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Que valent les offres de Hello bank! ? L’offre 100% en ligne de la BNP Paribas s’appuie sur le réseau physique de la banque française et compte désormais plus de 3 millions de clients en Europe. Comme eux, faut-il ouvrir un compte bancaire chez Hello Bank! ? Selectra vous donne son avis et celui des consommateurs.
🛎️ Offres |
✔️ Compte courant |
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💸 Tarifs |
✔️ Hello Prime : 0€/mois |
🎁 Offre de bienvenue |
✔️ Hello Prime : 80€ offerts et 6 premiers mois offerts |
⭐ Avis |
Google Play : ⭐ 3,7/5 |
👍 Avantages |
✔️ Tarifs attractifs, la plupart des services du quotidien sont gratuits |
👎 Inconvénients |
❌ Pas de coffre-fort numérique |
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Données mises à jour en Avril 2023
Hello bank! : profitez de 6 mois gratuits Hello Prime et de 80€ offerts !
Hello bank! vous offre jusqu'à 80€ pour une première ouverture de compte et les 6 premiers mois offerts avec Hello Prime !
⚙️ Comment ça marche ?
👍 Avantages | 👎 Inconvénients |
✔️ Tarifs attractifs, la plupart des services du quotidien sont gratuits |
❌ Cartes à autorisation systématiques |
🔎 En savoir plus sur Hello Bank ? | Découvrir Hello Bank |
Données mises à jour en Avril 2023
Les principaux avantages de Hello Bank! sont :
Toutefois, Hello bank! possède quelques inconvénients :
L’avis de Selectra en quelques motsHello Bank se distingue par son large panel de cartes bancaires gratuites et ses conditions d’accès très ouvertes. Grâce au réseau BNP, elle permet à ses clients de réaliser certaines opérations au guichet (dépôt chèques et espèces). Avec des tarifs compétitifs pour les opérations courantes, Hello bank! se situe toutefois dans la moyenne haute sur les tarifs des opérations exceptionnelles en comparaison des autres banques en ligne.
Comparer les banques en lignePour comparer l’offre de Hello Bank aux autres banques en ligne, consultez notre comparatif des banques en ligne.
Hello bank! propose un compte bancaire sans frais de tenue de compte et les opérations courantes sont gratuites (ouverture et tenue de compte, retrait dans la zone euro, virements et prélèvements SEPA, opposition, accès aux comptes 24h / 24, 7j / 7). Certaines opérations exceptionnelles sont néanmoins payantes. Le titulaire du compte bénéficie d’une carte bancaire gratuite en choisissant Hello One.
Un revenu mensuel net minimum est exigé pour l'offre Visa Hello Prime mais pour les personnes non éligibles, il reste possible d’ouvrir un compte avec une Visa Hello One.
Nos experts partagent un avis positif d'Hello bank!, en effet elle se démarque de la concurrence en proposant à ses clients une offre bancaire totalement gratuite au quotidien :
De plus, la banque en ligne profite du réseau de la BNP Paribas, pour améliorer l’expérience des clients et leur simplifier la vie. Il est en effet possible pour les clients Hello bank! de déposer des chèques directement dans les agences du réseau BNP Paribas.
En revanche, si la simplicité et la gratuité des opérations quotidiennes saute aux yeux, force est de constater que les tarifs liés à aux opérations exceptionnelles sont relativement plus élevés que ceux pratiqués par la concurrence.
Offre |
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💸 Tarif |
🎁 ✔️ Hello Prime : 80€ offerts et 6 premiers mois offerts |
5€/mois 🎁 ✔️ Hello Prime : 80€ offerts et 6 premiers mois offerts |
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💳 Carte |
Carte Visa Internationale à autorisation systématique ✔️ Débit immédiat | ❌Débit Différé |
Carte Visa Internationale à autorisation systématique ✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé |
🔒 Conditions |
✔️ Aucune condition de revenus |
à partir de 1000€ de revenus net par mois |
☂️ Couverture assurantielle |
❌ Aucune couverture assurantielle |
Assurances au choix Visa Classic ou Visa Premier |
⏳ Découvert autorisé |
❌ |
✔️ |
🛍️ Plafonds de retrait |
400€/7j |
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🛒 Plafonds de paiement |
1 000€/30j |
|
💶 Retrait en zone Euro | ||
💴 Retrait hors zone Euro |
✔️ Gratuits et illimités |
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✈️ Paiements à l'étranger |
✔️ Gratuits et illimités |
✔️ Gratuits et illimités |
Données mises à jour en Avril 2023
Le principal point fort de l’offre de cartes bancaires de Hello bank! est son absence de coût. Hormis la carte Visa Infinite et Visa Hello Prime, les clients ont accès à 3 cartes bancaires gratuites. L’offre Hello bank! est la plus complète du marché sur ce marché en ce qu’elle propose 4 cartes bancaires, contre 3 pour la plupart de ses concurrents en ligne. Cependant, les cartes Visa Premier et Visa Classic sont désormais réservées à l'ouverture d'un compte joint, ce qui limite la diversité de l'offre.
