Tarifs Fortuneo Banque et Frais Bancaires 2021

Tarifs Fortuneo Banque et Frais Bancaires 2020

La banque en ligne Fortuneo, filiale du groupe Crédit Mutuel Arkéa a fait son entrée sur le marché bancaire en 2000. À l’origine, elle était spécialisée dans les service de bourse en ligne. Aujourd’hui, elle compte plus de 800 000 clients et propose une gamme de services bancaires complète, aux tarifs compétitifs. Voici les tarifs et frais bancaires chez Fortuneo en 2020.


 

Frais d’ouverture et de gestion de compte Fortuneo

Frais ouverture et gestion du compte
Service Tarif
Ouverture, gestion et fermeture de compte Gratuit
Frais d’utilisation des services de la banque à distance Gratuit
Abonnement aux alertes SMS sur la situation du compte Gratuit pour 10/mois
2,50 € les 10 suivantes
Demande de renvoi du code confidentiel de la carte 7 €
Mise à disposition d'une carte bancaire virtuelle Gratuit
Assurance Essentielle perte et vol des moyens de paiement Fortuneo Gratuit
Compte inactif (aucune opération durant 12 mois) 30 € par an maximum

Effectuer tous types de demande et gérer son compte en ligne depuis l’espace client Fortuneo (banque à distance) est gratuit dans la grande majorité des cas. Pour certaines démarches réalisées par téléphone avec un conseiller Fortuneo, des frais supplémentaires peuvent être appliqués, selon la nature de l’opération.

Offres et tarifs de cartes bancaires chez Fortuneo

Offres cartes bancaires Fortuneo
  Fosfo CB Mastercard
Fosfo CB Mastercard
Gold CB Mastercard
Gold CB Mastercard
World Elite CB Mastercard
World Elite CB Mastercard
Prix Gratuite

3 €/mois si absence d’au moins 1 paiement constaté
Gratuite

9 €/mois si absence d’au moins 1 paiement constaté
Gratuite

50 €/trimestre si absence de versement mensuel de 4 000 €
Conditions d’octroi Sans condition de revenus ou d’épargne 1 800 € nets/mois
ou
10 000 € d’épargne

Compte joint :
2 700 € nets/mois
ou
10 000 € d’épargne
4 000 € nets/mois

Compte joint :
5 500 € nets/mois
Premier versement à l’ouverture du 1er compte 300 € 300 € 300 €
Plafonds de retraits 500 € sur 7 jours 1 000 € sur 7 jours 1 600 € sur 7 jours
Plafonds de paiements 2 000 € sur 7 jours 2 000 € sur 7 jours 3 000 € sur 7 jours
Paiements et retraits DAB à l’étranger (zone euro) Gratuit Gratuit Gratuit
Paiements et retraits DAB à l’étranger (hors zone euro) Gratuit Gratuit Gratuit
Type de débit Carte de débit (débit immédiat) Carte de débit ou carte de crédit
(débit immédiat ou différé)
Carte de débit ou carte de crédit
(débit immédiat ou différé)
En savoir plus Choisir votre carte

Fortuneo et American ExpressFortuneo a développé un partenariat avec American Express permettant aux clients Fortuneo (et ceux souhaitant le devenir) de profiter de la Carte Green et la Carte Gold gratuites la première année.

Moyens de paiement Fortuneo : les tarifs

Frais à l’étranger

Les offres de Fortuneo sont particulièrement intéressantes pour les voyageurs occasionnels ou fréquents. Les cartes Fosfo, Gold Mastercard et World Elite n’occasionnent aucun frais sur les transactions à l’étranger. Les paiements et les retraits en devises sont gratuits.

Seule l’utilisation de la Mastercard Standard hors zone euro génère des frais, à hauteur de 1,94 % du montant de l’opération (paiement ou retrait en devises).

Virements et prélèvements

Toutes les opérations de réception et d’émission de virements en zone euro sont gratuites si elles sont effectuées en ligne. Pour les demandes de virements par mail ou par téléphone, celles-ci sont facturées 5 €.

La mise en place de prélèvements et d’oppositions de prélèvements est également gratuite.
Des frais s’appliquent aux virements hors SEPA et zone euro :

Frais virements hors SEPA et zone €
Frais d’émission du virement 0,10 % du montant (minimum 23 €)
Frais de réception du virement 12 €
Commission de change 0,10 % du montant (minimum 15 €)

Chèques

Les opérations liées aux chèques sont gratuites chez Fortuneo Banque :

  • commande de chéquier ou de bordereaux de remise de chèques,
  • envoi de chéquier (sauf envoi à l’étranger : 3,50 € + frais postaux),
  • opposition de chèques.

L’annulation d’une demande d’un chèque ou d’un chèque de banque en ligne est facturée 5 € par Fortuneo. Une demande de chèque de banque non réalisée en ligne coûte également 5 €.

À l’étranger, un chèque émis est soumis à une commission de 0,10 %, pour un montant minimum de 25 €.

