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Assurance auto Amaguiz : formules, garanties, tarifs, franchises ...

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Amaguiz est une filiale appartenant au groupe Groupama et qui permet aux internautes de souscrire à des assurances auto, habitation, chien et chat ainsi que des garanties Accidents de la vie en ligne. Vous avez envie d’assurer votre véhicule chez Amaguiz ? Découvrez les formules, tarifs et franchises à prévoir pour votre budget de protection auto !


Les formules d'assurance auto Amaguiz

Amaguiz assurance auto est composée de 3 formules : Tiers simple pour une sécurité basique, Tiers Confort pour une protection intermédiaire et Tous Risques pour des garanties complètes ! Chaque formule est réfléchie pour être appropriée à vos besoins et votre budget ainsi qu’au véhicule que vous possédez.

Amaguiz assurance auto : les garanties des formules proposées

Formules Garanties

Logo Amaguiz

Formule Tiers Simple

  • Garanties communes : Responsabilité Civile, Défense de l’assuré, Dommages corporels du Conducteur, Assistance.

Logo Amaguiz

Formule Tiers Confort

  • Garanties communes : Responsabilité Civile, Défense de l’assuré, Dommages corporels du Conducteur, Assistance.
  • Garanties complémentaires : Bris de glace, Vol, Incendie, Catastrophes naturelles et technologiques.

Logo Amaguiz

Formule Tous Risques

  • Garanties communes : Responsabilité Civile, Défense de l’assuré, Dommages corporels du Conducteur, Assistance.
  • Garanties complémentaires : Bris de glace, Vol, Incendie, Catastrophes naturelles et technologiques, Dommages au véhicule.

Le détail des garanties Amaguiz Auto

Voici le descriptif des garanties Amaguiz auto, que vous pouvez retrouver dans votre assurance auto Amaguiz, afin que vous puissiez savoir à quel degré vous êtes protégé.

La responsabilité civile du conducteur

garantie responsabilité civile accident auto amaguiz

La garantie vous couvre pour les dommages corporels et immatériels provoqués à votre auto ou à celle d’un tiers de votre part. Les dégâts causés à un tiers sont indemnisés s’ils sont provoqués par un accident, un incendie un explosion du fait de votre véhicule, des accessoires et produits qui servent à son usage ou les objets et substances transportés ainsi que la chute des dits accessoires, objets ou substances.

La garantie vaut également pour l’attelage d’une remorque ou caravane pour laquelle vous en disposez pas d’une carte grise et dont le poids n’excède pas 750 kg.

Le plafond des indemnisations est illimité pour les dommages corporels et 100 000 000€ pour les dommages matériels.

Défense de l’assuré : défense pénale et recours suite à un accident

Vous êtes remboursés des frais et honoraires d’avocat, d’expertise et de procédures exposés pour :

  • Votre défense à l’amiable ou devant les tribunaux lors d’un accident mettant en jeu votre responsabilité civile ou pénale.
  • Obtenir réparation des dommages matériels ou corporels subis à la suite d’un accident de la circulation où votre voiture est impliquée et qui engage la responsabilité d’un tiers.

La garantie est plafonnée à 5 000€ par sinistre avec un minimum de 500€.

Assistance Amaguiz

La garantie court pour une panne à distance de 50 km du lieu de garage habituel de votre véhicule.

Vous êtes assurés pour les prestations de dépannage et remorquage suite à une immobilisation de votre véhicule pour cause d’accident, de panne, d’incendie, de vol, de tentative de vol ou d’acte de vandalisme. Amaguiz organise la prose en charge du véhicule dans la limite de 150€ TTC en France métropolitaine, Andorre et Monaco et 230€ TTC à l’étranger. Sont aussi compris les frais dz déplacement du réparateur de votre voiture ou le remorquage jusqu’au garage le plus proche de votre localisation, le cas échéant.

