Pionnier du paysage bancaire français, aujourd’hui dans le top 3 des plus grands groupes bancaires nationaux, le groupe BPCE, Banque Populaire Caisse d’Épargne s’appuie sur son modèle coopératif et son réseau de marques reconnues pour exercer tous les métiers de la banque (banque de détail et services financiers). Découvrez un guide complet sur la Banque Populaire : détail de son offre bancaire - compte courant, crédits, épargne & placements, assurance & prévoyance et de son implantation territoriale (contacts des agences régionales).
| Banque Populaire | |
|---|---|
| Date de création | 1878 |
| Maison mère | Groupe BPCE |
| Siège social | 50, avenue Pierre Mendès France 75201 Paris Cedex 13 |
| Offre | Tous types de produits bancaires, pour les particuliers et les pros |
| Nombre de clients (2019) | 9 300 000 |
| Slogan | « La réussite est en vous. » |
Qu’est-ce que la Banque Populaire ?
Historique
La Banque Populaire a vu le jour à Angers en 1878.
À l’origine, l’objectif des Banques Populaires était de fournir un financement aux artisans, commerçants, entrepreneurs, petits industriels, etc., alors qu’ils se le voyaient refuser auprès des principales banques commerciales.
C’est à la fin de la Première Guerre Mondiale que ce concept prend tout son sens, lorsque ces acteurs économiques ont eu besoin de relancer leur activité à l’aide de petits crédits. La loi Clémentel du 13 mars 1917 officialise alors le rôle des Banques Populaires dans la relance de l’économie et reconnaît le statut de banques coopératives.
- Les clients sont eux-mêmes propriétaires des entités de la banque : ainsi, la priorité de la banque coopérative est de proposer les meilleurs services à ses clients, avant de maximiser ses profits.
- La banque est détenue par les sociétaires et contrôlée démocratiquement : le conseil d’administration est élu par voie démocratique : “une personne, une voix”.
- La répartition des bénéfices peut avoir lieu entre les sociétaires selon une réglementation particulière.
Le groupe BPCE
La crise économique de 2008 entraîne le groupe Banque Populaire dans des difficultés financières, au même titre que la Caisse d’Épargne. Les deux entités qui partagent la filiale Natixis se rapprochent alors, créant ainsi le groupe BPCE (Banque Populaire Caisse d’Épargne) le 31 juillet 2009, sous la contrainte, afin de sauver les deux grands groupes bancaires.
| Les chiffres du groupe BPCE (au 31 décembre 2018) |
|---|
| 30 millions de clients |
| 9 millions de sociétaires |
| 105 000 collaborateurs |
| 7 800 agences bancaires |
Les caisses régionales de la Banque Populaire
Les Banques Populaires sont particulièrements présentes à l’échelle de l’économie locale et dans les actions qu’elles mènent au niveau régional. En effet, le groupe est composé de 12 Banques Populaires régionales.
Voici la répartition des départements selon les différentes caisses régionales Banque Populaire :
| Agence régionale | Départements |
|---|---|
| Banque Populaire Occitane | 12, 31, 32, 46, 47, 65, 81, 82 |
| Banque Populaire du Sud | 07, 09, 11, 30, 34, 48, 66 |
| Banque Populaire Rives de Paris | 75, 77, 92, 93, 94, 95, 60 |
| Banque Populaire du Nord | 59, 62, 08, 02, 80 |
| Banque Populaire Val de France | 78, 86, 91, 92, 18, 36, 45, 28, 37, 41 |
| Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes | 01, 03, 04, 05, 07, 15, 19, 26, 38, 42, 43, 63, 69, 73, 74 |
| Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne | 54, 55, 57, 88, 10, 51, 52, 67, 68 |
| Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté | 01, 21, 58, 71, 89, 25, 39, 70, 90 |
| Banque Populaire Méditerranée | 2A, 2B, 06, 13, 26, 30, 34, 83, 84, 98, 99 |
| Banque Populaire Aquitaine Centre Atlantique | 19, 23, 87, 24, 16, 17, 79, 86, 33, 40, 64 |
| Banque Populaire Grand Ouest | 14, 22, 29, 35, 44, 49, 50, 53, 56, 61, 72, 85 |
| BRED Banque Populaire | 02, 14, 27, 75, 76, 77, 78, 92, 93, 94, 95, 97 (Île-de-France, Outre-Mer, Normandie) |
Adresse et contact Banques Populaires par région
🏛️ Banque Populaire Occitane
Numéro de téléphone : 05 81 22 00 00
Adresse : 33/43 avenue Georges Pompidou, 31135 Balma Cedex
Horaires : du lundi au vendredi de 08h35 à 12h20 et de 13h30 à 17h30.
🏛️ Banque Populaire du Sud
Numéro de téléphone : 04 68 08 41 51
Adresse : 38 boulevard Georges Clémenceau, 66966 Perpignan Cedex 09
Horaires : lundi, mardi, mercredi, vendredi de 08h30 à 17h30, le jeudi de 9h15 à 17h30, le samedi de 08h30 à 12h45.
