Liste des organismes de crédit & descriptif des offres


Qu'est-ce qu'un organisme de crédit ?

Un organisme ou établissement de crédit est une entité financière dont l'activité principale consiste en l'octroi de financements aux particuliers, principalement sous forme de prêts personnels ou de crédits renouvelables.

Liste des organismes de crédit à la consommation

Organismes spécialisés dans les prêts à la conso

Organisme de crédit

Voici la liste des organismes spécialistes du crédit à la consommation, proposant des offres de prêt personnel de crédit renouvelable permettant de financer tous types de projet :

Organismes de crédit en ligneCes organismes offrent tous la possibilité de contracter un crédit à la conso en ligne. En effet, le parcours de souscription, de la simulation à la signature du contrat de prêt, peut être effectué intégralement en ligne.

Organismes spécialisés dans le micro crédit conso rapide

Le micro crédit instantané ou mini prêt rapide est un type de crédit à la conso sans justificatif permettant d'obtenir un financement rapidement, sous 24h à 48h. Les montants octroyés sont cependant relativement faibles : de 50 à 1 500 €. Ce type de crédit est donc adapté pour répondre à un besoin urgent de trésorerie.

Voici les organismes de crédit à la conso rapide :

  • Cashper
  • Coup de Pouce
  • Finfrog
  • Lydia

Banques en ligne proposant des prêts personnels

Banque en ligne

Les banques en ligne ont pour la plupart développé des offres de crédit à la consommation, en particulier de prêt personnel et de crédit renouvelable dans certains cas. Voici la liste des banques en ligne qui proposent des crédits conso :

Banques traditionnelles et crédits à la consommationLes banques traditionnelles proposent elles aussi des offres de crédit à la consommation. Le plus souvent, il s’agit d’offres personnalisées et la solution de financement est adaptée à chaque client. Pour connaître les modalités des prêts, il est donc nécessaire d’entrer directement en contact avec sa banque.
D'autre part, les banques traditionnelles et banques en ligne sont les seules entités financières à commercialiser des offres de prêt immobilier. Il ne sera donc pas possible de contracter un prêt immo auprès d'un organisme de crédit.

Détail des offres des organismes de crédit

Banque Casino

Banque Casino Logo

Banque Casino, banque du Groupe Casino, est lancée en 2001 et est, depuis 2012, détenue à 50 % par le Crédit Mutuel. L’offre de Banque Casino est vaste et complète : des prêts conso aux assurances, en passant par des cartes bancaires.

Banque Casino inclut également dans son offre le rachat et regroupement de crédit à la consommation. Les prêts immobiliers sont cependant exclus des regroupements avec cet organisme.

L'offre de Banque Casino dans le détail
Produit Utilisation Avantages
Crédit renouvelable
  • Besoin urgent de trésorerie
  • Petits projets
  • Crédit accessible grâce à de petites mensualités
  • 3 vitesses de remboursement
  • Assurance facultative
  • Souplesse d’utilisation
Prêt personnel
  • Permet de financer des projets divers
  • Financement libre sans justificatif d’utilisation
  • TAEG fixe à partir de 0,50 %
  • Mensualités modulables
  • Pas de justificatif pour les prêts de moins de 15 000 €
Crédit auto
  • Achat d'un véhicule neuf ou d'occasion
  • Auto, moto, scooter, bâteau, camping-car, véhicule hybride ou électrique.
  • Taux fixe
  • Crédit affecté
Prêt travaux
  • Réalisation de travaux
  • Travaux d'économie d'énergie, installation, décoration, etc.
  • Taux fixe
  • Crédit affecté
Carte Casino

Carte Gold Mastercard
  • Réalisation de travaux pour son logement
  • Aménagement, rénovation, isolation, décoration, etc.
  • Cashback entre 1 et 2 %
  • 0 € frais de tenue de compte
  • Avantages Gold Mastercard
  • Paiements jusqu'à 10 fois sans frais
Assurances
Prévoyance
  • Assurances de prêt et cartes,
  • Assurances personnes, animaux et loisirs
  • Assurances santé et prévoyance
  • Une large gamme de produits adaptés à tous les profils

Cetelem

Cetelem Logo
Offre promotionnelle CetelemEn ce moment, Cetelem propose une offre à 1 % TAEG fixe pour tout prêt personnel de 4 000 à 20 000 € sur 12 mois (offre valable jusqu'au 30/09/2020. Hors trésorerie et regroupement de crédits).