En plus de la carte Visa Electron, Hello Bank! propose depuis peu la carte Visa Hello One permettant au client de bénéficier d'un compte courant gratuit sans condition de revenus. Cette carte est moins limitée; entre autres, les paiements hors zone euro sont gratuits et les plafonds de paiement et les retraits sont plus élevés.
Le compte joint Hello bank! offre aux clients de la banque en ligne les mêmes avantages qu’un compte courant traditionnel, et ce pour les deux cartes bancaires :
De plus, la gestion du compte joint est très simple via l’application Hello bank!, laquelle permet de consulter et de réaliser à tout moment des opérations sur le compte joint.
Le compte joint permet donc à ses clients une gestion du compte personnalisée, fiable, sécurisée, une disponibilité et une simplicité sans équivoque. Toutefois, et à l’instar du compte courant classique, les tarifs des opérations plus exceptionnelles sont relativement plus importants que dans d’autres banques.
Quel compte joint choisir?Pour comparer l’offre de comptes joints de Hello Bank! aux autres banques en ligne, consultez notre comparatif des meilleurs comptes joints.
La banque en ligne propose plusieurs livrets d’épargne, dont :
Le livret d’épargne Hello+ est véritablement pertinent dès lors que l’épargne est importante puisqu’au-delà de 100 000 € ce dernier est rémunéré à 1 %. En-dessous de ce seuil, le livret A est une option on ne peut plus pertinente pour les clients de la banque en ligne, quoique très classique et relativement limitée en termes de rémunération.
Pour les titulaires d’assurance-vie, de Plan d’Epargne en Actions (PEA) ou d’un Compte d’Instruments Financiers (CIF), les fonds d’investissement permettent de diversifier le portefeuille des placements.
Comparatif Assurance VieHello Bank! dispose d'un catalogue d'épargne très complet et intéressant, en revanche son offre d'assurance vie est la même que celle de la BNP Paribas avec des contrats type Multiplacement 2, Multiplacement Avenir, et Multiplacement Avenir. Selectra vous accompagne pour choisir la meilleure offre d'assurance vie, consultez notre comparatif des meilleures assurances vie en 2022.
Le CIF donne accès aux titres financiers du marché tels que les actions, les obligations et les Fonds Communs de Placement (FCP). Quant aux placements sur un PEA, ils sont obligatoirement dirigés vers les solutions de financement d’entreprises françaises et européennes. Enfin, le PEA-PME permet d’investir plus spécifiquement dans les PME et ETI basées en France et en Europe.
Hello bank! propose deux offres de bourse en ligne adaptées aux ordres en bourse, sans droits de garde, ni frais de gestion ou d’abonnement :
Offre Start | Offre Active | ||
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Valeurs cotées sur Euronext | Gratuit | Gratuit | |
Frais de courtage / ordre | 1,75 € jusqu'à 500 € 3,50 € entre 501 € et 1 200 € 8 € entre 1 201 € et 3 000 € 0,48 % au delà |
13 € jusqu'à 8 000 € et 0,20 % au delà |
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Frais fixes | Euronext | Gratuit | Gratuit |
Madrid, Milan, Londres, Zurich et Francfort | 25 € | 25 € | |
NYSE et NASDAQ | 15 € | 15 € | |
Autres marchés (commissions proportionnelles) | 0,55 % | 0,55 % |
Incontestablement des ordres boursiers à 1,75 € placent Hello bank! comme l’une des banques en ligne les plus avantageuses en termes d’offres boursières. De plus, la banque propose deux offres adaptées aux différentes catégories de personnes qui souhaitent investir en bourse. Toutefois, l’absence d’accès à des fonds de placement réputés et reconnus empêche le client d’accorder une confiance aveugle en Hello bank!.
