La Banque HSBC Pour Particuliers : Détails et Tarifs

La banque HSBC propose a ses clients une large gamme de produit bancaire : compte courant, d'épargne, de prêts et d'investissements. Avec des cartes bleues commercialisées à partir de 3,75 €/mois, HSBC est une banque accessible. Focus sur les offres et les services de la banque britannique HSBC.

Données mises à jour octobre 2024

Compte courant et cartes bancaires HSBC

Le particulier qui désire ouvrir un compte HSBC aura l'embarras du choix en matière de cartes bancaires : HSBC commercialise l'ensemble de la gamme de cartes bancaires Visa, de la Visa Classic à la prestigieuse Visa Infinite ainsi que la Gold Mastercard. Chaque carte dispose de plafonds de paiement et de retrait ainsi que d'une couverture assurantielle distincte. Plus le client monte en gamme, plus les caractéristiques, les services ainsi que les garanties d’assurances et d’assistances sont performants. Pour obtenir une carte HSBC, comptez entre 45€ et 335€ par an.

HSBC s'adapte également à votre profil : des offres dédiées aux adolescents, aux étudiants comme aux professionnels sont proposées.

Données mises à jour en octobre 2024

Visa Classic HSBC : la carte bancaire internationale à petits prix

La carte Visa Classic est commercialisée par HSBC seule à 45€/an ou au sein du pack Hexagone dès 8,35€/mois. La carte Visa Classic dispose de plafonds de retrait et de paiement confortables et est disponible en débit immédiat ou différé. A l'étranger, elle est très pratique : les paiements sont sans frais jusqu'à 2 500€ toutes devises confondues et les retraits sont gratuits si vous retirer dans un DAB HSBC. L'offre Visa Classic d'HSBC s'accompagne d'une couverture assurantielle pour partir à l'étranger en toute sérénité.

Données mises à jour en octobre 2024

Visa Premier HSBC : la carte internationale avec le pack assurances et assistance

Envie d'une carte plus haut de gamme ? Optez pour la carte Visa Premier d'HSBC en débit immédiat ou différée, seule à 134€/an ou au sein du pack Hexagone dès 14,70€/mois. Avec ses plafonds de retrait et de paiement et ses garanties d'assurances et d'assistance étendues, la carte Visa Premier est idéale pour gagner en souplesse et en sérénité. Internationale, la Visa Premier d'HSBC est exonérée de frais de paiement à l'étranger et permet de retirer gratuitement partout dans le monde dans les DAB HSBC.

Données mises à jour en octobre 2024

Gold Mastercard HSBC : la carte internationale avec une couverture assurantielle premium

Vous préférez Mastercard ? HSBC dispose de la carte Gold Mastercard en débit immédiat ou différée, seule à 134€/an ou au sein du pack Hexagone dès 14,70€/mois. Tout comme la Visa Premier, la Gold Mastercard permet de profiter de plafonds généreux et d'une couverture assurantielle premium. Idéale pour les voyageurs, la Gold Mastercard, elle aussi, permet de payer à l'étranger sans frais et de retirer dans un DAB HSBC gratuitement partout dans le monde.

Données mises à jour en octobre 2024

Visa Infinite HSBC : la carte noire de prestige

Vous voulez le meilleur pour votre carte bancaire ? Optez pour la prestigieuse carte noire Visa Infinite. Outre ses plafonds adaptés aux profils les plus aisés, la Visa Infinite dispose d'une couverture assurantielle ultra premium et de services supplémentaires : service de conciergerie, club Visa Infinite, etc.

Données mises à jour en octobre 2024

Frais bancaires HSBC : les principaux tarifs bancaires

Outre la cotisation annuelle de la carte bancaire, détenir un compte chez HSBC implique des coûts sur les opérations courantes. Ces prestations sont parfois gratuites ou soumises à des frais spécifiques. Voici dans le détail les tarifs bancaires appliqués par la banque HSBC :

Données mises à jour en octobre 2024

Afin de réduire ses frais bancaires, vous pouvez souscrire à un pack bancaire HSBC qui inclut une grande partie de ces prestations dans une cotisation mensuelle. HSBC propose à ce titre une offre groupée appelée Conventions Hexagone. Elle inclut une carte bancaire au choix, la gratuité des opérations courantes, la souplesse de trésorerie, une assurance des moyens de paiement et un dispositif d’alertes. Le coût de cette offre varie selon le choix de la carte bancaire :

• 8,35€/mois pour une Carte Visa Classic ;
• 14,70€/mois pour une carte haut de gamme Visa Premier ou Gold MasterCard ;
• 29,25€ / mois pour une carte prestige Visa Infinite.

• Ce qui est inclus dans le Pack Hexagone HSBC :
• une carte bancaire à débit immédiat ou différé Visa ou Mastercard ;
• la gratuité sur les opérations bancaires courantes : frais de tenue de compte, virements SEPA, retraits illimités dans les DAB hors HSBC en France et en Europe, réédition de la carte et du code confidentiel en cas de perte, opposition de chèque ;
• facilité de caisse jusqu’à 3 000€/mois ;
• franchise d’Agios jusqu’à 12 €/trimestre ;
• une assurance moyen de paiement HSBC Volassur pour le remplacement gratuit de ses moyens de paiement, en cas de perte ou vol.

