Axa Banque : offres et tarifs
AXA Banque, filiale du groupe AXA, associe les avantages d’une banque en ligne à la proximité de plus de 5 260 agences. Elle propose des comptes courants, une gamme complète d’épargne (Livret A, LDDS, PEL, CEL), des crédits, des assurances et des produits boursiers. Les cartes Visa sont gratuites sous conditions, l’application mobile est bien notée et jusqu’à 200 € sont offerts à l’ouverture.
- L’essentiel à savoir sur Axa Banque
- Axa Banque : filiale du groupe AXA avec plus de 5 260 agences en France,
- Ouverture de compte dès 50 € de dépôt, en ligne ou en agence,
- Cartes bancaires gratuites (Visa Classic, Premier) sous conditions de dépenses ou de revenus,
- Aucun frais de tenue de compte, mais frais sur virement instantané (1€) et usage hors zone euro,
- Prime de bienvenue jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture du compte,
- Application mobile fonctionnelle, large choix d’épargne réglementée (Livret A, LDDS, PEL, CEL).
💳 Les cartes bancaires Axa Banque
Banques classées par prix croissant des offres.
En savoir plus sur la méthodologie Selectra Score
Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
Les cartes bancaires Axa Banque permettent de choisir entre plusieurs niveaux de services adaptés à votre profil, avec des conditions précises sur les plafonds, prix et assurances incluses.
Carte Visa Electron Carte d’entrée de gamme gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (ou 450 € si moins de 30 ans), sinon 19,90 € par trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans). Accessible sans condition de revenus, en débit immédiat. Couverture incluse en cas de décès/invalidité. Frais à l’étranger : 2 % du montant payé et 1,50 € + 2 % par retrait en devises.
Carte Visa Classic Carte Visa Classic gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 € par trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans). Accessible dès 750 € nets/mois, disponible en débit immédiat ou différé. Assurances Visa Classic incluses (assistance médicale, rapatriement). Frais à l’étranger : 2 % sur les paiements, 1,50 € + 2 % par retrait en devises.
Carte Visa Premier Carte premium gratuite dès 900 € d’achats carte/trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans), sinon 36,90 € par trimestre. Condition de revenu : 2 500 € nets/mois. Débit immédiat ou différé. Plafonds : 3 500 € de paiements / semaine, 1 000 € de retraits / semaine. Assurances Visa Premier : assistance médicale, annulation voyage, neige/montagne et bagages inclus. Frais à l’étranger : 2 % sur les paiements, 1,50 € + 2 % par retrait en devises.
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💰 Les frais bancaires Axa Banque
Axa Banque se distingue avec ses cartes bancaires gratuites et l’un des tarifs les plus compétitifs chez les banques traditionnelles ! On apprécie son offre accessible et son excellent rapport qualité-prix, même si les conditions de gratuité sont à surveiller de près.
| Type de carte | Prix de la carte | Frais courants | Frais à l’étranger | Frais de non-utilisation mensuelle | Découvert |
|---|---|---|---|---|---|
| Visa Electron | Gratuite (dès 900€ d’achats/trimestre, 450€ pour -30 ans) | aucun | Paiement : 2 % du montant payé en devises hors zone euro Retrait : 1,50 € + 2 % du montant par retrait en devises hors zone euro Retraits/paiements zone euro : gratuits | Aucun si conditions, sinon 2,50 €/mois (compte inactif) | Découvert autorisé : 17,04 %/an Découvert non autorisé : 19,04 %/an |
| Visa Classic | Gratuite (dès 900€ d’achats/trimestre, 450€ pour -30 ans), sinon 19,90 €/trimestre (9,90 € pour -30 ans) | aucun | Paiement : 2 % du montant payé en devises hors zone euro Retrait : 1,50 € + 2 % du montant par retrait en devises hors zone euro Retraits/paiements zone euro : gratuits | Aucun si conditions, sinon 19,90 €/trimestre (9,90 € pour -30 ans) | Découvert autorisé : 17,04 %/an Découvert non autorisé : 19,04 %/an |
| Visa Premier | Gratuite (dès 900€ d’achats/trimestre, 450€ pour -30 ans), sinon 36,90 €/trimestre | aucun | Paiement : 2 % du montant payé en devises hors zone euro Retrait : 1,50 € + 2 % du montant par retrait en devises hors zone euro Retraits/paiements zone euro : gratuits | Aucun si conditions, sinon 36,90 €/trimestre | Découvert autorisé : 17,04 %/an Découvert non autorisé : 19,04 %/an Plafond autorisé : 1 000 €/mois |
| Ogoon (pack avec services et cashback) | 6,50 €/mois | aucun | Paiement : 2 % du montant payé en devises hors zone euro Retrait : 1,50 € + 2 % du montant par retrait en devises hors zone euro Retraits/paiements zone euro : gratuits | aucun | Découvert autorisé : 17,04 %/an Découvert non autorisé : 19,04 %/an |
Frais bancaires recueillis sur le site de la banque en 2024.
Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?
- Accédez au formulaire en ligne AXA Banque via ce lien ou rendez-vous en agence pour débuter la démarche.