Hello bank! propose trois offres de crédit différentes :
Hello bank! propose une offre de crédit immobilier sans frais de dossier et avec des démarches simplifiées. Le client peut ainsi moduler ses mensualités de remboursement si sa situation financière évolue. La demande de prêt immobilier en ligne est traitée sous 48h avec une première réponse de principe.
Comment demander un crédit immobilier Hello Bank! ?Pour solliciter un crédit immobilier, il faut souscrire préalablement à un compte courant Hello bank!. Le montant de prêt amortissable est illimité (3 000 € minimum) et la durée de remboursement est comprise entre 2 et 30 ans. Des garanties et des souscriptions à des contrats d’assurance sont exigées.
Pour les crédits à la consommation, le TAEG fixe proposé par Hello bank! est de 1,99 % pour un emprunt de 5 000 € à 75 000 € et un remboursement étalé sur 13 à 48 mois. Par exemple, pour un crédit à la consommation de 5 000 € sur 12 mois avec un TAEG à 1,99 %, le montant des échéances (hors souscription à des assurances facultatives) s’établit à 210,47 €. Le montant total dû s’élève alors à 5 051,28 €.
Hello bank! propose enfin un crédit auto. En dehors d'offres promotionnelles, cet emprunt peut aller de 1000 € à 75 000 € avec une période de remboursement s’étalant de 4 à 108 mois.
Notre avis sur Hello Bank! est plutôt postif. En effet, les avantages des offres de crédit chez Hello bank! sont nombreux :
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
L’application mobile Hello bank! est destinée à faciliter la vie des clients Hello bank! notamment lorsque ces derniers sont en déplacement ou en voyage. Simple et intuitive, elle est disponible sur Android, iOS et Windows Phone. L’identification est sécurisée et accélérée grâce aux fonctionnalités Touch ID (empreinte digitale) et Face ID (reconnaissance faciale).
De plus, l’application mobile Hello bank! contient la fonctionnalité Paylib, une solution de paiement sans contact, simple et sécurisée qui évite au client d’avoir à sortir sa carte bancaire. Paylib fonctionne aussi depuis un ordinateur, tablette ou mobile pour régler des achats en ligne.
Enfin, grâce à Hello Watch, il est possible de consulter ses comptes directement depuis sa montre connectée et d’appeler le service client si besoin.
Envie d'en savoir plus sur les appli des banques ? Découvrez vite notre classement des meilleures applications bancaires !
Concernant le service client, 250 conseillers experts basés en France sont disponibles répondre aux questions et demandes des clients, et ce 6 jours sur 7 et jusqu’à 22h. Le service client Hello Bank! est également disponible par Chat, téléphone et par les réseaux sociaux, ce qui rend la Hello Team très accessible.
Qu’apprécient les utilisateurs ? Dans les avis positifs, les clients saluent la simplicité et la facilité avec laquelle ils ont pu ouvrir un compte et recevoir l’offre de bienvenue. Les frais inexistants sur les opérations courantes sont également appréciés. Le service client est loué pour sa réactivité et sa disponibilité.
Voici un exemple d'avis positif sur Hello Bank! : Très bonne en ligne.
Client depuis quelques mois, je suis totalement satisfait de cette banque. Ouverture du compte et réception de la CB très rapide. Le service client est très réactif et compétent. Cerise sur le gâteau, c'est la seule banque en ligne à proposer le LEP (4.6%), et 80 € à l'ouverture du compte. Avis de Lionel, le 09/11/2022 sur Trutpilot.
Qu’est-ce qui déçoit les utilisateurs ? Du côté des avis négatifs, les clients regrettent le surcoût lié à certaines opérations exceptionnelles et un service client qui, faute de conseiller attitré, n’est pas à la hauteur des exigences de la clientèle en termes de qualité des conseils donnés. D’autant plus que le temps d’attente lié à certaines opérations, ou ne serait-ce qu’à l’ouverture d’un compte, est parfois trop long et injustifié.
Service client difficile et très long à joindre. Des fonctionnalités CB très moyennes et j'ai été facturé sur une carte gratuite, malgré le respect de la condition d'une utilisation de CB minimum par mois. Avis objectif car comparé à l'utilisation d'une carte Fortuneo utilisée en parallèle. Avis de Gil_kfr, le 15/09/2022 sur Trutpilot.
