Devis assurance habitation : votre devis gratuit en quelques clics !

Demander des devis d'assurance multirisque habitation (MRH) et trouver la meilleure assurance habitation

Vous recherchez une assurance habitation parfaite pour vous et votre logement tout en étant au meilleur prix ? Demandez votre devis d'assurance habitation en ligne en 5 minutes et 100% gratuit ! Pour cela, nous aurons besoin de différentes informations vous concernant, et concernant vos biens et votre logement.

img

Devis Assurance Habitation

Obtenez un devis habitation en quelques clics avec un de nos partenaires.

Comment obtenir gratuitement un devis d'assurance habitation ?

Votre devis assurance habitation en ligne

contrat assurance habitation
Selectra vous propose des devis assurance maison et appartement gratuitement en quelques clics ou par téléphone

Afin de bénéficier du meilleur prix pour votre assurance habitation, il est pertinent de faire des demandes de devis en ligne. Cela vous permet de comparer les offres, les garanties proposées, les différents assureurs mais également les tarifs associés. Comment faire ?

  • Sur les sites des différents assureurs : faites une demande de devis assurance habitation en ligne. Ce travail peut se révéler long et fastidieux puisqu'il vous faudra remplir plusieurs questionnaires comportant des questions similaires sur votre logement et sur vous même (adresse du logement, qualité de l'occupant, date d'entrée dans les lieux, etc)
  • Vous n'êtes pas obligés de faire une demande de devis habitation pour chaque assureur. En effet, des plateformes de simulation d'assurance habitation sont disponibles. Ces dernières se basent sur les informations requises par les assureurs (surface du logement, nombre de pièces, etc) pour établir un ou plusieurs devis correspondant à votre situation. Le but étant de vous proposer un prix au plus juste et une couverture complète. Utilisez ces demandes de devis assurance habitation en ligne afin d'obtenir, en 5 minutes, une proposition au meilleur rapport qualité / prix.

Votre devis habitation par téléphone

Bien qu'il soit plus simple de faire sa demande de devis MRH en ligne, les assureurs mais aussi les comparateurs d'assurance proposent des devis d'assurance pour votre habitation gratuit par téléphone. Quelle sont les démarches ?

Comme pour les devis en ligne, il existe des simulateurs d'assurance habitation qui vous permettent de faire la démarche au téléphone une unique fois tout en obtenant de nombreux devis. Cela vous permet d'obtenir rapidement et simplement des devis MRH pertinents. Obtenez ces devis assurance pour votre habitation en contactant un conseiller au 09 75 18 51 28 (numéro non surtaxé, disponible du lundi au vendredi de 8h00 à 21h00 et le samedi de 8h30 à 18h30) ou en demandant un rappel gratuit.

Les informations à avoir pour demander son devis habitation

devis assurance maison

Devis assurance maison ou appartement : même principe. Afin de répondre au mieux au formulaire de demande en ligne de devis MRH, vous devez connaître plusieurs informations notamment sur votre logement et sur vous-même. Si certaines questions sont évidentes comme l'adresse de votre logement, si vous êtes locataire ou propriétaire, si vous allez occuper le logement en tant que résidence principale ou secondaire, d'autres sont plus subtiles.

Vous devez savoir de nombreuses caractéristiques sur le logement telles que sa superficie, le nombre de pièces principales (hors couloir, salle de bain,...) ainsi que s'il existe une ou plusieurs pièces de plus de 30m². Est-ce que le montant des capitaux à couvrir est supérieur à 150 000€ ? Est-ce qu'une des pièces est utilisée à des fins professionnelles ? Quel est votre précédent assureur si vous aviez déjà été assuré ? Quand souhaiteriez-vous débuter l'assurance habitation ? Voici quatre exemples de questions auxquels vous devrez répondre.

Une fois toutes les questions répondues, vous aurez accès à plusieurs devis d'assurance habitation gratuits ! Vous pouvez ajouter des garanties optionnelles pour que votre assurance logement soit au plus près de ce que vous voulez : Bris de glace étendue, Protection juridique, Cave à vin, Responsabilité Civile chasse, Responsabilité Civile chien 2e catégorie, etc.

Pourquoi demander des devis d'assurance habitation ?

comparer assurance habitation devis
Demander un devis habitation vous permet d'avoir une estimation du montant des cotisations et de la couverture d'une assurance habitation pour un assureur donné.

