Axa Banque : offres, tarifs, contact et avis.

AXA Banque est une banque de détail française, filiale du groupe AXA. Alliant les avantages d'une banque en ligne et d'un réseau d'agences physiques, elle propose toute une gamme services bancaires : compte courant, crédits, ainsi que de multiples assurances, complémentaires santé et contrats de prévoyance.

Les données de la fiche de AXA Banque sont à jour du 12 avril 2018.

Présentation d’Axa Banque

Fiche d’identité

AXA Banque
Filiale de AXA
Création 1994 sous le nom Banque Directe"
2002 sous le nom “AXA Banque”
Slogan « Réinventons notre métier »
Service client 09 70 80 88 02 (non surtaxé)
+33 1 71 25 93 60 (depuis l'étranger)
Siège social 203-205 rue Carnot
94120 Fontenay-Sous-Bois
Site internet https://www.axa.fr/compte-bancaire.html

Histoire d'AXA Banque

De Banque Directe à AXA Banque

AXA Banque est une banque de détail, filiale en France du groupe international AXA (spécialisé dans l’assurance et dans la gestion d’actifs). L’établissement n’a pas été fondé par l’assureur mais par le groupe Paribas, qui lançait Banque Directe le 8 septembre 1994. Pionnier de la banque à distance, Banque Directe ne dispose alors d’aucun guichet et communique avec sa clientèle uniquement par téléphone et par Minitel. Elle passe sous le giron d’AXA en 2002, pour devenir officiellement AXA Banque le 8 avril 2003.

Rapidement, la stratégie adoptée est de combiner la proximité de la banque traditionnelle grâce à un réseau de 3 800 agences où travaillent 33 000 collaborateurs, et la réactivité et la simplicité d’une banque en ligne accessible 24h / 24 et 7j / 7. Le bancassureur AXA développe également des synergies et des liens opérationnels entre AXA France, AXA Bank AG (Allemagne) et AXA Bank Europe (Belgique, Hongrie, République tchèque et Slovaquie).

Le compte mobile Soon en mode test & learn

Soon banque en ligne Axa Banque
Soon par AXA Banque

En 2014, AXA Banque lance son compte Soon en usant de techniques marketing similaires à Apple afin de se démarquer de ses concurrents en ligne. Pressentant l’essor de la tendance "mobile first", Soon est alors un compte bancaire mobile. La conception de cette offre s’inspire des sciences comportementales pour favoriser les attitudes positives et vertueuses vis-à-vis de sa banque : ajout de photos sur des dépenses ou projets, géolocalisation des dépenses, rapatriement et archivage de factures, etc.

Soon a également été la première solution proposant le paiement par Paypal. L’aventure a pris fin à l’été 2017, AXA Banque fusionnant Soon avec son offre bancaire classique. Les 30 000 clients avaient alors jusqu’au 31 mars 2018 pour choisir AXA Banque ou clôturer leur compte.

Aujourd'hui, le groupe réoriente ainsi ses objectifs en stoppant la stratégie agressive de son offre bancaire pour privilégier la relation client à travers la digitalisation, la fidélité et la volonté de multi-équiper les usagers. Après l'expérience Soon, les équipes d’AXA Banque ont validé et repris certaines fonctionnalités comme la souscription en ligne et le solde prévisionnel. Dans un contexte de concurrence accrue avec l’arrivée d’Orange Bank et des néo-banques 100 % digitales, le bancassureur promet une nouvelle application en 2018, encore plus ergonomique et dotée de nouvelles fonctionnalités. De quoi ravir les utilisateurs d'AXA Banque, qui revendiquait 700 000 clients à la fin de l’année 2016 (chiffre qui semble stable sur les dernières années).

Tarifs des opérations courantes chez AXA Banque

Tarifs des opérations courantes chez AXA Banque
Carte Visa Classic Gratuite
(sous conditions*)
Carte Visa Premier Gratuite
(sous conditions*)
Versement minimum à l’ouverture 150 €
Frais de tenue de compte Gratuit
(16 € pour un compte sans carte)
Commission d’intervention 8 € opération
(plafond de 80€ / mois)
Virements Gratuit
(en ligne)
Retraits distributeur Gratuit
(en zone euro)
Offre promotionnelle jusqu'à 250 €

Compte et cartes bancaires chez AXA Banque

Compte courant AXA Banque

Le compte en banque AXA Banque permet de disposer d’une carte bancaire gratuite soumise à conditions d’utilisation. En effet, 900 € d’achats (au minimum) doivent être effectués par trimestre pour bénéficier de cette gratuité. Les frais de tenue de compte et sur les opérations de retrait dans un distributeur de billets automatiques dans la zone Euro sont gratuits. La banque propose aussi un dispositif d’alertes gratuites via sms ou e-mail afin de faciliter la gestion de son budget.