L’assistance Amaguiz auto vous permet aussi une prise en charge de l’immobilisation ou le vol de votre véhicule. Vous bénéficiez :

  • D’un hébergement temporaire pour une immobilisation inférieure à 48h. Plafond : 50€ TTC par chambre et par nuit dans la limite de 2 nuits au maximum et un montant total de 200€ TTC.
  • Rapatriement ou poursuite de voyage : votre transport ou celui de vos passagers jusqu’à votre domicile ou lieu de séjour est effectué par l’assureur, selon le moyen le plus approprié et en fonction des disponibilités sur place.

Dommages au véhicule

Vous êtes indemnisés pour un événement compris dans votre d’assurance auto Amaguiz, dans la limite de la valeur de remplacement du véhicule et en respectant un plafond de 75 000€ pour les détériorations provoquées à votre voiture.
  • Eléments couverts par la garantie :
  • Le véhicule, batteries d’origine pour les voitures électriques comprises.
  • Accessoires de sécurité obligatoires, de type sièges auto pour enfants …
  • Options du constructeur, or équipements professionnels
  • Système antivol
  • Equipement GPL
  • Aménagements pour les handicapés

Elle couvre les événéments suivants : bris de glace, vol ou tentative de vol, incendie, événements climatiques, catastrohpes naturelles et technologiques, attentat et accident responsable.

Bris de glace

Vous êtes couverts pour la réparation, le remplacement ou les frais de pose des éléments suivants :

  • Pare-brise
  • Glace arrière
  • Glaces latérales
  • Optiques avant, antibrouillard compris ainsi que les glaces de protection des phares avant.
  • Toits ouvrants ou panoramiques montés par le constructeur.

Vol et tentative de vol

assurance auto amaguiz

L’indemnisation dans le cadre de cette garantie est sur la base de la valeur de remplacement de votre voiture, des dégâts résultant de la disparition ou détérioration de ce dernier suite à un vol ou une tentative de vol, commise par : effraction physique ou électronique ; effraction de votre garage privé clos et fermé ou de votre habitation si le garage est contigu à celle-ci ; le détournement de votre véhicule suite à un abus de confiance.

Dans le cadre d’un vol où votre voiture est retrouvée, les frais suivants sont pris en charge par Amaguiz :

  • Frais de transfert du véhicule, ordonné par les forces publiques , du lieu de découverte au garage ou à la fourrière les plus proches ;
  • Frais de récupération de la voiture ou transport du lieu de découverte au garage le plus proche. Remboursement effectué dans une durée maximale de 30 jours, à compter de la date de déclaration du vol.

Les justificatifs suivants vous sont demandés pour la mise en place de la garantie : original de la carte grise du véhicule, la clé et ses doubles d’origine ainsi que les factures d’achat et d’entretien.

Pour un vol ou une tentative de vol avec violence, vous devez fournir le témoignage d’au moins 2 tiers (exclusion des passagers intérieur et des membres de votre famille) ou un certificat médical ainsi qu’un dépôt de plainte.

Incendie

La garantie couvre les frais suite à des dégâts provoqués au véhicule par un incendie (combustion avec flamme), la chute de la foudre, une explosion ou une combustion spontanée.

Forces de la nature

  • Protection pour les dommages suivants :
  • Tempête, ouragan ou cyclone causant un versement du véhicule ou la projection de corps ;
  • Glissement ou affaissement de terrain ;
  • Inondation suite à une montée des eaux provoqué par un excès de pluie ;
  • Avalanche ;
  • Eruption volcanique ;
  • Tremblement de terre.

Catastrophes naturelles et technologiques

Ces 2 garanties entrent respectivement en jeu lors :

  1. De dommages subis par l’action anormale d’un agent naturel
  2. Les dégâts suite à une catastrophe technologique, conformément à la loi n°2003-699 du 30 juillet 2003.

Attentats

La compagnie d’assurance Amaguiz vous indemnise pour les détériorations provoquées à votre voiture dans le cadre d’émeutes, de mouvements populaires, d’actes de terrorisme, de sabotage ou d’attentats.

