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Assurance habitation Aviva : garanties, franchises et tarifs par formules

Assurance habitation AVIVA
Découvrez les assurances habitation d'Aviva en détail !

Aviva, l’un des principaux acteurs européens de l’assurance fondé en 2002 en Grande Bretagne, réunit aujourd’hui plus de 200 000 clients en France sur des questions d’assurance habitation, d’épargne et de protection. Focus aujourd’hui sur l’assurance habitation d’Aviva, quelles sont les différentes garanties présentées par l’assureur ? Est-ce que votre logement sera bien couvert avec un contrat d'assurance MRH d’Aviva ? Voici tout ce qu’il faut savoir sur les différents contrats d’assurance habitation de l’assureur Aviva !


Les formules d’assurance habitation Aviva

Jeune actif, locataire, propriétaire, propriétaire bailleur… L’assureur Aviva présente 4 formules d’assurance habitation différentes et adaptées au profil et aux besoins de chacun. Que vous souhaitiez souscrire un contrat multirisque d’assurance habitation (MRH) pour votre résidence principale ou pour votre résidence secondaire, l’assureur anglais présente quatres formules d’assurance habitation, des garanties de base à la formule la plus complète, vous pouvez choisir :

  1. La formule Basique ;
  2. La formule Essentiel ;
  3. La formule Confort ;
  4. La formule Sérénité.
Aviva assurance habitation : que propose Aviva en matière d'assurance ?
Les assurances présentées par le groupe Aviva.

Les garanties incluses dans les offres d’assurance habitation Aviva

Avec quatre formules d’assurance habitation différentes, Aviva présente un large éventail de garanties et de couvertures pour assurer son bien immobilier.

Tableau récapitulatif des garanties incluses dans les contrats d’assurance habitation Aviva
Les garanties et services Formule Basique Formule Essentiel Formule Confort Formule Sérénité
Incendie, tempête, grêle, neige
Dégâts des eaux
Bris des glaces
Responsabilité civile vie privée
Garantie catastrophes naturelles
Assistance monde entier
Défense pénale et recours suite à accident
Protection juridique
Vol Option (sont exclus le vol en dépendances et biens professionnels) (y compris vol en dépendances et biens professionnels) (y compris vol en dépendances et biens professionnels) (y compris vol en dépendances et biens professionnels)
Vol
Voyages et villégiatures
Vol par agression
Vol
Bijoux et objets de valeur
Option
Honoraires d’Expert Assuré Option
Dommages électriques sur appareils Option Option
Rééquipement à neuf et perte du contenu du congélateur Option Option Option (jusqu’à 10 ans sur matériels électriques et électroniques) (Sans limite d'âge hors matériels électriques et électroniques)
Bris des glaces étendu Option Option
Aide au déménagement
Garantie actes de vandalisme
Frais de réparation des fuites
Remboursement de crédit immobilier Option Option Option
Capitaux contenus : possibilité de garantir jusqu’à 80 000 € Option Option Option
Vol par agression à l’extérieur des locaux assurés Option Option
Rééquipement à neuf jusqu’à 10 ans pour les appareils électriques et électroniques Option Option
Capitaux contenus : possibilité de garantir jusqu’à 120 000 €. Option Option
Valeur à neuf illimitée sur bâtiment Option
Rééquipement à neuf sans limite d’âge sur le mobilier Option
Plaques vitrocéramiques garanties en Bris des Glaces Option
Capitaux contenus : possibilité de garantir jusqu’à 160 000 €. Option

Les garanties optionnelles des assurances habitation Aviva

Afin d’offrir des contrats d’assurance habitation sur-mesure et adaptés aux besoins de chacun des assurés, Aviva présente de nombreuses options sous forme de « packs » :

