AXA Banque est une banque de détail française, filiale du groupe AXA. Alliant les avantages d'une banque en ligne et d'un réseau d'agences physiques, elle propose toute une gamme services bancaires : compte courant, crédits, ainsi que de multiples assurances, complémentaires santé et contrats de prévoyance.

AXA Banque en bref
🛎️ Offres
  • Compte courant
  • Compte joint
  • Epargne livrets rémunérés
  • Crédits conso
💸 Tarifs
  • Carte Visa Premier : 0€/mois 
  • Carte Visa Classic : 0€/mois 
  • Carte Visa Electron : 0€/mois
🎁 Offre de bienvenuejusqu'à 200 € offerts
👍 Avantages
  • Cartes bancaires gratuites sous conditions
  • Aucun frais de tenue de compte
  • Accès à des services d'agence : suivi personnalisé et services d'agences comme le dépôt de chèques et d'espèces.
  • Prime de bienvenue attractive : jusqu'à 200 € offerts
  • Services personnalisés avec la formule Ogoon (6,50€/mois)
👎 Inconvénients
  • Conditions d'utilisation exigeantes : entre 8€ et 32€ par trimestre si non respect des conditions de gratuité
  • Revenus élevés exigés pour la carte visa premier.
  • Cotisation formule Ogoon assez élevée : la cotisation de 6,50 € / mois est plus chère que chez la plupart des concurrents Axa Banque pour une option "Premium" de ce type.

Envie d'en savoir plus sur AXA Banque ?

Découvrir AXA Banque 

🔎 AXA Banque en dates clés

AXA Banque est une banque de détail, filiale en France du groupe international AXA (spécialisé dans l’assurance et dans la gestion d’actifs)

  • 8 septembre 1994 : BNP Paribas lance Banque Directe. Pionnier de la banque à distance, Banque Directe ne dispose alors d’aucun guichet et communique avec sa clientèle uniquement par téléphone et par Minitel.
  • 8 avril 2003 : Banque Directe, après être passée sous le giron d'AXA en 2002, devient AXA Banque
  • 2014 : AXA Banque lance son compte Soon en usant de techniques marketing similaires à Apple afin de se démarquer de ses concurrents en ligne. Pressentant l’essor de la tendance "mobile first", Soon est alors un compte bancaire mobile
  • Fin de l'année 2017 : AXA Banque compte 680 000 clients
  • 2018 : pour concurrencer l'arrivée des néobanques, dont Orange Bank le bancassureur mise sur la complémentarité de son réseau d'agences et de ses services en ligne
  • 2017 et 2018 : La banque remporte deux Bank Awards
 
AXA banque, c'est aussi :
  • Un accompagnement personnalisé avec votre agent AXA
  • Une application pour suivre vos comptes et gérer vos cartes bancaires
  • Un service client disponible et à votre écoute 6j/7

💸 Tarifs des opérations courantes chez AXA Banque

Tarifs des opérations courantes chez AXA Banque
Carte Visa ClassicGratuite
(sous conditions*)
Carte Visa PremierGratuite
(sous conditions*)
Frais de tenue de compteGratuit
(6,10 €/trimestre civil pour un compte sans carte)
Commission d’intervention8 € opération
(plafond de 80€ / mois)
VirementsGratuit
(en ligne)
Retraits distributeurGratuit
(en zone euro)
Offre promotionnellejusqu'à 200 € offerts (domiciliation de revenu)

💳 Compte et cartes bancaires chez AXA Banque

Compte courant AXA Banque

Le compte en banque AXA Banque permet de disposer d’une carte bancaire gratuite soumise à condition d’utilisation. En effet, 900 € d’achats (au minimum) doivent être effectués par trimestre civil pour bénéficier de cette gratuité. Les frais de tenue de compte et sur les opérations de retrait dans un distributeur de billets automatiques dans la zone Euro sont gratuits. La banque propose aussi un dispositif d’alertes gratuites via sms ou e-mail afin de faciliter la gestion de son budget.

