eToro : comment trader avec eToro ? - octobre 2024

eToro est un empire de l’investissement et du trading avec près de 25 millions d’utilisateurs dans le monde. Comment eToro a-t-il tiré son épingle du jeu ? Passons au crible le numéro 1 des plateformes d’investissement afin de comprendre son ascension fulgurante.

📈 Etoro, la plateforme de trading pour investir

eToro s’est fortement développé depuis plus de 15 ans maintenant jusqu’à proposer plus de 2500 actifs financiers différents sur la plateforme israélienne. eToro dispose d’un business model simple et efficace qui leur permet une forte rentabilité grâce au volume des trades passées au marché via sa plateforme de trading.

Voici la composition des rentes d'eToro.

Un choix judicieux de business model souvent copié par d’autres plateformes comme son homologue israélien Plus500, ou encore Binance qui disposent de frais et commissions similaires notamment sur les prises de positions sur le marché ou encore sur les retraits effectués.

💰 Les produits financiers disponibles chez eToro

eToro a su séduire des millions d’utilisateurs grâce à son large choix d’actifs. La possibilité d’investissement est très variée. Vous pouvez aussi bien tenter votre chance sur la volatilité du Bitcoin que sur le développement de Google dans les années à venir. Optez également le trading sur le plus grand marché en capitalisation boursière qui est le marché du Forex (foreign exchange = marché des devises) pour sa stabilité ou bien sur les ETF (indices boursiers).

Les cryptomonnaies sur eToro

Avec plus de 50 cryptomonnaies disponibles sur eToro, vous avez l’embarras du choix. ⚠️ Investir dans un secteur comme la cryptomonnaie est risqué à cause de sa volatilité due à beaucoup de spéculation. Les crypto-monnaies peuvent rapporter gros, mais elles peuvent aussi vous faire perdre beaucoup en un laps de temps très court.

💡 Renseignez-vous des projets en cours grâce aux “white paper” présentant les axes majeurs des startups sur lesquels ils sont amenés à travailler.

Pour investir en crypto-monnaies sur eToro, suivez ces étapes :

1. cliquez sur l’onglet “recherche” sur le menu de gauche ;
2. cliquez ensuite sur “crypto-monnaies” en haut ;
3. sélectionnez la crypto dans lequel vous souhaitez investir ;
4. puis cliquez sur le bouton vert “investir”.

Les actions et ETF chez eToro

Quelles différences entre une action et un ETF ? Une action représente une fraction d’une entreprise dans laquelle vous pouvez investir si vous croyez au développement croissant de cette entreprise. Les gains potentiels peuvent être attractifs, mais risqués.

Les ETF (exchange trade funds) sont des fonds indiciels qui reproduisent au plus près l’évolution de certains indices sur le marché. Ils permettent de réduire le risque grâce à la diversification. Ils assurent une performance plus régulière, mais souvent moindre que les actions.

eToro vous permet d’investir dans près de 3000 actions et ETF différentes parmi les plus échangées sur le marché. Elles sont principalement américaines, à l’exemple du SPY 500 (ETF) qui retrace les résultats et rendement de l’indice SP 500 aux États-Unis.

Voici le process pour investir dans les actions et ETF.

1. Cliquez sur l’onglet “recherche” sur le menu de gauche.
2. Cliquez ensuite sur “actions” ou “ETF” en haut.
3. Sélectionnez l’action ou l’ETF dans lequel vous souhaitez investir.
4. Puis cliquez sur le bouton vert “investir”.

Le Forex et indices disponibles sur la plateforme eToro

Le Forex ou marché des devises est actuellement le marché possédant la plus grande capitalisation boursière avec des volumes d’échange de plus de 5000 milliards de dollars par jour. C’est là où les devises sont achetées et vendues, notamment par les banques centrales, les États et les banques traditionnelles.

Quant aux indices boursiers, ils regroupent les plus grosses entreprises ayant une influence majeure sur l’économie de chaque pays, à l’exemple du SP 500 aux US ou du CAC 40 pour la France. Ils sont aussi fortement mis en avant pour les investisseurs, car ils présentent peu de risque de par sa diversification.

eToro propose 19 indices parmi les plus importants : le Nasdaq 100, le Dow Jones, le DAX 40 et bien plus encore. Au niveau des devises, c’est non moins de 49 devises disponibles sur eToro. Une aubaine pour les traders recherchant une stabilité de marché pour pouvoir trader graphiquement.

Pour investir dans les indices, voici le process.

1. Cliquez sur l’onglet “recherche” sur le menu de gauche.
2. Cliquez ensuite sur “indices” en haut.
3. Sélectionnez l’indice dans lequel vous souhaitez investir.
4. Puis cliquez sur le bouton vert “investir”.

