Société Générale : offres, tarifs, contact et avis
Banque généraliste historique, la Société Générale propose des offres très variées à ses clients et qui s'adaptent à toutes les situations financières, tant pour les particuliers que pour les professionnels.
Présentation de la Société Générale
Fiche d’identité
| Création | 4 mai 1864 |
|---|---|
| Slogan | C'est vous l'avenir |
| Service client | 01 42 14 31 69 ou 3955 |
| Siège social | Paris |
| Offre de bienvenue* | 80€ |
*Offre valable du 1er au 25 février 2019 inclus.
La Société Générale, créée sous le Second Empire en 1864, est l'une des plus anciennes banques françaises. Dans l'industrie bancaire non mutualiste, elle représente l'un des trois piliers avec le Crédit Lyonnais et BNP Paribas, surnommées "Les Trois Vieilles". Aujourd'hui, le groupe est présent dans 76 pays et compte pas loin de 150.000 collaborateurs.
Histoire de la Société Générale
La création de la Société Générale
La Société Générale fut fondée le 4 mai 1864 par un groupe d'industriels dont Paulin Talabot, son premier directeur, et la famille Rothschild. Son but premier est de favoriser le développement du commerce et de l'industrie en France. La banque se développe en France avec une clientèle à la fois de particuliers et de PME. Dès 1871, elle est déjà présente à Londres, première étape de son expansion à l'étranger.
Un établissement de crédit moderne
Dès 1894, en plus de la collecte des dépôts, elle se tourne vers les crédits d'exploitation à court terme, concernant les négociants et industriels. La Société Générale traite également le placement des titres, les emprunts privés français et les emprunts russes.
Une fois les ravages de la première guerre mondiale passés, la Société Générale décroche le titre de première banque française dans les années 20. Son réseau sur le territoire connaît un fort accroissement. Elle connaît cependant une forte baisse d'activité juste avant la deuxième guerre mondiale.
Nationalisation puis privatisation
Les règles bancaires françaises sont réorganisées en 1945 et la Société Générale fait partie des quatre grandes banques nationalisées avec le CNEP, la BNCI et le Crédit Lyonnais.
La France connaît une forte croissance après-guerre dont bénéficie la banque. Elle en profite pour accélérer son expansion internationale et conquérir pour commencer l'Afrique, l'Italie et le Mexique. Avec l'évolution des règles bancaires, la Société Générale crée des filiales spécialisées dans le crédit-bail.
Dans les années 70 et 80, la Société Générale s'adapte parfaitement aux nouvelles technologies et développe son réseau de distributeurs automatiques et l'utilisation de la carte bancaire. Le 29 juillet 1987, la banque est privatisée.
Le développement à la fin du XXe siècle
Le groupe axe son développement autour de trois branches :
- la banque de détail ;
- la gestion d’actifs ;
- la banque de financement et d’investissement.
En 1997, elle acquiert le Crédit du Nord pour renforcer son pôle banque de détail.
La crise du début de siècle
Avec la crise des subprimes en 2008 puis l'affaire Kerviel, la Société Générale connaît un début de siècle compliqué et perd beaucoup d'argent. Fin 2008, elle bénéficie d'un emprunt d'État de 1,7 milliards d'euros.
La Société Générale aujourd'hui
Au début des années 2010, la banque se restructure pour reprendre sa place de leader dans son secteur. Elle abandonne certaines de ses filiales et supprime des postes. Elle est aujourd'hui l'une des principales banques françaises et l'un des tout premiers groupes européens de services financiers.
Société Générale particuliers : compte courant et carte bancaire
Ouverture du compte
L'ouverture d'un compte en banque Société Générale Particuliers est gratuit et permet d'accéder aux moyens de paiement par chèque et carte bancaire. Le titulaire se voit attribuer un conseiller qui lui fera bénéficier de ses conseils pour gérer son argent. Jusqu'au 25 février 2019 inclus, une prime de bienvenue de 80€ est offerte pour l'ouverture d'un compre courant (voir conditions sur le site de la Société Générale).
Une fois la convention de compte signée, un numéro de compte est attribué. Il est définitif et ne diffère pas en cas de changement d'agence. Le conseiller se charge gratuitement de mettre en place les prélèvements et virements bancaires du client.
Les principaux services liés au compte bancaire
Dès l'ouverture, le client dispose de nouvelles coordonnées bancaires avec son RIB – Relevé d'Identité Bancaire – et ses codes BIC/IBAN pour l'international. Il reçoit un chéquier et une carte bancaire avec son code confidentiel.
Le suivi du compte client
Le client dispose d'un espace personnel sur Internet. Il peut y suivre ses comptes et les gérer depuis un ordinateur, une tablette ou depuis une application pour smartphone.