Enfin, une offre de bienvenue permet à tout nouveau client chez AXA Banque de recevoir une prime de mobilité de 120€ pour toute première utilisation du service de mobilité bancaire entrante (transfert de l’intégralité des prélèvements et virements récurrents sur le Compte bancaire AXA) ainsi qu'une prime de bienvenue de 80€ pour l’ouverture d’un compte bancaire avec une carte CB Visa Premier (40€ CB Visa Classic). Sous réserve de réaliser au moins 5 paiements avec la carte bancaire dans les 60 jours suivant l'ouverture du compte.

Compte Ogoon AXA Banque

La formule Ogoon d'AXA Banque complète et améliore l’offre de base. Pour une cotisation de 6,50 € / mois ou 9,50 € / mois pour un compte-joint le client accède alors à :

  • une carte bancaire par titulaire
  • une assurance carte, clés, papiers et smartphone
  • 24 chèques de banque par an
  • une exonération des agios si leur montant mensuel est inférieur à 1€
  • au remboursement sur ses cotisations d'assurance AXA à hauteur de 4 % la première année puis 2% les années suivantes

Avec Ogoon, des services de protection des achats et des effets personnels ont été ajoutés au compte courant AXA Banque. En plus des services que le client pouvait retrouver dans l'offre Ogoon, celui pourra bénéficier des services suivants :

  • La Protection des effets personnels : AXA Banque rembourse les frais de remplacement en cas de case, de perte ou de vol d'effets personnels
  • La Protection des Achats : Les achats effectués en ligne ou en magasin, avec la carte Ogoon, sont assurés
  • Un Service Reprise : Pendant leur première année d'achat, les biens sont remboursés à hauteur de 50% de leur valeur d'achat
  • Un Système de fidélité amélioré : 4% de remboursé sur les primes d'assurance AXA et la carte bancaire renouvelée gratuitement chaque année

Pour bénéficier de ces deux derniers atouts, le titulaire du compte devra réaliser au minimum 3 600 € d'opérations (paiements ou retraits) dans l'année. Les personnes en situation de fragilité financière ayant souscrit à l'offre Ogoon peuvent également souscrire à l'option forfait sécurité, pour 1€/mois. Cette option a pour principaux avantages

Cartes bancaires AXA Banque

Découvrons le détail et caractéristiques des cartes bancaires AXA Banque :

Cartes bancaires AXA Banque : laquelle choisir ?
Offres

carte Axa Electron
Carte Classic à autorisation systématique
0€/mois dès 900€ d'achat carte par trimestre

Choisir cette carte

carte Axa Electron
Carte Visa Classic
0€/mois dès 900€ d'achat carte par trimestre

Choisir cette carte

carte Axa Electron
Carte Visa Premier
0€/mois dès 900€ d'achat carte par trimestre

Choisir cette carte

💳 Type de Carte

Carte Visa Metal à autorisation systématique

Carte Visa Classic

Carte Visa Premier

💰 Choix du Débit

✔️ Débit immédiat | ❌ Débit Différé

✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé 

✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé 

💸 Découvert Autorisé

✔️
sous réserve d'acceptation par la banque

✔️
sous réserve d'acceptation par la banque

✔️
sous réserve d'acceptation par la banque

🛍️ Paiement Euro ou Devise

500€ sur 30j glissants

2000€ sur 7j glissants

3500€ sur 7j glissants

💶 Retrait en Euro
  • Gratuits
  • Gratuits
  • Gratuits
💷 Retrait en Devise

1,50€ + 2% du montant de l'opération

1,50€ + 2% du montant de l'opération

1,50€ + 2% du montant de l'opération

☂️ Couverture Assurantielle

✔️ 🦼 Garantie Décès / Invalidité 

✔️ 🦼 Garantie Décès / Invalidité 

✔️ 🦼 Garantie Décès / Invalidité 

✔️ 🚌 Garantie Retard de Transport 

✔️ 🧳 Garantie Retard de Bagages

✔️ 🛄 Garantie Perte ou Vol de Bagages 

✔️ 👮 Garantie Responsabilité Civile à l'étranger 

✔️ 🚗 Garantie Véhicule de Location 

✔️ 🏖️ Garantie Interruption / Annulation de Voyage 

✔️ ❄️ Garantie Neige et Montagne 

Données mises à jour juin 2024

🤔 Comment ouvrir un compte AXA Banque ?

