Lancée en 2013, Lydia est aujourd’hui l’une des néobanques les plus en vue grâce à ses fonctionnalités innovantes et sa simplicité d’utilisation. Paiement mobile entre amis, cagnottes, compte courant, cartes bancaires, Lydia propose un large panel de services bancaires adaptés aux attentes des consommateurs. La néobanque se démarque grâce à son application mobile dernier cri qui donne accès à toutes les fonctionnalités en quelques clics. Retrouvez tout ce qu’il faut savoir sur Lydia dans notre guide consacré à la fintech française.

Lydia en bref
🐣 Création 2011
😊 Nombre de clients 4,5 millions
🛎️ Offre
  • Compte courant
  • Cartes bancaires
  • Cagnottes
  • Paiements mobiles entre particuliers
  • Mini-prêts
💸Tarifs De 0€ à 7,90€/mois
💬 Service client Mail Suport + SAV téléphonique pour les clients Lydia Noir
🎁 Offre de bienvenue Pas d’offre de bienvenue
Avis
  • Google Play : 3,6/5
  • Apple Store : 4,5/5
👍 Avantages
  • Paiement mobile entre particuliers
  • Ouverture de compte en quelques minutes
  • Offre gratuite
  • Accessible à tous
  • Nombreux services innovants
👎 Inconvénients
  • Pas de messagerie instantanée
  • Nombre de retraits limités même avec offres payantes
  • Service client parfois difficile à joindre
🔎 En savoir plus  En savoir plus 

💳 L‘offre de Lydia en détails

La néobanque Lydia propose 3 formules bancaires adaptés aux différents besoins des consommateurs :

  • Une offre gratuite
  • Lydia Bleu à 4,90€/mois
  • Lydia Noir à 7,90€/mois

L’offre gratuite Lydia pour un usage occasionnel

 
logo lydia basic
0€
Sans condition de revenus
  • 💳 CB en supplément : 5€
  • 🛒 3 cartes internet incluses
  • 🥐 RIB Français
  • 📌 20 opérations/mois
  • 💸 1 retrait/mois (max 300€)
  • 🗺️ Retraits et paiements en devise gratuits
  • ☂️ Assurances
  • 💎 Services : Roulette Lydia
 
 En savoir plus 

L’offre gratuite de Lydia est idéale pour un usage occasionel ou pour des personnes à la recherche d’un compte secondaire pas cher. Lydia propose une offre gratuite qui comprend un compte courant avec RIB français, 3 cartes virtuelles et 20 opérations par mois. L’utilisateur peut également commander une carte physique pour 5 euros s’il le souhaite et profiter ainsi des paiements et retraits gratuits en devises partout dans le monde.

Aucune assurance ni assistance n’est incluse dans l’offre gratuite, un point négatif quand on compare à des offres gratuites plus complètes comme Ultim de Boursorama Banque ou encore Fosfo de la banque en ligne Fortuneo qui proposent une couverture assurantielle étoffée (remboursement des frais médicaux, annulation voyage, garantie bagages, rapatriement, etc.).

L’offre gratuite de Lydia conviendra donc aux voyageurs occasionnels et aux personnes à la recherche d’un compte secondaire à moindre frais !

 Profitez de l'offre Lydia gratuite 

Lydia Bleu : l'offre à 4,90€/mois pour un usage quotidien

 
logo lydia basic
4,90€/mois
Sans condition de revenus
  • 💳 Carte Visa Bleue personnalisable
  • 🛒 20 cartes virtuelles incluses
  • 🥐 RIB Français
  • 📌 Opérations illimités
  • 💸 3 retraits/mois (max 500€)
  • 🗺️ Retraits et paiements en devise gratuits
  • ☂️ Assurances
  • 💎 Services : Roulette Lydia
 
 En savoir plus 

L’offre Lydia Bleu est accessible pour 4,90€ par mois et inclut un compte courant avec RIB français, une carte Visa Bleu à débit immédiat ainsi qu’un accès à toutes les fonctionnalités proposées par Lydia. L’utilisateur de Lydia Bleu bénéficiera de plafonds plus élevés qu’avec l’offre gratuite mais les opérations courantes restent tout de même limitées avec 3 retraits par mois pour un plafond maximum de 500 euros, et des paiements limités à 5 000 euros par mois.