Enfin, une offre de bienvenue permet à tout nouveau client chez AXA Banque de recevoir jusqu'à 250 € de prime pour toute souscription à un compte courant et en y domiciliant son salaire. Le montant de la prime correspond à 10 % de la moyenne des 3 premiers salaires crédités sur le compte, dans la limite de 250 €. Son versement sera alors effectué dans les 3 mois suivant la réception des trois premiers revenus domiciliés.

Compte Oligo AXA Banque

La formule Oligo d'AXA Banque complète et améliore l’offre de base. Pour une cotisation de 5,50 € / mois, le client accède alors :

  • à la rémunération des liquidités sur son compte à hauteur de 0,25 % dès le premier euro ;
  • au remboursement sur ses cotisations d'assurance AXA à hauteur de 8 % la première année ;
  • à une assurance Carte, Clés et Papiers pour 2 € supplémentaires / mois ;
  • à une exonération des intérêts débiteurs ;
  • à un chèque de banque et une opposition sur chèque ou chéquier offerte chaque année ;
  • à une assurance de compte en cas de décès accidentel pour 2 € supplémentaires / mois ;
  • à une garantie internet pour le remboursement du retour ou de la non livraison d’un colis pour 1,50 € supplémentaire / mois.

Cartes bancaires AXA Banque

cartes bancaires axa banque
Cartes bancaires AXA Banque

Cartes bancaires AXA Banque
   
Carte Visa Classic
Carte Visa Premier
Conditions Carte gratuite si 900 € d'achats / trimestre calendaire 900 € d'achats / trimestre civil
Carte gratuite avec offre -30 ans 450 € d'achats / trimestre calendaire 900 € d'achats / trimestre civil
Revenus < 30 000 € / an  > 30 000 € / an 
Débit immédiat ou différé Oui Oui
Paiement sans contact Oui Oui
Plafond de paiements sur 30 jours 2 000 € 5 000 €
Plafond de retraits sur 7 jours glissants 500 € 1 000 €
Garanties Décès, invalidité Oui Oui
Retard d'avion et bagage Non Oui
Perte, vol, détérioration de bagage Non Oui
Responsabilité civile à l'étranger Non Oui
Véhicule de location Non Oui
Modification, annulation ou
interruption de voyage
Non Oui
Neige et montagne Non Oui

Comment ouvrir un compte AXA Banque ?

Le client peut ouvrir un compte bancaire chez AXA Banque, en ligne ou en agence. Pour cela, il suffit de :

  1. compléter le formulaire en ligne en 5 minutes ou se rendre dans une agence AXA ;
  2. signer le contrat d'ouverture de compte ;
  3. envoyer les pièces justificatives ;
  4. attendre la réponse de validation du dossier sous 72h ;
  5. effectuer le versement initial de 150 € ;
  6. réceptionner la carte bancaire sous 5 jours ouvrés.
  • Liste des documents justificatifs à fournir :
  • une pièce d’identité en cours de validité : carte nationale, passeport, titre de séjour ;
  • un justificatif de domicile daté de moins de 3 mois : facture d’eau, d’électricité, de gaz, de téléphone ;
  • une justificatif de revenus : dernier bulletin de salaire (salariés), dernier avis d’imposition (retraités, travailleurs indépendants), attestation Pôle Emploi (en recherche d’emploi), carte d’étudiant ou certificat de scolarité (étudiants, lycéens) ;
  • un RIB d’un autre compte domicilié en France et dont le client est titulaire ;
  • une signature sur papier blanc.

Au cours de sa souscription en ligne, le client peut se faire accompagner par téléphone en contactant un conseiller AXA Banque à tout moment au 3641 (service gratuit + prix de l’appel, service joignable 24h / 24 et 6j / 7 hors jours fériés).

Services bancaires annexes AXA Banque

 Le service de mobilité bancaire : en mandatant AXA Banque pour s’occuper du transfert des opérations courantes, le client n’a aucune démarche à effectuer pour changer de banque. Ce service gratuit permet un transfert en un mois seulement. AXA Banque contacte alors l’ancienne banque et transmet directement les nouvelles coordonnées bancaires aux différents organismes reliés à l'ancien compte du client.

application mobile Axa Banque

 Le comparateur de frais bancaires : la banque en ligne propose de comparer les frais bancaires des autres établissements, avec un outil dédié, le tout en seulement deux minutes.

