Assurance habitation Amaguiz : formules, garanties, franchises et tarifs

Les contrats d'assurance habitation de l'assureur en ligne Amaguiz ! — Découvrez les assurances habitation d'Amaguiz !

Créée en 2008, Amaguiz, une marque du groupe Groupama Assurances, est dédiée exclusivement à la distribution directe des assurances par Internet ou par téléphone. La marque s’occupe également des déclarations et des suivis des sinistres. Nous vous présentons aujourd’hui les assurances habitation proposées par Amaguiz : Quelles sont les garanties présentes dans les contrats d’assurance ? Quels sont les services d’Amaguiz ? Comment sera assuré votre logement ? Suivez le guide pour tout savoir de l’assurance habitation d’Amaguiz !

Les formules d'assurance habitation Amaguiz

Amaguiz fait partie de ces nouvelles assurances en ligne également appelée « assurance directe ». En seulement quelques clics vous avez la possibilité de souscrire un contrat d’assurance habitation en choisissant les garanties et les options adaptées à vos besoins. Un assureur direct qui affiche des avantages pour les assurés en proposant une offre d’assurance habitation :

PROTECTRICE : Des garanties couvrantes pour protéger votre logement ;
SUR MESURE : Jusqu'à 12 options au choix pour personnaliser votre assurance ;
SIMPLE : Une gestion en ligne simplifiée via votre espace personnel ;
RÉACTIVE : Une assistance 24h/24, 7j/7 en cas de sinistre ;
ÉCONOMIQUE : Une assurance au meilleur rapport qualité-prix.

Quelles sont les marques du groupe Groupama Assurances ? amaguiz assurance habitation — Amaguiz fait partie des trois marques du groupe Groupama Assurances. 3 marques pour répondre aux besoins de tous les clients.

Comment souscrire une assurance habitation Amaguiz ?

Les garanties incluses dans les contrats d’assurance habitation Amaguiz

Notre sélection des assurances habitation appartement
Nom de la Formule	Garanties et options de la formule
Formule Eco	Garanties communes : Incendie, Dégât des eaux, Vol, vandalisme, Bris de glace, Tempête, grêle, neige, Catastrophes naturelles et technologiques, Responsabilité civile, Défense de l'assuré, Assistance habitation.
Formule Confort	Garanties communes : Incendie, Dégât des eaux, Vol, vandalisme, Bris de glace, Tempête, grêle, neige, Catastrophes naturelles et technologiques, Responsabilité civile, Défense de l'assuré, Assistance habitation. Garanties complémentaires : Dommages électriques, Tous risques immobiliers, Bris de glace du mobilier, Valeur à neuf du mobilier, Contenu des congélateurs et réfrigérateurs.

Nos comparatifs d'assurance habitation :

Comparatif d'assurance habitation pour locataire ;

Comparatif d'assurance habitation pour propriétaire occupant ;

Comparatif d'assurance habitation pour propriétaire non occupant (PNO) ;

Comparatif d'assurance habitation pour résidence secondaire ;

Comparatif d'assurance habitation multirisque (MRH).

Amaguiz assurance habitation : les garanties optionnelles

L’assureur Amaguiz propose à ses clients un large choix de garanties complémentaires afin de personnaliser les contrats d’assurance habitation en fonction de leurs besoins et de leurs attentes. Vous pouvez retrouver plus de 12 options pour créer votre assurance habitation sur-mesure :

Amaguiz habitation : comment bien sécuriser son logement ?

