Carte Visa Premier : avantages et assurances de la carte premium

La carte bancaire est le moyen de paiement le plus utilisé et représente 49% des paiements en Europe. Visa, l’un des deux leaders en édition de cartes bancaires, propose une carte premium, la fameuse carte dorée, permettant aux détenteurs de bénéficier de différents types d’avantages en France et à l’étranger.

Les avantages de la Carte Visa Premier

 carte Visa Premier

La carte Visa Premier fait partie de la l’offre premium de Visa. L’abonnement à cette carte dorée coûte en moyenne 130 euros chez les banques traditionnelles mais est proposée gratuitement chez certaines banques en ligne..

Bien que la Carte Visa classic puisse largement suffire à un usage quotidien, le détenteur d’une Carte Visa Premier bénéficie d’avantages supplémentaires.

Des plafonds plus avantageux avec la Carte Visa Premier

Plafond Carte Visa Premier
  Plafond carte visa classique Plafond carte visa Premier
Logo Hello BankHello Bank!
  • Paiement : 1200 €/30j
  • Retrait : 500 €/7j
  • Paiement : 3000 €/30j
  • Retrait : 1000 €/7j
Logo Boursorama BanqueBoursorama Banque
  • Paiement : 1500 €/30j
  • Retrait : 310 €/7j
  • Paiement : 3000 €/30j
  • Retrait : 920 €/7j
Logo MonabanqMonabanq*
  • Paiement : 1000 €/30j
  • Retrait : 300 €/7j
  • Paiement : 1000 €/30j
  • Retrait : 300 €/7j
Logo BforBankBforBank
  • Paiement : 1200 €/30j
  • Retrait : 400€/7j
  • Paiement : 2 000 €/30j
  • Retrait : 900 €/7j
Logo HSBCHSBC
  • Paiement : 3 000 €/30j
  • Retrait : 2 500 €/7j**
  • Paiement :8 000 €/30j
  • Retrait : 4 000 €/7j
Logo BNP ParibasBNP Paribas
  • Paiement : 2 500 €/30j
  • Retrait : 500 €/7j
  • Paiement : 8 000 €/30j
  • Retrait : 2 000€/7j

*Monabanq ajuste le plafond uniquement en fonction des revenus
**500 € dans les autres établissements en France

Les plafonds de la Carte Visa Premier sont plus élevés que ceux de la Carte Visa Classique. Cependant, ceux-ci sont établis par les banques et dépendent de différent facteur comme le revenu du détenteur de la carte.

Des assurances incluses dans la carte Visa Premier

assurance Visa Premier
L'assurance Visa Premier prend en charge les réparations d'une voiture de location suite à un accident.

Le détenteur d’une carte Visa Premier, qui a payé son voyage avec celle-ci, peut bénéficier de différentes assurances :

  • L’assurance annulation ou modification de voyage :  dans le cas où, pour des raisons personnelles ou professionnelle, le bénéficiaire doit annuler ou modifier son voyage. L’indemnisation peut atteindre les 5 000 € / an.
  • L’assurance responsabilité civile à l’étranger : dans le cas où, à l’étranger, le bénéficiaire cause accidentellement un dommage corporel ou matériel à un tiers. L’indemnisation peut aller jusqu’à 1 525 000 €.
  • L’assurance interruption de voyage : dans le cas où, pour des raisons personnelles ou professionnelle, le bénéficiaire doit interrompre son voyage. L’indemnisation peut atteindre les 5 000 € / an.
  • L’assurance retard de bagage : si le détenteur de la carte prend l’avion ou le train et que ses bagages sont en retard, l’assurance Visa Premier rembourse jusqu’à 400 € pour les dépenses de première nécessité. 
  • L’assurance dommages véhicules de location : en cas d’accident avec une voiture de location, le montant des réparations ou remise en état du véhicule qui restent à la charge de l’assuré est remboursé.

Les plafonds d’indemnisation sont déterminés par la banque.

L’assistance de la Carte Visa Premier

assistance Visa premier
L'assistance Visa Premier protège ses bénéficiaires pendant les 3 premiers mois de leur voyage.

L’assistance Visa Premier permet au titulaire de bénéficier d’une assistance médicale pendant les 3 premiers mois de son séjour. Cette assistance implique seulement de posséder une carte Visa, les frais de prise en charge étant plus ou moins importants en fonction du type de carte.

L’assistance Visa Premier couvre, par exemple, les frais médicaux imprévus, comme  :

  • Honoraires médicaux
  • Frais d’hospitalisation
  • Frais de médicaments prescrits par un médecin
  • Urgence dentaire diagnostiquée par les médecins d’Assistance Visa

Chez Monabanq, cette prestation est effective hors de France et du pays de l’Assuré pendant les 90 premiers jours de déplacement de l’assuré. L’assuré doit bénéficier d’un régime d’assurance maladie ou d’un organisme de prévoyance au préalable.

