Notre avis sur AXA Banque
AXA Banque, filiale du groupe AXA, est une banque hybride qui allie banque en ligne et réseau physique : plus de 5 200 agences en France, application mobile intuitive et gamme complète (compte courant, épargne réglementée, bourse, crédits et assurances). La banque mise sur la proximité et l'accompagnement personnalisé, avec des cartes Visa gratuites sous conditions de paiement trimestriel. Idéale pour les profils qui veulent garder un contact humain sans renoncer à une gestion 100 % digitale, malgré des frais à l'étranger élevés et l'absence d'Apple Pay.
AXA Banque : avantages et inconvénients
Avantages
- Plus de 5 200 agences partout en France pour un accompagnement de proximité
- Cartes Visa gratuites sous conditions de paiement trimestriel
- Offre de bienvenue jusqu'à 200 € à l'ouverture du compte
- Gamme complète : épargne, bourse, crédits et assurances
- Synergie banque-assurance avec les autres produits du groupe AXA
Inconvénients
- Frais à l'étranger élevés : 2 % sur paiements et 1,50 € + 2 % sur retraits hors zone euro
- Pas de compatibilité Apple Pay sur l'application
- Virements instantanés facturés 1 €
- Gratuité des cartes conditionnée à 900 € d'achats par trimestre
- Application Android moins bien notée (3,8/5 contre 4,3/5 sur iOS)
Notre avis sur les cartes bancaires d'AXA Banque
AXA Banque propose 2 cartes Visa qui couvrent les besoins du quotidien et les profils plus exigeants. Particularité notable : toutes les cartes sont gratuites sous condition de 900 € d'achats par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans), sinon une cotisation trimestrielle s'applique. Les plafonds et assurances voyage varient selon la gamme, mais les frais à l'étranger restent identiques : 2 % sur paiements en devises et 1,50 € + 2 % par retrait hors zone euro.
- Plafond paiement
- 2000€ /semaine
- Plafond retrait
- 500€ /semaine
- Assurances
- Couverture étendue + achats
- Retraits zone euro
- Gratuits et illimités
- Paiements hors zone euro
- 2.00% de frais et 0€ de frais fixes par paiement
- Retraits hors zone euro
- 2.00% de frais et 2€ de frais fixes par retrait
Notre avis sur la carte Visa Classic
La Visa Classic est la carte d'entrée de gamme d'AXA Banque, accessible dès 750 €/mois de revenus et gratuite à condition d'effectuer 900 € d'achats par trimestre. Elle permet des paiements et retraits gratuits en zone euro, avec un plafond de 2 500 €/semaine en paiements et 1 000 €/semaine en retraits.
Petit bémol : les frais à l'étranger sont élevés (2 % sur paiements en devises, 1,50 € + 2 % par retrait hors zone euro) et la cotisation passe à 19,90 €/trimestre si le seuil d'achats n'est pas atteint.
Dépenses régulières au-delà de 900 € par trimestre, gratuité automatique sans effort.
Moins de 30 ans : seuil ramené à 450 € d'achats par trimestre pour conserver la gratuité.
Veut centraliser banque et assurances chez AXA pour bénéficier d'une relation de proximité.
- Plafond paiement
- 3500€ /semaine
- Plafond retrait
- 1000€ /semaine
- Assurances
- Couverture étendue + achats
- Retraits zone euro
- Gratuits et illimités
- Paiements hors zone euro
- 2.00% de frais et 0€ de frais fixes par paiement
- Retraits hors zone euro
- 1.50% de frais et 2€ de frais fixes par retrait
Notre avis sur la carte Visa Premier
La Visa Premier est la carte haut de gamme d'AXA Banque, accessible dès 2 500 €/mois de revenus nets. Elle offre des plafonds élevés (3 500 €/semaine en paiements, 1 000 €/semaine en retraits) et une assurance Visa Premier complète : assistance médicale, annulation voyage, sports d'hiver, perte et vol de bagages.
C'est la meilleure option pour les voyageurs réguliers qui veulent une couverture étendue, malgré les frais à l'étranger qui restent identiques à la Visa Classic.
Plusieurs voyages par an, besoin d'assurances complètes : annulation, retard, bagages et sports d'hiver.
Revenus > 2 500 €/mois, plafonds élevés pour les achats courants et professionnels.
Qui veut une vraie couverture santé à l'étranger avec l'assistance médicale Visa Premier incluse.
Caractéristiques des cartes (plafonds, frais, offres de bienvenue) vérifiées auprès du site officiel AXA Banque par notre équipe éditoriale (date de vérification indiquée sous chaque carte).
