Comparatif Visa Classic : prix, plafonds, assurances et assistance

La carte Visa Classic est l'une des cartes bancaires les plus populaire en France, et dans le monde. Accessible, à un prix abordable et utilisable partout, la carte Visa Classic a tout bon. Quelles banques la proposent ? Et à quels prix ? À quelle assurance voyage ai-je droit avec une carte Visa Classic ? Prix, plafonds, frais à l’étranger, meilleures offres : on vous dit tout sur la Visa Classic.


Top 5 : les meilleures cartes Visa Classic
  💳 Carte Visa Classic 📑 Conditions
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Gratuite 1 000€ de revenus ou 2 500€ d’épargne
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Gratuite 1 000€ de revenus ou 2 500€ d’épargne
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24€/an

Sans condition de revenus
Incluse dans toutes les formules (à partir de 2€/mois)

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44,50€/an Sans condition de revenus
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45€/an Sans condition de revenus

C’est quoi une carte Visa Classic ?

Très répandue, la Visa Classic est une carte bancaire d’entrée de gamme, disponible en débit immédiat ou différé. Accessible, la carte Visa Classic est commercialisée par la plupart des banques et n'inclut en général aucune conditions de revenus.

La carte bancaire Visa Classic est très pratique au quotidien, puisqu’elle est acceptée par la plupart des commerçants et des distributeurs d’espèces, partout dans le monde. La carte Visa Classic est aussi utilisable pour vos achats en ligne dans un cadre sécurisé, grâce à l’authentification renforcée « Verified by Visa ».

La carte Visa Classic s’accompagne également de garanties d’assurance et d’assistance de base, en particulier pour les voyages.

Visa Classic vs Mastercard Standard : quelle différence ?Si la carte Visa Classic domine incontestablement le marché français, sa concurrente directe est la Mastercard Standard. Si on compare la Visa Classic et la Mastercard, cette dernière dispose en réalité de prestations équivalentes.

Les meilleures offres carte Visa Classic des banques traditionnelles

La carte Visa Classic est disponible chez la plupart des banques traditionnelles. Les conditions d'accès et le prix peuvent varier sensiblement d'une banque à une autre : il donc important de comparer les offres pour bien choisir sa carte Visa Classic.

Comparatif Visa Classic : les offres des banques traditionnelles
  💸 Prix 📑 Conditions de revenus 💳 Choix du débit 💶 Plafond de retrait 🛒 Plafond de paiement ✈️ Retrait et paiement hors zone euro
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44,50€/an ✔️ Sans conditions Immédiat ou différé 500€/7j 2500€/30j
  • Retrait : 3€ + 2,90% du montant
  • Paiement : 0,90€ + 2,90% du montant
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45€/an ✔️ Sans conditions Immédiat ou différé 500€/j 3000€/30j
  • Retrait : 5€ + 2,90% du montant
  • Paiement : 2,90% du montant
Logo LCL
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45€/an ✔️ Sans conditions Immédiat ou différé 500€/3j 2500€/30j
  • Retrait : 3€ + 2,85% du montant
  • Paiement : 1,20€ + 2,85% du montant
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45€/an ✔️ Sans conditions Immédiat ou différé 300€/7j 15 300€/30j
  • Retrait : 3€ + 2,70% du montant
  • Paiement : 1€ + 2,70% du montant

Les meilleures cartes Visa Classic des banques en ligne

Très concrètement, les offres pour la carte bancaire Visa Classic sont bien plus attractives chez les banques en ligne. À l’inverse de leurs concurrentes traditionnelles, la plupart la proposent gratuitement, mais avec des conditions de revenus ou d’épargne. L’un dans l’autre, les consommateurs pouvant répondre à ces conditions d’accès réaliseront des économies en optant pour une banque en ligne.

