Carte American Express Gold : Avis, Prix, Avantages, Plafonds
Obtenue directement auprès d’American Express, la carte haut-de-gamme Gold American Express (ou Amex Gold) contient de nombreux avantages, notamment pour les voyageurs. Disponible gratuitement la première année puis à 15€mois, la carte American Expess Gold est disponible sous conditions de revenus. Découvrez cette carte en détail.
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American Express vous gâte pour toute première souscription de l'une de ses cartes bancaires : 1 an de gratuité de la carte, Amazon Prime offert à vie + 80€ remboursés.
🔎 Comment ça marche ?
- 1 an de gratuité de la carte bancaire Gold American Express, puis 15€/mois
- Bonus Carte Gold : jusqu’à 80€ remboursés + abonnement à Amazon Prime gratuit pour toute souscription à une American Express Gold
💡 Notre avis sur la carte American Express Gold
| Points positifs | Points négatifs |
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Mondialement connue comme “la” carte haut-de-gamme, justifie pleinement sa réputation lorsque l’on regarde de près les avantages inclus dans la carte :
- une grande flexibilité au niveau des plafonds de paiement et de retraits ;
- un système de récompense compétitif (points à convertir en achats) et une prime de bienvenue attractive ;
- des garanties d’assurance et d’assistance à l’étranger et au quotidien élevées, un service client disponible à tout moment.
Du côté des inconvénients, American Express Gold a pour ainsi dire les défauts de ses qualités. Carte haut-de-gamme, la qualité de service n’arrive pas sans frais :
- un abonnement à 185 € / an à partir de la 2ème année, même si la première année est gratuite et la seconde carte toujours gratuite ;
American Express Gold, de l’avis général, est donc une carte bien adaptée pour une clientèle plutôt aisée et en recherche de services premium.
Du côté des avis clients, on note des évaluations positives au sujet de l'application American Express, mais cela concerne tous les clients de la firme et pas uniquement les titulaires de la carte Gold. Sur Truspilot, les évaluations sont plutôt négatives, mais ils concernent surtout des plaintes quant aux conditions de revenus imposées par la firme. Certains clients se plaignent que leur carte Amex Gold a été annulée sans avoir été prévenus au préalable.
J'ai contracté à la carte AMEX Gold en aout 2022, en octobre elle m ' a été annulée sans explication. J'ai donc contacté le service financier qui a justifié cette annulation en prétextant que mon salaire ne correspondait pas au montant déclaré. Je leur ai expliqué que les salaires versés sur mon compte était ponctionnés d'une avance et que c'est pr cela que ca ne correspondait pas mais que mon salaire annuel était bien celui déclaré. Je leur ai demandé pourquoi on ne m avait pas contacté au lieu d'agir de la sorte. J'aurais pu expliquer la situation pour éviter qu'on annule ma carte, on m ' répondu qu'ils n'avaient pas le temps pour cela.
JC, Trustpilot, décembre 2022
D'autres avis négatifs pointent du doigt le manque de professionnalisme et d'efficacité de la part d'Axa, partenaire d'American Express pour l'assurance voyage notamment.
L’assurance voyage liée à la carte Amex Gold Air France ne sert à rien ! C’est juste une illusion. 165€ de cotisation annuelle totalement inutile. AXA le prestataire qui étudie les demandes de remboursement refuse systématiquement. Une véritable arnaque.
Thomas, Trustpilot, septembre 2022
Les avis positifs soulignent la qualité du service client American Express et des services mis à disposition des clients.
J attendais quelques temps avant d écrire un avis.client depuis 2 ans , j ai une carte gold et les services sont vraiment super que ce soit le cashback ou le service client. Je recommande vivement.
Jonathan S., Trustpilot, avril 2022
⭐ Quels sont les avantages de la carte American Express Gold ?
| Carte Gold American Express en bref | |
|---|---|
| Prix |
✔️ Gratuite la première année puis 15€/mois |
| Condition de revenus |
Sans conditions de revenus |
| Avantages |
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| En savoir plus | Découvrir la carte Gold Amex |
Carte haut-de-gamme du réseau American Express, située entre la carte Green American Express et la très haut-de-gamme Platinum American Express, la carte Gold permet de bénéficier des nombreux avantages d’une carte de prestige.
Bien connu pour ses garanties d’assurance et son service d’assistance (accompagnement en cas de difficultés à l’étranger), le réseau American Express propose avec sa carte Gold une solution qui plaira aux personnes voyageant régulièrement ou bien en attente d’avantages exclusifs.
