PEA Fortuneo : avis, ouverture et comparatif
Le PEA Fortuneo apparaît comme l’une des meilleures offres du marché. Mais que vaut vraiment cette enveloppe financière ? Avis utilisateurs, ouverture d’un PEA Fortuneo et comparatif, nous avons mené l’enquête. Retrouvez l’analyse détaillée de nos experts Selectra sur le PEA Fortuneo.
| ⚙️ Modes de gestion |
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|---|---|
| 🛑 Plafond | 150 000€ |
| 🎁 Offre de bienvenue |
✔️ vos 100 premiers ordres offerts ! |
| 🎁 Offre de parrainage | ❌ |
| 👍 Avantages |
✔️ Formules tarifaires selon fréquence des placements |
| 👎 Inconvénients |
❌ Absence PEA jeune |
| Découvrir le PEA Fortuneo | |
💬 PEA Fortuneo avis : l’essentiel à savoir
Les experts Selectra ont un avis favorable sur le PEA Fortuneo. Grâce à ses différents modes de gestion, le PEA Fortuneo s’adapte à tous les profils d’investisseurs. La gestion pilotée Fortuneo est avantageuse pour un investisseur qui n’a pas le temps ou qui n’a pas l’expertise nécessaire pour réaliser des placements financiers. Et pour les investisseurs aguerris, la gestion libre vous laisse carte blanche pour gérer vos investissements.
Côté tarifs, le PEA Fortuneo offre beaucoup de flexibilité avec ses 3 formules différentes. Chacune d’elle s’adapte à votre fréquence d’investissement, de quoi ravir les investisseurs peu réguliers. A noter toutefois que des pénalités s’appliquent si le ratio de passage d’ordres n’est pas respecté.
En termes de produits financiers, le choix est assez large et vous permet de diversifier votre portefeuille financier. Un vrai bon point pour les investisseurs expérimentés à la recherche de performances. Seul bémol, l’absence des cryptomonnaies.
Enfin, l’ergonomie et la prise en main des interfaces Fortuneo sont optimales. Que vous soyez débutant ou expérimenté, vous pouvez effectuer vos passages d’ordres en toute simplicité.
| 👍 Avantages | 👎 Inconvénients |
|---|---|
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✔️ Formules tarifaires selon fréquence des placements |
❌ Absence PEA jeune |
| Souscrire un PEA Fortuneo | |
⭐ PEA Fortuneo, quels sont les avis des utilisateurs ?
Les utilisateurs Fortuneo PEA apprécient particulièrement la facilité des démarches en ligne pour l’ouverture et la création du compte. Ils plébiscitent également la gratuité du PEA Fortuneo. Enfin, l’application mobile Fortuneo marque des points auprès des clients grâce à sa simplicité d’utilisation.
L’avantage indéniable de Fortuneo, est la possibilité pour ses clients de cumuler l’ensemble de ses produits bancaires et enveloppes financières à un seul et même endroit. Les clients l’ont bien compris, et apprécient ce confort de gestion : comptes en banques, bourse, assurance vie…
Stef_bob, le 14 juin 2022
[...] J'ai ouvert un PEA, un CSL et une assurance-vie (en tout env. 6000€ sur les 3 comptes, donc, pas des sommes énormes) avec une facilité déconcertante et 100% en ligne.[...]
Robin, le 31 août 2021.
Très satisfait et offre de bienvenue attractive Bonjour, J'ai ouvert un compte PEA pour commencer à investir en bourse et personnellement je suis très satisfait des services que propose Fortuneo. L'application est simple et moderne. J'envisage dans un futur proche de faire de Fortuneo ma banque principale. [...]
En revanche, les utilisateurs déplorent qu’il soit si difficile d’effectuer un transfert de PEA. Si la création d’un PEA Fortuneo est rapide et pratique, le transfert d’un compte existant chez Fortuneo ou vers une autre banque, apparaît comme une démarche longue et fastidieuse.
BlablaB le 18 janvier 2022.
Bonjour, [...] J'ai eu l'expérience d'un transfert de PEA et de rachats partiels d'assurance vie. Des mois de démarches là où certains ont un engagement de résultat dans les 72H. Vraiment pas la peine d'avoir une banque en ligne = tous les inconvénients (pas d'interlocuteur dédié, impersonnel) sans les avantages de la réactivité. [...]
