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Simulation assurance auto : estimation de la prime d'assurance

Simulation assurance auto

Assurer votre voiture neuve ou d'occasion est obligatoire pour pouvoir circuler en France. Pour trouver la formule d'assurance auto qui vous convient, vous pouvez utiliser un simulateur d'assurance auto qui estimera le tarif et les garanties de plusieurs offres. Effectuer une simulation est le meilleur moyen pour comparer différentes offres d'assurance auto en même temps ! Comment faire une simulation en ligne ? Quels sont les avantages d'une simulation d'assurance auto ?


Pourquoi faire une simulation d'assurance auto ?

La simulation d'assurance voiture est un bon moyen de comparer les offres du marché, afin de trouver celle qui correspond le mieux à votre profil, à vos besoins et à votre budget. Une estimation d'assurance auto se présente sous la forme d'un ou de plusieurs devis, que vous obtiendrez en quelques minutes après avoir rempli un formulaire en ligne vous concernant en tant que conducteur, et concernant les caractéristiques de votre véhicule.

Les meilleures assurances auto et leurs garanties respectives vous sont alors proposées de manière automatique en fonction de votre profil, parmi celles répertoriées sur le simulateur d'assurance auto utilisé. Vous pourrez jeter un oeil aux tarifs, aux garanties de base et aux garanties optionnelles, ainsi qu'aux niveaux de franchise de chacune des offres. Ensuite, il ne vous restera plus qu'à comparer attentivement les offres des différents assureurs, à faire votre choix et à souscrire votre assurance auto en ligne !

La simulation d'assurance auto en ligne est gratuite, simple et réalisable à n'importe quel moment ! Vous pouvez effectuer autant d'estimation d'assurance voiture que vous souhaitez.

Simulateur d'assurance : comment est calculé le prix d'une assurance auto ?

Une fois que vous avez fait le point sur vos besoins en matière de couverture, vous êtes prêt pour effectuer une simulation d'assurance auto. Pour ce faire, vous devez renseigner un certain nombre d'informations sur le formulaire en ligne proposé par le simulateur d'assurance. Les informations fournies permettront à l'outil de simulation en ligne de calculer et d'estimer le montant de votre prime d'assurance auto chez différents assureurs. Les critères de tarification retenus pour le calcul de votre assurance voiture sont les suivants :

Les caractéristiques du véhicule à assurer

  • son immatriculation si la voiture est déjà en circulation ;
  • sa date de mise en circulation : pour une voiture neuve, cela correspond à la date d’achat et pour une voiture d’occasion, à la date de sa première d’utilisation ;
  • sa motorisation : diesel, essence ou électrique ;
  • sa puissance : le nombre de chevaux fiscaux ;
  • sa valeur d’achat ou la valeur actuelle estimée (facultatif selon les assureurs) ;
  • l'usage du véhicule : professionnel, personnel ou les deux ;
  • son lieu de stationnement : où laissez-vous votre voiture lorsque vous ne l’utilisez pas ? Ce peut être un garage, une place de parking dédiée, dans la rue devant chez vous, etc.
  • La date d’effet du contrat : le jour où vous souhaitez commencer à assurer votre véhicule.

Votre profil d'assuré auto

  • Quand avez-vous obtenu votre permis de conduire ?
  • Avez-vous été responsable d'un ou de plusieurs sinistre(s) ?
  • Quel est votre taux de bonus malus ?
  • Combien de kilomètre parcourez-vous annuellement avec votre auto ?
  • Un de vos anciens contrats a-t-il été résilié par votre assureur ?
  • Avez-vous déjà eu une suspension ou un retrait de votre permis de conduire ?

Vos informations personnelles

  • votre nom et prénom ;
  • votre adresse postale ;
  • votre adresse e-mail ;
  • votre numéro de téléphone ;
  • votre situation professionnelle et familiale.

Les éventuelles questions complémentaires

  • Depuis combien de temps êtes-vous assuré en tant que conducteur principal ?
  • De quelle façon avez-vous obtenu votre permis de conduire ? En auto-école, par conduite accompagnée ou autre ?
  • Souhaitez-vous ajouter un second conducteur ?
  • Souhaitez-vous assurer d’autres véhicules ?
  • Possédez-vous déjà un contrat chez l’assureur pour lequel vous faites une simulation ?
  • Quelle est votre niveau de garantie actuel pour votre assurance auto ?
  • Quel est le tarif de votre assurance auto actuelle ?
  • De quelle façon avez-vous obtenu votre permis de conduire ? En auto-école, par conduite accompagnée ou autre, etc.