American Express en dates-clés
La société American Express, aussi appellée Amex ou AmEx est une entreprise financière d'origine nord-américaine.
- 1841 : Désormais, principalement réputée pour ses cartes bancaires et ses chèques de voyages, l'entreprise crée par Henry Wells est, à l'origine, une entreprise de transport de fonds issu de l'Etat de New-York.
- 1895 : Implantation en France avec la création d'une agence de voyages, d'une agence bancaire et un bureau privé de courrier reliant la France et les Etats-Unis
- 1959 : Première société a fabriquer des cartes bancaires plastifiées. Huit ans plus tard, la firme commercialisera la carte gold american express
- 2020 : La firme a bien évolué. L'entreprise comptait 112,8 millions de clients à travers le monde fin 2017. En 2020, l'entreprise dit avoir gagné 11,5 millions de clients supplémentaires
Avantages pour tout nouveau client
Jusqu'au 30 juin 2023, 80€ sont crédités sur votre compte Amex si vous dépensez au minimum 800€ au cours des 3 mois suivants l'adhésion à une carte Amex Gold. De plus, vous profitez d'Amazon Prime pendant 1 an et d'une carte Fnac+ d'une valeur de 9,99€ la 1ère année, puis 14,99€.
Accès au programme de fidélité Membership Awards
Avec le programme Membership Rewards, les titulaires d’une carte American Express sont rémunérés pour leurs paiements, grâce à un système de points.
Le principe est simple : 1€ dépensé = 1 point cumulé. Les points accumulés peuvent ensuite être utilisés :
- soit pour faire des achats en ligne sur le catalogue American Express, qui comprend une large sélection de biens dans diverses thématiques (high tech, loisirs, bons d’achats…) ;
- soit pour effectuer directement des achats chez des enseignes partenaires (Fnac, H&M, Carrefour, etc., liste complète sur le site d’American Express) ;
- soit pour obtenir le remboursement de ses dépenses, depuis l’espace client.
1000 points cumulés = 5 € offerts sur le catalogue ou en remboursement, ce qui représente un cashback de 0,5%.
Assurance et assistance en voyage et vacances
Les garanties d’assurance et d’assistance à l’étranger de la carte American Express Gold sont l’un des points forts les plus connus de cette carte, et ce qui en fait une carte particulièrement adaptée aux voyageurs. Les garanties suivantes sont incluses dans la carte sans surcoût.
- L’assistance frais médicaux couvre les frais médicaux engagés pendant le voyage jusqu’à 50 000 €, les frais dentaires, ainsi que les frais de rapatriement et les frais de rapatriement du corps en cas de décès.
- L’assurance accidents de voyage couvre les préjudices corporels en cas d’accident subi dans un transport public à l’étranger payé avec la carte.
- L’assurance incidents de voyage couvre les frais issus d’un retard de bagage, de retard ou d’annulation d’un moyen de transport ou encore de correspondance manquée.
- L’assurance annulation et report de voyage rembourse les prestations non utilisées par le titulaire de la carte en cas d’annulation ou de report de son voyage suite à un cas de force majeure (maladie, accident, licenciement économique, etc.).
- L’assurance interruption de déplacement couvre le retour anticipé du voyageur en cas de fait grave dans son pays de résidence (décès d’un proche, cambriolage, etc.) et comprend un remboursement des dépenses engendrées pour le voyage pour des prestations non-consommées du fait du retour anticipé (ex. chambre d’hôtel).
- La responsabilité civile à l’étranger est une assurance en responsabilité civile classique (avec couverture jusqu’à 2 000 000 €), mais s’applique uniquement au cadre de la pratique d’un sport d’hiver à l’étranger.
L’assistance aux voyages, autre point fort d’American ExpressEn plus des garanties d’assurance, American Express propose des services d'assistance. Il s’agit concrètement de prestations diverses pour aider le voyageur à préparer son voyage (ex. renseignements sur les vaccins et les visas) ou en cas de difficulté pendant le voyage (transmission de messages urgents, assistance en cas de perte des papiers d’identité, mise à disposition d’un interprète et avance de ses honoraires, etc.).
Autres garanties au quotidien
La carte Gold American Express inclut également des assurances pour le quotidie comme une garantie véhicules de location qui couvre la franchise non rachetable ou les dommages matériels sur le véhicule loué, jusqu’à 75 000 €.
Quant à l'assistance neige et montagne, il s’agit d’une assurance couvrant les frais de recherche et de secours ainsi que les frais médicaux en cas d’accident de sports d’hiver, mais aussi les frais engendrés par une dégradation du matériel ou encore par un retour anticipé.