Lydia Bleu est une offre bancaire plutôt complète, accessible à tous et à petit prix. On regrette simplement le nombre de retraits limités à 3 par mois, ce qui reste faible pour une offre payante.

 Choisir Lydia Bleu 

Lydia Noir : l'offre à 7,90€/mois avec carte premium

 
logo lydia basic
7,90€/mois
Sans condition de revenus
  • 💳 Carte Visa Noire personnalisable
  • 🛒 20 cartes virtuelles incluses
  • 🥐 RIB Français
  • 📌 Opérations illimités
  • 💸 5 retraits/mois (max 1 000€)
  • 🗺️ Retraits et paiements en devise gratuits
  • ☂️ Assurances voyage et sports d'hiver + assistance médicale à l'étranger + Protection des achats en ligne
  • 💎 Services : Roulette Lydia + Ligne téléphonique SAV + Conciergerie
 
 En savoir plus 

L’offre Lydia Noir est l’offre la plus complète de Lydia et comprent une carte idéale pour voyager. Pour 7,90€ par mois, l’utilisateur bénéficie d’un compte courant, d’une carte bancaire Visa noire à débit immédiat et de 20 cartes internet incluses. Côté opérations courantes, Lydia Noir offre 5 retraits par mois pour un plafond maximum de 1 000 euros. Les paiements quant à eux sont limités à 50 000 euros par mois.

Pour les globe-trotters, les paiements et retraits en devises sont toujours gratuits partout dans le monde et Lydia Noir inclut une assurance voyage et sports d’hiver, ainsi qu’une assistance médicale à l’étranger. De quoi être bien protégés lors de vos escapades !

Enfin, l’utilisateur de Lydia Noir bénéficie de services premium comme l’accès à un conseiller Lydia par téléphone ou encore un service de conciergerie par SMS. Il peut également utiliser toutes les autres fonctionnalités de Lydia comme les petits prêts express, le remboursement entre particuliers ou encore les cagnottes.

Lydia Noir est donc une offre bancaire complète, qui permet au client de bénéficier de tous les services bancaires basiques ainsi que différentes assurances pour moins de 10 euros par mois.

 Choisir Lydia Noir 

🔍 Les services bancaires Lydia

Lydia offre à ses utilisateurs différents services bancaires innovants comme :

  • La cagnotte Lydia
  • Le paiement mobile entre particuliers
  • Les petits prêts personnels express

La cagnotte Lydia

Grâce à la fonctionnalité Cagnotte de Lydia, les utilisateurs peuvent créer en quelques clics une cagnotte pour récolter de l’argent. Une fois la cagnotte créée, l’utilisateur peut partager le lien de collecte et suivre en temps réel l’évolution de la cagnotte Lydia grâce aux notifications.

Une fois la cagnotte remplie, il est possible de la dépenser directement en magasin, sur Internet grâce à une carte Internet, d’offrir une carte-cadeau ou bien de virer l’argent sur le compte de votre choix. La cagnotte Lydia est un service sans commission.

Une cagnotte sans commission Pour les cagnottes de moins de 1 000 euros, Lydia ne prélève aucune commission lors de l’utilisation de l’argent récolté. C’est aujourd’hui, avec Paypal, la seule fintech française à proposer ce service gratuitement.

 Découvrir Lydia dès à présent 

Le paiement mobile entre particuliers

C’est l’une des fonctionnalités les plus connues et appréciées des utilisateurs Lydia : le paiement mobile entre particuliers. Ce service bancaire permet d’envoyer et recevoir de l’argent simplement grâce à son numéro de téléphone.

Pour pouvoir utiliser cette fonctionnalité, l’émetteur du paiement et le bénéficiaire doivent tous les deux avoir l’application Lydia. Pour envoyer de l’argent à son destinataire, l’émetteur doit simplement rentrer le montant à envoyer ainsi que le numéro de téléphone du bénéficiaire, et le virement instantané par mobile se fait immédiatement, de manière sécurisée.

