La banque HSBC s'impose comme un groupe de services bancaires et financiers majeur et de dimension internationale. Disposant d'une gamme de produits bancaires variées, HSBC se focalise sur le compte courant, l'épargne, les prêts comme les solutions d'investissements. Quels que soient vos projets, HSBC mobilise tous ses experts pour répondre à vos besoins. Envie d'ouvrir un compte courant chez HSBC ? Focus sur les offres et les services de la banque britannique HSBC.

 

La banque en ligne HSBC en bref
Année de création 1865
Nationalité Angleterre
Service client
  • par téléphone : ☎️ 0 810 246 810
  • par e-mail sur la messagerie de ma banque à distance HSBC ou l'application ma banque mobile HSBC
Offre bancaire star
  • Visa Classic 8,35€ /mois
    carte Visa Classic HSBC
  • Visa Premier (14,70€ /mois)
    carte Visa Premier HSBC
  • Visa Infinite (29,25€ /mois)
    carte Visa Infinite HSBC
Plus d’infos En savoir plus 

 

Compte courant et cartes bancaires HSBC

Le particulier qui désire ouvrir un compte HSBC aura l'embarras du choix en matière de cartes bancaires : HSBC commercialise l'ensemble de la gamme de cartes bancaires Visa, de la Visa Classic à la prestigieuse Visa Infinite ainsi que la Gold Mastercard. Chaque carte dispose de plafonds de paiement et de retrait ainsi que d'une couverture assurantielle distincte. Plus le client monte en gamme, plus les caractéristiques, les services ainsi que les garanties d’assurances et d’assistances sont performants. Pour obtenir une carte HSBC, comptez entre 45€ et 335€ par an.

HSBC s'adapte également à votre profil : des offres dédiés aux adolescents, aux étudiants comme aux professionnels sont proposées.

 

HSBC : la gamme CB complète
Carte Visa Classic HSBC
Visa Classic
Carte Visa Premier HSBC
Visa Premier
8,35€/mois 14,70€/mois

✔️ Compte et Carte Visa Classic

✔️ Débit Immédiat ou différé

✔️ Découvert autorisé

✔️ Paiement : 3 000 €/30j dont 2 500 € à l’étranger

✔️ Retrait : 500 €/j - 2 500 €/7j

✔️ Paiement mobile : Apple Pay

✔️ Couverture assurantielle standard à l'étranger

✔️ Compte et Carte Visa Pemier

✔️ Débit Immédiat ou différé

✔️ Découvert autorisé

✔️ Paiement : 8 000 €/30j dont 5 000 € à l’étranger

✔️ Retrait : 1 000 €/j - 4 000 €/7j

✔️ Paiement mobile : Apple Pay

✔️ Couverture assurantielle premium à l'étranger

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Carte Gold Mastercard HSBC
Gold Mastercard
Carte Visa Infinite HSBC
Visa Infinite
14,70€/mois 29,25€/mois

✔️ Compte et Carte Gold Mastercard

✔️ Débit Immédiat ou différé

✔️ Découvert autorisé

✔️ Paiement : 8 000 €/30j dont 5 000 € à l’étranger

✔️ Retrait : 1 000 €/j - 4 000 €/7j

 

✔️ Paiement mobile : Apple Pay

✔️ Couverture assurantielle premium à l'étranger

✔️ Compte et Carte Visa Infinite

✔️ Débit Immédiat ou différé

✔️ Découvert autorisé

✔️ Paiement : 20 000 €/30j

✔️ Retrait : 5 000 €/j - 15 000 €/7j

✔️ Paiement mobile : Apple Pay

✔️ Couverture assurantielle premium+ à l'étranger

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💳 Les cartes ado

💳 Carte de paiement Visa Electron 16-18 ans

  • 35€/an
  • Paiement : 2 000 €/30j dont 1 500€ à l'étranger
  • Retrait : 300 €/j pour 1 200€/7j

💳 Carte de retrait Visa Plus 12-18 ans

  • 27€/an
  • Paiement : 400€/30j dont 1 500€ à l'étranger
  • Retrait : ❌

 

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💳 Les cartes pro

💳 Carte Visa Business

  • 43 € ou 55 € (débit immédiat ou différé)
  • Paiement : 3 000 €/30j dont 2 500€ à l'étranger
  • Retrait : 500 €/j pour 2 200€/7j

💳 Carte Gold Business

  • 137€/an
  • Paiement : 9 000€/30j dont 5 000€ à l'étranger
  • Retrait : 1 000 €/j pour 4 000€/7j

