Surtout connu pour appartenir à La Banque Postale, EasyBourse est avant tout un courtier en ligne qui permet à ses clients d’investir dans une assurance vie, un Compte-Titres Ordinaire (CTO), un Plan d'Epargne en Actions (PEA) ou un PEA/PME. Notre analyse et avis sur l’offre EasyBourse.
| 🐣 Date de création | 2005 |
|---|---|
| ✉️ Enveloppes financières |
|
| 👍 Avantages |
✔️ Filiale de La Banque Postale |
| 👎 Inconvénients |
❌ Offre produits financiers incomplète |
| ⭐ Avis |
⭐ Apple Store : 2,8/5 ⭐ Google Play : 2,6/5 |
| Offre de Bienvenue | Remboursement des frais de transfert X2 + Frais de courtage remboursés + ProRealTime offert jusqu’au 30/04/2024 du 01/09/2023 au 31/12/2023 avec le code EASYPROMO23 |
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🔎 Qui est EasyBourse ?
EasyBourse est un courtier en ligne proposant à la fois une assurance vie mais aussi une offre bourse composée d’un compte-titres ordinaire (CTO), d’un plan d’épargne en actions (PEA), d’un PEA-PME et d’un PEA jeune. Son ambition ? Vous permettre d’investir simplement et de manière responsable.
EasyBourse : filiale du groupe La Banque Postale
Rachetée en 2008 par La Banque Postale, EasyBourse est devenue le courtier du groupe et propose aujourd’hui une offre complète capable de rivaliser avec les principaux acteurs du marché.
Appartenir au groupe La Banque Postale permet aujourd’hui à EasyBourse d’afficher une certaine crédibilité en termes de sécurité. En effet, EasyBourse est une filiale d’une banque publique française dont le risque de défaillance financière est très faible.
Toujours pas convaincu ? 🤔
En souscrivant une offre EasyBourse vous bénéficiez d’une garantie de vos fonds en cas de faillite du courtier.
- Jusqu’à 100 000€ pour vos dépôts en espèce ;
- Jusqu’à 70 000€ sur vos titres détenus.
Présentation de l’offre EasyBourse
La force d’EasyBourse réside aujourd’hui dans son offre d’enveloppes financières. Avec le courtier vous pouvez investir aussi bien dans un compte-titres, que dans un PEA, un PEA/PME ou même une assurance vie.
| ✉️ Enveloppes financières | ✔️ Disponibilité |
|---|---|
| Assurance vie | ☑️ Oui |
| Compte-titres ordinaire (CTO) | ☑️ Oui |
| Plan d’épargne en actions (PEA) | ☑️ Oui |
| PEA/PME | ☑️ Oui |
| PEA jeunes | ☑️ Oui |
| Compte CFD | ❌ Non |
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À travers ces enveloppes financières, EasyBourse vous propose d’investir dans de nombreux produits financiers comme :
- Les actions & obligations ;
- 1 600 ETF (or, pétrole, cryptomonnaies) ;
- Plus de 1 000 fonds aussi connus sous les noms de OPCVM, SICAV et FCP ;
- Plus de 156 000 produits à effet de levier (warrants, turbos, certificats).
EasyBourse vous permet d’accéder à 1 600 titres différents via 6 places boursières différentes. Toutefois, l’offre en produits financiers reste très générique et offre peu de diversité pour les investisseurs qui souhaitent investir dans des produits financiers risqués à forte volatilité.
Notre avis sur EasyBourse
Notre avis sur EasyBourse est dans l’ensemble très positif. Le courtier offre un très fort niveau de sécurité du fait de son appartenance au groupe La Banque Postale. On l’a déjà beaucoup évoqué, mais la force d’EasyBourse reste son offre en enveloppes financières qui s’adapte aux besoins et profils de tous les investisseurs.
De plus, la plateforme ProRealTime est une plateforme d’analyse technique et graphique offerte à l’ensemble des clients EasyBourse. Quand on rentre plus dans le détails des offres, EasyBourse reste un courtier sérieux notamment grâce aux fonctionnalités proposées. La qualité des outils ProRealTime et Web Traders garantit des passages d’ordres rapides et sécurisés. Quant aux plateformes proposées, elles sont ergonomiques et assurent une prise en main facile et rapide.
