Comparatif des frais bancaires en 2020

Comparatif frais bancaires

Frais de tenue de compte, frais de cartes bancaires ou encore commissions lors de paiements et retraits à l’étranger, les frais ponctionnés par les établissements bancaires sont nombreux. Ces frais pèsent lourd dans le budget des consommateurs et il est important de bien les comparer avant de choisir son établissement bancaire. Quelles sont les banques aux frais bancaires les plus bas ? Voici un comparatif détaillé des frais bancaires en ce début d’année 2020.

Comparatif frais de tenue de compte courant

Les frais de tenue de compte correspondent aux frais ponctionnés par les établissements bancaires pour la gestion du compte bancaire du client.

Si aujourd’hui de nombreux établissements bancaires, notamment chez les néobanques et banques en ligne, ne facturent pas de frais de tenue de compte, la gratuité est souvent disponible sous conditions d’une utilisation minimum de la carte bancaire ou bien avec conditions de revenus minimum.

Comparatif frais de tenue de compte courant des banques en ligne

Les banques en ligne restent les plus compétitives en matière de frais de tenue de compte. En effet, la plupart d’entre elles ne facturent aucun frais de tenue de compte à leurs clients, parfois sous conditions d’utilisation ou sous conditions de revenus.

GratuitsGratuits (pour l’offre Essentielle)GratuitsGratuits

Comparatif frais de tenue de compte courant des principales banques en ligne
Banques En savoir plus Frais de tenue de compte actif Conditions de revenus Frais de tenue de compte inactif
Logo Boursorama
Boursorama Banque
En savoir plus Gratuits (à condition d’une utilisation par mois pour l’offre Ultim) Offre standard Visa Classic : 1000 € de revenus net par mois ou 2500 € d’encours Offre Ultim : 15€/mois en cas de non utilisation de la carte
Logo Hello Bank
Hello Bank
En savoir plus Offre standard Visa Classic : 1000 € de revenus net par mois ou 5000€ d’encours /
Logo ING
ING
En savoir plus Offre Intégrale : 5€/mois sans conditions de revenus ou gratuit si 1200€ de versement/mois /
Logo Monabanq
Monabanq
En savoir plus Pas de conditions de revenus /
Logo BforBank
BforBank
En savoir plus Visa Classic : 1200 € de revenus net par mois 15€/trimestre si moins de 3 paiements par trimestre
Logo Fortuneo
Fortuneo
En savoir plus
  • Offre standard Visa Classic : 1000 € de revenus net par mois
  • Offre carte Gold mastercard : 1800€ de revenus net par mois
  • Sans conditions de revenus pour l’offre Fosfo
Offre Fosfo : 3€/mois si la carte n’est pas utilisée au moins 1 fois par mois

Comparatif frais de tenue de compte courant des néobanques

A l’image des banques en ligne, les néobanques sont elles aussi parmi les moins chères en terme de frais de tenue de compte.

 
Frais de tenue de compte courant des principales néobanques
Banques En savoir plus Frais de tenue de compte actif Frais de tenue de compte inactif
N26 En savoir plus Gratuits Gratuits
Revolut En savoir plus Gratuits /
Orange Bank
Orange Bank
En savoir plus Gratuits 3 paiements ou retraits mensuels minimum sinon 5€/mois de frais de tenue de compte
Bunq
Bunq
En savoir plus Gratuits /

Frais de tenue de compte des banques traditionnelles

Les banques traditionnelles restent les établissements bancaires les plus chers en terme de frais de tenue de compte. Si certaines d’entre elles ne facturent pas de frais (généralement sous conditions), les frais de tenue de compte en cas de compte bancaire inactif restent élevés par rapport aux banques en ligne et aux néobanques.

Frais de tenue de compte des principales banques traditionnelles
Banques Détail de l'offre Frais de tenue de compte actif Frais de tenue de compte inactif
Axa Banque
Axa Banque
Détail de l'offre Gratuit si détention d’une carte bancaire sinon 4€/trimestre 30€
LCL
LCL
Détail de l'offre Gratuit si domiciliation des revenus sinon 24€/an 30€
CIC
CIC
  24€/an 30€
Société Générale
Société Générale
Détail de l'offre 24€/an 30€
Crédit Agricole
Crédit Agricole Ile de France
  Gratuit 30€

Comparatif frais carte bancaire

Tout comme les frais de tenue de compte, les frais de carte bancaire figurent parmi les frais principaux ponctionnés par les banques. Encore une fois, les banques en ligne et les néobanques se démarquent sur ce point puisqu’elles proposent généralement des cartes bancaires gratuites, parfois sous conditions d’utilisation.