 L’application mobile AXA Banque : téléchargeable sur l’App Store et disponible sur Google Play, l’appli AXA Banque permet de gérer son compte bancaire en toute autonomie (virements, historique des opérations, désactivation temporaire de la carte, augmentation des plafonds de paiement et de retrait, etc.). Elle permet également d’ajouter instantanément des bénéficiaires pour les virements ou de consulter le reste à dépenser du mois.

Autres produits bancaires AXA banque

Livrets d’épargne AXA Banque

Tous les livrets d’épargne proposés par AXA Banque sont sécurisés, sans frais et avec des liquidités 100 % disponibles.

Livrets d'épargne AXA Banque
 
Taux de rémunération
Plafond
Montant minimum
Livret A 0,75 % 22 950 € 10 €
LDDS 0,75 % 12 000 € 10 €
Livret Jeune 2 % 1 600 € 10 €
PEL 1 % 61 200 € 225 €
CEL 0,50 % 15 300 € 300 €
Livret Bancaire
AXA Banque
0,10 % illimité 15 €

Assurance-vie AXA Banque

Avec les contrats d’assurance-vie AXA Banque, les épargnants peuvent déposer leur épargne via des versements libres (gestion personnelle) ou programmés (gestion pilotée), en ayant toujours l’opportunité de modifier le mode de gestion ou d’accéder à une large gamme de supports d’investissements. Ces derniers sont diversifiés à plusieurs niveaux par :

  • classe d’actifs : actions, obligations, etc. ;
  • zone géographique : France, Europe, USA, pays émergents, etc. ;
  • expertise : AXA Investment Managers, Fidelity, BlackRock, Carmignac, etc. ;
  • thématique : immobilier, or et matières premières, etc.

Le taux de rendements en 2017 était de 1,90 % nets pour les contrats AXA Arpèges, AXA Excelium et Privilège (contre 2,50 % en 2016). Attention cependant, les performances passées ne garantissent pas les performances futures.

AXA Banque offre aux titulaires d'un contrat d'assurance-vie un rendement bonifié Bonus Euro + qui augmente la rémunération des fonds en euros valable en 2017 sur les contrats Figures libres (hors support Euro Fiabilis), Optial, Arpèges, Privilège, Excelium, Odyssiel (hors formule Accumulator Retraite), Expantiel, Ciselium et Sélection Orientations.

Trois labels ont été décernés en 2017 aux produits d’épargne en assurance-vie AXA Banque :

  • Arpèges et Coralis Sélection : lauréats dans la catégorie Sélection Premium du site Good Value Money ;
  • PERP Confort : lauréat dans la catégorie des contrats PERP Multisupport du site Good Value Money ;
  • Arpèges : vainqueur du trophée de bronze dans la catégorie des contrats multisupports pour les initiés par le magazine Le Particulier.

Crédits AXA Banque

Prêt immobilier AXA Banque

Les différentes offres de prêts immobiliers proposés par AXA Banque sont :

  • le prêt immobilier à taux fixe : dès 50 000 € sur 6 à 30 ans pour un achat et 6 à 25 ans dans le cadre d’un investissement locatif ;
  • le prêt immobilier relais (prêt relais) : montant mis à disposition sur 2 ans maximum à hauteur de 70 % de la valeur estimée de l’ancien bien ;
  • le PEL ou CEL (voir précédemment) ;
  • le prêt à taux zéro renforcé (PTZ+) : le client peut bénéficier jusqu’à 118 470 € remboursable sur 25 ans maximum.

La banque s’engage à donner une réponse de principe en ligne immédiate, puis une prise en charge sous 48h par un expert afin d'élaborer un plan de financement entièrement personnalisé.