Vandalisme

Vous êtes couverts pour les dommages perpétrés sur votre véhicule à la suite d’un acte de vandalisme, après avoir déposé plainte dans un poste de police ou de gendarmerie.

Dommages au véhicule

Amaguiz vous indemnise pour les événements suivants :

  • Choc avec un autre véhicule, un piéton ou un corps fixe ou mobile.
  • Versement de votre voiture
  • Chutes de pierres, d’objets et substances sur le véhicule stationné ou en circulation.

L’assurance Pay As You Drive

Cette formule spécifique est proposée aux petits conducteurs pour les aider à mieux gérer le budget de leur assurance Amaguiz auto. L'assureur met en place votre assurance auto de la manière suivante : vous disposez d’un forfait mensuel fixe accompagné d’une prime variable au kilomètre.

Calcul de la prime de cotisation mensuelle :
Nombre de km parcourus le mois précédent x le prix au km

La comptabilisation du kilométrage se fait grâce à un boitier que vous installez dans votre voiture et qui fonctionne en temps réel lors de tous vos trajets. Le tarif au km est communiqué au moment où vous souscrivez l’offre Pay As You Drive. Tant que le boitier n’est pas mis en place , vous payez un montant identique à celui d'une assurance auto classique Amaguiz.

Amaguiz s’engage à vous expédier votre boitier dans les 72h qui suivent votre souscription en ligne.

assurance au kilomètre amaguiz

Vous avez la possibilité de parcourir votre échéancier mensuel dans votre espace personnel Amaguiz et via l’application mobile de l’assureur.

Chaque année, votre tarif est recalculé afin qu’il soit conforme à votre utilisation en fonction des données de l’année précédente. Le but est d’être le plus juste possible par rapport à ce que vous avez déclaré et votre utilisation réelle.

L’assurance auto Eco-Conduite

Vous roulez de façon écolo ? Soyez-en récompensé ! Amaguiz a développé l’application Road Coach spécialement qui vous permet de calculer votre cotisation mensuelle en fonction de votre comportement au volant !

Comment fonctionne l’application ?

amaguiz assurance auto

L’application, disponible sur Play Store et App Store rend possible la consultation des données suivantes au jour le jour :

  • Le nombre de kilomètres que vous avez parcourus sur les 3 derniers mois
  • Les lieux où vous vous êtes rendus
  • La longévité de vos trajets
  • Vos incidents de conduite, le cas échant : accélération fortes, freinage d’urgence, embardées …

L’application Road Coach comprend également des services annexes :

  • Envoi de messages d’alertes si un dysfonctionnement est détecté sur votre voiture.
  • Localiser votre véhicule pour le retrouver rapidement en cas de besoin.
  • Faire une demande de devis pour l’entretien de votre véhicule et/ou prendre rdv dans le garage à proximité de chez vous.
  • Connaître la durée de stationnement qu’il vous reste avec la fonctionnalité e-parcmètre.

Amaguiz vous fais parvenir les identifiants d’accès à l’application lorsque vous avez souscrit à cette offre.

Comment l’application récolte-elle les données ?

Les données sont envoyées sur l’application grâce à un boitier que vous installez dans votre véhicule sur la batterie ou au niveau de l’OBD. La mise en place prend moins de 10 minutes, montre en main.

Pour activer le boitier, il vous suffit de rouler 2 trajets. Un sms ou e-mail vous et ensuite envoyé pour confirmer la mise en service.

Quels sont les avantages de l’écoconduite ?

Chaque mois, un score de conduite vous est indiqué. Il est calculé selon différents critères, dont votre type de conduite(stressée ou non, avec ou sans accélérations rapides …), si vous êtes responsables (conduite en état d’ivresse …) ou vos vérifications avant de prendre la route. Votre récompense est alors visible sous forme de cagnotte dans votre application. Vous pouvez y apercevoir les euros cumulés pour votre bonne attitude au volant et par rapport aux autres usages de la route. Il est possible de cumuler jusqu’à 36% de réduction par, soit 150€/an !