Cetelem est l'un des principaux organismes de crédit en France, filiale de la BNP Paribas. Découvrez son offre en détails :

L'offre de Cetelem dans le détail
Produit Utilisation Avantages
Crédit renouvelable
  • Besoin urgent de trésorerie
  • Petits projets
  • Remboursement en 3, 5, 10 ou 20 mois
  • Souplesse d’utilisation
  • Carte de crédit CPay associée
Prêt personnel
  • Financement de projets divers
  • Voyages, loisirs, évènements de vie, études, dépenses de santé & bien-être, imprévus & factures
  • TAEG fixe à partir de 1 %
  • Mensualités modulables et reports possibles
  • Pas de justificatif obligatoire
Crédit auto
  • Achat d'un véhicule neuf ou d'occasion
  • Auto, moto, scooter, bâteau, caravane, camping-car, etc.
  • TAEG fixe
  • Crédit affecté
Prêt travaux
  • Réalisation de travaux
  • Travaux d'économie d'énergie, installation, décoration, etc.
  • TAEG fixe
  • Crédit affecté
Assurances
Prévoyance
  • Assistance auto : véhicule, garantie panne mécanique, garantie valeur d'achat
  • Assurance protection vie quotidienne
  • Assurance des dépenses courantes
  • Assurance décès
  • Assurance emprunteur
  • Assurance frais d’obsèques
  • Assistance Logement
  • Une large gamme de produits adaptés à tous les profils

Cofidis

Cofidis Logo

Cofidis, sponsor historique du Tour de France et acteur majeur du crédit aux particuliers en France et en Europe, est créé en 1982. Le Crédit Mutuel est la banque qui se cache derrière Cofidis.

Cofidis propose une offre complète de prêts à la consommation : prêt personnel, crédit renouvelable, rachat de crédit, etc.

L'offre de Cofidis dans le détail
Produit Utilisation Avantages
Crédit renouvelable
  • Besoin urgent de trésorerie
  • Petits projets
  • Mensualités à partir de 21 €
  • 3 vitesses de remboursement
  • Souple d’utilisation
Prêt personnel
  • Pour financer tous types de projets
  • TAEG fixe à partir de 1 %
  • Assurance facultative
  • Pas de frais de dossier
Crédit auto
  • Pour financer l’achat d’un véhicule, neuf ou d’occasion
  • Auto, moto, camping-car, etc.
  • TAEG fixe à partir de 1 %
  • Crédit affecté
  • Assurance facultative
  • Pas de frais de dossier
Prêt travaux
  • Pour financer la réalisation de travaux dans son logement
  • Décoration, rénovation, etc.
  • TAEG fixe à partir de 1 %
  • Crédit affecté
  • Assurance facultative
  • Pas de frais de dossier
Assurances
Prévoyance
  • Assurance des crédits
  • Assurance de personnes
  • Une large gamme de produits adaptés à tous les profils et toutes les situations de la vie

Cofinoga

Cofinoga Logo

Cofinoga, Compagnie Financière des Nouvelles Galeries, est créé en 1968 à l’initiative des actuelles Galeries Lafayette. L’organisme de crédit appartient aujourd’hui au Groupe BNP, intégrée au sein de la filiale BNP Personal Finance aux côtés de Cetelem.

Son offre se décompose en divers types de financements : crédits personnels, prêts auto, prêts travaux, crédit renouvelable, ainsi que le regroupement de crédits.

Offre promotionnelle CofinogaEn ce moment, Cofinoga propose une offre à 1 % TAEG fixe pour tout prêt personnel dès 4 000 € sur 12 mois (offre valable jusqu'au 30/09/2020. Hors trésorerie et regroupement de crédits).
L'offre de Cofinoga dans le détail
Produit Utilisation Avantages
Crédit renouvelable
  • Besoin urgent de trésorerie
  • Petits projets
  • Mensualités modulables sans frais
  • Souple d’utilisation
  • Différé de remboursement possible
Prêt personnel
  • Financement de projets divers
  • Dépenses de santé, événements de vie, imprévus, etc.
  • TAEG fixe à partir de 1 %
  • Crédit non affecté
  • Pas de justificatif nécessaire
Crédit auto
  • Financement de l’achat d’un véhicule neuf ou d’occasion
  • Auto, moto, véhicule de loisirs
  • TAEG fixe à partir de 1 %
  • Crédit affecté
Prêt travaux
  • Financement de travaux et de décoration
  • Travaux de rénovation, construction, d'aménagement
  • TAEG fixe à partir de 1 %
  • Crédit affecté
Assurances
Prévoyance
  • Assurances de prêt
  • Adaptées aux différents types de crédits

