Hello bank! : offres, tarifs, ouverture de compte et service client
Hello Bank!, filiale de BNP Paribas, propose une des offres les plus diversifiées du marché. Que ce soit avec sa carte gratuite Hello One, sa carte premium Hello Prime à 5 € par mois, ses livrets d’épargne, ses crédits à la consommation et immobiliers ou encore ses contrats d’assurance, elle s’impose comme l'une des banques en ligne les plus complètes. On vous aide à déchiffrer les services de Hello Bank! : tarifs, contacts et avis….
| 💸 Tarifs |
|
| 🎁 Offre de bienvenue |
🗸 jusqu'à 180 € offerts sur Hello Prime + 1€/mois pendant 6 mois sur les offres Hello Prime ! |
| 🍼 Banque parente | BNP Paribas |
| 🌟 Avis |
|
| 📱Avis |
|
|
Envie d'en savoir plus sur Hello Bank ? |
|
|
|
|
Le compte courant Hello bank! : Hello One ou Hello Prime
Hello One et Hello Prime sont les deux offres phares de la gamme d’offres Hello bank!, la banque en ligne de BNP Paribas. Ce sont des packages bancaires incluant un compte courant sans frais de tenue de compte et une carte de débit Visa :
- Hello One sans condition de revenus ;
- Hello Prime sous conditions de revenus : dès 1 000 € de revenus nets par mois.
Hello One
L’offre Hello One d’Hello bank! est une offre gratuite et sans condition de revenus, ni engagement de durée. En souscrivant à Hello One, vous ne serez pas dans l’obligation de domicilier vos revenus chez Hello bank!.
|
HELLO ONE de Hello Bank
|
|
|
|
|||||||||||
| Voir plus Voir moins | ||||||||||||||
Avantages
Inconvénients
|
Mise à jour des offres proposées faite en 12/2024
Les plus de Hello One Tous les paiements à l’étranger (en zone euro et hors zone euro) sont gratuits. Si vous effectuez des retraits dans le réseau BNP Paribas dans le monde, ils seront gratuits également.
Les moins de Hello One En zone euro, retirer de l'argent à un distributeur d’une autre banque que BNP Paribas vous coûtera 1 € par retrait. Hors zone euro, des frais de 1,5 % du montant retiré s’appliquent.
La carte bancaire inclut dans l’offre Hello One est une carte Visa à débit immédiat et à contrôle de solde, ne permettant aucun dépassement de solde et ainsi aucun découvert. Un autre bémol pour la carte Hello One est son absence de couverture assurantielle.
L'offre de bienvenue Hello One!
40€ offerts sur les offres Hello One + 100€ offerts en bons d'achats pour toute mobilité bancaire avec Hello Start+
Hello Prime
Pour 5€/mois, l’offre Hello Prime propose des services premium, incluant un compte courant et une carte bancaire haut de gamme. Elle est réservée aux clients justifiant d’un revenu mensuel minimum (accessible à partir de 1 000 € de revenus net par mois).
|
HELLO PRIME de Hello Bank
|
|
|
|
|
||||||||||
| Voir plus Voir moins | ||||||||||||||
Avantages
Inconvénients
|
Mise à jour des offres proposées faite en 12/2024
Les plus de Hello Prime Hello bank! vous fournira une carte Visa à débit immédiat ou différé sans frais à l’étranger (paiements et retraits gratuits en euro et en devises) incluant des assurances voyage, un découvert autorisé, le paiement mobile (Paylib, Apple Pay) et les virements instantanés gratuits.
Hello Prime entre dans la famille des offres sans frais à l’étranger où l’on retrouve Boursorama Ultim, Fortuneo Fosfo, ou encore N26 You.
Les moins de Hello Prime La carte Hello Prime est une carte à autorisation systématique avec des plafonds de dépenses limités : jusqu’à 1 000 € de retrait par semaine et 2 500 € de paiement par mois. Ces plafonds peuvent être ajustés selon vos revenus déclarés.
L'offre de bienvenue Hello Prime!
80€ offerts sur les offres Hello One + 100€ offerts en bons d'achats pour toute mobilité bancaire avec Hello Start+
Les offres de compte joint
Les comptes joints sont destinés aux personnes désirant avoir un compte commun pour la gestion des dépenses quotidiennes.