Notre avis sur les autres produits AXA Banque
Au-delà du compte courant, AXA Banque a développé une gamme complète qui s'appuie sur l'expertise du groupe : épargne réglementée, bourse en ligne, assurance-vie et crédits immobiliers ou conso. Sélectionnez un produit pour voir notre analyse détaillée.
Livrets et épargne réglementée
AXA Banque propose une large gamme d'épargne avec les classiques Livret A, LDDS, Livret Jeune, PEL et CEL, ainsi que des livrets bancaires à taux promotionnels pour les nouveaux clients. Les versements sont libres et les retraits gratuits.
Notre avis : la gamme couvre tous les besoins d'épargne classiques, et l'ouverture est intégralement dématérialisée depuis l'espace client. Les taux des livrets réglementés sont strictement alignés sur ceux fixés par l'État.
- Livret A, LDDS, Livret Jeune, PEL et CEL disponibles
- Livrets bancaires à taux promotionnels
- Versements libres et retraits gratuits
- Ouverture 100 % en ligne depuis l'espace client
Bourse, PEA et compte-titres
AXA Banque propose un PEA et un compte-titres ordinaire (CTO) permettant d'investir sur les principales places financières européennes et américaines. La plateforme donne accès aux actions, ETF, OPCVM et fonds gérés par le groupe AXA.
Notre avis : l'offre bourse est correcte mais moins compétitive que celle des pure players (Fortuneo, BoursoBank). Les frais de courtage restent supérieurs et la plateforme est moins riche en outils techniques avancés.
- PEA et compte-titres ordinaire (CTO)
- Actions européennes et américaines
- ETF, OPCVM et fonds AXA Investment Managers
- Gestion 100 % en ligne depuis l'espace client
Assurance-vie AXA
L'assurance-vie AXA est l'un des produits phares du groupe : contrat multisupport avec un fonds en euros performant et un large choix d'unités de compte (ETF, OPCVM, SCPI, fonds thématiques gérés par AXA IM). Les frais d'entrée et d'arbitrage varient selon la formule choisie.
Notre avis : c'est un produit solide et bien diversifié, qui bénéficie du savoir-faire d'AXA dans la gestion d'actifs. Les frais d'entrée restent toutefois plus élevés que ceux des assurances-vie 100 % en ligne.
- Fonds en euros performant
- Large choix d'unités de compte (ETF, SCPI, OPCVM)
- Gestion par AXA Investment Managers
- Souscription en ligne ou en agence
Crédit immobilier
AXA Banque propose des prêts immobiliers à taux fixe ou variable, avec ou sans apport, ainsi que des prêts relais et des regroupements de crédits. La souscription peut se faire en ligne ou en agence, avec un accompagnement personnalisé par un conseiller.
Notre avis : intéressant pour les profils qui privilégient le contact humain et veulent un suivi en agence. Les taux restent compétitifs sur le marché, et la synergie avec l'assurance emprunteur AXA simplifie le montage du dossier.
- Prêt immobilier à taux fixe ou variable
- Prêt relais et regroupement de crédits
- Souscription en ligne ou en agence
- Assurance emprunteur AXA intégrée
Avis sur le service client AXA Banque
Le service client AXA Banque s'appuie sur un double canal : une équipe joignable par téléphone et par messagerie sécurisée, complétée par plus de 5 200 agences physiques partout en France. C'est un véritable atout différenciant face aux banques 100 % en ligne. Notre analyse : les conseillers en agence sont disponibles et compétents, mais les délais d'attente téléphoniques peuvent être longs aux heures de pointe.
Quatre canaux de contact sont à disposition pour joindre AXA Banque.
01 64 33 70 11
Plus de 5 200 agences en France
Depuis l'espace client
AXA Banque · TSA 77426 · 35574 Chantepie Cedex
Notre avis sur les fonctionnalités de l'application AXA Banque
Application AXA Banque : avantages et limites
Avantages
- Application simple et intuitive, notée 4,3/5 sur l'App Store
- Gestion complète des opérations courantes depuis le mobile
- Ajout instantané de bénéficiaires et virements rapides
- Suivi des comptes en temps réel avec notifications détaillées
Inconvénients
- Pas de compatibilité Apple Pay sur l'application
- Virements instantanés facturés 1 € par opération
- Difficultés techniques ponctuelles signalées par certains utilisateurs
- Note plus faible sur Android (3,8/5) que sur iOS (4,3/5)
Notre avis sur le parcours de souscription chez AXA Banque
L'ouverture d'un compte AXA Banque se fait 100 % en ligne depuis un ordinateur ou un mobile, en une dizaine de minutes. Le parcours est fluide et bien guidé : dépôt des pièces justificatives par voie numérique, signature électronique du contrat et activation du compte sous quelques jours ouvrés après validation du dossier. Côté limites : un dépôt initial de 50 € est demandé pour activer le compte, et la carte met ensuite 5 à 7 jours ouvrés à arriver. Possibilité de prendre rendez-vous en agence physique pour les profils qui préfèrent un accompagnement humain.
