Hello bank!! Conditions : Tarifs et Frais Bancaires 2022

Les offres et acteurs bancaires référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus
Hello Bank Conditions : Tarifs et frais bancaires 2020

Hello bank!! est la banque en ligne filiale de la BNP Paribas lancée en 2013. Elle comptabilise aujourd’hui plus de 500 000 clients, séduits par des tarifs compétitifs et par la facilité de gestion au quotidien. Voici un tour d’horizon des tarifs et frais bancaires pratiqués par Hello bank!! en 2020 : gestion du compte courant, offres de carte bancaire et moyens de paiement, prêt immobilier et crédit conso, ainsi que les placements financiers.


Hello bank!! en bref
🛎️ Offres

✔️ Compte courant
✔️ Compte ado
✔️ Compte joint
✔️ Compte pro
✔️ Epargne
✔️ Crédit immo et Prêt personnel
✔️ Bourse

💸 Tarifs

✔️ Hello Prime : 0€/mois
✔️ Hello One : 5€/mois

🎁 Offre de bienvenue

✔️ Hello Prime : 80€ offerts et 6 premiers mois offerts

Avis

Google Play : ⭐ 3,7/5
Apple Store : ⭐ 3,2/5

👍 Avantages

✔️ Tarifs attractifs, la plupart des services du quotidien sont gratuits
✔️ Découvert autorisé
✔️ Gamme de produits très variée

👎 Inconvénients

❌ Pas de coffre-fort numérique
❌ Pas de consultation du code en cas d'oubli et frais d'envoi pour récupérer son code (long et payant)
❌ Pas de personnalisation du code de sa carte
❌ Pas de paiement mobile via Google Pay

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Données mises à jour septembre 2022

Frais bancaires appliqués par Hello bank!!

Comparatif des frais bancaires chez Hello bank!!
Offre

Carte Hello One Hello Bank
Hello One
0€/mois

Choisir cette carte

Carte Hello Prime Hello Bank
Hello Prime
5€/mois
 Choisir 

💸 Tarif

0€/mois

✔️ Hello Prime : 80€ offerts et 6 premiers mois offerts

5€/mois

✔️ Hello Prime : 80€ offerts et 6 premiers mois offerts

💳 Carte

Carte Visa Internationale à autorisation systématique

✔️ Débit immédiat | ❌Débit Différé

Carte Visa Internationale à autorisation systématique

✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé

💸 Frais bancaires

☑️ Frais courants :

📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus

🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an

☑️ Frais à l'étranger :

💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits * Gratuits dans un distributeur du réseau BNP Paribas, autrement 1€/retrait

💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits * Gratuits dans un distributeur du réseau BNP Paribas, autrement 1,5% du montant du retrait

✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités

☑️ Frais sur les incidents de paiement :

🛡️ Commission d'intervention :  ✔️ Aucune

🏁 Découvert autorisé : ❌ pas de découvert autorisé

🚩 Découvert non autorisé :  ❌

☑️ Frais sur les virements :

🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes Hello Bank

🏁 Virement SEPA :  ✔️ Gratuit

🌐 Virement international : ✔️ Gratuit

☑️ Frais courants :

📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus

🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an

☑️ Frais à l'étranger :

💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits * Gratuits dans un distributeur du réseau BNP Paribas, autrement 1€/retrait

💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités

✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités

☑️ Frais sur les incidents de paiement :

🛡️ Commission d'intervention :  ✔️ Aucune

🏁 Découvert autorisé : 0.08

🚩 Découvert non autorisé : 18,40%

☑️ Frais sur les virements :

🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes Hello Bank

🏁 Virement SEPA :  ✔️ Gratuit

🌐 Virement international : ✔️ Gratuit

Données mises à jour en septembre 2022

Tarifs des cartes bancaires Hello bank!!

Hello bank!! propose 2 offres de compte bancaire individuel :

  • Hello One : offre gratuite sans condition de revenus
  • Hello Prime : offre payante sous réserve de revenus mensuels minimum

Il est possible de demander une modification des plafonds de retrait et de paiement de la carte bancaire. L’opération peut être réalisée gratuitement depuis l’espace client ou l’application Hello bank!!. Elle sera cependant facturée 5 € si réalisée avec un conseiller par téléphone.

Tarifs des moyens de paiement : virements, prélèvements et chèques

Virements et prélèvements

Les virements et les prélèvements sont payants en zone SEPA et hors zone SEPA dès lors qu'ils requièrent une assistance d'un conseiller bancaire. Les opérations sur les virements et prélèvements sont gratuites si elles sont effectuées en ligne via l’espace client Hello bank!!.
Une commission sera cependant appliquée aux opérations réalisées par le biais d’un conseiller Hello bank! par téléphone (prix variable selon la nature de l’opération).

Chèques

Certaines opérations sont gratuites si réalisées en ligne par le client. Les opérations nécessitant l'intervention d'un conseiller, notamment au sein d'une agence physique BNP Paribas, sont en générale facturées. Cela vaut aussi bien pour les chèques et chéquiers en France qu'à l'étranger.

