Les Tarifs Bancaires de Monabanq
Monabanq est l'une des rares banques à proposer une offre sans condition de revenus. La banque en ligne française propose 4 offres s'adaptant à différents profils. Le prix des offres varie entre 2 € et 9 € par mois mais certains tarifs restent les mêmes pour les différentes formules. Quel est le tarif des offres ? Combien coûte un découvert ? Selectra vous éclaire sur les tarifs bancaires chez Monabanq.
Offre Monabanq : jusqu'à 120€ de prime en ouvrant un compte !
Monabanq vous offre jusqu'à 120€ de prime de bienvenue pour une première ouverture de compte.
Comment ça marche ?
- 80 € offerts pour toute première ouverture d'un compte courant avec ou sans carte Visa.
- 40 € pour toute souscription à un contrat porteur carte Visa Premier ou Platinum et après activation de la carte.
Qui est Monabanq ?
Monabanq est une banque en ligne lancée en 2006 et dont le siège se trouve dans le nord de la France. L'actionnaire principale de Monabanq est La Banque fédérative Crédit Mutuel. Cette association au Crédit Mutuel, permet au client de pouvoir bénéficier des avantages d'une banque traditionnelle.
Monabanq propose une des offres les plus complète du marché :
- un compte courant et une carte bancaire;
- des livrets d'épargne réglementés et non-réglementés;
- placements financier : contrat d'assurance-vie; compte-titres, pea,...
Les tarifs des offres de compte courant chez Monabanq
Monabanq a pour particularité de proposer 4 offres avec une carte bancaire standard incluse : la Visa Classic. Pour 3 € supplémentaires, le client peut obtenir d'une carte Visa Premier et pour 9 €, une carte Visa Platinum.
Les offres Monabanq sont les suivantes : Pratiq, Pratiq+, Uniq et Uniq+. Leurs tarifs sont compris entre 2 € et 9 €. Peu importe le type d'offre choisi, le montant minimum du premier versement est toujours de 150 € chez Monabanq.
| Offre |
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| 💸 Tarif |
de 2€ à 11€/mois en fonction de la carte choisie 🎁 ✔️ 120€ offerts |
de 3€ à 12€/mois en fonction de la carte choisie 🎁 ✔️ 120€ offerts |
|---|---|---|
| 💳 Carte | Visa Classic, Visa Premier et Visa Platinum en fonction du compte ✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé |
Visa Classic, Visa Premier et Visa Platinum en fonction du compte ✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé |
| 🔒 Conditions |
✔️ Aucune condition de revenus |
✔️ Aucune condition de revenus |
| ☂️ Couverture assurantielle | Assurances au choix Visa Classic, Visa Premier ou Visa Platinum | Assurances au choix Visa Classic, Visa Premier ou Visa Platinum |
| ⏳ Découvert autorisé |
✔️ |
✔️ |
| 🛍️ Plafonds de retrait | ||
| 🛒 Plafonds de paiement | ||
| 💶 Retrait en zone Euro |
✔️ Gratuits et illimités |
✔️ Gratuits et illimités |
| 💴 Retrait hors zone Euro |
2% du montant retiré |
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| ✈️ Paiements à l'étranger |
2% de l'achat |
2% de l'achat |
| Offre |
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| 💸 Tarif |
de 6€ à 15€/mois en fonction de la carte choisie 🎁 ✔️ 120€ offerts |
de 9€/mois à 18€/mois en fonction de la carte choisie 🎁 ✔️ 120€ offerts |
| 💳 Carte | Visa Classic, Visa Premier et Visa Platinum en fonction du compte ✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé |
Visa Classic, Visa Premier et Visa Platinum en fonction du compte ✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé |
| 🔒 Conditions |
✔️ Aucune condition de revenus |
✔️ Aucune condition de revenus |
| ☂️ Couverture assurantielle | Assurances au choix Visa Classic, Visa Premier ou Visa Platinum | Assurances au choix Visa Classic, Visa Premier ou Visa Platinum |
| ⏳ Découvert autorisé |
✔️ |
✔️ |
| 🛍️ Plafonds de retrait | ||
| 🛒 Plafonds de paiement | ||
| 💶 Retrait en zone Euro |
✔️ Gratuits et illimités |
✔️ Gratuits et illimités |
| 💴 Retrait hors zone Euro |
✔️ Gratuits et illimités |
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| ✈️ Paiements à l'étranger |
✔️ Gratuits et illimités |
Carte Visa Classic ou à autorisation systématique incluses. Carte Visa Premier disponible pour 3€ supplémentaires ; carte Visa Platinum disponible pour 9€ supplémentaires. Données mises à jour en Avril 2023
Tarifs Monabanq : les opérations courantes et les incidents bancaires
Chez Monabanq, de nombreuses opérations courantes sont gratuites :
- Ouverture et la clôture de compte
- Cotisation aux cartes bancaires
- Virement occasionnel
- Abonnement à des services à distance
- Retraits en DAB dans la zone euro
- Émission et encaissement de chéques
Certaines offres incluent ou non certains services : par exemple, l'opposition à une carte bancaire fait par le service client n'est pas facturé dans l'offre Uniq+ et il n'est pas possible de bénéficier d'un découvert avec l'offre Pratiq.