Le client reçoit un relevé de compte mensuel sur son espace et éventuellement en parallèle par courrier postal. Des notifications peuvent être incluses pour recevoir le solde du compte et ainsi éviter tout découvert qui entraînerait le paiement de commissions d’intervention.
Comment ouvrir un compte Société Générale ?
Il est possible d'ouvrir un compte en se rendant dans une agence au choix ou effectuer la demande en ligne. Les mineurs doivent demander l'assistance d'un représentant légal – parent ou tuteur – pour les démarches. A l'ouverture du compte, le client est libre de souscrire ou non à l'offre groupée de services Sobrio.
Deux documents sont nécessaires :
- une pièce d'identité officielle comportant la photo et la signature du titulaire ;
- un justificatif de domicile de moins de 3 mois : quittance EDF/GDF, quittance de loyer, facture de téléphone fixe …
Les offres de carte bancaire Société Générale
| Cotisations annuelles des cartes de paiement | |
|---|---|
Carte CB V Pay – carte de débit à autorisation systématique
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35 €
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Carte CB Visa ou CB Mastercard avec débit immédiat ou différé
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45 €
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| Carte CB Visa Premier ou CB Gold Mastercard avec débit immédiat ou différé | 135 € |
| Carte CB Visa Infinite avec débit immédiat ou différé | 330 € |
| Carte American Express | |
| Carte Green par an | 95 € |
| Carte Gold par an | 185 € |
| Carte Platinium par mois | 49 € |
| Options des cartes de paiement (hors cotisations) | |
| Apple Pay – solution de paiement mobile | Gratuit |
| Bouquet de services Paylib – solution de paiement mobile et transfert d'argent entre particuliers – Paylib entre amis | Gratuit |
| e-carte Bleue – numéro de carte bancaire virtuel à usage unique, par an | 12 € |
Option carte Collection, par an
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| Option crypto dynamique : numéro au dos de la carte changeant toutes les heures, par an | 12 € |
| Opérations diverses | |
| Choix du code secret | 10 € |
| Envoi de carte à domicile | Gratuit |
Réédition de codes
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| Modification de plafonds d'utilisation de la carte | Gratuit |
Frais d'opposition et blocage de la carte
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| Frais pour déclaration à la Banque de France d'une décision de retrait de carte bancaire | 16 € |
Remplacement de la carte
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| Tarifs des paiements et retraits par carte dans la zone euro | |
| Paiement par carte | Gratuit |
Retrait d'espèces
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| Forfait de retraits DAB Illimités, par mois | 2 € |
| Tarifs des paiements et retraits par carte hors la zone euro | |
Commission fixe par retrait ou paiement
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Commission supplémentaire sur le montant du retrait ou du paiement
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Cartes bancaires gratuitesPlusieurs établissements bancaires proposent des cartes bancaires gratuites, de la carte classique à la carte haut-de-gamme Visa Premier ou MasterCard Gold. Consultez ici notre guide des cartes bancaires gratuites.
Tarifs des opérations courantes chez Société Générale
| Abonnement aux services à distance : Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS | Gratuit |
|---|---|
| Abonnement aux alertes SMS sur la situation du compte | 1 €/mois |
| Tenue de compte | 2 €/mois |
| Relevés de comptes mensuels | Gratuit |
| Retrait et versement d'espèces au guichet | Gratuit |
| Location de coffre-fort jusqu'à 30 dm3, par an | 115 € |
Virement SEPA occasionnel
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| Réception d'un SEPA | Gratuit |
Virement SEPA permanent
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Frais bancairesQuels sont les principaux frais bancaires et comment les réduire ? Découvrez notre guide complet dédié à ce sujet, ainsi que notre comparatif des banques sans frais de tenue de compte.
Société Générale particuliers : autres comptes et services
Les livrets d'épargne Société Générale
La Société Générale propose des livrets d'épargne pour financer un projet ou protéger ses économies.
| Livret | Taux | Plafond | Montant minimum |
|---|---|---|---|
| Livret A | 0,75 % | 22.950 € | 10 € |
| Livret de Développement Durable | 0,75 % | 12.000 € | 10 € |
| Livret d'Épargne Populaire | 1,25 % | 7.700 € | 30 € |
| Livret Jeune | 2,00 % | 1.600 € | 10 € |
| Compte sur Livret | 0,20 % | Sans plafond | 10 € |
| Compte Épargne Logement | 0,50 % (hors prime d'État) |
15.300 € | 300 € |
| Plan d'Épargne Logement | 1,00 % (hors prime d'État) |
61.200 € | 225 € |
| Livret Épargne Plus Société Générale | 0,80 % | Sans plafond | 10 € |
Assurance Vie Société Générale
La Société Générale propose des assurances vie pour se constituer un capital et le valoriser dans un cadre fiscal attractif. C’est une solution d’épargne à moyen/long terme pour réaliser un ou plusieurs projets : financement des études des enfants, préparation de la retraite ... C’est également un moyen de transmettre un capital à ses proches.
