Hello Bank Conditions : Tarifs et Frais Bancaires 2021

Hellobank! est la banque en ligne filiale de la BNP Paribas lancée en 2013. Elle comptabilise aujourd’hui plus de 500 000 clients, séduits par des tarifs compétitifs et par la facilité de gestion au quotidien. Voici un tour d’horizon des tarifs et frais bancaires pratiqués par Hellobank! en 2020 : gestion du compte courant, offres de carte bancaire et moyens de paiement, prêt immobilier et crédit conso, ainsi que les placements financiers.
Sommaire :
- Frais d’ouverture et de gestion de compte Hellobank!
- Tarifs des cartes bancaires Hellobank!
- Tarifs des moyens de paiement : virements, prélèvements & chèques
- Frais sur les irrégularités, incidents et découvert bancaire Hellobank!
- Tarifs crédit à la consommation et prêt immobilier avec Hellobank!
- Tarifs placements financiers Hellobank! : Épargne, Bourse et Assurance-Vie
- Assurance et Prévoyance chez Hellobank!
Filiale de | BNP Paribas |
Offres de compte bancaire |
|
Principales opérations bancaires | Gratuites |
Autres prestations bancaires |
|
En savoir plus |
Frais d’ouverture et de gestion de compte Hellobank!
Service | Tarif |
---|---|
Ouverture, fermeture et gestion du compte | Gratuit |
Demande de RIB | Gratuit en ligne 5 € par téléphone |
Services de la banque à distance | Gratuit |
Abonnement aux alertes SMS sur la situation du compte | Gratuit |
Duplicata de relevé de compte | 12,90 € |
Service client Hellobank!Numéro du service clientèle Hellobank! : 01 43 63 15 15. Un Chat online est également disponible sur le site internet et l’espace client de la banque, et depuis l’application mobile. La banque est également joignable depuis les réseaux sociaux Facebook, Twitter et sur le Forum Hello.
Tarifs des cartes bancaires Hellobank!
HelloBank! propose 2 offres de compte bancaire individuel :
- Hello One : offre gratuite sans condition de revenus
- Hello Prime : offre premium à 5€ / mois (à partir de 1000€ de revenus mensuels)
HelloBank! offre également la gamme complète de cartes bancaires Visa pour les comptes joints à savoir : la carte classic et la carte Visa Premier gratuitement (sous conditions).
Compte individuel | Compte joint | |||
---|---|---|---|---|
Carte bancaire | Visa Hello One![]() |
Visa Hello Prime![]() |
Visa Classic![]() |
Visa Premier![]() |
Prix | Gratuite | 5 €/mois | Gratuite | Gratuite |
Conditions d’octroi | Sans condition de revenus ou d’épargne | 1 000 € nets/mois* | Sans conditions de revenus si débit immédiat 1 800 € nets/mois* si débit différé |
1 800 € nets/mois* |
Premier versement à l’ouverture du 1er compte | 10 € | 300 € | 10 € | 300 € |
Plafond de retrait sur 7 jours (selon revenus avec Hello Prime) |
400 € | < 1 800 € nets/mois* 500 € entre 1 800 € et 2 499 € nets/mois* 800 € > 2 500 € nets/mois* 1 000 € |
500 € | 1 000 € |
Plafond de paiement sur 30 jours (selon revenus avec Hello Prime) |
1 000 € | < 1 800 € nets/mois* 1 200 € entre 1 800 € et 2 499 € nets/mois* 2 000 € > 2 500 € nets/mois* 2 500 € |
1 200 € | 3 000 € |
Paiements et retraits DAB à l’étranger (zone euro) | 1 € par opération | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Paiements et retraits DAB à l’étranger (hors zone euro) | 1,50 % | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Type de débit | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat ou différé |
*Revenu net mensuel avant impôt.
Il est possible de demander une modification des plafonds de retrait et de paiement de la carte bancaire. L’opération peut être réalisée gratuitement depuis l’espace client ou l’application Hellobank!. Elle sera cependant facturée 5 € si réalisée avec un conseiller par téléphone.