Hello bank! propose 1 offre de compte joint qui diffère selon le types de cartes bancaires :
- La carte Visa Classic, gratuite et sans condition de revenus, incluant les garanties de la Visa Classic
- La carte Visa Premier Hello Prime Duo est disponible dès 8 €/mois, à condition de justifier d’un revenu commun net mensuel d’au moins 2 000 €. Comme la carte Hello Prime, le compte joint Hello Prime Duo offre une protection assurantielle renforcée, avec des garanties étendues à toute la famille, ainsi que des plafonds de retrait et de paiement plus élevés.
Offre de parrainage Hello bank! L’offre de parrainage Hello bank! permet au parrain de recevoir 100 € sur son compte courant dans les 3 mois qui suivent l’ouverture du compte de son filleul. En retour, ce dernier a droit soit à un cadeau personnalisé choisi par le parrain sur une liste établie, soit à une prime supplémentaire de 80 €. Les offres de bienvenue restent identiques à celles proposées pour les comptes courants individuels.
Les cartes bancaires Hello bank!
Hello bank! propose deux offres bancaires : Hello One, offre gratuite, et Hello Prime pour 5€/mois.
Les deux cartes bancaires Hello Bank! offrent des avantages communs tels que le paiement sans contact, les paiements sécurisés, et les paiements gratuits à l’étranger.
Toutefois, l'une des différences majeures réside dans la couverture assurantielle : la carte Hello One n'inclut aucune assurance, tandis que la carte Hello Prime propose une couverture complète, idéale pour voyager en toute sérénité.
|
HELLO PRIME de Hello Bank
Souscrire en ligne
jusqu'à 180 € offerts sur Hello Prime + 1€/mois pendant 6 mois sur les offres Hello Prime
|
|
|
|
Mise à jour des offres proposées faite en 12/2024
Les conditions d'ouverture d'un compte courant chez Hello bank!
Pour ouvrir un compte bancaire chez Hello bank!, il faut respecter certaines conditions d’éligibilité :
- être majeur et résident fiscal en France ;
- être un particulier ou un entrepreneur individuel à titre privé ;
- faire un versement initial entre 10 € et 300 € (somme qui reste diponible pour le client dès l’ouverture du compte validée) ;
Les clients peuvent souscrire à l'offre Hello One sans condition de revenus, tandis que l'offre Hello Prime est disponible dès 1 000 € de revenus nets par mois.
A noter qu’il n’y a pas d’obligation de domiciliation de ses revenus sur le compte courant Hello bank! pour pouvoir ouvrir un compte.
Comment ouvrir un compte courant chez Hello bank! ?
L’ouverture d’un compte courant chez Hello bank! se déroule en 4 étapes :
- renseigner le formulaire avec ses données personnelles dans le formulaire en ligne en quelques minutes ;
- envoyer sa signature électronique par simple photo depuis un smartphone (ou scan), puis saisir le code confidentiel délivré par sms ;
- télécharger les pièces justificatives (ou les envoyer par courrier) ;
- réaliser le versement minimum initial requis (entre 10 et 300 €) et réceptionner sa carte Visa gratuite à son domicile.
- Liste des pièces justificatives à fournir à Hello bank! :
- une pièce d’identité à son nom et en cours de validité : carte nationale d’identité, passeport, titre de séjour ;
- un second justificatif d’identité : comme précédemment, ou éventuellement le permis de conduire ou un extrait d’acte de naissance ;
- un justificatif de domicile : facture d’eau, de gaz ou d’électricité, abonnement internet ou téléphone fixe, attestation d’assurance habitation, dernier avis de taxe foncière ou de taxe d’habitation ;
- un justificatif de revenus : dernier avis d’imposition ou bulletin de salaire et, le cas échéant, une carte d’étudiant ou un certificat de scolarité ;
- la signature électronique ;
- un RIB à son nom issu d’un autre établissement bancaire domicilié dans l’Union Européenne.
Notre avis sur Hello bank!
⭐ Note des clients Hello Bank : 4,2/5 sur 5,075 avis Trustpilot en 2024
- Service client très réactif par chat et par mail
- Aucun frais de gestion (frais d'ouverture, de tenue de compte, etc..)
- Souscription en ligne simple en quelques minutes
- Possibilité de dépôt et de retrait de chèques ou espèces, grâce au réseau BNP Paribas
- Découvert autorisé
Les plus de Hello bank! Hello bank! est l’une des plus jeunes banques en ligne du marché, mais elle bénéficie de la solidité du groupe BNP Paribas. Son offre est parmi les plus complètes, avec des livrets, des crédits, et la possibilité de retirer et déposer gratuitement des espèces et chèques dans toutes les agences BNP Paribas — un service rare chez les banques en ligne.