Franfinance

Franfinance Logo

Franfinance est l’organisme de crédit filiale de la Société Générale. Lancé en 1989, il propose aujourd’hui de nombreuses offres de prêts perso, affectés ou non affectés, de crédit renouvelable, rachat de crédit, et également des contrats de prévoyance et assurances complémentaires.

Offre promotionnelle Franfinance

En ce moment, profitez d'un TAEG fixe exceptionnel de 0,70 % pour tout emprunt de 10 000 € à 75 000 € sur 12 mois. Hors trésorerie. Offre valable jusqu’au 30/09/2020.

L'offre de Franfinance dans le détail
Produit Utilisation Avantages
Crédit renouvelable
  • Besoin urgent de trésorerie
  • Petits projets
  • Mensualités à partir de 21 €
  • 3 vitesses de remboursement
  • Souple d’utilisation
  • Pauses dans le remboursement possibles
Prêt personnel
  • Financement tous projets
  • Trésorerie
  • TAEG fixe à partir de 0,70 %
  • Crédit non affecté
  • Sans justificatif
  • Report de mensualités possible
Crédit auto
  • Financement achat d’un véhicule neuf ou d’occasion
  • Voiture électrique, moto, véhicule de loisirs
  • TAEG fixe à partir de 0,70 %
  • Crédit affecté
  • Report de mensualités possible
Prêt travaux
  • Financement de travaux et de décoration
  • Éco rénovation
  • TAEG fixe à partir de 0,70 %
  • Crédit affecté
  • Report de mensualités possible
Assurances
Prévoyance
  • Assurances emprunteur
  • Assurances diverses : auto, chômage, MRH, décès/hospitalisation, cartes
  • Large gamme de produits
  • Assurances complémentaires

Oney

Oney Logo

Créé en 1986, Oney, anciennement Banque Accord, est l’établissement de crédit des groupes Auchan Holdings et BPCE, qui réunit la Banque Populaire et la Caisse d’Épargne.

Oney ressemble davantage à une banque que ses concurrents, en proposant un large choix de solutions de paiement : cartes de paiements ou de crédit renouvelable en partenariat avec des enseignes de la grande distribution telles qu’Auchan, Alinéa, Boulanger, Leroy Merlin, etc., ainsi qu’une offre d’assurance-vie. Et bien sur, une offre complète de prêts personnels incluant le rachat de crédit, et d’assurance/prévoyance.

Offre promotionnelle Oney

En ce moment, Oney Bank fait profiter d'un TAEG fixe exceptionnel de 1 % pour tout prêt personnel sans justificatif dès 8 000 € sur 12 mois.

 
L'offre de Oney dans le détail
Produit Utilisation Avantages
Crédit renouvelable
  • Besoin urgent de trésorerie
  • Petits projets
  • Un grand nombre de partenariats avec des enseignes de la grande distribution
  • Cartes de crédit renouvelable
Prêt personnel
  • Prêt tous projets
  • Pas de justificatif
  • TAEG fixe à partir de 0,40 %
  • Crédit non affecté
  • Pas de frais de dossier
Crédit auto
  • Pour l’achat d’un véhicule neuf ou d’occasion
  • Auto, moto, véhicule de loisirs
  • TAEG fixe à partir de 0,40 %
  • Crédit affecté
  • Pas de frais de dossier
Prêt travaux
  • Pour financer les travaux de son logement
  • Rénovation, décoration, etc.
  • TAEG fixe à partir de 0,40 %
  • Crédit affecté
  • Pas de frais de dossier
Assurances
Prévoyance
  • Assurance auto/habitation
  • Assurance Cartes
  • Assurance Crédit
  • Assurance Famille
  • Large gamme de produits adaptés pour tous les profils et leurs besoins
Épargne
Prévoyance
  • Assurance-Vie
  • Compte course Auchan
  • Assurance Vie sans frais (hors frais de gestion annuels à 0,60 %)

Younited Credit

Younited Credit Logo

Younited Credit, créé en 2009, est le premier acteur sur le marché du crédit en France à proposer le prêt entre particuliers. C’est un organisme de crédit 100 % en ligne et ne dépend d’aucune banque ou grand groupe.

