eToro est un empire de l’investissement et du trading avec prĂšs de 25 millions d’utilisateurs dans le monde. Comment eToro a-t-il tirĂ© son Ă©pingle du jeu ? Passons au crible le numĂ©ro 1 des plateformes d’investissement afin de comprendre son ascension fulgurante.

Tableau rĂ©capitulatif de l’évolution d'eToro depuis sa crĂ©ation
🙋 Fondateurs
  • Yoni Assia
  • Ronen Assia
  • David Ring
💡 CrĂ©ation 2007
đŸ’± Lancement du copytrading 2010
🏩 Apparition des actions et CFD 2013
📌 Lancement du CopyPortofolio 2017
₿ Lancement plateforme trading crypto-monnaies 2019
📈 Etoro est cotĂ©e en bourse 2021
✔ eToro obtient le PSAN par l’AMF 2022
🔎 DĂ©couvrir eToro Investir avec eToro

📈 Etoro, la plateforme de trading pour investir

eToro s’est fortement dĂ©veloppĂ© depuis plus de 15 ans maintenant jusqu’à proposer plus de 2500 actifs financiers diffĂ©rents sur la plateforme israĂ©lienne. eToro dispose d’un business model simple et efficace qui leur permet une forte rentabilitĂ© grĂące au volume des trades passĂ©es au marchĂ© via sa plateforme de trading.

Voici la composition des rentes d'eToro.

1ïžâƒŁ Les spreads d’eToro

Les spreads sont la diffĂ©rence de prix entre le prix rĂ©el d’achat sur le marchĂ© et le prix proposĂ© par la plateforme eToro. Souvent minime, elle n’est pas trĂšs importante pour le trader lors d’une prise de position sur le marchĂ©. En revanche, avec l’effet cumulĂ© des millions d’utilisateurs, eToro se garantit une rentrĂ©e d’argent importante.

2ïžâƒŁ Commissions de nuit et des week-ends d’eToro

eToro prélÚve des commissions auprÚs des investisseurs qui disposent de positions ouvertes sur le marché pendant la nuit ou le week-end. Les commissions varient en fonction des actifs tradés et de la valeur des positions sur le marché.

3ïžâƒŁ Retraits et taux de change d’eToro

eToro n’impose aucun dĂ©lai de rĂ©serve de vos fonds sur la plateforme. Vous pouvez retirer votre argent quand vous le souhaitez moyennant un coĂ»t de 5$ pour chaque retrait de minimum 30 USD.

⚠ eToro est une plateforme ou tout montant est en USD. Lorsque que vous effectuez un dĂ©pĂŽt en euro, vous ĂȘtes soumis automatiquement au taux de change proposĂ© par eToro moyennant des frais de change faibles, mais tout de mĂȘme prĂ©sent.

4ïžâƒŁ eToro et ses frais d’inactivitĂ©

Enfin, les frais d’inactivitĂ© de 10$ par mois une fois 12 mois d’inactivitĂ© par un utilisateur sont prĂ©levĂ©s automatiquement. Une erreur qui peut ĂȘtre rĂ©alisĂ©e dans le cadre d’un investissement long terme par les investisseurs.

Une rémunération qui impacte peu les investisseurs tout en permettant aux trois cofondateurs une rente énorme afin de continuer leur développement de la société eToro.

Un choix judicieux de business model souvent copiĂ© par d’autres plateformes comme son homologue israĂ©lien Plus500, ou encore Binance qui disposent de frais et commissions similaires notamment sur les prises de positions sur le marchĂ© ou encore sur les retraits effectuĂ©s.

DĂ©tail des frais eToro

💰 Les produits financiers disponibles chez eToro

eToro a su sĂ©duire des millions d’utilisateurs grĂące Ă  son large choix d’actifs. La possibilitĂ© d’investissement est trĂšs variĂ©e. Vous pouvez aussi bien tenter votre chance sur la volatilitĂ© du Bitcoin que sur le dĂ©veloppement de Google dans les annĂ©es Ă  venir. Optez Ă©galement le trading sur le plus grand marchĂ© en capitalisation boursiĂšre qui est le marchĂ© du Forex (foreign exchange = marchĂ© des devises) pour sa stabilitĂ© ou bien sur les ETF (indices boursiers).

