Fonds ISR : investir responsablement, c’est possible !

Les fonds ISR sont des fonds d’investissement socialement responsables, qui prennent en considération des critères financiers de rentabilité et de croissance économique, mais aussi extra financiers dans leur stratégie. Ils peuvent vous permettre de réaliser des investissements responsables, en accord avec vos valeurs personnelles.

🌿 ISR définition : que se cache derrière l’investissement socialement responsable ?

En 2022, les fonds ISR ont le vent en poupe ! Ces investissements éthiques et écologiques affichent des performances plutôt intéressantes en 2021. Mais alors comment fonctionnent-ils réellement ? Et, comment les entreprises obtiennent-elles le label ISR ?

Comment fonctionnent les fonds ISR ?

Les fonds ISR sont des actifs financiers un peu particuliers : contrairement aux fonds classiques, l’ISR repose sur des critères extra financiers comme l’environnement, le social ou encore de gouvernance. Les fonds ISR vous permettent donc d’investir dans des entreprises écologiquement et socialement responsables.

Les fonds ISR sont accessibles depuis votre assurance vie ou toute autre enveloppe financière. D’ailleurs des courtiers comme Nalo ou encore Yomoni vous proposent aujourd’hui des contrats 100% ISR.

Les fonds ISR disposent de leur propre mode de fonctionnement qui leur permet d’exclure certains actifs jugés non responsables ou d’au contraire, favoriser certaines entreprises. Dans les grandes lignes, voici les bases des mécanismes des fonds ISR :

• Exclusion des secteurs considérés comme immoraux (jeux d’argent, tabac, alcool, armement,...) ou qui ne répondent pas à des critères socio-environnementaux.
• Sélection des meilleures entreprises d’un secteur liés au développement durable (énergie renouvelable, protection de la nature, eau…).
• Investissement dans des entreprises qui ont recours aux droits d’actionnaires pour améliorer leurs pratiques ESG.

Comment obtenir le label ISR ?

Pour obtenir le label ISR, un fonds doit faire appel à un organisme de certification indépendant et suivre 4 étapes précises pour être inscrit sur la liste officielle du Ministère de l’Économie et des Finances.

🕵️‍♀️ Pourquoi investir dans un fonds ISR ?

Les fonds ISR apparaissent comme plus résistants aux contraintes économiques et subissent moins les baisses des marchés. Par exemple, au premier semestre 2020, alors que le CAC40 baissait de - 17,5 %, les fonds ISR enregistraient une baisse de seulement - 6,5 %.

Les fonds ISR sont plus performants que les fonds non labellisés car ils soutiennent des secteurs porteurs comme les énergies renouvelables et les entreprises innovantes. En plus, ils ont l’avantage de soutenir une économie plus durable et plus respectueuse de l’environnement.

Au-delà des chiffres, le choix d’investir dans un fonds ISR dépend de vos convictions et de vos valeurs personnelles. Investir dans un fonds ISR, c’est miser sur des secteurs qui ont choisi de respecter des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, sans pour autant délaisser les performances économiques.

📝 Comment investir dans des fonds ISR ?

Les fonds ISR qualifiés d’investissements socialement responsables peuvent paraître incompatibles avec les mécanismes boursiers. Pourtant, vous pouvez choisir d’investir dans des SCPI, actions ou ETF ISR, à condition de bien choisir votre enveloppe financière.

Les SCPI, actions et ETF sont-ils compatibles avec les ISR ?

Les SCPI, actions et ETF sont compatibles avec les ISR dans la mesure où l’entreprise détentrice est labellisée ISR.

Les SCPI sont compatibles avec les ISR dès lors qu’elles sont composées de constructions immobilières qui respectent les critères environnementaux (RT2012), ou lorsqu’elles s’engagent à réhabiliter les anciens bâtiments pour améliorer leurs performances énergétiques.

Les actions et les ETF ISR existent aussi. Il s’agit d’entreprises côtées en bourse qui évoluent dans un secteur qui respectent les critères éthiques, en plus des critères financiers et qui possèdent donc le label ISR.

Fonds ISR : vers quelles enveloppes financières se tourner ?

Les enveloppes financières qui vous permettent d’accéder à un fonds ISR sont :

• Le Plan d’Epargne en Actions (PEA) ;
• Le PER ;
• Le compte titres ordinaire (CTO) ;
• L’assurance vie.

Le choix de votre enveloppe financière dépend de votre profil d’investisseur et de vos objectifs financiers. La sélection de votre courtier peut aussi être déterminante dans le nombre et le type de produits financiers ISR accessibles.

🤔 Investissement ISR : quels sont les meilleurs investissements ISR ?

Vous pouvez choisir plusieurs types d’actifs financiers pour réaliser un investissement ISR comme les actions, les obligations ou encore les ETF.

Voici une liste de d’investissements ISR à surveiller en 2022. Toutefois, les performances passées ne présagent pas des performances futures, les investissements représentent un risque de perte en capital.