Lancée en 2023 par Lydia, Sumeria se démarque des autres banques en ligne et néobanques en proposant un compte courant rémunéré à 2%. Sumeria propose deux types de cartes bancaires, similaires à celles de Lydia : une carte classique gratuite et une carte noire pour 9,90€/mois. Sumeria (ex-Lydia) se démarque par ses offres sans conditions de revenus et sans frais sur les paiements et les retraits à l’étranger. En plus de ses services bancaires classiques, Sumeria propose également des services bancaires complémentaires avec un compte de trading et Sumeria+, un programme d’aide à l’épargne.
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🗸 Jusqu'à 10 € ! |
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💳 L'offre de Sumeria (ex-Lydia) en détail
La néobanque Sumeria (ex-Lydia) propose 2 formules bancaires, rémunérées à 2%, sans conditions de revenus et sans engagement :
- Sumeria carte classique : 0€/mois
- Sumeria carte noire : 9,90€/mois
Découvrons le détail et caractéristiques des cartes bancaires Sumeria (ex-Lydia) :
Standard
- paiements et retraits gratuits à l'étranger
- compte courant rémunéré 2%
- jusqu'à 20 cartes virtuelles gratuites pour sécuriser vos paiements en ligne
- accès à toutes les fonctionnalités phares de Lydia (cagnottes, envoi d'argent instantané)
- sans conditions de revenus
- retraits payants au-delà de 250€/mois
- aucune assurance ou assistance
- pas de découvert autorisé
Black
- assurances et assistances visa
- service de conciergerie 7j/7
- paiements à l'étranger gratuits et illimités
- fonctionnalités gratuites : service client dédié, suivi budgétaire, catégorisation des dépenses...
- compte courant rémunéré 2%
- sans conditions de revenus
- engagement 12 mois
- retraits payants au-delà de 6 par mois
- pas de découvert autorisé
Avec des paiements internationaux sans frais et des retraits gratuits partout dans le monde, Sumeria rémunère votre compte courant jusqu’à 2% à condition d'utiliser la carte au moins 15 fois par mois.
💡 Que faire si j’ai une ancienne offre Lydia ?
Votre offre Lydia reste active jusqu’à la fin de votre engagement. Si vous souhaitez bénéficier des nouvelles offres Sumeria, les mois non utilisés de votre offre Lydia vous seront remboursés. Dans le cas d’un engagement annuel, les mois payés et non utilisés sont remboursés. Pour changer d’offre, allez dans l’écran “Menu” puis dans “Offres Sumeria”.
L’offre gratuite Sumeria (ex-Lydia) pour un usage occasionnel
L’offre gratuite de Sumeria (ex-Lydia) est idéale pour un usage occasionnel ou pour des personnes à la recherche d’un compte secondaire abordable. Paiements à l’étranger en devise gratuits et illimités et sans conditions de revenus, la carte classique Sumeria est une carte Visa Classic à autorisation systématique avec un RIB français.
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STANDARD de Sumeria
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Jusqu'à 10€
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Avantages
Inconvénients
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Mise à jour des offres proposées faite en 10/2024
Données mises à jour en octobre 2024
On regrette que les plafonds de retraits et de paiements de la carte classique Sumeria soient limités. La somme des paiements et des retraits ne doit pas excéder 3000€/mois et seulement 3 retraits au distributeur sont gratuits (jusqu’à 250€). De plus, aucune assurance ou assistance ne sont incluses.
Un point négatif pour l’offre classique Sumeria par rapport aux autres offres gratuites plus complètes des banques en ligne comme Ultim de Boursobank ou encore Fosfo de Fortuneo.
La carte classique Sumeria conviendra aux voyageurs occasionnels qui n’ont pas besoin de faire beaucoup de retraits à l’étranger : les retraits gratuits sont limités à 3 par mois (en zone euro et hors zone euro) et sont facturés 1,5% du montant au-delà.
Sumeria Noir : l'offre carte premium à prix mini
L’offre premium de Sumeria est l’offre la plus complète de Sumeria. Accessible dès 9,90€/mois (ou 99€/an), Sumeria black est une carte idéale pour voyager. Sans conditions de revenus, les plafonds sont élevés et avantageux : 25 000€ par mois pour les paiements et les retraits combinés.
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BLACK de Sumeria
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Jusqu'à 10€
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Avantages
Inconvénients
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Mise à jour des offres proposées faite en 10/2024
Données mises à jour en octobre 2024
La carte noire Sumeria inclut 6 retraits gratuits par mois et jusqu’à 1000€ de retrait gratuit en zone euro et hors zone euro.