Les cryptomonnaies sur eToro

Avec plus de 50 cryptomonnaies disponibles sur eToro, vous avez l’embarras du choix. ⚠ Investir dans un secteur comme la cryptomonnaie est risquĂ© Ă  cause de sa volatilitĂ© due Ă  beaucoup de spĂ©culation. Les crypto-monnaies peuvent rapporter gros, mais elles peuvent aussi vous faire perdre beaucoup en un laps de temps trĂšs court.

💡 Renseignez-vous des projets en cours grĂące aux “white paper” prĂ©sentant les axes majeurs des startups sur lesquels ils sont amenĂ©s Ă  travailler.

Pour investir en crypto-monnaies sur eToro, suivez ces étapes :

  1. cliquez sur l’onglet “recherche” sur le menu de gauche ;
  2. cliquez ensuite sur “crypto-monnaies” en haut ;
  3. sélectionnez la crypto dans lequel vous souhaitez investir ;
  4. puis cliquez sur le bouton vert “investir”.

Les actions et ETF chez eToro

Quelles diffĂ©rences entre une action et un ETF ? Une action reprĂ©sente une fraction d’une entreprise dans laquelle vous pouvez investir si vous croyez au dĂ©veloppement croissant de cette entreprise. Les gains potentiels peuvent ĂȘtre attractifs, mais risquĂ©s.

Les ETF (exchange trade funds) sont des fonds indiciels qui reproduisent au plus prĂšs l’évolution de certains indices sur le marchĂ©. Ils permettent de rĂ©duire le risque grĂące Ă  la diversification. Ils assurent une performance plus rĂ©guliĂšre, mais souvent moindre que les actions.

eToro vous permet d’investir dans prĂšs de 3000 actions et ETF diffĂ©rentes parmi les plus Ă©changĂ©es sur le marchĂ©. Elles sont principalement amĂ©ricaines, Ă  l’exemple du SPY 500 (ETF) qui retrace les rĂ©sultats et rendement de l’indice SP 500 aux États-Unis.

Voici le process pour investir dans les actions et ETF.

  1. Cliquez sur l’onglet “recherche” sur le menu de gauche.
  2. Cliquez ensuite sur “actions” ou “ETF” en haut.
  3. SĂ©lectionnez l’action ou l’ETF dans lequel vous souhaitez investir.
  4. Puis cliquez sur le bouton vert “investir”.
🚀 Investir avec eToro

Le Forex et indices disponibles sur la plateforme eToro

Le Forex ou marchĂ© des devises est actuellement le marchĂ© possĂ©dant la plus grande capitalisation boursiĂšre avec des volumes d’échange de plus de 5000 milliards de dollars par jour. C’est lĂ  oĂč les devises sont achetĂ©es et vendues, notamment par les banques centrales, les États et les banques traditionnelles.

Quant aux indices boursiers, ils regroupent les plus grosses entreprises ayant une influence majeure sur l’économie de chaque pays, Ă  l’exemple du SP 500 aux US ou du CAC 40 pour la France. Ils sont aussi fortement mis en avant pour les investisseurs, car ils prĂ©sentent peu de risque de par sa diversification.

eToro propose 19 indices parmi les plus importants : le Nasdaq 100, le Dow Jones, le DAX 40 et bien plus encore. Au niveau des devises, c’est non moins de 49 devises disponibles sur eToro. Une aubaine pour les traders recherchant une stabilitĂ© de marchĂ© pour pouvoir trader graphiquement.

Pour investir dans les indices, voici le process.

  1. Cliquez sur l’onglet “recherche” sur le menu de gauche.
  2. Cliquez ensuite sur “indices” en haut.
  3. SĂ©lectionnez l’indice dans lequel vous souhaitez investir.
  4. Puis cliquez sur le bouton vert “investir”.

Les matiĂšres premiĂšres d'eToro

Investir dans les matiĂšres premiĂšres n’est pas nouveau. L’or sert toujours et encore de valeur refuge pour les États et banques centrales, surtout pendant les pĂ©riodes de crises et de rĂ©cession.

eToro vous permet d’investir dans 26 des matiĂšres premiĂšres Ă©changĂ©es chaque jour dans le monde entier. AccĂ©dez au graphique afin de trouver un point d’entrĂ©e intĂ©ressant pour investir.

Pas toujours prĂ©sentĂ©es aux investisseurs dĂ©butants, les matiĂšres premiĂšres sont pourtant reconnues comme un marchĂ© “stable” et permettre de diversifier votre portefeuille.

đŸ€” Comment fonctionne eToro ?