- Renseignez vos informations personnelles et professionnelles dans le formulaire en ligne ou auprès d’un conseiller AXA Banque.
- Téléchargez vos pièces justificatives (identité, domicile, revenus si besoin) sur la plateforme sécurisée d’AXA Banque ou remettez-les en main propre.
- Signez électroniquement le contrat de souscription pour finaliser votre demande en ligne ou signez-le en agence avec le conseiller.
- Effectuez votre premier dépôt de 50€ pour valider l’ouverture de compte Axa Banque.
- Attendez la validation de votre dossier par Axa Banque puis profitez de votre nouveau compte.
- Pour plus de détails ou pour ouvrir un compte chez Axa Banque, consultez le guide dédié.
📱 Application Axa Banque : fonctionnalités et avis
L’application Axa Banque, disponible sur Google Play et App Store, permet de gérer vos comptes bancaires et vos cartes en temps réel : modification des plafonds de paiement et retrait, blocage ou déblocage de la carte, désactivation temporaire ou accès à une carte virtuelle. Grâce à l’application Axa Banque, l’ensemble des opérations courantes peut être réalisé depuis votre mobile, mais Apple Pay n’est pas supporté et les virements instantanés restent facturés 1€.
| 💚 Ce qu'on aime | 💔 Ce qu'on aime moins |
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Avantages
Inconvénients
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Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
🔎 Zoom sur Axa Banque
AXA Banque est une filiale du groupe AXA, reconnue pour son approche hybride alliant les avantages d’une banque en ligne à ceux d’un vaste réseau d’agences (plus de 5 200 en France). Elle se distingue par une offre complète de comptes courants, de crédits, d’épargne réglementée et de services bancaires innovants. La proximité, la sécurité et l’accessibilité figurent parmi ses valeurs essentielles afin d’assurer un accompagnement personnalisé à chaque client.
Fondée en 2002 après le rachat de Banque Direct, AXA Banque a su s’imposer grâce à sa capacité d’innovation et à la puissance du groupe AXA. Son engagement envers la qualité de service est reconnu, et la banque poursuit aujourd’hui son développement en alliant solutions digitales performantes et accompagnement en agence. En 2023, le chiffre d’affaires d’AXA dans la banque et l’épargne a atteint 14 milliards d’euros, soulignant son poids sur le marché français.
💬 Les questions les plus récurrentes sur Axa Banque
Comment déposer un chèque sur mon compte Axa Banque ?
Oui, il est tout à fait possible de déposer un chèque chez Axa Banque. La remise de chèque Axa Banque se fait simplement par voie postale, ce qui permet à tous les clients de créditer leur compte, même sans agence bancaire physique à proximité.
- Accédez à votre espace client Axa Banque et rendez-vous dans votre messagerie, rubrique Gestion des moyens de paiement
- Cliquez sur Commander des bordereaux de remise de chèques (à demander avant votre premier dépôt)
- Rédigez votre chèque Axa Banque en le signant au dos et en inscrivant votre numéro de compte à 11 chiffres
- Joignez-le à un bordereau de remise de chèque
- Envoyez le tout à l’adresse suivante : AXA BANQUE (Remise de chèque) - TSA 77426 - 35574 CHANTEPIE CEDEX
Votre dépôt de chèque chez Axa Banque sera alors crédité sur votre compte sous 2 jours ouvrés après réception. N’hésitez pas à contacter le service client en cas de besoin d’accompagnement pour votre première remise de chèque Axa Banque !
Comment clôturer un compte Axa Banque ?
BON À SAVOIR AVANT DE CLÔTURER UN COMPTE Avant de changer de banque, pensez à ouvrir un nouveau compte pour transférer vos fonds, lister vos virements et prélèvements récurrents, prévenir les organismes concernés, et conserver votre ancien compte encore 1 à 2 mois pour vérifier que toutes les opérations passent bien avant de demander la clôture définitive de votre compte.
- Connectez-vous à votre espace client Axa Banque.
- Cliquez sur « Nouveau message ».
- Sélectionnez la rubrique « Résiliation et clôture » et l’objet de votre demande.
- Téléchargez et complétez le formulaire de clôture de compte mis à disposition par Axa Banque.
- Retournez ce formulaire en pièce jointe via la messagerie sécurisée.
La clôture de compte Axa Banque est gratuite et possible à tout moment. Fermer votre compte chez Axa Banque se fait facilement en ligne depuis votre espace client, sans avoir à vous rendre en agence. Si besoin, vous pouvez aussi contacter le service client pour toute question sur la résiliation de votre compte chez Axa Banque.
Quel est le plafond des virements chez Axa Banque ?
Le plafond virement Axa Banque varie selon votre situation et le type d’opération. Pour un virement SEPA effectué depuis l’application Axa Banque, le montant maximum autorisé est fixé à 20 000 € par opération. Si vous souhaitez effectuer un virement supérieur à ce montant, il vous faudra contacter votre conseiller Axa Banque. Notez également que l’ajout d’un nouveau bénéficiaire peut demander jusqu’à 48 heures depuis l’application, le temps que votre demande soit validée pour sécuriser vos transactions.