13 façons méconnues (et 100% légales) de réduire vos impÎts en 2025
La campagne de dĂ©claration des revenus dĂ©marre le 10 avril 2025 et, comme chaque annĂ©e, la mĂȘme question revient : comment payer moins d'impĂŽts sans dĂ©passer les limites ? Bonne nouvelle : il existe plein de leviers 100% lĂ©gaux pour rĂ©duire la note fiscale et optimiser votre situation. Que vous soyez salariĂ©, indĂ©pendant, proprio ou investisseur en herbe, il y a forcĂ©ment une astuce pour vous.
Voici un concentré des meilleurs conseils pour ne pas faire pleurer votre compte en banque au moment de la déclaration. Spoiler : certains sont trÚs simples à mettre en place.
1ïžâŁ Les astuces les plus simples (et parfois sous-cotĂ©es)
⥠Le crédit d'impÎt pour emploi à domicile
Vous avez recours à une aide ménagÚre, un jardinier, une garde d'enfant ou un soutien scolaire à la maison ? Bonne nouvelle : vous pouvez récupérer 50 % des dépenses engagées sous forme de crédit d'impÎt.
Plafond annuel : jusqu'Ă 12 000 âŹ, voire plus selon votre situation (enfant Ă charge, membre du foyer fiscal ĂągĂ© de plus de 65 ans...)
đ Les frais de garde d'enfant
Si votre enfant a moins de 6 ans et que vous le faites garder hors domicile (crÚche, assistante maternelle), vous avez droit à un crédit d'impÎt égal à 50 % des dépenses engagées, dans la limite de 3 500 ⏠par enfant (ou 1 750 ⏠par parent en cas de garde alternée).
đŠ· Dons aux associations
Faire un don, c'est cool. Faire un don et payer moins d'impÎts, c'est encore mieux. Vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impÎt de 66 % à 75 % du montant donné.
Exemple : vous donnez 100 ⏠à la Fondation Abbé Pierre, vous pouvez déduire jusqu'à 75 ⏠de vos impÎts.
đȘ Optimiser le quotient familial
Chaque personne à charge (enfant, parent...) augmente le nombre de parts fiscales de votre foyer, ce qui diminue votre impÎt à revenu égal. Vous pouvez rattacher un enfant majeur jusqu'à 21 ans (ou 25 s'il est étudiant), ce qui donne droit à plus de parts et des réductions.
Au mĂȘme titre, accueillir un parent Ă domicile peut aussi permettre une part supplĂ©mentaire ou une dĂ©duction fiscale, selon ses ressources.
đŒ Frais rĂ©els pour les salariĂ©s
Au lieu de l'abattement forfaitaire de 10 %, vous pouvez opter pour la déduction des frais réels (transports, repas, matériel professionnel...). C'est souvent avantageux si vous avez beaucoup de déplacements ou de frais liés à votre travail.
đ„« CrĂ©dit d'impĂŽt pour formation des dirigeants
Si vous ĂȘtes chef d'entreprise ou travailleur indĂ©pendant et que vous suivez une formation, vous pouvez bĂ©nĂ©ficier d'un crĂ©dit d'impĂŽt spĂ©cifique plafonnĂ© Ă 40 heures, multipliĂ©es par le taux horaire du SMIC.
2ïžâŁ L'investissement locatif : faire bosser l'immobilier pour vous
đĄ Le LMNP (Loueur MeublĂ© Non Professionnel)
Si vous louez un logement meublé à l'année, le LMNP est un régime magique : vous pouvez amortir le bien, les meubles et les frais (notaire, travaux...), ce qui revient à effacer fiscalement vos loyers pendant plusieurs années.
En 2025, le statut LMNP reste en vigueur. L'amortissement reste autorisĂ© si vous ĂȘtes au rĂ©el. Attention Ă la location courte durĂ©e (type Airbnb), plus encadrĂ©e et moins avantageuse.
đ Le statut LMP (Loueur MeublĂ© Professionnel)
Si vos revenus locatifs dĂ©passent 23 000 âŹ/an et qu'ils reprĂ©sentent plus de 50 % de vos revenus professionnels, vous pouvez ĂȘtre considĂ©rĂ© comme LMP. Cela ouvre droit Ă des avantages fiscaux renforcĂ©s (exonĂ©ration d'IFI, report des dĂ©ficits illimitĂ© dans le temps, exonĂ©ration des plus-values sous conditions).
đ Le dispositif Pinel (ou Pinel +)
Vous achetez un logement neuf pour le louer ? Vous pouvez obtenir jusqu'à 17,5 % de réduction d'impÎt sur 12 ans (ou 21 % avec Pinel + si le logement respecte certains critÚres environnementaux).
Depuis le 1er janvier 2025, il nâest plus possible de bĂ©nĂ©ficier des avantages Pinel et Pinel + pour tout nouvel investissement : il est temps d'en profiter avant extinction dĂ©finitive !
âïž Le dĂ©ficit foncier
Si vous louez un logement nu et que vous engagez des travaux d'amĂ©lioration ou de rĂ©novation, vous pouvez dĂ©duire ces charges de vos loyers. Mieux : si le montant des charges est supĂ©rieur aux loyers, vous gĂ©nĂ©rez un dĂ©ficit foncier dĂ©ductible de votre revenu global dans la limite de 10 700 âŹ/an.
3ïžâŁ L'Ă©pargne et les placements financiers intelligents
đ§Ł Le PER (Plan Ăpargne Retraite)
Chaque versement effectué sur un PER est déductible de votre revenu imposable (dans certaines limites), ce qui peut faire chuter la note fiscale.
Exemple : vous ĂȘtes imposĂ© Ă 30 %, un versement de 3 000 ⏠peut gĂ©nĂ©rer 900 ⏠d'Ă©conomie d'impĂŽt (dans la limite des plafonds rĂ©glementaires).
đž Le PEA (Plan dâĂpargne en Actions)
Miser sur les actions européennes via un PEA permet, aprÚs 5 ans, de sortir les gains en franchise d'impÎt sur le revenu (vous ne paierez que les prélÚvements sociaux).
đ§° FCPI, FIP et Girardin Industriel
Envie de soutenir des PME innovantes, ou des projets en Outre-mer ? Les investissements dans les FCPI (Fonds Communs de Placement dans lâInnovation), FIP (Fonds dâInvestissement de ProximiteÌ), ou en Girardin Industriel peuvent donner droit Ă des rĂ©ductions d'impĂŽt allant jusqu'Ă 25 % du montant investi.
Attention : ces placements sont risquĂ©s et doivent ĂȘtre bien encadrĂ©s.
đĄ Bonus : les autres dispositifs malins
âș Investir en Outre-mer
Le dispositif Girardin social ou industriel permet de soutenir des projets en Outre-mer tout en bénéficiant d'une forte réduction d'impÎt dÚs l'année suivante. Mais il faut impérativement passer par des montages fiables et encadrés.
đ Travaux Ă©nergĂ©tiques
Vous rénovez votre résidence principale ? Vous pouvez profiter de MaPrimeRénov', de l'éco-PTZ, ou de TVA réduite, voire de déductions si c'est dans un logement locatif.
Conclusion : l'optimisation fiscale, ce n'est pas que pour les experts-comptables ! Il suffit de connaßtre les bons leviers et d'agir avant la date butoir de votre déclaration 2025. Certains dispositifs sont simples, d'autres demandent un peu plus d'anticipation, mais tous ont un point commun : ils vous permettent de garder plus d'argent dans votre poche. Alors, on commence par quoi ?