 

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Visa Classic HSBC : la carte bancaire internationale à petits prix

La carte Visa Classic est commercialisée par HSBC seule à 45€/an ou au sein du pack Hexagone dès 8,35€/mois. La carte Visa Classic dispose de plafonds de retrait et de paiement confortables et est disponible en débit immédiat ou différé. A l'étranger, elle est très pratique : les paiements sont sans frais jusqu'à 2 500€ toutes devises confondues et les retraits sont gratuits si vous retirer dans un DAB HSBC. L'offre Visa Classic d'HSBC s'accompagne d'une couverture assurantielle pour partir à l'étranger en toute sérénité.

 

 

La carte Visa Classic HSBC

Carte Visa Classic d'HSBC

une carte internationale à petits prix

8,35€/mois
Avec la convention hexagone ou 45€/an

✔️ Carte Visa Classic internationale

✔️ Débit immédiat ou différé

✔️ Assurances à l'étranger

✔️ Payez jusqu'à 3 000€/30j dont 2 500€ à l'étranger

✔️ Retirez jusqu'à 2 500€/7j en DAB HSBC

✔️ Jusqu'à 5 retraits hors DAB HSBC puis 1€/retrait

✔️ Paiement mobile Apple Pay

✔️ Retrait à l'étranger sans frais en DAB HSBC

✔️ Autorisation de découvert

✔️ Agences physiques

Souscription rapide en ligne
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Visa Premier HSBC : la carte internationale avec le pack assurances et assistance

Envie d'une carte plus haut de gamme ? Optez pour la carte Visa Premier d'HSBC en débit immédiat ou différée, seule à 134€/an ou au sein du pack Hexagone dès 14,70€/mois. Avec ses plafonds de retrait et de paiement et ses garanties d'assurances et d'assistance étendues, la carte Visa Premier est idéale pour gagner en souplesse et en sérénité. Internationale, la Visa Premier d'HSBC est exonérée de frais de paiement à l'étranger et permet de retirer gratuitement partout dans le monde dans les DAB HSBC.

 

 

La carte Visa Premier HSBC

Carte Visa Premier d'HSBC

une carte internationale avec un pack assurance premium

14,70€/mois
Avec la convention hexagone ou 134€/an

✔️ Carte Visa Premier internationale

✔️ Débit immédiat ou différé

✔️ Assurances à l'étranger

✔️ Offres privilèges des partenaires HSBC

✔️ Payez jusqu'à 8 000€/30j dont 5 000€ à l'étranger

✔️ Retirez jusqu'à 4 000€/7j en DAB HSBC et 1000€/7 jours DAB hors HSBC dans la limite de 1 000 €/jour

✔️ Jusqu'à 5 retraits hors DAB HSBC puis 1€/retrait

✔️ Paiement mobile Apple Pay

✔️ Retrait à l'étranger sans frais en DAB HSBC

✔️ Autorisation de découvert

✔️ Agences physiques

Souscription rapide en ligne
Choisir cette carte

 

Gold Mastercard HSBC : la carte internationale avec une couverture assurantielle premium

Vous préférez Mastercard ? HSBC dispose de la carte Gold Mastercard en débit immédiat ou différée, seule à 134€/an ou au sein du pack Hexagone dès 14,70€/mois. Tout comme la Visa Premier, la Gold Mastercard permet de profiter de plafonds généreux et d'une couverture assurantielle premium. Idéale pour les voyageurs, la Gold Mastercard, elle aussi, permet de payer à l'étranger sans frais et de retirer dans un DAB HSBC gratuitement partout dans le monde.

 

 

La carte Gold Mastercard HSBC

Carte Gold Mastercard d'HSBC

une carte Mastercard premium internationale

14,70€/mois
Avec la convention hexagone ou 134€/an

✔️ Carte Gold Mastercard internationale

✔️ Débit immédiat ou différé

✔️ Autorisation de découvert

✔️ Assurances à l'étranger premium

✔️ Offres privilèges des partenaires MasterCard

✔️ Payez jusqu'à 8 000€/30j dont 5 000€ à l'étranger

✔️ Retirez jusqu'à 4 000€/7j en DAB HSBC et 1000€/7 jours DAB hors HSBC dans la limite de 1 000 €/jour

✔️ Jusqu'à 5 retraits hors DAB HSBC puis 1€/retrait

✔️ Paiement mobile Apple Pay

✔️ Retrait à l'étranger sans frais en DAB HSBC

✔️ Agences physiques

Souscription rapide en ligne
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Visa Infinite HSBC : la carte noire de prestige

Voous voulez le meilleur pour votre carte bancaire ? Optez pour la prestigieuse carte noire Visa Infinite. Outre ses plafonds adaptés aux profils les plus aisés, la Visa Infinite dispose d'une couverture assurantielle ultra premium et de services supplémentaires : service de conciergerie, club Visa Infinite, etc.

