Axa Banque : offres et tarifs
AXA Banque, filiale du groupe AXA, associe plus de 5 263 agences à une application mobile intuitive pour gérer comptes courants, épargne, crédits, assurances et bourse. Elle propose des cartes Visa gratuites sous conditions (dès 900 € d’achats/trimestre) et la formule Ogoon avec cashback. Prime de bienvenue jusqu’à 200 €. L’offre se distingue par la diversité de ses services bancaires.
- L’essentiel à savoir sur Axa Banque
- Axa Banque : filiale du groupe AXA, banque multi-services avec réseau d’agences et gestion 100 % en ligne,
- Cartes bancaires gratuites sous conditions : Visa Classic ou Premier offertes dès 900€/trimestre d’achats (450€ pour les -30 ans),
- Pas de frais de tenue de compte, mais frais à l'étranger (paiement : 2 % du montant, retrait : 1,50€ + 2 % du montant),
- Prime de bienvenue jusqu'à 200€ offerts pour toute première ouverture de compte,
- Formule Ogoon : 8 % de cashback sur les assurances AXA la première année, protection des achats pour 6,50€/mois,
- Application mobile ergonomique, dépôts de chèques/espèces en agence et service client disponible en ligne ou en agence.
💳 Les cartes bancaires Axa Banque
Banques classées par prix croissant des offres.
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Axa Banque propose une gamme complète de cartes bancaires Visa adaptées à chaque profil, avec des conditions de gratuité attractives sous certaines conditions et une tarification précise pour l’utilisation à l’étranger.
Visa Electron Axa Banque Carte d’entrée de gamme gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans). Disponible en débit immédiat et sans condition de revenu. Elle inclut une assistance décès/invalidité. À l’étranger : 2 % du montant payé en devises, 1,50 € + 2 % par retrait en devises.
Visa Classic Axa Banque Carte gratuite à partir de 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre (9,90 €, -30 ans). Accessible avec un revenu net minimum de 750 €/mois. Proposée en débit immédiat ou différé avec assurance Visa Classic. Paiements et retraits à l’étranger : 2 % du montant payé, 1,50 € + 2 % du montant par retrait en devises.
Visa Premier Axa Banque Carte gratuite dès 900 € d'achats par trimestre (450 € si moins de 30 ans), sinon 36,90 €/trimestre. Accessible sur justificatif de revenu mensuel net de 2 500 €. Offerte en débit immédiat ou différé avec assurance Visa Premier (assistance médicale, annulation voyage, vol/perte de bagages, neige et montagne). Paiements à l’étranger : 2 % du montant, retraits : 1,50 € par retrait + 2 % du montant.
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💰 Les frais bancaires Axa Banque
Avec ses cartes bancaires gratuites sous conditions, Axa Banque affiche une offre très compétitive parmi les banques traditionnelles et permet de bénéficier d’un réseau d’agences. Comparez ici tous les tarifs, frais à l’étranger, et conditions d’utilisation, carte par carte !
| Type de carte | Prix de la carte | Frais courants | Frais à l’étranger | Frais de non-utilisation mensuelle | Découvert |
|---|---|---|---|---|---|
| Visa Electron | Gratuite (si 900€/trimestre – 450€ pour les 30 ans) | aucun | Paiement : 2% du montant en devises Retrait : 1,50€ + 2% du montant | 19,90€/trimestre (9,90€ pour 30 ans) si seuil non atteint | Autorisé : 17,04%/an Non autorisé : 19,04%/an |
| Visa Classic | Gratuite (si 900€/trimestre – 450€ pour les 30 ans) | aucun | Paiement : 2% du montant en devises Retrait : 1,50€ + 2% du montant | 19,90€/trimestre (9,90€ pour 30 ans) si seuil non atteint | Autorisé : 17,04%/an Non autorisé : 19,04%/an |
| Visa Premier | Gratuite (si 900€/trimestre – 450€ pour les 30 ans) | aucun | Paiement : 2% du montant en devises Retrait : 1,50€ + 2% du montant | 36,90€/trimestre si seuil non atteint | Autorisé : 17,04%/an Non autorisé : 19,04%/an |
| Formule Ogoon Visa Classic | 6,50€/mois | aucun | Paiement : 2% du montant en devises Retrait : 1,50€ + 2% du montant | aucun | Autorisé : 17,04%/an Non autorisé : 19,04%/an |
Frais bancaires recueillis sur le site de la banque en 2024.
Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?
- Accédez au formulaire en ligne dédié à l’ouverture de compte Axa Banque.
- Complétez vos informations personnelles et téléchargez les justificatifs requis (identité, domicile, revenus selon l’offre choisie).
