N26 : tous les Tarifs et Frais Bancaires en 2020
Parmi les meilleures néo-banques du marché, N26 tire son épingle du jeu en proposant 3 offres pour les particuliers, sans condition de revenus et d’utilisation et 2 offres pour les professionnels. Misant sur la simplicité et la rapidité, N26 fait partie des banques référentes pour les voyageurs proposant des offres sans commission à l’étranger. Explorons en détails les frais bancaires que peuvent occasionner la souscription à une offre N26.
Offres et tarifs des comptes bancaires N26
N26 décompose son offre de compte bancaire aux particuliers en 3 formules, adaptées à différents profils, des services essentiels aux plus haut de gamme :
N26 |
N26 You |
N26 Metal |
|
|---|---|---|---|
| Les plus de la carte |
|
|
|
| Prix | Gratuite | 9,90 €/mois | 16,90 €/mois |
| Conditions d’octroi | Sans condition de revenus ou d’épargne | Sans condition de revenus ou d’épargne | Sans condition de revenus ou d’épargne |
| Engagement | Sans engagement | 12 mois | 12 mois |
| Premier versement à l’ouverture du 1er compte | 0 € | 0 € | 0 € |
| Plafond de paiement | 5 000 €/24h 20 000 €/mois |
5 000 €/24h 20 000 €/mois |
5 000 €/24h 20 000 €/mois |
| Paiements en devises | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Plafond de retrait | 2 500 €/24h 10 000 €/mois |
2 500 €/24h 10 000 €/mois |
2 500 €/24h 10 000 €/mois |
| Retraits en € | 5 retraits gratuits/mois 2 € le retrait au-delà |
5 retraits gratuits/mois 2 € le retrait au-delà |
5 retraits gratuits/mois 2 € le retrait au-delà |
| Retraits en devises | 1,70 % | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Plafond de virement | 50 000 €/jour | 50 000 €/jour | 50 000 €/jour |
| Type de débit | Immédiat (carte à autorisation systématique) | Immédiat (carte à autorisation systématique)Immédiat (carte à autorisation systématique) | Immédiat (carte à autorisation systématique) |
Carte à autorisation systématique MastercardIl s’agit d’un type de carte bancaire. Avec une carte à autorisation systématique, les ressources disponibles sur le compte sont systématiquement vérifiées par le terminal lors du paiement. Cela évite notamment les situations de découvert non autorisé puisque le paiement ne peut être effectué si les ressources sont insuffisantes. Les cartes à autorisation systématiques sont des cartes de débit.
N26 offre à ses clients une version simplifiée de la banque en proposant uniquement des offres de comptes bancaires. N26 ne propose pas de prêts immobiliers, d’assurance vie ou autres placements financiers ou d’épargne, et ne permet pas l’obtention d’un chéquier par exemple. Ce qui en fait une banque complémentaire.
Crédit à la consommation N26 x Younited Credit
Un partenariat avec l’organisme de crédit Younited Credit a permis à N26 de proposer des crédits à la consommation. Ces financements permettent la réalisation de tous types de projets (auto, travaux, voyages, etc.), dont les montants oscillent entre 1 000 € et 50 000 € sur des durées de remboursement de 6 à 72 mois.
Tarifs des opérations courantes avec N26
La gestion d’un compte bancaire N26 se fait intégralement en ligne, via l’application mobile ou l’espace client sur internet.
Gestion du compte
- Ouverture et fermeture du compte : gratuit
- Frais de tenue de compte : gratuit
- Réception de la carte : gratuit
Virements et prélèvements
- Réception de virements (€, EEE, Suisse) : gratuit
- Émission de virements (€, EEE, Suisse) : gratuit
- Rejet de prélèvement pour défaut de provision : 3 €/rejet
N26 x Transferwise pour vos virements à l'internationalÉconmisez sur vos transferts d'argent à l'international grâce à la collaboration entre N26 et Transferwise. Tout se passe par l'application N26. Les frais de virement sont jusqu'à 8 fois moins élevés que les autres services et Transferwise applique un taux de change moyen (et non majoré), comme la plupart des banques.
Service client N26N26 met à disposition de ses clients un Livechat accessible via l’application mobile et en ligne sur l’espace client. Les conseillers N26 sont joignables tous les jours, du lundi au dimanche (jours fériés inclus), de 7h à 23h.
La formule N26 Metal donne accès à un service client téléphonique dédié.
Assurances avec N26
Les offres de compte bancaire premium N26 incluent un certain nombre d’assurances et une couverture optimale, notamment à l’étranger.
En revanche, la néo banque ne propose pas d’assurance auto ou d’assurance habitation à la souscription.
Le client est assuré avec Allianz et les couvertures se décomposent en 3 niveaux :
- Protection voyage,
- Sauvetage en montagne,
- Location de voiture, vélo ou trottinette électrique (en libre-service).
| Assurance/couverture | N26 You | N26 Metak |
|---|---|---|
| Couverture médicale d’urgence à l'étranger | ||
| Assurance retard de vol et bagages | ||
| Assurance sports d'hiver et ski | ||
| Assurance voiture, vélo et trottinettes en libre service | ||
| Assurance location de voiture en voyage | ||
| Assurance téléphone portable (vol et dommage) |
- une couverture d’urgence médicale jusqu’à 1 000 000 € ;
- jusqu’à 500 € en cas de retard de vol de plus de 4 heures ;
- jusqu’à 500 € en cas de retard de bagages de plus de 12 heures ;
- jusqu’à 2 000 € en cas de perte des bagages ;
- jusqu’à 10 000 € pour une annulation ou interruption du voyage.
Irrégularités et incidents
Voici les frais appliqués par N26 en cas d’incident ou d’irrégularité sur le compte bancaire :
| Taux du découvert autorisé | 8,90 % |
| Relance de paiement (première relance gratuite) |
3 €/relance |
| Remplacement carte perdue | 10 € |
| Livraison express d’une carte de remplacement (livraison + carte) |
30 € |
| Remplacement carte N26 Metal | 45 € |
| Livraison express carte N26 Metal | 65 € |
Service client N26 : numéro de téléphone d’urgenceSi besoin de bloquer sa carte bancaire en urgence, la démarche peut être réalisée depuis l’espace client et l’application mobile, mais un numéro d’urgence est mis à disposition des clients : +33 1 88 45 02 39.
Tarifs N26 Business
N26 propose également une offre de compte bancaire pour les professionnels, destinée aux auto-entrepreneurs.
Il s’agit d’une offre standard dont la cotisation mensuelle s’élève à 9,90 €.
La carte bancaire N26 Business permet un cashback de 0,1 % sur chaque achat, crédité sur le compte bancaire à la fin du mois.
Le montant des frais bancaires avec N26 Business est semblable à celui des offres pour les particuliers : la plupart des opérations sont gratuites, mais les prestations restent tout de même limitées. Pour en savoir plus sur les offres bancaires pour professionnels, consultez notre comparatif des meilleures banques en ligne pour professionnels.
- une remise en argent (cashback) de 0,5 % sur tous vos achats
- une couverture d'assurance voyage, téléphone mobile et médicale complète pour le titulaire et sa famille et assure aucun frais de change à l'étranger.
- une ligne téléphonique dédiée aux clients N26 Business Metal 7j/7.
N26 Business et N26 particuliersPour le moment, il n’est pas possible de disposer d’un compte bancaire particulier et d’un compte bancaire professionnel chez N26. De plus, la carte bancaire N26 Business doit être réservée pour effectuer des dépenses professionnelles.