Avec 15 millions de clients en Europe et une renommée désormais mondiale, Revolut est une fintech incontournable. L’atout principal de Revolut : ses cartes bancaires multi-devises et sa simplification des opérations de change, le tout sans frais cachés. Revolut est l’une des fintech les plus innovantes. Quelle est l’offre de Revolut et quels sont les tarifs ? Comment ouvrir un compte Revolut ? Selectra décortique ses offres.
| 🛎️ Offres |
✔️ Compte courant |
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| 💸 Tarifs |
✔️ Carte Revolut Standard : 0€/mois |
| 🎁 Offre de bienvenue |
✔️ Offre de bienvenue : 3 mois offerts sur Revolut premium |
| ⭐ Avis |
Google Play : ⭐ 4,5/5 |
| 👍 Avantages |
✔️ Cartes virtuelles éphémères illimitées |
| 👎 Inconvénients |
❌ Pas de coffre-fort numérique |
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Données mises à jour Septembre 2023
Les cartes bancaires Revolut : quelle offre compte courant choisir ?
La néobanque Revolut dispose de 4 offres de cartes bancaires, allant de l’offre basique donnant accès à une carte gratuite à la carte prestige.
La carte gratuite est idéale pour un usage d'appoint ou de loisir comme pour voyager en profitant la gratuité des paiements toutes devises confondus.
Pour des clients plus exigeants, Revolut vous propose de monter en gamme progressivement avec 3 cartes payantes, incluant une couverture assurantielle, un nombre de retraits gratuits plus important mais aussi des services haut de gamme pour les cartes Premium et Metal.
✨ Le petit plus des cartes Revolut : on aime le design des cartes bancaires, a fortiori pour les formules carte Metal. Promis : vous ne passerez pas inaperçu au moment de régler avec votre carte Revolut.
| Offres |
Revolut Standard |
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Revolut Premium |
Revolut Metal |
|---|---|---|---|---|
| 💳 Type de Carte |
Carte Mastercard Internationale à autorisation systématique |
Carte Mastercard Internationale à autorisation systématique |
Carte Mastercard Internationale à autorisation systématique |
Carte Mastercard Internationale à autorisation systématique |
| 💰 Choix du Débit |
✔️ Débit immédiat | ❌Débit Différé |
✔️ Débit immédiat | ❌Débit Différé |
✔️ Débit immédiat | ❌Débit Différé |
✔️ Débit immédiat | ❌Débit Différé |
| 💸 Découvert Autorisé |
❌ |
❌ |
❌ |
❌ |
| 🛍️ Paiement Euro ou Devise |
✔️ Gratuits et illimités |
✔️ Gratuits et illimités |
✔️ Gratuits et illimités |
✔️ Gratuits et illimités |
| 💶 Retrait en Euro |
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| 💷 Retrait en Devise |
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| ☂️ Couverture Assurantielle |
❌ Aucune couverture assurantielle |
❌ Aucune couverture assurantielle |
✔️ Couverture assurantielle premium |
✔️ Couverture assurantielle premium |
| ✍️ Ouverture de compte |
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Données mises à jour Septembre 2023
Combien coûte le change de devise avec Revolut ?
- Pour les clients Standard et Plus : change de devises dans plus de 30 devises sans frais du lundi au vendredi jusqu'à 1000 euros par mois;
- Pour les clients Premium : change de devises illimité dans plus de 30 devises sans frais du lundi au vendredi;
- Pour les clients Metal : change de devises illimité dans plus de 30 devises sans frais du lundi au vendredi.
Les cartes Revolut en détail
💳 La carte Revolut Standard
La carte Standard de Revolut est gratuite : idéale pour découvrir l'expérience banque mobile à petit prix. Avec la carte Standard vous accéder à une carte à autorisation systématique, un compte courant et une application parmi les plus performantes du marché. En revanche, vous ne bénéficiez d'aucune couverture assurantielle ou de service client web, réservés aux clients Revolut payants.