Le client peut ouvrir un compte bancaire chez AXA Banque, en ligne ou en agence.

Services bancaires annexes AXA Banque

Le service de mobilité bancaire : en mandatant AXA Banque pour s’occuper du transfert des opérations courantes, le client n’a aucune démarche à effectuer pour changer de banque. Ce service gratuit permet un transfert en un mois seulement. AXA Banque contacte alors l’ancienne banque et transmet directement les nouvelles coordonnées bancaires aux différents organismes reliés à l'ancien compte du client.

Le comparateur de frais bancaires : la banque en ligne propose de comparer les frais bancaires d'autres établissements, avec un outil dédié, le tout en seulement deux minutes.

L’application mobile AXA Banque : téléchargeable sur l’App Store et disponible sur Google Play, l’appli AXA Banque permet de gérer son compte bancaire en toute autonomie (virements, historique des opérations, désactivation temporaire de la carte, augmentation des plafonds de paiement et de retrait, etc.). Elle permet également d’ajouter des bénéficiaires pour les virements.

💰 Autres produits bancaires AXA banque

Livrets d’épargne AXA Banque

Tous les livrets d’épargne proposés par AXA Banque sont sécurisés, sans frais et avec des liquidités 100 % disponibles.

Livrets d'épargne AXA Banque
 

Taux de rémunération

Plafond

Montant minimum

Livret A3%22 950€10 €
LDDS3%12 000€10 €
Livret Jeune3%1 600€10 €
PEL2,25%61 200€225 €
CEL2%15 300€300 €
Livret AXAa Banque0,05 %illimité10 €

Crédits AXA Banque

Prêt personnel AXA Banque
Crédits Conso AXA Banque
 

Montant

Durée de remboursement

Prêts personnels
(camping-car, auto, moto, travaux)
3 000 € à 120 000 €De 12 à 84 mois
Crédit renouvelable
Larg’O
Jusqu’à 5 000 €Selon le montant utilisé

Produits financiers AXA banque

AXA Banque propose plusieurs produits financiers pour investir en bourse :

Le client a accès au service Bourse en direct, un espace simple, intuitif et personnalisable, doté d’outils d’analyse complets (accès en direct aux places boursières, infos en temps réel, avis d’experts).

📞 Comment contacter AXA Banque ?

Quel est le numéro de téléphone d'AXA Banque ?

En tant que client, il est possible de contacter AXA Banque par téléphone au 09 70 80 80 88 : disponible du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 8h à 16h, hors jours fériés (appel gratuit hors coût de l’opérateur téléphonique)

Comment envoyer un courrier à AXA Banque ?

Pour une remise de chèque pour leur encaissement :

AXA Banque / AXA banque Financement
TSA 77417
35574 CHANTEPIE CEDEX

Pour une demande en lien avec un dossier de succession :

AXA Banque
Gestion des successions
BP22
29801 BREST CEDEX

💡 Faire une réclamation à AXA Banque

Vous pouvez contacter votre service Client disponible au 0 970 808 088, du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 8h à 16h (hors jours fériés).
Il est également possible de se rapprocher d'une agence AXA Banque : 750 agences AssurBanque sont réparties en France.

Notre avis sur AXA Banque

AXA Banque ambitionne de combiner les avantages de la banque en ligne et d'une banque de réseau, et le résultat est au rendez-vous. En point positif, on apprécie en particulier une très belle prime de bienvenue (jusqu'à 200 € offerts) si le client domicilie ses revenus, et un compte bancaire pour les professionnels.

Du côté des points négatifs, on regrette le montant minimum de paiements imposés pour bénéficier de la carte bancaire gratuite (900 € par trimestre) et une cotisation élevée pour le compte étendu Ogoon.

Notre avis sur AXA Banque
AvantagesInconvénients
  • réseau d'agences sur l'ensemble du territoire français
  • une offre de bienvenue conséquente
  • un compte bancaire pour les professionnels
  • conditions d'utilisation pour une carte bancaire gratuite
  • cotisation élevée pour le compte Ogoon

Découvrez le détail des avis AXA banque offre par offre.

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