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Services et outils accessibles chez HSBC

Résolument moderne, la banque HSBC développe de nombreux outils pour faciliter la gestion de ses finances au quotidien :

• l’application Ma Banque Mobile disponible sur l’App Store et Google Play. Elle inclut l’option d’authentification Touch ID sur iPhone, ainsi que diverses fonctionnalités comme Global Transfer pour les virements opérés depuis l’étranger ;
• l’agrégateur de comptes bancaires via l’application Personal Economy ;
• un outil pour géolocaliser l’agence HSBC la plus proche, etc.

Les solutions d'emprunt HSBC : prêt immobilier et crédits consommation

La banque HSBC propose plusieurs offres de prêt pour financer ses projets : elle dispose de 4 prêts immobiliers et 4 crédits consommation pour vous accompagner de la concrétisation de vos envies.

☑️ Les Crédits Immobiliers HSBC :

• Crédit MODELIZ : un prêt immobilier à taux fixe d'un montant minimum de 20 000€, remboursé sur 12 à 300 mois (échéance modulable) ;
• Crédit FLEXIMO : un prêt immobilier à taux révisable d'un montant minimum de 20 000€, remboursé sur 12 à 240 mois ;
• Crédit IN FINE : un prêt immobilier à taux fixe d'un montant minimum de 20 000€, remboursé sur 12 à 180 mois ;
• Crédit RELAIS : un prêt immobilier à taux fixe d'un montant minimum de 30 000€, remboursé sur 12 mois maximum ;

☑️ Les crédits conso et prêts personnels HSBC :

• Prêt travaux : un crédit consommation à taux fixe d'un montant maximum de 75 000€, remboursable sur 3 à 15 ans (échéance modulable) ;
• Prêts travaux environnement : un crédit consommation à taux fixe (TAEG : 0.80%) d'un montant minimum de 25 000€, remboursable sur 60 mois ;
• Prêts étudiants : un crédit consommation pour les étudiants à taux fixe (TAEG : 0.80%) d'un montant entre 1 525€ et 75 000€, remboursable sur 12 à 60 mois ;
• Prêt personnel ; un crédit à taux fixe (0.90%) pour tous vos projets, à partir de 1 525€, remboursable sur 12 à 36 mois

L'épargne chez HSBC : livrets et solutions de placements

L’assurance-vie HSBC

HSBC distribue plusieurs contrats d’assurance-vie selon l’objectif visé :

• HSBC Essentiel est un contrat d’assurance-vie simple et accessible à tous qui se décline en trois formules : une assurance vie dédiée au mineur, une seconde dès 18 ans et enfin une assurance vie incluant une coption donation à partir de 5 000€.
• HSBC Evolution Patrimoine est un contrat d’assurance-vie évolutif pour tous ;
• HSBC Stratégie Patrimoine est un contrat d’assurance-vie servant à faire fructifier l’épargne ;
• HSBC Transmission Patrimoine Vie est un contrat d’assurance-vie dédié à la transmission du patrimoine.

Livrets d'épargne HSBC

La banque HSBC propose plusieurs solutions d’épargne incluant notamment les traditionnels livrets d’épargne réglementés.

Épargne logement HSBC, CEL et PEL

HSBC offre à ses clients la possibilité d’ouvrir un CEL ou un PEL pour investir dans l'immobilier

• Le Compte Épargne Logement (CEL) : rémunération de 2% + plafond à 15 300€ ;
• Le Plan d’Épargne Logement : rémunération de 2% + plafond à 61 200€ ;

Épargne retraite HSBC

Afin de préparer sa retraite et d’alléger sa fiscalité, HSBC commercialise le Plan Elysées Retraite Patrimoine(PERP). Celui-ci permet de se constituer progressivement un capital, de bénéficier d’avantages fiscaux, ainsi que d'investir dans une gamme financière de qualité en matière de classes d’actifs, zone géographiques ou styles de gestion.

Bourse OPC HSBC

La banque HSBC met à disposition de sa clientèle une large gamme de placements financiers et de services de bourse en ligne. Parmi l’offre principale, on peut mentionner :

• Plan d’épargne en actions (PEA) ;
• PEA-PME ;
• Compte-titres ;
• Plan d’investissement automatique (PIA) ;
• Gammes OPC HSBC ;
• HSBC World Selection ;
• Pays émergents ;
• Gamme de Fonds Développement Durable.

Les principaux tarifs de la bourse en ligne chez HSBC sont les suivants :

Comment investir en bourse ?Pour en savoir plus, consultez notre guide sur l'investissement en bourse. Vous y trouverez des conseils pour maximiser vos rendements et un comparatif des meilleurs courtiers en bourse en 2024.

Les assurances HSBC

☑️ Prévoyance HSBC :

Pour ce qui est des garanties prévoyance, HSBC propose une solution pour maintenir le niveau de vie de famille en cas d’accidents (HSBC Capital Prévoyance) et une solution pour protéger sa famille (HSBC Protection Avenir).

☑️ Assurance habitation HSBC :

Pour la protection du logement de ses clients, HSBC met en place le contrat HSBC Garantie Habitation qui comprend les prises en charges essentielles mais aussi des couvertures complémentaires sans majoration de cotisation.

☑️ Assurance dommages HSBC :

L’assurance Vol HSBC (HSBC Volassur) permet, pour 24€ / an, de se prémunir contre la perte et le vol d’effets personnels : moyens de paiement, espèces, clés, papiers, articles de maroquinerie, communications téléphoniques frauduleuses.