Parfois, il peut arriver que le client fasse un usage excessif de sa carte bancaire. L'usage de la carte en l'absence de fonds ou les saisies par des institutions admnistratives sont sanctionnés par les banques. Le seul incident de paiement que Monabanq ne facture pas est la non-exécution d'un virement permanent pour défaut de provision. Retrouvez un tableau résumant les frais en cas d'opérations particulières ou incidents bancaires dans le tableau ci-dessous.
| Offre |
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| 💸 Tarif |
de 2€ à 11€/mois en fonction de la carte choisie ✔️ 120€ offerts |
de 3€ à 12€/mois en fonction de la carte choisie ✔️ 120€ offerts |
|---|---|---|
| 💳 Carte |
✔️ Carte Visa Classic : entre 2€ et 11€/mois |
✔️ Carte Visa Classic : entre 2€ et 11€/mois |
| ⏳ Débit |
✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé |
✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé |
| 💸 Frais bancaires |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : 2% du montant retiré ✈️ Paiements à l'étranger : 2% de l'achat ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : 8€/opération - max 80€/mois 🏁 Découvert autorisé : 0.08 🚩 Découvert non autorisé : 20,99% ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : 1€/virement 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : 0,1%min. 20€ + frais de change : 0,1% min. 15€ |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ 3 retraits gratuits par an * au-delà 2% du montant retiré, minimum 1€ ✈️ Paiements à l'étranger : 2% de l'achat ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : 8€/opération - max 80€/mois 🏁 Découvert autorisé : 0.08 🚩 Découvert non autorisé : 20,99% ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : 1 virement/mois, 1€/virement au delà 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : 0,1%min. 20€ + frais de change : 0,1% min. 15€ |
Données mises à jour en Avril 2023
| Offre |
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| 💸 Tarif |
de 6€ à 15€/mois en fonction de la carte choisie ✔️ 120€ offerts |
de 9€/mois à 18€/mois en fonction de la carte choisie ✔️ 120€ offerts |
|---|---|---|
| 💳 Carte |
✔️ Carte Visa Classic : entre 2€ et 11€/mois |
✔️ Carte Visa Classic : entre 2€ et 11€/mois |
| ⏳ Débit |
✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé |
✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé |
| 💸 Frais bancaires |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ 25 retraits gratuits par an au-delà 2% du montant retiré ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits * dans la limite de 50/an, au-delà 2% de l'achat ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : 8€/opération - max 80€/mois 🏁 Découvert autorisé : 0.08 🚩 Découvert non autorisé : 20,99% ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : 2 virements/mois, 1€/virement au delà 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : 8€/opération - max 80€/mois 🏁 Découvert autorisé : 0.08 🚩 Découvert non autorisé : 20,99% ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : 5 virements/mois, 1€/virement au delà 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
Données mises à jour en Avril 2023
Les Tarifs Monabanq : Epargne
L'ouverture, la clôture et les différentes opérations que le client peut faire sur son compte épargne sont sans frais chez Monabanq comme dans la plupart des banques en ligne. Cependant, pour les placements financiers, la banque en ligne prélève des frais sur les opérations ou des commissions sur les odres. Des tarifs bancaires comme les droits d'entrées et de gestion sur des opérations boursières sont à la discrétion de Monabanq et le client devra contacter le service client.
Les Tarifs du crédit chez Monabanq
Monabanq propose deux offres de crédits :
- Une offre de crédit immobilier :au TAEG fixe de 1,73% (pour 200 000 € sur 180 mois)
- Une offre de crédit renouvelable, pour l'emprunt de montant entre 500 € et 5000 €
- Des crédits à la consommation affectés comme un crédit auto-moto ou travaux permettant d'emprunter entre 3 000 et 30 000 €
- le prêt personnel non-affecté, permettant au client de disposer jusqu'à 30 000 € pour tout projet
Concernant les tarifs du crédit à la consommation, le client doit s'adresser au service client. Pour le crédit immobilier, certains tarifs sont publiques. Le tableau ci-dessous liste les principaux tarifs.
| Service | Tarifs |
|---|---|
| Modification de la date de prélèvement | 30 € |
| Changement du compte de prélèvement | 30 € |
| Réédition d'un tableau d'amortissement | 30 € |
| Attestation de prêt à jour/ de fin de prêt | 30 € |
| Frais de mise en place d'un avenant | 950 € |
Monabanq propose ses différents crédits à la consommation, 100% en ligne et sans frais de gestion. Cependant, le crédit immobilier inclus des frais pour certaines opérations.
Monabanq propose aussi une facilité de caisse sur ses offres excepté l'offre Pratiq. Le montant du découvert autorisé varie en fonction des revenus et du type d'offre choisie par le client.
F.A.Q : investir en bourse
Combien coûte un découvert chez Monabanq ?
Pour calculer un taux de découvert, il y a plusieurs facteurs à prendre en compte : le montant et le taux de découvert ainsi que sa durée. Monabanq propose un taux de découvert autorisé de 8%. Par exemple : j'ai un découvert de 150 € pendant 15 jours. le calcul sera le suivant : (0,08 / 365)x 150 x 15 = 0,49 €.
Quelles pièces justificatives pour ouvrir un compte chez Monabanq ?
Pour ouvrir un compte chez Monabanq, le futur client doit se munir d'une des pièces d'identité suivantes :
- une carte d'identité en cours de validité (recto/verso)
- un passeport en cours de validité (les deux pages intérieures)
- Permis de conduire français émis avant le 16 septembre 2013 (recto/verso)
- Titre de séjour en cours de validité