Prêt immobilier Boursorama Banque : taux, détail de l'offre et avis

Boursorama Banque crédit Immobilier

Boursorama Banque est une des banques en ligne les plus populaires : avec plus de 2 millions de clients et élue banque la moins chère en 2019 pour la 12e année consécutive. La banque en ligne fait partie des rares banques en ligne à proposer une offre de crédit à la consommation. Que vaut le crédit immobilier Boursorama Banque ? Selectra vous répond.


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Le prêt immobilier Boursorama Banque

Prêt immobilier : L'offre en bref

Boursorama Banque propose une palette de crédits complète avec différents type de crédits à la consommation et un prêt immobilier.

  • Caractéristiques du prêt immobilier de Boursorama :
  • Montant minimum : 100 000 €
  • Durée de remboursement : entre 7 et 25 ans.

En novembre 2020, le TAEG fixe du prêt immobilier de Boursorama est de 1,06 % pour un prêt de 350 000 € sur 20 ans.

Le prêt immobilier peut s'accompagner :

  • L'assurance emprunteur avec CNP Assurances, en cas de défaillance de l'emprunteur entrainant des difficultés à rembourser les mensualités : invalidité, incapacité de travail et perte d'emploi.
  • La convention AREAS, qui permet à des individus souhaitant souscrire au crédt immobilier Boursorama de bénéficier de la convention S'Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé.

La convention AREASLa convention AREAS ou s'Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé permet aux personnes ne répondant pas aux conditions standards des couvertures des assurances de prêt, d'en bénéficier malgré tout, sans subir de surprime, et sans risquer de ne pas être couvert par certaines garanties.

Simulation de prêt immobilier Boursorama Banque

Simulation de prêt immobilier Boursorama Banque
Simulation réalisée par Boursorama pour un emprunteur de moins de 31 ans.
Montant de l’emprunt 350 000 €
Durée de remboursement 20 ans
TAEG fixe 1,06 %
Taux débiteur fixe 0,64 %
Montant de la mensualité
(assurance incluse)
1 600,59 €
Coût du financement
(intérêts + assurance)
34 142,19 €
Montant total à rembourser 384 142,19 €

Données à jour au 10/11/2020.

Simuler son prêt immobilierLors d'une proposition de financement, l'organisme prêteur vous fournit un tableau d'amortissement permettant de connaître la composition et le détail de chaque mensualité : nombre de mensualités, part d'intérêts, part de capital, etc.

Boursorama Banque propose un outil de simulation de demande ou de rachat de prêt immobilier avec trois fonctionnalités:

Évaluer ses mensualités

Tout d'abord, le client doit indiquer s'il compte emprunter seul ou à deux. Ensuite, il devra renseigner ses revenus (nets avant prélèvement des impôts) et charges mensuels.S'il y a un co-emprunteur, il faudra aussi indiquer les mêmes informations.

Dans un second temps, le futur emprunteur doit indiquer les différents éléments du projet immobilier :

  • Le prix du bien immobilier : prix du bien ainsi que les autres frais liés à l'achat comme les frais d'agence et de notaire, si l'emprunteur souhaite qu'ils fassent partie de la demande de financement;
  • éventuellement, le prix des travaux;
  • L'apport personnel;
  • La durée du financement, soit entre 7 et 25 ans
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Boursorama propose un outil de simulation de prêt immobilier en ligne complet.

Avec tous ces éléments, Boursorama Banque calculera le montant de vos mensualités ainsi que le taux de l'emprunt, hors assurance. Si le montant de la demande de financement est élevé par rapport aux ressources indiquées par l'emprunteur, une mention en rouge indique : Compte-tenu des revenus et charges renseignés dans votre simulation, vous ne serez pas en capacité de supporter la mensualité proposée.

Calculer mes mensualités 
Évaluer sa capacité d'emprunt

Pour évaluer sa capacité d'emprunt, le futur souscripteur doit d'abord indiquer s'il souhaite emprunter seul ou en couple puis le calcul peut se faire avec deux paramètres :

  • En fonction des revenus : l'individu devra indiquer ses revenus et charges mensuels, le simulateur indiquera à quel montant d'emprunt et quel taux il pourra prétendra sur 10, 15, 20 ou 25 ans.
  • À partir du montant de mensualité voulu : toujours en indiquant ses revenus, ses charges ainsi que les mensualités souhaitées et sur quelle durée, le simulateur évaluera le montant auquel le futur emprunteur peut prétendre.
Évaluer son prêt relais

Avec l'outil de simulation Boursorama Banque, le client peut évaluer le montant de son prêt relais. Tout d'abord, il doit indiquer le montant de ses revenus et ses charges. Puis :

  • des informations sur l'ancien bien : le montant du crédit immobilier à rembourser, la valeur du bien en vente et comment le client souhaite rembourser les intérêts du prêt relais.
  • Des informations sur le nouveau bien : Montant du bien et des potentiels travaux, l'apport et la durée du prêt (entre 7 et 25 ans)

Comment obtenir un prêt immobilier chez Boursorama ?

Pour contracter un prêt immobilier chez Boursorama Banque :

  • Décrire votre projet immobilier et faire une simulation sur le site
  • Après avoir choisi la proposition commerciale qui vous convient, rassemblez et scannez toutes les pièces nécessaires à la constitution du dossier de financement dans les 10 jours après la demande.

Les pièces à fournir au dossier de financement sont les suivantes :

Documents justificatifs prêt immobilier en ligne Boursorama
  • Justificatif d'identité : passeport, carte d'identité, titre de séjour
  • Justificatif de situation familiale : livret de de famille, convention PACS, acte de mariage
  • Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d'eau, facture d'énergie (gaz ou électricité), etc.
  • 3 derniers bulletins de salaire
  • 3 derniers relevés de compte
  • Compromis de vente
  • 2 derniers avis d'imposition
L’offre de compte bancaire en brefBoursorama Banque propose 4 offres de comptes bancaires :
  • La carte Visa Ultim, sans conditions de revenus et sans frais à l'étranger. La carte bancaire est à débit immédiat
  • La carte Visa Welcome : la carte de de débit sans condition de revenus
  • Visa Classic : accessible dès 1000 € de revenus nets par mois ou 2 500 € d'encours
  • Visa Premier : accessible dès 1800 € de revenus nets par mois ou 5 000 € d'encours sur différents comptes
Site internet Boursorama Banque 

L'avis de Selectra

Boursorama Banque propose un crédit immobilier à un taux plus bas que la plupart de banques. L'outil de simulation permet aux futurs emprunteurs de préparer leur projet avant d'envoyer un dossier de financement. La seule chose qu'on pourra déplorer est l'absence d'un service client dédié; la souscription a un prêt immobilier n'étant pas anodine et demandant souvent un suivi plus poussé. Il est important de souligner que le prêt immobilier Boursorama Banque à reçu le prix du crédit immobilier à taux fixe en 2020 par Les Dossiers de l'Épargne.

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