Les matières premières d'eToro

Investir dans les matières premières n’est pas nouveau. L’or sert toujours et encore de valeur refuge pour les États et banques centrales, surtout pendant les périodes de crises et de récession.

eToro vous permet d’investir dans 26 des matières premières échangées chaque jour dans le monde entier. Accédez au graphique afin de trouver un point d’entrée intéressant pour investir.

Pas toujours présentées aux investisseurs débutants, les matières premières sont pourtant reconnues comme un marché “stable” et permettre de diversifier votre portefeuille.

🤔 Comment fonctionne eToro ?

Le fonctionnement de eToro est très simple : ouvrez un compte en moins 15 minutes et profitez des solutions d’investissement qui s'offrent à vous afin de faire fructifier votre argent sur les marchés financiers.

1. Téléchargez l’application sur Apple Store ou Playstore ou via votre ordinateur sur le site d'eToro.
2. Rentrez toutes vos coordonnées afin de créer votre compte. Nos experts vous conseillent fortement la réalisation de la vérification d’identité dès votre ouverture de compte. Ainsi, vous évitez des blocages pour le retrait de vos fonds et accéder pleinement à la plateforme d’investissement.
3. Réalisez un dépôt minimum de 50 USD pour pouvoir investir parmi les différents actifs que propose eToro.
4. Cliquez dans “rechercher” dans le menu de gauche, puis sélectionnez le marché souhaité, ex : “indices”, “SPX500”. Enfin, cliquez sur “investir” le bouton vert et investissez le montant que vous désirez.
5. Réalisez un retrait de vos fonds après une plus-value, par besoin ou par anticipation du marché. Sur eToro, il est très simple de retirer des fonds. Rendez-vous dans le menu de gauche “ retirer des fonds”, eToro vous prélèvera 5$ pour chaque retrait effectué.

Il est recommandé d’établir une stratégie dite de “money management” afin d’étaler vos investissements sur différentes périodes dans le but de lisser votre prix et de ne pas être trop vulnérable aux mouvements brusques de marché.

⚠️ Vous souhaitez protéger votre investissement et ne pas être exposé au mouvement de marché pendant une période ? Vous n’êtes pas nécessairement obligé de réaliser un retrait, vous pouvez simplement vendre vos actifs achetés auparavant sur la plateforme et garder cet investissement en USD jusqu’à votre prochain investissement.

💸 Qu'est-ce que le CopyTrading d'eToro ?

Le copytrading, c'est la possibilité de copier automatiquement les trades réalisés par d’autres traders (expérimentés ou non). Le but étant de profiter de leur travail de trader afin de faire fructifier son capital d’investissement.

Pourquoi investir dans le copytrading ?

Forcément, le copytrading présente des risques, mais il peut s’avérer très intéressant si vous choisissez de bons traders. Qui plus est, une fois investi, vous n’avez plus à vous en préoccuper, vos trades sont copiés puis envoyés au marché.

Comment choisir parmi tous les traders sur le marché ?

Parmi les milliers de personnes à proposer leur trades sur le marché, eToro met à disposition des filtres : géographiques, marché, minimum de pourcentage réalisé, expérience de plus de X temps.

Cela va permettre d’affiner votre recherche afin de trouver le trader à copier selon vos critères.

Quand investir avec le copytrading ?

En théorie, vous pouvez investir en tout temps dans le copytrading. Les marchés financiers traditionnels comme le Forex sont ouverts 5 jours sur 7 et 7j/7 concernant les crypto-monnaies. Il n’existe pas de réelle “saisonnalité” en trading mis à part le dicton “sell in way and go away” qui signifie “vendre en mai et partir loin”. Un dicton bien connu des investisseurs qui reflète un marché plutôt baissier et à faible volume de mai jusqu’au mois de septembre-octobre. Effectivement, c'est une période de vacances ou de repos pour certains investisseurs, mais surtout pour les entreprises qui voient leur productivité diminuer pendant cette période.

Il peut être tout de même intéressant de choisir un marché où une tendance de fond est bien dessinée afin d’optimiser ses chances d’investissement dans le copytrading avec eToro. Pour cela, il faut parfois attendre longtemps avant qu’un marché reprenne une tendance haussière, comme c’est le cas avec les crypto-monnaies lorsque l’on parle de “bullrun” (tendance haussière forte).

⚠️ Nous rappelons qu’il est important de se former et que ceci n’est pas un conseil en investissement, mais des indications pouvant aider les investisseurs à effectuer leurs premiers pas sur les marchés financiers.

Combien dois-je investir en copytrading ?

Il n’y a pas de montant prérequis, cependant vous devez investir une somme d’argent que vous êtes prêt à perdre. En trading de manière générale, il n’existe aucune garantie de rendement. 💰 Le montant minimum pour investir dans le copytrading d’eToro est de 200$.

📈 Vendre ou acheter avec eToro, stop and loss et take profit d'eToro ?