Seule Monabanq est la seule à faire payer une cotisation annuelle pour sa carte Visa Classic. Néanmoins, celle-ci reste bien inférieure à tous les prix pratiqués par les banques traditionnelles pour une offre similaire. De plus, la carte Visa Classic y est accessible sans aucune condition de revenus.

Enfin, niveau choix du débit de la carte Visa Classic, Bforbank est la seule banque en ligne à ne proposer que le débit immédiat. En effet, le débit différé n’y est disponible qu’à partir de la carte Visa Premier.

Comparatif Visa Classic : les offres des banques en ligne
  💸 Prix 📑 Conditions de revenus 💳 Choix du débit 💶 Plafond de retrait 🛒 Plafond de paiement ✈️ Retrait et paiement hors zone euro
Logo Boursorama
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✔️ Gratuite 1 000€ de revenus ou 2 500€ d’épargne Immédiat ou différé 310€/7j 1 500€ /30j 1,94% du montant
Logo BforBank
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✔️ Gratuite 1 200€ de revenus ou 5 000€ d’épargne Immédiat 400€/7j 1 200€/30j 1,95% du montant
Logo Hello Bank
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✔️ Gratuite 1 000€ de revenus ou 2 500€ d’épargne Immédiat ou différé 500€/7j 1 200€/30j 2% du montant
Logo Monabanq
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24€/an ✔️ Sans conditions Immédiat ou différé 300€/7j 1 500€/30j 2% du montant

Si les prix de la carte Visa Classic pratiqués par les banques en ligne sont imbattables, notons qu'en optant pour une banque en ligne, vous ne pourrez bénéficier ni Des prestations d’un conseiller bancaire dédié ni d'une agence physique, bien que leur service client téléphonique soit généalement disponible et efficace.

Assurances carte Visa Classic : quelle assurance voyage avec une carte Visa Classic ?

Côté assurance, la carte Visa Classic ne dispose pas d'une grande variété de couvertures. Pour bénéficier d’une véritable protection lors de ses déplacements en France ou à l’étranger grâce à sa carte bancaire, il sera nécessaire de monter en gamme, et d’opter pour une carte Visa Premier.

L’assurance voyage de la Visa Classic demeure basique : elle comprend l'assurance décès/invalidité et l’assistance médicale à l’étranger en cas de blessure ou de maladie du porteur de la carte et de toute sa famille.

De plus, l’assistance médicale associée à la carte bancaire Visa Classic fonctionne même si son titulaire n’a pas payé son voyage avec sa carte. En revanche, sa validité se limite aux 90 premiers jours du déplacement.

L’assurance de la carte Visa Classic comporte généralement :

  • L’avance des frais d’hospitalisation et la prise en charge des frais médicaux, jusqu’à 11 000€ ;
  • L’assistance du rapatriement, en France et à l’étranger ;
  • La prise en charge d’accident en transport public jusqu’à 95 000€ en cas d’invalidité ou de décès.

Il est néanmoins important de lire le contrat attentivement pour en connaître les plafonds. Les services d’assurance d’une carte bancaire ne seront pas les mêmes selon les banques, lesquelles déterminent l’étendue de la protection offerte par votre carte.

Visa Classic vs Visa Premier : laquelle choisir pour l’assurance ?Les Visa Premier comprennent bien souvent les mêmes assurances que les cartes Visa Classic, mais avec des plafonds plus élevés. Des garanties supplémentaires sont aussi incluses, ce qui les rend plus attractives quand on cherche une bonne assurance voyage avec sa carte bancaire. Notons que certaines banques en ligne proposent une carte Visa Premier gratuite, généralement sous conditions de revenus.

Quels plafonds de retrait et de paiement avec une carte Visa Classic ?

Les plafonds de paiement et de retrait d’une carte bancaire sont importants, puisqu’ils en conditionnent l’utilisation quotidienne. En cas d’atteinte du plafond de votre carte Visa Classic, l’opération sera refusée.