Vous avez consulté plusieurs sites d'assureurs et observé les prix pratiqués ? Ne vous fiez pas aux prix standards indiqués par les assureurs sur leur site. En effet, les prix des assurances logement sont différenciés selon le type de votre logement et votre profil. Il existe des exceptions comme pour les assurances habitation pour étudiants. Effectivement, quelques assureurs pratiquent des prix fixes pour des assurances logement pour étudiant quelle que soit la géolocalisation du logement selon le nombre de pièces.

Demander un devis d'assurance logement en ligne vous permet d'avoir un aperçu de la protection que vous pourriez avoir, mais aussi son prix annuel : la prime et son prix mensuel : la cotisation. Demander plusieurs devis permet donc de découvrir plusieurs offres et ainsi de les comparer entre elles ! Il ne vous reste plus qu'à trouver une assurance habitation au meilleur rapport qualité prix qui soit adaptée à vous et votre logement.

Pensez à solliciter les assureurs ou les comparateurs pour des devis d'assurance assez tôt afin d'avoir le temps de la réflexion et assez de recul pour sélectionner la meilleure assurance logement à vos yeux. Sachez que demander un devis est gratuit alors n'hésitez pas ! Pour demander un devis habitation, vous pouvez passer par un assureur directement ou un comparateur ! Vous pouvez également consultez des comparatifs, que ce soit des comparatifs d'assurance maison, appartement, étudiant, mais aussi des comparatifs d'assureur eux-mêmes !

Comment obtenir un devis assurance habitation pas cher ?

Pour obtenir un devis pour votre assurance logement au meilleur prix, l'idéal est d'être au plus juste, au plus près de la réalité lorsque vous renseignez les informations lors de la demande de devis. Ne prenez que les garanties qui vous semblent indispensables. Le but pour vous est de payer moins cher son assurance. Sachez néanmoins que des cotisations faibles entraînent des franchises élevées en cas de sinistre.

Observez les franchises, les plafonds de remboursement et les exclusions, garantie par garantie, des devis d'assurance habitation. Vous ne serez pas pris au dépourvu si la franchise est élevée par rapport au prix d'achat de l'objet endommagé ou détruit suite à un sinistre. Par exemple, votre smartphone a été volé suite à un cambriolage dans votre logement et la franchise pour ce type de sinistre est de 500€. Vous aviez acheté votre téléphone 700€. La franchise étant le montant qui reste à votre charge, vous devrait donc verser 500€ pour pouvoir vous faire dédommager. Poursuivons avec ce même exemple : votre téléphone n'est pas le seul objet qui a été volé, votre montre d'une grande valeur a également été dérobée. Malheureusement, les objets de valeur sont exclus de votre assurance habitation. Vous ne serez donc pas indemnisé pour cet objet.

Voilà pourquoi il est primordial avant toute souscription d'assurance habitation de bien regarder en détail les différentes franchises, plafonds d'indemnisation et exclusions de chaque garantie. L'intérêt de demander différents devis est de trouver le bon équilibre entre protection, indemnisation et prime d'assurance.

Les informations à fournir sur le logement

fenêtre maison bleu devis assurance habitation en ligne
Pour obtenir un devis au plus près de la réalité, l'assureur a besoin de plusieurs renseignements à propos du logement.

Pour vous fournir un ou plusieurs devis d'assurance habitation, l'assureur devra au préalable avoir des informations supplémentaires concernant votre résidence. Pour cela, il risque de vous poser des questions sur la nature de votre logement et sa situation géographique :

  1. Nature du logement :
    • Est-ce une maison ou un appartement ?
    • Le logement est-t-il meublé ou non meublé ?
    • Si votre logement est un appartement, est-t-il situé au rez-de-chaussée, à étage intermédiaire ou au dernier étage ?
    • Est-ce une copropriété (maison mitoyenne ou appartement) ?
    • À quelle distance se situe l'habitation la plus proche ?
    • Quelle est l'année de construction du logement ? Le but est de savoir si le logement est neuf ou ancien.
    • Le logement a-t-il eu des aménagements ou des travaux rénovation depuis sa création ?
    • Est-ce votre résidence principale ou secondaire ?
    • Quelle est la surface du logement à couvrir (m²) ?
    • Combien de pièces possèdent le logement (hors salle d'eau, toilettes et cuisine) ? Certains assureurs demandent s'il existent une ou plusieurs de pièces supérieures à 30 ou 40m².
    • Le logement possède-t-il une cheminée à foyer ouvert, à foyer fermé, insert ou un poêle à bois ?
    • Le logement possède-t-il des dépendances (cave, garage, jardin, piscine, abri de jardin, hangar, grange, pergola, véranda) ?
    • Le logement est-il sécurisé (alarme, télésurveillance, détecteurs de mouvement, porte blindée, volets blindés, barreaux aux fenêtres) ?
  2. Situation géographique (ville, quartier)