💳 La carte Revolut Plus
Pour 2,99€/mois, les clients Revolut Plus peuvent bénéficier d'une carte bancaire design assortie d'une couverture assurantielle basique : protection de vos achats contre le vol ou la casse, assurance retour e-commerce, etc. Autre avantage de Revolut Plus : tous vos paiements à l'étranger sont gratuits et vous bénéficier des retraits gratuits partout jusqu'à 400€ par mois.
💳 La carte Revolut Premium
Le compte Revolut Premium comporte plusieurs avantages :
- Obtention et expédition de la carte bancaire gratuits
- Obtention d’une carte bancaire virtuelle dès l’ouverture du compte
- Plafonds de retraits en espèces sans frais rehaussés (400€/mois)
- Opérations de change illimitées dans 24 devises
- Assurance maladie à l’étranger et assurance bagages en voyage
- Possibilité d’effectuer des opérations de change en cryptomonnaies (bitcoins, etc.)
L'offre Revolut Premium permet de profiter de services plus étendus que l'offre Standard ou Plus : service client dédié, carte personnalisée ou encore, assurances à l'étranger. De plus, le plafond de retraits gratuits en devise étrangère est plus élevé.
💳 La carte Revolut Metal
Pour leurs clients les plus exigeants, Revolut propose une carte noire, la carte Metal. Au programme : une couverture assurantielle complète, des services haut de gamme et jusqu'à 800€ par mois de retraits gratuits partout dans le monde en plus des paiements toutes devises gratuits. On aime le service de cashback très intéressant hors zone euro ainsi que l'attention portée sur le design de la carte Metal.
Pour autant, la carte haut de gamme Metal demeure une carte à autorisation systématique, sans découvert. On déplore également un pack assurantielle relativement parcellaire pour une offre se voulant très haut de gamme.
L'offre Business de RevolutRevolut dispose aussi d’une offre pour les entreprises et les indépendants. Le principe est le même : un compte courant avec carte(s) bancaire(s) pré-payée(s), avec la possibilité d’effectuer des paiements en devises étrangères et des opérations de change sans frais. Avec quelques différences : cette offre n’est pas 100% mobile, le suivi des comptes peut être effectué en ligne sur un espace dédié ; de plus toutes les solutions sont payantes, quelle que soit la gamme choisie.
Notre avis sur Revolut
| 👍 Avantages | 👎 Inconvénients |
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✔️ Cartes virtuelles éphémères illimitées |
❌ Cartes à autorisation systématique |
| 🔎 En savoir plus sur Revolut ? | Découvrir Revolut |
Données mises à jour Septembre 2023
Les avantages de Revolut
Avec son offre standard sans frais et sa carte bancaire gratuite (hormis la livraison) Révolut est extrêmement compétitive sur le plan des prix.
De plus, Revolut est accessible à tous : le compte bancaire est sans conditions de revenus et sans dépôt minimum. Il s’agit d’un compte sans découvert autorisé, ce qui peut en faire une solution pratique pour une personne en interdit bancaire.
Le principal avantage de Revolut reste sa solution de paiements multi-devises et d’opérations de change sans frais. Revolut propose l’offre de paiement multi-devises et de change la plus compétitive du marché, par le nombre de devises utilisables sans frais avec la carte et par les tarifs des opérations de change, gratuites dans 24 devises.
Enfin, les nombreuses fonctionnalités de l’application Revolut sont un véritable avantage. Le système de virement immédiat vers un autre compte Revolut pour rembourser facilement des proches est un plus, même s’il est concurrencé par d’autres applications (Lydia, Pumpkin…)
Les inconvénients de Revolut
Le compte Revolut n’a pas encore toutes les fonctionnalités d’un compte courant. Il s’agit d’un compte sans découvert : pour être utilisé, il doit donc être crédité par virement d’un autre compte, par prélèvement d’une carte bancaire, d’un compte Apple Pay ou Android Pay, ou encore en recevant de l’argent d’un autre compte Revolut. Vous pouvez également
Par ailleurs, Revolut n’offre pas encore tous les services d’une banque : Revolut ne propose pas encore de solution d’épargne ni de crédit.