Avec eToro, ouvrez un compte en moins 15 minutes et profitez des solutions d’investissement qui s'offrent Ă  vous afin de faire fructifier votre argent sur les marchĂ©s financiers.

  1. TĂ©lĂ©chargez l’application sur Apple Store ou Playstore ou via votre ordinateur sur le site d'eToro.
  2. Rentrez toutes vos coordonnĂ©es afin de crĂ©er votre compte. Nos experts vous conseillent fortement la rĂ©alisation de la vĂ©rification d’identitĂ© dĂšs votre ouverture de compte. Ainsi, vous Ă©vitez des blocages pour le retrait de vos fonds et accĂ©der pleinement Ă  la plateforme d’investissement.
  3. Réalisez un dépÎt minimum de 50 USD pour pouvoir investir parmi les différents actifs que propose eToro.
  4. Cliquez dans “rechercher” dans le menu de gauche, puis sĂ©lectionnez le marchĂ© souhaitĂ©, ex : “indices”, “SPX500”. Enfin, cliquez sur “investir” le bouton vert et investissez le montant que vous dĂ©sirez.
  5. RĂ©alisez un retrait de vos fonds aprĂšs une plus-value, par besoin ou par anticipation du marchĂ©. Sur eToro, il est trĂšs simple de retirer des fonds. Rendez-vous dans le menu de gauche “ retirer des fonds”, eToro vous prĂ©lĂšvera 5$ pour chaque retrait effectuĂ©.

Il est recommandĂ© d’établir une stratĂ©gie dite de “money management” afin d’étaler vos investissements sur diffĂ©rentes pĂ©riodes dans le but de lisser votre prix et de ne pas ĂȘtre trop vulnĂ©rable aux mouvements brusques de marchĂ©.

⚠ Vous souhaitez protĂ©ger votre investissement et ne pas ĂȘtre exposĂ© au mouvement de marchĂ© pendant une pĂ©riode ? Vous n’ĂȘtes pas nĂ©cessairement obligĂ© de rĂ©aliser un retrait, vous pouvez simplement vendre vos actifs achetĂ©s auparavant sur la plateforme et garder cet investissement en USD jusqu’à votre prochain investissement.

🚀 Je test eToro maintenant

💾 Qu'est-ce que le CopyTrading d'eToro ?

Le copytrading, c'est la possibilitĂ© de copier automatiquement les trades rĂ©alisĂ©s par d’autres traders (expĂ©rimentĂ©s ou non). Le but Ă©tant de profiter de leur travail de trader afin de faire fructifier son capital d’investissement.

Pourquoi investir dans le copytrading ?

ForcĂ©ment, le copytrading prĂ©sente des risques, mais il peut s’avĂ©rer trĂšs intĂ©ressant si vous choisissez de bons traders. Qui plus est, une fois investi, vous n’avez plus Ă  vous en prĂ©occuper, vos trades sont copiĂ©s puis envoyĂ©s au marchĂ©.

Comment choisir parmi tous les traders sur le marché ?

Parmi les milliers de personnes à proposer leur trades sur le marché, eToro met à disposition des filtres : géographiques, marché, minimum de pourcentage réalisé, expérience de plus de X temps.

Cela va permettre d’affiner votre recherche afin de trouver le trader à copier selon vos critùres.

Quand investir avec le copytrading ?

En thĂ©orie, vous pouvez investir en tout temps dans le copytrading. Les marchĂ©s financiers traditionnels comme le Forex sont ouverts 5 jours sur 7 et 7j/7 concernant les crypto-monnaies. Il n’existe pas de rĂ©elle “saisonnalitĂ©â€ en trading mis Ă  part le dicton “sell in way and go away” qui signifie “vendre en mai et partir loin”. Un dicton bien connu des investisseurs qui reflĂšte un marchĂ© plutĂŽt baissier et Ă  faible volume de mai jusqu’au mois de septembre-octobre. Effectivement, c'est une pĂ©riode de vacances ou de repos pour certains investisseurs, mais surtout pour les entreprises qui voient leur productivitĂ© diminuer pendant cette pĂ©riode.

Il peut ĂȘtre tout de mĂȘme intĂ©ressant de choisir un marchĂ© oĂč une tendance de fond est bien dessinĂ©e afin d’optimiser ses chances d’investissement dans le copytrading avec eToro. Pour cela, il faut parfois attendre longtemps avant qu’un marchĂ© reprenne une tendance haussiĂšre, comme c’est le cas avec les crypto-monnaies lorsque l’on parle de “bullrun” (tendance haussiĂšre forte).