📊 PEA Fortuneo ou Boursorama : comparatif des deux offres
Besoin d’un guide pour l’ouverture de votre PEA ? Vous hésitez entre un PEA Fortuneo ou Boursorama ? Les deux banques en ligne proposent cette enveloppe financière, mais quelles sont leurs conditions et leurs tarifs ? Les experts Selectra répondent à vos questions.
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| Offre | Optimum | Découverte |
| Abonnement Mensuel | ✔️ Gratuit | ✔️ Gratuit |
| Tarifs et frais de courtage |
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| Options disponibles |
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| Autres enveloppes disponibles | ✔ PEA-PME |
✔ PEA-PME |
| En savoir plus | Les offres Fortuneo | Les offres Boursorama |
Chiffres mis à jour en2024
Les deux offres de base des PEA Fortuneo ou Boursorama ne présentent aucun frais d’inactivité. Elles s’adaptent donc parfaitement aux investisseurs peu actifs. La différence entre les PEA Fortuneo ou Boursorama va se jouer au niveau de la commission appliquée sur les passages d'ordre.
Par exemple, pour un ordre de 500€, un investisseur Fortuneo paie 1,95€ contre 1,99€ chez Boursorama.
Et l’écart se creuse lorsque le montant de l’ordre augmente : Boursorama demande 0,5% de frais sur le montant total de l’ordre, au-delà de 500€, lorsque Fortuneo exige seulement 3,90€ pour des ordres entre 500 et 2 000€.
À titre de comparaison, pour un ordre de 2 000€ chez Boursorama vous payez 10€ de frais, contre seulement 3,90€ chez Fortuneo.
En conclusion, dans le match qui oppose les PEA Fortuneo et Boursorama, c’est Fortuneo qui sort vainqueur.
💰 Frais du PEA Fortuneo : quels sont les tarifs appliqués ?
L’ouverture d’un PEA Fortuneo est gratuite, mais des frais s’appliquent sur la gestion de votre compte en fonction de votre profil et des transactions réalisées.
Le PEA Fortuneo est une des offres de bourse Fortuneo qui permet, selon le profil de l'investisseur et en fonction de son appétence, de prendre plus ou moins de risque, grâce à ses trois formules tarifaires :
- Optimum
- Trader Actif
- Trader 100 ordres
| Caractéristiques | Optimum | Trader actif | Trader 100 ordres |
|---|---|---|---|
| Conditions | Sans conditions minimum d’encours ou de transactions | Minimum 30 transactions par mois ou 90 transactions sur les 3 derniers mois, sinon 59,90€ de frais mensuel prélevés. | Minimum 100 transactions par mois ou 300 transactions sur les 3 derniers mois, sinon prélèvement de 3€ par ordre exécuté et 6,50€ par ordre non exécuté. |
| Frais de courtage par ordre exécuté |
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| Droit de garde | ✔️ Gratuit | ✔️ Gratuit | ✔️ Gratuit |
| Frais de tenue de compte | ✔️ Gratuit | ✔️ Gratuit | ✔️ Gratuit |
| Frais de courtage par téléphone | Frais de courtage + 7,18€ | Frais de courtage + 3,59€ | Frais de courtage + 3,59€ |
| SRD : aller-retour dans la journée | Gratuit sauf en cas de moins-value, elle est assujettie à la CRD jusqu’à la liquidation. | Gratuit sauf en cas de moins-value, elle est assujettie à la CRD jusqu’à la liquidation. | Gratuit sauf en cas de moins-value, elle est assujettie à la CRD jusqu’à la liquidation. |
| Commission de Règlement Différé | Forfait SRD 0,18% minimum 3,59€ à l’aller et au retour | Taux journalier 0,0233% soit 0,71% par mois minimum 3,59€ | Taux journalier 0,0233% soit 0,71% par mois minimum 3,59€ |
| En savoir plus sur PEA Fortuneo | |||
Chiffres mis à jour en2024
Veillez à choisir votre profil d’investisseur en fonction de votre appétence pour le risque et de votre niveau d’activité mensuelle. Les frais du PEA Fortuneo s’appliquent principalement dès lors que vous ne réalisez pas suffisamment de transactions.
🔓 Code promo, ouverture du PEA Fortuneo
Vous êtes à la recherche d’astuces pour l’ouverture de votre PEA Fortuneo ? Les experts Selectra vous expliquent comment ouvrir un PEA Fortuneo et comment bénéficier d’un code promo.
Existe-t-il un code promo pour le PEA Fortuneo ?
En ce moment, Fortuneo banque propose un code promo pour le PEA Fortuneo : 60€ offerts pour toute première ouverture de PEA Fortuneo ou pour un premier transfert de PEA Fortuneo.