- Signez électroniquement le contrat puis effectuez le premier dépôt de 50 € pour finaliser l’ouverture de compte chez Axa Banque.
📱 Application Axa Banque : fonctionnalités et avis
L’application Axa Banque, disponible sur Google Play et App Store, offre un accès immédiat au suivi des comptes et la gestion des cartes. Elle permet de modifier les plafonds de paiement et de retrait, de bloquer ou débloquer la carte, d’activer/désactiver temporairement la carte ainsi que d’accéder à une carte virtuelle. L’application Axa Banque se distingue par des fonctionnalités précises, mais ne propose pas Apple Pay et facture le virement instantané à 1€.
| 💚 Ce qu'on aime | 💔 Ce qu'on aime moins |
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Avantages
Inconvénients
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🔎 Zoom sur Axa Banque
AXA Banque, filiale du groupe international AXA, se distingue en proposant les avantages d’une banque en ligne associés à la proximité d’un large réseau d’agences partout en France. Depuis 2002, elle vise l’accessibilité et accompagne ses clients grâce à une gamme complète de services : comptes bancaires, crédits, épargne, boursiers et de nombreuses assurances. La qualité de service et la relation de confiance avec ses clients figurent au cœur de ses valeurs.
Fondée suite au rachat de Banque Direct en 2002, AXA Banque connaît aujourd’hui un fort rayonnement grâce à plus de 5 200 agences et plus de 7 millions de clients dans toutes les activités AXA en France. En 2023, elle a affiché un chiffre d’affaires remarquable de 14 milliards d’euros dans ses secteurs bancaires, d’assurance-vie, épargne et retraite.
💬 Les questions les plus récurrentes sur Axa Banque
Comment déposer un chèque sur mon compte Axa Banque ?
Oui, il est tout à fait possible de dépôt de chèque chez Axa Banque. Pour effectuer une remise de chèque Axa Banque sur votre compte, la banque met à disposition une procédure simple qui vous permet de déposer vos chèques même si vous n’êtes pas à proximité d'une agence.
- Connectez-vous à votre espace client, allez dans votre messagerie puis dans "Gestion des moyens de paiement".
- Cliquez sur "Commander des bordereaux de remise de chèques".
- Une fois vos bordereaux reçus, remplissez-en un et joignez-le à vos chèque Axa Banque.
- Envoyez votre chèque accompagné du bordereau à l’adresse suivante : AXA BANQUE (Remise de chèque) - TSA 77426 - 35574 CHANTEPIE CEDEX.
- N’oubliez pas de signer le chèque au dos et d’y inscrire votre numéro de compte à 11 chiffres.
Après réception, votre compte Axa Banque sera crédité sous 2 jours ouvrés. Cette méthode rend le dépôt de chèque chez Axa Banque pratique et accessible, même à distance !
Comment clôturer un compte Axa Banque ?
BON À SAVOIR AVANT DE CLÔTURER UN COMPTE Avant de changer de banque, pensez à ouvrir un nouveau compte pour y transférer vos fonds, à lister vos opérations récurrentes (revenus, prélèvements, abonnements, factures, etc.), à prévenir les organismes concernés de votre changement de banque si vous gérez la mobilité vous-même, et gardez votre ancien compte Axa Banque ouvert un ou deux mois afin de vérifier que toutes les opérations passent correctement avant de demander la clôture définitive.
Pour clôturer un compte chez Axa Banque ou effectuer la résiliation de votre compte Axa Banque, la démarche est simple et sans frais :
- Connectez-vous à votre espace client Axa Banque.
- Cliquez sur « Nouveau message ».
- Sélectionnez la rubrique « Résiliation et clôture » puis choisissez l’objet « clôture de compte ».
- Téléchargez et complétez le formulaire correspondant à la clôture de compte Axa Banque.
- Envoyez le formulaire en pièce jointe via la messagerie sécurisée.
La banque traitera votre demande de fermer compte Axa Banque rapidement. Si besoin, vous pouvez aussi demander conseil à votre conseiller en agence ou contacter le service client pour toute question liée à la résiliation de votre compte chez Axa Banque.
Quel est le plafond des virements chez Axa Banque ?
Chez AXA Banque, le plafond virement Axa Banque dépend du canal utilisé : depuis l’application mobile ou l’espace client web, il est possible de réaliser des virements SEPA rapidement (traitement sous 24h maximum). Toutefois, le plafond exact n’est pas communiqué publiquement et peut varier selon votre profil ou vos besoins, mais il est tout à fait possible de modifier temporairement ce plafond directement depuis l’application en contactant un conseiller. Pour toute opération inhabituelle ou un montant important, pensez à solliciter votre conseiller AXA Banque afin de valider ou d’augmenter temporairement votre plafond de virement.