Boursorama banque et Hello bank! font désormais partie des banques en ligne de référence. Quelles sont leurs principales différences? Faut il préférer l’une à l’autre?
Enfin, si certains utilisateurs critiquent le service client des deux banques en ligne, celui de Hello bank! est disponible à des horaires plus étendus que celui de Boursorama.
Offre | Hello bank! | Boursorama |
---|---|---|
Compte courant et cartes bancaires | ⭐⭐⭐ | ⭐⭐ |
Epargne | ⭐⭐ | ⭐⭐⭐ |
Crédits | ⭐⭐ | ⭐⭐ |
Offres boursières | ⭐⭐⭐ | ⭐⭐ |
Service client | ⭐⭐ | ⭐ |
À lire aussi : Boursorama Banque ou Hellobank! : que choisir ?
Banque médiocre, adapté pour les jeunes ou ceux avec des moyens très bas mais à partir du moment où l'on dépasse le ridicule plafond de 600€ imposé c'est une tout autre histoire. Demande de justification, une attente interminable & par dessus tout mon compte bloqué sans aucun motif valable, juste car selon eux un premier virement de 3000€ est "louche". Revoyez le systéme d'une "banque", A FUIR !
Voir plus Voir moinsEntreprises ; Société ou dans vos activités personnelles pour une bonne début d'année Mme CHANPAO Martine en tant que particulière prêteuse je vous suggère beaucoup de possibilités pour résoudre vos problèmes financiers et avec une remboursement très fiable et équitable plus de détails email:[email protected] gmail.com
Voir plus Voir moinsLa pire banque en ligne que je connaisse. Très longue attente au téléphone, services en ligne minimum, une galère pour récupérer son argent. Je n'appelle pas ça une 'banque en ligne' puisque pour pas mal d'opérations il faut envoyer des courriers, ou se déplacer en agence BNP Paribas. Je déconseille fortement. Je suis maintenant chez Boursorama, et c'est 100 fois mieux.
Voir plus Voir moinsJe dispose d'un compte de dépôt et livret A chez eux depuis 8 ans, les frais y sont déjà exorbitants (20 € facturés pour tout découvert ! en plus des intérêts débiteurs légaux déjà en cours), ils se permettent de faire la morale sur la gestion de notre argent, le service client est totalement injoignable, j'ai attendu dernièrement 2h30 au téléphone avant que quelqu'un veuille bien me répondre, leur site informatique rencontre souvent des dysfonctionnements rendant impossible tout virement (donc quand el virement est urgent c'est très regrettable!), on vous appelle sur votre téléphone pour n'importe quelle raison, on vous demande de vous justifier sur les virements ou cloture du PEL comme cela m'est dernièrement arrivé et enfin ils décident arbitrairement et de manière totalement abusive de clôturer mes comptes d'office, sans raison car je ne suis ni terroriste ni trafiquant de drogue, sans respect du délai de deux mois de préavis, me laissant ainsi dans une situation très compliquée! et de surcroit ils refusent que j'ouvre un compte bancaire ailleurs en me refusant d'effectuer le virement sur un autre compte pour son ouverture (condition exigée par l'autre banque), cette banque c'est de l'abus de pouvoir à tous les niveaux et une instabilité peu confortable, donc je vous recommande vivement de ne jamais ouvrir de compte chez cette banque
Voir plus Voir moinsHello bank n'a pas envoyé dans les temps ma demande de transfert de PEL à mon ancienne banque....Résultat : compte non fermé, fonds non transférés...Par la suite, les conseillers bancaires ont menti en m'informant que c'était mon ancienne banque qui ne se manifestait pas....Dans les faits, la demande a été envoyée après que je me soit manifestée pour en savoir plus... Quand je demande un remboursement des frais pour réparation du préjudice, c'est refusé, les mensonges continuent... Le minimum pour un service bancaire est d'admettre ses erreurs il me semble. Si j'avais la possibilité de noter en dessous de 1 étoile, je ferais
Voir plus Voir moinsAucun problème non résolu depuis une dizaine d'années, globalement tarifs intéressants (offre carte visa premier qui n'existe plus pour les nouveaux clients cependant)
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