13 façons méconnues (et 100% légales) de réduire vos impÎts en 2025

13 façons méconnues (et 100% légales) de réduire vos impÎts en 2025

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La campagne de dĂ©claration des revenus dĂ©marre le 10 avril 2025 et, comme chaque annĂ©e, la mĂȘme question revient : comment payer moins d'impĂŽts sans dĂ©passer les limites ? Bonne nouvelle : il existe plein de leviers 100% lĂ©gaux pour rĂ©duire la note fiscale et optimiser votre situation. Que vous soyez salariĂ©, indĂ©pendant, proprio ou investisseur en herbe, il y a forcĂ©ment une astuce pour vous.

Voici un concentré des meilleurs conseils pour ne pas faire pleurer votre compte en banque au moment de la déclaration. Spoiler : certains sont trÚs simples à mettre en place.

1ïžâƒŁ Les astuces les plus simples (et parfois sous-cotĂ©es)

⚡ Le crĂ©dit d'impĂŽt pour emploi Ă  domicile

Vous avez recours à une aide ménagÚre, un jardinier, une garde d'enfant ou un soutien scolaire à la maison ? Bonne nouvelle : vous pouvez récupérer 50 % des dépenses engagées sous forme de crédit d'impÎt.

Plafond annuel : jusqu'Ă  12 000 €, voire plus selon votre situation (enfant Ă  charge, membre du foyer fiscal ĂągĂ© de plus de 65 ans...)

🌟 Les frais de garde d'enfant

Si votre enfant a moins de 6 ans et que vous le faites garder hors domicile (crĂšche, assistante maternelle), vous avez droit Ă  un crĂ©dit d'impĂŽt Ă©gal Ă  50 % des dĂ©penses engagĂ©es, dans la limite de 3 500 € par enfant (ou 1 750 € par parent en cas de garde alternĂ©e).

đŸŠ· Dons aux associations

Faire un don, c'est cool. Faire un don et payer moins d'impÎts, c'est encore mieux. Vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impÎt de 66 % à 75 % du montant donné.

Exemple : vous donnez 100 € Ă  la Fondation AbbĂ© Pierre, vous pouvez dĂ©duire jusqu'Ă  75 € de vos impĂŽts.

đŸ‘Ș Optimiser le quotient familial

Chaque personne à charge (enfant, parent...) augmente le nombre de parts fiscales de votre foyer, ce qui diminue votre impÎt à revenu égal. Vous pouvez rattacher un enfant majeur jusqu'à 21 ans (ou 25 s'il est étudiant), ce qui donne droit à plus de parts et des réductions.

Au mĂȘme titre, accueillir un parent Ă  domicile peut aussi permettre une part supplĂ©mentaire ou une dĂ©duction fiscale, selon ses ressources.

đŸ’Œ Frais rĂ©els pour les salariĂ©s

Au lieu de l'abattement forfaitaire de 10 %, vous pouvez opter pour la déduction des frais réels (transports, repas, matériel professionnel...). C'est souvent avantageux si vous avez beaucoup de déplacements ou de frais liés à votre travail.

đŸ„« CrĂ©dit d'impĂŽt pour formation des dirigeants

Si vous ĂȘtes chef d'entreprise ou travailleur indĂ©pendant et que vous suivez une formation, vous pouvez bĂ©nĂ©ficier d'un crĂ©dit d'impĂŽt spĂ©cifique plafonnĂ© Ă  40 heures, multipliĂ©es par le taux horaire du SMIC.

2ïžâƒŁ L'investissement locatif : faire bosser l'immobilier pour vous

🏡 Le LMNP (Loueur MeublĂ© Non Professionnel)

Si vous louez un logement meublé à l'année, le LMNP est un régime magique : vous pouvez amortir le bien, les meubles et les frais (notaire, travaux...), ce qui revient à effacer fiscalement vos loyers pendant plusieurs années.

