Fonds ISR : investir responsablement, c’est possible !

Les offres et acteurs bancaires référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus

Les fonds ISR sont des fonds d’investissement socialement responsables, qui prennent en considĂ©ration des critĂšres financiers de rentabilitĂ© et de croissance Ă©conomique, mais aussi extra financiers dans leur stratĂ©gie. Ils peuvent vous permettre de rĂ©aliser des investissements responsables, en accord avec vos valeurs personnelles.


🌿 ISR dĂ©finition : que se cache derriĂšre l’investissement socialement responsable ?

En 2022, les fonds ISR ont le vent en poupe ! Ces investissements éthiques et écologiques affichent des performances plutÎt intéressantes en 2021. Mais alors comment fonctionnent-ils réellement ? Et, comment les entreprises obtiennent-elles le label ISR ?

Comment fonctionnent les fonds ISR ?

Les fonds ISR sont des actifs financiers un peu particuliers : contrairement aux fonds classiques, l’ISR repose sur des critĂšres extra financiers comme l’environnement, le social ou encore de gouvernance. Les fonds ISR vous permettent donc d’investir dans des entreprises Ă©cologiquement et socialement responsables.

Les fonds ISR sont accessibles depuis votre assurance vie ou toute autre enveloppe financiùre. D’ailleurs des courtiers comme Nalo ou encore Yomoni vous proposent aujourd’hui des contrats 100% ISR.

Les fonds ISR disposent de leur propre mode de fonctionnement qui leur permet d’exclure certains actifs jugĂ©s non responsables ou d’au contraire, favoriser certaines entreprises. Dans les grandes lignes, voici les bases des mĂ©canismes des fonds ISR :

  • Exclusion des secteurs considĂ©rĂ©s comme immoraux (jeux d’argent, tabac, alcool, armement,...) ou qui ne rĂ©pondent pas Ă  des critĂšres socio-environnementaux.
  • SĂ©lection des meilleures entreprises d’un secteur liĂ©s au dĂ©veloppement durable (Ă©nergie renouvelable, protection de la nature, eau
).
  • Investissement dans des entreprises qui ont recours aux droits d’actionnaires pour amĂ©liorer leurs pratiques ESG.

Comment obtenir le label ISR ?

Pour obtenir le label ISR, un fonds doit faire appel Ă  un organisme de certification indĂ©pendant et suivre 4 Ă©tapes prĂ©cises pour ĂȘtre inscrit sur la liste officielle du MinistĂšre de l’Économie et des Finances.

đŸŒ± Obtenir le label ISR en 4 Ă©tapes
đŸš© Étapes 🔎 DĂ©tails
1. Le fonds doit adresser une demande Ă  un organisme de certification comme Afnor Certification, Deloitte ou EY France. Ce dernier vĂ©rifie que le fonds remplit les critĂšres d’éligibilitĂ©.
2. L’organisme de certification doit s’assurer que le fonds respecte les critĂšres Ă©tablis dans le cahier des charges du label ISR, rĂ©partis en 6 grands thĂšmes. Il rĂ©alise un audit complet du fonds d’investissement.
3. L’organisme de certification dĂ©libĂšre et prend sa dĂ©cision sur la base de l’audit rĂ©alisĂ© pour attribuer ou non le label ISR au fonds.
4. Le fonds obtient le label ISR pour une durĂ©e de 3 ans, renouvelable. Durant cette pĂ©riode, plusieurs contrĂŽles sont effectuĂ©s pour s’assurer que le fonds respecte les exigences du label.

đŸ•”ïžâ€â™€ïž Pourquoi investir dans un fonds ISR ?

Les fonds ISR apparaissent comme plus résistants aux contraintes économiques et subissent moins les baisses des marchés. Par exemple, au premier semestre 2020, alors que le CAC40 baissait de - 17,5 %, les fonds ISR enregistraient une baisse de seulement - 6,5 %.

Les fonds ISR sont plus performants que les fonds non labellisĂ©s car ils soutiennent des secteurs porteurs comme les Ă©nergies renouvelables et les entreprises innovantes. En plus, ils ont l’avantage de soutenir une Ă©conomie plus durable et plus respectueuse de l’environnement.

Au-delĂ  des chiffres, le choix d’investir dans un fonds ISR dĂ©pend de vos convictions et de vos valeurs personnelles. Investir dans un fonds ISR, c’est miser sur des secteurs qui ont choisi de respecter des critĂšres environnementaux, sociaux et de gouvernance, sans pour autant dĂ©laisser les performances Ă©conomiques.