Elle propose différentes formules, dont :
- Érable Essentiel : pour se constituer une épargne à partir de 25 € par mois ;
- Séquoia : pour un capital garanti disponible à tout moment ;
- Ébène : le contrat prestige ;
- PERP Épicéa : pour préparer sa retraite aujourd'hui en bénéficiant d'avantages fiscaux.
Investir en bourse avec la Société Générale
La Société Générale propose à ses clients d'investir sur les marchés financiers et de diversifier l'épargne de ses clients. Les formules de base sont les suivantes :
- SG Formule Essentielle : le potentiel des marchés financiers en limitant les risques ;
- SG Actions France : pour investir dans les principales actions françaises ;
- SG Opcimmo : pour investir dans l'immobilier d'entreprise ;
- SG Flexible : pour rechercher une performance durable sur les marchés ;
- SG Actions Europe ISR : pour accéder aux entreprises les plus responsables ;
- SG Solidarité : pour investir dans un fonds solidaire accessible en assurance vie.
La banque propose aussi d'étudier des produits sur mesure avec des placements financiers, des investissements immobiliers, de la gestion de patrimoine …
Société Générale professionnels
Le compte bancaire professionnel de la Société Générale
La Société Générale propose deux formules de compte professionnel : le compte classique socle et le compte Jazz Pro.
| Frais bancaire | Avec JAZZ PRO | Sans JAZZ PRO |
|---|---|---|
| Cotisation mensuelle | 36,90€ | |
| Commission d’ouverture et d’actualisation du dossier | Gratuit | 12,08€ |
| Frais fixes de tenue de compte | Gratuit | 25€ |
| Commission de mouvement jusqu’à 12 500 € d’opérations débitrices par mois | Gratuit | Mini 7€ |
| Abonnement à la banque en ligne | Gratuit | 20€ |
| Carte Visa Business débit immédiat ou différé | 3,18€ | 4,25€ |
| Assurance clés, papiers, téléphone mobile et moyens de paiement (Quétis Pro)1 | 3,68€ | 4,91€ |
| TOTAL | 43,76€ | 73,24€ |
La carte bancaire professionnelle
| Carte | CB Visa Business | CB Visa Gold Business | CB Visa Gold Business Class | Carte Business Green American Express | Carte Business Gold American Express |
|---|---|---|---|---|---|
| Débit | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé | Différé jusqu'à 1 mois | Différé jusqu'à 58 jours |
| Plafond de paiement mensuel | 15.300 € | 137.300 € | 137.300 € | Évolutif | Évolutif |
| Niveau d'assurance | + | +++ | +++ | ++ | +++ |
Les autres services bancaires pour les professionnels
Le Service Bienvenue Pro
Il permet de changer de banque gratuitement et en toute simplicité. La banque se charge des formalités administratives en cas de changement de domiciliation bancaire.
Représentation des chèques impayés
Le client n'a plus à représenter lui-même les chèques revenus impayés, gérer son échéancier de représentation et relancer ses clients, c'est la banque qui s'en charge pour lui.
Quiétis Pro, l’assurance qui pense à tout
Protection des moyens de paiement, clefs, mobile … pour 4,91 € par mois.
À cela s'ajoute une assistance en cas de litige ou de sinistre grave affectant les locaux ou biens professionnels et un service de renseignements pratiques disponible par téléphone pour assister le professionnel au quotidien.
Professions libérales de santé
Avec Jazz Pro et KelDoc, un contrat de gestion des rendez-vous et de télésecrétariat.
Service client Société Générale : contact
Quel est le numéro de téléphone de la Société Générale ?
01 42 14 31 69 du lundi au vendredi de 8h 30 à 17h 30 ou le 3955 et dites "Société Générale".
Adresse de la Société Générale
Société Générale
Service Relations Clientèle
BDDF/SEG/SRC
75886 Paris Cedex 18
Joindre la société générale sur le web
La Société Générale peut être jointe via son site web ou les réseaux sociaux. Consultez notre guide comment contacter la Société Générale pour obtenir toutes les adresses et choisir le canal le plus optimal.
Notre avis sur la Société Générale
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Services extrêmement complets et offres diversifiées pour les particuliers et les professionnels. | Frais bancaires élevés |
| Sécurité et services de gestion des comptes optimaux | Service client encombré |
