La Banque HSBC Pour Particuliers : Détails et Tarifs

La banque HSBC est un groupe de services bancaires et financiers majeur et de standing international. Sa gamme de produits, centrée autour de la banque au quotidien, de l’épargne, du crédit ou des placements boursiers, s’adresse à de nombreux profils aussi bien particuliers que professionnels ou investisseurs, de tous âges et de toutes situations.


Les Trophées de la Qualité Bancaire 2020 : 5 récompenses pour HSBC !À l'occasion des Trophées de la Qualité Bancaire organisé par meilleurebanque.com, HSBC a reçu 5 trophées dans les catégories suivantes :
  • Satisfaction conseiller banque au quotidien
  • Satisfaction conseiller projet
  • Satisfaction site internet
  • Satisfaction agence physique
  • Satisfaction service client à distance
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HSBC en bref
Création 1865
Service Client
  • Conseiller personnel : 0 810 246 810
  • Service client : 0 800 215 915
Offres Convention Hexagone
  • Visa Classic (8,35€ /mois)
    carte Visa Classic HSBC
  • Visa Premier (14,70€ /mois)
    carte Visa Premier HSBC
  • Visa Infinite (29,25€ /mois)
    carte Visa Infinite HSBC
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Qui est HSBC ?

credit commercial de france
Siège commecial d'HSBC en France

Que signifie HSBC ? HSBC est le sigle anglais de la Hongkong and Shanghai Banking Corporation

  • 1865 : fondé par des entrepreneurs anglais, a initialement été créé afin de financer les échanges entre la Chine, l’Inde et l’Europe
  • Entre 1980 et 1997 : la banque s'installe aux Etats-Unis et en Europe par croissance externe
  • 2000 : arrivée sur le territoire français avec le rachat du Crédit Commercial de France
  • 2005 : ce dernier et certaines de ses filiales (Banque de Picardie, Banque Hervet, UBP, Banque de Baecque Beau) modifient leur marque commerciale au profit du nom HSBC. Le réseau compte alors 350 agences sur le territoire français.
  • 2008 : HSBC revend au groupe Banque Populaire sept banques régionales, qui n’avaient par ailleurs pas adopté sa marque commerciale
  • 2016 : le résultat net de la filiale HSBC France est de 310 millions d’euros, et son produit net bancaire s’élève à 2,317 milliards d’euros
  • 2018 : Création d'une structure régionale pour sa banque privée en Europe : HSBC Global Private Banking EMEA
  • 2020 : Avec la chute de son bénéfice a hauteur de 53% dû a différentes causes telles le Brexit ou encore la crise du coronavirus, la banque envisage la suppression de 35 000 emplois, la vente de millions de dollars d'actifs et une refonte de ses filiales aux Etats-Unis et en Europe.

HSBC est devenu l’un des leaders mondiaux en matière de services bancaires et financiers. Son activité couvre quatre secteurs : la banque pour particuliers et de gestion du patrimoine, la banque de financement, d’investissement et de marché, la banque d’entreprise, et enfin la banque privée pour la gestion de fortune. Son implantation s’étend dans 67 pays répartis sur tous les continents.

Qui pour racheter HSBC ? La filiale française du groupe cherche son fuctur acquéreur; La Banque Postale et La Société Générale sont les deux groupes que l'on retrouve dans les articles sur le sujet. Cependant, en février 2020, le directeur général HSBC France, Jean Beunardeau affirmait n'avoir pris encore aucune décision concernant l'avenir de la filiale française.

La banque HSBC au quotidien : produits et services de la banque

Le compte courant et les cartes bancaires HSBC

La banque HSBC propose un grand nombre de cartes bancaires avec des cotisations annuelles oscillant entre 45 € et 335 €. Plus le client monte en gamme, plus les caractéristiques, les services ainsi que les garanties d’assurances et d’assistances sont performants. L’établissement promeut aussi bien le réseau Visa que le réseau MasterCard. Pour obtenir l'une de ces cartes, il faut ouvrir un compte HSBC, en ligne ou en agence.