Le plafond de paiement de la carte Visa Classic peut être à la journée, à la semaine ou au mois. Il est fixé au moment de la signature de la convention de compte. Nombreux établissements bancaires proposent un service spécifique pour augmenter ponctuellement ses plafonds depuis son espace personnel.

Si vous optez pour une carte Visa Classic à débit différé, il faudra faire particulièrement attention à vos dépenses, afin de ne pas risquer un découvert à la fin du mois.

De son côté, le plafond de retrait est en général fixé par le conseiller bancaire au moment de la souscription à l’offre, en consultation avec son client. Certaines banques permettent quelques libertés si le titulaire de la carte utilise un distributeur de billets appartenant à leur réseau.

Enfin, les plafonds de la carte bancaire Visa Classic pour le paiement sont personnalisables. Les autorisations de retraits se situent entre 500€ et 700€ par semaine, et 2 000€ par mois pour les paiements. Bien sûr, cela peut changer en fonction des offres. Les plafonds de la carte Visa Classic peuvent évoluer selon les banques et les besoins du client. Il lui faudra cependant en faire la demande auprès de la banque.

Rappelons que les plafonds de retrait et de paiement de la carte Visa Classic ne sont pas les mêmes en France et à l’étranger, tous comme les frais bancaires qui y sont associés.

Carte Visa Classic : quels frais à l’étranger ?

La carte Visa Classic est une carte bancaire internationale. Cela signifie concrètement qu’elle permet d’effectuer des retraits à l’étranger, ainsi que des achats. Néanmoins, hors zone euro, des frais bancaires sont appliqués. En fonction des banques, ceux-ci peuvent par ailleurs être particulièrement élevés.

Les banques traditionnelles appliquent des taux importants sur les frais à l’étranger pour la carte Visa Classic :

  • Entre 2,25% et 2,90% du montant de l’opération pour les retraits ;
  • Entre 2,25% et 3% du montant de l’opération pour les paiements, avec des frais fixes de 3€ à 5€ à chaque fois.

Les banques en ligne se distinguent en pratiquant des frais moins élevés : sur les retraits et les paiements à l’étranger, comptez uniquement 2% pour chaque opération, sans aucun frais fixes. Pour en savoir plus, découvrez notre classement des meilleures banques pour voyager.

Carte Visa Classic : F.A.Q

✨ Quels sont les avantages de la carte Visa Classic ?

La carte Visa Classic comporte de nombreux avantages :

  • Une carte accessible : la carte Visa Classic est disponible chez la plupart des banques, à un prix abordable et selon des conditions de revenus clémentes.
  • Une couverture assurantielle : la Visa Classic donne accès à une première couverture assurantielle pour ses déplacements. Si celle-ci reste basique, elle permet néanmoins d'être couvert à l'étranger.
  • Choix du débit : la plupart des banques vous laisseront choisir entre débit différé et immédiat pour votre Visa Classic. Les personnes souhaitant garder leur budget sous contrôle opteront plutôt pour le débit immédiat.
  • Utilisable partout : très répandue, la carte bleue Visa Classic est acceptée partout dans le monde et permet de retirer dans tous les distributeurs. Admise par l'ensemble des sites e-commerce, la Visa Classic vous permet d'effectuer vos emplettes en ligne sans problème.

⚖️ Visa Classic ou Visa Premier : que choisir ?

Tout dépend de vos besoins et de votre situation financière. La carte Visa Premier est clairement plus avantageuse que la Visa Classic – notamment grâce à son assurance voyage et ses plafonds de retrait et de paiement confortables. Toutefois, elle est aussi plus chère et moins accesible. Certaines banques en ligne la propose gratuitement mais pour l'obtenir, il faudra remplir des conditions de revenus exigeantes.

💸 Prix carte Visa Classic : combien ça coûte ?

Le prix de la carte bancaire Visa Classic est compris entre 40€ et 50€ auprès des banques traditionnelles. Les banques en ligne propose la carte Visa Classic gratuite, sous conditions de revenus.

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