⚠ Nous rappelons qu’il est important de se former et que ceci n’est pas un conseil en investissement, mais des indications pouvant aider les investisseurs Ă  effectuer leurs premiers pas sur les marchĂ©s financiers.

Combien dois-je investir en copytrading ?

Il n’y a pas de montant prĂ©requis, cependant vous devez investir une somme d’argent que vous ĂȘtes prĂȘt Ă  perdre. En trading de maniĂšre gĂ©nĂ©rale, il n’existe aucune garantie de rendement. 💰 Le montant minimum pour investir dans le copytrading d’eToro est de 200$.

🚀 Investir en copytrading avec eToro

📈 Vendre ou acheter avec eToro, stop and loss et take profit d'eToro ?

Les stop loss et take profit sont partie intégrante des stratégies de trading afin de minimiser les pertes et pouvoir empocher vos gains en automatique.

Quel est l’intĂ©rĂȘt d’un “stop loss” ?

Un “stop loss” comme son nom l’indique, sert Ă  indiquer votre limite de perte. Il doit ĂȘtre placĂ© de maniĂšre que si votre “plan de trading” est invalidĂ©, votre position soit coupĂ©e automatiquement afin de “perdre” le montant que vous avez vous-mĂȘme prĂ©dĂ©fini.

Les daily traders sont souvent amenés à avoir un money management clair risquant en 0.2% et 1% de son capital par trade.

Les “stops loss” dĂ©pendent bien Ă©videmment de la stratĂ©gie de trading, de votre profil de trader. De plus, les “stops loss” ne sont pas obligatoires bien que souvent recommandĂ©s.

Que se passe-t-il si je ne mets pas de “stop loss” ?

En cas d’ouverture de position sur le marchĂ© sans “stop loss”, vous vous exposez Ă  une liquidation. Autrement dit, un trade chutant fortement amĂšnera Ă  la liquidation de votre compte et donc de votre argent.

Pourquoi alors ne pas mettre de “stop loss” ?

Certains traders expĂ©rimentĂ©s restent attentifs aux mouvements de marchĂ© et prĂ©fĂšrent ne pas mettre de stop loss. Le risque avec le “stop loss” Ă©tant que le marchĂ© vienne toucher votre stop loss faisant ainsi sortir votre position en perte et repartant de plus belle dans le sens que vous aviez anticipĂ©.

Quel est l’intĂ©rĂȘt d’un “take profit” ?

À l’inverse du “stop loss”, le “take profit” permet d’assurer ses gains, coupant la position Ă  un niveau prĂ©dĂ©fini. Il vous permet de trader en sĂ©curitĂ© et de se rĂ©munĂ©rer face au marchĂ©.

Le placement du ”take profit” et du stop loss doit ĂȘtre pensĂ© selon une stratĂ©gie bien Ă©tablie afin de trouver un Ă©quilibre en gains et perte sur les marchĂ©s financiers

💡 Le trading est un exercice difficile de comprĂ©hension de marchĂ©, de rĂ©pĂ©tition et de rĂ©silience face aux pertes qui sont inĂ©vitables. Le but Ă©tant de sortir un bilan positif sur le long terme.

💾 Quel est l'effet de levier d'eToro ?

L’effet de levier est un multiplicateur permettant de vous exposer davantage au marchĂ© avec un capital moindre. TrĂšs utilisĂ© par les traders court terme, il est cependant trĂšs risquĂ©.

Les leviers sur eToro peuvent ĂȘtre utilisĂ©s jusqu’au levier x5 maximum sur les actifs boursiers.

Cas pratique
Si vous ouvrez une position avec 1000$ de capital sur le Dow Jones, utilisant un levier x5, vous vous exposez sur le marché comme si vous aviez 5000$ en position. En cas de gains de 5% pour 1000$ vous feriez une plus-value de 50$. Néanmoins, avec votre effet de levier x5, pour 5000$ vous feriez une plus-value de 250$.

⚠ Cela fonctionne pour les pertes Ă©galement !

Cas pratique

En cas de perte de 5% pour 1000$ vous feriez une perte de 50$. Avec votre effet de levier x5, pour 5000$ vous feriez une perte de 250$.

Un risque de perte énorme pour un effet de levier en x5 seulement. Certaines plateformes proposent des leviers encore plus élevés, au risque et péril des traders.

