Hello Bank Conditions : Tarifs et Frais Bancaires 2020

Hello Bank Conditions : Tarifs et frais bancaires 2020

Hellobank! est la banque en ligne filiale de la BNP Paribas lancée en 2013. Elle comptabilise aujourd’hui plus de 500 000 clients, séduits par des tarifs compétitifs et par la facilité de gestion au quotidien. Voici un tour d’horizon des tarifs et frais bancaires pratiqués par Hellobank! en 2020 : gestion du compte courant, offres de carte bancaire et moyens de paiement, prêt immobilier et crédit conso, ainsi que les placements financiers.


Offre de bienvenue Hello Bank! : 50 € offertsEn ce moment, Hello Bank offre 50 € à ses nouveaux clients, pour toute 1ère ouverture de compte courant Hello Prime avec le code promo 0HO50HP.
 
Hellobank! en bref
Filiale de BNP Paribas
Offres de compte bancaire
  • Hello One : gratuit sans condition
  • Hello Prime : 5€/mois (à partir de 1 000 € de revenus mensuels)
  • Offre de bienvenue (offre Hello Prime) : 50 €
  • Offres de compte joint
Principales opérations bancaires Gratuites
Autres prestations bancaires
  • Crédit conso
  • Crédit immo
  • Epargne
En savoir plus

Frais d’ouverture et de gestion de compte Hellobank!

Frais ouverture et gestion du compte
Service Tarif
Ouverture, fermeture et gestion du compte Gratuit
Demande de RIB Gratuit en ligne
5 € par téléphone
Services de la banque à distance Gratuit
Abonnement aux alertes SMS sur la situation du compte Gratuit
Duplicata de relevé de compte 12,90 €

Service client Hellobank!Numéro du service clientèle Hellobank! : 01 43 63 15 15. Un Chat online est également disponible sur le site internet et l’espace client de la banque, et depuis l’application mobile. La banque est également joignable depuis les réseaux sociaux Facebook, Twitter et sur le Forum Hello.

Tarifs des cartes bancaires Hellobank!

HelloBank! propose 2 offres de compte bancaire individuel :

  • Hello One : offre gratuite sans condition de revenus
  • Hello Prime : offre premium à 5€ / mois (à partir de 1000€ de revenus mensuels)

HelloBank! offre également la gamme complète de cartes bancaires Visa pour les comptes joints à savoir : la carte classic et la carte Visa Premier gratuitement (sous conditions).

Offres de compte bancaire chez Hellobank!
  Compte individuel Compte joint
Carte bancaire Visa Hello One
Visa Hello One
Visa Hello Prime
Visa Hello Prime
Visa Classic
Visa Classic Hellobank!
Visa Premier
Visa Premier Hellobank!
Prix Gratuite 5 €/mois Gratuite Gratuite
Conditions d’octroi Sans condition de revenus ou d’épargne 1 000 € nets/mois* Sans conditions de revenus si débit immédiat

1 800 € nets/mois* si débit différé
1 800 € nets/mois*
Premier versement à l’ouverture du 1er compte 10 € 300 € 10 € 300 €
Plafond de retrait sur 7 jours
(selon revenus avec Hello Prime)
400 € < 1 800 € nets/mois*
500 €

entre 1 800 € et 2 499 € nets/mois*
800 €

> 2 500 € nets/mois*
1 000 €
500 € 1 000 €
Plafond de paiement sur 30 jours
(selon revenus avec Hello Prime)
1 000 € < 1 800 € nets/mois*
1 200 €

entre 1 800 € et 2 499 € nets/mois*
2 000 €

> 2 500 € nets/mois*
2 500 €
1 200 € 3 000 €
Paiements et retraits DAB à l’étranger (zone euro) 1 € par opération Gratuit Gratuit Gratuit
Paiements et retraits DAB à l’étranger (hors zone euro) 1,50 % Gratuit Gratuit Gratuit
Type de débit Débit immédiat Débit immédiat ou différé Débit immédiat ou différé Débit immédiat ou différé

*Revenu net mensuel avant impôt.

Il est possible de demander une modification des plafonds de retrait et de paiement de la carte bancaire. L’opération peut être réalisée gratuitement depuis l’espace client ou l’application Hellobank!. Elle sera cependant facturée 5 € si réalisée avec un conseiller par téléphone.