 

 

La carte Visa Infinite HSBC

Carte noire Visa infinite d'HSBC

une carte internationale d'exception

29,25€/mois
Avec la convention hexagone ou 335€/an

✔️ Carte noire Visa Infinite internationale

✔️ Débit immédiat ou différé

✔️ Autorisation de découvert

✔️ Assurances à l'étranger ultra-premium

✔️ Offres privilèges Visa Infinite et Service de Conciergerie

✔️ Payez jusqu'à 20 000€/30j

✔️ Retirez jusqu'à 15 000€/7j en DAB HSBC et 5 000€/7 jours DAB hors HSBC dans la limite de 5 000 €/jour

✔️ Jusqu'à 5 retraits hors DAB HSBC puis 1€/retrait

✔️ Paiement mobile Apple Pay

✔️ Retrait à l'étranger sans frais en DAB HSBC

✔️ Agences physiques

Souscription rapide en ligne
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Frais bancaires HSBC : les principaux tarifs bancaires

Outre la côtisation annuelle de la carte bancaire, détenir un compte chez HSBC implique des coûts sur les opérations courantes. Ces prestations sont parfois gratuites ou soumises à des frais spécifiques. Voici dans le détails les tarifs bancaires appliqués par la banque HSBC :

 

Tarifs des opérations bancaires chez HSBC
Opération Prix
Ouverture/clôture de compte Gratuit
Frais de tenue de compte actif* 6€/trimestre*
Frais de tenue de compte inactif 30€/an
Envoi du chéquier Gratuit
Abonnement alertes
(6 et 25 alertes)
2,10€/mois
Paiements et retraits en zone euro Gratuit
Paiements par carte hors zone euro 2,90%
du montant
Retraits hors zone euro hors DAB HSBC 3,05€/retrait
+2,90% du montant
Virement SEPA
émis et reçus
Gratuit
Comissions d'intervention 8€/opération
(limite de 80€/mois)
En savoir plus Découvrir l'offre HSBC

*Les clients HSBC Premier déposant des encours de 75 000€ au minimum sont exemptés des frais de tenue de compte.

 

Afin de réduire ses frais bancaires, vous pouvez souscrire à un pack bancaire HSBC qui inclut une grande partie de ces prestations dans une cotisation mensuelle. HSBC propose à ce titre une offre groupée appelée Conventions Hexagone. Elle inclut une carte bancaire au choix, la gratuité des opérations courantes, la souplesse de trésorerie, une assurance des moyens de paiement et un dispositif d’alertes. Le coût de cette offre varie selon le choix de la carte bancaire :

  • 8,35€/mois pour une Carte Visa Classic ;
  • 14,70€/mois pour une carte haut de gamme Visa Premier ou Gold MasterCard ;
  • 29,25€ / mois pour une carte prestige Visa Infinite.
  • Ce qui est inclus dans le Pack Hexagone HSBC :
  • une carte bancaire à débit immédiat ou différé Visa ou Mastercard ;
  • la gratuité sur les opérations bancaires courantes : frais de tenue de compte, virements SEPA, retraits illimités dans les DAB hors HSBC en France et en Europe, réédition de la carte et du code confidentiel en cas de perte, opposition de chèque ;
  • facilité de caisse jusqu’à 3 000€/mois ;
  • franchise d’Agios jusqu’à 12€/trimestre ;
  • une assurance moyen de paiement HSBC Volassur pour le remplacement gratuit de ses moyens de paiement, en cas de perte ou vol.

Les meilleures banques 2021 : le top 5 de SelectraRetrouvez notre comparatif des meilleures banques 2021, avec le top 5 de Selectra et un classement complet par besoin (sans revenu minimum, pour étudiant, pour compte joint etc.)

HSBC étudiants et V.I.E : comptes et cartes pour la vie étudiante

HSBC France propose également deux packs bancaires à destination des étudiants ou des jeunes adultes globe-trotters : HSBC Etudiants et HSBC V.I.E (Volontariat International à l’Etranger) accessibles via une cotisation de seulement 1€/an pendant toute la durée des études ou du séjour V.I.E.

