Axa Banque : offres, tarifs, contact et avis.

AXA Banque est une banque de détail française, filiale du groupe AXA. Alliant les avantages d'une banque en ligne et d'un réseau d'agences physiques, elle propose toute une gamme services bancaires : compte courant, crédits, ainsi que de multiples assurances, complémentaires santé et contrats de prévoyance.

Les données de la fiche de AXA Banque sont à jour du 30 janvier 2019.

Présentation d’Axa Banque

Fiche d’identité

Histoire d'AXA Banque

De Banque Directe à AXA Banque

AXA Banque est une banque de détail, filiale en France du groupe international AXA (spécialisé dans l’assurance et dans la gestion d’actifs). L’établissement n’a pas été fondé par l’assureur mais par le groupe Paribas, qui lance Banque Directele 8 septembre 1994. Pionnier de la banque à distance, Banque Directe ne dispose alors d’aucun guichet et communique avec sa clientèle uniquement par téléphone et par Minitel. Elle passe sous le giron d’AXA en 2002, pour devenir officiellement AXA Banque le 8 avril 2003.

Rapidement, la stratégie adoptée est de combiner la proximité de la banque traditionnelle grâce à un réseau de 3 800 agences où travaillent 8 300 collaborateurs, et la réactivité et la simplicité d’une banque en ligne accessible 24h / 24 et 7j / 7. Le bancassureur AXA développe également des synergies et des liens opérationnels entre AXA France, AXA Bank AG (Allemagne) et AXA Bank Europe (Belgique, Hongrie, République tchèque et Slovaquie).

Le compte mobile Soon en mode test & learn

En 2014, AXA Banque lance son compte Soon en usant de techniques marketing similaires à Apple afin de se démarquer de ses concurrents en ligne. Pressentant l’essor de la tendance "mobile first", Soon est alors un compte bancaire mobile : ajout de photos sur des dépenses ou projets, géolocalisation des dépenses, rapatriement et archivage de factures, etc. Soon a également été la première solution proposant le paiement par Paypal. L’aventure a pris fin à l’été 2017. Les 30 000 clients pouvaienta alors choisir AXA Banque ou clôturer leur compte.

Dans un contexte de concurrence accrue avec l’arrivée d’Orange Bank et des néo-banques 100 % digitales, le bancassureur mise sur la complémentarité de son réseau d'agences et de ses services en ligne, ainsi que sur son application refaite en 2018 pour intégrer de nouvelles fonctionnalités et se rendre plus ergonomique. De quoi ravir les utilisateurs d'AXA Banque, qui comptait 680 000 clients à la fin de l’année 2017.

Tarifs des opérations courantes chez AXA Banque

Compte et cartes bancaires chez AXA Banque

Compte courant AXA Banque

Le compte en banque AXA Banque permet de disposer d’une carte bancaire gratuite soumise à conditions d’utilisation. En effet, 900 € d’achats (au minimum) doivent être effectués par trimestre pour bénéficier de cette gratuité. Les frais de tenue de compte et sur les opérations de retrait dans un distributeur de billets automatiques dans la zone Euro sont gratuits. La banque propose aussi un dispositif d’alertes gratuites via sms ou e-mail afin de faciliter la gestion de son budget.

Enfin, une offre de bienvenue permet à tout nouveau client chez AXA Banque de recevoir jusqu'à 250 € de prime pour toute souscription à un compte courant et d'un Livret Axa Banque. Pour en bénficier, il est demandé au titulaire du compte de domicilier son salaire sur le compte courant pendant 3 mois consécutifs, en commençant dans les 3 mois qui suivent son ouverture. Le montant de la prime correspond à 10 % de la moyenne des 3 premiers salaires crédités sur le compte, dans la limite de 250 €. Son versement est effectué sur le Livret Axa Banque dans les 3 mois suivant la réception des trois premiers revenus domiciliés.

Compte Oligo AXA Banque

La formule Oligo d'AXA Banque complète et améliore l’offre de base. Pour une cotisation de 5,50 € / mois ou 8,25 € / mois pour un compte-joint le client accède alors à :

• une carte bancaire pour chaque titualaire
• une assurance carte, clés, papiers
• une mise en opposition et un chèque de banque gratuits par an (2 pour un compte joint)
• une exonération des agios si leur montant mensuel est inférieur à 2€
• à la rémunération des liquidités sur son compte à hauteur de 0,1 % dès le premier euro
• au remboursement sur ses cotisations d'assurance AXA à hauteur de 4 % la première année

Pour bénéficier de ces deux derniers atouts, le titualire du compte devra réaliser au minimum 3 600 € d'opérations (paiements ou retraits) dans l'année. Les personnes en situation de fragilité financière ayant sosucrit à l'offre Oligo peuvent également souscrire à l'option forfait sécurité, pour 2,33€ /mois. Cette option a pour principaux avantages d'inclure une carte bancaire sans conditions d'utilisation, des frais de tenue de compte offerts et deux chèques de banque gratuits par mois.

