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Assurance auto en ligne : comparatif, tarif et devis gratuits

Assurance auto en ligne
Tour d'horizon des assurances auto en ligne.

Envie de changer d’assurance pour votre véhicule ? Et pourquoi ne pas opter pour une assurance voiture en ligne ? Bien souvent moins chères que les acteurs du marché « classique » à couverture identique, les assurances en ligne ont depuis quelques années le vent en poupe. Quels sont leurs avantages ? Comment trouver une assurance en ligne pas chère et comment souscrire ? Faisons le point dans ce guide complet.


Comment trouver un comparatif des assurances auto ?

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Qu'est-ce qu'une assurance auto en ligne ?

assurance en ligne pas cher

Apparues assez tardivement sur le marché de l'assurance et de plus en plus plébiscitées par la clientèle jeune habituée aux outils digitaux, les assurances en ligne s’adressent principalement aux particuliers et concernent tous les types d’assurance (vie, mutuelle santé, moto, habitation, etc.).

Les contrats d’assurance auto proposés sont identiques à ceux des assureurs auto classiques (mêmes garanties, mêmes options, etc.). Vous bénéficiez également des mêmes droits de rétractation et de résiliation.

Les assureurs auto en ligne les plus connusOtherwise, AXA, Euro Assurance, Allianz, Direct Assurance, Leocare, etc.

L’assurance auto en ligne : de plus en plus plébiscitée par les Français

Selon une étude publiée par CCM Benchmark en 2017, 20 % des internautes français ont déjà souscrit une assurance en ligne, contre 12 % en 2015, soit presque 2 fois plus.

En tête des assurances en ligne préférées : l’assurance auto et moto (52 % de souscripteurs en ligne en 2017). Vient ensuite l’assurance habitation (44 %) et enfin, la mutuelle santé (24 %).

Un succès qui s’explique par la mise en place de la Loi Hamon, autorisant les assurés à résilier leur contrat d’assurance après l’échéance de la première année sans aucun justificatif et sans pénalités. A l’aise avec internet, les assurés français n’hésitent plus à faire jouer la concurrence en comparant et en souscrivant des assurances en ligne, bien souvent moins chères.

Quelles sont les avantages d’une assurance auto en ligne ?

Vous pouvez souscrire une assurance auto en ligne à n'importe quel moment ! Vous avez seulement besoin d'une connexion internet. Voici les principaux autres avantages :

assurance en ligne pas cher
  • Une souscription en ligne ou par téléphone : plus besoin de vous déplacer chez votre assureur, toutes les démarches sont effectuées depuis le confort de votre maison. Vous adoptez un comportement éco-responsable.
  • Une souscription immédiate : l’assuré n’a qu’à appeler l’assureur en ligne avant de prendre le volant et bénéficie d’une couverture dès la première minute.
  • Une souscription rapide : la facilité de transmission des pièces justificatives (permis de conduire, carte grise, etc.) vie votre espace personnel ou par email.
  • La simplicité du parcours utilisateur : les sites web des assureurs sont souvent ;
  • Bien souvent, vous obtenez une prime d'assurance moins chère avec les mêmes garanties qu'en agence physique, grâce aux frais de gestion réduits (moins de salariés, absence de locaux, etc.). Cela peut être très intéressant pour les conducteurs malussés et résiliés qui peine à trouver un nouvelle assurance voiture.

Envie de changer d’assurance auto ?La première chose à faire est une demande de devis d’assurance voiture en ligne. Cela vous aidera à avoir une vision plus claire des différentes offres du marché et des garanties indispensables à votre profil.

Comparatifs d'assurance auto en ligne

Trouvez la meilleure assurance auto en ligne pour votre profil grâce à ces comparatifs d'assurance auto au tiers et tous risques, reprenant les garanties ainsi que les tarifs de différents assureurs partenaires.