Cependant, les banques en ligne et les néobanques ne proposent pas autant de types de carte bancaire différents que les banques traditionnelles. Elles se contentent généralement de proposer des cartes bancaires Visa ou Mastercard classiques, même si de plus en plus de banques en ligne proposent désormais des cartes haut de gamme comme la Visa Infinite ou la Gold Mastercard.

Bien choisir sa carte bancaire Pour bien choisir sa carte bancaire, il faut prendre en compte le type de carte souhaité ainsi que la nature du débit et comparer les tarifs des différents établissements bancaires en fonction de ses besoins et de ses revenus. Retrouvez notre comparatif des cartes bancaires.

En général, les tarifs restent tout de même moins élevés dans les banques en ligne ou les néobanques dans les établissements bancaires traditionnels. Voici un comparatif des différents frais de carte bancaire en fonction du type de carte bancaire, que ce soit chez les banques en ligne, chez les néobanques ou encore chez les banques traditionnelles.

Comparatif frais de carte bancaire chez les banques en ligne

Comparatif frais de carte bancaire des principales banques en ligne
  Boursorama
Boursorama banque
Hello Bank
Hello Bank
ING
ING
Monabanq
Monabanq
Logo Fortuneo
Fortuneo
Logo BforBank
BforBank
Frais et conditions de revenus
Visa Classic
  • Frais : gratuite sous conditions d’utilisation (1 opération / mois) ou 5 € / mois
  • Conditions de revenus :1000€ de revenus nets mensuels ou 2500€ de dépôt
Frais : gratuite si le client se justifie de gagner 1000€ nets mensuels /
  • Frais : 2€/mois
  • Sans conditions de revenus
/ /
Visa Premier
  • Frais : Gratuite sous condition d'utilisation (1 opération / mois) ou 5 € / mois
  • Conditions de revenus : 1800€ de revenus nets mensuels ou dépôt de 5000€
Frais : gratuit si le client se justifie de gagner 1800€ nets mensuels par mois /
  • Frais : 5€/mois
  • Sans conditions de revenus
  • Frais : gratuite sous conditions d’utilisation ou 5€/mois
  • Conditions de revenus : justifier de 1600 € de revenus nets mensuels
/
Visa Infinite / Frais : 240 € par an / /
  • Frais : 200€/an + être client de BforBank depuis 6 mois
  • Conditions de revenus : justifier de 4000 € de revenus nets mensuels
/
Standard Mastercard / /
  • Frais : gratuite
  • Conditions de revenus : sans conditions de revenus
/ /
  • Frais : gratuite sous conditions d’utilisation ou 3€/mois
  • Conditions de revenus : 1200€ nets mensuels ou faire un dépôt de 5000€
Gold Mastercard / /
  • Frais : gratuite sous conditions ou 5€/mois sans conditions de revenus
  • Conditions de revenus : gratuite si le client vers 1200€/mois
/ /
  • Frais : gratuite sous conditions d’utilisation ou 5€/mois
  • Conditions de revenus : 1800€ nets mensuels ou faire un dépôt de 10 000€
World Elite Mastercard / / / / /
  • Frais : gratuite sous condition de versement ou 50€/trimestre
  • Conditions de revenus : gratuite si 4000€ sont versés sur le compte tous les mois et justification d’au moins 4000€ de revenus nets mensuels

Comparatif frais de carte bancaire chez les néobanques

Comparatif frais de carte bancaire des principales néobanques
Banques Type de carte bancaire Frais carte bancaire Conditions de revenus
N26
N26
Mastercard debit Gratuite Sans conditions de revenus
Revolut
Revolut
  • Visa
  • Mastercard
Gratuite Sans conditions de revenus
Orange Bank
Orange Bank
  • Visa classic
  • Visa Premier
Gratuite à condition de 3 utilisations minimum par mois sinon 5€ de frais Sans conditions de revenus
Bunq
Bunq
  • Maestro Mastercard
  • Mastercard à débit différé
Gratuite Sans condition de revenus