Une fois votre cagnotte collectée, vous disposez de 18 mois pour la dépenser en vous rendant sur le site wedoogift.com. Renseignez-y votre email et créez un mot de passe. Et dépensez votre cagnotte comme bon vous semble ! Les euros sont convertibles en cartes cadeaux utilisables sur le net ou en magasin parmi plus de 150 enseignes partenaires.

Chaque année, vous profitez d’une réduction de franchises si vous n’avez déclaré aucun incident et réglez vos cotisations de façon régulière.

Les garanties optionnelles Amaguiz

La compagnie d’assurance met à dépistions de ses futurs adhérents 7 options, permettant de renforcer leur protection en voiture.

L’option Assistance Plus

Cette garantie ajoute des services d’assistances à veux déjà inclus dans la formule de base que vous aurez définie.

  • Assistance Plus vous assiste pour :
  • Dépannage – remorquage de votre voiture : les frais de déplacement du réparateur ou de remorquage jusqu’au garage le plus proche sont pris en charge, dans la limite de 190€ en France métropolitaine, Andorre et Moca et 230€ TTC à l’étranger. La relivraison jusqu’au garage le plus proche se fait dans la limite de 80€ TTC.
  • Conséquences de l’immobilisation ou vol de votre véhicule : Amaguiz met à votre disposition un véhicule de prêt, un hébergement temporaire (sans application de franchise kilométrique), le rapatriement ou poursuite de voyage (sans application de franchise kilométrique), la récupération de la voiture, le rapatriement du véhicule à l’étranger et prend en charge les frais de gardiennage du véhicule en attente de rapatriement (plafonné à 150€ TTC).
  • Conséquences des blessures du conducteur ou des passagers lors d’un accident : vous disposez d’un rapatriement médical, de a visite d’un proche pour une hospitalisation à l’étranger, de pus de 10 jours, d’un rapatriement de votre voiture et rapatriement de corps, le cas échant.
  • Frais médicaux : l’assurance prend en compte les frais médicaux en complément de la sécurité social et de votre complémentaire , dans une limite de 3 000€ TTC
  • Avance de fonds médicaux. Vos êtes couverts pour des frais d’hospitalisation (plafond : 3000€ TTC) ; des poursuites judiciaires à votre encontre avec la désignation d’un défenseur de vos droits (plafond : 1 000€ TTC) ; avance de la caution pénale en cas d’incarcération ou de risque d’incarcération (plafond : 7 000€ TTC).

L’option Location de voiture

Vous êtes couverts pour les frais de location suivants, dans la limite de 350€ TTC, en cas :

  • De destruction du véhicule.
  • De réparations économiquement irréparables. Ces coûts soient être supérieurs à la valeur du véhicule avant le sinistre.
  • De vol sans avoir retrouvé le véhicule.

L’option Valeur Majorée

Si votre voiture assurée n’est pas réparable économiquement, cette garantie rend possible le remboursement :

  • Au prix d’achat du véhicule, pour toute voiture de moins de 5 ans
  • A sa valeur de remplacement majorée de 50% pour une voiture de plus de 5 ans. Cette valeur est estimée par un expert professionnel.

L’option Protection Juridique Auto

Amaguiz n’intervient pour vous que si l’affaire est jugée défendable conformément aux règles de droit en vigueur.

La garantie optionnelle vous fait bénéficier :

  • D’un service d’informations juridiques par téléphone
  • D’un service de protection juridique comprenant : la consultation juridique de votre dossier, l’assistance à l’amiable et la prise en charge des frais de procédure judiciaire.

Les seuils d’intervention sont fixés à 230€ TTC au minimum. Entre 230 et 500€ TTC de litige, l’intervention se limite à un règlement à l’amiable. Les frais et honoraires sont pris en charge dans la limite de 7 650€ TTC par sinistre et 15 520€ TTC sur une année assurable.