L’option dommages électriques (1,50€/mois*) : prise en charge des détériorations causées à vos biens par la chute de la foudre ou l'action de l'électricité (surtensions, sous-tensions, etc.) ;
L’option remplacement à neuf (2€/mois*) : remboursement de vos appareils électriques et électroniques de moins de 5 ans (électroménager, ordinateur, télévision, console…) à leur valeur à neuf en cas de sinistre ou d’accident prévu dans le contrat MRH ;
L’option assistance plus (1€/mois*) : permet de bénéficier des prestations d'assistance renforcées 24h/24 et 7j/7 : dépannage serrurerie, location d'un garde-meuble, assistance rapatriement si vous êtes malade ou blessé à plus de 50 km de chez vous, soutien psychologique, secours sur piste de ski, etc ;
L’option assurance scolaire (5€/an*) : protection des enfants au cours de leurs activités scolaires, extrascolaires ou de leur vie privée ;
L’option chambre étudiant (50€/an*) : garantir le logement de votre enfant, lycéen, élève fonctionnaire ou étudiant dans le cadre du contrat habitation Amaguiz de votre résidence principale ;
L’option extension de la responsabilité civile : comprend une responsabilité civile assistance maternelle, responsabilité civile animaux de selle et responsabilité civile terrain non-bâti ;
L’option énergies renouvelables (2,50€/mois*) : tous vos équipements à énergies renouvelables sont garantis jusqu'à 20 000€. Et si vous revendez votre énergie, votre perte financière est prise en charge ;
L’option Jardin et aménagements extérieurs (à partir de 2€/mois*) : Vos arbres et installations extérieures (portails, pergolas, abris de jardin, etc.) sont garantis jusqu'à 3 000 € ainsi que votre piscine (ou spa extérieur non gonflable) jusqu'à 25 000 € ;
Pack Protection (à partir de 11,90€/mois*) : Système d'alarme intrusion et incendie relié à un centre de télésurveillance 24H/24 et 7J/7 avec alerte en temps réel, intervention d'un agent de sécurité chez vous et alerte des forces de l'ordre en cas d'effraction. En fonction des besoins le pack comprend plusieurs détecteurs de fumée et détecteurs de mouvements.

Tarifs des pack Prévention :
Pack Prévention 1:11,90€/mois*
Pack Prévention 2 : 15,90€/mois*
Pack Prévention 3 :19,90€/mois*

*Tarifs 2018, constatés sur le site Amaguiz.com et sous conditions.

Amaguiz assurance habitation : les services

Voici les différents avantages et services en lien avec les assurances habitation d’Amaguiz :

Assurance habitation amaguiz : Que propose Amaguiz en cas de sinistre ?

Un espace personnel en ligne : cet espace personnel permet aux assurés de gérer l’ensemble de leurs contrats d’assurance à distance. Via l’espace personnel d’Amaguiz, les assurés ont la possibilité de modifier leurs informations personnelles, d’ajouter ou de supprimer des options, de demander des attestations, de consulter leurs contrats, etc ;
Une souscription simple et rapide : toute la souscription de votre contrat d’assurance habitation Amaguiz se déroule sur Internet ou directement par téléphone. En quelques minutes vous pouvez effectuer votre devis en ligne et comparer les différentes offres. Si vous avez besoin d’aide pour finaliser votre souscription, une équipe est disponible par téléphone pour vous accompagner ;
Protéger son logement : avec le système de télésurveillance « Service Prévention d’Amaguiz », vous protégez efficacement votre famille et votre habitation contre les cambriolages, les incendies et les problèmes électriques à partir de 11,90€/mois ;
En cas de sinistre (vol, incendie, dégât des eaux...), Amaguiz s'occupe de tout pour vous simplifier la vie : organisation des réparations, identification de l'entreprise qui réalisera les réparations, organisation de la prise de rendez-vous et avance de fonds. Vous pouvez connaître en temps réel l'avancée de votre dossier sinistre depuis votre espace personnel ou sur votre application mobile Mon Amaguiz.

Les franchises d’Amaguiz

Comme toutes les compagnies d’assurance, Amaguiz dispose de diverses franchises. Pour rappel, une franchise représente le montant qu’il reste à la charge de l’assuré en cas de sinistre ou d’accident.

Chaque assureur a le droit de définir selon son bon vouloir les montants appliqués au titre des franchises. En ce qui concerne Amaguiz, les franchises en cas de sinistre s’adaptent directement à la formule d’assurance habitation choisie, aux différentes options souscrites, au type du logement couvert ainsi qu’au profil de l’assuré. De ce fait, il est difficile de déterminer précisément les différentes franchises appliquées.

Pour connaître précisément le montant des franchises appliqué en fonction de chaque sinistre, vous pouvez consulter le tableau récapitulatif des franchises présent dans les conditions générales de vente de l’assurance habitation d’Amaguiz. De façon générale, la franchise de l’assurance habitation d’Amaguiz est de 150€ pour la plupart des garanties.

En ce qui concerne les franchises applicables pour les catastrophes naturelles, elles sont directement fixées par la loi et doublent à partir de la 3ème déclaration, triplent à la 4ème et quadruplent à la 5ème :

1ère et 2ème déclaration : 380 € (montant de la franchise légale) ;
3ème déclaration : 760 € ;
4ème déclaration : 1140 € ;
5ème déclaration et plus : 1520 €.

Les franchises appliquées en cas de sécheresse et/ou de réhydratation des sols sont modulées (dans les communes non dotées d’un plan de prévention pour la sécheresse) en fonction du nombre de déclarations effectuées dans un délai de cinq ans entre les constatations.