Enfin, les utilisateurs de la carte noire de de Sumeria (ex-Lydia) bénéficient de services premium comme un service de conciergerie disponible de 9h à 21h par SMS et un tarif avantageux de 30€/an (contre 49€/an) pour Sumeria+, le service d’épargne de Sumeria (ex-Lydia).
La carte black Sumeria (ex-Lydia) est une offre bancaire complète, idéale pour les voyageurs : paiements à l’étranger gratuits et illimités, assurance voyage et sports d’hiver et assistance médicale à l’étranger pour moins de 10€/mois !
Le compte joint Sumeria
Les deux offres de compte courant Sumeria classique et Sumeria noire sont disponibles en compte joint. Le compte commun Sumeria (ex-Lydia) permet de partager la gestion de ses finances en couples, colocataires ou groupes d’amis. Chaque utilisateur peut obtenir gratuitement une carte de paiement et il est possible d’ajouter ou de retirer des participants au compte joint à tout moment.
🔍 Les services bancaires Sumeria (ex-Lydia)
En plus des services bancaires traditionnels, Sumeria (ex-Lydia) propose à ses utilisateurs un compte de trading pour investir en bourse et une offre d’épargne (Sumeria+) et des mini-prêts personnels allant jusqu'à 1500€.
Investir avec Sumeria
Sumeria (ex-Lydia) vous permet d’investir dans des milliers d’actifs (actions, ETF, crypto monnaies et métaux précieux) directement depuis l’application.
En partenariat avec Bitpanda, le compte trading de Sumeria (ex-Lydia) est accessible à tous les clients de la néobanque. Pas de frais de courtage, de frais de gestion, de frais d’entrée ou de sortie, tout est compris dans un spread sur lequel Sumeria ne communique pas mais qu’il promet “serré”.
Les ordres de bourse sont exécutés immédiatement (même le soir et le week-end) : vous pouvez donc acheter et vendre vos actifs à tout moment et votre argent est disponible à tout moment sur votre compte Sumeria.
L’offre bourse de Sumeria reste néanmoins plus limitée que celles de ses concurrents comme Fortuneo Bourse ou BforBank bourse.
Sumeria + pour gérer votre budget
L’abonnement Sumeria+, disponible dès 2€/mois pour les 18-25 ans (4,90€/mois sinon) ou 49€/an (économies de 9,80€ en optant pour la formule annuelle), vous permet de créer des enveloppes budgétaires et d’épargner.
Sumeria+ vous propose un suivi de vos objectifs financiers avec des analyses graphiques de vos dépenses (dépenses par semaine et par mois, catégorisation de vos dépenses et alertes personnalisables lors du dépassement de votre budget).
Les utilisateurs peuvent, par exemple, arrondir leurs paiements à l’euro supérieur, et la différence est automatiquement versée sur un compte dédié. Cette méthode permet de faciliter l’épargne tout en organisant son budget.
La création d’enveloppes budgétaires est gratuite pour tous les détenteurs d'un compte Sumeria mais l’accès aux fonctionnalités avancées comme les graphiques d’analyse et la définition de budget nécessite un abonnement Sumeria+.
La durée d’engagement minimum est de 6 mois (12 mois si couplé avec la carte noire Sumeria) et les clients Sumeria (ex-Lydia) entre 18-25 ans bénéficient d’un tarif préférentiel à 2€/mois seulement.
Les micro-crédits Sumeria
En partenariat avec FLOA Bank, Sumeria (ex-Lydia) propose des microcrédits allant de 100€ à 1500€, directement depuis l’application. Ces prêts personnels sont des crédits sans justificatifs. La réponse de principe est instantanée et la réception de l’argent se fait sous 24h.
La durée d’emprunt est de 3 mois maximum. Les frais variables pour ces crédits sont compris entre 2,44% et 4% et les frais fixes de 3% à 4% en fonction du montant de l’emprunt avec un TAEG de 21,96% maximum.
Le client Sumeria peut faire sa demande de prêt en se rendant dans la section “Crédits” depuis l’écran principal de l’application.
Une fois la demande de pré-acceptée, le client doit réaliser un paiement par carte bancaire afin de régler les frais de gestion et les intérêts. Une fois ce paiement effectué, les fonds sont versés immédiatement sur le compte du client.
