HSBC : offres, tarifs, contact et avis logo HSBC

La banque HSBC est un groupe de services bancaires et financiers majeur et de standing international. Sa gamme de produits, centrée autour de la banque au quotidien, de l’épargne, du crédit ou des placements boursiers, s’adresse à de nombreux profils aussi bien particuliers que professionnels ou investisseurs, de tous âges et de toutes situations.

La fiche de HSBC a été mise à jour le 01 Avril 2018

Présentation de la banque HSBC

Fiche d’identité

HSBC France
Filiale de HSBC
Création 2005
Slogan « HSBC, votre banque partout dans le monde »
Service client 08 10 24 68 10
Siège social 103, avenue des Champs-Elysées
75008 Paris
Site internet https://www.hsbc.fr

Histoire et activités de la banque HSBC

HSBC est le sigle anglais de la Hongkong and Shanghai Banking Corporation. Cet établissement, fondé en 1865 par des entrepreneurs anglais, a initialement été créé afin de financer les échanges entre la Chine, l’Inde et l’Europe. D’abord présente en Asie, ce n’est qu’entre 1980 et 1997 que la banque s'installe aux Etats-Unis et en Europe par croissance externe.

HSBC est devenu l’un des leaders mondiaux en matière de services bancaires et financiers. Son activité couvre quatre secteurs : la banque de détail pour les particuliers et de gestion du patrimoine, la banque de financement, d’investissement et de marché, la banque d’entreprise, et enfin la banque privée pour la gestion de fortune. Son implantation s’étend dans 67 pays répartis sur tous les continents. Son réseau comprend 3 900 bureaux et ses effectifs réunissent 233 000 collaborateurs dédiés à piloter un portefeuille de près de 38 millions de clients.

HSBC en France

credit commercial de france

La présence d’HSBC sur le territoire français débute en 2000 avec le rachat du Crédit Commercial de France. Le 9 novembre 2005, ce dernier et certaines de ses filiales (Banque de Picardie, Banque Hervet, UBP, Banque de Baecque Beau) modifient leur marque commerciale au profit du nom HSBC. Le réseau compte alors 350 agences sur le territoire français, essentiellement localisées dans la région parisienne.

En 2008, HSBC revend au groupe Banque Populaire sept banques régionales, qui n’avaient par ailleurs pas adopté sa marque commerciale. Les autres établissements fusionnent l’année suivante pour constituer de manière opérationnelle l’entité HSBC France.

Lors de l’exercice 2016, le résultat net de la filiale HSBC France est de 310 millions d’euros, et son produit net bancaire s’élève à 2,317 milliards d’euros.

La banque HSBC au quotidien

Cartes bancaires HSBC

La banque HSBC propose un grand nombre de cartes bancaires avec des cotisations annuelles oscillant entre 45 € et 335 €. Plus le client monte en gamme, plus les caractéristiques, les services ainsi que les garanties d’assurances et d’assistances sont performants. L’établissement promeut aussi bien le réseau Visa que le réseau MasterCard.

cartes bancaires hsbc

Cartes bancaires HSBC
Cartes
Coût annuel
Plafonds
  Paiements Retraits
(DAB France)
Cartes classiques Visa Classic Dès 45 € 3 000 € / 30 jours
dont 2 500 € à l’étranger
500 € / jour
dans la limite de 2 500 € / 7 jours
Visa Premier 134 € 8 000 € / 30 jours
dont 5 000 € à l’étranger
1 000 € / jour
dans la limite de 4 000 € / 7 jours
Gold MasterCard 134 € 8 000 € / 30 jours
dont 5 000 € à l’étranger
1 000 € / jour
dans la limite de 4 000 € / 7 jours
Visa Infinite 335 € 20 000 € / 30 jours 5 000 € / jour
dans la limite de 15 000 € / 7 jours
Cartes 12-18 ans Visa Electron
(dès 16 ans)
35 € 2 000 € / 30 jours
dont 1 500 € à l’étranger
300 € / jour
dans la limite de 1 200 € / 7 jours
Visa Plus
(12-18 ans)
27 € - 100 € / jour
dans la limite de 400 € / 7 jours
Cartes professionnelles Visa Business

43 € ou 55 €
(débit immédiat ou différé)

3 000 € / 30 jours
dont 2 500 € à l’étranger
500 € / jour
dans la limite de 2 500 € / 7 jours
Gold Business 137 € 9 000 € / 30 jours
dont 5 000 € à l’étranger
1 000 € / jour
dans la limite de 4 000 € / 7 jours

Les principaux tarifs bancaires appliqués par HSBC

Voici les coûts des principaux services bancaires rattachés à l’usage classique du compte bancaire HSBC :

