Fonds ISR : investir responsablement, c’est possible !

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Les fonds ISR sont des fonds d’investissement socialement responsables, qui prennent en considération des critères financiers de rentabilité et de croissance économique, mais aussi extra financiers dans leur stratégie. Ils peuvent vous permettre de réaliser des investissements responsables, en accord avec vos valeurs personnelles.

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🌿 ISR dĂ©finition : que se cache derrière l’investissement socialement responsable ?

En 2022, les fonds ISR ont le vent en poupe ! Ces investissements Ă©thiques et Ă©cologiques affichent des performances plutĂ´t intĂ©ressantes en 2021. Mais alors comment fonctionnent-ils rĂ©ellement ? Et, comment les entreprises obtiennent-elles le label ISR ?

Comment fonctionnent les fonds ISR ?

Les fonds ISR sont des actifs financiers un peu particuliers : contrairement aux fonds classiques, l’ISR repose sur des critères extra financiers comme l’environnement, le social ou encore de gouvernance. Les fonds ISR vous permettent donc d’investir dans des entreprises Ă©cologiquement et socialement responsables.

Les fonds ISR sont accessibles depuis votre assurance vie ou toute autre enveloppe financière. D’ailleurs des courtiers comme Nalo ou encore Yomoni vous proposent aujourd’hui des contrats 100% ISR.

Les fonds ISR disposent de leur propre mode de fonctionnement qui leur permet d’exclure certains actifs jugĂ©s non responsables ou d’au contraire, favoriser certaines entreprises. Dans les grandes lignes, voici les bases des mĂ©canismes des fonds ISR :

  • Exclusion des secteurs considĂ©rĂ©s comme immoraux (jeux d’argent, tabac, alcool, armement,...) ou qui ne rĂ©pondent pas Ă  des critères socio-environnementaux.
  • SĂ©lection des meilleures entreprises d’un secteur liĂ©s au dĂ©veloppement durable (Ă©nergie renouvelable, protection de la nature, eau…).
  • Investissement dans des entreprises qui ont recours aux droits d’actionnaires pour amĂ©liorer leurs pratiques ESG.

Comment obtenir le label ISR ?

Pour obtenir le label ISR, un fonds doit faire appel à un organisme de certification indépendant et suivre 4 étapes précises pour être inscrit sur la liste officielle du Ministère de l’Économie et des Finances.

🌱 Obtenir le label ISR en 4 étapes

🚩 Étapes

🔎 Détails

1.Le fonds doit adresser une demande à un organisme de certification comme Afnor Certification, Deloitte ou EY France. Ce dernier vérifie que le fonds remplit les critères d’éligibilité.
2.L’organisme de certification doit s’assurer que le fonds respecte les critères établis dans le cahier des charges du label ISR, répartis en 6 grands thèmes. Il réalise un audit complet du fonds d’investissement.
3.L’organisme de certification délibère et prend sa décision sur la base de l’audit réalisé pour attribuer ou non le label ISR au fonds.
4.Le fonds obtient le label ISR pour une durée de 3 ans, renouvelable. Durant cette période, plusieurs contrôles sont effectués pour s’assurer que le fonds respecte les exigences du label.

🕵️‍♀️ Pourquoi investir dans un fonds ISR ?

Les fonds ISR apparaissent comme plus rĂ©sistants aux contraintes Ă©conomiques et subissent moins les baisses des marchĂ©s. Par exemple, au premier semestre 2020, alors que le CAC40 baissait de - 17,5 %, les fonds ISR enregistraient une baisse de seulement - 6,5 %.

Les fonds ISR sont plus performants que les fonds non labellisés car ils soutiennent des secteurs porteurs comme les énergies renouvelables et les entreprises innovantes. En plus, ils ont l’avantage de soutenir une économie plus durable et plus respectueuse de l’environnement.

Au-delà des chiffres, le choix d’investir dans un fonds ISR dépend de vos convictions et de vos valeurs personnelles. Investir dans un fonds ISR, c’est miser sur des secteurs qui ont choisi de respecter des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, sans pour autant délaisser les performances économiques.

đź“ť Comment investir dans des fonds ISR ?