🏛️ Banque Populaire Rives de Paris
Numéro de téléphone : 01 73 07 48 37
Adresse : 76-78 avenue de France, 75204 Paris Cedex 13
Horaires : du lundi au vendredi de 09h00 à 13h00 puis de 14h00 à 17h30, sauf jeudi ouvert de 09h00 à 13h00 et 14h00 à 16h30.
🏛️ Banque Populaire du Nord
Numéro de téléphone : 03 28 36 68 68
Adresse : 847 Avenue de la République, 59700 Marcq-en-Barœul
Horaires : du lundi au vendredi de 09h00 à 12h15 puis de 13h45 à 18h00, et le samedi de 09h00 à 12h15. Fermé le lundi.
🏛️ Banque Populaire Val de France
Numéro de téléphone : 09 84 98 98 98
Adresse : 9 avenue Newton, 78183 Saint-Quentin en Yvelines Cedex
Horaires : du lundi au vendredi de 08h45 à 12h30 puis de 13h45 à 18h00, et le samedi de 08h45 à 12h15. Fermé le lundi.
🏛️ Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes
Numéro de téléphone : 04 73 73 73 93
Adresse : 4, boulevard Eugène Deruelle, 69003 LYON
Horaires : lundi au vendredi de 8h00 à 21h00 et le samedi de 9h00 à 13h00.
🏛️ Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne
Numéro de téléphone : 03 54 22 10 00 (du lundi au vendredi de 8h à 20h et le samedi de 8h30 à 13h)
Adresse : 4 Place du Général de Gaulle, 57000 Metz / 3 rue François de Curel, BP 40124 - 57021 Metz Cedex 1
Horaires : du lundi au vendredi de 08h45 à 12h00 puis de 13h30 à 18h00.
🏛️ Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté
Numéro de téléphone : 03 80 48 50 00 (du lundi au vendredi de 8h00 à 18h00)
Adresse : 14, Boulevard de la Trémouille, BP 20810 - 21008 DIJON
Horaires : du mardi au vendredi de 08h30 à 12h05 puis de 13h30 à 18h00, et le samedi 08h30 à 12h20. Fermé le lundi.
🏛️ Banque Populaire Méditerranée
Numéro de téléphone : 09 69 32 26 13
Adresse : 457, promenade des Anglais, BP 241 - 06292 NICE Cedex 3
Horaires : du lundi au vendredi de 08h45 à 12h15 puis de 13h30 à 17h30.
🏛️ Banque Populaire Aquitaine Centre Atlantique
Numéro de téléphone : 05 49 08 50 50
Adresse : 10 quai des Queyries, BP 516 - 33072 Bordeaux Cedex
Horaires : du lundi au vendredi de 08h00 à 20h00 et le samedi de 08h30 à 16h00.
🏛️ Banque Populaire Grand Ouest
Numéro de téléphone : 02 72 79 40 40 (du lundi au vendredi de 8h à 20h et le samedi de 8h à 13h)
Adresse : 15 boulevard de la Boutière, CS 26858 - 35768 Saint-Grégoire Cedex
Horaires : /
🏛️ BRED Banque Populaire
Numéro de téléphone : 08 06 06 02 11 et +33 1 41 86 26 00 depuis l'étranger (du lundi au vendredi de 8h00 à 22h00 et samedi de 8h00 à 17h00)
Adresse : 18 quai de la Rapée, 75604 Paris Cedex 12
Horaires : du lundi au vendredi de 8h45 à 17h15.
Offres bancaires de la Banque Populaire
Comme la plupart des banques traditionnelles et banques en ligne, la Banque Populaire structure son offre de compte courant autour d’un package bancaire incluant notamment un compte et une carte bancaire, et adapté aux besoins de chacun dans 3 Forfaits Cristal (autrefois gamme Affinéa) :
- Cristal Essentiel
- Cristal Confort
- Cristal Premium
Les 3 forfaits incluent tous par défaut les caractéristiques suivantes :
- frais de tenue de compte gratuits
- abonnement aux services de banque à distance Cyberplus gratuits,
- autorisation de découvert,
- conseiller dédié en agence,
- assurance perte ou vol des moyens de paiement (formules Confort et Premium uniquement)
- retraits d'espèces gratuits dans les distributeurs des autres banques (limité à 3 ou 4 retraits dans le mois avec la formule Essentiel, illimités pour formules Confort et Premium).