Frais sur les irrégularités, incidents et découvert bancaire Hello bank!!

Découvert bancaire, irrégularités et incidents

Hello bank!! permet dans son offre de compte bancaire un découvert autorisé pendant maximum 15 jours par période de 30 jours consécutifs. Le découvert autorisé est toutefois encadré par certaines conditions tarifaires et peut donner lieu à des agios.

Tarifs crédit à la consommation et prêt immobilier avec Hello bank!!

  • Caractéristiques et frais du Crédit à la consommation (auto, travaux, divers) :
  • jusqu’à 75 000 €,
  • de 4 à 72 mois,
  • pas de frais de dossier,
  • taux de l’assurance emprunteur facultative de 0,384 % à 1,584 % (selon profil emprunteur),
  • taux d’intérêt du crédit et TAEG : selon profil du client et caractéristiques du crédit (montant, durée, nature du projet, etc.).
  • Caractéristiques et frais du Prêt immobilier :
  • TAEG et taux assurance de prêt selon profil du client et caractéristiques du crédit (montant, durée, nature du projet),
  • frais de dossier : 250 €,
  • modification des mensualités : gratuit,
  • modification date de prélèvement : 0,25 % du capital restant dû,
  • réédition du tableau d’amortissement,
  • réaménagement du prêt : 2 % du capital restant dû (minimum 630 €, maximum 2 100 €).

Tarifs placements financiers Hello bank!! : Épargne, Bourse et Assurance-Vie

Frais sur le contrat Assurance-Vie Hello

Pour pouvoir souscrire au contrat Assurance Vie Hello! de Hello bank!!, il est préalablement nécessaire d’être détenteur d’un compte courant. Le plus, c’est que la banque en ligne ne prélève pas de frais :

  • 0 % de frais d’entrée sur versement,
  • 0 % de frais d’arbitrage.

Pour en savoir plusVous souhaitez souscrire un contrat d'assurance vie, consultez notre comparatif des meilleures assurance vie en 2020.

Tarifs liés à l'épargne

Livret Hello bank!!

Hello bank!! met à disposition de ses clients un livret d’épargne gratuit et sans frais : le livret Hello +.
Le taux de rémunération varie par tranche de montant placé sur le livret :

  • jusqu’à 9 999,99 € : 0,10 % brut
  • de 10 000 € à 49 999,99 € : 0,10 % brut
  • de 50 000 € à 99 999,99 € : 0,15 % brut
  • à partir de 100 000 € : 0,20 % brut

Les meilleurs livrets bancaires en 2020Découvrez notre comparatif des meilleurs livrets en 2020, vous y retrouverez le livret Hello + et beaucoup d'autres.

Livrets réglementés

Les livrets réglementés sont des livrets d’épargne dont le montant est plafonné et le taux fixé par l’État. De plus, les intérêts du livret sont exonérés d’impôts. Le livret réglementé le plus connu est le Livret A.
Voici les taux annuels de rémunération :

  • Livret A : 0,50 % net
  • Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) : 0,50 % net
  • Livret d’Épargne Populaire (LEP) : 1 % net
  • Livret Jeune : 1,25 % net
  • CEL : 0,25 %
  • PEL : 1 %

Frais sur les livrets : le transfert d’un compte épargne vers une autre banque est facturé 65 €.

Bourse

Hello bank!! propose 2 offres bourse : l’offre Start et l’offre Active.
L’offre Start s’adresse aux investisseurs effectuant plus de 4 ordres par an, et des ordres d’un montant inférieur à 3 000 €, tandis que l’offre Active s’adresse à ceux effectuant plus de 8 ordres par an et pour des ordres d’un montant supérieur à 3 000 €.

Offre Bourse Hello bank!!
  Offre Start Offre Active
Droits de garde Gratuit (pour les valeurs du groupe BNP Paribas) Gratuit (pour les valeurs du groupe BNP Paribas)
Frais de gestion et abonnement Gratuit Gratuit
Frais de courtage
  • 1,75 €/ordre jusqu’à 500 €
  • 3,50 €/ordre jusqu’à 1 200 €
  • 8 €/ordre jusqu’à 3 000 €
  • 0,48 % au-delà
  • 13 €/ordre jusqu’à 8 000€
  • 0,20 % au-delà
Valeurs en bourse Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles
Autres places NYSE et NASDAQ Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid NYSE et NASDAQ Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid

Assurance et Prévoyance chez Hello bank!!

Hello bank!! propose des contrats d’assurance auto et d’assurance habitation, dont les tarifs sont disponibles sur demande de la part du client et déterminés en fonction de son profil.

La banque en ligne inclut également dans son offre d’autres contrats d’assurance et prévoyance :

  • Assurance Mobileo pour les appareils nomades de la famille : 12,90 €/mois
  • Assurance des instruments de paiements et des effets personnels : BNP Paribas Sécurité : 26,50 €/an OU BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50 €/an
En savoir plus sur Hello bank!!Découvrez nos guides dédiés à Hello bank!! qui vous aideront à mieux connaitre leurs offres et à faire les bons choix :
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