Par Qui est Monabanq ?
Monabanq est une banque en ligne lancée en 2006 et dont le siège se trouve dans le nord de la France. L'actionnaire principal de Monabanq est la Banque fédérative Crédit Mutuel. Cette association au Crédit Mutuel permet au client de pouvoir bénéficier des avantages d'une banque traditionnelle.
En plus de son offre de carte bancaire et de compte courant, Monabanq propose l'une des offres de service bancaire les plus complètes du marché avec l'un des meilleurs livrets d'épargne, une offre de prêt personnel et de placements financiers (assurance vie, compte-titres, PEA...).
Les tarifs des offres de compte courant chez Monabanq
Monabanq propose 3 offres de compte courant avec une carte bancaire standard Visa Classic incluse dans chacune. Pour 3 € supplémentaires par mois, le client peut compléter son offre avec une carte Visa Premier et, pour 9 €/mois, avec une carte Visa Platinum.
Les offres Monabanq sont les suivantes : Pratiq+, Uniq et Uniq+. Leurs tarifs sont compris entre 3 €/mois et 12 €/mois. Peu importe le type d'offre choisi, le montant minimum du premier versement est toujours de 150 € chez Monabanq.
Détail des offres de compte courant chez Monabanq :
Les offres de compte courant Monabanq
- Conditions de revenus Pas de conditions de revenus
- Découvert autorisé 11% du montant du découvert
- Découvert non autorisé Non mentionné
Garanties d'assurance
Garanties d'assistance
- Conditions de revenus 0€ en débit immédiat et 1800€ en débit différé
- Découvert autorisé 11% du montant du découvert
- Découvert non autorisé Non mentionné
Garanties d'assurance
Garanties d'assistance
- Conditions de revenus 0€ en débit immédiat et 1800€ en débit différé
- Découvert autorisé 11% du montant du découvert
- Découvert non autorisé Non mentionné
Garanties d'assurance
Garanties d'assistance
- Conditions de revenus 0€ en débit immédiat et 1800€ en débit différé
- Découvert autorisé 11% du montant du découvert
- Découvert non autorisé Non mentionné
Garanties d'assurance
Garanties d'assistance
Classement par prix mensuel croissant de la carte. Données vérifiées par notre équipe éditoriale (date indiquée sur chaque carte). Classement par Selectra Score décroissant (A → E), prix croissant en cas d'égalité. Données vérifiées par notre équipe éditoriale (date indiquée sur chaque carte).
Carte Visa Classic ou à autorisation systématique incluses. Carte Visa Premier disponible pour 3 € supplémentaires ; carte Visa Platinum disponible pour 9 € supplémentaires.
Tarifs Monabanq : les opérations courantes et les incidents bancaires
Chez Monabanq, certaines opérations courantes comme l'ouverture et la clôture de compte sont gratuites. Les paiements à l'étranger en devises sont gratuits et illimités, tout comme les retraits en zone euro. En revanche, les retraits hors zone euro sont limités pour les cartes Pratiq+ (3 retraits gratuits par an) et Uniq (25 retraits gratuits par an).
Comparatif des frais bancaires à l'étranger de Monabanq :
| Opération | Pratiq+ | Uniq | Uniq+ |
|---|---|---|---|
| Retraits en euros | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Retraits en devises étrangères | 3 gratuits/an puis facturés | 25 gratuits/an puis facturés | Gratuits et illimités |
| Paiements en euros | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Paiements en devises étrangères | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
De plus, toutes les opérations réalisées depuis votre espace client sont gratuites : émission d'un virement SEPA, commande de chéquier, délivrance de RIB, mise en opposition de la carte...
Pour les virements, la réception et l'émission d'un virement en zone SEPA sont gratuites, et ce également pour les virements occasionnels, les virements permanents et les virements incomplets. En revanche, si vous êtes titulaire d'un compte Pratiq+, les virements internationaux (hors zone SEPA ou en devises) vous coûteront 0,1 % du montant émis ou reçu (minimum 20 €).
