Gold Mastercard ou Visa Premier : Quelles différences entre les deux cartes haut de gamme ?

Lors du choix de cartes bancaires, avant même de choisir la gamme, deux choix s’offrent aux clients : Mastercard ou Visa. Chacun de ces systèmes de paiement propose une version haut-de-gamme. Ces cartes incluent de nombreux services et assurances. Quelles sont les différences entre les offres de la carte Visa Premier et Mastercard gold ? Laquelle est la plus avantageuse ?

Combien coûte la Gold Mastercard et la Visa Premier ?

Prix des Gold Mastercard et Visa premier en fonction des banques

Les banques se divisent en deux groupes : les banques proposant une carte bancaire premium payante et celles la proposant gratuitement mais conditionnée à un certain niveau de revenu.

Cartes Visa Premier et Mastercard Gold gratuites
Banque Gold Mastercard Visa Premier En savoir plus
Visa Premier Hello BankHello Bank  
  • 0€*/an
  • Condition : 1 800€ /mois
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Visa Premier Boursorama BanqueBoursorama Banque  
  • 0€*/an
  • Condition : 1 800€ /mois
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care visa premier bforbankBforbank  
  • 0€*/an
  • Condition : 1 600€ /mois
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Mastercard ING DirectING
  • 0€/an
  • Condition : verser 1 200€ /mois
    Sinon 5€ /mois
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Mastercard FortuneoFortuneo
  • 0€/an
  • Condition : 1 800€ /mois
  En savoir plus

*soumis à conditions de revenus

Cartes Gold mastercard et Visa Premier payantes
Banque Gold Mastercard Visa Premier En savoir plus
Monabanq visa premierMonabanq   60 €/an En savoir plus
HSBCHSBC   134 €/an En savoir plus
Logo BNP ParibasBNP Paribas   134 €**/an En savoir plus
Société GénéraleSociété Générale   135 €/an En savoir plus
FreeLCL   142,80 €/an En savoir plus

*la 1ère année de souscription
** hors formule esprit libre

Les assurances : Visa Premier ou Gold Mastercard ?

assurance-mastercard-visa
Chaque détenteur d'une carte premium peut bénéficier d'une assurance en cas d'accident avec une voiture de location.

Les cartes Visa Premier et Gold Mastercard disposent toutes deux d’assurances incluses et plus avantageuses que les cartes standards des réseaux Mastercard et Visa. Celles-ci proposent des assurances pouvant être utiles, principalement lors de voyages. Pour en bénéficier, il faut que le détenteur de la carte ait payé les frais de ses vacances avec celle-ci. Quelles sont les caractéristiques de chacunes d’entre elles ?

Attention : les conditions et les montants d’indemnisations sont prescrits par les banques.

Assurance Visa Premier ou Mastercard
  Gold Mastercard Visa Premier
Assurance véhicule de location    
Assurance annulation ou modification de voyage    
Assurance interruption de voyage    
Assurance responsabilité civile à l’étranger    
Assurance Neige et Montagne    

Assurance Visa premier

La carte Visa Premier permet à ses détenteurs de bénéficier de différentes assurances lors de leurs déplacements :

  • L’assurance dommages véhicules de location : remboursement des réparations ou remise en état du véhicule la charge du détenteur de la carte est remboursé
  • L'assurance retard de bagages : dédommageant en cas de retard des bagages (jusqu’à 400 €)
  • L'assurance annulation ou modification de voyage : si pour certains événements personnels ou professionnels* le voyage est annulé ou modifié (jusqu’à 5 000 € de remboursés)
  • L’assurance interruption de voyage : si pour certains événements personnels ou professionnels, le détenteur de la carte doit interrompre son voyage. (jusqu’à 5 000 € de remboursés
  • L’assurance responsabilité civile à l’étranger : indemnisation du détenteur de la carte qui causerait un dommage matériel ou corporel à un tiers (jusqu’à 1 525 000 €)

Assurance Gold Mastercard

La carte Gold Mastercard met à disposition de ses utilisateurs des assurances telles que :

  • L’assurance d’annulation et interruption de voyage : remboursement en cas d’annulation, report ou interruption du voyage dû à un accident de santé, décès, préjudice matériel grave de l’assuré, évolution d’une situation professionnelle importante (licenciement ou nouvel emploi) de l’un des bénéficiaires.
  • L’assurance accidents de voyage : dédommagement en cas d’invalidité permanente et décès suite à un accident au cours d’un voyage en transports publics ou véhicule de location
  • L’assurance “Neige et montagne” : protection en cas d’accident causé par le ski dès qu’il est pratiqué dans une station de ski sur piste, ou en hors-piste accompagné par un moniteur ou guide diplômé.
  • L’assurance responsabilité civile à l’étranger : couvre les conséquences monétaires de la responsabilité civile d’un individu ayant causé des dommages corporels ou matériels à un tiers.
  • L’assurance Dommage/vol aux véhicules de location : remboursement en cas de dommages matériels ou vol du véhicule de location.