Frais de carte bancaire chez les banques traditionnelles

Frais de carte bancaire des principales banques traditionnelles

Comparatif frais de carte bancaire des principales néobanques
Banques Type de carte bancaire Frais carte bancaire Conditions de revenus Détail de l'offre
Axa Banque
Axa Banque
  • Visa Classic
  • Visa Premier
  • Electron ou V-pay
  • Visa Classic : gratuite sous conditions d’utilisation sinon 15€/trimestre
  • Visa Premier : gratuite sous conditions d’utilisation sinon 15€/trimestre
  • Electron ou V-pay : gratuite sous conditions d’utilisation sinon 7€/trimestre
  • Visa Classic : montant cumulé de 900 euros de paiement par trimestre
  • Visa Premier : montant cumulé de 900 euros de paiement par trimestre
  • Electron ou V-pay : montant cumulé de 900 euros de paiement par trimestre
En savoir plus
LCL
LCL
  • Visa Classic
  • Visa Premier
  • Visa Infinite
  • Mastercard
  • World Elite Mastercard
  • Maestro
  • Visa Classic : 45€/an (débit immédiat)
  • Visa Premier : 142,80€/an (débit immédiat)
  • Visa Infinite : 354€/an
  • Mastercard : 45€/an (débit immédiat)
  • World Elite Mastercard : 225€/an
  • Maestro : 32€/an
/ En savoir plus
CIC
CIC
  • Visa Classic
  • Visa Premier
  • Visa Infinite
  • Mastercard Gold
  • Mastercard
  • World Elite Mastercard
  • Maestro
  • Visa Classic : 43€/an (débit immédiat)
  • Visa Premier : 136€/an
  • Visa Infinite : 330€/an
  • Mastercard : 43€/an
  • Gold Mastercard : 136€/an
  • World Elite Mastercard : 280€/an
  • Maestro : 32€/an
/ En savoir plus
Société Générale
Société Générale
  • Visa Classic
  • Visa Premier
  • Visa Infinite
  • Mastercard Gold
  • Mastercard
  • Electron ou V-Pay
  • Visa Classic : 45€/an
  • Visa Premier : 135€/an
  • Visa Infinite : 330€/an
  • Mastercard : 45€/an
  • Gold Mastercard : 135€/an
  • Electron ou V-Pay : 35€/an
/ En savoir plus

Comparatif frais bancaires association

L’ouverture d’un compte bancaire pour une association est généralement nécessaire afin de faire fonctionner l’association et d’en assurer la transparence. Le compte bancaire sera obligatoire pour collecter des fonds ou gérer des transactions comme des achats ou des ventes lors d’événements par exemple.

De plus, il n’est pas possible d’utiliser un compte bancaire personnel pour faire fonctionner l’association, l’ouverture d’un compte à part est donc nécessaire pour ne pas tomber dans l’abus de bien social.

Voici un comparatif de différentes offres destinées aux associations et les frais bancaires associés.

Frais bancaires des offres pour associations
Banques Tarif offre association Carte bancaire Frais de tenue de compte Encaissement de chèques En savoir plus
Manager One
Manager One
29,99€/ mois tout compris Carte Visa Business Gratuit Oui Détail de l'offre
Anytime
Anytime
19,50€/mois Carte Mastercard Gratuit Oui (4 par mois) Détail de l'offre
Société Générale
Société Générale
9,50€/mois Carte Visa Business Carte Visa Gold Gratuit Oui Détail de l'offre

Comparatif frais bancaires à l’étranger

Pour les grands voyageurs, les personnes amenées à se rendre à l’étranger ou encore les expatriés, les frais bancaires à l’étranger font partie du plus gros postes de dépenses bancaires. Si auparavant il était difficile d’échapper aux commissions appliquées par les banques lors de paiements et retraits à l’étranger, l’arrivée des banques en ligne, mais surtout des néobanques à bousculer le marché.

En effet, on retrouve aujourd’hui de nombreuses offres bancaires sans aucune commission à l’étranger, que ce soit en zone euro ou hors zone euro. Si les néobanques furent pionnières sur ce créneau-là, elles ont vite été rattrapées par les banques en ligne, dont certaines figurent parmi les plus intéressantes pour voyager.

Parmi elles, on retrouve notamment Boursorama Banque et son offre Ultim lancée en 2019, ou encore Fortuneo et son offre Fosfo, qui propose également le tout gratuit à l’étranger.

Voici un comparatif des différents frais bancaires à l’étranger des principales banques du marché.