Le conseil de SelectraLes assureurs peuvent réduire le coût de votre assurance auto grâce au bonus qui récompense votre bonne conduite au volant. Le bonus peut augmenter chaque année si vous ne déclarez pas de sinistre responsable. Ainsi, certains conducteurs peuvent avoir jusqu’à 50 % et plus de bonus et payer moins cher leur assurance auto. N’oubliez pas de mentionner votre bonus-malus lors de votre simulation d’assurance auto en ligne.

Estimation d'assurance auto : quels sont les documents nécessaires ?

Pour effectuer une simulation d'assurance auto, vous devez remplir le formulaire en ligne avec les informations les plus exactes possibles concernant votre profil d'assuré et votre véhicule. Le simulateur d'assurance pourra ainsi calculer de manière exacte le montant de votre future prime d'assurance auto.

Pour vous aider, gardez sous la main les documents suivants lorsque vous commencer à remplir le questionnaire en ligne :

  1. votre relevé d'information ;
  2. votre permis de conduire ;
  3. le certificat d'immatriculation de votre véhicule (ancienne carte grise).

Comment obtenir mon relevé d'information ?En tant qu’assuré, vous avez la possibilité de recevoir gratuitement votre relevé d’information qui indique votre taux de bonus-malus et vos éventuelles sinistres. Pour cela, contactez votre assureur afin qu’il vous envoie le document sous 15 jours. Il vous aidera également à en savoir plus sur vos habitudes d’usage de votre voiture : kilométrage annuel, type de trajets effectués, mode de stationnement.

Comparateur d'assurance auto : tarifs moyens des simualtions selon la formule

Vous l’aurez compris, le prix de votre assurance auto dépend des critères que vous renseignez sur le simalateur d'assurance. L'estimation en ligne se révèle pratique pour calculer le montant de la prime d'assurance auto qui correspond à votre recherche. Découvrez les prix moyens des formules d'assurance auto au tiers et tous risques grâce à nos comparatifs.

Le tarif moyen d'une assurance auto au tiers

  • Pour réaliser ce comparatif et mettre en avant les formules suivantes, nous avons défini un profil particulier : une Peugeot 208, modèle 5 portes, 1.2 litres Pure Tech 110 Feline, essence, manuelle, de 5CV fiscaux. Sa date de mise en circulation est janvier 2018 et elle stationne dans un parking collectif extérieur. Son utilisation est réservée aux loisirs et aux trajets domicile-travail. Le conducteur assuré a obtenu son permis en décembre 2000, il a un bonus de 0,50 sans sinistre et habite à Montpellier.
Notre sélection d'assurances auto au tiers
Assureur Prix (TTC) Garanties de la formule
logo leocare
01 86 26 92 09

Site Leocare 
252,75 € / an Formule Tiers
  • Assistance 0 km et véhicule de prêt
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite accident
  • Stage de sensibilisation sécurité routière
  • Activation/désactivation conducteur secondaire
logo Direct Assurance
09 71 07 85 47

Site Direct Assurance 
262,58 € / an Formule Tiers Essentiel
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours
  • Protection juridique automobile
  • Garantie du conducteur
  • Bris de glace
  • Grêle, tempêtes et catastrophes naturelles
  • Assistance remorquage et passagers
logo YouAssur
 01 86 26 72 33
291,71 € / an Formule Budget +
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
logo l'olivier assurance
Site Olivier Assurance 
293,00 € / an Formule Tiers Essentiel
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite à un accident
  • Garantie du conducteur
  • Assistance (franchise 50km du domicile)
logo groupama
Site Groupama 
382,27 € / an Formule Au Tiers
  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale/recours suite à accident
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Attentats et acte de terrorisme
  • Assistance au véhicule
  • Assistance aux personnes en déplacement
  • Accidents corporels du conducteur
  • Véhicule de remplacement en cas d'accident (Auto Presto)
logo Crédit Agricole
Site Crédit Agricole 
Prix sur devis Formule Tiers
  • Responsabilité Civile
  • Défense Pénale et Recours suite à un accident
  • Blessure du conducteur lors d’un accident responsable (même si véhicule loué)
  • Catastrophes Naturelles et Technologiques
  • Attentats et Actes de Terrorisme
  • Assistance 24/24h
logo April
01 86 26 99 40 
Prix sur devis Formule Tiers Mini +
  • Responsabilité Civile
  • Défense Pénale et Recours suite à un accident
  • Bris de glace
  • Catastrophes Naturelles et Technologiques
  • Attentats et Actes de Terrorisme
  • Protection du conducteur
logo Allianz
Site Allianz 
Prix sur devis Formule Tiers
  • Responsabilité civile
  • Défense de vos intérêts suite à accident
  • Protection du conducteur (jusqu'à 500 000 €)
  • Assistance 25 km en cas de panne
logo AXA
Site AXA 
Prix sur devis Formule Tiers
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale
  • Sécurité du conducteur
  • Assistance 24h/24
  • Garantie Joker