- Trading : Revolut propose à ses clients d'investir à partir de 1 $. Plus de 850 actions sont disponibles permettant d'investir sur des entreprises telles Apple et Tesla. Les opérations sont sans commissions sur 1, 3, 5 ou un nombre illimité d'opérations en fonction du type d'abonnement (Standard, Plus, Premium, Metal). Chose à savoir : Revolut ne fournit pas de conseils en investissement, chaque client est seul décideur de ses placement et doit prendre en compte la potentielle perte de capital que ça implique
- Dons : avec cette option, Revolut vous permet de donner aux associations facilement sans limite et sans engagement. Le client peut planifier ses dons toutes les semaines ou tous les mois ou décider de faire des dons ponctuels. Il est aussi possible de faire un don "à l'arrondi", soit avec la monnaie des paiements.
- Coffres : cette fonctionnalité permet aux clients de mettre des sous de côtés de différentes manières : avec l'arrondi, c'est à dire que chaque paiement est arrondi au chiffre supérieur ou cette petite monnaie est investie en cryptomonnaie. Ou encore avec l'instauration d'un virement automatique.
Compte courant Revolut
Revolut est une fintech 100% mobile : ses clients gèrent leurs comptes et leurs opérations bancaires entièrement depuis l’application Revolut. L'entreprise propose 4 offres : Standard, qui est complètement gratuite, Plus à 2,99€ par mois, Premium à 7,99€ et Metal à 13,99€.
Le compte Revolut est entièrement mobile : le titulaire crédite son compte via l’application mobile et effectue toutes ses opérations bancaires depuis celles-ci. Il peut notamment effectuer des opérations de change, des virements ou mettre en place un virement permanent ou un prélèvement automatique.
Le compte Revolut est un compte sans découvert : le titulaire ne peut pas effectuer de paiements au-delà de la somme totale disponible sur son compte. Si le titulaire ne reçoit pas son salaire sur Revolut, il doit d’abord créditer son compte pour effectuer des paiements par virement ou par carte bancaire.
Type de carte et plafondsLes cartes bancaires de Revolut sont des cartes à débit immédiat et à autorisation systématique. Revolut accorde des cartes Visa et MasterCard, mais le titulaire du compte ne peut pas choisir entre l’une et l’autre : la marque est automatiquement attribuée par Revolut. Quant aux plafonds, ils sont très élevés : 5 000€ par jour pour les retraits, 7 000€ sur 4 jours pour les paiements et 40 000€ par an. En revanche, il existe des limites de recharge du compte : entre 500€ et 3000€ par jour.
🔎 IBAN Revolut : l'IBAN français est arrivé
Votre IBAN Revolut est dorénavant un IBAN français, accepté par tous les commerçantsIBAN français de Revolut vous sera demandé notament pour la mise en place de prélèvements ou pour percevoir de l'argent.
Pour retrouver votre IBAN français Revolut, il vous suffit d'accéder à l'appli Revolut, puis de :
- Se rendre sur l'entrée principale "Compte" ;
- Si vous disposez de plusieurs comptes Revolut, choisir votre compte européen et la devise locale ;
- Cliquer sur l'icone à trois points située à gauche des commandes "Ajouter de l'argent" et "Envoyer de l'argent" puis sélectionner "Coordonnées bancaires" ;
- Retrouver le détail de votre IBAN et BIC Revolut à copier/coller ou partager depuis l'application.
Paiements et retraits en devise étrangère
La principale force de Revolut est son service de change et de paiements en devises étrangères. Ces opérations sont sans frais. En ce sens, Revolut est l’une des meilleures cartes pour voyager.
Les opérations de change sont simples et sans frais. Une fois le compte crédité, il est possible d’effectuer une opération de change depuis l’application : il suffit de sélectionner la devise souhaitée puis le montant à échanger. L’opération de change se fait immédiatement et sans frais (dans la limite de 1000€/mois pour l’offre standard ; au-delà, Revolut facture 0,5% du montant échangé).
Les paiements à l’étranger sont sans frais dans 150 devises. Il est également possible d’effectuer des retraits d’espèces dans ces devises, sans frais, dans la limite du plafond de retraits gratuits déterminé par l’offre.