 En savoir plus sur Lydia 

Les petits prêts express Lydia

La banque mobile Lydia permet à ses utilisateurs de contracter des mini prêts allant de 100 euros à 3 000 euros directement depuis l’application mobile Lydia. Un service bancaire utile en cas de besoin urgent pour remplacer un ordinateur cassé ou une machine à laver qui tombe en panne par exemple.

Le crédit Lydia doit ensuite être remboursé entre 3 et 36 mois maximum. Selon le montant emprunté et le choix de l’emprunteur, la somme peut être créditée immédiatement, sous 7 ou 14 jours.

La souscription d'un prêt express Lydia est soumise à validation des partenaires avant versement des fonds, selon votre profil et votre situation financière.

 Optez pour les services mobiles Lydia 

📲 L’appli mobile Lydia

La banque mobile Lydia met à disposition de ses utilisateurs une application mobile ultra performante. Design simple et épuré, prise en main intuitive, fonctionnalités facilement accessibles, l’application mobile Lydia est performante et très appréciée de ses utilisateurs.

 
logo lydia basic
DE 0€ à 7,90€/mois
Sans condition de revenus
⭐ Note Google Play : 3,6/5
⭐ Note Apple Store : 4,5/5
  • 🛡️ Sécurité : 3D Secure, reconnaissance faciale et empreinte digitale
  • 🛒 Paiement : alimentation du compte par carte, virement bancaire ou Lydia, cartes virtuelles, paiement mobile
  • 📘 Gestion compte : solde en temps réel, relevé de compte, catégorisation des dépenses
  • 🤖 Fonctionnalités innovantes : ous-comptes, cagnottes, dons aux associations, cashback
  • Pas d’accès à une messagerie instantanée
  • Pas d’outil d’épargne automatisé
  • Pas d’outil d’analyse des dépenses
  • Pas de virement par SMS
 
 En savoir plus 

Disponible sur iOs et Android, l’application Lydia est ultra sécurisée grâce à la reconnaissance faciale et digitale, ainsi qu’au code de sécurité demandé pour effectuer les opérations Lydia. Grâce à l’application Lydia, les utilisateurs Lydia peuvent très facilement gérer leurs comptes via des services bancaires de base comme les virements, les prélèvements, la commande de carte, l'historique de transactions, etc.

L’application bancaire embarque également de nombreuses fonctionnalités innovantes comme les cagnottes en ligne, les prêts express ou encore les comptes joints accessibles en quelques clics.

L’application mobile Lydia est très appréciée des utilisateurs puisqu’elle affiche une moyenne de 4,5/5 sur l’Apple Store et 3,6/5 sur Google Play. La prise en main facile et rapide de l’appli et les fonctionnalités disponibles sont particulièrement mis en avant par les clients Lydia.

 Testez Lydia dès maintenant 

👩‍💻 Les avis des clients Lydia

Lydia est une néobanque plutôt appréciée de ses clients dans l’ensemble, même si de nombreux commentaires négatifs viennent ternir le tableau. La néobanque Lydia récolte une moyenne de 2,6/5 sur le site d’avis Trustpilot mais dispose de notes clients nettement meilleures sur les app stores.

👍 Avantages 👎 Inconvénients
  • Simplicité d'utilisation
  • Prise en main rapide de l’application
  • De nombreuses fonctionnalités innovantes
  • Ouverture de compte en quelques secondes
  • Dysfonctionnements apparents lors de la vérification des comptes
  • Comptes parfois bloqués
  • Service client parfois difficile à joindre
  • Pas de numéro de téléphone pour parler rapidement à un conseiller
🔎 En savoir plus  Découvrir Lydia 

❓ Comment ouvrir un compte Lydia ?