Quelles sont les différentes garanties présentées par l'assureur Aviva ?
  • Pack Scolaire : Pour protéger vos enfants lors de leurs activités scolaires ou universitaires (y compris les trajets) et également dans le cadre de leurs activités extra-scolaires ;
  • Pack Assistance : Il complète et améliore les garanties d’assistance incluses dans toutes les formules ;
  • Pack Informatique : Pour bénéficier de l’assistance téléphonique (installation, dépannage, etc.) et être assuré en cas de bris de matériel. Vous pouvez profiter également d'une hot-line qui vous est dédiée ;
  • Pack Jardin : Couvre vos arbres, arbustes, installations extérieures. Garantit également des impacts survenus à la suite d’un choc ou d’une chute d’objets ;
  • Pack Sécurité : Vous permet d’être indemnisé en cas de vol par agression à l’extérieur de chez vous et vous offre une aide psychologique si besoin. En cas de perte ou de vol, le remplacement de vos clés et serrures à l’identique est assuré jusqu’à 1 000 € ;
  • Pack Caves à vin : Garantit jusqu’à 4 000 €, les bris accidentels de bouteilles (vins, alcools et spiritueux) suite aux effondrements ou bris des supports, ainsi que les dommages causés au matériel ;
  • Pack Energies nouvelles : Vous permet d'étendre votre garantie de bris de glace (panneaux solaires) et de bénéficier des garanties fuite des canalisations extérieures (géothermie), vol (pompes à chaleur) et responsabilité civile de vos installations utilisant des énergies renouvelables ;
  • Pack Individuelle Accident : Pour garantir à votre famille et à vous-même une tranquillité d’esprit et une autonomie conservée grâce au versement d’un capital : de 15 000 € en cas de décès ou d’invalidité permanente suite à un accident ;
  • Pack Loisirs : Garantit vos biens utilisés lors de vos loisirs (matériel de sport, de camping, de bricolage, de photos, instruments de musique...) ;
  • Pack Piscine et Jacuzzi : Pour garantir votre piscine et ses installations extérieures des incendies et des dommages, y compris causés par le vandalisme et les catastrophes naturelles ;
  • Pack Protection Juridique : Une garantie « haut de gamme » qui complète les garanties de base. Aviva présente encore de nombreuses options et packs, 17 au total. Pour les connaître, n’hésitez pas à vous rendre sur le site de l’assureur.

Aviva assurance habitation : les services

Chaque client assuré du groupe Aviva, qu’importe la formule d’assurance habitation souscrite, peut bénéficier des services et des solutions offertes par l’assureur avec :

Quelles sont les services offerts par l'assureur Aviva ?
  • Une assistance 24/24 et 7j/7 ;
  • Un réseau d’agences partout en France ;
  • Des services d’assistance et de relogement en cas de sinistre ;
  • Des services d’accompagnement dans l’ensemble de vos démarches de prévention (système d’alarme avec un service de télésurveillance, renouvellement de l’installation électrique, installation de détecteurs et d’avertisseurs, etc.).

Les franchises présentes dans les assurances habitation Aviva

Comme toutes les compagnies d’assurance, Aviva dispose de diverses franchises. Pour rappel, une franchise représente le montant qu’il reste à la charge de l’assuré en cas de sinistre ou d’accident.

Chaque assureur a le droit de définir selon son bon vouloir les montants appliqués au titre des franchises. En ce qui concerne Aviva, les franchises en cas de sinistre s’adaptent directement à l’assurance habitation choisie, aux différentes options souscrites, au type du logement assuré ainsi qu’au profil de l’assuré. De ce fait, il est difficile de déterminer précisément les différentes franchises appliquées.

Pour connaître précisément le montant des franchises appliqué en fonction de chaque sinistre, vous pouvez consulter le tableau récapitulatif des franchises présent dans les conditions générales de vente de l’assurance habitation d’Aviva.

En ce qui concerne les franchises applicables pour les catastrophes naturelles, elles sont directement fixées par la loi et doublent à partir de la 3ème déclaration, triplent à la 4ème et quadruplent à la 5ème :

  • 1ère et 2ème déclaration : 380 € (montant de la franchise légale) ;
  • 3ème déclaration : 760 € ;
  • 4ème déclaration : 1140 € ;
  • 5ème déclaration et plus : 1520 €.
Comment connaître les franchises appliquées par Aviva ?