Parfois, il peut arriver que le client fasse un usage excessif de sa carte bancaire. L'usage de la carte en l'absence de fonds ou les saisies par des institutions administratives sont sanctionnés par les banques. Le seul incident de paiement que Monabanq ne facture pas est la non-exécution d'un virement permanent pour défaut de provision. Retrouvez un tableau résumant les frais en cas d'opérations particulières ou d'incidents bancaires ci-dessous.
Monabanq facture des frais supplémentaires pour les non-résidents
Monabanq facture 10 €/mois de frais de gestion aux clients résidant à l'étranger (EEE et hors EEE). Si vous êtes non-résident en France, tournez-vous vers une autre banque et consultez notre guide des meilleures banques non résident.
| Opération | Tarif Monabanq |
|---|---|
| Commission d'intervention | 8 € |
| Frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision | Gratuit |
| Frais de rejet par prélèvement (maxi 20 €) | Montant du prélèvement |
| Frais de lettre d'information préalable au rejet d'un chèque sans provision | 10 € |
| Facilité de caisse (découvert autorisé) | TAEG de 8,33 % |
| Découvert non autorisé | Plafond du taux réglementaire - 0,05 % |
Les tarifs Monabanq : épargne
L'ouverture, la clôture et les différentes opérations que le client peut faire sur son compte épargne sont sans frais chez Monabanq, comme dans la plupart des banques en ligne. Cependant, pour les placements financiers, la banque en ligne prélève des frais sur les opérations ou des commissions sur les ordres. Des tarifs bancaires comme les droits d'entrée et de gestion sur des opérations boursières sont à la discrétion de Monabanq et le client devra contacter le service client de Monabanq.
Le livret Rentabilis de Monabanq
Monabanq propose le livret d'épargne Rentabilis, rémunéré à 1,60 % brut. Un livret accessible et sans frais de gestion pour faire fructifier votre épargne disponible.
| Opération | Tarifs Monabanq |
|---|---|
| Frais sur compte sans opération depuis 5 ans | 30 €/an |
| Accès à la bourse sur Euronext | Gratuit |
| Droits de sortie | Gratuit |
| Commission de souscription / rachat | Gratuit pour les ordres supérieurs à 300 €, 9,90 € sinon |
| Frais de gestion | 40 €/semestre |
| Frais de courtage en ligne (min 9,90 €) | 0,25 % |
| Frais de tenue de compte titre / PEA | Gratuit dès le 1er ordre exécuté, sinon 6 €/mois |
| Frais de courtage en ligne sur les bourses étrangères (min 50 €) | 0,80 % |
Investissement et risque
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment un risque de perte en capital.
Les tarifs du crédit chez Monabanq
Monabanq propose trois offres de crédits :
- Une offre de crédit renouvelable entre 500 € et 5 000 € ;
- Des crédits à la consommation ;
- Le prêt personnel non affecté, permettant au client de disposer jusqu'à 30 000 €.
Concernant les tarifs du crédit à la consommation, le client doit s'adresser au service client.
Monabanq propose ses différents crédits à la consommation, 100 % en ligne et sans frais de gestion.
Monabanq propose aussi une facilité de caisse sur ses offres, excepté l'offre Pratiq. Le montant du découvert autorisé varie en fonction des revenus et du type d'offre choisi par le client.
Crédit et engagement
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
F.A.Q : les tarifs de Monabanq
Combien coûte un découvert chez Monabanq ?
Pour calculer un taux de découvert, il y a plusieurs facteurs à prendre en compte : le montant et le taux de découvert ainsi que sa durée. Monabanq propose un taux de découvert autorisé de 8 %. Par exemple, pour un découvert de 150 € pendant 15 jours, le calcul sera le suivant : (0,08 / 365) x 150 x 15 = 0,49 €.
Quelles pièces justificatives pour ouvrir un compte chez Monabanq ?
Pour ouvrir un compte chez Monabanq, le futur client doit se munir d'une des pièces d'identité suivantes :
- Une carte d'identité en cours de validité (recto/verso) ;
- Un passeport en cours de validité (les deux pages intérieures) ;
- Un permis de conduire français émis avant le 16 septembre 2013 (recto/verso) ;
- Un titre de séjour en cours de validité.
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