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Comparatif des frais bancaires : comment payer moins de frais bancaires ?
Mis à jour le
min de lecture
En mars 2025, les banques qui prennent le moins de frais bancaires les plus bas sont Fortuneo, Boursobank et BforBank. Frais de tenue de compte, frais de cartes bancaires ou encore commissions lors de paiements et retraits à l’étranger, les frais appliqués par les établissements bancaires sont nombreux. Voici un comparatif détaillé des frais bancaires des banques françaises.
Notre sélection des banques sans frais bancaires en mars 2025
Hello One
de Hello Bank
Gratuit
Jusqu'à 140 € offerts
VISA CLASSIC
Voir plus
Voir moins
Carte gratuite
Sans condition de revenu
Frais à l'étranger réduits (paiements en devises gratuits et illimités)
Accès aux produits Hello bank! (livret d'épargne, livret A, crédit immobilier)
Carte à autorisation systématique
Plafonds de retrait et paiements faibles (paiements jusqu’à 1 000€/mois, retraits jusqu’à 400€/semaine)
Aucune assurance
Pas de découvert autorisé
Pas de carte virtuelle
World Elite
de Fortuneo
Gratuit
Pas d'offre de bienvenue
MASTERCARD WORLD_ELITE
Voir plus
Voir moins
Seule carte noire gratuite sur le marché
Aucun frais à l'étranger
Assurances et assistances premium
service de conciergerie dédié 24h/24
cartes virtuelles éphémères illimitées et gratuites
Carte sous conditions de revenus (4000€)
Gratuité sous conditions de versement de 4 000€/mois
Validation par SMS pour une demande de RIB
virement hors SEPA payant
dépôt à l'ouverture de 300€
Gold
de Fortuneo
Gratuit
Jusqu'à 80 € offerts
MASTERCARD GOLD
Voir plus
Voir moins
Carte Gold Mastercard gratuite
Toutes les opérations à l’étranger sont gratuites
Assurances et assistances Gold
Plafonds de paiements et de retraits importants
Cartes virtuelles éphémères illimitées et gratuites
Offres promotionnelles (prime de bienvenue, parrainage)
Carte sous conditions de revenus (1800€ nets mensuels)
Découvert autorisé sous conditions d'ancienneté
Dépôt à l'ouverture de 300€
Validation par SMS pour une demande de RIB
Fosfo
de Fortuneo
Gratuit
Jusqu'à 30 € offerts
MASTERCARD STANDARD
Voir plus
Voir moins
Carte gratuite
Sans condition de revenus
Paiements et retraits sans frais à l'étranger illimités
Cartes virtuelles éphémères illimitées et gratuites
Paiement mobile via Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay
Assurances et assistances Mastercard Standard
Offres promotionnelles intéressantes (prime de bienvenue, parrainage)
Carte à autorisation systématique
Frais prélevés en cas de non utilisation de la carte bancaire
Découvert autorisé sous conditions d'ancienneté
Validation par SMS pour une demande de RIB
300€ de premier dépôt en cas de souscription sur ordinateur
💰 Comparatif frais de tenue de compte courant
Les banques en ligne et les néobanques proposent aujourd'hui les meilleurs frais de tenue de compte. Très souvent gratuites sous conditions d'utilisation ou de revenus, ces banques appliquent moins de frais que les établissements traditionnels bancaires pour la gestion du compte bancaire. Fortuneo, Boursobank et Hellobank! sont les meilleures banques en ligne sans frais de tenue de comtpe.
Comparatif frais de tenue de compte courant des banques en ligne
Les banques en ligne restent les plus compétitives en matière de frais de tenue de compte. En effet, la plupart d’entre elles ne facturent aucuns frais de tenue de compte à leurs clients, parfois sous conditions d’utilisation ou sous conditions de revenus.
Comparaison des frais bancaires chez une sélection de banques en ligne pour leur carte entrée de gamme
Les offres les moins chères
Offre la moins chère
HELLO ONE
de Hello Bank
Prix : 0€ /mois
Plafond de paiements : € /semaine
Carte : VISA classic
Carte gratuite
Sans condition de revenu
Frais à l'étranger réduits (paiements en devises gratuits et illimités)
0€ si vérification de l'identité avec reconnaissance faciale sinon 50 €
Plafond de retraits
€ /semaine
Paiements et retraits en zone euro
1 retrait(s) gratuit(s) puis 1€ par retrait
Retraits hors zone euro
Paiements hors zone euro
1.95% de frais par paiement
Avantages
Carte gratuite et sans condition de revenus
Pas de condition d'utilisation
Carte virtuelle incluse
Inconvénients
Carte à autorisation systématique
Plafonds de paiements et de retraits limités
1 seul retrait gratuit par mois (zone euro)
Mise à jour des offres proposées faite en 04/2025
⭐ L'avis de Selectra sur les frais de tenue de compte des banques en ligne
Si l'absence de frais de tenue de compte est votre premier critère pour choisir votre banque. Optez pour une banque en ligne : Boursobank avec sa carte Welcome, Fortuneo avec sa carte Fosfo et Hello Bank avec Hello One n'ont aucun frais de tenue de compte. ⚠️ Cependant, ces offres sont gratuites sous conditions d'effectuer au moins un retrait ou paiement par mois.