Les fonds ISR qualifiés d’investissements socialement responsables peuvent paraître incompatibles avec les mécanismes boursiers. Pourtant, vous pouvez choisir d’investir dans des SCPI, actions ou ETF ISR, à condition de bien choisir votre enveloppe financière.

Les SCPI, actions et ETF sont-ils compatibles avec les ISR ?

Les SCPI, actions et ETF sont compatibles avec les ISR dans la mesure où l’entreprise détentrice est labellisée ISR.

Les SCPI sont compatibles avec les ISR dès lors qu’elles sont composées de constructions immobilières qui respectent les critères environnementaux (RT2012), ou lorsqu’elles s’engagent à réhabiliter les anciens bâtiments pour améliorer leurs performances énergétiques.

Les actions et les ETF ISR existent aussi. Il s’agit d’entreprises côtées en bourse qui évoluent dans un secteur qui respectent les critères éthiques, en plus des critères financiers et qui possèdent donc le label ISR.

Fonds ISR : vers quelles enveloppes financières se tourner ?

Les enveloppes financières qui vous permettent d’accĂ©der Ă  un fonds ISR sont :

Le choix de votre enveloppe financière dépend de votre profil d’investisseur et de vos objectifs financiers. La sélection de votre courtier peut aussi être déterminante dans le nombre et le type de produits financiers ISR accessibles.

🤔 Investissement ISR : quels sont les meilleurs investissements ISR ?

Vous pouvez choisir plusieurs types d’actifs financiers pour réaliser un investissement ISR comme les actions, les obligations ou encore les ETF.

Voici une liste de d’investissements ISR à surveiller en 2022. Toutefois, les performances passées ne présagent pas des performances futures, les investissements représentent un risque de perte en capital.

Les meilleurs investissements ISR đź’¸

Types

Investissement ISR

Données chiffrées

OPCVM ISRDNCA Invest SRI Norden Europe A EUR Acc✔️ 207 millions d’euros d’actifs nets
SICAV ISRLazard Patrimoine Opport SRI RC✔️ 118 millions d’euros d’actifs nets
OPCVM ISRSCI GF Pierre✔️ 1 125 millions d’euros d’actifs nets
OPCVM ISRSCI Capimmo✔️ 7 112 millions d’euros d’actifs nets
OPCVM ISRGay-Lussac Europe Flex A✔️ 32 millions d’euros d’actifs nets
OPCVM ISRCPR Climate Action
  • 505 millions d’euros d’actifs nets
  • + 24,70 % en 32 ans
OPCVM ISRCPAM Sustrainable Food Trends✔️ Performance cumulĂ©e de + 66 % depuis sa crĂ©ation en 2007

🙋‍♀️ Fonds ISR : toutes les rĂ©ponses Ă  vos questions

đź‘€ Que signifie isr ?

L'acronyme ISR signifie “Investissement Socialement Responsable”. Il s’agit d’un label qui permet d’identifier des placements financiers responsables et durables.

đź’ˇ Quels types de fonds peuvent ĂŞtre labellisĂ©s ISR ?

Il existe 4 diffĂ©rents types de fonds qui peuvent ĂŞtre labellisĂ©s ISR :

  1. Les fonds d’exclusion : ils refusent d’investir dans des secteurs qui ne respectent pas les critères ISR (tabac, alcool, pĂ©trole…) ;
  2. Les fonds Best In Class : ils composent leur portefeuille en sĂ©lectionnant les entreprises qui respectent les bonnes pratiques environnementales, sociales et de gouvernance ;
  3. Les fonds Ă  stratĂ©gie thĂ©matique : ils investissent dans les entreprises ayant une activitĂ© liĂ©e aux domaines environnemental ou social ;
  4. Les fonds Best Effort : ils sĂ©lectionnent les sociĂ©tĂ©s qui prĂ©sentent un fort potentiel dans leurs dĂ©marches et performances ESG.

🧠 Qu’est-ce qu’un placement ISR ?

Un placement ISR est un investissement socialement responsable, qui respecte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Il comporte une perspective de rendement et des risques tout comme un placement de produits financiers classiques.