📲 L’appli mobile Sumeria (ex-Lydia)
La néobanque Sumeria (ex-Lydia) met à disposition de ses utilisateurs une application mobile ultra performante. Design simple et épuré, prise en main intuitive, fonctionnalités facilement accessibles, l’application mobile Sumeria (ex-Lydia) est performante et très appréciée de ses utilisateurs.
| 📱 Compatibilité |
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| ⭐ Notes clients App Store |
Google Play : ⭐ 4,2/5 |
| 🛒 Paiement mobile |
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| 💡 Fonctionalités |
📊 Gestion du budget ✔️ Solde en temps réel 💎 Design et ergonomie ✔️ Design élégant 🛡️ Sécurité ✔️ Identification par empreinte digitale 💬 Service Client ❌ Messagerie sécurisée |
| 🔎 En savoir plus |
Données mises à jour octobre 2024
Disponible sur iOs et Android, l’application Sumeria (ex-Lydia) est ultra sécurisée grâce à la reconnaissance faciale et digitale, ainsi qu’au code de sécurité.
Via l’application Sumeria, les utilisateurs Lydia peuvent gérer leur compte pour les opérations bancaires de base : virements, prélèvement, commande de carte, historique de transactions…
👩💻 Les avis des clients Sumeria (ex-Lydia)
Sumeria (ex-Lydia) est une néobanque plutôt appréciée de ses clients dans l’ensemble, même si de multiples commentaires négatifs viennent ternir le tableau : elle dispose de bonnes notes clients sur les app stores.
| 👍 Avantages | 👎 Inconvénients |
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| 🔎 En savoir plus |
Données mises à jour en octobre 2024
❓ Comment ouvrir un compte Sumeria (ex-Lydia) ?
Sumeria (ex-Lydia) vous permet d’ouvrir un compte rapidement directement depuis l’application mobile. En quelques minutes, vous pouvez créer un compte gratuit avec un IBAN français et accéder immédiatement à une carte virtuelle pour réaliser des paiements ou envoyer de l’argent.
Voici la marche à suivre pour ouvrir un compte Sumeria (ex-Lydia) :
- Téléchargez l’application mobile Sumeria (ex-Lydia) sur votre smartphone.
- Scannez une pièce d’identité via l’application.
- Mettre à jour vos informations personnelles : nom, adresse et profession.
- Attendre 30 secondes la validation de votre justificatif d’identité.
Il est également possible d’ouvrir un compte commun sur Sumeria (ex-Lydia). L’ouverture de compte se fait également via l’application mobile, et ce gratuitement.
Documents nécessaires au statut profil vérifié Le statut de profil vérifié nécessite de fournir un justificatif d’identité (carte d’identité, passeport, carte ou titre de séjour européen) et un justificatif de domicile (relevé de compte, facture d’eau, d'électricité, quittance d’assurance, avis d'impôt, etc).
💻 Service client : comment contacter Sumeria(ex-Lydia) ?
Sumeria (ex-Lydia) propose un service client disponible depuis l’application (écran “Aides et messages”).
Sumeria dispose d’un service d’assistance virtuelle. Accessible à tout moment (24h/24 et 7j/7), l'assistance fournit des réponses rapides aux questions les plus fréquentes des utilisateurs ainsi qu’à certaines demandes spécifiques.
Si la réponse de l’assistance virtuelle ne vous convient pas, vous serez redirigié vers un conseiller via l’application ou par e-mail. Le temps de réponse moyen est de 12 heures. Les abonnés Sumeria+ bénéficient d’un accompagnement personnalisé dans leur programme d’épargne en accédant à l’option “conseiller spécialisé Sumeria+”.
Les clients Lydia Black+ et carte noire Sumeria ont la possibilité de programmer un appel téléphonique avec un conseiller du lundi au vendredi, de 9h30 à 18h30.
Si un client n’a plus accès à son compte, il peut envoyer un e-mail à [email protected] ou écrire au Service Clients, 14 avenus de l’Opéra, 75001, Paris, France.
En cas de perte ou de vol de votre carte, vous pouvez bloquer votre carte directement sur l'application ou appeler la ligne d'urgence dédiée au 0182881169.
🙋 FAQ Sumeria (ex-Lydia)
🔰 Est-ce que Lydia est fiable ?
L’application Lydia est ultra sécurisée. Les numéros de carte sont protégés par Payline, le leader français des paiements par carte sur internet, chaque paiement requiert la saisie d’un code de sécurité personnel ou l’authentification biométrique. Lydia est contrôlée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution de la Banque de France.
💸 Est-ce que Lydia est gratuite ?
Oui, le téléchargement de l’application Lydia est gratuit, comme l’utilisation de certains services comme le paiement mobile entre particuliers ou la création de cagnotte en ligne. Cependant, pour utiliser toutes les fonctionnalités Lydia, vous pouvez souscrire à un des 2 abonnements payants : Lydia Bleu ou Lydia Noir.
🏦 Qui est derrière Lydia ?
Lydia a été créée en 2013 par Cyril Chiche et Antoine Porte, avec la volonté de proposer aux consommateurs une application simple pour payer rapidement et de manière sécurisée avec son téléphone.
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