La garantie protection des achats permet de couvrir les biens s’ils sont accidentellement détériorés dans un délai de 90 jours après l’achat. Malheureusement, une franchise de 50 € s’applique et la garantie est limitée à 1600 € par bien et 3 biens par an. Les objets électroniques ne sont pas couverts, la garantie ne remplace donc pas une assurance pour smartphone.
Il est également possible de souscrire à des assurances complémentaires pour le quotidien avec American Express, notamment une assurance Protection juridique et une assurance Protection des biens personnels, qui fonctionne comme une assurance moyens de paiement.
Les autres avantages exclusifs : tickets, agence de voyage...
La carte Gold American Express permet également de bénéficier de privilèges exclusifs, notamment :
- de billets en pré-vente pour des grands événements (concerts, salons, etc.)
- d’une agence de voyage en ligne dédiée aux titulaires de la carte
- d’offres de shopping exclusives (réductions, points Membership Rewards additionnels, etc.)
Une carte indépendante de la banqueContrairement à la plupart des cartes bancaires, la carte American Express n’est pas forcément souscrite directement auprès de la banque du titulaire : celui-ci peut commander sa carte directement auprès du réseau American Express. Elle sera ensuite connectée à son compte courant.
Les services bancaires optimisés
American Express met en avant les services bancaires qui accompagnent la carte pour permettre au titulaire de gérer ses dépenses de façon optimale.
Première force de la carte Gold American Express : son service client. Celui-ci est disponible 24h/24 et 7j/7. Celui-ci peut donc répondre à tout moment aux questions des utilisateurs sur le fonctionnement de la carte, les avantages exclusifs ou encore sur les garanties d’assurance et d’assistance.
Comment contacter le service client American Express ?Le service client American Express pour la carte Gold peut être joint par téléphone au 01 47 77 73 00. Pour contacter le service d’assurances, appelez le 01 47 77 74 64. Pour une carte perdue ou volée, le numéro à appeler est le 01 47 77 72 00.
American Express permet également d’obtenir une carte Gold supplémentaire gratuite, pour un proche ou un conjoint. Cette carte reste gratuite année après année du moment que la carte principale est en cours de validité.
Enfin American Express dispose d’une application mobile dédiée, qui permet entre autres d’effectuer un suivi en temps réel des dépenses enclenchées mais aussi d’accéder à toutes les opérations de 6 derniers mois. Il est également possible de gérer la carte depuis l’appli (activation), de consulter ses points et de les utiliser, ou encore de réaliser des parrainages.
Peut-on profiter du service conciergerie avec la Gold d'Amex ? Malheureusement, le service de conciergerie 24/7 n'est valable qu'avec la carte American Express Platinum (ou Air France KLM Platinum).
✅ Comment avoir une Amex Gold et quelles sont les conditions ?
La carte American Express Gold peut être obtenue directement auprès du réseau American Express et est alors connectée au compte courant du titulaire déclaré lors de la souscription. Il suffit de compléter le formulaire en ligne puis de joindre les pièces justificatives, la carte est ensuite reçue par voie postale.
Pour obtenir une carte American Express Gold, il faut :
- Être majeur
- Disposer d’un compte bancaire domicilié en France et en euros
Les étapes pour commander une carte American Express Gold en ligne sont les suivantes :
- Remplir le formulaire en ligne : identité et coordonnées, adresse et statut de résidence (locataire/propriétaire), revenus bruts et activité professionnelle, coordonnées bancaires (IBAN), code souhaité pour la carte.
- Signer le contrat en ligne (envoi d’un SMS)
- Joindre les pièces justificatives (en ligne)
Bon à savoirIl est également possible d’imprimer le contrat ou de demander son envoi par voie postale, puis de renvoyer par La Poste à American Express le contrat signé et les justificatifs.
Justificatifs à fournir pour obtenir la American Express Gold :
- Pièce d’identité en cours de validité
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois
- RIB ou chèque annulé
- Le justificatif de revenu n’est pas nécessairement demandé.
💰 Quel est le prix pour une carte Gold American Express ?
La carte Gold American express est gratuite la première année pour toute personne effectuant sa première souscription pour une carte American Express.
A partir de la deuxième année, le coût de la carte est de 180€ / an (soit 15€/mois). Un coût certes élevé, mais justifié par les services associés à la carte, haut-de-gamme. A ce titre, la carte Gold American Express se rapproche d’une carte black (Visa Infinite ou MasterCard World Elite), mais avec des prix plus proche des cartes Gold, pourtant moins haut-de-gamme (Visa Premier, MasterCard Gold).