Cartes bancaires HSBC
Cartes
Coût annuel (hors convention)
Plafonds
  Paiements Retraits
(DAB France)
Cartes classiques Visa Classic carte Visa Classic HSBC Dès 45 € 3 000 € / 30 jours
dont 2 500 € à l’étranger
500 € / jour
dans la limite de 2 500 € / 7 jours
Visa Premiercarte Visa Premier HSBC 134 € 8 000 € / 30 jours
dont 5 000 € à l’étranger
1 000 € / jour
dans la limite de 4 000 € / 7 jours
Gold MasterCardcarte Mastercard Gold HSBC 134 € 8 000 € / 30 jours
dont 5 000 € à l’étranger
1 000 € / jour
dans la limite de 4 000 € / 7 jours
Visa Infinitecarte Visa Infinite HSBC 335 € 20 000 € / 30 jours 5 000 € / jour
dans la limite de 15 000 € / 7 jours
Cartes 16-18 ans Visa Electron
(dès 16 ans)
35 € 2 000 € / 30 jours
dont 1 500 € à l’étranger
300 € / jour
dans la limite de 1 200 € / 7 jours
Visa Plus
(12-18 ans)
27 € - 100 € / jour
dans la limite de 400 € / 7 jours
Cartes professionnelles Visa Business

43 € ou 55 €
(débit immédiat ou différé)

3 000 € / 30 jours
dont 2 500 € à l’étranger
500 € / jour
dans la limite de 2 500 € / 7 jours
Gold Business 137 € 9 000 € / 30 jours
dont 5 000 € à l’étranger
1 000 € / jour
dans la limite de 4 000 € / 7 jours

Les principaux tarifs bancaires appliqués par HSBC

Voici les coûts des principaux services bancaires rattachés à l’usage classique du compte bancaire HSBC :

Tarifs des opérations bancaires chez HSBC
Ouverture / clôture de compte Gratuite
Frais de tenue de compte actif 6 € / trimestre
Frais de tenue de compte inactif 30 € / an
Envoi du chéquier Gratuit
Abonnement alertes
(6 et 25 alertes)
2,10 € / mois
Paiements et retraits en zone euro Gratuit
Paiements par carte hors zone euro 2,90 % du montant
Retraits hors zone euro hors DAB HSBC 3,05 € / retrait
+ 2,90 % du montant
Virement SEPA émis et reçus
(sur internet et mobile)
Gratuit
Comissions d'intervention 8 € / opération
(dans la limite de 80 € / mois)

*Les clients HSBC Premier déposant des encours de 75 000 € au minimum sont exemptés des frais de tenue de compte.

HSBC propose également une offre groupée appelée Conventions HSBC. Elle inclut une carte bancaire au choix, la gratuité des opérations courantes, la souplesse de trésorerie, une assurance des moyens de paiement et un dispositif d’alertes. Le coût de cette offre varie selon le choix de la carte bancaire :

  • 8,35 € / mois pour une Carte Visa Classic ;
  • 14,70 € / mois  pour une carte haut de gamme Visa Premier ou Gold MasterCard ;
  • 29,25 € / mois pour une carte prestige Visa Infinite.

Les meilleures banques 2020 : le top 5 de SelectraRetrouvez notre comparatif des meilleures banques 2020, avec le top 5 de Selectra et un classement complet par besoin (sans revenu minimum, pour étudiant, pour compte joint etc.)

L’offre HSBC Étudiants

Cette offre s’adresse aux étudiants dont l’un des parents est déjà client HSBC, ou pour les étudiants inscrits dans une grande école partenaire. Le jeune a alors accès à une carte Visa Classic et à un compte bancaire pour 1 € seulement la première année. Les principales opérations bancaires sont gratuites, tout comme les retraits d’espèces effectués dans le réseau HSBC ou dans un autre réseau en zone euro. 

L’étudiant dispose également d’une facilité de caisse pouvant aller jusqu’à 500 € et d’une assurance des moyens de paiement gratuite en cas de perte ou de vol. Il bénéficie de services internationaux appréciables comme l’aide à l’ouverture de compte à l’étranger ou l’accès au service Global View / Global Transfert. En outre, il peut profiter d’un prêt étudiant préférentiel et de 50 € sous la forme de carte cadeau auprès d’enseignes partenaires (Fnac, Sarenza.com, Sephora, etc.). 