L'offre étudiante s'adresse aux jeunes dont l'un des parents est déjà client HSBC ou étudiants dans une des grandes écoles partenaire.

Le pack bancaire HSBC Etudiants et HSBC V.I.E permet d’accéder à une offre bancaire groupée à 1€/an proposant :

  • une carte bancaire Visa Classic ou Premier internationale à débit immédiat ou différé ;
  • Gratuité des opérations courantes ;
  • assurance des moyens de paiement en cas de perte/vol ;
  • jusqu’à 500€/mois (pack HSBC V.I.E) et 150€/mois (pack HSBC étudiants) de facilité de caisse ;
  • aide à l’ouverture de compte à l’étranger ;
  • accès au service Global View / Global Transfert ;
  • prêt édudiant préférentiel ;
  • 50€ offer en chèque cadeau chez les enseignes partenaires (Fnac, Sarenza.com, Sephora, etc.)
Découvrir l'offre étudiant 

Services et outils accessibles chez HSBC

Résolument moderne, la banque HSBC développe de nombreux outils pour faciliter la gestion des ses finances au quotidien :

touch id iphone hsbc
  • l’application Ma Banque Mobile disponible sur l’App Store et Google play. Elle inclut l’option d’authentification Touch ID sur iPhone, ainsi que diverses fonctionnalités comme Global Transfer pour les virements opérés depuis l’étranger ;
  • l’agrégateur de comptes bancaires via l’application Personal Economy ;
  • un outil pour géolocaliser l’agence HSBC la plus proche, etc.

Les solutions d'emprunt HSBC : prêt immobilier et crédits consommation

La banque HSBC propose plusieurs offres de prêt pour financer ses projets : elle dispose de 4 prêts immobiliers et 4 crédits consommation pour vous accompagner de la concrêtisation de vos envies.

 

☑️ Les Crédits Immobiliers HSBC :

  • Crédit MODELIZ : un prêt immobilier à taux fixe d'un montant minimum de 20 000€, remboursé sur 12 à 300 mois (échéance modulable) ;
  • Crédit FLEXIMO : un prêt immobilier à taux révisable d'un montant minimum de 20 000€, remboursé sur 12 à 240 mois ;
  • Crédit IN FINE : un prêt immobilier à taux fixe d'un montant minimum de 20 000€, remboursé sur 12 à 180 mois ;
  • Crédit RELAIS : un prêt immobilier à taux fixe d'un montant minimum de 30 000€, remboursé sur 12 mois maximum ;

 

☑️ Les Crédits conso et prêts personnels HSBC :

  • Prêt travaux : un crédit consommation à taux fixe d'un montant maximum de 75 000€, remboursable sur 3 à 15 ans (échéance modulable) ;
  • Prêts travaux environnement : un crédit consommation à taux fixe (TAEG : 0.80%) d'un montant minimum de 25 000€, remboursable sur 60 mois ;
  • Prêts étudiants : un crédit consommation pour les étudiants à taux fixe (TAEG : 0.80%) d'un montant entre 1 525€ et 75 000€, remboursable sur 12 à 60 mois ;
  • Prêt personnel ; un crédit à taux fixe (0.90%) pour tous vos projets, à partir de 1 525€, remboursable sur 12 à 36 mois

L'épargne chez HSBC : livrets et solutions de placements

L’assurance-vie HSBC

HSBC distribue plusieurs contrats d’assurance-vie selon l’objectif visé :

  • HSBC Essentiel est un contrat d’assurance-vie simple et accessible à tous qui se décline en trois formules : une cassurance vie dédiée au mineur, une seconde dès 18 ans et enfin une assurance vie incluant une coption donation à partir de 5 000€.
  • HSBC Evolution Patrimoine est un ccontrat d’assurance-vie évolutif pour tous ;
  • HSBC Stratégie Patrimoine est un contrat d’assurance-vie servant à faire fructifier l’épargne ;
  • HSBC Transmission Patrimoine Vie est un contrat d’assurance-vie dédié à la transmission du patrimoine.

Livrets d'épargne HSBC

La banque HSBC propose plusieurs solutions d’épargne incluant notamment les traditionnels livrets d’épargne réglementés.