Côté tarif, EasyBourse propose 5 formules de prix pour le PEA et le CTO ayant des frais différents selon votre fréquence d’investissement. Cette stratégie est un vrai bon point qui permet aux investisseurs d’y trouver leur compte quel que soit leur degré d’activité. Toutefois, attention aux frais d’inactivité dont le montant peut rapidement s’envoler.
Parmi ces formules est présente la formule EasyStart, une nouvelle formule dédiée aux jeunes investisseurs de 18 à 30 ans pour se lancer en bourse et accessible dès 50€ de versement initial ! La formule ne comporte pas de frais d’inactivité et offre 1 ordre/mois la première année.
| ❤️ Ce qu’on aime | 💔 Ce qu’on aime moins |
|---|---|
|
✔️ Filiale de La Banque Postale |
❌ Offre produits financiers incomplète |
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💛 EasyVie : l’offre en assurance vie EasyBourse
EasyVie est le contrat d’assurance vie 100% en ligne d’EasyBourse. Accessible sur la plateforme du courtier, elle représente également un bon moyen de diversifier ses placements tout en profitant d'avantages fiscaux significatifs.
Présentation de l’offre EasyVie
Avec un ticket d’entrée de 1 000€, EasyVie vous permet d’investir à la fois dans un fond euros et dans des unités de compte. Quant à la gestion de votre contrat, vous avez le choix entre deux modes de gestion différents :
- Le mandat d'arbitrage : vous confiez la gestion de votre contrat à un expert de Louvre Banque Privée (filiale de La Banque Postale);
- La gestion libre : vous pouvez choisir de gérer en toute autonomie votre contrat (gestion libre autonome) ou de suivre les recommandations d’allocations des gérants La Banque Postale Asset Management (gestion libre accompagnée).
En souscrivant à l’offre EasyVie, vous accédez à plus de 220 supports d’investissement différents. Cette sélection vous permet de diversifier votre portefeuille financier et ainsi atteindre des performances maximales. Ces actifs financiers sont nationaux mais aussi internationaux et vous permettent donc d’investir dans des produits cotés sur les Bourses améicaines et Européennes.
Les frais en assurance vie EasyBourse
Contrairement à ses concurrents, les frais EasyVie sont dégressifs selon le montant du capital investi.
- 0,85% de frais de gestion pour des investissements compris entre 0 et 200 000€ ;
- 0,80% de frais de gestion pour des investissements compris entre 200 000€ et 500 000€ ;
- 0,65% de frais de gestion pour des investissements supérieurs à 500 000€.
Ces frais de gestion restent toutefois élevés comparativement à des assureurs comme Nalo, Yomoni ou Fortuneo qui affichent une grille tarifaire plus avantageuse.
| 📝Détail des frais | ✍️ Montant appliqué |
|---|---|
| 🎫 Ticket d’entrée |
1 000€ |
| 💸 Frais entrée |
✔️ Gratuits |
| 💸 Frais des fonds euros |
|
| 💸 Frais des unités de compte |
✔️ > 200 000€ : 0,85% |
| 💸 Frais de gestion |
0,16% |
| 💸 Frais de versement |
✔️ Gratuits |
| 💸 Frais d’arbitrage |
✔️ Gratuits (sauf options d'arbitrages automatiques) |
| 💸 Frais de rachat |
✔️ Gratuits |
| 💸 Frais annexes |
✔️ Sécurisation de la plus-value globale : 0,50% |
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Chiffres mis à jour en 2024
EasyVie : quels sont les rendements affichés ?
Le fonds euros ESASYVIE Euros affiche un taux de rendement de 1,60% à 3,20% en 2022. Cette performance est plutôt positive et se place au-dessus de la moyenne du marché qui est de 1%. Améliorez également votre taux de participation aux bénéfices grâce au Bonus euros 2023 ! Découvrez le règlement de l’offre sur le site EasyBourse
De leur côté, les unités de compte ont enregistré des performances plus mitigées mais se justifient par le contexte actuel. En souscrivant une assurance vie EasyVie, vous pouvez choisir parmi 5 profils d’investisseurs différents ayant chacun un degré de prise de risque différents. En d’autres termes, selon votre appétence au risque, la composition de votre portefeuille n’est pas la même, ce qui explique les écarts de performance.