Lydia vous permet d’ouvrir un compte en quelques secondes directement depuis l’application mobile. Voici la marche à suivre pour ouvrir un compte Lydia :

  1. Téléchargez l’application mobile Lydia sur votre smartphone.
  2. Créez un compte utilisateur en cliquant sur “Je suis nouveau” depuis l’application mobile. Suivez les instructions en renseignant votre numéro de téléphone, votre mot de passe et un code de sécurité pour l’application. Lydia vous demandera également votre adresse mail, votre nom et prénom.
  3. Validez en cliquant sur “Suivant”.
  4. Finalisez l’inscription en envoyant un SMS à Lydia. Le SMS est déjà rédigé à l’avance, il vous suffit de cliquer sur “Envoyer”.

Message d’erreur Lydia Si vous recevez un message d’erreur lors de votre inscription comme “Numéro de téléphone déjà utilisé” ou “Adresse e-mail déjà utilisée”, contactez directement le service client Lydia.

Il est également possible d’ouvrir un compte commun sur Lydia. L’ouverture de compte se fait également via l’application mobile, et ce gratuitement. Le compte commun peut être partagé à deux, ou plus, selon vos besoins et vos envies. L’argent du compte commun peut être dépensé via votre téléphone ou grâce à la carte Lydia si vous en commandez une. Une fois le compte commun créé, il est possible d’ajouter des personnes au compte en leur attribuant des droits spécifiques (voir le solde du compte, dépenser ou retirer de l’argent, etc).

Enfin, pour pouvoir utiliser toutes les fonctionnalités Lydia, l’utilisateur doit obtenir le statut “profil vérifié”. Pour cela rien de plus simple :

  • Ouvrez l’application Lydia
  • Rendez-vous sur l’onglet “Profil”
  • Cliquez sur votre nom puis sur “Obtenir le statut profil vérifié”
  • Suivez les instructions

Documents nécessaires au statut profil vérifié Le statut de profil vérifié nécessite de fournir un justificatif d’identité (carte d’identité, passeport, carte ou titre de séjour européen) et un justificatif de domicile (relevé de compte, facture d’eau, d'électricité, quittance d’assurance, avis d'impôt, etc).

 Devenir client Lydia 

💻 Service client : comment contacter Lydia ?

Le service client est le point faible de Lydia : la néobanque met peu de moyens de contact à disposition des clients. En cas de besoin, les utilisateurs peuvent envoyer un mail à l’adresse suivante : support@lydia-app.com. Il n’y a ni messagerie sécurisée ni chat.

Seuls les clients Lydia Noir ont accès à un numéro de téléphone pour dialoguer avec un conseiller sur rendez-vous.

Une FAQ est disponible sur le site de Lydia, ce qui permet aux clients d'obtenir des réponses à leurs questions facilement, sans devoir obligatoirement envoyer un mail au SAV. La FAQ Lydia est bien fournie, et répond aux interrogations les plus courantes des clients Lydia.

On regrette donc l'absence de numéro de téléphone Lydia pour tous les utilisateurs ou de messagerie instantanée sur l’application.

 Découvrir Lydia 

🙋 FAQ application Lydia

🔰 Est-ce que Lydia est fiable ?

L’application Lydia est ultra sécurisée. Les numéros de carte sont protégés par Payline, le leader français des paiements par carte sur internet, chaque paiement requiert la saisie d’un code de sécurité personnel ou l’authentification biométrique. Lydia est contrôlée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution de la Banque de France.

💸 Est-ce que Lydia est gratuite ?

Oui, le téléchargement de l’application Lydia est gratuit, tout comme l’utilisation de certains services comme le paiement mobile entre particuliers ou la création de cagnotte en ligne. Cependant, pour utiliser toutes les fonctionnalités Lydia, vous pouvez souscrire à un des 2 abonnements proposés : Lydia Bleu à 4,90€/mois ou Lydia Noir à 7,90€/mois.

🏦 Qui est derrière Lydia ?

Lydia a été créée en 2013 par Cyril Chiche et Antoine Porte, avec la volonté de proposer aux consommateurs une application simple pour payer rapidement et de manière sécurisée avec son téléphone.

Lire plus sur lydia