📝 Comment investir dans des fonds ISR ?

Les fonds ISR qualifiĂ©s d’investissements socialement responsables peuvent paraĂźtre incompatibles avec les mĂ©canismes boursiers. Pourtant, vous pouvez choisir d’investir dans des SCPI, actions ou ETF ISR, Ă  condition de bien choisir votre enveloppe financiĂšre.

Les SCPI, actions et ETF sont-ils compatibles avec les ISR ?

Les SCPI, actions et ETF sont compatibles avec les ISR dans la mesure oĂč l’entreprise dĂ©tentrice est labellisĂ©e ISR.

Les SCPI sont compatibles avec les ISR dĂšs lors qu’elles sont composĂ©es de constructions immobiliĂšres qui respectent les critĂšres environnementaux (RT2012), ou lorsqu’elles s’engagent Ă  rĂ©habiliter les anciens bĂątiments pour amĂ©liorer leurs performances Ă©nergĂ©tiques.

Les actions et les ETF ISR existent aussi. Il s’agit d’entreprises cĂŽtĂ©es en bourse qui Ă©voluent dans un secteur qui respectent les critĂšres Ă©thiques, en plus des critĂšres financiers et qui possĂšdent donc le label ISR.

Fonds ISR : vers quelles enveloppes financiÚres se tourner ?

Les enveloppes financiĂšres qui vous permettent d’accĂ©der Ă  un fonds ISR sont :

Le choix de votre enveloppe financiĂšre dĂ©pend de votre profil d’investisseur et de vos objectifs financiers. La sĂ©lection de votre courtier peut aussi ĂȘtre dĂ©terminante dans le nombre et le type de produits financiers ISR accessibles.

đŸ€” Investissement ISR : quels sont les meilleurs investissements ISR ?

Vous pouvez choisir plusieurs types d’actifs financiers pour rĂ©aliser un investissement ISR comme les actions, les obligations ou encore les ETF.

Voici une liste de d’investissements ISR Ă  surveiller en 2022. Toutefois, les performances passĂ©es ne prĂ©sagent pas des performances futures, les investissements reprĂ©sentent un risque de perte en capital.

Les meilleurs investissements ISR 💾
Types Investissement ISR Données chiffrées
OPCVM ISR DNCA Invest SRI Norden Europe A EUR Acc ✔ 207 millions d’euros d’actifs nets
SICAV ISR Lazard Patrimoine Opport SRI RC ✔ 118 millions d’euros d’actifs nets
OPCVM ISR SCI GF Pierre ✔ 1 125 millions d’euros d’actifs nets
OPCVM ISR SCI Capimmo ✔ 7 112 millions d’euros d’actifs nets
OPCVM ISR Gay-Lussac Europe Flex A ✔ 32 millions d’euros d’actifs nets
OPCVM ISR CPR Climate Action
  • 505 millions d’euros d’actifs nets
  • + 24,70 % en 32 ans
OPCVM ISR CPAM Sustrainable Food Trends ✔ Performance cumulĂ©e de + 66 % depuis sa crĂ©ation en 2007

đŸ™‹â€â™€ïž Fonds ISR : toutes les rĂ©ponses Ă  vos questions

👀 Que signifie isr ?

L'acronyme ISR signifie “Investissement Socialement Responsable”. Il s’agit d’un label qui permet d’identifier des placements financiers responsables et durables.

💡 Quels types de fonds peuvent ĂȘtre labellisĂ©s ISR ?

Il existe 4 diffĂ©rents types de fonds qui peuvent ĂȘtre labellisĂ©s ISR :

  1. Les fonds d’exclusion : ils refusent d’investir dans des secteurs qui ne respectent pas les critĂšres ISR (tabac, alcool, pĂ©trole
) ;
  2. Les fonds Best In Class : ils composent leur portefeuille en sélectionnant les entreprises qui respectent les bonnes pratiques environnementales, sociales et de gouvernance ;
  3. Les fonds à stratégie thématique : ils investissent dans les entreprises ayant une activité liée aux domaines environnemental ou social ;
  4. Les fonds Best Effort : ils sélectionnent les sociétés qui présentent un fort potentiel dans leurs démarches et performances ESG.

🧠 Qu’est-ce qu’un placement ISR ?

Un placement ISR est un investissement socialement responsable, qui respecte des critĂšres environnementaux, sociaux et de gouvernance. Il comporte une perspective de rendement et des risques tout comme un placement de produits financiers classiques.

Mis Ă  jour le