Performance du contrat selon le mode de gestion et le profil de risque depuis sa création :
| Gestion libre | Mandat d'arbitrage | |
|---|---|---|
| Prudent | 8,90% | 5,76% |
| Modéré | 9,63% | 5,78% |
| Équilibré | 10,54% | 8,01% |
| Dynamique | 10,70% | 10,95% |
| Audacieux | 9,36% | 11,88% |
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Chiffres mis à jour en 2024. Les rendements passés annoncés ne préjugent pas des rendements futurs. Les montants investis sur des supports en unités de compte sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers, d’où un risque de perte en capital.
✉️ EasyBourse : les enveloppes financières disponibles
EasyBourse dispose d’une offre bourse complète composée d’un PEA et d’un CTO. Mais que valent vraiment ces enveloppes ? Nos experts font le point.
Zoom sur le PEA EasyBourse
Le PEA EasyBourse est accessible à partir de 200€ et vous permet d’investir dans plus de 60 sociétés de gestion. Autrement dit, en souscrivant un PEA EasyBourse vous accédez à plus de 900 fonds et autres produits financiers.
Les investissements en ligne vous permettent d’investir dans des produits financiers cotés sur Euronext, Francfort Xetra, mais aussi dans des actions américaines Nyse et Nasdaq. Si vous souhaitez accéder à d’autres places boursières européennes, il vous faudra effectuer vos investissements par téléphone. Cette fonctionnalité n’est disponible que pour les formules EasyPremium, EasyExpert et EasyIntense.
Côté tarif, le PEA EasyBourse vous propose cinq formules de tarifs variant selon la fréquence souhaitée de vos investissements et également du montant des ordres passés.
| EasyDécouverte | EasyPremium | EasyStart (offre jeune 18-30 ans) | EasyExpert | EasyIntense | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🎫 Ticket d’entrée | 200€ | 200€ | 50€ | 200€ | 200€ |
| 🕛 Fréquence des ordres | 1 ordre /mois minimum | 1 ordre /mois minimum | 0 ordre | 1 ordre /mois minimum | 15 ordres /mois minimum |
| 💸 Frais de courtage Euronext |
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| 💸 Frais de courtage américain sur internet | 5€ par ordre jusqu’à 2 500€ puis 0,12% au delà |
5€ par ordre jusqu’à 2 500€ puis 0,12% au delà |
5€ par ordre jusqu’à 2 500€ puis 0,12% au delà |
5€ par ordre jusqu’à 2 500€ puis 0,12% au delà |
5€ par ordre jusqu’à 2 500€ puis 0,12% au delà |
| 💸 Frais de courtage autre marchés Européens actions(2)(Londres, Madrid, Lisbonne, Zurich, Milan) par téléphone(3) | - | 35€ par ordre jusqu’à 10 000€ puis 0,35% au delà |
35€ par ordre jusqu’à 10 000€ puis 0,35% au delà |
35€ par ordre jusqu’à 10 000€ puis 0,35% au delà |
35€ par ordre jusqu’à 10 000€ puis 0,35% au delà |
| 💸 Frais d’inactivité | 3,50€ / mois d’inactivité | 5€ / mois d’inactivité | 0€ | 6,50€ / mois d’inactivité | 5€ par ordre non exécuté (70€ maximum) |
| 💸 Droit de garde | ✔️ Gratuits | ✔️ Gratuits | ✔️ Gratuits | ✔️ Gratuits | ✔️ Gratuits |
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Chiffres mis à jour en 2024.
Que vaut le compte-titres ordinaire EasyBourse ?
Le compte-titres ordinaire EasyBourse est lui aussi accessible dès 200€ et propose le même éventail de titres financiers que le PEA EasyBourse. Côté tarif, on retrouve aussi la même grille tarifaire que le PEA.
Le saviez-vous ? 🧠 Chez EasyBourse vous pouvez changer votre formule tarifaire à tout moment ! Cette opération est gratuite une fois par an. Si plusieurs changements doivent être effectués, comptez 80€ pour chaque changement.
⚙️ Gestion du compte EasyBourse
Avec EasyBourse vous pouvez gérer votre compte directement depuis l’application mobile ou bien depuis votre espace client accessible depuis le site internet du courtier.