Services et outils accessibles chez HSBC

La banque développe de nombreux outils pour faciliter la vie de ses clients concernant la gestion de la banque au quotidien. Parmi les principaux, on peut citer :

touch id iphone hsbc
  • l’application Ma Banque Mobile téléchargeable depuis l’App Store, Google play et BlackBerry World. Elle inclut l’option d’authentification Touch ID sur iPhone, ainsi que diverses fonctionnalités comme Global Transfer pour les virements opérés depuis l’étranger ;
  • l’agrégateur de comptes bancaires via l’application Personal Economy ;
  • le mandat de mobilité bancaire gratuit ;
  • un outil pour géolocaliser l’agence HSBC la plus proche, etc.

L’offre de crédits HSBC

La banque HSBC propose plusieurs offres pour financer par emprunt les projets de chacun.

  • Crédits immobiliers :
    • prêt à taux fixe MODELIZ : montant minimum de 20 000 € à taux fixe, remboursé sur 12 à 300 mois (échéance modulable) ;
    • prêt à taux révisable FLEXIMMO : montant minimum de 20 000 € à taux révisable, remboursé sur 12 à 240 mois ;
    • prêt IN FINE : montant minimum de 20 000 € à taux fixe, remboursé sur 12 à 180 mois ;
    • prêt RELAIS : montant minimum de 30 000 € à taux fixe, remboursé sur 12 mois maximum ;
  • Prêt personnel : TAEG fixe de 2,25 % sur 12 à 36 mois ;
  • Solutions travaux ;
  • Prêts travaux environnement (exemple : TAEG fixe à 1,76 % pour un prêt de 15 000 € remboursé sur 60 mois) ;
  • Prêt étudiant (exemple : TAEG fixe à 0,80% pour un prêt allant de 1 525 € à 25 000 € de 12 à 60 mois sans frais de dossier).

Produits d’épargnes et de placements HSBC

L’assurance-vie HSBC

HSBC distribue plusieurs contrats d’assurance-vie selon l’objectif visé :

  • HSBC Essentiel est un contrat d’assurance-vie simple et accessible à tous qui se décline en trois formules :
    • Projets (à partir de 18 ans) ;
    • Générations (réservé aux mineurs) ;
    • Générations avec option donation à partir de 5 000 €.
  • HSBC Evolution Patrimoine est un contrat d’assurance-vie évolutif pour tous ;
  • HSBC Stratégie Patrimoine est un contrat d’assurance-vie servant à faire fructifier l’épargne ;
  • HSBC Transmission Patrimoine Vie est un contrat d’assurance-vie dédié à la transmission du patrimoine.
Livrets d'épargne HSBC

La banque HSBC propose plusieurs solutions d’épargne incluant notamment les traditionnels livrets d’épargne réglementés.

Livrets d'épargne HSBC
Comptes épargne Rémunération Plafond
Livret A (réglementé) 0,50 % 22 950 €
Livret de Développement Durable et Solidaire (réglementé) 0,50 % 12 000 €
Livret HSBC 2A Jusqu’à 0,35 % Aucun
Livret HSBC Epargne 0,10 % Aucun
Livret Jeune 2,00 % 1 600 €
Compte sur Livret 0,10 % Aucun
Compte à terme Fixe et garantie Aucun
Épargne logement HSBC

HSBC offre à ses clients la possibilité d’ouvrir un Compte Épargne Logement (CEL) dont la rémunération est de 0,50 % et le plafond fixé à 15 300 €, ainsi qu'un Plan d’Épargne Logement (PEL), dont la rémunération est de 1 % et le plafond fixé à 61 200 €.

Épargne retraite HSBC

Afin de préparer sa retraite et d’alléger sa fiscalité, HSBC commercialise le Plan Elysées Retraite Patrimoine (PERP). Celui-ci permet de se constituer progressivement un capital, de bénéficier d’avantages fiscaux, ainsi que d'investir dans une gamme financière de qualité en matière de classes d’actifs, zone géographiques ou styles de gestion.

Bourse OPC HSBC

La banque HSBC met à disposition de sa clientèle une large gamme de placements financiers et de services de bourse en ligne. Parmi l’offre principale, on peut mentionner :

  • Plan d’épargne en actions (PEA) ;
  • PEA-PME ;
  • Compte-titres ;
  • Plan d’investissement automatique (PIA) ;
  • Gammes OPC HSBC ;
  • HSBC World Selection ;
  • Pays émergents ;
  • Gamme de Fonds Développement Durable.