En résumé, le montant de la franchise à payer en cas de sécheresse pour les assurés en dehors d’une zone de prévention augmentera ainsi :

1ère et 2ème déclaration : 1520 € (montant de la franchise légale) ;
3ème déclaration : 3040 € ;
4ème déclaration : 4560 € ;
5ème déclaration et plus : 6080 €.

Les tarifs des assurances habitation d’Amaguiz

Amaguiz met en ligne des exemples de tarifs afin que vous puissiez vous faire une idée selon votre profil et vos besoins. Découvrez le prix de votre assurance habitation en adéquation avec votre profil, vos besoins et votre logement en effectuant un devis en ligne. Un couple avec deux enfants louant une maison à Paris ne paiera pas les mêmes cotisations qu’un propriétaire à Lyon. Les besoins en protection et garanties et les biens à assurer ne sont pas les mêmes.

Sélection d'assurances habitation selon des profils différents :

Propriétaire d’une maison 4 pièces d’une superficie de 90m² à Rennes: Formule Eco à 200,14€ TTC/an et Formule Confort à 241,01€ TTC/an

Locataire d’un appartement 2 pièces, en étage intermédiaire à Rennes : Formule Eco à 81,10€ TTC/an et Formule Confort à 101,78€ TTC/an

Propriétaire Non Occupant d’une maison 4 pièces à Rennes : Formule Eco à 132,17€ TTC/an et Formule Confort à 157,98€ TTC/an

*Tarifs au 24/05/2019, sur le site Amaguiz.com et sous conditions.

Vous bénéficiez d’une réduction de 5% en optant pour un paiement annuel.

Récapitulatif des assurances habitation Amaguiz

Les points positifs et négatifs des assurances habitation Amaguiz
Une assurance habitation sur-mesure Résidence principale, secondaire, habitation non occupée, appartement, maison, villa ou loft, locataire ou propriétaire, quel que soit votre logement et votre profil, l'assurance habitation d'Amaguiz vous garantit une protection sur-mesure au prix le plus juste.
Un assureur direct Amaguiz est un assureur direct, en plus de profiter de l’expertise et de la notoriété du groupe Groupama, Amaguiz permet à chacun de souscrire un contrat d’assurance habitation en seulement quelques minutes et sans bouger de chez soi par Internet ou par téléphone.
Des garanties et options complètes et étendues Avec 12 extensions et options complémentaires, il sera facile de trouver les protections adaptées à votre profil, à vos besoins et au type de votre logement. Le prix des options est également très attractif.
Une application très utile L’application Amaguiz à la disposition de tous les clients de l’assureur direct permet de repenser tout le modèle traditionnel de l’assurance. Depuis votre smartphone, vous avez la possibilité de finaliser vos souscriptions, contacter l’assurance, déclarer un sinistre, télécharger des documents et encore bien d’autres actions.
De trop nombreuses options Les très nombreuses options vont aussi alourdir le tarif des cotisations. Prenez le soin de bien choisir seulement celles qui vous sont indispensables.
Attention aux exclusions de garantie u moment de la souscription de votre contrat MRH, prenez le soin de bien étudier les exclusions de garantie mentionnées par Amaguiz. En effet, les exclusions sur les garanties incendie et vol en ce qui concerne les moyens de prévention sont importantes. Certains sinistres comme le vol à l’extérieur des locaux ou l’action de la chaleur ne sont pas du tout couverts.

En conclusion, l’assureur Amaguiz offre de nombreux avantages en ce qui concerne la souscription d’une assurance multirisque habitation. Des démarches administratives ultra-simplifiées, des garanties intéressantes, des options et extensions permettant de personnaliser les contrats MRH, des services d’assistance importants, etc. La gestion de ses contrats d’assurance via l’application mobile Amaguiz pourrait également séduire de nombreux Français de plus en plus connectés. On notera tout de même des exclusions de garantie importantes surtout sur les garanties incendie et vol, si en cas de sinistre, l’expert observe l’absence des moyens de prévention prévus dans les clauses du contrat d’assurance, l’assureur ne versera aucune indemnité. Le fait que les options soient nombreuses, le montant de vos cotisations pourra rapidement augmenter.

Pour terminer, avant de souscrire un contrat d’assurance habitation pour votre logement, prenez le temps de comparer les différents assureurs. Si vous êtes intéressé(e) par les assurances directes, pourquoi ne pas jeter un œil à notre comparatif des meilleures assurances en ligne ?