Renseignez-vous sur les conditions d'éligibilité des codes promos Fortuneo. Ils sont souvent réservés aux personnes physiques majeures résidant en France qui ne possèdent pas déjà un PEA Fortuneo. À noter que le montant maximal de prime est souvent plafonné si vous décidez de cumuler les offres (CTO, PEA, PEA-PME).
Comment ouvrir un PEA Fortuneo ?
Les étapes à suivre pour l’ouverture d’un PEA Fortuneo sont les suivantes :
| 📝 Étapes | ✍️ Détails |
|---|---|
| 1. Sélectionner l’option souhaitée | Pour l’ouverture d’un compte en bourse, vous devez choisir entre deux options : ouverture d’un PEA ou transfert d’un PEA existant |
| 2. Choisir le contrat | Vous devez choisir entre les 3 contrats disponibles : Compte-titres ordinaire, PEA ou PEA-PME |
| 3. Indiquer si vous êtes déjà client | Répondez par “oui” ou par “non” à la question. Si vous êtes client, connectez-vous à votre espace. Si vous n’êtes pas déjà client, vous devrez remplir vos coordonnées personnelles pour que Fortuneo procède à la création de votre dossier de souscription. |
| 4. Choisissez le tarif adapté à votre profil | Sélectionnez le profil : Optimum, Trader actif ou Trader 100 ordres. |
| 5. Renseigner les informations pour votre versement initial | Remplissez les informations pour indiquer le montant de votre versement initial et par quel moyen. |
| Souscrire au PEA Fortuneo | |
Lors de la dernière étape de création ou de transfert de PEA Fortuneo, veillez à remplir les conditions de l’offre du moment. Souvent, Fortuneo exige un versement initial d’un montant minimum de 100€ pour l’ouverture de compte, ou un encours minimum de 100€ dans le cas d’un transfert.
À Noter : Chez Fortuneo, l’ouverture d’un PEA n’inclut pas obligatoirement celle d’un compte courant, ce qui est appréciable pour une banque en ligne.
💳 PEA Fortuneo : détail de l’offre
Gestion pilotée ou gestion sous mandat : quels sont les modes de gestion disponibles ?
En souscrivant un PEA Fortuneo, vous pouvez optez pour deux modes de gestions différents : la gestion pilotée ou la gestion sous mandat.
Avec la gestion pilotée, les experts financiers ont pour objectif d’essayer de tirer le meilleur parti des évolutions des marchés financiers, à votre place.
La gestion sous mandat Bourse de Fortuneo est accessible sous conditions :
✔️ 30 000€ d’investissement minimum ;
✔️ Investissements réalisés quasi uniquement en OPC actions, obligations et monétaires.
De plus, vous devez accepter que les professionnels financiers prennent des risques dans le placement de vos avoirs, et donc que vous risquez de perdre en capital.
Le seul mode de gestion pilotée proposé pour le PEA Fortuneo correspond à un profil “Mandat dynamique” :
- Horizon de placement de 8 ans ;
- Part fonds actions : 60 à 100% ;
- Part fonds monétaires et obligataires : 0 à 40% ;
- Niveau de risque : 7/7.
Fortuneo propose donc une gestion pilotée relativement risquée compte tenu de son horizon de placement de 8 ans.
Existe-t-il un PEA-PME Fortuneo ?
Fortuneo assure son rôle de courtier en ligne en proposant une offre PEA-PME en plus du PEA classique. En souscrivant un PEA-PME Fortuneo, vous faîtes le choix d'investir uniquement dans des entreprises de petites et moyennes taille. Ce placement vous permet donc de venir soutenir la croissance économique d'entreprises en devenir.
Le PEA-PME Fortuneo répond aux réglementations en vigueur, c’est-à-dire que vous avez la possibilité d’ouvrir ce compte en plus d’un PEA Fortuneo classique. Ce compte a pour objectif de favoriser l’investissement des épargnants en actions pour les ETI ou PME européennes.
Côté grille tarifaire, les frais du PEA-PME Fortuneo sont les mêmes que pour le PEA Fortuneo, avec 3 tarifs adaptés à votre profil (Optimum, Trader Actif et Trader 100 ordres).
Le saviez-vous ? 🧠 Le plafond de versement du PEA-PME est de 225 000€. En revanche, si vous possédez un PEA et un PEA-PME, alors le plafond cumulé de vos deux comptes, ne pourra pas excéder 225 000€. Bien sûr, la valorisation de vos avoirs peut être supérieure à ce montant.