Quel est le taux de change utilisé ?Le taux de change appliqué pour les opérations de change ou de paiement en devises étrangères est le taux de change interbancaire. Il s’agit du taux de change auquel les banques s’échangent des devises, mis à jour continuellement du lundi au vendredi. Le week-end, Revolut fixe un taux de change.
Services et fonctionnalités de l’application Revolut
| 📱 Compatibilité |
✔️ Android |
| ⭐ Notes clients App Store |
Google Play : ⭐ 4,5/5 |
| 🛒 Paiement mobile |
❌ Google Pay |
| 💡 Fonctionalités |
📊 Gestion du budget ✔️ Solde en temps réel 💎 Design et ergonomie ✔️ Design élégant 🛡️ Sécurité ✔️ Identification par empreinte digitale 💬 Service Client ❌ Messagerie sécurisée |
| 🔎 En savoir plus | Se lancer sur Revolut |
L’application Revolut, plébiscitée sur les plateformes d'avis Revolut, dispose de nombreuses fonctionnalités pratiques, pensées pour permettre à ses utilisateurs de gérer aisément leurs finances.
Truffée d'outils innovants et affichant un design léché, l'application bancaire de Revolut se hisse parmi les meilleures applications du marché.
| 👍 Avantages |
✔️ Application design et performante |
|---|---|
| 👎 Inconvénients |
❌ Pas de coffre-fort numérique |
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Données mises à jour Septembre 2023
Sécurité du compte Revolut
Garantie des fonds déposés sur le compte Revolut :
Les fonds déposés sur les comptes Revolut sont stockés sur un compte de cantonnement auprès de la banque Lloyd’s ou Barclays, deux banques d’envergure mondiale. Le placement des fonds dans un compte de cantonnement constitue une garantie de sécurité, puisque ceux-ci ne sont pas utilisés pour financer d’autres opérations financières. Revolut pourra stocker les fonds de ses utilisateurs sans l’appui d’une banque une fois sa licence bancaire déployée.
Sécurisation de l’application et des paiements :
L’application Revolut dispose de nombreuses barrières de sécurité que l’utilisateur peut paramétrer à sa convenance. L’ouverture de l’application est soumise à authentification. Il est possible de bloquer une carte depuis l’appli ou d’en désactiver certaines fonctionnalités (paiement sans contact, paiement en ligne, etc.) Revolut propose une innovation intéressante pour sécuriser la carte de paiement : l’utilisateur peut choisir d’être géolocalisé via son smartphone et lorsque la carte est utilisée dans une autre location, le paiement est bloqué.
Comment ouvrir un compte Revolut ?
S’inscrire dans l’application
Pour ouvrir un compte Revolut, vous pouvez bénéficier du parrainage d'une de vos connaissance. L’inscription dans l’application et l’ouverture du compte Revolut sont en deux étapes :
- Télécharger l’application Revolut : il vous sera demandé votre numéro de téléphone. Une vérification d’identité est également demandée, mais peut être effectuée plus tard.
- Créditer le compte Revolut : une fois crédité, le compte pourra être utilisé pour effectuer des paiements ou des opérations de change.
Commander sa carte bancaire Revolut
Pour commander la carte Visa ou MasterCard, il suffit de se rendre sur l’application, onglet “Cartes” puis sélectionner “Physique” et suivre les étapes de création de la carte. Celle-ci lui sera alors livrée pour5,99€ + frais de livraison (gratuite pour les offres Premium et Metal). Une fois la carte reçue, le code PIN de la carte est disponible dans l’application : sélectionnez “afficher mon code PIN” dans l’onglet “Cartes”.
Les titulaires de l’offre Premium ou Metal peuvent obtenir une carte bancaire virtuelle dès la première ouverture de l’application : cette carte comprend un numéro de carte, une date d’expiration, un cryptogramme et peut être activée immédiatement. Ainsi, l’utilisateur peut effectuer des paiements en ligne avec sa carte avant d’avoir reçu sa véritable carte Visa ou MasterCard.