- 1Rendez-vous sur le formulaire en ligne pour ouvrir un compte chez AXA Banque ;
- 2Téléchargez les pièces justificatives requises (justificatif d'identité, de domicile, de revenus selon la carte choisie) ;
- 3Signez électroniquement le contrat de souscription pour finaliser l'ouverture de compte ;
- 4Effectuez le dépôt initial de 50 € pour activer votre compte ;
- 5Attendez la validation de votre dossier par AXA Banque pour que votre compte soit définitivement ouvert.
Les questions les plus récurrentes sur AXA Banque
À qui appartient AXA Banque ?
AXA Banque est une filiale à 100 % du groupe AXA. Lancée en 2002 suite au rachat de Banque Direct, pionnière de la banque à distance, elle s'appuie sur l'expérience du groupe dans l'assurance et la gestion d'actifs. En 2023, AXA France a réalisé un chiffre d'affaires de 14 milliards d'euros sur ses secteurs banque et assurance-vie.
Comment déposer des espèces chez AXA Banque ?
Le dépôt d'espèces est possible dans les agences AXA partenaires du réseau. Renseignez-vous auprès de votre conseiller pour connaître l'agence la plus proche acceptant les versements en espèces, car toutes les agences ne proposent pas ce service.
Comment déposer un chèque sur mon compte AXA Banque ?
Le dépôt de chèque AXA Banque se fait par voie postale. Connectez-vous à votre messagerie depuis l'espace client, rubrique « Gestion des moyens de paiement », puis cliquez sur « Commander des bordereaux de remise de chèques ». Signez le chèque au dos, indiquez votre numéro de compte à 11 chiffres et envoyez le tout à : AXA BANQUE (Remise de chèque) - TSA 77426 - 35574 CHANTEPIE CEDEX. Votre compte est crédité sous 2 jours ouvrés.
Comment clôturer un compte AXA Banque ?
La clôture est gratuite et se demande depuis l'espace client : rubrique « Résiliation et clôture » de la messagerie sécurisée. Téléchargez le formulaire de résiliation, complétez-le et envoyez-le en pièce jointe. AXA Banque conseille de laisser le compte ouvert 1 à 2 mois après le changement de banque pour éviter tout incident sur les prélèvements récurrents.
Mobilité bancaire chez AXA Banque : comment ça marche ?
AXA Banque propose le service de mobilité bancaire conformément à la loi Macron : transfert automatique des prélèvements et virements récurrents en environ 22 jours ouvrés, sans frais. Le mandat se signe en ligne depuis l'espace client ou en agence avec un conseiller.
Quels sont les frais à l'étranger d'AXA Banque ?
Les frais à l'étranger sont identiques sur toutes les cartes AXA Banque : 2 % du montant pour les paiements en devises hors zone euro, et 1,50 € + 2 % du montant pour chaque retrait hors zone euro. Ces frais restent élevés par rapport aux banques en ligne (Fortuneo, BoursoBank) qui proposent souvent la gratuité.
Quel est le plafond des virements chez AXA Banque ?
Le plafond virement AXA Banque dépend du canal utilisé. Depuis l'application mobile, il est possible de réaliser des virements jusqu'à 2 000 € par jour. Depuis l'espace client web, le plafond SEPA peut atteindre 20 000 € par opération. Pour toute somme supérieure, il faut passer par un conseiller en agence ou par téléphone.
Quel est le montant du découvert autorisé chez AXA Banque ?
Le découvert est accordé sur demande et étudié au cas par cas : jusqu'à 1 000 € sur la carte Visa Premier après 3 mois d'ancienneté. Le taux du découvert autorisé est de 18 % TAEG, contre 19,04 % pour le découvert non autorisé.
Tout savoir sur AXA Banque
Noter cette banque
Votre avis est presque en ligne !
Un e-mail vient d'être envoyé à de la part de Selectra Reviews. Cliquez sur le lien envoyé pour publier votre avis.
/50 caractères minimum
Vous recevrez un e-mail pour confirmer votre avis (vérifiez vos spams)
Choisissez une date au cours des 12 derniers mois
Noter cette banque
Votre avis est presque en ligne !
Un e-mail vient d'être envoyé à de la part de Selectra Reviews. Cliquez sur le lien envoyé pour publier votre avis.
/50 caractères minimum
Vous recevrez un e-mail pour confirmer votre avis (vérifiez vos spams)
Choisissez une date au cours des 12 derniers mois
