American Express : comment utiliser une carte American Express en France ?

Venue d’Outre-Atlantique, la carte American Express est une carte de paiement internationale qui a pour spécificité de récompenser ses détenteurs. En effet, le programme de fidélité American Express permet de gagner 1 point à chaque euro. Comment fonctionne la carte American Express ? Quelles banques la proposent? Où utiliser sa carte American Express ?

American Express en bref :

Caractéristiques de la carte American Express
Tarif moyen 95 €*
Tarif minimum Gratuite**
Offre la moins chère Fortuneo
Avantages
  • Un programme de fidélité
  • Des plafonds élevés

*Pour la american express green
**Gratuité la première année, puis la carte green american express passe à 95 € par an

Avantages en bref
  • Carte Green American Express est la version standard d’American Express. Pour y souscrire, qu’importe la banque, il faut disposer d’un revenu mensuel d’au moins 20 000 €. Le détenteur bénéficie d’assurance incidents et accidents de voyage ainsi que d’un programme de fidélité
  • Carte Gold American Express permet au détenteur de bénéficier des mêmes avantages que la carte green, en plus de garanties supplémentaires comme la garantie en cas de perte ou vol de la carte, la possibilité de bénéficier de préventes pour les grands événements et d’obtenir une carte supplémentaire pour le conjoint. La condition de revenu s’élève à 35 000€ de revenus bruts annuels.
  • Carte Platinum American Express est la version prestige des cartes bancaires American Express : elle coûte 590 € par an et pour en bénéficier il faut avoir un revenu de 65 000€/an. Le détenteur peut profiter d’un service de conciergerie disponible 24h/24 et 7j/7, l’accès VIP à des événements importants, aux tables de plus grands chefs,...

Quelles banques proposent des cartes bancaires American Express ?

Carte American Express - Comparatif*
Banques Prix de la carte American Express Plafonds En savoir plus
fortuneo-american-express Gratuite la première année
  • Retrait : 300 € en France
  • Paiement : 900€ à l’étranger sur 7 jours
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bnp-paribas-american-express 47,5€ la première année
  • Retrait : 300 € en France
  • Paiement : 900€ à l’étranger sur 7 jours
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societe-generale-american-express Gratuite la première année
  • Retrait : 300 € en France
  • Paiement : 900€ à l’étranger sur 7 jours
En savoir plus

*Sur une sélection de banques proposant la carte American Express. Tarifs en vigueur au 17/06/2019.

La spécificité de la carte American Express est qu’elle n’est forcément pas liée à la banque du titulaire comme peuvent l’être les cartes Visa ou Mastercard. Donc, il est possible de disposer d’une American Express même si elle n’est pas proposée par sa banque. Cette solution est néanmoins plus chère.

Notre sélection : Fortuneo

Fortuneo propose les trois offre de cartes bancaires American Express. Les cartes Green et Gold sont gratuites sans condition la première année. Pour qu’elles restent gratuites les années suivantes, le détenteur doit remplir certaines conditions :

  • Pour la carte Green American Express, il faut que les dépenses du client (carte du conjoint incluse) atteigne 5 000 € par an.
  • Pour la carte Gold American Express, il faut que les dépenses du détenteur de la carte (carte du conjoint incluse) atteignent 12 000 € par an.

La carte Platinum American Express n’est pas soumise à l’offre de gratuité de la banque et reste à 49€ /mois.

Quelles sont les différentes cartes American Express ?

Les cartes bancaires American Express en détail

La carte Green American Express

carte-green-american-express

La carte Green American Express est la carte standard d’American Express. Cette carte “entrée de gamme” coûte plus cher qu’une carte Visa Classic (carte étant proposée gratuitement par de nombreuses banques en ligne).

Si cette carte est obtenue directement auprès du réseau American Express (sans passer par une banque), elle est gratuite la première année puis passe à 95 €/an dès la 2ème année.