- effectuer un virement depuis un autre compte vers son compte Revolut ;
- effectuer un prélèvement sur une carte bancaire via l’application Revolut ;
- effectuer un prélèvement sur Apple Pay ou Android Pay via l’application Revolut ;
- recevoir de l’argent d’un autre compte Revolut grâce à l’application.
L’avantage du compte Revolut BusinessPlus cher que les solutions proposées par d’autres néobanques, le compte Revolut Business a pour principal avantage de permettre à l’entreprise de réduire les frais issus des déplacements de ses salariés à l’étranger. Ceux peuvent en effet effectuer leurs paiements sans frais avec leur carte Revolut. Le nombre de cartes illimité et les fonctionnalités innovantes de la plateforme sont également un plus. Pour en savoir plus, consultez notre comparatif des banques en ligne pour les professionnels et entreprises et celui des banques pour auto-entrepreneurs.
Contacter Revolut : comment contacter le service client Revolut
En tant que fintech 100% mobile, Revolut privilégie la communication digitale. Un service automatisé par téléphone est cependant disponible en cas de perte de sa carte.
| 💬 Chatbot Application Revolut | Disponible 24h24 et 7j/7. Les demandes des comptes Premium ou Metal sont traitées en priorité |
| 📞 Appeler le service client | ☎️ +44 20 33 22 83 52 pour contacter le service client Revolut via le standard automatique |
| 📧 Forum Revolut | Il est possible de consulter les questions/réponses des membres de la communauté de clients Revolut |
| 💻 Support en ligne Revolut | Le client peut retrouver toutes les problématiques ou interrogations répertoriées sur le FAQ Revolut |
| 📱 Réseaux Sociaux |
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Données mises à jour Septembre 2023
Téléphone de Revolut
Le service client de Revolut peut être contacté par téléphone au +33 6 44 60 40 08, notamment pour bloquer sa carte en cas de perte.
Il s’agit cependant d’une ligne téléphonique automatisée.
Par chat dans l’application
Un chat est disponible dans l’application 24h/24 et 7 jours/7. Les demandes des premium et metal sont traités en priorité, ainsi que celles des comptes business de 8h à 23h.
Presentation de Revolut
Qui est derrière Revolut ?
Revolut a été créé en 2015 par deux anciens ingénieurs financiers, Vlad Yatsenko et Nicolay Storonsky. Tous deux ont évolué plusieurs années dans la finance de marché, où ils ont appris à bien connaître le système des opérations de change. Souhaitant mettre en place un système pour permettre aux particuliers d’effectuer des paiements en devises étrangères et des opérations de change à moindre frais, ils créent alors Revolut. Leur objectif : développer la première carte bancaire multi-devises.
Le but des fondateurs : "Créer une plateforme simple et intuitive pour gérer toute sa vie financière à travers le monde."
Revolut en dates clés
- 2017 : Les fondateurs de Revolut effectuent une première levée de fonds de 3,5 millions de dollars, avant de lever 66 millions de dollars pour développer leur activité en Amérique du Nord et dans le domaine des crypto monnaies
- 2018 : une nouvelle levée de fonds permet à Revolut de lever 250 millions de dollars. Revolut est alors valorisée à 1,7 milliard de dollars
- 2020 : levée de $580 millions sur une valorisation de $5,5 milliards
- 2021 : levée de $800 millions sur une valorisation de $33 milliards
Initialement conçue comme un simple système de paiement multi-devises, Revolut a étendu ses services depuis sa création. Depuis 2017, Revolut permet ainsi à ses membres de disposer d’un IBAN. Revolut s’est également ouvert aux crypotomonnaies et propose des solutions d’assurances.
Pourquoi le nom Revolut ?Pour sa consonance avec révolution ! L’objectif de Revolut : révolutionner les services de banques, à commencer par les services de change.
Revolut en chiffres
Parfois qualifiée de “surdouée des néobanques”, Revolut connaît un succès confirmé par les chiffres.
- 16 millions de clients à travers le monde
- 1,5 millions de clients en France, ce qui en fait le troisième plus grand marché juste après le Royaume-Uni
- Un service proposé dans 31 pays européens
- Une solution de paiement sans frais de change dans 150 devises
- Une solution de change dans 31 devises
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