Prêt personnel AXA Banque

Prêts personnels AXA Banque
 
Montant
Durée de remboursement
Prêt personnel
(auto, moto, camping-car ou travaux)
3 000 € à 90 000 € De 12 à 84 mois
Crédit renouvelable
Larg’O
Jusqu’à 5 000 € Selon le montant utilisé
Permis de conduire
à 1 € / jour
Jusqu’à 1 200 € Sur 40 mois

Assurances AXA Banque

Assurance-auto AXA Banque (tiers, tiers étendu et tous risques)
  • assurance-auto en ligne dès 19 € / mois ;
  • assurance auto jeune conducteur dès 53 € / mois ;
  • assurance auto au km dès 16 € / mois ;
  • assurance temporaire dès 11 € / mois ;
  • assurance auto malus ;
  • assurance véhicule de collection dès 1,5 € / mois
Assurance habitation AXA Banque
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Devis Assurance Habitation AXA

Demandez un devis d'assurance habitation auprès d'AXA et obtenez un tarif en quelques minutes.

Voici les différentes assurances habitation Axa Banque : 

  • assurance habitation étudiant dès 3,25 € / mois ;
  • assurance habitation locataire dès 123 € / an ;
  • assurance propriétaire non occupant dès 90 € / an ;
  • assurance résidence secondaire ;
  • télésurveillance dès 32,70 € / mois ;
  • assurance habitation propriétaire dès 146 € / an ;
  • assurance habitation jeune actif dès 75 € / an.

AXA Banque propose également des formules d’assurances santé complémentaires, une assurance prévoyance en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail, ainsi qu’une assurance obsèques. D’autres contrats d’assurances sont enfin disponibles : 2 Roues, Protection juridique, assurance ski, assurance voyage, assurance loisirs, etc.

Produits financiers Axa Banque

AXA Banque propose plusieurs produits financiers pour investir en bourse :

  • Compte-titres : pour un ordre minimum de 9 €, le coût est de 0,50 % jusqu’à 5 000 € et 0,30 % au-delà. Aucun droit de garde pour les fonds, les actions et les valeurs émises par le groupe AXA ;
  • Plan d’Épargne en Actions (PEA) : le montant plafonné à 150 000 € par titulaire est obligatoirement investi en actions et/ou OPCVM français ou européen, avec les mêmes tarifs que pour un compte-titres ;
  • OPCVM : accès à plus de 10 000 fonds diversifiés ;
  • FCPI

Le client a accès au service Bourse en direct, un espace simple, intuitif et personnalisable, doté d’outils d’analyse complets (accès en direct aux places boursières, infos en temps réel, avis d’experts).

Contact AXA Banque

Quel est le numéro de téléphone d'AXA Banque ?

En tant que client, il est possible de contacter AXA Banque par téléphone au ​​​​​ 09 70 80 88 08 (appel gratuit hors coût de l’opérateur téléphonique) et depuis l'étranger au +33 1 71 25 93 60.

Pour contacter le service client AXA Banque afin d'effectuer une réclamation, il faut composer le 09 70 80 83 33 (24h / 24, 6j / 7).

Si vous n'êtes pas client de la banque, il est possible de joindre AXA Banque au 3641 (service gratuit + prix de l’appel), service joignable 24h / 24 et 6j / 7 (hors jours fériés).

Adresse AXA Banque

Il est également possible de contacter AXA Banque par courrier à l'adresse suivante  :

AXA Banque
TSA 86104
95901 Cergy Pontoise CEDEX 9

Pour contacter AXA Banque / AXA Banque Financement pour une réclamation par courrier :

AXA Banque
Service Qualité et Réclamations Clients
TSA 86104
95901 Cergy Pontoise CEDEX 9

Il est également possible de se rapprocher d'une agence AXA Banque : 750 agences AssurBanque sont réparties en France.

AXA Banque sur le web

Il est possible de contacter AXA Banque par e-mail via l'espace client, mais également par chat live sur le site internet. Enfin, AXA Banque est également joignable sur les réseaux sociaux :

Notre avis sur AXA Banque

AXA Banque ambitionne de combiner les avantages de la banque en ligne et ceux de la banque traditionnelle, et le résultat est plutôt au rendez-vous même s’il comblera surtout les clients des banques de réseaux. En point positif, on apprécie une belle prime de bienvenue si le client domicile ses revenus (jusqu'à 250 €) et un compte bancaire pour les professionnels.

Du côté des points négatifs, on regrette le montant minimum de paiements imposés pour bénéficier de la carte bancaire gratuite (900 € par trimestre) et une cotisation élevée pour le compte étendu Oligo.

Notre avis sur AXA Banque
Avantages Inconvénients
  • réseau d'agence sur l'ensemble du territoire français
  • une offre de bienvenue conséquente
  • un compte bancaire pour les professionnels
  • 900 € de paiements pour une carte bancaire gratuite
  • cotisation élevée pour le compte Oligo
Mise à jour le