Devis effectués le 18/01/2021 sur les sites web respectifs des assureurs, selon conditions. Référencement gratuit. Classification par prix croissant.

Le tarif moyen d'une assurance auto tous risques

  • Pour réaliser ce comparatif et mettre en avant les formules suivantes, nous avons défini un profil particulier : une Peugeot 208, modèle 5 portes, 1.2 litres Pure Tech 110 Feline, essence, manuelle, de 5CV fiscaux. Sa date de mise en circulation est janvier 2018 et elle stationne dans un parking collectif extérieur. Son utilisation est réservée aux loisirs et aux trajets domicile-travail. Le conducteur assuré a obtenu son permis en décembre 2000, il a un bonus de 0,50 sans sinistre et habite à Montpellier.
Notre sélection d'assurances auto tous risques
Assureur Prix (TTC) Garanties de la formule
logo leocare
01 86 26 92 09

Site Leocare 
394,47 € / an Formule Tous Risques
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite accident
  • Bris de glace
  • Vol
  • Incendie et explosion
  • Tempêtes et Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Attentats
  • Assistance 0 km et véhicule de prêt
  • Dommages tous accident (responsable ou non)
  • Stage de sensbilisation sécurité routière
logo Direct Assurance
09 71 07 85 47

Site Direct Assurance 
457,26 € / an Formule Tous Risques
  • Responsabilité civile
  • Garantie du conducteur
  • Bris de glace
  • Grêle, Tempête et Catastrophes naturelles
  • Vol (y compris vandalisme) et Incendie
  • Dommages tout accidents, avec ou sans tiers
  • Assistance remorquage et passagers
logoYouAssur
 01 86 26 72 33
461,83 € / an Formule Plénitude
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Incendie, vol et tempête
  • Attentats et actes de terrorisme
  • Dommages tous accidents
logo l'olivier assurance
Site Olivier Assurance 
522,00 € / an Formule Tous Risques
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite à un accident
  • Garantie du conducteur
  • Bris de glace
  • Incendie/explosion
  • Vol
  • Tempêtes et intempéries
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Dommages tout accidents
  • Assistance 0 km et véhicule de prêt
logo groupama
Site Groupama 
638,08 € / an Formule Tous Risques
  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale/recours suite à accident
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Attentats et actes terrorisme
  • Incendie
  • Événements climatiques
  • Vol
  • Dommages tous accidents/vandalisme
  • Assistance au véhicule
  • Assistance aux personnes en déplacement
  • Accidents corporels du conducteur
  • Véhicule de remplacement en cas d'accident
logo Crédit Agricole
Site Crédit Agricole 
Prix sur devis Formule Tous risques
  • Responsabilité Civile
  • Défense Pénale et Recours suite à un accident
  • Blessure du conducteur lors d’un accident responsable (même si véhicule loué)
  • Catastrophes Naturelles et Technologiques
  • Attentats et Actes de Terrorisme
  • Bris de glace sans franchise
  • Vol, Vandalisme
  • Incendie, Tempête
  • Dommages accidentels, grêle
  • Indemnisation renforcée en cas de destruction, vol ou véhicule irréparable (option en formule Initial / inclusion en formule Intégral)
  • Assistance 0km et véhicule de remplacement prêté (panne, bris, vol, crevaison, erreur de carburant) (option en formule Initial / inclusion en formule Intégral)
logo April
01 86 26 99 40 
Prix sur devis Formule Maxi
  • Responsabilité Civile
  • Défense Pénale et Recours suite à un accident
  • Bris de glace
  • Vol / Incendie - Tempête - Explosion
  • Catastrophes Naturelles et Technologiques
  • Attentats et Actes de Terrorisme
  • Protection du conducteur
  • Dommages Tous Accidents
logo AXA
Site AXA 
Prix sur devis Formule Tous Risques
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale
  • Sécurité du conducteur
  • Assistance 24h/24
  • Garantie Joker
  • Incendie et Vol
  • Événements climatiques
  • Bris de vitres
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Dommages tous accidents
logo Allianz
Site Allianz 
Prix sur devis Formule Tous Risques
  • Responsabilité civile
  • Défense de vos intérêts suite à accident
  • Garantie du conducteur (à hauteur de 500 000 €)
  • Bris des glaces
  • Catastrophes naturelles et forces de la nature
  • Catastrophes technologiques
  • Attentats
  • Vol
  • Incendie
  • Dommages tous accidents
  • Assistance 25 km en cas de panne