La carte American Express est plus adaptée à une utilisation centrée sur les paiements par carte que sur les retraits d’espèces, puisque les retraits d’espèces sont soumis à des frais à hauteur de 2% du montant (avec un minimum de 3€).
📝 Quels sont les plafonds, les découverts et les conditions d’utilisation à l’étranger ?
Les plafonds de la carte American Express Gold sont très élevés. La convention de compte de la carte Gold Amex précise qu’il n’y a pas, en règle générale, de plafonds pré-déterminés sur les cartes :
- le plafond de paiement est déterminé selon le profil du titulaire ;
- la limite de retrait est généralement de 1 500 € /semaine (ou son équivalent en devises).
Le réseau American Express est bien implanté à l’étranger et revendique 800 000 distributeurs de billets partenaires. Pour les paiements et les retraits en devises étrangères, une commission de change de 2,80% s’applique.
✈️ Air France KLM - American Express : Focus sur la carte Gold
Pour les grands voyageurs, American Express propose une carte bancaire en partenariat avec Air France KLM. Cette carte permet à ses détenteurs de gagner des Miles à chaque achat. Comme les autres cartes American Express, elle se déclinent en différentes gammes : Silver, Gold et Platinum.
La carte Air France KLM-American Express Gold est gratuite la 1ère année puis passe à 165€ par an. À ce prix sont inclus les services suivants :
- Des paiements à l'international gratuits;
- Le débit différé avec la possibilité de reporter ses dépenses pour un mois;
- Le paiement en trois fois sans frais de vos billets d'avion avec les compagnies Air France et KLM;
- Un service client disponible 24h/24, 7j/7 et le remplacement de la carte en 48h
- Accéder à ses comptes via son espace client en ligne ou via l'application mobile
De plus, les cartes Air France KLM - American Express viennent avec des avantages comme des réductions chez Hertz, des miles offerts à chaque achat, des offres pour des soirées shopping ainsi que l'accès à des événements exclusifs.
Comment fonctionnent les Miles ?Avec une carte Air France KLM-American Express, 10 € dépensés se transforment en 15 miles chez Air France, KLM et Hertz ou 10 miles pour 10 € de dépensés dans d'autres commerces. Avec ses miles, le client peut acheter des billets d'avion chez Air France, Transavia ou KLM, ainsi que chez d'autres partenaires du programme Flying Blue. Ou encore, le client peut dépenser ses miles chez un des commerçants partenaires.
❓ Questions fréquentes sur la Gold d'Amex
Où utiliser ma carte American Express Gold ?
En 2021, American Express revendiquait une acceptation de sa carte dans plus de 67 000 établissements en France. Vous pouvez utiliser votre carte Amex pour vos achats dans de multiples enseignes telles que :
- Des enseignes d'alimentation : Auchan, Carrefour, Monoprix, Picard, Nicolas...
- Des enseignes de restauration : Flunch, Five Guys, Starbucks, restaurants gastronomiques...
- Des marques high-tech : Apple, Darty, Bose, Fnac...
- Des enseignes de voyage et location : Sixt, Air France, TotalEnergies...
La liste des enseignes acceptant la carte American Express est disponible sur le site de la firme ou via l'application mobile.
Peut-on avoir une carte Amex Gold gratuite ?
La carte Gold est gratuite pour tous la première année. La seconde année, il faudra s'acquitter d'une cotisation de 15€/mois. Sauf si vous décidez de souscrire via la banque Fortuneo. En effet, c'est la seule banque qui permet d'obtenir la carte Gold Amex gratuitement, à condition de respecter un certain niveau de dépenses (soit 12 000€/an).
Pour en savoir plus et souscrire via Fortuneo, cliquez sur le lien suivant :
Existe-t-il un parrainage pour la carte Gold ?
Vous pouvez parrainer vos proches pour qu'ils adhèrent à l'une des cartes American Express. Peu importe celle choisie, vous recevez jusqu'à 300 000 miles ou points Membership Awards. Selon la période, il est également possible de recevoir des Golden tickets donnant accès à des évènements exclusifs tels que le concert privé de Franz Ferdinand.
Pour parrainer quelqu'un, il suffit de se rendre dans la rubrique "Avantages" de l'appli mobile ou sur le site internet de la marque.
Comment résilier sa carte Amex Gold ?
L'adhésion à une carte Amex Gold est sans engagement de durée. Vous pouvez résilier à tout moment, en contactant simplement le service client par téléphone au 01 47 77 73 00, du lundi au vendredi de 8h00 à 20h00 et le samedi de 9h00 à 17h00.