Notre avisEn comparant les assurances de Mastercard Gold et Visa Premier, on constate qu’elles sont similaires : l’assurance responsabilité civile, l’assurance dommages aux véhicules de location ou encore les différentes assurances relatives au voyage.

L’assistance : Gold Mastercard ou Visa Premier ?

L’assistance offre une aide pratique ainsi qu’une prise en charge financière pouvant être utile en cas d’urgence à l’étranger. Les garanties d’assistance sont principalement liées aux problèmes médicaux et juridiques.

Contrairement à l’assurance, pour en bénéficier, il suffit juste de posséder une carte bancaire Mastercard ou Visa Premier. L’assistance sert principalement à protéger les bénéficiaires de la carte. Il est recommandé de toujours contacter le service d’Assistance avant d’engager des frais.

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En cas d'urgence, les services d'assistances sont disponibles 24h/24.

Visa Premier

En plus des différentes assurances, l’assistance permet aux voyageurs de bénéficier d’une aide 24h/24 partout dans le monde. La couverture est valable durant les trois premiers mois du voyage, peu importe la distance.

L’assistance intervient en cas de :

  • Maladie ou accident de l’assuré
  • Décès
  • Poursuites judiciaires
  • Retour anticipé en cas d’hospitalisation non planifiée ou décès d’un membre de la Famille

Comment contacter l’assistance Visa Premier :

Pour contacter l’assistance Visa, les bénéficiaires peuvent appeler les numéros verts que le client peut retrouver sur la brochure de votre carte bancaire à la section Service Premier : un numéro pour la France et un numéro pour l’étranger.

Gold Mastercard

La gold mastercard permet aussi au bénéficiaire d’être orienté et aidé financièrement si nécessité :

  • D’un rapatriement médical
  • D’une hospitalisation à l’étranger
  • D'une aide juridique à l’étranger
  • D’un chauffeur de remplacement
  • D’assistance en cas d’accident de ski

Comment contacter l’assistance Mastercard :

Le numéro vert du Centre d’Assistance Mastercard se trouve au dos de la carte du détenteur. À l’étranger, le détenteur de la carte doit appeler un autre numéro qu’il retrouvera dans la brochure détaillée de sa carte bancaire.

Notre avisComme pour les assurances, les assistances Visa Premier et Gold Mastercard se rejoignent. Cependant, il est important de rappeler que les conditions et les plafonds des assurances varient en fonction du type de carte (standard ou premium) et de la banque. En savoir plus sur les différents types de cartes.

Les avantages : Gold Mastercard ou Visa Premier ?

Les offres partenaires Visa

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Les cartes premium permettent à leur détenteur d'avoir accès à des offres d'exception.

Le détenteur d’une carte Visa Premier peut bénéficier d’offres spéciales grâce aux offres partenaires Visa. Celui-ci peut par exemple réserver des vacances chez Costa Croisière en bénéficiant d’une réduction de 7% ou louer une voiture chez Avis à prix réduit. Toutes les offres en cours sont disponibles sur le site de Visa.

Le programme promotionnel de Mastercard : Priceless cities

Le programme Priceless Cities permet aux détenteurs de cartes Mastercard standard ou premium de bénéficier d’offres et d’expériences spéciales dans la plupart des grandes villes. Retrouvez les expériences made in Mastercard sur le site dédié.

Par exemple, participer à un atelier sur les piments forts à Mexico, faire les magasins avec une blogueuse mode en Australie ou profiter d’une séance de dégustation à la table de chefs renommés à Londres.

Notre avisMastercard et Visa proposent des offres assez distinctes : Mastercard a mis en place une plateforme avec des offres hors-du-commun mais pouvant être particulièrement onéreuses, tandis que Visa a misé sur des offres pouvant être utiles au quotidien.

Avis final : Quelle carte choisir ?

Les cartes premium Visa Premier et Gold Mastercard proposent des offres qui se ressemblent : les titres des assurances et assistances sont mêmes similaires. La différence pourrait éventuellement se faire sur les différentes offres partenaires Visa et le programme promotionnel Priceless Cities de Mastercard mais ces services sont optionnel dans le choix d’une carte bancaire.

Le plus important reste de choisir une banque en se basant sur ses services et ses tarifs, notamment sur les tarifs de la carte bancaire. Le choix du réseau de la carte, Visa ou MasterCard, est annexe. De plus, en pratique, certaines banques ne sont associées qu’à l’un des deux réseaux et ne proposeront donc qu’une seule option pour la carte Premium.

Retrouvez notre comparatif des banques en ligne.

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