Tarifs des moyens de paiement : virements, prélèvements & chèques
Virements et prélèvements
En zone SEPA :
- Émission d’un virement en zone SEPA : gratuit, 5 €/opération si réalisé par téléphone
- Virement instantané vers un compte hors BNP Paribas : 1 €
Le reste des opérations sur les virements et prélèvements sont gratuites si elles sont effectuées en ligne via l’espace client Hellobank!.
Une commission sera cependant appliquée aux opérations réalisées par le biais d’un conseiller Hellobank! par téléphone (entre 1,50 € et 7,70 € selon la nature de l’opération).
Hors zone SEPA :
- Virement vers une filiale de la BNP Paribas : en ligne : 3 € / 8 € par téléphone
- Virement (opération réalisée en ligne) : 9,50 €
- Commissions d’émission : 0,06 % du montant du virement (min 9,50 €)
- Frais additionnels de saisie : 0,04 % du montant du virement (min 9,50 €)
- + Commission de change sur les devises 1‰ mini 15€ maxi 65€
- Réception d’un virement non SEPA : 19 €
- + Commission de change sur les devises : : 0,50 ‰ min 15 € jusqu’à 75 000 € et 0,25 ‰ mini 15 € au-delà de 75 000 €
Chèques
En France
Les opérations suivantes sont gratuites si réalisées sur hellobank.fr :
- commande de chéquier (5 € avec un conseiller Hellobank!),
- encaissement d’un chèque,
- envoi du chéquier à domicile,
- émission d’un chèque de banque,
- frais d’opposition chèque/chéquier par l’émetteur (16 € avec un conseiller Hellobank!).
HelloBank! et ses agencesMalgré son statut de banque en ligne, tous les clients Hello Bank bénéficie de l’accès aux agences bancaires du réseau BNP Paribas, soit plus de 2 200 agences réparties sur le territoire français.
Voici les opérations facturées par Hellobank! :
- Destruction du chéquier commandé et non retiré par le client (sous 2 mois) : 6 €
- Retrait du chéquier en agence physique BNP Paribas : 8 €
- Émission d’un chèque de banque en agence physique BNP Paribas : 15 €
À l’étranger
Voici les frais facturés par Hellobank! pour les opérations concernant les chèques à l’étranger :
Émission d’un chèque en € :
- ≤ à 150 € : 10 %
- > à 150 € : 1 ‰ min 27 €
Remise de chèque :
- ≤ à 150 € : 10 %
- > à 150 € : 1 ‰ min 17,50 €
Commission de change sur les devises :
- jusqu’à 75 000 € : 0,50 ‰ min 17,50 €
- au-delà de 75 000 € : 0,25 ‰ min 17,50 €
Frais sur les irrégularités, incidents et découvert bancaire Hellobank!
Découvert bancaire
Hellobank! permet dans son offre de compte bancaire un découvert autorisé de 250 € pendant maximum 15 jours par période de 30 jours consécutifs. En voici les conditions tarifaires :
- Taux annuel du découvert autorisé : 8 %
- Majoration du taux annuel du découvert non autorisé : + 10,40 %
- Agios par trimestre (minimum) : 4,50 €
Irrégularités et incidents
Commission d’intervention | Gratuit |
Lettre d’information pour chèque sans provision | 14 € |
Déclaration à la Banque de France (décision de retrait de carte bancaire) | 25 € |
Rejet de chèque | ≤ 50 € : 30 € > 50 € : 50 € |
Rejet de prélèvement (défaut de provision) | < 20 € : gratuit ≥ 20 € : 20 € |
Rejet de virement permanent (défaut de provision) | < 20 € : gratuit ≥ 20 € : 20 € |
Tarifs crédit à la consommation et prêt immobilier avec Hellobank!