Cartes bancaires AXA Banque

Comment ouvrir un compte AXA Banque ?

Le client peut ouvrir un compte bancaire chez AXA Banque, en ligne ou en agence. Pour cela, il suffit de :

1. compléter le formulaire en ligne en 5 minutes ou se rendre dans une agence AXA ;
2. signer le contrat d'ouverture de compte ;
3. envoyer les pièces justificatives ;
4. attendre la réponse de validation du dossier sous 72h ;
5. effectuer le versement initial de 150 € ;
6. réceptionner la carte bancaire sous 5 jours ouvrés.

• Liste des documents justificatifs à fournir :
• deux pièces d’identité dont une en cours de validité, à scanner ou photographier : carte nationale, passeport, titre de séjour, etc. ;
• un justificatif de domicile daté de moins de 3 mois : facture d’eau, d’électricité, de gaz, de téléphone ;
• une justificatif de revenus : dernier bulletin de salaire (salariés), dernier avis d’imposition (retraités, travailleurs indépendants), attestation Pôle Emploi (en recherche d’emploi), carte d’étudiant ou certificat de scolarité (étudiants, lycéens) ;
• un RIB d’un autre compte domicilié en France et dont le client est titulaire ;
• une signature sur papier blanc.

Au cours de sa souscription en ligne, le client peut se faire accompagner par téléphone en contactant un conseiller AXA Banque à tout moment au 3641 (service gratuit + prix de l’appel, service joignable 24h / 24 et 6j / 7 hors jours fériés).

Services bancaires annexes AXA Banque

 Le service de mobilité bancaire : en mandatant AXA Banque pour s’occuper du transfert des opérations courantes, le client n’a aucune démarche à effectuer pour changer de banque. Ce service gratuit permet un transfert en un mois seulement. AXA Banque contacte alors l’ancienne banque et transmet directement les nouvelles coordonnées bancaires aux différents organismes reliés à l'ancien compte du client.

 Le comparateur de frais bancaires : la banque en ligne propose de comparer les frais bancaires des autres établissements, avec un outil dédié, le tout en seulement deux minutes.

 L’application mobile AXA Banque : téléchargeable sur l’App Store et disponible sur Google Play, l’appli AXA Banque permet de gérer son compte bancaire en toute autonomie (virements, historique des opérations, désactivation temporaire de la carte, augmentation des plafonds de paiement et de retrait, etc.). Elle permet également d’ajouter instantanément des bénéficiaires pour les virements ou de consulter le reste à dépenser du mois.

Autres produits bancaires AXA banque

Livrets d’épargne AXA Banque

Tous les livrets d’épargne proposés par AXA Banque sont sécurisés, sans frais et avec des liquidités 100 % disponibles.

Assurance-vie AXA Banque

Avec les contrats d’assurance-vie AXA Banque, les épargnants peuvent déposer leur épargne via des versements libres (gestion personnelle) ou programmés (gestion pilotée), en ayant toujours l’opportunité de modifier le mode de gestion ou d’accéder à une large gamme de supports d’investissements. Ces derniers sont diversifiés à plusieurs niveaux par :

• classe d’actifs : actions, obligations, etc. ;
• zone géographique : France, Europe, USA, pays émergents, etc. ;
• expertise : AXA Investment Managers, Fidelity, BlackRock, Carmignac, etc. ;
• thématique : immobilier, or et matières premières, etc.

Le taux de rendements en 2017 était de 1,90 % nets pour les contrats AXA Arpèges, AXA Excelium et Privilège (contre 2,50 % en 2016). Attention cependant, les performances passées ne garantissent pas les performances futures.

AXA Banque offre aux titulaires d'un contrat d'assurance-vie un rendement bonifié Bonus Euro + qui augmente la rémunération des fonds en euros valable en 2017 sur les contrats Figures libres (hors support Euro Fiabilis), Optial, Arpèges, Privilège, Excelium, Odyssiel (hors formule Accumulator Retraite), Expantiel, Ciselium et Sélection Orientations.

Trois labels ont été décernés en 2017 aux produits d’épargne en assurance-vie AXA Banque :

• Arpèges et Coralis Sélection : lauréats dans la catégorie Sélection Premium du site Good Value Money ;
• PERP Confort : lauréat dans la catégorie des contrats PERP Multisupport du site Good Value Money ;
• Arpèges : vainqueur du trophée de bronze dans la catégorie des contrats multisupports pour les initiés par le magazine Le Particulier.