Cristal Essentiel |
Cristal Confort |
Cristal Premium |
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|---|---|---|---|
| Type de carte | Visa Classic | Visa Classic ou Visa Premier | Visa Premier ou Visa Platinum |
| Prix de la carte | 6,90 €/mois | 9,90 €/mois | 19,90 €/mois |
| Tarif préférentiel 18-24 ans | 1 €/mois | 2 €/mois | 6 €/mois |
| Tarif préférentiel 25-28 ans | 3 €/mois | 6 €/mois | 10 €/mois |
| Assurances | Assurances Visa incluses avec la carte |
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| Retraits DAB autres banques | 3 retraits gratuits/mois | Illimités | Illimités |
| Découvert | Autorisé, montant sous conditions | Sans agios jusqu’à 500 € (sous conditions d’acceptation de la banque) | Sans agios jusqu’à 1 000 € (sous conditions d’acceptation de la banque) |
| Type de débit | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Les plus de la carte | Offre classique de Banque Populaire très accessible | Avantages, garanties, assurances et assistances Visa Premier |
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Les formules Cristal de la Banque Populaire existent également en Pack Famille (un seul abonnement pour plusieurs formules) et en Forfait Duo (compte joint).
À chaque agence régionale son catalogue d’offres !La particularité du groupe BPCE est l’autonomie et l’indépendance de chaque agence régionale qui se traduit par la distribution d’offres hétérogène entre les agences. Par exemple, il est possible que deux agences ne pratiquent pas les mêmes tarifs sur une même offres ou même que certaines offres ne soient pas disponibles dans certaines agences.
Les offres des banques traditionnelles sont larges et s’adaptent à tous les profils, elles sont presque “sur mesures”. Il est possible d’opter pour tous les services à la carte (hors Convention). Banque Populaire propose également une gamme de cartes de débit & crédit renouvelable Facelia :
- Carte Visa Platinum Facelia
- Carte Visa Premier Facelia
- Carte Visa Classic Facelia
La solution SM@RT'retraitSM@RT’retrait est une solution permettant de retirer de l’argent à tout moment dans un DAB du réseau Banque Populaire en cas d’oubli, de perte ou de vol de sa carte bancaire. Ce service est disponible depuis l’application mobile Cyberplus, 24h/24 et 7j/7.
Prêt immobilier et Crédit à la consommation chez la Banque Populaire
Les banques traditionnelles, et plus récemment les banques en ligne, proposent des prêts immobiliers ainsi que des crédits à la consommation permettant de financer tous types de projets.
Les caractéristiques des prêts accordés dépendent du profil du client et de son taux d’endettement. Après étude du dossier de demande de prêt et calcul de la capacité d’emprunt, le taux du prêt immo ou le taux du crédit conso est défini en fonction du montant et de la durée de remboursement.
Voici les financements proposés par la Banque Populaire :
Prêts immobiliers
Il est possible de réaliser la demande de prêt immobilier en ligne ou aurpès de son en agence.
Crédits à la consommation
Il est possible de réaliser la demande de crédit à la consommation en ligne ou aurpès de son en agence.
Oney Bank x BPCEEn plus de distribuer des crédits via les banques traditionnelles Banque Populaire et Caisse d’Épargne, le groupe BPCE détient sa propre filiale spécialisée dans le crédit à la consommation. Il s’agit de l’organisme Oney Bank, proposant des prêts personnels, prêts travaux, crédits auto, crédit renouvelable, etc.
Consulter les offres de financement Oney Bank.
Livret d’Épargne, Assurance-Vie et placement Banque Populaire
Livrets d'épargne
Toutes les banques proposent dans leur offre d'épargne des livrets réglementés. Il s'agit de livrets d'épargne dont le fonctionnement est réglementé par les autorités financières françaises. Le plafond et le taux de rémunération du livret sont plafonnés et les intérêts sont exonérés de taxes.
Sont aussi disponibles des comptes épargne propres à la banque.
Les livrets réglementés à la Banque Populaire
- Livret A,
- Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS),
- Livret d’Épargne Populaire (LEP),
- Livret Jeune.
Quant aux livrets d'épargne Banque Populaire, les formules sont propres à chaque agence régionale. Il est donc nécessaire de se rapprocher de la caisse à proximité de chez soi.
Assurance-Vie et placements
Banque Populaire propose plusieurs formules d'Assurance-Vie et de placements. Comme toujours, il est important de vérifier la disponibilité de l'offre dans votre région.
- Assurance vie Horizéo
- Plan Epargne Enfant
- Sélection Découverte
- Gamme Sélectiz
- Solution PERP
- Comptes-titres
- Plan Épargne Action (PEA)
Assurances et prévoyance Banque Populaire
La division Assurance de la Banque Populaire propose une offre complète de protection matérielle et de protection à la personne.
- Assurance de personnes
- Assurance habitation, assurance déménagement
- Assurance auto
- Assurance des moyens de paiement
- Assurance des comptes
- Assurance emprunteur du prêt immobilier ou crédit conso
- Assurance des appareils nomades
Pour souscrire au contrat d'assurance Banque Populaire, vous pouvez vous rendre auprès de votre agence régionale, contacter Banque Populaire par téléphone, ou bien réaliser un devis en ligne.
Rendez-vous sur notre page dédiée Banque Populaire Assurance pour consulter le détail des offres.