Tarifs opérations bancaires chez HSBC
Ouverture / clôture de compte Gratuite
Frais de tenue de compte actif 6 € / mois
Frais de tenue de compte inactif 30 € / an
Envoi du chéquier Gratuit
Abonnement alertes
(6 et 25 alertes)
2,10 € / mois
5,10 € / mois
Paiements et retraits en zone euro Gratuit
Paiements par carte hors zone euro 2,90 % du montant
Retraits hors zone euro hors DAB HSBC 3,05 € / retrait
+ 2,90 % du montant
Virement SEPA émis et reçus Gratuit
Comissions d'intervention 8 € / opération
(dans la limite de 80 € / mois)

*Les clients HSBC Premier déposant des encours de 75 000 € au minimum sont exemptés des frais de tenue de compte.

HSBC propose également une offre groupée appelée Conventions HSBC. Elle inclut une carte bancaire au choix, la gratuité des opérations courantes, la souplesse de trésorerie, une assurance des moyens de paiement et un dispositif d’alertes. Le coût de cette offre fluctue selon le choix de la carte bancaire :

  • 8,10 € / mois pour une Carte Visa Classic ;
  • 14,45 € / mois  pour une carte haut de gamme Visa Premier ou Gold MasterCard ;
  • 29 € / mois pour une carte prestige Visa Infinite.

L’offre HSBC Étudiants

Cette offre s’adresse aux étudiants dont l’un des parents est déjà client HSBC, ou pour les étudiants inscrits dans une grande école partenaire. Le jeune a alors accès à une carte Visa Classic et à un compte bancaire pour 1 € seulement la première année. Les principales opérations bancaires sont gratuites, tout comme les retraits d’espèces effectués dans le réseau HSBC ou dans un autre réseau en zone euro. 

L’étudiant dispose également d’une facilité de caisse pouvant aller jusqu’à 500 € et d’une assurance des moyens de paiement gratuite en cas de perte ou de vol. Il bénéficie de services internationaux appréciables comme l’aide à l’ouverture de compte à l’étranger ou l’accès au service Global View / Global Transfert. En outre, il peut profiter d’un prêt étudiant préférentiel et de 50 € sous la forme de carte cadeau auprès d’enseignes partenaires (Fnac, Sarenza.com, Sephora, etc.). 

Services et outils accessibles chez HSBC

La banque développe de nombreux outils pour faciliter la vie de ses clients concernant la gestion de la banque au quotidien. Parmi les principaux, on peut citer :

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  • l’application Ma Banque Mobile téléchargeable depuis l’App Store, Google play et BlackBerry World. Elle inclut l’option d’authentification Touch ID sur iPhone, ainsi que diverses fonctionnalités comme Global Transfer pour les virements opérés depuis l’étranger ;
  • l’agrégateur de comptes bancaires via l’application Personal Economy ;
  • le mandat de mobilité bancaire gratuit ;
  • un outil pour géolocaliser l’agence HSBC la plus proche, etc.

Autres produits bancaires HSBC

L’offre de crédits HSBC

La banque HSBC propose plusieurs offres pour financer par emprunt les projets de chacun.

  • Prêts immobiliers :
    • prêt à taux fixe MODELIZ : montant minimum de 20 000 € à taux fixe, remboursé sur 12 à 300 mois (échéance modulable) ;
    • prêt à taux révisable FLEXIMMO : montant minimum de 20 000 € à taux révisable, remboursé sur 12 à 240 mois ;
    • prêt IN FINE : montant minimum de 20 000 € à taux fixe, remboursé sur 12 à 180 mois ;
    • prêt RELAIS : montant minimum de 30 000 € à taux fixe, remboursé sur 12 mois maximum ;
  • Prêt personnel : TAEG fixe de 3,04 % sur 12 à 36 mois ;
  • Solutions travaux ;
  • Prêts travaux environnement (exemple : TAEG fixe à 1,76 % pour un prêt de 15 000 € remboursé sur 60 mois) ;
  • Prêt étudiant (exemple : TAEG fixe à 1,50 % pour un prêt allant de 1 525 € à 25 000 € de 12 à 48 mois sans frais de dossier).

Produits d’épargnes et de placements HSBC

L’assurance-vie HSBC

HSBC distribue plusieurs contrats d’assurance-vie selon l’objectif visé :

  • HSBC Essentiel est un contrat d’assurance-vie simple et accessible à tous qui se décline en trois formules :
    • Projets (à partir de 18 ans) ;
    • Générations (réservé aux mineurs) ;
    • Générations avec option donation à partir de 5 000 €.
  • HSBC Evolution Patrimoine est un contrat d’assurance-vie évolutif pour tous ;
  • HSBC Stratégie Patrimoine est un contrat d’assurance-vie servant à faire fructifier l’épargne ;
  • HSBC Transmission Patrimoine Vie est un contrat d’assurance-vie dédié à la transmission du patrimoine.
Livrets d'épargne HSBC

La banque HSBC propose plusieurs solutions d’épargne incluant notamment les traditionnels livrets d’épargne réglementés.