Si le comparateur ou l'assureur vous demandent autant d'informations sur votre logement, c'est tout simplement pour qu'ils puissent estimer les risques auxquels le logement est soumis et ainsi vous fournir un devis au plus juste. Chaque information est primordiale pour l'organisme qui réalise le devis d'assurance logement. Les dispositifs de sécurité apportés au logement permettent de baisser les risques encourus ce qui, en conséquence, permet des cotisations plus faibles. Plus la sécurité est renforcée et plus votre prime d'assurance risque de baisser !

Ne trichez pas et n'omettez aucun détail ! En effet, car en cas de souscription, si les informations sont inexactes ou incomplètes, l'assureur peut décider de ne pas vous indemniser suite à un sinistre ou pire de résilier le contrat d'assurance habitation qui vous lie.

Devis pour assurer votre logement : les informations à fournir sur vos biens

assurance habitation devis electromenager cuisine four lave-vaisselle
Estimez la valeur de vos biens permet une meilleure connaissance du montant des biens à assurer.

Le bâtiment n'est pas le seul bien à être assuré par l'assurance habitation. En effet, les biens vous appartenant situés dans logement comme à l'extérieur de celui-ci peuvent être assurés partiellement ou intégralement selon le mode de remboursement et les garanties choisis. Ainsi votre mobilier, appareils et objets précieux seront protégés des sinistres comme un dégât des eaux, un incendie, un cambriolage et autres sinistres habitation. Listez vos biens et faites une estimation de la valeur de ces derniers, ainsi vous aurez une idée des capitaux à assurer :

  1. Mobilier : Table, chaise, verrière, buffet, meuble de cuisine, îlot central, bureau, canapé, meuble TV, lit ou encore table de chevet (valeur d'achat des meubles) ;
  2. Appareils High Tech : Ordinateur, tablette, téléphone, télévision, home cinéma, caméra, appareil photo, enceinte, vidéo projecteur, (valeur d'achat des appareils High Tech) ;
  3. Appareils électroménager : Lave-vaisselle, lave-linge, four, micro-onde, gazinière, plaque vitrocéramique ou induction, sèche-linge ;
  4. Objets de valeur : Bijoux, montres, instruments de musique, objets de collection, peintures, sculptures, équipement de sport de haut niveau, outillage ;
  5. La valeur des biens s'élèvent à moins de 15000€, entre 15000 et 30000€, plus de 30000€ ?

La valeur des biens permet d'estimer le montant des capitaux à assurer. Si vous évaluer la valeur de vos biens à 9000 euros, inutile d'assurer le montant des capitaux couverts à 20 000 euros ! Votre assureur ne vous remboursera pas plus pour autant.

Devis assurance habitation : les informations à fournir sur vous-même

assurance habitation devis enfant famille marche promenade
Le nombre et le profil des assurés influent sur sur le type d'assurance logement et le montant de la prime.

Pourquoi un assureur ou un comparateur a besoin d'autant d'informations sur moi et ma famille pour un simple devis d'assurance habitation ? Tout simplement parce que votre profil influence le prix de l'assurance habitation, mais aussi parce qu'une assurance habitation couvre également votre responsabilité civile et celle des éventuels résidents comme votre famille ! C'est pourquoi les assureurs demandent à mieux connaître vos besoins et vous-mêmes à travers ces questions :

  • Vous êtes propriétaire, propriétaire non occupant, copropriétaire, locataire ?
  • Pour les propriétaires non occupant : depuis quand louez-vous le logement ?
  • Quelles sont les personnes résidant dans le logement (vous-même, concubin, enfant, grand-parent, colocataire,..) ?
  • Avez-vous un ou plusieurs animaux de compagnie ?
  • Combien de temps habitez-vous ce logement par an ?
  • Avez-vous déjà déclaré un ou plusieurs sinistres auprès de votre précédent assureur ?
  • Avez-vous déjà été résilié par votre assureur habitation ?
  • Quand prévoyez-vous de souscrire votre assurance habitation ?