Souscription d’un compte EasyBourse
Comme chez beaucoup de courtiers, la souscription d’un compte EasyBourse se fait intégralement en ligne. Cette première opération avec le courtier de La Banque Postale se fait en 5 étapes :
- Souscription en ligne en moins de 15 minutes : renseignez votre adresse email, choisissez votre type de compte et remplissez les informations demandées, téléchargez vos pièces justificatives, signez électroniquement votre contrat et enfin réalisez votre versement initial par CB en cas d’ouverture de compte classique.
Le dossier est d’abord examiné par le service client. S’il est complet, vous devez compter sur une période de 5 jours ouvrables avant de pouvoir effectuer des transactions.
Comment clôturer un compte EasyBourse ?
La fermeture d’un compte sur EasyBourse doit faire l’objet d’une demande écrite. Pour ce faire, vous devez en faire la demande par courrier conventionnel avec accusé de réception auprès du Directeur des Opérations d'EasyBourse à l’adresse suivante :
115 rue de Sèvres
75275
Paris Cedex 06
Comment accéder à son espace client EasyBourse ?
Vous pouvez accéder à votre espace client EasyBourse directement depuis l’application mobile ou sur le site internet du courtier. A noter, l’application est disponible sur l’App Store et sur Android et est totalement gratuite.
Gestion de son compte depuis l’application EasyBourse
L’application EasyBourse vous permet de gérer votre compte et votre portefeuille financier comme vous le souhaitez. Depuis l’application EasyBourse vous accédez aux informations boursières, en temps réel. En d’autres termes, vous pouvez, à tout moment, suivre l’évolution de vos placements et effectuer des ajustements si nécessaire.
Si besoin, vous pouvez aussi vous appuyer sur des outils d’aide à la décision comme des palmarès de valeurs, des fiches de valeurs détaillées ou encore des graphiques dynamiques et interactifs. Ces outils sont totalement gratuits.
Enfin, l’application EasyBourse vous permet d’effectuer vos passages d’ordres mais aussi de paramétrer vos alertes sur certains cours.
☎️ Comment contacter EasyBourse ?
Le service client EasyBourse basé en France, est joignable par téléphone du lundi au vendredi de 9h à 20h.
En dehors de ces horaires, vous pouvez contacter EasyBourse via différents canaux :
- Par mail ;
- Via le formulaire de contact disponible sur le site internet EasyBourse
- Sur les réseaux sociaux.
🙋 EasyBourse : toutes les réponses à vos questions
❓ Quelles sont les actions disponibles avec EasyBourse ?
EasyBourse permet d’accéder aux actions suivantes :
- Les actions cotées sur EuroNext (Paris, Bruxelles et Amsterdam) et Francfort (Xetra) ;
- Les actions américaines NYSE et Nasdaq ;
- Les autres marchés européens (Londres, Madrid, Lisbonne, Zurich, Milan, Francfort hors Xetra) mais uniquement par téléphone.
🧑🤝🧑 Comment fonctionne l’espace client EasyBourse ?
Dans l’espace client EasyBourse, vous pourrez facilement passer vos ordres, programmer vos alertes sur cours… EasyBourse propose également un nouveau service “Idées d’investissement” : des modèles de portefeuilles et listes de valeurs mis à jour par des gérants professionnels vous sont proposés : vous pouvez ainsi voir, pour vous inspirer, les valeurs qu’ils privilégieraient et leurs décisions au fil du temps. EasyBourse vous propose également une application simple et efficace pour gérer vos investissements boursiers ainsi que votre contrat d’assurance vie.
🧐 Offre de parrainage : quel est le code promo ?
EasyBourse propose :
- 100€ de frais de courtage remboursés pour toute première ouverture ou transfert de compte bourse
- 100€ de prime pour toute première souscription du contrat d’assurance vie EasyVie. Pour toute ouverture ou transfert d’un CTO, PEA, PEA-PME. Offre disponible pour les 5 formules. Pour toute souscription d’un contrat d’assurance-vie , quel que soit le mode de gestion choisi.
Le parrain reçoit une prime de parrainage de 100€. Chaque parrain peut bénéficier de l’offre jusqu’à la limite de 5 filleuls.