Les franchises appliquées en cas de sécheresse et/ou de réhydratation des sols sont modulées (dans les communes non dotées d’un plan de prévention pour la sécheresse) en fonction du nombre de déclarations effectuées dans un délai de cinq ans entre les constatations.

En résumé, le montant de la franchise à payer en cas de sécheresse pour les assurés en dehors d’une zone de prévention augmentera ainsi :

  • 1ère et 2ème déclaration : 1520 € (montant de la franchise légale) ;
  • 3ème déclaration : 3040 € ;
  • 4ème déclaration : 4560 € ;
  • 5ème déclaration et plus : 6080 €.

Les tarifs des assurances habitation Aviva

À l’image des franchises appliquées par l’assureur anglais Aviva, les tarifs des assurances habitation ne sont pas non plus communiqués.

Comme l’offre de garanties complémentaires et d’options proposées est vaste, il faudra effectuer un devis en ligne directement sur le site d’Aviva pour connaître le prix de votre assurance habitation en adéquation avec votre profil, vos besoins et votre logement. Un couple avec deux enfants louant un 4 pièces à Paris ne paiera pas les mêmes cotisations qu’un célibataire propriétaire à Marseille. Les besoins en protection et garanties et les biens à assurer ne sont pas les mêmes.

Récapitulatif des assurances habitation Aviva

Les points positifs et négatifs des assurances habitation d'Aviva

Points positifs

Points négatifs

Une assurance habitation pour tous

Que vous viviez dans un appartement ou une maison, en ville ou à la campagne, vous avez la possibilité de profiter d'une assurance habitation correspondant exactement à vos besoins grâce aux quatre formules d’assurance habitation d’Aviva. Chaque assuré peut donc trouver une protection complète qu’il soit locataire ou propriétaire.

Des tarifs non visibles

Au premier coup d’œil, il est très difficile, voire impossible, de connaître les tarifs des cotisations et les montants des franchises d’Aviva. Un inconvénient lorsque l’on souhaite se renseigner et comparer rapidement les offres.

Un assureur de proximité

Avec un réseau d’agences partout en France, l’assureur Aviva se veut être proche de ses clients et de pouvoir les accueillir pour répondre à leurs questions. Une hot-line est également dédiée pour les accidents et les sinistres.

Un prix trop élevé

Aviva présente un large choix d’options pour leurs clients avec pas moins de 17 packs différents, un avantage non négligeable. Néanmoins, toutes ces options vont engendrer un coût supplémentaire sur les cotisations des assurés.

Des garanties et options complètes et étendues

Assistance étendue, garantie de relogement, rééquipement à neuf, aide au déménagement… La large gamme de protection et d’options présentées par Aviva permet à tous les assurés de garder l’esprit tranquille même en cas de sinistre ou d’accident.

Un assureur innovant

Aviva a été le premier assureur à mettre à disposition de tous, une application gratuite « Aviva Risques Météo » pour prévenir les risques climatiques. En 2015, le groupe a créé à Londres, un centre d’innovation dédié au numérique dans le secteur de l’assurance.

En conclusionSi vous souhaitez souscrire un contrat d’assurance habitation chez l’un des pionniers de l’assurance, Aviva, vous n’aurez aucun mal à protéger votre bien immobilier via les 4 formules présentées par l’assureur anglais. Avec ses nombreuses options et des services d’assistance complets, les contrats MRH proposés par Aviva permettent de construire une protection quasi sur-mesure. Néanmoins, la souscription de plusieurs options alourdira rapidement le montant des cotisations de l’assurance et le manque de transparence des prix pratiqués par l’assureur n’aide pas les clients dans leurs recherches. Pour cela, n’hésitez pas à comparer les offres d’assurance pour faire le bon choix !

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