Il est courant que les assureurs et les comparateurs demandent si vous avez déjà déclaré des sinistres auparavant toujours dans l'optique d'estimer les risques encourus. Généralement, le type de sinistre et leur gravité sont demandés. Cela permet d'évaluer les risques encourus par l'assureur afin de vous couvrir mais aussi de vous proposer une assurance adaptée à vos antécédents.

Quels sont les principaux assureurs habitation ?

Les acteurs du marché de l'assurance habitation sont les compagnies d'assurance, les courtiers ainsi que les bancassureurs. Il existe également des groupements mutualistes permettant la mise en commun des moyens et d'une autorité plus forte face aux institutions comme Covéa qui regroupe les marques MAAF, MMA et GMF pour ne citer que les plus connues.

Ainsi, les principaux assureurs dans le domaine de l'assurance habitation sont : AXA, MAAF, MMA, GMF, Groupama, MAIF, Macif, Gan, Crédit Agricole, Allianz, Crédit Mutuel, Matmut, Generali, BPCE (qui commercialise ses assurances habitation via la Banque Populaire et les Caisses d'Epargne), Aviva Assurances, Sogessur, La Banque Postale, BNP Paribas Cardif, etc.

Quel est le prix moyen d'une assurance habitation ?

Devis assurance habitation en ligne selon votre région : comment l'obtenir ? Vous pouvez consultez notre guide dédié aux prix des assurances habitation excercés en France ou faire une demande de devis assurance habitation en ligne en 5 minutes et totalement gratuite.
Je demande mon devis en ligne

Retrouvez le prix moyen d'une assurance habitation dans votre région selon que vous résidez dans un appartement ou dans une maison. Vous remarquerez que les assurances habitation en Corse, en Île de France et en Provence-Alpes-Côte d'Azur sont les plus chères.

Les prix moyens d'une assurance habitation selon le type de logement et la région sur l'année 2018
Région Prix moyen pour un appartement (€) Prix moyen pour une maison (€)
Alsace-Champagne-Ardenne-Lorraine 195 370
Aquitaine-Limousin-Poitou-Charentes 190 340
Auvergne-Rhône-Alpes 210 355
Bourgogne-Franche-Comté 190 360
Bretagne 170 290
Centre-Val de Loire 180 340
Corse 370 520
Île-de-France 260 440
Languedoc-Roussillon-Midi-Pyrénées 210 350
Hauts-de-France 200 360
Normandie 185 320
Pays de la Loire 175 300
Provence-Alpes-Côte d'Azur 255 395

Tarifs moyens selon si le logement est un appartement ou une maison et sur l'année 2018.

N'hésitez pas à demander des devis d'assurance habitation en ligne, ceux-ci étant gratuits et sans engagement, le but étant de trouver la meilleure assurance habitation pour vous, votre logement et vos biens ! Ainsi, vous ne serez pas pris au dépourvu en cas de sinistre.

Que retenir sur les devis d'assurance habitation ?

  • Demander plusieurs devis d'assurance habitation vous permet de :
  • gagner du temps et trouver facilement l'assurance qui convient le mieux ! En effet, presque tout le monde est en mesure de demander un devis en ligne. Vous avez besoin de plus de renseignements sur une assurance ? Appelez l'assureur concerné et demandez lui plus de précisions !
  • trouver un contrat adapté. Assurance habitation aux risques spécifiés ou MRH ? C'est vous qui définissez quelles garanties et quelles clauses votre contrat d'assurance doit ou ne doit pas comporter. Vous n'êtes pas obligé de choisir dans la minute celle qui trouvera grâce à vos yeux. Prenez le temps de comparer les assurances et d'étudier en détails les différentes clauses, franchises, plafonds d'indemnisation et exclusions.
  • avoir une idée du marché. En renseignant les informations exigées et les garanties indispensables à vos yeux, vous pouvez distinguer les différents tarifs et niveaux de protection qui sont en adéquation avec votre logement.
  • faire quelques économies sur votre assurance habitation pour une protection équivalente ou supérieure !
  • contrôler votre budget ! Vous pouvez choisir l'assurance aux cotisations que vous estimez judicieuses. Mais le budget ne se limite pas à la prime d'assurance !
  • comparer des offres d'assurance, c'est aussi indirectement, comparer des assureurs ! Découvrez des compagnies d'assurance et leurs produits qui pourraient vous intéresser. Ils auront peut-être l'assurance idéale pour vous et votre logement.
Mise à jour le