Irrégularités et incidents : les frais chez Fortuneo

En cas d’irrégularité sur le compte ou autres incident, voici les frais que Fortuneo facture à ses clients :

Frais pour irrégularités et incidents bancaires
Commission d’intervention Gratuit
Opposition à la carte Gratuit
Frais de rejet de paiement 20 €/opération rejetée
Frais de rejet de chèque (défaut de provision) Montant inférieur ou égal à 50 € : 30 €
Frais de rejet de chèque (défaut de provision) Montant supérieur à 50 € : 50 €
Déclaration à la Banque de France de retrait bancaire 21 €
Interdiction de la part de la Banque de France d’émettre des chèques 30 €

Découvert et prêt immobilier avec Fortuneo

Découvert bancaire

Fortuneo permet de bénéficier d’un découvert autorisé de 200 € à l’ouverture du compte courant ou ultérieurement en fonction du profil du client et sur demande expresse.
Voici les taux annuels des découverts chez Fortuneo :

  • découvert autorisé : 7 %
  • découvert non autorisé : 16 %

Prêt immobilier

Offres de crédit immobilier
Taux, durée et montant du prêt Sur demande, selon profil du client
Simulations et demande de prêt Gratuit
Étude du dossier Gratuit
Frais de dossier Gratuit
Réédition du tableau d’amortissement Gratuit si effectué en ligne, sinon 15 €
Attestations diverses sur le crédit immobiliere 15 € par document
Indemnités de Remboursement Anticipé (IRA) Gratuit

Chez Fortuneo Banque, il n’y a pas Pénalités de Remboursement Anticipé à payer en cas de remboursement anticipé du prêt, sauf en cas de rachat du crédit immobilier par un établissement concurrent.
Dans son offre, Fortuneo ne propose pas de crédit à la consommation.

Bourse Fortuneo, assurance-vie et épargne

Bourse et placements financiers

À sa création en 2000, Fortuneo était à l’origine une société spécialisée dans la bourse en ligne. Elle a conservé son positionnement et propose 4 offres pour des profils d’investisseurs distincts.

Frais ouverture et gestion du compte
  Classique Mastercard Fosfo Mastercard Gold CB Mastercard World Elite CB Mastercard
Frais de courtage 0 € pour les 2 premiers ordres < ou = à 10 000 € tous les mois

20 €/ordre à partir du 3ème
1,95 € pour un ordre < ou = à 500 €

3,90 € pour un ordre entre 500 et 2 000 €
9,95 € pour un ordre < ou = à 10 000 € 6,50 € pour un ordre < ou = à 100 000 €
Frais de courtage
supplémentaires
0,20 % par ordre supérieur à 10 000 € 0,20 % par ordre supérieur 0,12 % par ordre supérieur 0,10 % par ordre supérieur
Conditions 50 000 € d’encours minimum pas de conditions minimum de transactions ou d’encours au moins 30 transactions /mois
ou
90 transactions sur les 3 derniers mois
au moins 100 transactions /mois
ou
300 transactions sur les 3 derniers mois
Valable pour : les comptes-titres ordinaires uniquement les marchés Euronext, Paris, Bruxelles et Amsterdam les marchés Euronext, Paris, Bruxelles et Amsterdam les marchés Euronext, Paris, Bruxelles et Amsterdam
Bourse : 100 ordres Bourse offertsPour une première ouverture ou le transfert d’un compte-titre, d’une PEA ou d’un PEA PME, Fortuneo offre les frais de courtage des 100 premiers ordres sur les valeurs Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam.
Cette offre est valable pour tous les ordres exécutés pendant les 2 premiers mois, d'un montant inférieur ou égal à 10 000 €.
De plus, les frais de transfert sont remboursés à 100 % dans la limite de 2 000 €.

Frais sur les contrats Assurance-Vie Fortuneo

Voici les frais appliqués aux contrats d’assurance vie, Fortuneo Vie :

  • frais à l’entrée : gratuit
  • frais sur les versements : gratuit
  • frais annuels de gestion sur les fonds en euro : 0,60 %
  • frais annuels de gestion sur les supports unités de compte (Gestion Libre) : 0,75 %
  • frais annuels de gestion sur les supports unités de compte (Gestion sous Mandat) : 0,85 %
En ce moment, Fortuneo offre 150 € pour toute nouvelle souscription au contrat d’assurance Fortuneo Vie, sous réserve d’un versement initial de 4 000 €.

Livrets réglementés et non réglementés

Voici les caractéristiques et frais de gestion des Livrets d’épargne proposés dans l’offre de Fortuneo Banque :

Livrets d'épargne réglementés et non réglementés Fortuneo
  Livret A
(réglementé)
Livret LDDS
(réglementé)
Livret +
(non réglementé)
LIvret + Enfant
(non réglementé)
Taux de rémunération 0,50 % net annuel 0,50 % net annuel 0,10 % net annuel 1 % net annuel
Plafond 22 950 € 12 000 € 10 000 000 € 10 000 €
Dépôt minimum 10 € 10 € 10 € 10 €
Relevé de compte Gratuit
par courrier, sur demande : 1 €
Gratuit
par courrier, sur demande : 1 €
Gratuit
par courrier, sur demande : 1 €
Gratuit
par courrier, sur demande : 1 €
Frais de gestion Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit

Tarif des Assurances Fortuneo Banque

Fortuneo propose plusieurs types d’assurance aussi bien pour vos moyens de paiements de que pour vos effets personnels :

  • Assurance complète pour la protection des moyens de paiement : 1,50 €/mois - soit 18 € par an (12 € supplémentaires pour le co-titulaire),
  • Assurance auto : sur devis en ligne, selon le profil du demandeur,
  • Assurance vol d’espèces de devises uniquement : 10 € pour une commande de 0 € à 500 €/20 € pour une commande de 500 € à 1 000 €.
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