Comparatif d'assurance auto au tiers

  • Le comparatif suivant a été réalisé à partir du profil suivant : la voiture est une Peugeot 208, modèle 5 portes, Essence, 1.2 Litres HDI Pure tech Feline, essence et 5 CV. Sa mise en circulation date de janvier 2018 et elle stationne dans un parking. Son utilisation est réservée aux loisirs et trajets domicile-travail. Le conducteur a obtenu son permis en 2000, il a un bonus de 0,50 sans sinistre et habite à Montpellier.
Notre sélection des assurances auto au tiers
Assureur Prix (TTC) Garanties de la formule
logo Direct Assurance
Devis en ligne 
238,82 € / an Formule Tiers Mini
  • Responsabilité civile
  • Assistance remorquage et passagers 24h/24 et 7j/7
  • Garantie du conducteur
logo leocare
Devis en ligne 
252,75 € / an Formule Tiers
  • Assistance 0 km et véhicule de prêt
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite accident
logo YouAssur
Devis en ligne 
343,28 € / an Formule Budget (tiers)
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite à accident
logo Euro Assurance
Devis en ligne 
591,48 € / an Formule Tiers Éco
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Remise à la route rapide
  • Assistance 50 km
logo AXA
Devis en ligne 
Prix sur devis Formule Tiers
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale
  • Sécurité du conducteur
  • Assistance 24h/24
  • Garantie Joker
logo groupama
Devis en ligne 
Prix sur devis Formule Au Tiers
  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale / recours suite à accident
  • Assistance au véhicule
  • Assistance aux personnes en déplacement
  • Accidents corporels du conducteur
  • Véhicule de remplacement en cas d'accident
logo Allianz
Devis en ligne 
Prix sur devis Formule Au Minimum
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Protection du conducteur
  • Assistance

Devis effectués le 17/03/2020 sur les sites web respectifs des assureurs, selon conditions. Référencement gratuit. Classification par prix croissant.

Comparatif d'assurance auto tous risques

  • Pour réaliser ce comparatif et mettre en avant les formules suivantes, nous avons défini un profil particulier : la voiture est une Peugeot 208, modèle 5 portes, 1.2 Litres HDI Pure tech Feline, essence et 5 CV. Sa date de mise en circulation est janvier 2018, elle stationne dans un parking. Son utilisation est réservée aux loisirs et aux trajets domicile-travail. Le conducteur assuré a obtenu son permis en 2000, il a un bonus de 0,50 sans sinistre, et il habite à Montpellier.
Notre sélection des assurances auto tous risques proposées par des assureurs directs
Assureur Prix (TTC) Garanties de la formule
logo leocare
Devis en ligne 
394,47 € / an Formule Tous Risques
  • Assistance 0 km et véhicule de prêt
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite accident
  • Bris de glace
  • Vol
  • Incendie
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Attentats
  • Dommages tous accident
  • Effets objets accessoires en dommage tous accidents
logo Direct Assurance
Devis en ligne 
445,29 € / an Formule Tous Risques
  • Responsabilité civile
  • Assistance remorquage et passagers 24h/24 et 7j/7
  • Garantie du conducteur
  • Bris de glace
  • Tempête, Catastrophes naturelles
  • Vol et incendie (y compris vandalisme)
  • Dommages tout accidents, avec ou sans tiers
logo YouAssur
Devis en ligne 
636,17 € / an Formule Plénitude (Tous Risques)
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Incendie, vol et tempête
  • Attentats et actes de terrorisme
  • Dommages tous accident
logo Euro Assurance
Devis en ligne 
1 324,20 € / an Formule Tous Risques
  • Responsabilité civile
  • Bris de glace avec franchise
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Vol incendie
  • Dommages tous accident
  • Assistance 50 km

Devis effectués le 17/03/2020 sur les sites web respectifs des assureurs, selon conditions. Référencement gratuit. Classification par prix croissant.

Comment souscrire une assurance voiture en ligne ?

Si vous souscrivez une assurance voiture en ligne, toutes les démarches habituelles comme les transferts de documents ou la déclaration d'un sinistre, se feront en ligne ou parfois par téléphone. Voici la marche à suivre pour souscrire votre nouvelle assurance auto.

Quelles sont les étapes de souscription ?

Avant de souscrire, faites une demande de devis d’assurance auto en ligne. Munissez-vous de votre certificat d’immatriculation, de votre permis de conduire ainsi que de votre relevé d’information pour remplir le questionnaire. Cela ne prend que 5 minutes. Le devis obtenu est gratuit et ne vous engage en rien ! Vous pouvez même enregistrer votre devis assurance auto pour bien prendre le temps de réfléchir.

Après avoir comparé les différentes offres, vous choisissez celle qui répond le mieux à vos attentes, en matière de budget et de garanties souhaitées. Les informations que vous aurez renseignées au moment du devis sont alors transmises à l’assureur choisi pour que vous puissiez bénéficier rapidement de la couverture de votre choix. Vous pouvez alors très aisément souscrire votre contrat en ligne en autonomie ou décider d’être rappelé par un conseiller.

Quels documents transférer à l'assureur pour souscrire ?