- Caractéristiques et frais du Crédit à la consommation (auto, travaux, divers) :
- jusqu’à 75 000 €,
- de 4 à 72 mois,
- pas de frais de dossier,
- taux de l’assurance emprunteur facultative de 0,384 % à 1,584 % (selon profil emprunteur),
- taux d’intérêt du crédit et TAEG : selon profil du client et caractéristiques du crédit (montant, durée, nature du projet, etc.).
- Caractéristiques et frais du Prêt immobilier :
- TAEG et taux assurance de prêt selon profil du client et caractéristiques du crédit (montant, durée, nature du projet),
- frais de dossier : 250 €,
- modification des mensualités : gratuit,
- modification date de prélèvement : 0,25 % du capital restant dû,
- réédition du tableau d’amortissement,
- réaménagement du prêt : 2 % du capital restant dû (minimum 630 €, maximum 2 100 €).
Tarifs placements financiers Hellobank! : Épargne, Bourse et Assurance-Vie
Frais sur le contrat Assurance-Vie Hello
Pour pouvoir souscrire au contrat Assurance Vie Hello! de Hellobank!, il est préalablement nécessaire d’être détenteur d’un compte courant. Le plus, c’est que la banque en ligne ne prélève pas de frais :
- 0 % de frais d’entrée sur versement,
- 0 % de frais d’arbitrage.
Pour en savoir plusVous souhaitez souscrire un contrat d'assurance vie, consultez notre comparatif des meilleures assurance vie en 2020.
Tarifs liés à l'épargne
Livret Hellobank!
Hellobank! met à disposition de ses clients un livret d’épargne gratuit et sans frais : le livret Hello +.
Le taux de rémunération varie par tranche de montant placé sur le livret :
- jusqu’à 9 999,99 € : 0,10 % brut
- de 10 000 € à 49 999,99 € : 0,10 % brut
- de 50 000 € à 99 999,99 € : 0,15 % brut
- à partir de 100 000 € : 0,20 % brut
Les meilleurs livrets bancaires en 2020Découvrez notre comparatif des meilleurs livrets en 2020, vous y retrouverez le livret Hello + et beaucoup d'autres.
Livrets réglementés
Les livrets réglementés sont des livrets d’épargne dont le montant est plafonné et le taux fixé par l’État. De plus, les intérêts du livret sont exonérés d’impôts. Le livret réglementé le plus connu est le Livret A.
Voici les taux annuels de rémunération :
- Livret A : 0,50 % net
- Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) : 0,50 % net
- Livret d’Épargne Populaire (LEP) : 1 % net
- Livret Jeune : 1,25 % net
- CEL : 0,25 %
- PEL : 1 %
Frais sur les livrets : le transfert d’un compte épargne vers une autre banque est facturé 65 €.
Bourse
Hellobank propose 2 offres bourse : l’offre Start et l’offre Active.
L’offre Start s’adresse aux investisseurs effectuant plus de 4 ordres par an, et des ordres d’un montant inférieur à 3 000 €, tandis que l’offre Active s’adresse à ceux effectuant plus de 8 ordres par an et pour des ordres d’un montant supérieur à 3 000 €.
Offre Start | Offre Active | |
---|---|---|
Droits de garde | Gratuit (pour les valeurs du groupe BNP Paribas) | Gratuit (pour les valeurs du groupe BNP Paribas) |
Frais de gestion et abonnement | Gratuit | Gratuit |
Frais de courtage |
|
|
Valeurs en bourse | Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles | Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles |
Autres places | NYSE et NASDAQ Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid | NYSE et NASDAQ Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid |
Assurance et Prévoyance chez Hellobank!
Hellobank! propose des contrats d’assurance auto et d’assurance habitation, dont les tarifs sont disponibles sur demande de la part du client et déterminés en fonction de son profil.
La banque en ligne inclut également dans son offre d’autres contrats d’assurance et prévoyance :
- Assurance Mobileo pour les appareils nomades de la famille : 12,90 €/mois
- Assurance des instruments de paiements et des effets personnels : BNP Paribas Sécurité : 26,50 €/an OU BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50 €/an