Il faut ĂȘtre trĂšs prudent quant Ă  l’utilisation des effets de levier. Plus de 80% des trades sur eToro utilisant les effets de levier sont des traders perdants.

📈 Deviens trader avec eToro

đŸ€” Comment dĂ©clarer eToro aux impĂŽts ?

Pour les rĂ©sidents français, la dĂ©claration d’impĂŽts se fait au mois de mai voire juin. Le dĂ©pĂŽt Ă©lectronique ou manuel est encore possible. Le rapport fiscal peut ĂȘtre effectuĂ© aussi bien en français qu’en anglais.

Afin d’avoir un ordre d’idĂ©e des plus-values effectuĂ©es, la mĂ©thode FIFO est utilisĂ©e pour ”first in, first out” signifiant premier arrivĂ©, premier sorti qui oblige Ă  associer une vente Ă  un achat.

Chaque trader doit distinguer s'il est un trader occasionnel ou habituel. Cela se dĂ©termine en fonction du volume des transactions, la dĂ©tention des cryptos, le montant des transactions, le type d’outils utilisĂ©s.

  1. Pour les traders dits “occasionnels”, ils seront soumis à la flat tax et devront remplir les annexes 2042-C et 2086.
  2. Pour les traders dits “habituels” les gains seront dĂ©clarĂ©s dans la catĂ©gorie des bĂ©nĂ©fices industriels et commerciaux, Ă  remplir dans le formulaire 2042-C-PRO soumis au barĂšme progressif de l’impĂŽt.

😬 Arnaque eToro : eToro est-il fiable ?

eToro est prĂ©sent depuis plus de 15 ans comme plateforme d’investissement et ne cesse de se dĂ©velopper grĂące Ă  ses millions d’utilisateurs. Les 3 cofondateurs ont rĂ©ussi Ă  se hisser comme leader mondial en s’octroyant de nombreuses accrĂ©ditations auprĂšs des rĂ©gulateurs financiers Ă  l'international.

Fin 2022, eToro a dĂ©crochĂ© l’enregistrement PSAN auprĂšs de l’AMF. Un titre prĂ©cieux lui permettant de proposer ses services en France en toute lĂ©galitĂ© en plus de lancement de campagne marketing.

Nos experts reconnaissent la plateforme eToro comme une plateforme sécurisée et transparente.

Tableau d’accrĂ©ditation selon les diffĂ©rents pays
  Autorité de régulation Pays
eToro France
  • Enregistrement PSAN (prestataire de service sur actifs numĂ©rique)
France
eToro Europe
  • Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
Chypre
eToro UK
  • Financial Conduct Authority (FCA)
Royaume-uni
eToro Australia
  • Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
Australie
eToro USA
  • Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
  • Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) enregistrement
États-Unis

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đŸ’â€â™€ïž FAQ sur eToro

💾 Comment gagner de l'argent avec eToro ?

Vous pouvez gagner de l’argent sur eToro en investissant sur diffĂ©rents actifs, crypto, actions, indices, ETF. La fonction de copytrading d’eToro vous permet de copier 100 traders Ă  la fois en automatique afin de faire fructifier votre argent !

🔎 Quels sont les frais eToro ?

Les frais imposĂ©s par eToro varient en fonction de la classe d’actifs dans laquelle vous investissez :

  • actions et ETF : 0 commissions ;
  • cryptomonnaies : 1% de commissions sur chaque achat ou vente ;
  • CFD : Au nombre de pips, de points ou de pourcentage selon l’actif.

đŸ€” Quel est le dĂ©pĂŽt minimum sur eToro ?

Le dépÎt minimum pour investir sur eToro est de 50$ en France

đŸ’” Comment retirer de l'argent d'eToro ?

Pour retirer de l’argent sur eToro, suivez ces Ă©tapes.

  1. Connectez-vous Ă  votre compte etoro.
  2. Cliquez dans le menu de gauche “retirer des fonds”
  3. Saisissez le montant Ă  retirer en USD (des frais de conversion peuvent ĂȘtre appliquĂ©s).
  4. Remplissez le formulaire de retrait Ă©lectronique.
  5. Cliquez sur envoyer.

Vous pouvez compter un maximum de 8 jours ouvrés pour la réception de vos fonds.

💰 Pourquoi investir sur eToro ?

Les frais et spreads sont faibles sur eToro. De plus, eToro propose plus de 2500 actifs numériques sur lesquels investir. La plateforme eToro est aussi bien adaptée pour les traders et investisseurs amateurs que les traders expérimentés.

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