Petit bémol Hello bank! propose une gamme limitée avec seulement deux cartes bancaires aux plafonds restreints, des frais de retrait élevés, et aucune couverture d’assurance pour la carte Hello One. De plus, Hello bank! ne propose pas de comptes bancaires pour les professionnels.
Contacter Hello bank!
Vous pouvez contacter Hello Bank! par téléphone, messagerie sécurisée, sur le forum, ou via la FAQ sur leur site. Leur chatbot, Helloïz, est disponible 24h/24 et 7j/7 pour répondre aux questions courantes.
Quel est le numéro de téléphone d'Hello bank! ?
Pour joindre les conseillers de la Hello Team, disponibles de 8h à 22h en semaine et de 8h à 18h le samedi, il faut composer le :
| Pour les non clients et ceux dont le dossier de souscription est en cours | 0 800 848 400 (service et appel gratuits) |
| Pour les clients Hello bank! | 01 43 63 15 15 (appel non surtaxé) |
Adresses postales d'Hello bank!
Pour échanger sur l’offre commerciale ou faire une réclamation, le client peut transmettre son courrier à l'adresse du service client Hello Bank!.
| Hello bank! Service relation client | TSA 80 011 75 318 Paris Cedex 09 |
| Hello bank! Siège social | 16 boulevard des Italiens 75 009 PARIS |
Les services bancaires chez Hello bank!
Changer de banque
Hello bank! accompagne gratuitement les clients désireux de changer de banque avec les services Hello Start et Hello Start +.
Hello Start est un service d’aide sur-mesure pour changer de domiciliation bancaire et migrer vers Hello bank!.
Hello Start + remplit les critères du mandat de mobilité bancaire instauré depuis le mois de février 2017. Autrement dit, la banque en ligne s’occupe de toutes les démarches de transfert auprès de l’ancienne banque et des interlocuteurs du client (EDF, opérateur téléphonique, etc.).
Pour ceux qui voyagent
La carte Hello Prime, sans frais à l’étranger et avec une assurance à la hauteur d’une carte premium, fait d'Hello bank! une option idéale pour les voyageurs.
Hello bank! s’applique également à faciliter la vie des voyageurs grâce à l’application mobile Hello bank!. Simple et intuitive, elle est disponible sur Android, iOS et Windows Phone. L’identification est sécurisée et accélérée grâce aux fonctionnalités Touch ID (empreinte digitale) et Face ID (reconnaissance faciale).
Enfin, pour effectuer ses retraits gratuitement à l’étranger, les clients profitent du partenariat noué entre BNP Paribas network et Global Alliance, représentant 50 000 distributeurs de billets automatiques dans une cinquantaine de pays.
- Autres fonctionnalités proposées par Hello bank! :
- ajouter un bénéficiaire pour lui remettre un virement bancaire depuis son mobile ;
- payer en magasin ou en ligne via Paylib (solution de paiement sans contact) ;
- analyser ses dépenses avec les outils de gestion (catégorisation des dépenses, suivi graphique, etc.) ;
- consulter son compte depuis des montres connectées Android Wear avec l'application Hello Watch ;
- simuler un projet immobilier avec Buy My Home ;
- effectuer du paiement de personne à personne avec l'application Les Bons Comptes de BNP Paribas.
Les crédits Hello bank!
Hello Bank! offre trois types de prêts : prêt immobilier, prêt à la consommation et prêt auto. En règle générale, il faut prévoir un délai de quatorze jours après la signature du contrat pour recevoir les fonds.
🏠 Crédit immobilier Hello bank!
Hello bank! propose une offre de crédit immobilier adaptée en fonction du projet et du budget de l’emprunteur, sans frais de dossier et avec des démarches simplifiées. Le client peut ainsi moduler ses mensualités de remboursement si sa situation financière évolue. La demande de prêt immobilier en ligne est traitée sous 48h avec une première réponse de principe.
Pour solliciter un crédit immobilier, il faut souscrire préalablement à un compte courant Hello bank!. Le montant de prêt amortissable est illimité (3 000 € minimum) et la durée de remboursement est comprise entre 2 et 30 ans. Des garanties et des souscriptions à des contrats d’assurance sont exigées.
💸 Crédit à la consommation Hello bank!
Pour lescrédits à la consommation, le TAEG fixe proposé par Hello bank! est de 5,99% pour un emprunt de 5 000 € à 75 000 € et un remboursement étalé sur 13 à 48 mois (en date du 06 juin 2023).