Comment ça marche ? le détenteur de la carte doit contacter le numéro vert de l’assistance médicale au dos de sa carte Visa premier avant d’engager des frais pour que l’assureur précise quelles sont les démarches à suivre pour résoudre la situation d’urgence. Le numéro varie en fonction du prestataire d'assistance, mais reste le même à l'étranger. Les banques recommandent avant tout départ à l'étranger d'apprendre ce numéro par coeur.

Attention! Visa s’engage à rembourser que la partie des frais médicaux à charge de l’assuré après la prise en charge de l’assurance maladie et de la mutuelle ou tout organisme de prévoyance.

Quels sont les bénéficiaires de l’assurance et de l’assistance de la Carte Visa Premier ?

bénéficiaires visa premier
L'assurance et assistance Visa Premier s'étendent aux membres de la famille.

Visa propose des assurances et assistance pour les détenteurs de la Carte Visa Premier, pouvant surtout être avantageuses pour les voyageurs. Les assurances et assistance s’étendent:

  • Au conjoint/concubin du titulaire
  • Aux enfants célibataires de moins de 25 ans fiscalement à charge et les enfants qui viendraient à naître lors de la validité du contrat d’assurance
  • Aux enfants de moins de 25 ans du détenteur de la carte ou de son conjoint/concubin, issus d’une union précédente fiscalement à la charge de l’un de leur parent
  • Aux ascendants et descendants avec une carte d’invalidité attestant d’un taux d’incapacité d’au moins 80% vivant avec le titulaire de la carte Assurée

Les offres partenaires

Être détenteur d’une carte Visa Premier permet aussi de bénéficier des offres partenaires. Au 23 avril 2019, Visa propose aux clients Visa Premier :

  • 7% de réduction sur les offres de voyages de leurs partenaires tels que Costa Croisière, Fram,..
  • Une place de cinéma à 8 euros avec Pathé Gaumont
  • 10% de remise sur la location de matériel de ski en ligne avec Sport 2000

Vous pouvez retrouver la liste sur le site Visa. D’autres offres sont réservées aux détenteurs de la carte Visa Business, une carte de paiement réservée aux professionnels.

Comparatif des cartes Visa Premier

Comme vu plus haut, la carte Visa Premier possède de nombreux avantages. Certaines banques comme Boursorama Banque proposent la carte gratuitement.

Banque Coût Visa Premier Revenu minimum pour l’obtention d’une carte Visa Premier En savoir plus
Bforbank 0 € / an 1 600 € En savoir plus
Boursorama Banque 0 € / an 1 800 € En savoir plus
Monabanq 60 € / an Sans condition de revenu En savoir plus
La Banque Postale 75 € / an (la première année de cotisation) Sans condition de revenu* En savoir plus
Caisse Epargne 128 € / an Condition de revenu variable* En savoir plus

*Les banques traditionnelles n'indiquent pas de condition de revenu mais la délivrance des cartes premiums dépendent du dossier du futur client

FAQ : Carte Visa Premier

Combien est-il possible de retirer avec une carte Visa Premier ?

Le plafond de la carte Visa Premier est plus élevé que le plafond de la Visa Classic. Cependant, le plafond de la carte bancaire dépend davantage de la banque que du type de carte.

Le montant maximum de retrait et de paiement est établi entre le client et sa banque; ce plafond a surtout pour but de limiter les sommes prélevées en cas de fraude et éviter aux clients de faire de trop grosses dépenses inconsciemment. Le plafond de la carte Visa premier peut être ajusté, il faut juste que le client en fasse la demande auprès de sa banque.

Puis-je louer une voiture avec ma carte Visa Premier ?

L’assurance Visa rembourse l’assuré du montant des réparations ou remise en état à sa charge.
Grâce à un partenariat entre Visa et le service de location de véhicules, les détenteur de la carte Visa Premier peuvent bénéficier :

  • D’une remise de 10% sur les réservations prépayées
  • De 15% de remise sur les locations de véhicules utilitaires;
  • De 25% de remise sur les location de voiture;
  • Et de 10% de remise sur les locations à l’étranger.

Retrouvez toutes les offres partenaires sur le site Visa.

Quel revenu pour une carte Visa Premier ?

Certaines banques en ligne proposent une carte bancaire gratuite mais ses offres sont conditionnés par un revenu minimum.

Dans une banque traditionnelle, il n’y a pas de condition de revenu imposé, mais le détenteur d’une carte Visa Premier doit payer une cotisation annuelle coûtant autour de 130 €.

Monabanq est la seule banque en ligne à proposer la carte Visa Premier sans condition de revenu et moins chère que les banques traditionnelles.

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