Livrets d'épargne HSBC
Livret épargne Rémunération Plafond
Livret A (réglementé) 0,50% 22 950€
Livret de Développement Durable et Solidaire (réglementé) 0,50% 12 000€
Livret HSBC 2A Jusqu’à 0,35%
Livret HSBC Epargne 0,10%
Livret Jeune 2,00% 1 600€
Compte sur Livret 0,10%
Compte à terme Fixe et garantie

Épargne logement HSBC CEL et PEL

HSBC offre à ses clients la possibilité d’ouvrir un CEL ou un PEL pour investir dans l'immobilier

  • Le Compte Épargne Logement (CEL) : rémunération de 0,50% + plafond à 15 300€ ;
  • Le Plan d’Épargne Logement : rémunération de 1% + plafond à 61 200€ ;

Épargne retraite HSBC

Afin de préparer sa retraite et d’alléger sa fiscalité, HSBC commercialise le Plan Elysées Retraite Patrimoine(PERP). Celui-ci permet de se constituer progressivement un capital, de bénéficier d’avantages fiscaux, ainsi que d'investir dans une gamme financière de qualité en matière de classes d’actifs, zone géographiques ou styles de gestion.

Bourse OPC HSBC

La banque HSBC met à disposition de sa clientèle une large gamme de placements financiers et de services de bourse en ligne. Parmi l’offre principale, on peut mentionner :

  • Plan d’épargne en actions (PEA) ;
  • PEA-PME ;
  • Compte-titres ;
  • Plan d’investissement automatique (PIA) ;
  • Gammes OPC HSBC ;
  • HSBC World Selection ;
  • Pays émergents ;
  • Gamme de Fonds Développement Durable.

Les principaux tarifs de la bourse en ligne chez HSBC sont les suivants :

Tarifs Bourse en Ligne
Opération Prix
Euronext
ordre de bourse
15,90€/ordre + 0,21% du montant (forfait Invest Expert)
7,90€/ordre + 0,53% du montant (forfait Invest)
NYSE, NASDAQ, Londres, Francfort, Madrir
ordre de bourse
35€/ordre + 0,57% du montant
Accès aux cotisations en temps réel Gratuit
Droit de garde titres et OPC Gratuit
Tenue de compte-titres, PEA et PEA-PME 7€/trimestre
En savoir plus Investir avec HSBC 

Comment investir en bourse ?Pour en savoir plus, consultez notre guide sur l'investissement en bourse. Vous y trouverez des conseils pour maximiser vos rendements et un comparatif des meilleurs courtiers en bourse en 2020.

Les assurances HSBC

☑️ Prévoyance HSBC :

Pour ce qui est des garanties prévoyance, HSBC propose une solution pour maintenir le niveau de vie de famille en cas d’accidents (HSBC Capital Prévoyance) et une solution pour protéger sa famille (HSBC Protection Avenir).

☑️ Assurance habitation HSBC :

Pour la protection du logement de ses clients, HSBC met en place le contrat HSBC Garantie Habitation qui comprend les prises en charges essentielles mais aussi des couvertures complémentaires sans majoration de cotisation.

☑️ Assurance dommages HSBC :

L’assurance Vol HSBC (HSBC Volassur) permet, pour 24€ / an, de se prémunir contre la perte et le vol d’effets personnels : moyens de paiement, espèces, clés, papiers, articles de maroquinerie, communications téléphoniques frauduleuses.

A savoir Comme plusieurs banques il existe une offre de parrainage chez HSBC avec un bon d'achat de 80€ à valoir sur illicado pour le parrain.

FAQ Banque HSBC

Qui est HSBC France ?

Fondée en 1865 à Hong-Kong, HSBC est une banque britannique initialement créée pour financer les échanges entre la Chine, l'Inde et l'Europe. Aujourd'hui, HSBC compte parmi les leaders mondiaux des services bancaires et financiers. Elle se divise en 4 secteurs d'activités : la banque pour particuliers et de gestion du patrimoine, la banque de financement, d’investissement et de marché, la banque d’entreprise, et enfin la banque privée pour la gestion de fortune. Résolument internationale, la banque HSBC est aujourd'hui implantée dans plus de 67 pays répartis sur tous les continents.

Comment ouvrir un compte HSBC ?

Envie d'ouvrir un compte chez HSBC ? 2 solutions s'offrent à vous : vous pouvez ouvrir votre compte courant en ligne ou vous rendre en agence et en discuter avec un conseiller. Pour en savoir plus, consultez notre guide Comment ouvrir un compte HSBC.

Comment contacter HSBC ?

Que vous soyez client HSBC ou pas encore, il existe plusieurs manière de contacter la banque HSBC, en ligne, par messagerie ou par téléphone. Pour en savoir plus, consultez notre guide pour contacter HSBC.

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