Les stop loss et take profit sont partie intégrante des stratégies de trading afin de minimiser les pertes et pouvoir empocher vos gains en automatique.

Quel est l’intérêt d’un “stop loss” ?

Un “stop loss” comme son nom l’indique, sert à indiquer votre limite de perte. Il doit être placé de manière que si votre “plan de trading” est invalidé, votre position soit coupée automatiquement afin de “perdre” le montant que vous avez vous-même prédéfini.

Les daily traders sont souvent amenés à avoir un money management clair risquant en 0.2% et 1% de son capital par trade.

Les “stops loss” dépendent bien évidemment de la stratégie de trading, de votre profil de trader. De plus, les “stops loss” ne sont pas obligatoires bien que souvent recommandés.

Que se passe-t-il si je ne mets pas de “stop loss” ?

En cas d’ouverture de position sur le marché sans “stop loss”, vous vous exposez à une liquidation. Autrement dit, un trade chutant fortement amènera à la liquidation de votre compte et donc de votre argent.

Pourquoi alors ne pas mettre de “stop loss” ?

Certains traders expérimentés restent attentifs aux mouvements de marché et préfèrent ne pas mettre de stop loss. Le risque avec le “stop loss” étant que le marché vienne toucher votre stop loss faisant ainsi sortir votre position en perte et repartant de plus belle dans le sens que vous aviez anticipé.

Quel est l’intérêt d’un “take profit” ?

À l’inverse du “stop loss”, le “take profit” permet d’assurer ses gains, coupant la position à un niveau prédéfini. Il vous permet de trader en sécurité et de se rémunérer face au marché.

Le placement du ”take profit” et du stop loss doit être pensé selon une stratégie bien établie afin de trouver un équilibre en gains et perte sur les marchés financiers

💡 Le trading est un exercice difficile de compréhension de marché, de répétition et de résilience face aux pertes qui sont inévitables. Le but étant de sortir un bilan positif sur le long terme.

💸 Quel est l'effet de levier d'eToro ?

L’effet de levier est un multiplicateur permettant de vous exposer davantage au marché avec un capital moindre. Très utilisé par les traders court terme, il est cependant très risqué.

Les leviers sur eToro peuvent être utilisés jusqu’au levier x5 maximum sur les actifs boursiers.

Cas pratique
Si vous ouvrez une position avec 1000$ de capital sur le Dow Jones, utilisant un levier x5, vous vous exposez sur le marché comme si vous aviez 5000$ en position. En cas de gains de 5% pour 1000$ vous feriez une plus-value de 50$. Néanmoins, avec votre effet de levier x5, pour 5000$ vous feriez une plus-value de 250$.

⚠️ Cela fonctionne pour les pertes également !

Cas pratique

En cas de perte de 5% pour 1000$ vous feriez une perte de 50$. Avec votre effet de levier x5, pour 5000$ vous feriez une perte de 250$.

Un risque de perte énorme pour un effet de levier en x5 seulement. Certaines plateformes proposent des leviers encore plus élevés, au risque et péril des traders.

Il faut être très prudent quant à l’utilisation des effets de levier. Plus de 80% des trades sur eToro utilisant les effets de levier sont des traders perdants.

🤔 Comment déclarer eToro aux impôts ?

Pour les résidents français, la déclaration d’impôts se fait au mois de mai voire juin. Le dépôt électronique ou manuel est encore possible. Le rapport fiscal peut être effectué aussi bien en français qu’en anglais.

Afin d’avoir un ordre d’idée des plus-values effectuées, la méthode FIFO est utilisée pour ”first in, first out” signifiant premier arrivé, premier sorti qui oblige à associer une vente à un achat.

Chaque trader doit distinguer s'il est un trader occasionnel ou habituel. Cela se détermine en fonction du volume des transactions, la détention des cryptos, le montant des transactions, le type d’outils utilisés.

1. Pour les traders dits “occasionnels”, ils seront soumis à la flat tax et devront remplir les annexes 2042-C et 2086.
2. Pour les traders dits “habituels” les gains seront déclarés dans la catégorie des bénéfices industriels et commerciaux, à remplir dans le formulaire 2042-C-PRO soumis au barème progressif de l’impôt.

😬 Arnaque eToro : eToro est-il fiable ?

eToro est présent depuis plus de 15 ans comme plateforme d’investissement et ne cesse de se développer grâce à ses millions d’utilisateurs. Les 3 cofondateurs ont réussi à se hisser comme leader mondial en s’octroyant de nombreuses accréditations auprès des régulateurs financiers à l'international.

Fin 2022, eToro a décroché l’enregistrement PSAN auprès de l’AMF. Un titre précieux lui permettant de proposer ses services en France en toute légalité en plus de lancement de campagne marketing.

Nos experts reconnaissent la plateforme eToro comme une plateforme sécurisée et transparente.