Tarifs des moyens de paiement : virements, prélèvements & chèques

Virements et prélèvements

En zone SEPA :

  • Émission d’un virement en zone SEPA : gratuit, 5 €/opération si réalisé par téléphone
  • Virement instantané vers un compte hors BNP Paribas : 1 €

Le reste des opérations sur les virements et prélèvements sont gratuites si elles sont effectuées en ligne via l’espace client Hellobank!.
Une commission sera cependant appliquée aux opérations réalisées par le biais d’un conseiller Hellobank! par téléphone (entre 1,50 € et 7,70 € selon la nature de l’opération).

Hors zone SEPA :

  • Virement vers une filiale de la BNP Paribas : en ligne : 3 € / 8 € par téléphone
  • Virement (opération réalisée en ligne) : 9,50 €
  • Commissions d’émission : 0,06 % du montant du virement (min 9,50 €)
  • Frais additionnels de saisie : 0,04 % du montant du virement (min 9,50 €)
  • + Commission de change sur les devises 1‰ mini 15€ maxi 65€
  • Réception d’un virement non SEPA : 19 €
  • + Commission de change sur les devises : : 0,50 ‰ min 15 € jusqu’à 75 000 € et 0,25 ‰ mini 15 € au-delà de 75 000 €

Chèques

En France

Les opérations suivantes sont gratuites si réalisées sur hellobank.fr :

  • commande de chéquier (5 € avec un conseiller Hellobank!),
  • encaissement d’un chèque,
  • envoi du chéquier à domicile,
  • émission d’un chèque de banque,
  • frais d’opposition chèque/chéquier par l’émetteur (16 € avec un conseiller Hellobank!).

HelloBank! et ses agencesMalgré son statut de banque en ligne, tous les clients Hello Bank bénéficie de l’accès aux agences bancaires du réseau BNP Paribas, soit plus de 2 200 agences réparties sur le territoire français.

Voici les opérations facturées par Hellobank! :

  • Destruction du chéquier commandé et non retiré par le client (sous 2 mois) : 6 €
  • Retrait du chéquier en agence physique BNP Paribas : 8 €
  • Émission d’un chèque de banque en agence physique BNP Paribas : 15 €

À l’étranger

Voici les frais facturés par Hellobank! pour les opérations concernant les chèques à l’étranger :

Émission d’un chèque en € :

  • ≤ à 150 € : 10 %
  • > à 150 € : 1 ‰ min 27 €

Remise de chèque :

  • ≤ à 150 € : 10 %
  • > à 150 € : 1 ‰ min 17,50 €

Commission de change sur les devises :

  • jusqu’à 75 000 € : 0,50 ‰ min 17,50 €
  • au-delà de 75 000 € : 0,25 ‰ min 17,50 €

Frais sur les irrégularités, incidents et découvert bancaire Hellobank!

Découvert bancaire

Hellobank! permet dans son offre de compte bancaire un découvert autorisé de 250 € pendant maximum 15 jours par période de 30 jours consécutifs. En voici les conditions tarifaires :

  • Taux annuel du découvert autorisé : 8 %
  • Majoration du taux annuel du découvert non autorisé : + 10,40 %
  • Agios par trimestre (minimum) : 4,50 €

Irrégularités et incidents

Frais sur les irrégularités et incidents
Commission d’intervention Gratuit
Lettre d’information pour chèque sans provision 14 €
Déclaration à la Banque de France (décision de retrait de carte bancaire) 25 €
Rejet de chèque ≤ 50 € : 30 €
> 50 € : 50 €
Rejet de prélèvement (défaut de provision) < 20 € : gratuit
≥ 20 € : 20 €
Rejet de virement permanent (défaut de provision) < 20 € : gratuit
≥ 20 € : 20 €

Tarifs crédit à la consommation et prêt immobilier avec Hellobank!