L’option Pannes Mécaniques

Vous êtes couverts pour les frais de réparation nécessaires suite à une panne aléatoire subie par votre voiture assurée. Vous devez déclarer la panne dans un délai de 5 jours suite à sa survenance et avant l’intervention d’un réparateur.

Selon l’ancienneté de votre véhicule, les pièces et organes compris dans la garanties vont différer

  • Pannes prises en charge pour les Véhicules de moins de 10 ans :
  • Le moteur
  • Le circuit d’alimentation et d’injection du moteur
  • Les composants électriques et électroniques du moteur
  • Le carter
  • Les collecteurs d’admission et d’échappement, volets de turbulence exclus.
  • Pannes prises en charge pour les Véhicules de plus de 10 ans et moins de 15 ans :
  • Le moteur
  • Le turbocompresseur

La garantie entre en jeu sous 1 mois de carence et dans la limite de 5 000€ par événement.

L’option Protection des effets personnels et des roues

Grâce à cette garantie optionnelle, vous êtes en mesure de garantir le contenu de votre véhicule pour toute effraction physique ou électronique constatée en cas de tentative de vol, vol ou vandalisme. Vos pneus, roues et jantes sont également intégrés à la garantie s’ils sont sécurisés par un écrou antivol, justifié par une facture d’achat.

Vous êtes aussi indemnisés des conséquences sur es animaux domestiques et objets transportés lors d’un accident avec la voiture assurée. La limite est de 2 000€ TTC.

L’option Recherche du véhicule volé

Valable pour les constats souscrits avant le 26/04/2012 et dans le cadre de l’offre « Pay As You Drive », la garantie permet de déclencher la recherche du véhicule à partir du compteur kilométrique installé.

L’option Appel automatique de l’assistance

Le prestataire Octo Telematics alerte automatiquement l’assistance en fournissant vos données de géolocalisation en cas de décélération brutale (supérieure ou égale à 2,5 g) suivie d’une immobilisation du véhicule. Le service d’assistance prend ensuite contact avec vous au numéro de téléphone mobile renseigné à l’assureur.

L’option Protection Vol

Pour les voitures haut de gamme, cette garantie optionnelle vous procure la possibilité de faire installer gratuitement un boitier de protection contre le vol. Ainsi, en cas de vol, vote voiture sera géolocalisée rapidement. Elle est activée à partie du moment où le vol est signalée aux services de police ou de gendarmerie.

Garantie valable pour les véhicule sous contrat avant le 26/04/2012.

L’option Contact automatique en cas d’accident potentiel

Cette garantie est identique à l’option « Appel automatique de l’assistance » mais court pour les contrats d’assurance souscrit après le 26/04/2012.

Amaguiz assurance auto : devis en ligne

La solution la plus simple pour comparer les formules d’assurance auto Amaguiz et pouvoir sélectionner celle qui est adaptée à votre situation est d’effectuer une simulation en ligne.

Pour ce faire, l’assureur a mis en place un service de devis en ligne simple et intuitif. Il vous faudra vous munir du n° d’immatriculation de votre véhicule afin d’identifier votre véhicule et voir s’afficher les formules et tarifs.

En plus de cela, Amaguiz met en place un questionnaire rapide qui se remplit en quelques minutes pour en savoir plus sur vous et vos habitudes de conduite ainsi que les litiges que vous avez déjà eue ou vor assureur actuel.

Une fois le devis proposé, vous pouvez vous le faire envoyer par mail, souscrire en ligne ou contacter un conseiller Amaguiz durant les heures d’ouverture du service client.

Amaguiz : les tarifs de ses assurances auto

Le prix de l’assurance auto Amaguiz dépend de plusieurs critères, dont l’année de mise en circulation de votre véhicule ou son lieu de stationnement. Voici quelques exemples de tarifs.