Comparatif frais de tenue de compte courant des néobanques
À l’image des banques en ligne, les néobanques sont elles aussi parmi les moins chères en termes de tarifs de tenue de compte.
Comparaison des frais bancaires chez une sélection de néobanque
VIRTUAL
de Trade Republic
Prix : 0€ /mois
Plafond de paiements : € /semaine
Carte : VISA classic
Carte gratuite
Paiement gratuits et illimités en euros et en devise
⭐ L'avis de Selectra sur les tarifs de tenue de compte des néobanques
Si l'absence de frais de tenue de compte est plus important pour vous que la réactivité du service client ou la possibilité de bénéficier de services en agence, optez pour une offre gratuite et sans frais de tenue de compte d'une néobanque : Revolut, N26 et Sumeria (ex-Lydia) proposent des cartes bancaires gratuites et sans conditions d'utilisation ! Une solution idéale pour avoir un compte bancaire secondaire
Frais de tenue de compte des banques traditionnelles
Les banques traditionnelles restent les établissements bancaires les plus chers en termes de frais de tenue de compte. Si certaines d’entre elles ne facturent pas de frais (généralement sous conditions), les frais de tenue de compte en cas de compte bancaire inactif restent élevés par rapport aux banques en ligne et aux néobanques.
Les frais bancaires chez une sélection de banques traditionnelles
ELECTRON
de Axa Banque
Prix : 0€ /mois
Plafond de paiements : 500€ /mois
Carte : VISA classic
Carte gratuite sans condition de revenu
Prime de bienvenue attractive : jusqu'à 200 € offerts
Plafonds de retrait et paiements faibles (paiements jusqu’à 1 000€/mois, retraits jusqu’à 300€/semaine)
Mise à jour des offres proposées faite en 04/2025
💳 Comparatif frais carte bancaire
Les banques en ligne et les néobanques n'ont habituellement aucun frais de carte bancaire.
⚠️ Bien choisir sa carte bancaire Les banques en ligne et les néobanques proposent souvent uniquement des cartes de débit entrée de gamme à autorisation systématique. Si vous cherchez une carte mastercard gold ou visa infinite, tournez-vous plutôt vers une banque traditionnelle.
Voici un comparatif des différents frais de carte bancaire au regard du type de carte bancaire chez les banques en ligne, chez les néobanques ou encore chez les banques traditionnelles.
Comparatif frais de carte bancaire chez les banques en ligne
Frais de carte bancaire chez les banques traditionnelles
En mars 2025, la banque traditionnelle la moins chère est la Société Générale avec son offre Kapsul pour 2€ seulement par mois suivi de la BNP Paribas avec son offre Origin à 2,5€/mois.
✈️ Comparatif frais bancaires à l’étranger : quelle banque la moins chère pour voyager ?
Pour les voyageurs, les personnes amenées à se rendre à l’étranger ou encore les expatriés, les frais bancaires à l’étranger font partie des plus gros postes de dépenses bancaires. Si auparavant il était difficile d’échapper aux commissions appliquées par les banques lors de paiements et retraits à l’étranger, l’arrivée des banques en ligne, mais surtout des néobanques à bousculer le marché.
En effet, on retrouve aujourd’hui de nombreuses offres bancaires sans aucune commission à l’étranger, que ce soit en zone euro ou hors zone euro. Si les néobanques furent pionnières sur ce créneau-là, elles ont vite été rattrapées par les banques en ligne, dont certaines figurent parmi les plus intéressantes pour voyager.
Notre sélection des meilleures cartes bancaires pour voyager
FOSFO
de Fortuneo
Prix : 0€ /mois
Plafond de paiements : € /semaine
Carte : MASTERCARD standard
Carte gratuite
Sans condition de revenus
Paiements et retraits sans frais à l'étranger illimités
Boursobank, Fortuneo et Hello bank! sont les banques avec le moins de frais.
Quelles sont les meilleures banques françaises ?
Les meilleures banques françaises sont : Crédit Agricole, Société Générale et BNP Paribas et leurs filiales banque en ligne Bforbank, Boursobank, Fortuneo, Hello Bank.
Quelles sont les banques les plus sûres ?
Selon un classement établi par le magazine américain Forbes, qui publie chaque année la liste des banques les plus sûres, les banques françaises les plus sûres sont :
BNP Paribas
Crédit Agricole
Groupe BPCE
Crédit Mutuel
Ce sont donc exclusivement des banques traditionnelles que l’on retrouve en haut du classement.