Quid du PEA jeune ?
Si Fortuneo propose un PEA et un PEA-PME pour les personnes majeures, les jeunes n’y trouveront pas leur compte. En effet, Fortuneo ne met pas à disposition une offre PEA-jeune comme le font d’autres courtiers en ligne.
Fortuneo décide de faire l’impasse pour le PEA jeune, là où d’autres courtiers créent une offre PEA 18-25 dédiée aux jeunes âgés de 18 à 25 ans. Dans cette tranche d’âge, les jeunes sont généralement rattachés au foyer fiscal de leurs parents, ils n’ont donc pas la possibilité d’ouvrir un compte PEA Fortuneo en leur nom.
Le PEA jeune leur permet de : ✔️ Se familiariser avec l’investissement sur les marchés financiers ;
✔️ Bénéficier d’une fiscalité avantageuse.
👛 ETF PEA Fortuneo : quels sont les produits financiers disponibles ?
Grâce au PEA Fortuneo, vous accédez aux marchés européens : Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam ou Equiduct, sur lesquels vous pouvez investir dans des produits financiers.
Les produits financiers éligibles au PEA Fortuneo sont les suivants :
- Actions et titres
- ETF
- Produits à effet de levier : turbos, warrants, futurs, options ;
- OPC (Sicav et FCP)
L’enveloppe financière Fortuneo PEA vous offre l’avantage de pouvoir investir dans une large gamme de produits financiers. Ces derniers doivent être assimilés à une société dont le siège social est situé en France ou dans un État membre de l’Union Européenne. Autrement dit, il n’est pas possible d’investir sur les marchés financiers en dehors de l’Europe avec un PEA. L’astuce pour investir partout dans le monde avec un PEA est de recourir à l’ETF.
🙋♀️ Foire aux question : PEA Fortuneo
🔍 Comment fonctionne le PEA Fortuneo ?
Le PEA Fortuneo est une offre 100% digitale : toutes les démarches se font en ligne, de la souscription jusqu’à la gestion du contrat. Ainsi, le PEA Fortuneo est flexible et s’adapte à vos besoins.
En parallèle, les différents modes de gestion et formules d'offres vous permettent d'effectuer vos passages d'ordres de la meilleure manière possible.
💲 Quel tarif PEA Fortuneo choisir ?
Les tarifs du PEA Fortuneo varie en fonction de votre profil d’investisseur :
- Optimum : pour les investisseurs peu ou pas actifs, une offre sans condition.
- Trader Actif : modérément actif ? Si vous réalisez au moins 30 transactions par mois, c’est une offre adaptée.
- Trader 100 ordres : pour une personne aguerrie, qui réalise au moins 100 transactions mensuelles.
💸 Comment retirer de l’argent d’un PEA Fortuneo ?
Lorsque vous souhaitez retirer de l’argent du PEA Fortuneo, vous devez remplir un formulaire de demande de retrait de liquidités. Ensuite, deux possibilités s’offrent à vous pour adresse votre demande :
✔️ E-mail, dans la rubrique “Nous contacter” depuis votre espace client.
✔️ Courrier à l’adresse : FORTUNEO - TSA - 41707 - 35917 RENNES CEDEX 9
🔑 Comment clôturer un PEA Fortuneo ?
Pour clôturer votre PEA Fortuneo, rendez-vous simplement sur votre espace client. Accédez à la rubrique “Formulaires”, et téléchargez le document correspondant. Si vous ne trouvez pas le document, contactez le service client Fortuneo qui vous fournira le modèle à remplir.
Notez que Fortuneo facture 85€ de frais pour la clôture du PEA, sauf s’il s’agit d’un transfert de PEA chez un autre courtier.
🔁 Comment transférer un PEA Fortuneo ?
Suivez les étapes suivantes pour transférer un PEA chez Fortuneo :
- Complétez et signez le formulaire d’ouverture de compte Bourse.
- Fournissez les documents justificatifs nécessaires : un justificatif d’identité, un justificatif unique d’identité/domicile, et un justificatif de domicile de moins de 3 mois.
- Renseignez le volet “transfert de compte” dans le dossier
- Adressez le dossier comet par la poste à l’adresse suivante : Fortuneo - Service Clients - Libre réponse 26157 - 29809 Brest CEDEX 09
Notez que le délai moyen constaté est de 1 mois pour transférer le PEA chez Fortuneo. La banque en ligne ne vous oblige pas à créer un compte courant, en plus du PEA.