Frais bancaires à l’étranger des principales banques
Banques Tarif de l'offre Paiement en zone euro Paiement hors zone euro Retrait en zone euro Retrait hors zone euro
Revolut
Revolut Premium
7,99€/mois Gratuit Gratuit Gratuit jusqu’à 400 €/mois puis 2 % Gratuit jusqu’à 400 €/mois puis 2 %
N26 You
N26 You
9,90€/mois Gratuit Gratuit 5 retraits gratuits/mois puis 2 €/retrait Gratuit
Boursorama
Offre Ultim
Gratuite si 1 utilisation / mois sinon 15€ / mois Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Monabanq
Offre Premium
6€/mois Gratuit 50 paiements gratuits/an puis 1,5% Gratuit 25 retraits gratuits/an puis 1,5%
Max
Max
Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Fortuneo
Offre Fosfo
Gratuite si 1 utilisation / mois sinon 3€ / mois Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Hello Bank
Hello Bank
Gratuite sous conditions de revenus Gratuit 2% Gratuit Gratuit dans les banques partenaires ou 2% hors banques partenaires
ING
Offre Intégrale
Gratuite si versement de 1200€/mois ou 5€/mois sans condition Gratuit 2% du montant avec un minimum de 0,50 € Gratuit 2% du montant avec un minimum de 0,50 €

Quelle banque propose les frais bancaires les moins chers ? Boursorama Banque a été une nouvelle fois élue “banque la moins chère”, et ce pour la 12ème année consécutive. L’étude réalisée par Lemonde.fr et Meilleurebanque.com hisse donc encore cette année Boursorama en tête des banques proposant les frais bancaires les moins chers. La banque en ligne se démarque ainsi grâce à ses différentes offres bancaires adaptées à différents profils, et notamment son offre classique sans frais de tenue de compte et avec carte bancaire gratuite. Son offre Welcome permet à tous d’accéder à un compte courant et une carte bancaire gratuite (à condition d’une utilisation par mois).

F.A.Q

Quelle est la banque avec le moins de frais ?

Boursorama Banque est en tête des banques les moins chères, selon une étude réalisée par Lemonde.fr. Elle est suivie de près par d’autres banques en ligne comme Fortuneo et BforBank, qui figurent elles aussi parmi les banques les moins chères de l’hexagone.

Quelle banque choisir en 2020 ?

  • Boursorama Banque
  • Hello Bank
  • Fortuneo
  • Monabanq

Il existe aujourd’hui un large choix d’établissements bancaires, répondant ainsi aux différentes attentes des consommateurs. Plutôt voyageur ? Mieux vaut privilégier une banque en ligne comme Boursorama Banque ou Fortuneo ou une néobanque telle qu’N26 ou Revolut, bien plus compétitives en terme de frais à l’étranger.

Les jeunes actifs apprécieront également la facilité d’utilisation des néobanques et de leurs applications ultra intuitives comme Revolut ou N26, mais également l’offre étoffée des banques en ligne, qui proposent désormais des offres de crédit immobilier ou d’épargne. Les consommateurs souhaitant une relation de proximité et la présence d’agences physiques se tourneront quant à elle vers les banques traditionnelles comme le Crédit Agricole ou encore HSBC.

Quelles sont les banques les plus sûres ?

Selon un classement établi par le magazine américain Forbes, qui publie chaque année la liste des banques les plus sûres, les banques françaises les plus sûres sont :

  • HSBC France
  • BNP Paribas
  • Crédit Agricole
  • Groupe BPCE
  • Crédit Mutuel

Ce sont donc exclusivement des banques traditionnelles que l’on retrouve en haut du classement.

Quelles sont les meilleures banques françaises ?

Les tarifs et les offres proposées par les banques en ligne en font aujourd’hui les meilleures banques françaises. Parmi les meilleures banques françaises on retrouve :

  • Hello Bank
  • Monabanq
  • Boursorama Banque

Elles se distinguent par leurs tarifs ultra compétitifs et leurs offres accessibles à tous. Elles proposent toutes des offres sans frais de tenue de compte avec carte bancaire gratuite, mais également des offres sans commission à l’étranger. Elles correspondent ainsi aux besoins des consommateurs d’aujourd’hui, en proposant également un service client accessible et de qualité.

Tarifs intéressants, offres bancaires de qualité, possibilité d’emprunt et d’épargne, les banques en ligne se hissent ainsi parmi les meilleures banques françaises de ces dernières années.

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