  • Pour cette sélection de formules d'assurance auto, nous avons défini un profil de voiture assurée. Le profil est le suivant : une voiture Renault CLIO IV, 6 CV, Essence, en circulation depuis Janvier 2019, qui roule entre 6 000 et 8 000 km par an, pour un conducteur ayant son permis depuis 2008, et un bonus de 0,5 (sans sinistre).
  • Les autres caractéristiques du profil : Protection du conducteur à hauteur de 500 000€, Niveau de franchise bas, Niveau d'assistance standard, Niveau d’indemnisation standard.
Amaguiz assurance auto : tarifs et devis en ligne
Assureur Garanties de la formule Prix (TTC)

Logo Amaguiz

Formule Tiers Simple

  • Garanties communes : Responsabilité Civile, Défense de l’assuré, Dommages corporels du Conducteur, Assistance standard.
202,75 € / an

Logo Amaguiz

Formule Tiers Confort

  • Garanties communes : Responsabilité Civile, Défense de l’assuré, Dommages corporels du Conducteur, Assistance standard.
  • Autres garanties incluses : Vol, Bris de glace, Incendie, Catastrophes naturelles et technologiques.
238,93 € / an

Logo Amaguiz

Formule Tous Risques

  • Garanties communes : Responsabilité Civile, Défense de l’assuré, Dommages corporels du Conducteur, Assistance standard.
  • Autres garanties incluses : Vol, Bris de glace, Incendie, Catastrophes naturelles et technologiques, Vandalisme, Dommages.
372,37 € / an

Tarifs au 29/05/2019, selon conditions. Vous pouvez obtenir 5% de réduction si vous choisissez le paiement annuel.

Les franchises appliquées par Allianz Auto

amaguiz assurance auto

Les franchises appliquées pour les assurances auto Amaguiz sont indiquées au moment où vous faites la demande de devis en ligne. Trois niveaux de francises peuvent être sélectionnés : bas, moyen et élevé.

  • Franchises niveau bas valables pour les 3 formules auto Amaguiz
  • Bris de glace : 62,50€ TTC
  • Vol : 250€ TTC
  • Incendie : 250€ TTC
  • Catastrophes naturelles et technologiques : 380€TTC
  • Vandalisme : 250€ TTC
  • Dommages : 250€ TTC
  • Franchises niveau moyen valables pour les 3 formules auto Amaguiz
  • Bris de glace : 90€ TTC
  • Vol : 375€ TTC
  • Incendie : 375€ TTC
  • Catastrophes naturelles et technologiques : 380€TTC
  • Vandalisme : 375€ TTC
  • Dommages : 375€ TTC
  • Franchises niveau élevé valables pour les 3 formules auto Amaguiz
  • Bris de glace : 120€ TTC
  • Vol : 750€ TTC
  • Incendie : 750€ TTC
  • Catastrophes naturelles et technologiques : 380€TTC
  • Vandalisme : 750€ TTC
  • Dommages : 500€ TTC

L’application mobile Amaguiz

telephone amaguiz assurance auto

Très utile pour gérer de nombreux aspects de votre contrat auto ou déclarer un sinistre, l’application mobile de l’assureur est disponible sur l’App store et le Play Store.

Vous pouvez y : télécharger vos documents, finaliser votre souscription de contrat d’assurance auto et habitation, retrouver les contrats et devis divers, prendre contact avec l’assistance, découvrir vos avantages et suivre vos prélèvements mensuels ou annuels.

L’application se rend aussi utile pour le calcul de vos kilomètres parcourus si vous avez opté pour une assurance au kilomètre, permet d’enregistrer votre géolocalisation afin de retrouver votre voiture et de demander le prêt d’un véhicule pour une période de 10 jours.

Le parrainage Amaguiz

Vous êtes satisfait de votre assurance auto Amaguiz et souhaitez la recommander à vos proches ? Profitez-en pour obtenir jusqu’à 150€ TTC de réductions sur votre cotisation !

Tout le monde est gagnant avec l’offre de parrainage Amaguiz assurance auto, puisque le filleul et le parrain bénéficie d’une remise d’un montant de 30€ TTC !*

*Dans la limite de 150€ TTC pour le parrain et toute souscription d’un contrat auto ou habitation pour le filleul.

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