La carte bancaire met à disposition de ses clients différents avantages :

  • Un programme de fidélité : 1 € = 1 point de fidélité gagné. Une fois un certain nombre atteint, le client pourra changer ses points en cadeaux
  • Un service client disponible 24h/24 et 7j/7
  • La protection des achats contre la détérioration accidentelle dans les 90 jours après leur achat. Le remboursement va jusqu’à 800 € par sinistre pour 3 sinistres par an
  • Assistances et assurances de voyages

Gold American Express

american-express-gold

Une gamme haut dessus de la Green American Express, il y a la Gold American Express : pour une obtention directement auprès du réseau American Express (sans passer par une banque) son obtention est conditionnée à un revenu minimum de 35 000 €. La carte est cependant gratuite la première année et 20 000 points de fidélité sont offerts. La deuxième année, la carte passe à 185 €/an.

Au niveau des avantages, le client retrouvera ceux de la Green card ainsi que :

  • Des assistances et assurances plus complètes : comme l’assistance neige et montagne, la garantie véhicule de location, l’assurance annulation et report de voyages ainsi que l’assurance incidents de voyages
  • Une carte Gold American Express gratuite : pour un proche ou le conjoint qui bénéficiera des mêmes avantages
  • Préventes pour des événements importants : entrées mises à disposition pour les détenteurs d’une Gold American Express
  • Une agence de voyage en ligne : pour booker un voyage et bénéficier d’avantages (dont le surclassement) chez les partenaires American Express
  • D’offres shopping telles que des réductions, des bonus et des soirées shopping

Platinum American Express

carte-platinum-american-express

La carte American Express Platinum est la carte de prestige d’American Express. Son équivalent chez l’un de ses concurrents serait la carte Visa Infinite ou la carte World Elite MasterCard. Obtenue directement auprès d'American Express, celle-ci coûte 49 €/mois dès la première année ; pour en bénéficier, il faut par ailleurs avoir un salaire d’au moins 65 000€/ an.

La carte de prestige comptabilise les avantages de la carte Green et Gold ainsi que des services supplémentaires ou renforcés :

  • La conciergerie Platinum : pour des demandes pouvant simplifier le quotidien de leurs détenteurs : louer une maison de vacances, trouver une baby-sitter ou obtenir une réservation dans un restaurant en vogue
  • L’accès VIP aux événements sportifs et musicaux : l’accès aux loges AccorHotels Arena, au Stade de France et au salon de Paris la Défense Arena ainsi que la possibilité de réserver des places en première catégorie pour l’opéra, l’accès à plus de 1200 salons d’aéroports
  • Des avantages exclusifs dans les hôtels partenaires American Express tels que le surclassement, une surprise et les petits déjeuners offerts
  • Une agence de voyage : des experts du voyage disponibles 24h/24 aident à créer le voyage que le client souhaite au meilleur prix.
  • Des offres de location de véhicules surclassés ainsi que des réductions chez Avis Preferred, Hertz Five Star et d’autres.
  • Des garanties et assurances en plus : le détenteur d’une carte dispose de toutes les assurances vu précédemment ainsi que de l’assistance médicale et frais médicaux, Incidents de voyage et garantie perte, vol, fraude.

Les cartes American Express Air France KLM - en bref

Les cartes Air France KLM - American Express permettent aux détenteurs de gagner des miles sur leur compte Flying blue (le programme de fidélité Air France). À chaque achat, le détenteur d’une carte Air France KLM-American Express gagne des miles qu’il pourra transformer en billet d’avion !

Pour en bénéficier il faut :

  • Être majeur
  • Avoir un compte bancaire domicilié en France
  • Avoir un revenu annuel minimum de 20 000€ annuel pour la carte American Express Silver, 35 000€ pour la carte American Express Gold et 65 000€ pour la carte American Express Platinum.

Les cartes Air France KLM-American Express sont des cartes bancaires pouvant être intéressantes pour les voyageurs :

Les Assurances et Assistances sont aussi créés sur mesure pour les voyageurs réguliers, par exemple, sur la carte Silver, l’assistance aux voyages permet aux détenteurs d’une carte de contacter une équipe 24h/24, 7j/7 pour obtenir des conseils avant ou pendant le voyage. De plus, l’assistance fait une avance de fonds en cas de perte ou vol des moyens de paiement ou des titres de transports.