Livrets d'épargne HSBC
Comptes épargne Rémunération Plafond
Livret A (réglementé) 0,75 % 22 950 €
Livret de Développement Durable et Solidaire (réglementé) 0,75 % 12 000 €
Livret HSBC 2A Jusqu’à 0,30 % Aucun
Livret HSBC Epargne 0,20 % Aucun
Livret Jeune 2,00 % 1 600 €
Compte sur Livret 0,20 % Aucun
Compte à terme Fixe et garantie Aucun

Épargne logement HSBC

HSBC offre à ses clients la possibilité d’ouvrir un Compte Épargne Logement (CEL) dont la rémunération est de 0,50 % et le plafond fixé à 15 300 €, ainsi qu'un Plan d’Épargne Logement (PEL), dont la rémunération est de 1 % et le plafond fixé à 61 200 €.

Épargne retraite HSBC

Afin de préparer sa retraite et d’alléger sa fiscalité, HSBC commercialise le Plan Elysées Retraite Patrimoine (PERP). Celui-ci permet de se constituer progressivement un capital, de bénéficier d’avantages fiscaux, ainsi que d'investir dans une gamme financière de qualité en matière de classes d’actifs, zone géographiques ou styles de gestion.

Bourse & OPC HSBC

La banque HSBC met à disposition de sa clientèle une large gamme de placements financiers et de services de bourse en ligne. Parmi l’offre principale, on peut mentionner :

  • Plan d’épargne en actions (PEA) ;
  • PEA-PME ;
  • Compte-titres ;
  • Plan d’investissement automatique (PIA) ;
  • Gammes OPC HSBC ;
  • HSBC World Selection ;
  • Pays émergents ;
  • Gamme de Fonds Développement Durable.

Les principaux tarifs de la bourse en ligne chez HSBC sont les suivants :

  • Ordres de bourse :
    • Euronext : 15,90 € / ordre + 0,21 % de son montant via le forfait Invest Expert ou 7,90 € / ordre + 0,53 % de son montant via le forfait Invest ;
    • NYSE, NASDAQ, Londres, Francfort, Madrid : 35 € / ordre + 0,57 % de son montant ;
  • Accès aux cotations en temps réel : gratuit ;
  • Droits de garde sur les titres et OPC de HSBC : gratuit ;
  • Tenue de compte-titres, PEA et PEA-PME : 7 € / semestre.

Les assurances HSBC

Prévoyance HSBC

Pour ce qui est des garanties prévoyance, HSBC propose une solution pour maintenir le niveau de vie de famille en cas d’accidents (HSBC Capital Prévoyance) et une solution pour protéger sa famille  (HSBC Protection Avenir).

Assurance habitation HSBC

Pour la protection du logement de ses clients, HSBC met en place le contrat HSBC Garantie Habitation qui comprend les prises en charges essentielles mais aussi des couvertures complémentaires sans majoration de cotisation.

Assurance dommages HSBC

L’assurance Vol HSBC (HSBC Volassur) permet, pour 24 € / an, de se prémunir contre la perte et le vol d’effets personnels : moyens de paiement, espèces, clés, papiers, articles de maroquinerie, communications téléphoniques frauduleuses.

A savoir Comme plusieurs banques il existe une offre de parrainage chez HSBC avec un bon d'achat de 80€ à valoir sur illicado pour le parrain.

 

Comment contacter HSBC ?

Quel est le numéro de téléphone de HSBC ?

Pour contacter son conseiller personnel, il faut appeler le 0 810 246 810 (0,09 € / appel + prix de l’appel) ou composer depuis l’étranger le +33 810 246 810. Les conseillers à distance sont joignables du lundi au vendredi entre 8h et 22h et le samedi de 9h à 17h30.

La clientèle professionnelle peut téléphoner à un conseiller au 0 810 83 84 85 (0,05 € / appel + prix de l’appel) du lundi au vendredi entre 8h30 et 18h.

Pour contacter le service client, il faut composer le 0 800 215 915.

Adresse de HSBC

L’adresse postale du service client de HSBC est la suivante :

HSBC France
Direction Relation Clients
103 av des Champs Elysées
75419 Paris Cedex 08

HSBC en ligne

  • Sur le site internet https://www.hsbc.fr par le biais :
    • du live chat ;
    • du formulaire à remplir et à envoyer directement en ligne ;
    • de l’espace personnel client.
  • Sur les réseaux sociaux :
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