  • Caractéristiques et frais du Crédit à la consommation (auto, travaux, divers) :
  • jusqu’à 75 000 €,
  • de 4 à 72 mois,
  • pas de frais de dossier,
  • taux de l’assurance emprunteur facultative de 0,384 % à 1,584 % (selon profil emprunteur),
  • taux d’intérêt du crédit et TAEG : selon profil du client et caractéristiques du crédit (montant, durée, nature du projet, etc.).
  • Caractéristiques et frais du Prêt immobilier :
  • TAEG et taux assurance de prêt selon profil du client et caractéristiques du crédit (montant, durée, nature du projet),
  • frais de dossier : 250 €,
  • modification des mensualités : gratuit,
  • modification date de prélèvement : 0,25 % du capital restant dû,
  • réédition du tableau d’amortissement,
  • réaménagement du prêt : 2 % du capital restant dû (minimum 630 €, maximum 2 100 €).

Tarifs placements financiers Hellobank! : Épargne, Bourse et Assurance-Vie

Frais sur le contrat Assurance-Vie Hello

Pour pouvoir souscrire au contrat Assurance Vie Hello! de Hellobank!, il est préalablement nécessaire d’être détenteur d’un compte courant. Le plus, c’est que la banque en ligne ne prélève pas de frais :

  • 0 % de frais d’entrée sur versement,
  • 0 % de frais d’arbitrage.

Pour en savoir plusVous souhaitez souscrire un contrat d'assurance vie, consultez notre comparatif des meilleures assurance vie en 2020.

Tarifs liés à l'épargne

Livret Hellobank!

Hellobank! met à disposition de ses clients un livret d’épargne gratuit et sans frais : le livret Hello +.
Le taux de rémunération varie par tranche de montant placé sur le livret :

  • jusqu’à 9 999,99 € : 0,10 % brut
  • de 10 000 € à 49 999,99 € : 0,10 % brut
  • de 50 000 € à 99 999,99 € : 0,15 % brut
  • à partir de 100 000 € : 0,20 % brut

Les meilleurs livrets bancaires en 2020Découvrez notre comparatif des meilleurs livrets en 2020, vous y retrouverez le livret Hello + et beaucoup d'autres.

Livrets réglementés

Les livrets réglementés sont des livrets d’épargne dont le montant est plafonné et le taux fixé par l’État. De plus, les intérêts du livret sont exonérés d’impôts. Le livret réglementé le plus connu est le Livret A.
Voici les taux annuels de rémunération :

  • Livret A : 0,50 % net
  • Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) : 0,50 % net
  • Livret d’Épargne Populaire (LEP) : 1 % net
  • Livret Jeune : 1,25 % net
  • CEL : 0,25 %
  • PEL : 1 %

Frais sur les livrets : le transfert d’un compte épargne vers une autre banque est facturé 65 €.

Bourse

Hellobank propose 2 offres bourse : l’offre Start et l’offre Active.
L’offre Start s’adresse aux investisseurs effectuant plus de 4 ordres par an, et des ordres d’un montant inférieur à 3 000 €, tandis que l’offre Active s’adresse à ceux effectuant plus de 8 ordres par an et pour des ordres d’un montant supérieur à 3 000 €.

Offre Bourse Hellobank!
  Offre Start Offre Active
Droits de garde Gratuit (pour les valeurs du groupe BNP Paribas) Gratuit (pour les valeurs du groupe BNP Paribas)
Frais de gestion et abonnement Gratuit Gratuit
Frais de courtage
  • 1,75 €/ordre jusqu’à 500 €
  • 3,50 €/ordre jusqu’à 1 200 €
  • 8 €/ordre jusqu’à 3 000 €
  • 0,48 % au-delà
  • 13 €/ordre jusqu’à 8 000€
  • 0,20 % au-delà
Valeurs en bourse Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles
Autres places NYSE et NASDAQ Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid NYSE et NASDAQ Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid

Assurance et Prévoyance chez Hellobank!

Hellobank! propose des contrats d’assurance auto et d’assurance habitation, dont les tarifs sont disponibles sur demande de la part du client et déterminés en fonction de son profil.

La banque en ligne inclut également dans son offre d’autres contrats d’assurance et prévoyance :

  • Assurance Mobileo pour les appareils nomades de la famille : 12,90 €/mois
  • Assurance des instruments de paiements et des effets personnels : BNP Paribas Sécurité : 26,50 €/an OU BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50 €/an
En savoir plus sur Hello BankDécouvrez nos guides dédiés à HelloBank qui vous aideront à mieux connaitre leurs offres et à faire les bons choix :
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