Devis effectués le 18/01/2021 sur les sites web respectifs des assureurs, selon conditions. Référencement gratuit. Classification par prix croissant.

Simulation d'assurance auto : comparez les niveaux de couverture

Grâce à la simulation d'assurance auto, trouver l'assurance auto la moins chère correspondant à votre profil devient plus facile. Les tarifs et les garanties des formules d'assurance auto proposées par les assureurs du marché sont mis en concurrence. Un simulateur d'assurance auto vous permet donc d’observer chaque couverture en détails et de choisir celle présentant le meilleur rapport qualité/prix, en fonction de vos attentes.

L’assurance auto au tiers et au tiers plus

Si vous possédez une voiture d'occasion ou qui n'a plus beaucoup de valeur, vous pouvez souscrire une formule de couverture plus faible. L’assurance au tiers est la moins chère et couvre votre la responsabilité civile. Cependant, en cas de sinistre responsable, cette formule de base ne prendra en charge que les dommages matériels ou corporels causés sur d’autres véhicules, à des piétons ou à vos passagers. Vos propres dommages ne seront donc pas indemnisés.

Si vous souhaitez une formule intermédiaire, vous pouvez souscrire une assurance au tiers plus. Cette formule couvre les dommages courants tels que le bris de glace, le vol et l'incendie. Si cela n'est pas suffisant, vous pouvez tout à fait compléter cette couverture avec des garanties optionnelles.

L’assurance auto tous risques

L'assurance tous risques est la formule la plus protectrice et aussi la plus chère. Si vous possédez une voiture neuve ou ayant beaucoup de valeur, nous vous recommandons de choisir cette formule. Tous vos dommages seront pris en charge, même si vous êtes responsable d'un sinistre. Cette couverture comprend une garantie personnelle du conducteur qui couvre les dommages corporels suite à un accident.

L’assurance auto au kilomètre

Vous ne roulez pas beaucoup ? Sachez que certains assureurs mettent en avant leurs assurances auto au kilomètre. Vous êtes alors facturés en fonction du nombre de kilomètres que vous parcourez par an ou par mois. Deux types de formules au kilomètre sont proposées :

  1. Au kilomètre près ou "Pay as you drive" : pas cher, ce type d’assurance auto vous permet de payer votre assurance auto de manière mensuelle en fonction des kilomètres réellement parcourus.
  2. Au forfait kilométrique : préconisé par bon nombre d’assureurs, le conducteur et l'assuré conviennent d'un nombre total de kilomètres à parcourir pendant l'année, compris entre 4 000 et 10 000 km au maximum. À vous d’en discuter avec votre assureur ou de regarder les offres en ligne.

Quels sont les avantages d'une simulation d'assurance auto ?

Effectuer une estimation d'assurance voiture a plusieurs avantages à l'heure de chercher la meilleure assurance auto.

  • La simulation d'assurance auto est disponible 24h/24 et 7j/7
    Vous êtes donc libre d'avoir recours à un comparateur d'assurance auto quand et où vous le souhaitez. La simulation d'assurance est gratuite, sans engagement et ne vous prendra que quelques minutes de votre temps !
  • Un simulateur d'assurance auto permet de comparer les offres
    Vous pouvez comparer et observer les différentes offres d'assurance voiture ainsi que leurs tarifs, leurs garanties et franchises associées. Prenez le temps de comparer en ligne et obtenez la meilleure assurance auto !
  • Estimer son assurance auto permet de trouver le contrat parfait en fonction de votre budget
    Puisque vous simulez votre assurance avec vos informations personnelles, le simulateur est capable de vous proposer plusieurs formules d'assurance auto adaptées à votre profil et aux caractéristiques de votre véhicule. De plus, vous choisissez si vous souhaitez souscrire des garanties optionnelles, si vous préférez des cotisations faibles mais des franchises élevées, et inversement.

Comparez les assurances auto selon votre profil !

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