Les principaux tarifs de la bourse en ligne chez HSBC sont les suivants :

  • Ordres de bourse :
    • Euronext : 15,90 € / ordre + 0,21 % de son montant via le forfait Invest Expert ou 7,90 € / ordre + 0,53 % de son montant via le forfait Invest ;
    • NYSE, NASDAQ, Londres, Francfort, Madrid : 35 € / ordre + 0,57 % de son montant ;
  • Accès aux cotations en temps réel : gratuit ;
  • Droits de garde sur les titres et OPC de HSBC : gratuit ;
  • Tenue de compte-titres, PEA et PEA-PME : 7 € / semestre.

Comment investir en bourse ?Pour en savoir plus, consultez notre guide sur l'investissement en bourse. Vous y trouverez des conseils pour maximiser vos rendements et un comparatif des meilleurs courtiers en bourse en 2020.

Les assurances HSBC

Prévoyance HSBC

Pour ce qui est des garanties prévoyance, HSBC propose une solution pour maintenir le niveau de vie de famille en cas d’accidents (HSBC Capital Prévoyance) et une solution pour protéger sa famille  (HSBC Protection Avenir).

Assurance habitation HSBC

Pour la protection du logement de ses clients, HSBC met en place le contrat HSBC Garantie Habitation qui comprend les prises en charges essentielles mais aussi des couvertures complémentaires sans majoration de cotisation.

Assurance dommages HSBC

L’assurance Vol HSBC (HSBC Volassur) permet, pour 24 € / an, de se prémunir contre la perte et le vol d’effets personnels : moyens de paiement, espèces, clés, papiers, articles de maroquinerie, communications téléphoniques frauduleuses.

A savoir Comme plusieurs banques il existe une offre de parrainage chez HSBC avec un bon d'achat de 80€ à valoir sur illicado pour le parrain.

Comment contacter HSBC ?

contact-hsbc

Quel est le numéro de téléphone de HSBC ?

Pour contacter son conseiller personnel, il faut appeler le 0 810 246 810 (0,09 € / appel + prix de l’appel) ou composer depuis l’étranger le +33 810 246 810. Les conseillers à distance sont joignables du lundi au vendredi entre 8h et 22h et le samedi de 9h à 17h30.

La clientèle professionnelle peut téléphoner à un conseiller au 0 810 83 84 85 (0,05 € / appel + prix de l’appel) du lundi au vendredi entre 8h30 et 18h.

Pour contacter le service client, il faut composer le 0 800 215 915.

Adresse de HSBC

L’adresse postale du service client de HSBC est la suivante :

HSBC France
Direction Relation Clients
103 av des Champs Elysées
75419 Paris Cedex 08

HSBC en ligne

  • Sur le site internet https://www.hsbc.fr par le biais :
    • du live chat ;
    • du formulaire à remplir et à envoyer directement en ligne ;
    • de l’espace personnel client.
  • Sur les réseaux sociaux :

Notre avis sur HSBCLa banque HSBC propose une large palette d'offres de services bancaires : 2 livrets d'épargne HSBC, différents prêts s'adaptant aux demandes de ses clients, des services d'investissements immobilier ou en bourse. La banque anglaise est internationale et s'adapte à la mobilité de ses clients. De plus, HSBC a reçu en 2019 le Magellan Quality Label au titre de "banque, patrimoine et compte d'expatriés".

F.A.Q : HSBC

Quelle est la banque en ligne la plus avantageuse ?

Pour choisir la banque qui peut être la plus avantageuse, c'est au client de sélectionner l'offre lui correspondant le mieux. Grand voyageur ? il peut s'orienter vers une néobanque comme N26, Revolut ou encore vers l'offre Ultim de Boursorama. Étudiant ? les banques en ligne comme Fortuneo, Boursorama Banque ou Hello Bank propose des offres sans revenus, sans oublier les offres des néobanques. Si le client souhaite bénéficier d'un suivi personnalisé dans une agence physique, il peut s'orienter vers les banques traditionnelles ayant des offres digitales comme BNP Paribas, La Société Générale ou HSBC.

Quelle est la meilleure banque en France ?

La meilleure banque en France depend de vos critères. Retrouvez notre article sur les meilleures banques françaises.

Comment annuler un virement HSBC ?

Les clients HSBC peuvent faire un virement via leur compte en ligne ou application mobile mais aussi l'annuler. Si le virement a encore le statut "virement en cours", que celui-ci ait été fait en agence ou directement via l'espace client.

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