Vous pourrez transférer tous les documents nécessaires à la souscription via votre espace personnel en ligne ou par email. Quels sont ces documents :

  1. Le certificat d'immatriculation (carte grise) de votre véhicule : les informations mentionnées dans ce document (modèle du véhicule, immatriculation, puissance, date de mise en circulatio, etc.) permettent à l’assureur en ligne de calculer le montant de la prime d’assurance ;
  2. Un permis de conduire valide : pas d'assurance auto sans permis de conduire ;
  3. Votre relevé d'information : ce document, indispensable pour toute souscription d’assurance, retrace votre historique en tant qu’assuré (sinistres, antécédents, détails de l’ancien contrat d’assurance auto, etc.).

Renseigner des informations précises et exactes Au-delà du fait de bénéficier de la meilleure couverture possible, les fausses déclarations, volontaires ou non, sont punies par la loi. Votre assureur pourra aller jusqu’à annuler le contrat d’assurance et conserver les cotisations déjà versées.

Comment trouver une assurance auto en ligne pas chère ?

Comment trouver un comparatif des assurances auto ?

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assurance auto en ligne pas cher

Les tarifs des assureurs variant d’un assuré à un autre, trouver une assurance auto en ligne pas cher passe par la demande de devis. Comment faire concrètement ?

Comment obtenir des devis d’assurance auto en ligne ?

  • Sur les sites internet des assureurs en ligne : pour chaque site, on vous demandera de remplir un questionnaire sur le véhicule à assurer ainsi que sur vous (antécedents, profession, nombre de conducteurs, etc.).
  • Sur les comparateurs d’assurance auto en ligne : ils établissent plusieurs simulation d'offres en fonction de vos besoins sur la base d’informations recueillies auprès d’assureurs partenaires.
  • Par téléphone : le principe est le même que pour la demande de devis en ligne, un conseiller vous pose des questions sur votre profil et vous propose des devis provenant d’assureurs partenaires.

Comment comparer des devis d'assurance auto ?

Pour trouver l'assurance voiture en ligne la moins chère, vous devez comparer les devis obtenus en vous attardnt sur plusieurs éléments.

assurance auto en ligne pas cher

Quel est le tarif d'une assurance auto en ligne ?

En théorie, souscrire une assurance voiture en ligne ne permet pas de bénéficier d’avantages financiers puisque les garanties proposées restent les mêmes que chez un assureur classique.

Néanmoins, la dématérialisation des services permet généralement de bénéficier de tarifs préférentiels. En outre, les assureurs en ligne proposent souvent des offres de bienvenue comme des réductions les 6 premiers mois sur telle ou telle garantie, des offres de parrainage, des réductions chez des partenaires, etc.

assurance auto en ligne immédiate

Enfin, les assureurs en ligne proposent des formules spécifiques, uniquement accessibles via internet et disponibles immédiatement. C’est le cas de l’assurance auto temporaire ou des assurances auto pour résilié et malussé.

Le calcul de la cotisation repose sur un ensemble de critères divisés en trois grandes catégories :

  1. Les critères liés au véhicule (marque, modèle, puissance fiscale, date de 1ère mise en circulation, motorisation, etc.) et à l’usage que vous en faites quotidiennement (code postal de stationnement, fréquence d’utilisation, éventuels conducteurs secondaires, etc.) ;
  2. Les critères liés à votre situation personnelle : âge, sexe, situation familiale, profession, adresse, année d’obtention du permis de conduire, antécédents au volant, etc. ;
  3. Les critères liés à la stratégie commerciale de l’assureur.

Avez-vous pensé à la complémentaire auto ?Et si votre assurance auto ne suffit pas ? Il existe des complémentaires auto qui complètent votre assurance voiture : rachat de franchise, extensions de garantie, etc. Découvrez l'offre de Club Identicar à partir de 7,90 €/mois et souscrivez en ligne.

Quelle formule choisir pour assurer sa voiture en ligne ?

En souscrivant une assurance voiture en ligne, vous bénéficiez d’une offre complète, avec les mêmes garanties que pour un assureur classique.

Pour assurer votre voiture, vous avez donc le choix entre plusieurs formules :

  1. L’assurance auto au tiers : couvre les dommages matériels et corporels que vous pourriez causer à un tiers (conducteur, piéton, passager, etc.) dans le cadre d’un accident responsable. Vos propres dommages, eux, ne sont pas pris en charge.
  2. L’assurance au tiers + : formule au tiers renforcée des garanties bris de glace, vol , tempête et catastrophe naturelle.
  3. L’assurance auto tous risques : vous êtes indemnisé même en cas de sinistre responsable. La formule tous risques vous permet également de bénéficier des meilleures garanties et de couvrir un très large éventail de dommages.

L'assurance au km pour les petits rouleursL’assurance au kilomètre permet aux conducteurs de payer une cotisation annuelle d’assurance auto en fonction du nombre de kilomètres réels parcourus

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