Comparatif des offres de prestige concurrentes

Visa et Mastercard ont aussi leurs offres de prestige permettant aux détenteurs de bénéficier d’avantages exceptionnels :

Les cartes Air France KLM-American Express
Air France KLM- American Express Silver
  • 3 000 miles de bienvenue
  • Jusqu’à 10 miles pour 10€
  • Carte gratuite la 1ère année
  • Garantie protection des achats
  • Assistance aux voyages
  • Garantie incidents de voyages
Air France KLM- American Express Gold
  • 6 000 miles de bienvenue
  • Jusqu’à 15 miles pour 10€
  • Carte gratuite la 1ère année puis 165€/an
  • Garantie protection des achats
  • Assistance aux voyages
  • Garantie incidents de voyages
Air France KLM- American Express Platinum
  • 20 000 miles de bienvenue
  • 570 €/an
  • 20 miles pour 10€ dépensés
  • Conciergerie Platinum 24h/24, 7j/7
Même garanties que les autres cartes, plus :
  • Assistance neige et montagne
  • Responsabilité civile à l’étranger
  • Garantie véhicule de location
  • Garantie effets personnels
  • Assistance médicale et frais médicaux

Les cartes Air France KLM-American Express sont des cartes bancaires pouvant être intéressantes pour les voyageurs :

  • Le paiement en 3 fois sans frais des billets d’avion : Air france KLM, HOP! Et JOON
  • La possibilité de regrouper tous les miles sur un même compte Flying Blue
  • Des assurances et assistances en France comme à l’étranger

Les Assurances et Assistances sont aussi créés sur mesure pour les voyageurs réguliers, par exemple, sur la carte Silver, l’assistance aux voyages permet aux détenteurs d’une carte de contacter une équipe 24h/24, 7j/7 pour obtenir des conseils avant ou pendant le voyage. De plus, l’assistance fait une avance de fonds en cas de perte ou vol des moyens de paiement ou des titres de transports.

Comparatif des offres de prestige concurrentes

Visa et Mastercard ont aussi leurs offres de prestige permettant aux détenteurs de bénéficier d’avantages exceptionnels.

Les cartes concurrentes de l'American Express
Carte et banques Prix Conditions Avantages
Logo Hello BankVisa Infinite 240 € par an Revenus nets mensuels de 5000 € avec domiciliation des revenus
ou 25 000 € d’épargne
  • Conciergerie disponible 24h/24 7j/7
  • Assurances et assistances étendues
Logo FortuneoWorld Elite MasterCard Gratuite 4 000€ de revenus à justifier et verser sur le compte Fortuneo chaque mois
Sinon, 50€ par trimestre
  • Service de Conciergerie
  • Service d’assurances et d’assistances
Logo BforBankVisa Infinite 200 €/an

Revenus nets mensuels d'au moins 4 000€
ou 40 000 € sur des produits d'épargne BforBank depuis au moins 6 mois

  • Service de Conciergerie
  • Club infinite
Logo N26World Elite MasterCard 9,90€/ mois Pas de condition de revenus
  • Assurance Voyage
  • des frais limités à l'étranger

La carte de prestige American Express est plus chère que les modèles de Visa et Mastercard. Les services sont similaires : Plafonds élevés, service de conciergerie, garanties plus étendues que les autres modèles.Cependant, le plus de la carte American Express reste son système de fidélité.

Comment utiliser la carte American Express en France ?

La carte American Express n’est pas acceptée par tous les commerçants, contrairement aux cartes Visa et Mastercard. Ceux-ci vont l’indiquer en apposant l’autocollant “American Express” sur leur vitrine. Vous pouvez retrouver la liste des établissements acceptant la carte American Express en France par ici.

Contact American Express

American Express a mis en place différents numéros.

Pour les particuliers n'étant pas encore client chez Amex le contact est le 01 47 77 79 84.

Pour les particuliers clients chez American Express :

  • Pour les détenteurs de la carte Green : 01 47 77 70 00
  • Pour les détenteurs de la carte Gold : 01 47 77 73 00
  • Pour les détenteurs de la carte Platinum : 01 47 77 72 27

Retrouvez la liste complète des numéro American Express ici

Notre avis

Quelle carte bancaire choisir Amercian Express, Visa ou Mastercard ?

La carte American Express présente un avantage que n’ont pas les cartes Visa ou Mastercard : le système de cashback ou de miles pour sa version KLM. De plus, son service client disponible 24h/24 est aussi un véritable plus. Cependant, cette carte n’est pas acceptée dans tous les commerces en France et reste particulièrement chère. Il est plus simple d’avoir une carte Visa ou Mastercard en carte principale.

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