Crédits AXA Banque

Prêt immobilier AXA Banque

Les différentes offres de prêts immobiliers proposés par AXA Banque sont :

• le prêt immobilier à taux fixe : dès 50 000 € sur 6 à 30 ans pour un achat et 6 à 25 ans dans le cadre d’un investissement locatif ;
• le prêt immobilier relais (prêt relais) : montant mis à disposition sur 2 ans maximum à hauteur de 70 % de la valeur estimée de l’ancien bien ;
• le PEL ou CEL (voir précédemment) ;
• le prêt à taux zéro renforcé (PTZ+) : le client peut bénéficier jusqu’à 118 470 € remboursable sur 25 ans maximum.

La banque s’engage à donner une réponse de principe en ligne immédiate, puis une prise en charge sous 48h par un expert afin d'élaborer un plan de financement entièrement personnalisé.

Prêt personnel AXA Banque

Assurances AXA Banque

Assurance-auto AXA Banque (tiers, tiers étendu et tous risques)

• assurance-auto en ligne dès 19 € / mois ;
• assurance auto jeune conducteur dès 53 € / mois ;
• assurance auto au km dès 16 € / mois ;
• assurance temporaire dès 11 € / mois ;
• assurance auto malus ;
• assurance véhicule de collection dès 1,5 € / mois

Assurance habitation AXA Banque

Devis Assurance Habitation AXA

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Devis en ligne

Voici les différentes assurances habitation Axa Banque : 

• assurance habitation étudiant dès 3,25 € / mois ;
• assurance habitation locataire dès 123 € / an ;
• assurance propriétaire non occupant dès 90 € / an ;
• assurance résidence secondaire ;
• télésurveillance dès 32,70 € / mois ;
• assurance habitation propriétaire dès 146 € / an ;
• assurance habitation jeune actif dès 75 € / an.

AXA Banque propose également des formules d’assurances santé complémentaires, une assurance prévoyance en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail, ainsi qu’une assurance obsèques. D’autres contrats d’assurances sont enfin disponibles : 2 Roues, Protection juridique, assurance ski, assurance voyage, assurance loisirs, etc.

Produits financiers Axa Banque

AXA Banque propose plusieurs produits financiers pour investir en bourse :

• Compte-titres : pour un ordre minimum de 9 €, le coût est de 0,50 % jusqu’à 5 000 € et 0,30 % au-delà. Aucun droit de garde pour les fonds, les actions et les valeurs émises par le groupe AXA ;
• Plan d’Épargne en Actions (PEA) : le montant plafonné à 150 000 € par titulaire est obligatoirement investi en actions et/ou OPCVM français ou européen, avec les mêmes tarifs que pour un compte-titres ;
• OPCVM : accès à plus de 10 000 fonds diversifiés ;
• FCPI

Le client a accès au service Bourse en direct, un espace simple, intuitif et personnalisable, doté d’outils d’analyse complets (accès en direct aux places boursières, infos en temps réel, avis d’experts).

Contact AXA Banque

Quel est le numéro de téléphone d'AXA Banque ?

En tant que client, il est possible de contacter AXA Banque par téléphone au ​​​​​ 09 70 80 88 08 (appel gratuit hors coût de l’opérateur téléphonique) et depuis l'étranger au +33 1 71 25 93 60.

Pour contacter le service client AXA Banque afin d'effectuer une réclamation, il faut composer le 09 70 80 83 33 (24h / 24, 6j / 7).

Si vous n'êtes pas client de la banque, il est possible de joindre AXA Banque au 3641 (service gratuit + prix de l’appel), service joignable 24h / 24 et 6j / 7 (hors jours fériés).

Adresse AXA Banque

Il est également possible de contacter AXA Banque par courrier à l'adresse suivante  :

AXA Banque
TSA 86104
95901 Cergy Pontoise CEDEX 9

Pour contacter AXA Banque / AXA Banque Financement pour une réclamation par courrier :

AXA Banque
Service Qualité et Réclamations Clients
TSA 86104
95901 Cergy Pontoise CEDEX 9

Il est également possible de se rapprocher d'une agence AXA Banque : 750 agences AssurBanque sont réparties en France.

AXA Banque sur le web

Il est possible de contacter AXA Banque par e-mail via l'espace client, mais également par chat live sur le site internet. Enfin, AXA Banque est également joignable sur les réseaux sociaux :

• Facebook AXA Banque
• Twitter AXA Banque

Notre avis sur AXA Banque

AXA Banque ambitionne de combiner les avantages de la banque en ligne et d'une banque de réseau, et le résultat est au rendez-vous. En point positif, on apprécie en particulier une très belle prime de bienvenue (jusqu'à 250 €) si le client domicile ses revenus, et un compte bancaire pour les professionnels.

Du côté des points négatifs, on regrette le montant minimum de paiements imposés pour bénéficier de la carte bancaire gratuite (900 € par trimestre) et une cotisation élevée pour le compte étendu Oligo.