En 2025, le statut LMNP reste en vigueur. L'amortissement reste autorisĂ© si vous ĂȘtes au rĂ©el. Attention Ă  la location courte durĂ©e (type Airbnb), plus encadrĂ©e et moins avantageuse.

📅 Le statut LMP (Loueur MeublĂ© Professionnel)

Si vos revenus locatifs dĂ©passent 23 000 €/an et qu'ils reprĂ©sentent plus de 50 % de vos revenus professionnels, vous pouvez ĂȘtre considĂ©rĂ© comme LMP. Cela ouvre droit Ă  des avantages fiscaux renforcĂ©s (exonĂ©ration d'IFI, report des dĂ©ficits illimitĂ© dans le temps, exonĂ©ration des plus-values sous conditions).

💎 Le dispositif Pinel (ou Pinel +)

Vous achetez un logement neuf pour le louer ? Vous pouvez obtenir jusqu'à 17,5 % de réduction d'impÎt sur 12 ans (ou 21 % avec Pinel + si le logement respecte certains critÚres environnementaux).

Depuis le 1er janvier 2025, il n’est plus possible de bĂ©nĂ©ficier des avantages Pinel et Pinel + pour tout nouvel investissement : il est temps d'en profiter avant extinction dĂ©finitive !

⛏ Le dĂ©ficit foncier

Si vous louez un logement nu et que vous engagez des travaux d'amĂ©lioration ou de rĂ©novation, vous pouvez dĂ©duire ces charges de vos loyers. Mieux : si le montant des charges est supĂ©rieur aux loyers, vous gĂ©nĂ©rez un dĂ©ficit foncier dĂ©ductible de votre revenu global dans la limite de 10 700 €/an.

3ïžâƒŁ L'Ă©pargne et les placements financiers intelligents

🧣 Le PER (Plan Épargne Retraite)

Chaque versement effectué sur un PER est déductible de votre revenu imposable (dans certaines limites), ce qui peut faire chuter la note fiscale.

Exemple : vous ĂȘtes imposĂ© Ă  30 %, un versement de 3 000 € peut gĂ©nĂ©rer 900 € d'Ă©conomie d'impĂŽt (dans la limite des plafonds rĂ©glementaires).

💾 Le PEA (Plan d’Épargne en Actions)

Miser sur les actions européennes via un PEA permet, aprÚs 5 ans, de sortir les gains en franchise d'impÎt sur le revenu (vous ne paierez que les prélÚvements sociaux).

🧰 FCPI, FIP et Girardin Industriel

Envie de soutenir des PME innovantes, ou des projets en Outre-mer ? Les investissements dans les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation), FIP (Fonds d’Investissement de Proximité), ou en Girardin Industriel peuvent donner droit Ă  des rĂ©ductions d'impĂŽt allant jusqu'Ă  25 % du montant investi.

Attention : ces placements sont risquĂ©s et doivent ĂȘtre bien encadrĂ©s.

💡 Bonus : les autres dispositifs malins

â›ș Investir en Outre-mer

Le dispositif Girardin social ou industriel permet de soutenir des projets en Outre-mer tout en bénéficiant d'une forte réduction d'impÎt dÚs l'année suivante. Mais il faut impérativement passer par des montages fiables et encadrés.

🏠 Travaux Ă©nergĂ©tiques

Vous rénovez votre résidence principale ? Vous pouvez profiter de MaPrimeRénov', de l'éco-PTZ, ou de TVA réduite, voire de déductions si c'est dans un logement locatif.

Conclusion : l'optimisation fiscale, ce n'est pas que pour les experts-comptables ! Il suffit de connaßtre les bons leviers et d'agir avant la date butoir de votre déclaration 2025. Certains dispositifs sont simples, d'autres demandent un peu plus d'anticipation, mais tous ont un point commun : ils vous permettent de garder plus d'argent dans votre poche. Alors, on commence par quoi ?

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