Younited Credit, prônant le crédit responsable ne propose pas de crédit renouvelable, mais des offres de prêt personnel sous forme de crédit amortissable : crédit moto, prêt travaux, crédit auto, prêt étudiant, rachat de crédit immobilier et à la conso, etc.

Offre promotionnelle Younited Credit :

TAEG fixe à 0,10 % pour les emprunts de 10 000 € à 19 500 € sur 6 mois.

L'offre de Younited Credit dans le détail
Produit Utilisation Avantages
Crédit renouvelable Pas de crédit renouvelable /
Prêt personnel
  • Tous types de projets
  • TAEG fixe
  • Crédit affecté
  • Pas besoin de justificatif d’achat
Crédit auto
  • Pour l’achat d’un véhicule neuf ou d’occasion
  • Auto, moto, véhicule de loisirs
  • TAEG fixe
  • Crédit affecté
  • Pas besoin de justificatif d’achat
Prêt travaux
  • Pour financer les travaux de son logement
  • Rénovation, décoration, etc.
  • TAEG fixe
  • Crédit affecté
  • Pas besoin de justificatif d’achat
Assurances
Prévoyance
  • Assurance Protection Juridique
  • Assurance Maintien des Revenus
  • Assurances et assistance
  • Assuré par Axa

Comparatif des taux proposés par les organismes de crédit

Retrouvez le comparatif des taux des crédits à la consommation proposés par une sélection d'organismes spécialisés, pour les offres de prêt personnel et de crédit renouvelable.

Comparatif des taux de prêt personnel

Comparatif d’une sélection d’offres de prêt personnel au meilleur taux
Organismes de crédit TAEG fixe Montant du prêt Durée de remboursement
Younited Credit Logo de 0,10 % à 17,40 % de 1 000 € à 50 000 € de 12 à 84 mois
Logo Banque Casino de 0,50 % à 10,51 % de 3 000 € à 50 000 € de 12 à 84 mois
Logo Franfinance de 0,70 % à 17,90 % 1 000 € à 75 000 € de 12 à 84 mois
Logo Oney de 1 % à 5,50 % de 5 000 € à 21 500 €
(jusqu'à 50 000 € auto neuve)
de 12 à 84 mois
Logo Cofinoga de 1 % à 10,52 % de 4 000 € à 75 000 € de 12 à 84 mois*
Logo Cetelem de 1 % à 10,52 % de 4 000 € à 75 000 € de 6 à 84 mois
Logo Sofinco de 1 % à 17,50 % de 1 000 € à 75 000 € de 12 à 120 mois
Logo Cofidis de 1,00 % à 21,14 % de 500 € à 35 000 € de 6 à 84 mois
Logo Carrefour Banque de 1,10 % à 10,50 % de 3 000 € à 50 000 € de 12 à 84 mois

Taux à jour le 28/09/2020.
*Jusqu'à 119 mois pour un crédit auto ou prêt travaux Cofinoga.

Comparatif des taux de crédit renouvelable

Comparatif d’une sélection d’offres de crédit renouvelable
Organismes de crédit TAEG fixe Montant du prêt Durée de remboursement
Logo Carrefour Banque
(Crédit PASS)
de 5,54 % à 21,15 % à partir de 500 € de 6 à 60 mois
Logo Oney de 5,55 % à 21,16 % à partir de 1 000 € de 12 à 60 mois
Logo Cetelem
(CPay)
de 6,09 % à 15,84 % de 500 € à 4 000 € de 3 à 20 mois
Logo Cofinoga de 6,17 % à 21,15 % de 500 € à 4 000 € de 3 à 60 mois
Logo Sofinco
(Agile)
de 7,90 % à 21,04 % (taux fixe) de 150 € à 6 000 € de 10 à 55 mois
Logo Franfinance de 10,50 % à 21,12 % 500 € à 5 000 € de 16 à 43 mois
Logo Banque Casino de 10,51 % à 21,15 % de 500 € à 6 000 € de 6 à 60 mois
Logo Cofidis
(Accessio)
de 10,51 % à 21,15 % de 500 € à 6 000 € de 16 à 40 mois

Source : comparaison réalisée à partir de simulations sur les sites internet d’établissements financiers le 06/08/2020.

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