📌 Exemple :
Pour un crédit à la consommation de 10 000 € sur 12 mois avec un TAEG de 1,99 %, chaque mensualité sera de 216,82 € (sans compter d'éventuelles assurances facultatives). Finalement, le montant total à rembourser sera de 10 407,36 €.
🚗 Le crédit auto Hello bank!
Hello bank! propose également un crédit auto. En dehors d'offres promotionnelles, cet emprunt peut aller de 1 000€ à 75 000 € avec une période de remboursement s’étalant de 4 à 108 mois (9 ans).
Pour accompagner les offres de crédits, la filiale en ligne de BNP Paribas, Hello Bank! propose trois types de contrats d’assurance et de prévoyance.
🚙 L’assurance auto Hello bank!
L'assurance auto Hello bank! se décline en quatre formules : tiers renforcée, tiers intégrale, tous risques renforcée et tous risques intégrale. Elles impliquent un dépannage en 1h, une assistance aux personnes et aux véhicules 24h sur 24, 7j sur 7.
🏡 L’assurance habitation Hello bank!
Cinq formules différentes sont proposées pour l'assurance habitation Hello bank! : étudiant, éco, confort, confort+ et propriétaire non occupant. Elles impliquent plusieurs options (dommage des appareils électriques, remboursement prêt immobilier, objets de loisir, garantie valeur à neuf, pack jardin, piscines, énergies nouvelles) et trois services d’assistance (en cas de sinistre, dépannage / réparation et déménagement).
📱 L’assurance des appareils mobiles (Mobileo)
Mobileo, l'assurance des appareils mobiles Hello bank!, est proposée au tarif de 9,90 € TTC/mois et couvre tous les appareils garantis pour l’ensemble des membres de la famille.
Les offres d'épargnes d'Hello Bank : livrets et assurance vie !
Hello Bank! propose, comme une banque classique, des services complémentaires à leurs cartes bancaires, des livrets d'épargne, des offres de bourse, ainsi que des prêts à la consommation et immobiliers.
Les livrets d’épargne Hello bank!
Hello bank! propose le livret A un livret d'épargne gratuit rémunéré à 3 % net, sans frais d’ouverture ni de gestion, avec un plafond de 22 950 €. Hello Bank! propose également un livret d'épargne Hello +, un livret d’épargne populaire (LEP), un livret de développement durable et solidaire (LDDS), un livret jeune ou encore un compte à terme Hello Max.
| Rémuneration | Plafond | Montant Minimum des versements | |
|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net | 22 950 € | 10 € |
| Livret Hello + |
| 50 000 € | 10 € |
| Livret d’Épargne Populaire (LEP) | 6.00 % net | 10 000 € | 30 € |
| Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) | 3% net | 12 000 € | 15 € |
| Livret Jeune | 3% net | 1 600 € | 10 € |
| Compte à terme Hello Max | 3.10 % annuel brut | Sans plafond | 10 000 € |
L’assurance-vie Hello bank!
Hello bank! propose une assurance-vie avec 0 % de frais d'entrée sur versement et d'arbitrage. Le titulaire bénéficiera :
- d'un contrat assurance-vie multisupports ;
- la possibillité de versement libres et réguliers
- d'une fiscalité intéressante.
Pour les titulaires d’assurance-vie, de Plan d’Epargne en Actions (PEA) ou d’un Compte d’Instruments Financiers (CIF), les fonds d’investissement permettent de diversifier le portefeuille des placements.
Hello bank! propose deux offres de bourse en ligne sans droits de garde, ni frais de gestion ou d’abonnement : l'offre Start s'applique aux ordres jusqu'à 3 000 euros, tandis que l'offre Active concerne les ordres supérieurs à 3 000 euros.
| Offre Start | Offre Active | |
|---|---|---|
| Valeurs cotées sur Euronext | Gratuit | Gratuit |
| Frais de courtage / ordre |
|
|
Read more article about Hello bank!!
Ouvrir un compte joint chez Hello bank!
Comment contacter Hello bank! ? Téléphone et contacts du service client
Que vaut Hello One ? Avis vs Hello Prime
Ouvrir un compte Hello bank! : étapes et conditions
Parrainage Hello bank! : 100€ pour le parrain et 180€ pour le filleul
Focus sur les cartes Hello Bank!
Hello bank! Conditions : Tarifs et Frais Bancaires 2024