionnalités de l'application
| Application bancaire 📱 | ||||||||||
|
|
|
|
||||||||
| Voir plus Voir moins | ||||||||||
Avantages
Inconvénients
|
| Application bancaire 📱 | ||||||||
|
|
|
|
||||||
| Voir plus Voir moins | ||||||||
Avantages
Inconvénients
|
Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
📱 Qui a la meilleure application entre Fortuneo et Hello bank! ?
La banque Fortuneo propose la meilleure application, notamment grâce à sa application Fortuneo qui offre des fonctionnalités avancées comme la création de carte virtuelle éphémère, le blocage temporaire de la carte, la disponibilité du solde en temps réel et les notifications personnalisées. Bien que Hello bank! propose une application complète, elle ne permet pas la gestion aussi fine des cartes ni un blocage aussi rapide. L’ergonomie sobre et l’intégration bancaire avancée donnent clairement l’avantage à Fortuneo.
Conclusion : qui choisir entre Fortuneo et Hello bank! ?
Après avoir comparé l’offre globale de Fortuneo et Hello bank!, c’est Fortuneo qui l’emporte. Ses cartes, notamment la Fosfo, la Gold CB Mastercard et la World Elite Mastercard, sont toutes gratuites sous conditions, sans frais à l’étranger et avec des services premium exclusifs comme la conciergerie et l’accès aux salons d’aéroports. Hello bank! reste limitée côté cartes et options haut de gamme. Sans compter ses tarifs plus avantageux et une application plus complète, Fortuneo est clairement plus polyvalente.
👉 Fortuneo est parfaite pour les profils actifs et voyageurs qui veulent profiter d'une banque moderne et flexible, avec des cartes premium riches en garanties et sans frais à l'international. C’est aussi une excellente option pour les investisseurs qui recherchent une offre solide en bourse, assurance-vie et épargne, avec des frais maîtrisés.
👉 En revanche, Hello bank! conviendra davantage aux profils revenus modestes ou irréguliers, ou à ceux qui valorisent la simplicité et la sécurité d’un service client accessible en agence. Si déposer chèques ou espèces via un réseau physique est important, Hello bank! sera alors un bon choix, notamment pour les emprunts à la consommation plus classiques.
💬 Les avantages et inconvénients de Fortuneo et Hello bank!
| Critères |
|
|
|---|---|---|
| Avantages |
|
|
| Inconvénients |
|
|