Hello bank! Conditions : Tarifs et Frais Bancaires 2024
Hello bank! est la banque en ligne filiale de la BNP Paribas lancée en 2013. Elle comptabilise aujourd’hui plus de 500 000 clients, séduits par des tarifs compétitifs et par la facilité de gestion au quotidien. Le compte Hello One est gratuit et Hello Prime est commercialisé à 5€ par mois. Retrouvez tous les autres tarifs d'Hello Bank!
Hello bank! : profitez de 50€ offerts avec Hello Prime et Hello DUO !
Données mises à jour Avril 2024
Frais bancaires appliqués par Hello bank!
Offre |
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💸 Tarif |
80€ offerts + 1€ par mois pendant 6 mois sur Hello Prime |
5€/mois 80€ offerts + 1€ par mois pendant 6 mois sur Hello Prime |
💳 Carte |
Carte Visa Internationale à autorisation systématique ✔️ Débit immédiat | ❌ Débit Différé |
Carte Visa Internationale à autorisation systématique |
💸 Frais bancaires |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits * Gratuits dans un distributeur du réseau BNP Paribas, autrement 1€/retrait 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits * Gratuits dans un distributeur du réseau BNP Paribas, autrement 1,5% du montant du retrait ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : ❌ pas de découvert autorisé 🚩 Découvert non autorisé : ❌ ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes Hello Bank 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits * Gratuits dans un distributeur du réseau BNP Paribas, autrement 1€/retrait 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : 0.08 🚩 Découvert non autorisé : 18,40% ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes Hello Bank 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
Données mises à jour en Avril 2024
Tarifs des cartes bancaires Hello bank!
Hello bank! propose 2 offres de compte bancaire individuel :
- Hello One : offre gratuite sans condition de revenus
- Hello Prime : offre payante sous réserve de revenus mensuels minimum
Il est possible de demander une modification des plafonds de retrait et de paiement de la carte bancaire Hello Bank!. L’opération peut être réalisée gratuitement depuis l’espace client ou l’application Hello bank!. Elle sera cependant facturée 5 € si réalisée avec un conseiller par téléphone.
Tarifs des moyens de paiement : virements, prélèvements et chèques
Virements et prélèvements
Les virements et les prélèvements sont payants en zone SEPA et hors zone SEPA dès lors qu'ils requièrent une assistance d'un conseiller bancaire. Les opérations sur les virements et prélèvements sont gratuites si elles sont effectuées en ligne via l’espace client Hello bank!.
Une commission sera cependant appliquée aux opérations réalisées par le biais d’un conseiller Hello bank! par téléphone (prix variable selon la nature de l’opération).
Chèques
Certaines opérations sont gratuites si réalisées en ligne par le client. Les opérations nécessitant l'intervention d'un conseiller, notamment au sein d'une agence physique BNP Paribas, sont en générale facturées. Cela vaut aussi bien pour les chèques et chéquiers en France qu'à l'étranger.
Frais sur les irrégularités, incidents et découvert bancaire Hello bank!
Découvert bancaire, irrégularités et incidents
Hello bank! permet dans son offre de compte bancaire un découvert autorisé pendant maximum 15 jours par période de 30 jours consécutifs. Le découvert autorisé est toutefois encadré par certaines conditions tarifaires et peut donner lieu à des agios.
Tarifs crédit à la consommation et prêt immobilier avec Hello bank!
- Caractéristiques et frais du Crédit à la consommation (auto, travaux, divers) :
- jusqu’à 75 000 €,
- de 4 à 72 mois,
- pas de frais de dossier,
- taux de l’assurance emprunteur facultative de 0,384 % à 1,584 % (selon profil emprunteur),
- taux d’intérêt du crédit et TAEG : selon profil du client et caractéristiques du crédit (montant, durée, nature du projet, etc.).
- Caractéristiques et frais du Prêt immobilier :
- TAEG et taux assurance de prêt selon profil du client et caractéristiques du crédit (montant, durée, nature du projet),
- frais de dossier : 250 €,
- modification des mensualités : gratuit,
- modification date de prélèvement : 0,25 % du capital restant dû,
- réédition du tableau d’amortissement,
- réaménagement du prêt : 2 % du capital restant dû (minimum 630 €, maximum 2 100 €).
Tarifs placements financiers Hello bank! : Épargne, Bourse et Assurance-Vie
Frais sur le contrat Assurance-Vie Hello
Pour pouvoir souscrire au contrat Assurance Vie Hello! de Hello bank!, il est préalablement nécessaire d’être détenteur d’un compte courant. Le plus, c’est que la banque en ligne ne prélève pas de frais :
- 0 % de frais d’entrée sur versement,
- 0 % de frais d’arbitrage.
Pour en savoir plusVous souhaitez souscrire un contrat d'assurance vie, consultez notre comparatif des meilleures assurance vie en 2024.
Tarifs liés à l'épargne
Livret Hello bank!
Hello bank! met à disposition de ses clients un livret d’épargne gratuit et sans frais : le livret Hello +.
Le taux de rémunération varie par tranche de montant placé sur le livret :
- jusqu’à 9 999,99 € : 0,10 % brut
- de 10 000 € à 49 999,99 € : 0,10 % brut
- de 50 000 € à 99 999,99 € : 0,15 % brut
- à partir de 100 000 € : 0,20 % brut
Les meilleurs livrets bancaires en 2024Découvrez notre comparatif des meilleurs livrets en 2020, vous y retrouverez le livret Hello + et beaucoup d'autres.
Livrets réglementés
Les livrets réglementés sont des livrets d’épargne dont le montant est plafonné et le taux fixé par l’État. De plus, les intérêts du livret sont exonérés d’impôts. Le livret réglementé le plus connu est le Livret A.
Voici les taux annuels de rémunération :
- Livret A : 0,50 % net
- Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) : 0,50 % net
- Livret d’Épargne Populaire (LEP) : 1 % net
- Livret Jeune : 1,25 % net
- CEL : 0,25 %
- PEL : 1 %
Frais sur les livrets : le transfert d’un compte épargne vers une autre banque est facturé 65 €.
Bourse
Hello bank! propose 2 offres bourse : l’offre Start et l’offre Active.
L’offre Start s’adresse aux investisseurs effectuant plus de 4 ordres par an, et des ordres d’un montant inférieur à 3 000 €, tandis que l’offre Active s’adresse à ceux effectuant plus de 8 ordres par an et pour des ordres d’un montant supérieur à 3 000 €.
Offre Start | Offre Active | |
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Droits de garde | Gratuit (pour les valeurs du groupe BNP Paribas) | Gratuit (pour les valeurs du groupe BNP Paribas) |
Frais de gestion et abonnement | Gratuit | Gratuit |
Frais de courtage |
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Valeurs en bourse | Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles | Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles |
Autres places | NYSE et NASDAQ Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid | NYSE et NASDAQ Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid |
Assurance et Prévoyance chez Hello bank!
Hello bank! propose des contrats d’assurance auto et d’assurance habitation, dont les tarifs sont disponibles sur demande de la part du client et déterminés en fonction de son profil.
La banque en ligne inclut également dans son offre d’autres contrats d’assurance et prévoyance :
- Assurance Mobileo pour les appareils nomades de la famille : 12,90 €/mois
- Assurance des instruments de paiements et des effets personnels : BNP Paribas Sécurité : 26,50 €/an OU BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50 €/an
En savoir plus sur Hello bank!Découvrez nos guides dédiés à Hello bank! qui vous aideront à mieux connaitre leurs offres et à faire les bons choix :